Az OTP Alfa Hozambiztosított Zártvégû Származtatott Részvény Alap

Átírás

1 Az OTP Alfa Hozambiztosított Zártvégû Származtatott Részvény Alap Tájékoztatója és Kezelési Szabályzata A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete nyilvános forgalombahozatali engedélyének száma és kelte: E-III/ /2005. sz. határozat (2005. február 4.) A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által a tõzsdei bevezetéshez adott felügyeleti engedély száma és kelte: PSZÁF E-III/28 074/2005. (2005. május 4.) Az Alap lajstromszáma: i

2 TARTALOM TÁJÉKOZTATÓ 1. ÖSSZEFOGLALÁS BEVEZETÕ RENDELKEZÉSEK FOGALMAK FOGALOMMEGHATÁROZÁSOK EGYÉB, A TÁJÉKOZTATÓBAN HASZNÁLT FOGALMAK JELENTÉSE NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL ADATAI A LÉTREHOZANDÓ ALAP RÖVID BEMUTATÁSA JEGYZÉSI HELYEK A JEGYZÉS, FIZETÉS MÓDJA JEGYZÉSI IDÕSZAK JEGYZÉSI ÁR MINIMÁLIS INDULÓ SAJÁT TOKE TÚLJEGYZÉS, ALLOKÁCIÓS SZABÁLYOK ALULJEGYZÉS A JEGYZÉSI ELJÁRÁS EREDMÉNYÉNEK MEGÁLLAPÍTÁSA JEGYZÉSI GARANCIA JOGHATÓSÁG, HÁTTÉRSZABÁLYOK MEGNEVEZÉSE A BEFEKTETÉSI JEGYEKHEZ FÛZÕDÕ JOGOK BEMUTATÁSA A FORGALMAZÓ, A FORGALMAZÁSI HELYEK AZ ALAPKEZELÕ BEMUTATÁSA CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MÛKÖDÉS IDÕTARTAMA, ALAPTÕKE, CÉGBEJEGYZÉS SZÉKHELY TEVÉKENYSÉGI KÖR TULAJDONOSI SZERKEZET ÜZLETI ÉV, PÉNZÜGYI HELYZET, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG, PIACI HELYZET BEMUTATÁSA SZEMÉLYI FELTÉTELEK, VEZETÕ TISZTSÉGVISELÕ ÉS A FELÜGYELÕ BIZOTTSÁG TAGJAI AZ ALAPKEZELÕ FELADATAI AZ ALAPKEZELÕ ÁLTAL KEZELT EGYÉB NYILVÁNOS BEFEKTETÉSI ALAPOK AZ OTP BANK RT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELÕJE, A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJA A BEFEKTETÉSI JEGYEK TÕZSDEI BEVEZETÉSÉBEN KÖZREMÛKÖDÕ BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÓ) CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MÛKÖDÉS IDÕTARTAMA, ALAPTÕKE, CÉGBEJEGYZÉS SZÉKHELY TEVÉKENYSÉGI KÖR TULAJDONOSI SZERKEZET ÜZLETI ÉV, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG ALKALMAZOTTI LÉTSZÁM AZ OTP BANK RT. VEZETÕ TISZTSÉGVISELÕI ÉS FELÜGYELÕ BIZOTTSÁGÁNAK TAGJAI A LETÉTKEZELÕ FELADATAI KÖNYVVIZSGÁLÓ A BEFEKTETÉSEK LEHETSÉGES PIACÁNAK BEMUTATÁSA JELENTÕS KOCKÁZATI TÉNYEZÕK ADÓZÁS AZ ALAP ADÓZÁSA A MAGÁNSZEMÉLY BEFEKTETÕK ADÓZÁSA A BELFÖLDI INTÉZMÉNYI BEFEKTETÕK ADÓZÁSA KÜLFÖLDI BEFEKTETÕK ADÓZÁSA FELELÕSSÉG ii

3 13. NYILATKOZATOK ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK AZ ALAP NEVE, TÍPUSA, FUTAMIDEJE AZ ALAPKEZELÕ CÉGNEVE, SZÉKHELYE, AZ ALAP ÜZLETI ÉVE A LETÉTKEZELÕ CÉGNEVE (SZÉKHELYE) AZ ALAP TÕKÉJE A BEFEKTETÉSI JEGYEK A BEFEKTETÕI KÖR A TÁJÉKOZTATÓ ÉS A KEZELÉSI SZABÁLYZAT JÓVÁHAGYÁSÁRÓL, MÓDOSÍTÁSÁRÓL SZÓLÓ FELÜGYELETI HATÁROZATOK SZÁMA, KELTE: BEFEKTETÉSI POLITIKA BEFEKTETÉSI STRATÉGIA A PORTFOLIÓ LEHETSÉGES ELEMEI BEFEKTETÉSI ARÁNYOK ÉS KORLÁTOK A SAJÁT TÕKE 10%-ÁT MEGHALADÓ ARÁNYBAN TARTHATÓ, AZONOS SOROZATBA TARTOZÓ ÉRTÉKPAPÍROK KÖRE A SZÁRMAZTATOTT ÜGYLETEKRE VONATKOZÓ KORLÁTOZÁSOK HITELFELVÉTEL, AZ ESZKÖZÖK MEGTERHELÉSE FIZETÉSI ÍGÉRET HOZAMFIZETÉS FIZETÉSI ÍGÉRET A BEFEKTETÉSI JEGYEKHEZ FÛZÕDÕ JOGOK BEMUTATÁSA A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALOMBA HOZATALA, MÁSODLAGOS FORGALMAZÁSA, SZÁMLAVEZETÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALOMBA HOZATALA A BEFEKTETÉSI JEGYEK MÁSODLAGOS FORGALMAZÁSA ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA-VEZETÉS AZ ALAPOT TERHELÕ DÍJAK ÉS KÖLTSÉGEK, AZOK ELSZÁMOLÁSA AZ ALAP LÉTREHOZATALÁVAL KAPCSOLATOS KÖLTSÉGEK AZ ALAP MÛKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLÕ KÖLTSÉGEK AZ ALAP NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKÉNEK KISZÁMÍTÁSÁRA VONATKOZÓ SZABÁLYOK ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK AZ ALAP ESZKÖZEINEK ÉRTÉKELÉSE A KÖTELEZETTSÉGEK ELSZÁMOLÁSA AZ ALAP MEGSZÛNÉSE, BEOLVADÁSA, ÁTALAKULÁSA AZ ALAP FUTAMIDEJE AZ ALAP FUTAMIDEJÉNEK LEJÁRTA MIATTI MEGSZÛNÉSE AZ ALAP MEGSZÛNÉSÉNEK EGYÉB ESETEI BEOLVADÁS AZ ALAP ÁTALAKULÁSA ÉRDEKELLENTÉTEK, ÖSSZEFÉRHETETLENSÉG AZ ALAPKEZELÕ FELELÕSSÉGE ÚJ ALAPKEZELÕ MEGBÍZÁSA JOGVITÁK RENDEZÉSE TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK TÁJÉKOZTATÓK HIRDETMÉNYEK A HIRDETMÉNYEK MEGJELENTETÉSÉNEK HELYE...54 iii

4 14. A TÁJÉKOZTATÓ ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZAT MÓDOSÍTÁSA EGYEBEK sz. melléklet Az Alapkezelõ könyvvizsgáló által hitelesített pénzügyi adatai 2. sz. melléklet A Letétkezelõ könyvvizsgáló által hitelesített pénzügyi adatai 3. sz. melléklet Forgalmazási Helyek listája 4. sz. melléklet Az Alapkezelõ üzletszabályzatának kivonata 5. sz. melléklet Az Alapkezelõ által kezelt egyéb nyilvános alapok befektetési politikájának bemutatása 6. sz. melléklet Az Alapkezelõ március 31-i nem auditált pénzügyi adatai iv

