OTP Bank Nyrt. I.Számlavezetés, pénzforgalom 1.)Számlanyitás. Megtakarítási számla

Átírás

1 HIRDETMÉNY (VI.) Érvényes: április 1-től A Közszolgálati Szervezetek forint- és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról és költségekről Szolgáltatás Mértéke I.Számlavezetés, pénzforgalom 1.)Számlanyitás HUF 3000Ft Megtakarítási számla Devizaszámla 2.)Számlafenntartás 2.1) Forintszámlák*(minimális pénzforgalmi jutalék számlánként 2 )HUF 6000Ft/negyedév Egyéb elkülönített számlák 2100Ft/negyedév Banktechnikai számlák nincs 2.2) Devizaszámlák ** Ft/hó 2.3) Azonosítatlan ügyfelek zárolt számláinak külön díja** 100Ft/hó 2.4) Zárlati díj 1000Ft/negyedév 3.)Átutalások és átvezetések a.)bankon kívüli belföldi forint átutalások (forintszámlán*) 0,15%, min.200ft, max Ft/tétel b.)bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások (forintszámlán*) 0,13%, min.30ft, max Ft/tétel c.)nemzetközi átutalások forintban, devizában külföldre, vagy devizában belföldre c.a) normál átutalások (értéknap T+2) elektronikus csatornán 3 0,12%, min.3300ft, max Ft papíralapon 0,15%, min.3300ft, max Ft c.b) sürgősségi felár (értéknap T+1) 5 000Ft c.c) adathiányos megbízások felára Ft c.d) Bankcsoporton belüli átutalás (11) normál (értéknap T + 2) Ft OTP Express (értéknap T + 0) Ft c.e) EU tagállamokba (10) irányuló EUR t meg nem haladó átutalások elektronikus csatornán 3 0,12%, min Ft, max Ft papíralapon 0,15%, min Ft, max Ft d.)saját HUF számlák közötti átvezetés (egyszeri átvezetési megbízással)

2 2 e.)saját (egy szerződésen belüli) deviza számlák közötti átvezetés f.)megtakarítási I. számláról történő átutalás, átvezetés tranzakciós díja a 3.)b.) és e.) pont szerinti jutalékon felül: g.)megtakarítási II. számláról történő átutalás, átvezetés tranzakciós díja a 3.)b.)és e.) pont szerinti jutalékon felül: h.) Azonnali beszedési megbízás indítása 0,025%, max.50000ft 100 Ft/tétel 4.)VIBER tételek VIBER tételek indítása belföldre HUF 5.)Jóváírások a.)belföldi HUF átutalás jóváírása (VIBER is) b.)nemzetközi HUF átutalás jóváírása c.)külföldi ill. más magyar banktól kapott 0,5%, min.10000ft, max ft deviza átutalás jóváírási jutaléka (amennyiben a megbízó az idegen banki költségeket nem vállalta) c.a.)100 EUR 4 -ig c.b)100 EUR 4 felett 0,05%, min. 5EUR, max. 50EUR d.)postai befizetések (postai közreműködői díj) mindenkori posta költség 6.)Pénztári tranzakciók 5 6.1)Pénztári kifizetés a.)huf (forintszámlán*) b.)valutában c.)zsákos kifizetés (az a.)és b.)pontokon túlmenően) 6.2)Pénztári befizetés a.)huf készpénz átutalási megbízással Ft számlára * b.)huf egyéb módon b.a.)bankjegy és érme Ft számlára * devizaszámlára b.b.)címletenként 50 db-ot meghaladó érme befizetése esetén (kizárólag zsákos befizetésként) (az a.)és b.)pontokon túlmenően) c.)valutában c.a.)bankjegy c.b.)1-es és annál nagyobb címletű USD, EUR, GBP, CHF érme 0,25%, min. 350Ft 1,0%min 1000Ft egyedi megállapodás szerint 0,5%+20Ft 0,5%+20Ft 0,03 %, min. 100 Ft KÉO Hirdetménye szerint 0,75%, min.1000ft/tétel beváltott érték 25%-a

