a) Folyószámla látra szóló kamat évi 0% évi 0% a) Valamennyi devizanem esetén évi 0% évi 0%

Átírás

1 Nagyvállalati Fizetési Számla Kondíciós Lista I. fejezet Érvényes május 3-tól I. Általános feltételek A jelen Kondíciós lista az adott szerzıdésre, szolgáltatásra vagy megbízásra vonatkozó rendelkezéseiben a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe (továbbiakban: Bank) Vállalati Szolgáltatásai Általános Üzleti Feltételeinek, valamint Általános Hitelezési Feltételeinek elválaszthatatlan részét képezi. A Bank kizárólag üzletpolitikájának és Vállalati Szolgáltatásainak Általános Üzleti Feltételeinek, valamint Általános Hitelezési Feltételeinek megfelelı megbízásokat fogad el. Az alábbiakban megadott általános kondíciók az általános banki mőveletekre érvényesek és a mindenkor hatályos hitelintézeti és pénzforgalmi jogszabályoknak megfelelıen kerültek kialakításra. Különeljárást igénylı mőveleteknél a Bank fenntartja magának a jogot különdíj felszámítására. A Bank Vállalati Szolgáltatásainak Általános Üzleti Feltételeinek pontjában felsorolt okokon kívül a jelen Kondíciós Listában közzétett díjak és jutalékok mértékét a Bank 15 nappal a hatálybalépést megelızı bejelentéssel minden év márciusában jogosult kiigazítani, a megelızı évi átlagos KSH fogyasztóiár-index (infláció) növekedésének mértékével megegyezı arányban. A Bank az infláció növekedésének mértékétıl az Ügyfél számára kedvezı irányba eltérhet. 1 SZÁMLAVEZETÉS (forint- és devizaszámla-vezetésre egyaránt érvényes) 1.1 Forint folyószámla látra szóló kamat kondíciók Kamatláb 360 napos bázison EBKM* 365 napos bázison a) Folyószámla látra szóló kamat évi 0% évi 0% b) Folyószámla-hitelkeret túllépése vagy negatív folyószámla egyenleg (a vonatkozó hitelkeretszerzıdés eltérı rendelkezése hiányában) A Ptk.-ban meghatározott késedelmi kamat mértéke + 5%, a túllépés vagy a negatív egyenleg fennállásának elsı napjától számított kamat 1.2 Látra szóló devizaszámla kamat kondíciók Devizaszámla látra szóló kamat Éves kamatláb 360 napos bázison EBKM* 365 napos bázison a) Valamennyi devizanem esetén évi 0% évi 0% b) Folyószámla-hitelkeret túllépése vagy negatív folyószámla egyenleg (a vonatkozó hitelkeretszerzıdés eltérı rendelkezése hiányában) A Ptk.-ban meghatározott késedelmi kamatmértéke + 5%, a túllépés vagy a negatív egyenleg fennállásának elsı napjától számított kamat *EBKM: Egységesített Betéti Kamatláb Mutató A fenti kamatok a jelenlegi pénzpiaci kondíciókon alapulnak, és idırıl-idıre változhatnak. A lekötött betétekre külön megállapodás alapján megállapított kamatok vonatkoznak. Referencia kamatláb változása esetén a Bank jogosult a változást elızetes bejelentés nélkül alkalmazni az ügyfélszámlán. A lekötött betétekre külön megállapodás alapján megállapított kamatok vonatkoznak. Nagyvállalati Fizetési számla Kondíciós Lista I. fejezet érvényes május 3-tól 1