5 TÁJÉKOZTATÓ 1. ÖSSZEFOGLALÁS Az Alap neve: Az Alap rövid neve: Az Alapkezelõ neve OTP Alfa Hozambiztosított Zártvég û Származtatott Részvény Alap OTP Alfa Alap OTP Alapkezelõ Rt. Az Alapkezelõ székhelye: 1052 Budapest, Deák Ferenc u Az Alapkezelõ cégjegyzékszáma: Az Alapkezelõ befektetési alapkezelési tevékenységi engedélyének száma: /93. A Letétkezelõ neve: OTP Bank Rt. A Letétkezelõ székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. A Letétkezelõ cégjegyzékszáma: A Letétkezelõ letétkezelést is magában foglaló tevékenységi engedélyének száma: A Forgalmazó: Az Alap könyvvizsgálójának neve: 33/1993., 983/1997/7., jan /1998., ápr. 27. III/ /2001., 2002., febr. 19. III/ /2002., dec. 20. III/ /2002 Lásd a Letétkezelõre vonatkozó fenti adatokat Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. A könyvvizsgáló székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 21. A könyvvizsgáló cégjegyzékszáma: A könyvvizsgálatért személyében felelõs könyvvizsgáló neve: Csekei Emília A könyvvizsgálatért személyében felelõs könyvvizsgáló MKVK nyilvántartási száma: A forgalombahozatalról hozott alapkezelõi határozat száma és kelte: A november 23-án kelt 1/2004 (11.23.) sz. Vezérigazgatói Határozat 1

6 TÁJÉKOZTATÓ A nyilvános forgalombahozatalt engedélyezõ PSZÁF határozat száma és kelte: E-III/ /2005. sz. határozat, február 4. Az Alap nyilvántartásba vételérõl szóló PSZÁF határozat száma és kelte: E-III./ /2005. sz. határozat, március 30. Az Alap PSZÁF nyilvántartási száma (lajstromszáma): A tõzsdei bevezetés kezdeményezésének elhatározásáról szóló alapkezelõi határozat száma és idõpontja: A tõzsdei bevezetése i engedélyt tartalmazó PSZÁF A április 25. napján kelt, 1/2005. (04.25.) számú Igazgatósági Határozat határozat száma és kelte: E-III/28 074/2005., május 4. A tõzsdei bevezetésben Lásd a Letétkezelõre vonatkozó fenti adatokat közremûködõ befektetési szolgáltató neve és székhelye: Az Alap fajtája: Zártvégû Az Alap fajtája a portfoliójába tartozó befektetési eszközök típusa szerint: Az Alap típusa: Az Alap Futamideje: Az Alap Futamidejének kezdõnapja: Származtatott ügyletekbe befektetõ befektetési alap A származtatott ügyletek általában a szokásostól eltérõ (magasabb) kockázati szintet jelentenek. Nyilvános Határozott futamidõ Az Alap nyilvántartásba vételének napját követõ Banki Nap Az Alap Futamidejének zárónapja (Lejárat napja): december 31. A Befektetési Jegyek forgalombahozatalának módja: Nyilvános forgalombahozatal; jegyzési eljárás Jegyzési idõszak: Jegyzési Helyek: A február 14. napjától március 25. napjáig terjedõ idõtartam (a kezdõ- és zárónapokat is beleértve), azzal, hogy az Alapkezelõ a Tájékoztató 4.4 pontjában írtak szerint a jegyzést a jegyzési idõszak eltelte elõtt is lezárhatja A Tájékoztató 3. sz. mellékletében felsorolt OTP Bank Rt. bankfiókok Jegyzési ár: A jegyzési idõszak utolsó napján a névértékkel egyez õ, a jegyzési idõszak korábbi napjain a névértéknél 2

7 TÁJÉKOZTATÓ A jegyzési eljárással forgalomba hozni kívánt Befektetési Jegyek maximális mennyisége: Túljegyzés esetén követendõ eljárás: alacsonyabb, diszkont ár Amennyiben az Alapkezelõ él a jegyzés korábbi lezárásának lehetõségével, az errõl szóló k özleményben meghatározott össznévérték; ennek hiányában felülrõl nem korlátozott A Tájékoztató 4.7 pontjában meghatározott eljárás Jegyzésre/vásárlásra jogosultak köre: A Befektetési Jegy névértéke: A Befektetési Jegy értékpapírkódja: A befektetési jegyek elõállításának módja: A befektetõk részére szóló közlemények megjelentetésének helye: Alkalmazandó jog: Nincs korlátozás (belföldi és külföldi természetes és jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok) (tízezer) Ft HU Dematerializált értékpapír A Felügyelet által kiadott vagy a Felügyelet által ilyennek elismert, a tõkepiac szereplõitõl származó hivatalos információk megjelentetését végzõ nyomtatott napilap, amely jelenleg a Magyar Tõkepiac, illetve ennek elektronikus formája, a c. honlap, továbbá a Budapesti Értéktõzsde honlapja ( hu) (utóbbi azon közlemények tekintetében, amelyek közzétételére az Alapot mint Kibocsátót a Budapesti Értéktõzsde irányadó szabályzatai kötelezik) Magyar 3

8 TÁJÉKOZTATÓ 2. BEVEZETÕ RENDELKEZÉSEK Jelen Tájékoztató az OTP Alfa Hozambiztosított Zártvég û Származtatott Részvény Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatalához és tõzsdei bevezetéséhez az OTP Alapkezelõ Rt. mint az Alap nevében eljáró befektetési alapkezelõ által készített alapdokumentum. A Tájékoztató a tõkepiacról szóló, többször módosított évi CXX. tv. ( Tpt. ) és a Budapesti Értéktõzsde Bevezetési és Forgalombantartási Szabályzata irányadó rendelkezéseinek megfelelõen tartalmaz minden, a Kibocsátó piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzete és annak várható alakulása befektetõ részérõl történõ megalapozott megítéléséhez szükséges adatot. A Tájékoztató félrevezetõ adatot, téves következtetés levonására alkalmas csoportosítást, elemzést nem tartalmaz, és nem hallgat el olyan tényt, amely az elõzõ bekezdésben meghatározott cél elérését veszélyeztetheti. A Tájékoztató tartalma a Tpt. és a Budapesti Értéktõzsde Bevezetési és Forgalombantartási Szabályzata hatályos rendelkezéseinek felel meg. A Tájékoztatóban közölt adatok, adatcsoportosítások, állítások és elem zések a valóságnak megfelelnek, helytállóak és közlésük célja az, hogy a Kibocsátó helyzetének befektetõ általi megítéléséhez alapul szolgáljanak. Az OTP Alapkezelõ Rt., mint az Alap kezelõje, az Alap mint Kibocsátó nevében és képviseletében eljárva és az OTP Bank Rt., mint a Befektetési Jegyek Forgalmazója és a tõzsdei bevezésben közremûködõ befektetési szolgáltató felelõs séget vállalnak a Tájékoztatóban szereplõ adatok valódiságáért, amit a Tájékoztató 30. oldalán aláírásukkal igazolnak. A Kibocsátó és a Forgalmazó Tájékoztatóval kapcsolatos felelõsségérõl a Tpt. 40. (1) bekezdése, 55. (1) bekezdése, az azzal kapcsolatos ügyészi keresetindítás lehetõségérõl a Tpt (1)-(2) bekezdései rendelkeznek, az alábbiak sze rint: Az értékpapír tulajdonosának a tájékoztató félrevezetõ tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó és a forgalmazó (forgalmazási konzorcium esetében a vezetõ forgalmazó) egyetemlegesen felel. Ezt a körülményt a tájékoztatónak tartalmaznia kell. A rendszeres és rendkívüli tájékoztatás elmaradásával, illetve félrevezetõ tartalmával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó felel. Ezt a körülményt a gyorsjelentésnek és az éves jelentésnek tartalmaznia kell. Az ügyész az 55. (1) bekezdésében és a 203. (1) és (2) bekezdésében meghatározott esetben pert indíthat a kibocsátó és a befektetési szolgáltató, illetõleg a bennfentes személy ellen a félrevezetõ tájékoztatással forgalomba hozott értékpapírra vonatkozó vagy a bennfentes kereskedelemmel létrejött szerzõdés érvénytelenségének megállapítása iránt. Az érvénytelenség megállapítása esetén a bíróság ítéletének hatálya a félrevezetõ tájékoztatással vagy a bennfentes kereskedelemmel érintett valamennyi szerzõdésre kiter jed. A fentebb meghatározott per a Fõvárosi Bíróság hatáskörébe és kizárólagos illetékességébe tartozik. 4