3 3 7.) Csoportos fizetések (forintszámláról HUF-ban)* 7.1)Csoportos átutalás (csoporton belüli tételek után) a.)bankon kívüli belföldi HUF átutalások b.)bankon belüli belföldi HUF átutalások 7.2)Csoportos beszedés (csoporton belüli tételek után) a.)bankon kívüli belföldi beszedés indított tételei után b.)bankon kívüli belföldi beszedés jóváírt tételei után c.)bankon belüli belföldi beszedés indított tételei után d.)bankon belüli belföldi beszedés jóváírt tételei után 7.3)Csoportos fizetési módokhoz kapcsolódó egyéb szolgáltatás a.)bankon kívüli üzenetek továbbítása (pl.: felhatalmazások) 7.4)Csoportos beszedés esetén a kötelezett bankszámlája terhére felszámításra kerülő jutalék a.)bankon kívülről érkező csoportos beszedés esetén b.)bankon belülről érkező csoportos beszedés esetén 8.)Csekk a.)otp által kibocsátott csekk a.a.)elektronikusan 3 a.b.)papíralapon b.)fel nem használt, OTP által kibocsátott csekk visszavásárlása c.)csekk megvásárlás d.)beszedésre átvett csekk e.)fizetetlen csekk f.)otp-re intézvényezett csekk megvásárlása 0,13%, min. 30Ft 0,065% + 10Ft 10Ft 0,075%, min.20ft 15Ft 10Ft+ÁFA/tranzakció 0,13%, min.30ft+100ft 0,13%, min.30ft 0,13%, min. 2500Ft, max Ft 0,15%, min.2500ft, max ft 0,8%, min.3000ft 0,2%, min.3000ft, max ft 3000Ft 500Ft 9.) Garancia 9.1.) Kapott garancia (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi Ft garanciát is) a.) Más bank által kibocsátott garancia avizálása, emelés avizálása, hitelesség vizsgálata (kockázatvállalás nélkül) 0,15%, min Ft, max Ft b.) Garancia módosítás avizálása, kivéve emelés avizálása Ft (kockázatvállalás nélkül) c.) Garancia lehívása 0,2%, min Ft d.) Garancia felülgarantálása (kockázatvállalással) Egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően 9.2.) Garancia kibocsátás (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi Ft garanciát is) a.) Garancia kiadása, emelése, váltó avizálás - egyszeri kiadási jutalék -kockázatvállalási díj -0,25%, min Ft -a fenti díjon kívül külön megállapodás szerint

4 4 b.) Garancia módosítása (kivéve emelés) c.) Lehívott garancia kezelése Ft 0,2 %, min Ft, max Ft 10.)Egyéb, a 3.c, 8.a, és 9. pontokhoz kapcsolódó szolgáltatások a.)külön bankári levelezés, reklamációk, fizetések sürgetése 3000Ft b.)bizonylat másolat (pl.swift-másolat) továbbítási díj 500 Ft c.)bankinformáció beszerzése ügyfélről 5000Ft d.)sürgősségi felár 5000Ft e.)megbízások módosítása, törlése 3000Ft f.)konzultációs díj (akkreditív, garancia szövegtervezet összeállítása ügyfél kérésére) 7000Ft 11.)Állandó jellegű/értéknapos megbízások HUF számlán forintban a.)adó-és járulékfizetési kötelezettség teljesítésekor b.)lekötött betét fix összeggel történő növelésekor c.)egyéb esetekben 130Ft/db. 12.)Függőben tartott HUF megbízások kezelése forintszámlán a.)érkezési sorrendtől eltérő sorba állítás esetén 1000Ft/db. b.)kötelező sorba állításon túli sorba állítás esetén 1000Ft/db. 13.)Zárolás előjegyzés devizaszámlán a.)zárolás előjegyzés devizaszámlán 14.)Pénzforgalmi betétkönyv a.)pénzforgalmi betétkönyv fenntartása* 15.)Bankinformáció a.)a számlatulajdonos írásbeli kérelmére b.)könyvvizsgálat céljára kiadott teljes körű számlainformáció 16.)Igazolások kiadása, módosítása a.)fedezetigazolás b.)igazolás vagyoni biztosíték elhelyezéséről c.)egyéb igazolás (pl.:otp-nél átutalás teljesítéséről) 2500Ft 8000Ft/negyedév Ft Ft 0,1%, min.1800ft 0,1%, min.1800ft 1200Ft./db 17.)Számlakivonat a.)számlakivonat kiküldése (forintszámlán,* devizaszámlán,**) a.a.)belföldre mindenkori alaptarifa szerinti posta költség a.b.)külföldre 300Ft b.) Bankfióki visszatartás díja (Ft-számlán,* devizaszla**) 1800Ft/negyedév/ számlatulajdonos c.) Fiókbérlet díja (Ft-számlán,* devizaszámlán**) 1800Ft/negyedév/ számlatulajdonos d.) Számlakivonat készítése külön kérésre 500Ft/db