2 1.3 Lekötött betét Piaci Indexált Lekötött Betét feltörésének díja az egyes ajánlatok szerint Más forint és deviza betétek lejárat elıtti feltörése (csak a teljes betétösszeg törhetı fel lejárat elıtt) A 30 napos és annál rövidebb futamidejő forint és deviza betétek lejárat elıtti feltörése esetén fizetett kamat A 30 napnál hosszabb futamidejő forint és deviza betétek lejárat elıtti feltörése esetén fizetett kamat (Ha az eredeti kamat mértéke nem éri el az évi 4% -ot vagy az alá csökken, a Bank nem fizet kamatot.) 3.000,- Ft / alkalom évi 0% eredeti kamat 4% 1.4 Számlavezetés költségei Számlanyitás jutalékmentes Forintfolyószámla-vezetés (a folyószámlák számától függetlenül) 6.000,- Ft / hó / számla Devizaszámla-vezetés 30 USA dollárnak megfelelı összeg / hó / számla Új Ügyfél számámára folyószámla hitelkeretszerzıdés kötése ,- Ft Igazolás átutalási megbízás végrehajtásáról (Ügyfél kérésére) 2.000,- Ft / tétel Számlaegyenleg igazolása (Ügyfél kérésére) 1.000,- Ft / igazolás Adatszolgáltatás mérleg auditáláshoz ,- Ft / példány Általános bankinformáció (Ügyfél kérésére) 3.000,- Ft / példány Eredeti számlakivonat (Havonta egy kivonat küldése díjmentes. A Bank minden további számlakivonatra felszámítja a díjat.) Fizetési számlakivonat-másolat (egy évnél nem régebbi) Fizetési számlakivonat-másolat (egy évnél régebbi) Terhelési / jóváírási értesítı (A Bank a Fizetési számla jóváírásokról és terhelésekrıl küldött külön értesítések után számítja fel ezt a díjat.) Kamatkivonat (A Bank kamatkivonat küldések után számítja fel ezt a díjat.) 500,- Ft / kivonat 800,- Ft / kivonat 1.200,- Ft / kivonat 200,- Ft / oldal 20,- Ft / oldal Betétlekötésre és hitelfolyósításra vonatkozó értesítı jutalékmentes Elektronikus számla információ jutalékmentes Nagyvállalati Fizetési számla Kondíciós Lista I. fejezet érvényes május 3-tól 2

3 Számlakivonat-másolat faxon (éjszakai fax) ,- Ft / hó Részletes jutalék és összesített tranzakciókimutatás 5.000,- Ft / kimutatás Tranzakciós díj jutalékmentes Beszedési megbízásra szóló felhatalmazás befogadása Csoportos beszedési megbízásra szóló felhatalmazás befogadása SEPA beszedési megbízásra szóló felhatalmazás befogadása Ügyfélazonosítóval rendelkezı jóváírások fogadásának beállítási díja 2.000,- Ft / felhatalmazás 2.000,- Ft / felhatalmazás 10 EUR / felhatalmazás ,-Ft / számla Rendszeres átutalási megbízás befogadása 2.000,- Ft / megbízás Készpénzátutalási megbízás/express készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírásához kapcsolódó postai részletezı adatok ismételt átadása (Ügyfél kérésére) Végsı megbízásbenyújtási határidı után benyújtott deviza átutalási megbízás aznapi feldolgozása ,- Ft / könyvelési nap anyaga 3.000,- Ft / átutalás + átutalási díj Díjak és jutalékok késedelmes megfizetése a Ptk.-ban meghatározott késedelmi kamat mértéke +5%, a túllépés vagy a negatív egyenleg fennállásának elsı napjától számított kamat Hiteljóváhagyás hiányában igénybevett folyószámlahitel rendezése az Ügyfél másik fizetési számlájának terhére Felelıs ırzés díja 2 (az értesítésben megjelölt határnaptól számítva) 1.000,- Ft / tétel ,- Ft / számla / hó Számlazárási díj 5.000,- Ft / számla Teljes ügyfélkapcsolat megszüntetése egy éven belül 5.000,- Ft Nem a Bank sztenderd formanyomtatványán történı megbízás benyújtása 500,- Ft / megbízás + átutalási díj Egyéb bankköltség (postázás, futárköltség stb) felmerülés szerint SWIFT üzenet másolat (Ügyfél kérésére, levélben vagy elektronikus úton) 2.000,- Ft / üzenet Törzstıke igazolás díja 3.500,- Ft / igazolás Adatlekérdezés a Központi Hitelinformációs Rendszerbıl egy kérelmezınek évente egy lekérdezés jutalékmentes, további lekérdezések 2.087,- Ft + postaköltség Nagyvállalati Fizetési számla Kondíciós Lista I. fejezet érvényes május 3-tól 3