9 TÁJÉKOZTATÓ A Tpt. 32. (1) bekezdése és 43/A. -a értelmében a Tájékoztató és a nyilvános ajánlattétel közzétételéhez a Felügyelet engedélye szükséges. A Felügy elet az engedélyt a nyilvános forgalombahozatalhoz a napján kelt, E -III/ /2005. számú határozatában megadta. a március 30. napján kelt, E -III/ /2005. sz. határozatában az Alapot nyilvántartásba vette, a május napján kelt, E-III/ /2005. sz. határozatában pedig megadta a tõzsdei bevezetési engedélyt. A Felügyelet az engedély megadása során a Tájékoztatóban szereplõ adatok valódiságát nem vizsgálja és nem vállal felelõsséget az abban foglalt információk valódiságáért. Jelen Tájékoztató egyú ttal a Budapesti Értéktõzsde Bevezetési és Forgalombantartási Szabályzata szerinti Tõzsdei Tájékoztatónak is minõsül. A Tájékoztató A jelû melléklete az Alap Kezelési Szabályzata, amely az Alap kezelésének különös szabályait tartalmazza. A befektetési alapkezeléssel kapcsolatos azon kérdésekben, melyeket sem a Tájékoztató, sem a Kezelési Szabályzat nem szabályoz, az esettõl függõen az Alapkezelõ vagy a Forgalmazó hatályos Üzletszabályzata irányadó. Az elõbbiek rendelkezései nem állhatnak ellentétben a Tpt. feltétlen alkalmazást kívánó rendelkezéseivel. Az elõbbiek által nem szabályozott kérdésekben a Tpt. és más, értékpapírral kapcsolatos jogszabályok irányadóak. Figyelemmel arra, hogy a Tájékoztató és az annak mellékletét képezõ Kezelési Szabályzat együtt tartalmazza mindazon információkat, melyek ismerete a befektetõ számára a Tpt. alapján a befektetési lehetõség, a befektetési eszköz megalapozott megítéléséhez szükséges, a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat együtt kezelendõ és értelmezendõ. Minden, a Tájékoztatóra vagy a Kezelési Szabályzatra vonatkozó hivatkozás alatt (akár jelen dokumentumban, akár bármely más, a befektetõk tájékoztatására a késõbbiekben közzétett közleményben) mind a Tájékoztatóra, mind a Kezelési Szabályzatra vonatkozó hivatkozás is értendõ, hacsak a szövegösszefüggésbõl kifejezetten más nem következik. E két dokumentum bármelyikén belüli, olyan pontszámhivatkozások mellett, amelyek a másik dokumentumon belüli valamely pontra hivatkoznak, a pontszámhivatkozás mellett a másik dokum entum neve (az esettõl függõen a Tájékoztató vagy a Kezelési Szabályzat) is feltüntetésre kerül. Az Alapkezelõn, Letétkezelõn és Forgalmazón kívül senki sem rendelkezik felhatalmazással arra, hogy bármilyen tájékoztatást vagy ajánlatot adjon az Alap által kibocsátott befektetési jegyek nyilvános forgalombahozatalával kapcsolatban. A fent nevezettektõl különbözõ személyek által adott tájékoztatás vagy ajánlat nem tekinthetõ az OTP Alapkezelõ Rt. jóváhagyásán alapuló tájékoztatásnak. A Tájékoztató tartalmaz minden olyan adatot, tartalmi elemet, amelyet a Tpt. rendelkezéseinek megfelelõen tartalmaznia kell. A Tájékoztató ismerete feltétlenül szükséges a befektetõ számára befektetési döntésének megalapozásához, ezért kérjük a tisztelt befektetõket, hogy befektetési döntésük meghozatala elõtt a Tájékoztatót alaposan tanulmányozzák át, különösen a Kockázati tényezõk fejezetet. Ezzel kapcsolatban kiemelten felhívjuk a tisztelt befektetõk figyelmét arra, hogy az Alap származtatott ügyletekbe befektetõ alap, s a s zármaztatott ügyletek általában a szokásostól eltérõ (magasabb) kockázati szintet jelentenek. A származtatott ügyletekkel általában együttjáró magasabb kockázat bizonyos mértékig terjedõ és meghatározott idõpontra szóló 5

10 TÁJÉKOZTATÓ kiküszöbölését célozza azonban az Al ap nevében eljáró Alapkezelõ Kezelési Szabályzat 3.2 pontjában meghatározott Fizetési Ígérete. A Fizetési Ígéret annak ígéretét jelenti, hogy a Tájékoztatóban meghatározott Hozamfizetési Napokhoz kapcsolódó Megfeleltetési Napoko n Befektetési Jeggyel rendelkezõ tulajdonosok részére a Hozamfizetési Napokon kifizetésre kerülõ összeg el fogja érni a tulajdonukban lévõ Befektetési Jegyek névértékének az összes forgalomban lévõ Befektetési Jegy névértékéhez viszonyított aránya alapján az alábbiak szerint meghatározott összegeket, figyelembe véve a Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott részletes feltételeket: az 1. Hozamfizetési Napon el fogja érni a Befektetési Jegyek névértékére vetített 7% - os nominális hozamnak megfelelõ Rögzített Hozamot, a 2. Hozamfizetési Napon el fogja érni a 16 elemû Mögöttes Részvénykosár meghatározott idõszakon belüli teljesítményének mérésére szolgáló, a Kezelési Szabályzat pontjában me ghatározott Mögöttes Részvénykosár Változás Mutatóhoz igazodó, a Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott Teljesítményrészesedés Mutató alapján számított Teljesítményrészesedés Befektetési Jegyek névértékére vetített é rtékét, a 3. Hozamfizetési Napon pedig el fogja érni a Befektetési Jegyek névértéke és a 16 elemû Mögöttes Részvénykosár meghatározott idõszakon belüli teljesítményének mérésére szolgáló, a Kezelési Szabályzat pontjában meghatáro zott Mögöttes Részvénykosár Változás Mutatóhoz igazodó, a Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott Teljesítményrészesedés Mutató alapján számított Teljesítményrészesedés Befektetési Jegyek névértékére vetített értékéne k összegét. Ebbõl, valamint befektetési politikájából következõen az Alap egyszerre biztosítja a bankbetétekbe való befektetés adta biztonsághoz mérhetõen a középtávra szóló befektetés biztonságát és az általában csak jelentõs kockázat vállalása mellett elérhetõ r észvénypiaci teljesítményrészesedés lehetõségét. A Tájékoztató adózással kapcsolatos, az engedélyezésekor hatályos szabályokon alapuló információkat is tartalmaz. Mindazonáltal, felhívjuk a tisztelt befektetõk figyelmét arra, hogy a Tájékoztató nem értel mezhetõ a befektetõk részére nyújtott adózási, számviteli, jogi tanácsként. A befektetõk a Tájékoztató ismeretében, a kockázatok és lehetõségek felmérésével, saját kockázatviselõ képességük figyelembe vételével hozzák meg döntésüket a befektetésrõl, amely döntéshez tanácsos kikérniük befektetési tanácsadóik, jogi tanácsadóik véleményét. 6