5 5 18.) Tételsoros forgalmi kivonat a.) Tételsoros forgalmi kivonat HUF számláról 19.) Másolat készítésének díja a.)könyvelési bizonylat, egyéb banki irat pótlása, másolása b.)egyéb, a számlavezetéshez kapcsolódó irat másolása 20.) Árfolyamlista kiküldése a.)árfolyamlista kiküldése 100Ft/banki munkanap, de min. 500Ft 500Ft/db 500Ft/db 500Ft 21.) Postaköltség mindenkori alaptarifa szerinti posta költség 22.)OTPdirekt Electra terminál* a.)telepítési díj (egyszeri) b.)modem bérleti díj c.)személyi számítógép bérleti díj ( elötti igény) d.)személyi számítógép bérleti díj ( utáni igény) e.)nyomtató bérleti díj f..)otpdirekt Electra Terminál szoftver bérleti díj 10000Ft+ÁFA 2000Ft+ÁFA/negyedév 3000Ft+ÁFA/negyedév 15000Ft+ÁFA/negyedév 2000Ft+ÁFA/negyedév Az OTP Ügyfélterminál szolgáltatás április 30-ával megszűnt. Az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatásra történő átszerződés ingyenes. 23.) Munkáltatói termékcsomag szolgáltatás díja 3 millió Ft/év (esedékes szerződéskötéskor) II. Díj-, jutalék és költségtartozás késedelmes megfizetése 1.)A késedelmi kamat mértéke a késedelem időszakára a.)huf számla tekintetében b.)devizaszámla tekintetében évi 9% a HUF folyószámlahitel mindenkori irányadó kamatlába+6%

6 6 III. Árfolyam-alkalmazás fizetési forgalomhoz kapcsolódóan 7 HUF-számla devizaszámla devizaszámla konverzióval 1.)Átutalások forintban 1.1)Bankon belüli forgalom a.)jóváírás - - b.)terhelés - deviza vétel - 1.2)Bankon kívüli belföldi forgalom a.)jóváírás - - b.)terhelés - deviza vétel - 1.3)Bankon kívüli, külföldi forgalom a.)jóváírás - - b.)terhelés - deviza vétel - 2.)Átutalások, garanciák devizában 2.1)Bankon belüli forgalom a.)jóváírás deviza vétel - deviza vétel/ b.)terhelés - deviza vétel/ 2.2)Bankon kívüli belföldi forgalom a.)jóváírás külker.deviza - deviza vétel/ vétel 8 b.)terhelés külker.deviza deviza vétel/ eladás 8-2.3)Bankon kívüli külföldi forgalom a.)jóváírás külker deviza - deviza vétel/ vétel 8 b.)terhelés külker deviza - deviza vétel/ eladás 8 3.)Devizaalapú csekkek miatti forgalom a.)jóváírás csekk vétel - csekk vétel/ b.)terhelés csekk eladás - deviza vétel/ csekk eladás 4.)Pénztári forgalom 4.1)Forint be- és kifizetések a.)jóváírás - - b.)terhelés - csekk vétel - 4.2)Valuta be- és kifizetések a.)jóváírás valuta vétel - csekk vétel/ b.)terhelés valuta eladás - deviza vétel/ csekk eladás A jutalékok, költségek és a díjak megfizetése a számlavezetés devizanemében felmerüléskor esedékes, mely alól kivételt képeznek -a *-gal jelölt tételek, melyek a negyedév utolsó munkanapján, -a **-gal jelölt tételek, melyek havonta kerülnek felszámításra.