4 Invesztigációs díj 6 hónapnál nem régebbi tétel esetén 30 USA dollár / megbízás Invesztigációs díj 6 hónapnál régebbi tétel esetén 50 USA dollár / megbízás Cégkivonat nyomtatás számlanyitáshoz, számlavezetéshez kapcsolódó adatmódosítások igazolása céljából Elsı fizetési számla megnyitásának díja off-shore vállalkozás részére Elsı fizetési számla megnyitásának díja külföldi vállalkozás részére 2.500,- Ft / cégkivonat ,- Ft ,- Ft 1 A Bank mindent elkövet a végsı megbízásbenyújtási határidı (lásd II. 1.) után beérkezett megbízások aznapi feldolgozása érdekében, de nem garantálja annak teljesülését akkor sem, ha az Ügyfél a tételt szabályosan benyújtotta és a fedezet is rendelkezésre áll. A Banknak a napi tranzakciók biztonságos végrehajtása érdekében jogában áll megtagadni a végsı megbízásbenyújtási határidı után beérkezett megbízások aznapi feldolgozására vonatkozó kérelmet. 2 A Bank a felelıs ırzési díjat a felelıs ırzésbe vétel idıpontjától számított elsı három hónapra egy összegben terheli a letéti ırzésbe vett összeg terhére. Ezt követıen a díj minden megkezdett hónapra kerül felszámításra. 2. FIZETÉSI FORGALOM 2.1 Jóváírások Forintjóváírás GIRO-n keresztül jutalékmentes Forintjóváírás VIBER-en keresztül jutalékmentes Forintjóváírás banki belsı átvezetéssel jutalékmentes Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás benyújtása elektronikusan Melléklettel nem rendelkezı felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás benyújtása papíron (személyesen, levél, fax) Melléklettel rendelkezı beszedési megbízás benyújtása papíron pl. váltó beszedés (személyesen, levél, fax) Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás jóváírása jutalékmentes 1000,- Ft / beszedés 2.000,- Ft / beszedés jutalékmentes Csoportos beszedési megbízás indítása elektronikusan mindenkori GIRO díj + 10,- Ft / db Csoportos beszedési megbízás jóváírása mindenkori GIRO díj + 10,- Ft / db Felhatalmazások kezelése csoportos beszedési megbízás esetén Deviza jóváírás 1 (Nem-SEPA 2 átutalás) 5 USD / db Deviza-jóváírás (SEPA 2 átutalás) 3 EUR / db mindenkori GIRO díj + 10,- Ft / db Nagyvállalati Fizetési számla Kondíciós Lista I. fejezet érvényes május 3-tól 4

5 Soron kívüli hozzáférés jóváírások ellenértékéhez 3 az szerinti késedelmi kamattal azonos mértékő éves kamat Magyar Posta Zrt. tıl érkezett készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, részletezı mellékletek CitiDirecten keresztül történı továbbításával Magyar Posta Zrt. tıl érkezett készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, részletezı mellékletek nyomtatott formában történı továbbításával Magyar Posta Zrt. tıl érkezett expressz készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, részletezı mellékletek CitiDirecten keresztül történı továbbításával Magyar Posta Zrt. tıl érkezett készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, érvényes szerzıdéssel nem rendelkezı Ügyfél számláján Közremőködés készpénzátutalási megbízás/expressz készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk) Magyar Posta Zrt. általi elıállításában Közremőködés készpénzátutalási megbízás/expressz készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk) Magyar Posta Zrt. felé történı utánrendelésben Közremőködés készpénzátutalási megbízás/expressz készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk) Magyar Posta Zrt. általi minısítésében a mindenkor érvényes postai díjszabás ,- Ft / készpénzátutalási megbízás a mindenkor érvényes postai díjszabás ,- Ft / készpénzátutalási megbízás a mindenkor érvényes postai díjszabás ,- Ft / készpénzátutalási megbízás a pont szerinti díj + 100,- Ft / készpénz-átutalási megbízás ,- Ft / igénylés 3.000,- Ft / igénylés 3.000,- Ft / igénylés Jóváírás ügyfélazonosítóval 30,- Ft / tétel Forintváltó benyújtása beszedésre 2.000,- Ft / váltó 1 Devizaátutalások esetén a tranzakcióban részt vevı levelezı bankok további díjakat számíthatnak fel, ezeket a díjakat a Bank továbbterheli a megbízásban érintett Ügyfélre, kivéve az Európai Unió tagállamába vagy az Európai Gazdasági Térségrıl szóló megállapodásban részes más államba, EGT állam pénznemében indított átutalásokat, mely esetekben a fizetı felet és a kedvezményezettet kizárólag a saját pénzforgalmi szolgáltatója által meghatározott díj, költség vagy egyéb fizetési kötelezettség terheli, ha a fizetéshez nem kapcsolódik pénznemek közötti átváltás. 2 A SEPA átutalásokra vonatkozó feltételekrıl további részleteket közlünk a II. fejezet pontjában. 3 A Bank a szolgáltatást kizárólag az Ügyfél arra vonatkozó írásbeli felhatalmazása esetén nyújtja. 4 A Bank ezen díjszabást kizárólag az Ügyféllel kötött ezen szolgáltatásra vonatkozó, érvényes szerzıdés esetén alkalmazza. 5 A Magyar Posta Zrt. mindenkori díjairól a Bank az Ügyfél kérésére tájékoztatást nyújt. 2.2 Terhelések Nagyvállalati Fizetési számla Kondíciós Lista I. fejezet érvényes május 3-tól 5

6 Az alábbi díjak arra az esetre vonatkoznak, amikor a tranzakciókat CitiDirecten, vagy CFX (File Exchange) rendszeren keresztül, azaz elektronikusan kezdeményezik. Amennyiben külön díj nem kerül meghatározásra, a papíron megadott megbízások esetén függetlenül attól, hogy Bankon belüli vagy Bankon kívüli átutalásról van szó az elektronikusan kezdeményezett Bankon kívüli átutalás díjának négyszeresét számoljuk fel Forintátutalás GIRO-n keresztül elektronikus benyújtás Forintátutalás GIRO-n keresztül papíralapú megbízás Forintátutalás VIBER-en keresztül elektronikus benyújtás Forintátutalás VIBER-en keresztül papíralapú megbízás Forintátvezetés vagy -átutalás a Banknál vezetett számlára elektronikus benyújtás Forintátvezetés vagy -átutalás a Banknál vezetett számlára papíralapú megbízás Havi minimum-számlaforgalmi díj (ha a és a forgalmi díjak összege nem éri el a havi ,- Ft-ot) Külföldre menı forintátutalás 2 (amennyiben a külföldi partner levelezıbankja a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe) Külföldre menı forintátutalás 2 GIRO-n keresztül (amennyiben a külföldi partner levelezıbankja nem a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe) 0,05%, minimum 150,- Ft, maximum 5.000,- Ft az elektronikus benyújtás négyszerese ,- Ft / átutalás 0,5% (MNB jutalékkal együtt); minimum ,- Ft, maximum ,- Ft / átutalás 150 Ft / átvezetés pont alatti díj négyszerese 100 USA dollár / hó / fizetési számla Forintátvezetés díja + 1 SWIFT üzenet díja Forintátutalás GIRO-n keresztül díja + 1 SWIFT üzenet díja Külföldre menı forintátutalás VIBER-en keresztül Forintátutalás VIBER-en keresztül díja + 1 SWIFT üzenet díja Csoportos átutalások GIRO díj + 200,- Ft / átutalás Fizetés kedvezményezett, vagy harmadik fél által kezdeményezett felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízásra - beleértve hatósági átutalás, illetve az átutalás végzés alapján történı fizetéseket is Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízásra történt fizetés fizetı fél által történı visszatérítésének kezdeményezése GIRO átutalás díja + 200,- Ft 1%, minimum 5.000,- Ft Fizetés SEPA beszedési megbízásra 10 EUR / átutalás (SWIFT díjjal együtt) Értesítés SEPA beszedés érkezésérıl 5 EUR/ értesítés Nagyvállalati Fizetési számla Kondíciós Lista I. fejezet érvényes május 3-tól 6

7 SEPA beszedési megbízás alapján teljesített fizetés visszatérítésének kezdeményezése 30 USA dollár / megbízás Fizetés csoportos beszedési megbízásra 9 jutalékmentes Csoportos beszedési megbízásra történt fizetés visszatérítésének kezdeményezése Devizaátutalás 3 (nem-sepa 4 átutalás SHA költségviseléssel) - elektronikus benyújtás 1%, minimum 5.000,- Ft 0,05%, minimum 25 USA dollár, maximum 250 USA dollár + SWIFT díj Devizaátutalás 3 (nem-sepa 4 átutalás SHA költségviseléssel) - papíralapú megbízás 0,1%, minimum 100 USA dollár, maximum 500 USA dollár + SWIFT díj Devizaátutalás 3 (nem-sepa 4 átutalás OUR költségviseléssel) Devizaátutalás (SEPA 4 átutalás) - elektronikus benyújtás Devizaátutalás (SEPA 4 átutalás) - papíralapú 1 megbízás , vagy a pont szerinti devizaátutalás díja + USD 35 / átutalás 10 EUR / átutalás (SWIFT díjjal együtt) 40 EUR / átutalás (SWIFT díjjal együtt) SWIFT díj 5 USA dollár / a Bank által küldött SWIFT üzenet Devizaátvezetés vagy átutalás a Banknál vezetett számlára elektronikus benyújtás Devizaátvezetés vagy átutalás a Banknál vezetett számlára papíralapú megbízás Kifizetés belföldi postautalványon (kizárólag CitiDirecten keresztüli benyújtással vehetı igénybe) jutalékmentes 20 USA dollár / átvezetés a mindenkor érvényes postai díjszabás ,- Ft / kifizetési utalvány Bezárt számlára érkezı postai tételek továbbítása 6 a mindenkor érvényes postai díjszabás ,- Ft / utalás Számlazárás elıtti záróegyenleg (forint) átvezetése a Banknál vezetett egyéb számlára vagy átutalása más bankba GIRO-n keresztül Bezárt számlára GIRO-n keresztül érkezı forinttételek átirányítása az Ügyfél Banknál vezetett egyéb, az érvényes számlaszerzıdés hatálya alá tartozó forint Fizetési számlájára Számlazárás elıtti záróegyenleg (forint) átutalása másik bankba VIBER-en keresztül Számlazárás elıtti záróegyenleg (deviza) átvezetése a Banknál vezetett egyéb számlára vagy átutalása másik bankba 7 500,- Ft 5.000,- Ft / bezárt számla ,- Ft Devizautalási, illetve átvezetési díj Nagyvállalati Fizetési számla Kondíciós Lista I. fejezet érvényes május 3-tól 7