11 TÁJÉKOZTATÓ 3. FOGALMAK 3.1 Fogalommeghatározások A jelen Tájékoztató egyéb pontjaiban meghatározott, nagy kezdõbetûvel írt fogalmaknak az ott meghatározott, az alábbi, nagy kezdõbetûvel je lzett fogalmaknak az alábbi jelentést kell tulajdonítani a Tájékoztató alkalmazásában: Alap: OTP Alfa Hozambiztosított Zártvégû Származtatott Részvény Alap Alapkezelõ: OTP Alapkezelõ Rt. (székhelye: 1052 Budapest, Deák F. u. 7-9.) Alap saját tõkéje: Az Alap saját tõkéje induláskor a Befektetési Jegyek névértékének és darabszámának szorzatával egyezik meg, mûködése során a saját tõke az Alap összesített nettó eszközértékével azonos Banki Nap: Minden nap, amelyen a Letétkezelõ üzleti tevékenység végzé sére nyitva tart (ide nem értve a Felügyelet által engedélyezett zárvatartás idõtartamát) BÉT vagy Budapesti Értéktõzsde A Budapesti Értéktõzsde Rt., mint a Tpt. 5. (1) bekezdés 95. pontjának megfelelõ gazdálkodó szervezet által szervezett és mûködtetett piac Befektetési Jegy: Az Alap által kibocsátott befektetési jegy Felügyelet vagy PSZÁF: A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, illetve jogelõdei Fizetési Ígéret: Az Alap képviseletében eljáró Alapkezelõ Kezelési Szabályzat 3.2. pontja szerinti ígérete a Befektetési Jegy tulajdonosa részére a Hozamfizetési Napokon kifizetésre kerülõ összeg nagyságára vonatkozóan Forgalmazási Hely: A Tájékoztató 3. sz. mellékletében felsoroltak között szereplõ, azon hely (egység), amelynél a Befektetési Jegyek jegyezhetõek Forgalmazó: Az OTP Bank Rt. (székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16.) Futamidõ: Az Alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételét követõ Banki Naptól december 31. napjáig terjedõ határozott idõtartam (a kezdõ- és a zárónapot is beleértve), amely alatt az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek forgalomban vannak Hátralevõ Átlagos Futamidõ Mutató: Az Alap portfoliójában levõ, hitelviszonyt megtestesítõ eszközök hátralevõ átlagos futamideje, szorozva ez en eszközöknek az Alap saját tõkéjére vetített arányával Hozamfizetési Napok: 1. Hozamfizetési Nap: március Hozamfizetési Nap: március Hozamfizetési Nap: január 10. Hpt. KELER Szabályok: Kezelési Szabályzat: A hitelintézetekrõl és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. tv. A KELER Rt. Szabályzatai, Kondíciós Listái, Elszámolóházi leiratai és Eljárási rendjei Az Alap kezelése során alkalmazandó különös szabályokat magában foglaló, a Tájékoztatóhoz mellékletként csat olt, annak részét képezõ dokumentum 7

12 TÁJÉKOZTATÓ Kibocsátási Pénznem: Magyar forint Kibocsátó: Az Alap Lejárat: Az Alap Futamidejének eltelte Letétkezelõ: Az OTP Bank Rt. (székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16.) Megfeleltetési Napok: 1. Megfeleltetési Nap: március Megfeleltetési Nap: március Megfeleltetési Nap: december 31. Mögöttes Részvénykosár: Mögöttes Részvénykosár Változás Mutató: Rögzített Hozam: Tájékoztató: Teljesítményrészesedés Mutató: Teljesítményrészesedés: Tõzsdei bevezetés: Tõzsdenap: Tõzsdei Szabályok: Az alábbi 16 részvénybõl a Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott súlyokkal összeállított kosár: OTP Bank Rt., MOL Rt., Matáv Rt., Richter Gedeon Rt., Deutsche Bank AG, Citigroup Inc., Mitsubishi Tokyo Financial, France Telecom, AT&T Corporation, NTT Docomo Inc., E.ON AG, National Grid Transco Plc., Tokyo Electric Power Inc., Roche Holding, San ofi Synthelabo, Astra Zeneca Plc. A Mögöttes Részvénykosár tagjainak Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott értéknapi tõzsdei záróárfolyamai közti százalékos változás pontban meghatározott súlyokkal, pontban meghatározott módon számított számtani átlaga, amely a Teljesítményrészesedés Mutató meghatározásá ra szolgál Az 1. Hozamfizetési Napon a Befektetési Jegyek névértékére fizetett 7% -os nominális hozam. Az 1. Hozamfizetési Napon Teljesítményrészesedés nem kerül kifizetésre. A Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozat alához szolgáló, a Felügyelet által jóváhagyott jelen dokumentum, melynek a Kezelési Szabályzat is mellékletét (részét) képezi A Mögöttes Részvénykosár Változás Mutató százalékos értékéb õl az alábbi korlátok figyelembe vételével képzett, a korlátokat nem tekintve a Mögöttes Részvénykosár Változás Mutató X % -ával megegyezõ százalékos mutató, ahol X értéke legalább 60 és legfeljebb 100. Az X elõbbi határok közé esõ, pontos értékét az Alapkezelõ legkésõbb az Alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételétõl számított öt Banki Napon belül teszi közzé a Forgalmazási Helyeken és az Alap hirdetményi helyein. A Teljesítményrészesedés Mutató meghatározásához figyelembe vett korlátok: legalacsonyabb értéke 0 % (amennyiben a Mögöttes Részvénykosár Változás Mutató értéke kisebb vagy egyenlõ nullával); legmagasabb értéke 20 % (amennyiben a Mögöttes Részvénykosár Változás Mutató értéke meghaladja a 20 % -ot), egyébként értéke megegyezik a Mögöttes Részvény kosár Változás Mutató X % -ával. A Teljesítményrészesedés Mutató és a Befektetési Jegy névértékének szorzata A Befektetési Jegyek felvétele a Budapesti Értéktõzsde által vezetett Terméklistára Olyan Banki Nap, amelyeken azon tõzsdéken, amelyeken az Alap portfoliójába tartozó befektetési eszközöket forgalmazzák, kereskedés folyt A Budapesti Értéktõzsde valamennyi érvényes és hatályos Tõzsdei Szabályzata, Tõzsdei Rendelkezése és határozata (ahogy 8

13 TÁJÉKOZTATÓ Tpt.: Ügyfél Ügyfélszámla: ez utóbbi fogalmakat a Budapesti Értéktõzsde Közzétételi Szabályzata alkalmazza) A tõkepiacról szóló évi CXX. tv. Az a személy, aki a Tpt. Hatálya alá tartozó szolgáltatásokat igénybe veszi az Ügyfélnek vezetett olyan számla, amely kizárólag a befektetési szolgáltatás, árutõzsdei szolgáltatás és az értékpapírban foglalt kötelezettségen alapuló fizetés által keletkezett egyenlegének terhére adott megbízások lebonyolítására szolgál; 3.2 Egyéb, a Tájékoztatóban használt fogalmak jelentése A Tájékoztatóban szereplõ azon fogalmak, melyek fogalom -meghatározását sem a Tájékoztató 3.1 pontja, sem a Tájékoztató egyéb pontjai nem tartalmazzák, az azokra a Tpt. által adott jelentéstarta lommal értendõk. 4. NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL ADATAI 4.1 A létrehozandó Alap rövid bemutatása Az Alap elnevezése: OTP Alfa Hozambiztosított Zártvégû Származtatott Részvény Alap Az Alap rövid neve: OTP Alfa Alap Az Alap típusa, fajtája, futamideje, formája: nyilván os, zártvégû, határozott futamidejû, származtatott ügyletekbe befektetõ alap. Az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek befektetõi körére vonatkozóan nincs korlátozás, azaz a Befektetési Jegyeket devizabelföldi és devizakülföldi természetes és jogi személyek, valamint jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok vásárolhatják meg. Az Alap célja hogy a Rögzített Hozam 1. Hozamfizetési Napon történõ megfizetése mellett lehetõséget nyújtson a befektetõknek arra, hogy a Kibocsátó nevében eljáró Alapkezelõ által tett Fizetési Ígérettel összhangban, a Fizetési Ígéret részét képezõ Teljesítményrészesedésnek megfelelõen a 2. és 3. Hozamfizetési Napokon részesedjenek a nemzetközi részvénypiacokon az Alap Futamideje alatt elérhetõ hozamokból. A Fizetési Ígéret annak ígéretét jelenti, hogy a Tájékoztatóban meghatározott Hozamfizetési Napokhoz kapcsolódó Megfeleltetési Napokon Befektetési Jeggyel rendelkezõ tulajdonosok részére a Hozamfizetési Napokon kifizetésre kerülõ összeg el fogja érni a tulajdonukban lévõ Befe ktetési Jegyek névértékének az összes forgalomban lévõ Befektetési Jegy névértékéhez viszonyított aránya alapján az alábbiak szerint meghatározott összegeket, figyelembe véve a Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott részletes feltételeket: az 1. Hozamfizetési Napon el fogja érni a Befektetési Jegyek névértékére vetített 7% - os nominális hozamnak megfelelõ Rögzített Hozamot, a 2. Hozamfizetési Napon el fogja érni a 16 elemû Mögöttes Részvénykosár meghatározott idõszakon belüli teljesítményének mérésére szolgáló, a Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott Mögöttes Részvénykosár Változás Mutatóhoz igazodó, a Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott 9