7 7 Megjegyzés: 1 Deviza-számlavezetés devizanemei: USD, EUR, CHF, GBP, CAD, SEK, JPY 2 A minimális pénzforgalmi jutalék része a bankon kívüli és belüli belföldi forint átutalások, valamint a forint pénztári kifizetések után felszámításra kerülő jutalékok összege. 3 Ügyfélterminálon, illetve OTPdirekt Electra terminálon, OTPdirekt szolgáltatás igénybevételével bármilyen elektronikus adatkapcsolaton keresztül adott megbízások. 4 Vagy ellenértéke más devizában. 5 A nagy mennyiségű forintérme befizetések átvétele a vonatkozó ügyviteli utasítás szerint. Egyéb pénztári szolgáltatások tekintetében A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló hirdetményben foglaltak az irányadók. 6 A díjakon felül banki kockázatvállalás esetén az ügyfél minősítésétől függő kockázatvállalási díj kerül felszámításra. 7 A bank EUR értékhatár fölött egyedi árfolyamot alkalmaz. 8 A külkereskedelmi devizaárfolyamok esetén EUR ,01 és EUR összeghatárok között a bank standard egyedi, EUR összeg fölött egyedi árfolyamot alkalmaz. 9 Adathiányosnak minősül a megbízás, amennyiben - a fizetés olyan országba irányul, melyben az ügyfélszámlák azonosítására az IBAN (nemzetközi bankszámlaszám) és/vagy a bankok azonosítására a SWIFT BIC (SWIFTazonosító) használatos, és a megbízás ezen adatok bármelyikét hibásan, hiányosan vagy egyáltalán nem tartalmazza; - a tranzakcióhoz tartozó fizetési mérleg jogcím hiányzik vagy pontatlan. 10 Az EU jelenlegi tagállamai: Ausztria, Belgium, Dánia, Egyesült Királyság, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Luxemburg, Németország, Olaszország, Portugália, Spanyolország, Svédország. Ciprus, Csehország, Észtország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Magyarország, Málta, Szlovákia, Szlovénia 11 Az OTP Bankcsoport jelenlegi bankjai a következők: Szlovákia Bulgária Románia Horvátország Szerbia Oroszország Ukrajna Montenegro OTP Banka Slovensko A.S. DSK Bank EAD OTP Bank Romania S.A. OTP Banka Hvratska D.D OTP Banka Srbija A.D. OJSC OTP Bank Russia CJSC OTP Bank Ukraine Crnogorska Komercialnaja Banka A.D, Podgorica