8 GIRO forintátutalási megbízás törlése feldolgozás elıtt 1.000,- Ft / megbízás Deviza-átutalási megbízás törlése feldolgozás elıtt 1.000,- Ft / megbízás + lehetséges konverziós veszteség Forintátutalási megbízás módosítása feldolgozás elıtt 3.000,- Ft / megbízás Deviza-átutalási megbízás módosítása feldolgozás elıtt 3.000,- Ft / megbízás + lehetséges konverziós veszteség Deviza-átutalási megbízás törlése feldolgozás után 30 USA dollár / megbízás + konverziós veszteség Téves adatok miatt visszaküldött devizaátutalás jóváírása konverzió nélkül, illetve konverzióval, USA dollár alatti összeg konvertálása esetén Téves adatok miatt visszaküldött devizaátutalás jóváírása konverzióval, vagy újrautalása az Ügyfél választása szerint, USA dollár feletti összeg esetén Adott banki munkanapon beérkezett deviza-átutalási megbízás aznapi értéknappal történı feldolgozása, a Banknál vezetett saját számlára történı utalás kivételével Külföldre menı forint- illetve devizaátutalás esetén, beleértve a SEPA átutalásokat is, a kedvezményezett bank általi automatikus feldolgozásra nem alkalmas tétel pótdija (pl. az Ügyfél a kedvezményezett számlaszámot, bankkódot tévesen, vagy nem megfelelı formátumban adta meg, a kedvezményezett megadott bankja nem fogad SEPA átutalást stb.) Elektronikus csatornán hibásan, hiányosan vagy nem megfelelı módon benyújtott 10, a Bank által kézi feldolgozást igénylı megbízás pótdíja SWIFT üzenet útján megadott átutalási megbízás (MT101/103/104) feldolgozásának díja jutalékmentes 30 USA dollár 100 USA dollár 5 USA dollár / megbízás +külföldi bank(ok) által bekért díj, felmerülés szerint 2.500,- Ft / tranzakció elektronikus 1 átutalási, illetve átvezetési megbízás díja + 5 USA dollár / megbízás Fizetés váltóbeszedésre 5.000,- Ft / váltó 1 Papíralapú megbízásnak minısül minden olyan megbízás, amelyet az Ügyfél nem CitiDirect, CFX (File Exchange) vagy SWIFT rendszeren keresztül nyújt be. Elektronikus megbízásnak minısül minden olyan megbízás, amelyet az Ügyfél CitiDirect, vagy CFX (File Exchange) rendszeren nyújt be a Banknak. 2 Külföldre menı forintátutalás esetén az utaláshoz a Banknak minden esetben szüksége van a kedvezményezett bankjának a magyarországi levelezıbanknál vezetett GIRO számlaszámára. Ennek hiányában a Bank VIBER rendszeren keresztül teljesíti a megbízást; a VIBER átutalási díjának felszámítása mellett. A pontatlan vagy hiányos adatokkal benyújtott megbízás esetén a Bank nem vállal felelısséget a megbízás teljesítéséért. Nagyvállalati Fizetési számla Kondíciós Lista I. fejezet érvényes május 3-tól 8

9 3 Devizaátutalások esetén a tranzakcióban résztvevı levelezıbankok további díjakat számíthatnak fel, ezeket a díjakat a Bank továbbterheli a megbízásban érintett Ügyfélre, kivéve az Európai Unió tagállamába vagy az Európai Gazdasági Térségrıl szóló megállapodásban részes más államba irányuló, vagy EGT állam pénznemében történı átutalásokat, mely esetekben a fizetı felet és a kedvezményezettet kizárólag a saját pénzforgalmi szolgáltatója által meghatározott díj, költség vagy egyéb egyéb fizetési kötelezettség terheli, ha a fizetéshez nem kapcsolódik pénznemek közötti átváltás. Devizaátutalások esetén a Bank fenntartja magának a jogot, hogy az átutalási megbízás teljesítése érdekében másik levelezıbankot választhasson. A Bank nem felel másik levelezıbank kiválasztása miatt esetlegesen bekövetkezı kárért, ha igazolja, hogy a kiválasztás és utasítás adás során úgy járt el, ahogy az adott helyzetben az általában elvárható. 