14 TÁJÉKOZTATÓ Teljesítményrészesedés Mutató alapján számított Teljesítményrészesedés Befektetési Jegyek névértékére vetített értékét, a 3. Hozamfizetési Napon pedig el fogja érni a Befektetési Jegyek névértéke és a 16 elemû Mögöttes Részvénykosár meghatározott idõszakon belüli teljesítményének mérésére szolgáló, a Kezelési Szabályzat pontjában meghatáro zott Mögöttes Részvénykosár Változás Mutatóhoz igazodó, a Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott Teljesítményrészesedés Mutató alapján számított Teljesítményrészesedés Befektetési Jegyek névértékére vetített értékéne k összegét. A Fizetési Ígéretnek megfelelõ kifizetéseket az Alap vagyonát képezõ pénzügyi eszközök, valamint az Alap által követett befektetési politika biztosítja. Az Alapkezelõ az Alap Fizetési Ígéretének egyik elemét képezõ, a Befektetési Jegyek névértékére vonatk ozó ígéret Alap Lejáratakor történõ teljesítésének biztosítása érdekében az Alap mindenkori saját tõkéjének jelentõs, 70% -ot meghaladó hányadát tervezi kamatozó befektetési eszközökbe, így bankbetétekbe, hitelviszonyt megtestesítõ eszközökbe, repó ügyletek be és a kamatkockázat kezelésére szolgáló származtatott eszközökbe fektetni. Az Alapkezelõ az Alap Fizetési Ígéretének másik elemét képezõ, a Mögöttes Részvénykosár teljesítményétõl függõ Teljesítményrészesedés minél nagyobb mértékét tervei szerint döntõ r észben a Mögöttes Részvénykosárban szereplõ részvényekhez kapcsolódó származtatott eszközökbe, ezeken belül elsõsorban opciókba történõ befektetésekkel kívánja biztosítani. Az Alapkezelõ a Tpt (2) bekezdésének megfelelõen az Alap nyilvánossá válás át követõ egy hónapon belül kezdeményezi a Befektetési Jegyek tõzsdei bevezetését. 4.2 Jegyzési helyek A jegyzési helyek a Forgalmazási Helyekkel, azaz az OTP Bank Rt. fiókhálózatának tagjaival egyeznek meg, amelyek listáját a Tájékoztató 3. sz. melléklete t artalmazza (a jegyzési helyek a továbbiakban: Forgalmazási Helyek). 4.3 A jegyzés, fizetés módja A jegyzés a jegyzõ személy Befektetési Jegyek megvásárlására irányuló, feltétlen és visszavonhatatlan jognyilatkozata, amellyel a jegyzõ személy kinyilvánítja, ho gy a Tájékoztatóban (s annak részeként a Kezelési Szabályzatban) foglaltakat ismeri, azokat elfogadja és kötelezettséget vállal a jegyzett Befektetési Jegyek jegyzési árának a nyilvános ajánlattételben írt feltételek szerinti, azaz a jegyzési ív kiállításá val egyidejû megfizetésére. A jegyzési eljárásban csak szabályszerû jegyzés fogadható el. Az egy befektetõ által jegyezhetõ mennyiség alsó határa 5 db Befektetési Jegy ( Ft össznévérték). A jegyzési eljárás céljaira a befektetõ általi jegyzés csak teljesülése esetén minõsül szabályszerûnek: az alábbi feltételek együttes (a) (b) a jegyzési ív szabályszerûen kiállításra (kitöltésre és az arra jogosult által aláírásra) került; az (a) pontnak megfelelõen kiállított jegyzési ív a jegyzési idõszakon, a p énztári órák alatt, a Forgalmazási Helyek valamelyikén átadásra került a Forgalmazási Hely e körben eljáró ügyintézõje részére; 10

15 TÁJÉKOZTATÓ (c) a jegyzõ részére a Forgalmazó értékpapírszámlát vezet a közöttük fennálló értékpapírszámla-vezetési szerzõdés alapján; (d) a jegyzett Befektetési Jegyek jegyzési árát a jegyzõ az (a) -(b) pontokban írtakkal egyidejûleg megfizette; (e) a jegyzett Befektetési Jegyek darabszáma nem kevesebb, mint 5. Az (a) ponthoz: A jegyzési eljárás során szabályszerû képviseletnek helye van. A mennyiben a természetes személy befektetõ nem személyesen jár el vagy ha a nem természetes személy befektetõt nem igazolt szervezeti képviselõje képviseli, a képviselõ a képviseleti jogosultságát és annak terjedelmét (mind tárgyát, mind az idõbeli hatályt tekintve) közokiratba vagy teljes bizonyító erejû magánokiratba foglalt meghatalmazással köteles igazolni. A meghatalmazást meghatalmazói minõségben csak olyan személy írhatja alá, aki a befektetõ Ügyfélszámlája felett rendelkezési jogosultsággal bír. A külföldön kiállított meghatalmazást közokiratba vagy hitelesített magánokiratba kell foglalni. Az ilyen meghatalmazást tartalmazó, külföldön kiállított okirat csak akkor fogadható el, ha azokat a kiállítás helye szerint illetékes magyar külképviseleti ható ság hitelesítette (felülhitelesítette). Nincs szükség a külföldön kiállított közokirat diplomáciai felülhitelesítésére azokban az országokban, amelyekkel Magyarország jogsegélyszerzõdést kötött vagy amelyek részesei a külföldön felhasználásra kerülõ közokiratok diplomáciai vagy konzuli hitelesítésének, felülhitelesítésének mellõzésérõl szóló Hágai Egyezménynek (Magyarorszá gon kihirdette az évi 11. törvényerejû rendelet) és az okirat az egyezmény szempontjából közokiratnak minõsül és szabályszerûen el van látva az egyezményben elõírt hitelesítési záradékkal ( Tanúsítvány vagy Apostille ). Az egyezmény szempontjából k özokiratnak minõsül az igazságügyi hatóság, ügyészség, bírósági végrehajtó által kiállított, valamint az államigazgatási és közjegyzõi okirat. A (c) ponthoz: Tekintettel arra, hogy a Befektetési Jegyek dematerializáltak, a nyilvános forgalomba hozatal s orán a Befektetési Jegyek adásvételére vonatkozó szerzõdés csak olyan személlyel köthetõ, aki az OTP Bank Rt -vel (székhelye 1051 Budapest, Nádor utca 16.) mint Forgalmazóval értékpapírszámla - vezetésre vonatkozó szerzõdést kötött és az adásvételi szerzõdése n a számlavezetõ azonosító adatait és értékpapírszámlája számát feltüntette. A Tpt. rendelkezései szerint a dematerializált értékpapír megszerzésére és átruházására kizárólag értékpapírszámlán történõ terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor.az érték papír tulajdonosának - az ellenkezõ bizonyításáig - azt kell tekinteni, akinek számláján az értékpapírt nyilvántartják. Az értékpapírszámla -vezetés díjának és egyéb feltételeinek meghatározását a Forgalmazó mindenkor hatályos Üzletszabályzata, illetve Hi rdetménye tartalmazza. 11