8 8 IV. Tájékoztatás a nemzetközi forint és deviza, valamint belföldi deviza fizetési forgalom lebonyolításának általános feltételeiről 1. A meghirdetett jutalékok rutinszerű műveletekre vonatkoznak, különleges ügyletek esetén a jutalékok külön megállapodás tárgyát képezik. 2. A jutalék a számlavezetés pénznemében a megbízás devizaösszege alapján a szolgáltatás teljesítésével egyidejűleg kerül felszámításra, az által jegyzett mindenkori érvényes külkereskedelmi devizaárfolyam alapján. 3. A meghirdetett saját jutalékokon felül az idegen banki jutalékok, valamint extra költségek (futárposta, DHL, TNT, stb.) az ügyfelekre áthárításra kerülnek. 4. Akkreditívek, illetve inkasszók lebonyolítását a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara által kibocsátott az "Okmányos meghitelezésre vonatkozó egységes szabályozók és szokványok", illetve a "Beszedésre vonatkozó egységes szabályok" című kiadványok alapján vállalja a bank, abban az esetben is, ha a megbízó arra külön nem tér ki. 5. A pontatlan vagy hiányos megbízásokat a megbízó felelősségére függőben tartja a bank mindaddig, amíg a teljesítéshez szükséges adatokat rendelkezésére nem bocsátja. 6. A külföldi bank által visszaküldött, teljesíthetetlen átutalások költségei mindenkor a megbízót terhelik. 7. Az a tárgynapon papíralapon 10:00 óráig, elektronikus formában 12:00 óráig benyújtott normál megbízást a beérkezés napján teljesíti spot (2 napos) értéknappal, a sürgős megbízásokat szintén a beérkezés napján teljesíti 1 napos értéknappal. Sürgős megbízások kizárólag HUF, USD, EUR, CHF és GBP devizanemek esetében adhatók. A megadott időpontok után benyújtott megbízások a következő munkanapon benyújtottnak minősülnek. 8. Az USD, EUR, CHF és GBP devizanemben megadott sürgős átutalást 1 milliós összeghatárok felett az ügyfeleknek az átutalás indítását megelőző napon jelezniük kell. A jelzésről tájékoztatni kell a Nemzetközi Bankműveleti Főosztályt. 9. Nemzetközi forint fizetési megbízás esetén az értéknap normál megbízás esetén a megbízás benyújtásának napját követő második, sürgős megbízás esetén első munkanap. 10. Az Európai Unió tagállamaiba irányuló ,- EUR-t meg nem haladó átutalási kedvezményes kondíciókat az automatikusan alkalmazza, amennyiben a megbízás megfelel az alábbi feltételeknek: adatai pontosak (helyes IBAN és BIC kód) célországa az Európai Unió devizaneme euro (EUR) és maximális összege EUR ,- normál (nem sürgős) prioritású banki költségeket a megbízó és a kedvezményezett közösen viselik (SHA) Az OTP bankcsoport bankjaiban vezetett ügyfélszámlákra történő nemzetközi forint vagy deviza átutalás teljesítése T+2 nappal történik. Az OTP Express szolgáltatás igénybevételével az OTP Bankcsoport bankjaiban vezetett ügyfélszámlákra indított nemzetközi forint és deviza átutalások már az indítás napján jóváíródnak a kedvezményezett számláján. Az OTP bankcsoport bankjaiból érkező forint vagy deviza jóváírásokat az tárgynapon jóváírja az ügyfél számláján. 11. A bank az euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén standard egyedi, euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén egyedi árfolyamot alkalmaz. 12. A deviza átutalások befogadásakor a tételek zárolása a befogadás napján érvényes által jegyzett i árfolyamon történik az árfolyam-kockázati felárral, illetve jutalékkal együtt. Az ügyfélszámlán a terhelés a teljesítés napján, az által jegyzett, e napon érvényes külkereskedelmi i árfolyamon történik. A nemzetközi forint átutalások befogadásakor árfolyamkockázati felár értelemszerűen csak devizaszámláról indított tételeknél kerül felszámításra. 13. Amennyiben a devizaátutalás tartalmazza a kedvezményezett IBAN-ját (nemzetközi bankszámlaszámát) és a kedvezményezett bankjának SWIFT BIC kódját, a legfeljebb ,- EUR vagy ennek megfelelő összegű átutalások teljesítési határideje a tétel megbízó általi indításától a kedvezményezett számláján történő jóváírásig maximum 5 munkanap. 14. Az csak az üzletpolitikájával összeegyeztethető megbízásokat fogadja el és teljesíti.