4 A SEPA átutalásokra vonatkozó feltételekrıl további részleteket közlünk a II pontjában. 5 A Magyar Posta Zrt. mindenkori díjairól a Bank az Ügyfél kérésére tájékoztatást nyújt. 6 A Bank csak az Ügyfél elızetes, írásbeli megbízása esetén az abban meghatározott feltételek szerint vállalja ezt a szolgáltatást. A bezárt számlára érkezı deviza-jóváírásokat a Bank visszautasítja. 7 A Bank csak az Ügyfél elızetes, írásbeli megbízása esetén az abban meghatározott feltételek szerint vállalja ezt a szolgáltatást, amelynek díjával a megbízásban megjelölt jóváírandó bankszámlát terheli meg. A bezárt számlára érkezı deviza-jóváírásokat a Bank visszautasítja. 8 A Bank nem vállal felelısséget a levelezıbankok feldolgozási eljárásaiért. Bizonyos devizanemekben (pl. japán yen, ausztrál dollár, cseh korona) aznapi értéknappal történı feldolgozás nem végezhetı. Az érintett devizanemekrıl kérjük elızetesen érdeklıdjön a CitiService telefonos ügyfélszolgálatunkon vagy bankfiókjainkban. 9 A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthetı csoportos beszedési megbízást a terhelési napon visszautasítja és nem állítja sorba. 10 CitiDirect, CFX (File Exchange) vagy SWIFT rendszeren keresztül érkezı megbízások automatikus feldolgozásának minimális követelményei a II. Fejezet pont alatt kerülnek részletezésre. A Bank a díjat a minimális követelményektıl eltérı megbízásokra a feldolgozás napján számítja fel. 3. PÉNZTÁRI MŐVELETEK 3.1 Készpénzbefizetések Forintbefizetés 1 0,03%; minimum 250,- Ft Zsákos (forint bankjegy) befizetés (Bank általi feldolgozás esetén) Zsákos (forint bankjegy) befizetés jóváírása (pénzfeldolgozó vállalat általi feldolgozás esetén) 0,15%; minimum 1.500,- Ft + MNB díj MNB díj Zsákos (forint érme) befizetés 2%; minimum 1.000,- Ft + MNB díj Valutabankjegy-befizetés konverzióval vagy anélkül 0,5%; minimum 10 USA dollár vagy annak megfelelı összeg Valutaérme-befizetés a névérték 20%-a 3.2 Készpénzkifizetés Forintkifizetés 1 0,175%; minimum 250,- Ft Nagyvállalati Fizetési számla Kondíciós Lista I. fejezet érvényes május 3-tól 9

10 3.2.2 Zsákos forintkifizetés 0,25%; minimum 1.500,- Ft + MNB díj Valutakifizetés konverzióval vagy anélkül 1%; minimum 10 USA dollár vagy annak megfelelı összeg Bejelentett összeg meg nem történt felvételének díja ,- Ft / alkalom + a bejelentett összeg beszerzésének és újbóli piaci értékesítésének költsége Elıre be nem jelentett nagyösszegő forintfelvétel díja 0,2% Elıre be nem jelentett nagyösszegő valutafelvétel díja 2% 3.3 Valutaváltás Költségmentes 3.4 Utazásicsekk-eladás 0,75%; minimum 5 USA dollárnak megfelelı összeg / egyidejőleg eladott azonos devizanemő csekkek 3.5 Utazásicsekk-visszavásárlás 0,75%; minimum 5 USA dollárnak megfelelı összeg / egyidejőleg visszavásárolt azonos devizanemő csekkek 1 Az 500 db mennyiségő bankjegyet meghaladó pénztári be- és kifizetések esetén a Bank az MNB díjat felszámítja. A Bank számára felszámított érvényes bankjegy és érme készpénzkezelési díjak az MNB honlapján ( megtekinthetıek. 