16 TÁJÉKOZTATÓ A (d) ponthoz: 4.4 Jegyzési idõszak A Befektetési Jegyek jegyzési ára a jegyzési ív szabályszerû kiállításával és a Forgalmazási Helyen való leadásával egyidejûleg fizetendõ meg, oly módon, hogy a jegyzési árnak megfelelõ összeg a jegyzõ Ügyfélszámlájá n a jegyzési ív Forgalmazási Helyen való leadásakor rendelkezésre álljon (vagy a Forgalmazási Helyen történõ készpénzbefizetés, vagy olyan idõpontban történõ átutalás útján, hogy a jóváírás az Ügyfélszámlán legkésõbb a jegyzési ív leadásakor megtörténjék). A jegyzõ a jegyzési ív aláírásával hozzájárul Ügyfélszámlájának a jegyzett Befektetési Jegyek jegyzési árának megfelelõ összeggel történõ megterheléséhez. A jegyzett befektetési jegyek jegyzési árát a Forgalmazási Hely késedelem nélkül az Alap Letétkez elõjénél vezetett számú elkülönített letéti számlájára helyezi és a letéti számlán tartja az Alap nyilvántartásba vételéig vagy az Alap létrejötte meghiúsulásának megállapításáig (bármelyik a korábbi) (ez utóbbival kapcsolatban l. a Tájékoztató pontjait). Ezen idõpontig az elkülönített letéti számlára vonatkozóan a Letétkezelõ az Alapkezelõtõl terhelésre szóló megbízást nem fogad el. A befektetõk a Befekteté si Jegyeket a jegyzési idõszak alatt, a Forgalmazási Helyeken, a Forgalmazási Helyek pénztári órái alatt jegyezhetik. A jegyzési idõszak: a február 14. napjától március 25. napjáig terjedõ idõszak, a kezdõnapot és a zárónapot is beleértve; azz al, hogy a jegyzési eljárás a jegyzési idõszak elõbbi zárónapjának eltelte elõtt is lezárható, az alábbi feltételek együttes teljesülése esetén: (a) (b) (c) az Alap minimális induló saját tõkéje szabályszerûen lejegyzésre került; az Alapkezelõ a jegyzési elj árás korábbi lezárásáról az Alap hirdetményi helyein közzétett és a Forgalmazási Helyeken hozzáférhetõvé tett közleményben tájékoztatja a befektetõket a jegyzési idõszak korábbi lezárását legalább egy Banki Nappal megelõzõen, megjelölve azt a darabot, illetve a 200 millió forint össznévértéket meghaladó - felsõ határt, ameddig terjedõ túljegyzést az allokáció során elfogad; a jegyzésre a jegyzési idõszak kezdõnapjától számítva legalább három Banki Nap rendelkezésre áll. Az Alapkezelõ az esetb en dönt a jegyzési eljárás korábbi lezárásáról, ha azt a pénz - és tõkepiaci folyamatok, így elsõsorban a hozamkörnyezet és a tõkepiacok volatilitásának idõközbeni, jelentõs mértékû változásai indokolják. 12

17 TÁJÉKOZTATÓ 4.5 Jegyzési ár A Befektetési Jegyek a Tájékoztató 4.4 pontjában meghatározott jegyzési idõszak utolsó napján a névértékkel egyezõ áron, a jegyzési idõszak korábbi napjain a névértéknél alacsonyabb, diszkont áron jegyezhetõk. Az Alapkezelõ a jegyzési idõszak alatt alkalmazandó jegyzési árfolyamok megállapításához szükséges számítási módszert, a diszkontláb mértékét és a napi jegyzési árfolyamokat a nyilvános ajánlattételrõl szóló hirdetményben teszi közzé legkésõbb hét (7) nappal a jegyzés kezdõnapját megelõzõen. 4.6 Minimális induló saját toke Az Alap saját tõkéje induláskor (az Alap nyilvántartásba vételekor) a Befektetési Jegyek névértékének és az elfogadott jegyzések szerinti darabszámának szorzatával egyezik meg. Az Alap minimális induló saját tõkéje 200 millió Ft, azaz kettõszázmi llió forint. 4.7 Túljegyzés, allokációs szabályok Túljegyzést, azaz az Alap minimális induló saját tõkéjét meghaladó jegyzést az Alapkezelõ az alábbiak szerint fogad el: (a) (b) amennyiben az Alapkezelõ nem él a jegyzési eljárás korábbi (a jegyzési idõszak zárónapjának eltelte elõtti) lezárásának Tájékoztató 4.4. pontjában biztosított lehetõségével, a jegyzési idõszak alatt szabályszerûen teljesített valamennyi jegyzés elfogadásra kerül; a jegyzési eljárás korábbi lezárása esetén a jegyzések az Alapkezelõ által a jegyzési eljárás korábbi lezárásáról a Tájékoztató 4.4. pontjában írtaknak megfelelõen közzétett közleményben felsõ határként meghatározott darabszámig kerülnek elfogadásra, az alábbi allokáci ós szabályok alkalmazásával: (i) (ii) abban az esetben, ha már a jegyzési idõszak elsõ három munkanapja alatt tett jegyzések összértéke meghaladja az Alapkezelõ által a 4.4 pontban leírtak szerint megjelentetett közleményben megjelö lt felsõ határt, a szabályszerû jegyzést teljesítõ jegyzõk között az egyenkénti (darabszámonkénti) kártyalaeosztás szabályai szerint történik a jegyzések elfogadása, jegyzõnként mindenkor legfeljebb az egyes jegyzõk által jegyzett darabszámig és összességé ben legfeljebb a közleményben megjelölt felsõ határig, azzal, hogy az utolsó, nem teljes körben megmaradó darabszámok szétosztása a jegyzõk nevének alfabetikus sorrendjét, névegyezõség esetén az azonosnevû jegyzõk véletlen sorbarendezésének elvét követve t örténik. abban az esetben, ha a jegyzések össznévértéke csak a jegyzési idõszak elsõ három munkanapját követõen haladja meg az Alapkezelõ által megjelentetett közleményben megjelölt felsõ határt, az idõrendi allokáció szabályainak alkalmazásával, azaz a jegyzések idõbeni sorrendjét követve kerül sor a jegyzések elfogadására, minden olyan, idõben egymást követõ jegyzést teljes egészében elfogadva, amelyek összértéke nem haladja meg a közleményben megjelölt felsõ határt, azon, idõben soron következõ jegyzést pedig, amelynek elfogadásával a közleményben megjelölt felsõ határ túllépésre kerülne, csak részben, a felsõ határig terjedõ mértékig 13

18 TÁJÉKOZTATÓ elfogadva. Az idõrendben ez utóbbi jegyzést követõ jegyzések részben sem kerülnek elfogadásra. Amennyiben a fenti ek szerint allokációra sor kerül, azt az Alapkezelõ és a Forgalmazó a jegyzés korábbi lezárása szerinti jegyzési zárónapot követõ Banki Napon végzik el. 4.8 Aluljegyzés A nyilvános forgalomba hozatal, s így az Alap létrejötte meghiúsul, ha az Alap minimális induló saját tõkéje, azaz legalább 200 millió Ft, a jegyzési idõszak zárónapjáig nem kerül lejegyzésre. 4.9 A jegyzési eljárás eredményének megállapítása A jegyzési eljárás eredményét az Alapkezelõ és a Forgalmazó a jegyzési idõszak zárónapját követõ Banki Napon, illetve, amennyiben allokációra a Tájékoztató 4.7. pontjában írtak szerint sor kerül, az allokáció napján, azaz a jegyzési eljárás korábbi lezárása szerinti jegyzési zárónapot (bármelyik: Jegyzés Zárónapja ) követõ Banki Napon állapítják meg és arról a Jegyzés Zárónapját követõ öt napon belül a Forgalmazási Hely útján írásban értesítik a jegyzõket. Az Alapkezelõ az elõbbi ötnapos határidõn belül gondoskodik a Forgalmazó útján az Alap létrejöttének meghiúsulása vagy a jegyzés (akárcsak részbeni) el nem fogadása miatt a jegyzõk részére visszafizetendõ jegyzési összegek kamat nélküli és levonásmentes megfizetésérõl is, ezen összegeknek a jegyzõk Ügyfélszámlájára való átvezetésével Jegyzési garancia Az Alap minimális induló saját tõkéjének lejegyzésére harmadik személy jegyzési garanciát nem vállal Joghatóság, háttérszabályok megnevezése A jelen Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat alapján létrejövõ bármely jogviszonyra a Magyar Köztársaság joga az irányadó. E jogvi szonyokat illetõen minden, a Tájékoztatóban, illetve az annak mellékletét képezõ Kezelési Szabályzatban nem szabályozott kérdés tekintetében az esettõl függõen az Alapkezelõ vagy a Forgalmazó mindenkor hatályos üzletszabályzata irányadó. Az elõbbiek rend elkezései nem állhatnak ellentétben a Tpt. feltétlen alkalmazást kívánó rendelkezéseivel. Az elõbbiek által nem szabályozott kérdésekben a Tpt. és más, értékpapírral kapcsolatos jogszabályok (köztük a Ptk.) irányadóak. A befektetések adóvonatkozásaira a mi ndenkor hatályos adójogszabályok és az esettõl függõen az adózással kapcsolatos nemzetközi egyezmények irányadóak. A jelen Tájékoztatóban írt, adózási kérdéseket érintõ tájékoztatás a Tájékoztató Felügyelet általi jóváhagyása idõpontjában hatályos adójogszabályokon alapul. A Tájékoztatóban hivatkozott jogszabályok Alap Futamideje alatti esetleges módosulása esetén az Alapkezelõ késedelem nélkül, a jogszabályokban arra rendelt határidõn belül gondoskodik a jogszabály -változásokból következõ szövegváltoz ások Tájékoztatón való átvezetésérõl. Mindazonáltal, ezen átvezetés esetleges elmaradása vagy késedelme nem mentesíti sem az Alapkezelõt, sem a befektetõt a hatályos jogszabályok, azon belül is különösen az adójogszabályok azon szabályainak alkalmazása, be tartása alól, amelyektõl való eltérést a jogszabály nem engedi meg. 14

19 TÁJÉKOZTATÓ 4.12 A Befektetési Jegyekhez fûzõdõ jogok bemutatása A Befektetési Jegy tulajdonosa jogosult arra, hogy a Befektetési Jegyek Budapesti Értéktõzsdére történõ bevezetését követõen az Alap Futamideje során a Befektetési Jegyeket tõzsdei forgalomban, befektetési szolgáltató közremûködésével, piaci áron értékesítse; a Befektetési Jegyeket az Alap Futamideje során tõzsdén kívüli forgalomban értékesítse; abban az esetben, ha a Hozamfizetési Napokhoz kapcsolódó Megfeleltetési Napokon Befektetési Jeggyel rendelkezik, a Kezelési Szabályzat 3.2 pontja alapján a Hozamfizetési Napokon részesedjék a Kibocsátó nevében eljáró Alapkezelõ Fizetési Ígéretének megfelelõ kifizetésekbõl; abban az esetben, ha az Alap Futamidejének Lejárata napján Befektetési Jeggyel rendelkezik, részesedjék az Alap felosztható vagyonából a Kezelési Szabályzat 8.2 pontjában meghatározottak szerint; a Befektetési Jegynek az adott befektetõ számára elsõ alkalommal történõ értékesítésekor az Alap Kezelési Szabályzata és rövidített tájékoztatója részére térítésmentesen átadásra kerüljön, az Alap Tájékoztatóját, a legutóbbi éves és féléves jelentését kérésére térítésmentesen rendelkezé sre bocsássák; a Tpt-ben meghatározott rendszeres és rendkívüli tájékoztatást kapjon; az Alapkezelõ és a Forgalmazó üzletszabályzatát megtekintse; az Alap megszûnése után a megszûnési jelentést megtekintse; továbbá gyakorolja a Tpt-ben meghatározott egyéb jogokat. 5. A FORGALMAZÓ, A FORGALMAZÁSI HELYEK A Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatalával kapcsolatos forgalmazói feladatok ellátásával a Kibocsátó nevében eljáró Alapkezelõ az OTP Bank Rt -t bízta meg (l. részletesen a Tájékoztató 7. pontjában). A Befektetési Jegyek a 3. számú mellékletben felsorolt Forgalmazási Helyeken jegyezhetõek. 6. AZ ALAPKEZELÕ BEMUTATÁSA 6.1 Cégnév, megalakulás, mûködés idõtartama, alaptõke, cégbejegyzés Az Alap Alapkezelõje az OTP Alapkezelõ Rt, amely az OTP Befektetési Alapkezelõ Kft. átalakulásával jött létre szeptember 18 -án, határozatlan idõtartamra. Az OTP Alapkezelõ Rt-t a Fõvárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg szám alatt jegyezte be. A jogelõd OTP Befektetési Alapkezelõ Kft július 21-én alakult meg. A társaság jegyzett tõkéje az átalakuláskor 500 millió forintra emelkedett, azóta a jegyzett tõke 900 millió Ft-ra nõtt. A tõkeemelést október 27 -én jegyezte be a Fõvárosi Bíróság, mint Cégbíróság. 6.2 Székhely Az Alapkezelõ székhelye 1052 Budapest, Deák Ferenc u szám alatt található, telefonszáma: , telefax:

20 TÁJÉKOZTATÓ 6.3 Tevékenységi kör Az Alapkezelõ tevékenységi köre a TEÁOR számú "értékpapír -ügynöki tevékenység, alapkezelés, amelyen belül kizárólagos tevékenységként befektetési alapkezelést, magánnyugdíjpénztárak, valamint önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak vagyonkezelését, a Tpt. 81. (1) bekezdés c) pontjában meghatározott portfoliókezelést, a Tpt. 81. (2) bekezdésének i) pontjában meghatároz ott értékpapírkölcsönzést és a Tpt. 81. (2) bekezdésének f) pontjában meghatározott befektetési tanácsadást végez az Állami Értékpapír és Tõzsde Felügyelet augusztus 18 -án kelt /93. sz. illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete I -601/2000. sz., III/ /2002. sz. és a III/ /2003. sz. határozataiban foglalt engedélyek alapján. 6.4 Tulajdonosi szerkezet Az Alapkezelõ tulajdonosai a Concordia -INFO Informatikai és Ingatlanhasznosító Rt 95%-os és az Országos Takarékpénztár és Ke reskedelmi Bank Rt. 5% -os részesedéssel. 6.5 Üzleti év, pénzügyi helyzet, üzleti tevékenység, piaci helyzet bemutatása Az Alapkezelõ üzleti éve megegyezik a naptári évvel, kivéve az elsõ üzleti évet, amely az átalakulástól december 31-ig tartott. Az Alapkezelõ december 31-i, december 31-i, valamint december 31 -i auditált pénzügyi adatait az 1. sz. melléklet tartalmazza február végén az Alapkezelõ befektetési alapokban 465 milliárd Ft, nyugdíjpénztárakban pedig 320 Mrd Ft vagyont kezelt; a értékpapírbefektetési alapok területén 40% -ot meghaladó piaci részesedéssel a legnagyobb magyar befektetési alapkezelõ. Az Alapkezelõ pénzügyi helyzete stabil, saját tõkéje december 31 -én 6,352 milliárd Ft-ot tett ki. A következõ grafikon a kezelt vagyon nagyságának idõbeli alakulását mutatja az értékpapírbefektetési alapok teljes piacához viszonyítva, milliárd forintban, 2002 júniusa és 2005 februárja között: 1200 Értékpapíralapokban kezelt vagyon (mrd. Ft) jún dec jún dec jún dec febr. Teljes piac OTP nélkül (mrd. Ft) OTP Alapkezelõ (mrd. Ft) 16

21 TÁJÉKOZTATÓ 6.6 Személyi feltételek, vezetõ tisztségviselõ és a Felügyelõ Bizottság tagjai Az Alapkezelõ tizenöt fõ fõállású munkatársat foglalkoztat. Az OTP Alapkezelõ Rt-nél az szeptember 18. napja és március 21. napja közti idõszakban - a gazdasági társaságokról szóló évi CXLIV. tv. ( Gt. ) ában biztosított lehetõség gel élve - a vezérigazgató gyakorolta az igazgatóság Gt -ben meghatározott jogait, igazgatóság választására nem került sor. A társaság a március 21. napján tartott évi rendes közgyûlésén az Alapító Okirat módosítását és igazgatóság felállítását hatá rozta el az OTP Alapkezelõ Rt -nél. A március 21-i hatállyal megválasztott elsõ igazgatóság tagjai: Holtzer Péter, Szalai Sándor, Köves Benedek Balázs. Holtzer Pétert, aki a társaság vezérigazgatói tisztét márciusától március 21. napjáig töltötte be, az igazgatóság az elnökévé választotta, míg a vezérigazgatói tisztséget március 21. napjától kezdõdõ hatállyal Szalai Sándor látja el. Köves Benedek Balázs a társaság vezérigazgató -helyettese. Ezen változások cégjegyzékbe való bejegyz ésére a társaság a kérelmét én nyújtotta be. A társaság igazgatósága tagjainak rövid szakmai önéletrajza: Holtzer Péter: Az OTP Alapkezelõ Rt. igazgatóságának elnöke tõl, ezt megelõzõen az OTP Alapkezelõ Rt. vezérigazgatója tõl. Ezt megelõzõen 1994-tõl ig a CA IB-nél dolgozott, a vagyonkezelési üzletág ügyvezetõ igazgatója (1997 -tõl) és a CA IB Alapkezelõ Rt. vezérigazgatója volt (1999 -tõl) ben szerzett villamosmérnöki diplomát a Budapesti Mûszaki Egyetemen, m ajd 1994-ben MBA fokozatot a Vanderbilt Egyetemen az Egyesült Államokban. A Befektetési Alapkezelõk és Vagyonkezelõk Magyarországi Szövetségének Elnöke, tõl elnökségi tagja, ezt megelõzõen az Etikai Bizottság elnöke tõl. A Pénztártanács tagja volt annak megalakulásától megszûnéséig ( ), részt vett a nyugdíjreform munkálataiban ben. Hazánk képviselõje az Európai Befektetési Teljesítménymérési Bizottságban. Szalai Sándor: 1993-ban végzett a Külkereskedelmi Fõiskola külkereskedelmi á ruforgalmi szakán, majd 1997-ben fejezte be tanulmányait a pécsi Janus Pannonius Közgazdaságtudományi Egyetem monetáris szabályozás szakán között másfél évet dolgozott tanácsadóként a Czipin&Partner nemzetközi tanácsadó cég nagyvállalati projektje in Magyarországon januártól a CIB Alapkezelõ munkatársa, 1998 decemberétõl megbízott ügyvezetõje, között vezérigazgatója októbertõl az OTP Alapkezelõ Rt. értékesítési igazgatója. Feladatai közé tartozik a fiókhálózat értékesítési ko ordinációja, a reklám - és marketing tevékenység megszervezése, a pénztári és intézményi ügyfelekkel történõ együttmûködés márciustól az OTP Alapkezelõ Rt. vezérigazgatója és igazgatósági tagja januártól a Bamosz Oktatási Bizottságának elnöke és az Etikai Bizottság tagja. 17

22 TÁJÉKOZTATÓ Köves Benedek Balázs: A Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem pénzügy és marketing szakirányán végzett 1994-ben és 2002 között a CA IB Értékpapír Rt. illetve a CA Alapkezelõ Rt. alkalmazásában állt tõl a CA Alapkezelõ Rt. igazgatósági tagja, a befektetési területet vezetõ igazgatója volt. Felelõsségi körébe tartozott a termékfejlesztésen és informatikai rendszerfejlesztésen kívül a kötvénybefektetési alapok, a nyugdíjpénztári portfoliók továbbá az intézményi port foliókezelt ügyfelek befektetési stratégiájának kidolgozása és végrehajtása márciustól az OTP Alapkezelõ Rt. vezérigazgató -helyettese, feladatai az operatív -adminisztrációs, informatikai, befektetési és a termékfejlesztési területekre is kiterjednek. Aktívan részt vett a MAX Indexcsalád évi kidolgozásában. A Bamosz és a Nemzetközi Bankárképzõ Központ Vagyon -, alap-, portfolió képzési programjának oktatója 2001-tõl. A Bamosz Szakmai Standard Bizottságának tagja tõl. A Felügyelõ Bizottság tagjai: Dr. Spéder Zoltán (a Felügyelõ Bizottság elnöke), Wolf László, Lantos Csaba, Dr. Ádámosi György 6.7 Az Alapkezelõ feladatai az Alap kialakítása és kezelése a befektetõk érdekében, a jogszabályoknak és a Kezelési Sza bályzatnak megfelelõen, a befektetõkkel szembeni egyenlõ elbánás elvét követve; az Alap befektetési politikájának gyakorlati megvalósítása; az Alap befektetéseinek folyamatos figyelemmel k ísérése, ellenõrzése és a befektetések szükség szerinti módosítása; minden olyan szerzõdés megkötése, amelyet az Alapkezelõ az Alap mûködésének kapcsán, céljainak eléréséhez szükségesnek tart; a Tpt. szerinti rendszeres és rendkívüli tájékoztatási kötelezettségek teljesítése; a Felügyelet és a Magyar Nemzeti Bank számára készülõ jelentések elkészítése; az Alap tevékenységév el kapcsolatos adminisztratív feladatok elvégzése; az Alap számviteli rendszerének kialakítása és az Alap könyvvitele a törvényi elõírásoknak megfelelõen (az Alapkezelõ az Alap a könyveit forintban vezeti); könyvvizsgáló kiválasztása és megbízása az Alap éves beszámolójának ellenõrzésére; az Alap éves beszámolójának elfogadása; a Letétkezelõ kiválasztása és a letétkezelést célzó szerzõdés megkötése; az Alap mûködésével kapcsolatban jogszerûen felmerülõ, számlával igazolt díjak és költségek megfizetése az Alap nevében és terhére; az Alapot jogszerûen megillet õ követelések érvényesítése, az Alap képviselete az Alappal szemben esetlegesen érvényesített követelések tekintetében, az Alap képviselete bíróságok, hatóságok, illetve bármely harmadik személy elõtt; az Alap megszûnéséve l, megszüntetésével kapcsolatos feladatok elvégzése; az Alap nettó eszközértékének megállapításához szükséges dokumentumok megküldése a Letétkezelõnek minden Banki Napon.; a Befektetési Jegyek tõzsdei bevezetésének kezdeményezése a Tpt (2) bekezdésének megfelelõen. 18