3.6 Általános szabályok A 2 millió Ft feletti (a Bank által nagy összegőnek tekintett) készpénzfelvételi, illetve meghatározott címletek iránti igényét kérjük 1 banki munkanappal a kifizetés értéknapja elıtt 15:00 óráig, illetve pénteken 13:00 óráig jelezze a CitiService-en keresztül vagy a megfelelıen kitöltött kifizetési bizonylatot telefaxon továbbítsa Bankunk felé. A fıbb valutákból (USD, EUR, CHF) a 10 ezer USA dollár (vagy azzal megegyezı értékő más devizanem) feletti (a Bank által nagy összegőnek tekintett) készpénzfelvételi igényét, a többi valutából a felveendı összeg nagyságától függetlenül, kérjük, 2 banki munkanappal a kifizetés értéknapja elıtt óráig a CitiService-en keresztül jelezze vagy a megfelelıen kitöltött kifizetési bizonylatot telefaxon továbbítsa Bankunk felé. A tényleges készpénzfelvétel alkalmával az eredeti kifizetési bizonylatot kell bemutatni. Amennyiben a jelzett napon a készpénzfelvétel nem történik meg, a tranzakciót töröljük és a pontban említett díjat számítjuk föl. Elıre be nem jelentett, nagy összegő készpénzfelvételi igény esetén a Bank a megbízás napján csak a rendelkezésére álló szabadon felhasználható készpénzmennyiség erejéig tesz eleget a megbízásnak. A fennmaradó összegnek a megbízás napján történı beszerzése a piaci beszerzési lehetıségek függvénye. A beszerzéssel kapcsolatos többletköltségeket a Bank az Ügyfélre hárítja (3.2.5, 3.2.6). 4. BESZEDÉSEK 4.1 Csekkek Csekkbeszedés 0,25%; minimum 30 USA dollár/ csekk Nagyvállalati Fizetési számla Kondíciós Lista I. fejezet érvényes május 3-tól 10

11 4.1.2 Utazási csekk beszedése 0,3%; minimum 50 USA dollár/egy napon benyújtott azonos devizanemő csekkek Fizetetlen csekkek jutaléka 0,3%; minimum 50 USA dollár/csekk Csekkbeszedés státuszának nyomonkövetése 10 USA dollár / Bank által küldött SWIFT üzenet Futár igénybevétele miatt felmerült banki költség 1.500,- Ft / csekk-kifizetıhely Devizacsekk kiállítása 0,3%; minimum 50 USA dollár 4.2 Okmányos és sima beszedés Okmányok kiszolgáltatása fizetés vagy váltóelfogadás ellenében 0,3%; minimum 50 USA dollár Okmányok kiszolgáltatása fizetés nélkül 0,2%; minimum 50 USA dollár Címünkre vagy rendelkezésünkre feladott áruk kiszolgáltatása 100 USA dollár Beszedési megbízások módosítása 30 USA dollár / megbízás Beszedés törlése 0,2%; minimum 50 USA dollár Elfogadvány letéti ırzése 100 USA dollár / év Sima clean beszedés (pl. devizaváltók) 0,3%; minimum 50 USA dollár Beszedés más banknak történı átadása 100 USA dollár Beszedvény sorsának nyomonkövetése 25 USA dollár / üzenet SWIFT költség 10 USA dollár / SWIFT üzenet Egyéb bankköltség (pl. futár) felmerülés szerint Az okmányos beszedésekre (inkasszókra) a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara (ICC) A beszedésre vonatkozó egységes szabályok 522. számú kiadványának évi, illetve azt követı kiadásaiban foglaltak az irányadók. 5. OKMÁNYOS MEGHITELEZÉS (AKKREDITÍV) 5.1 Import okmányos meghitelezés (import akkreditív) Nyitás 0,2%; minimum 100 USA dollár Kockázati felár 1 Egyedi megállapodás szerint Okmányvizsgálat és fizetés (látra szóló fizetés esetén) 0,2%; minimum 200 USA dollár Okmányvizsgálat és fizetés (halaszott fizetés esetén) 0,25%; minimum 200 USA dollár Nagyvállalati Fizetési számla Kondíciós Lista I. fejezet érvényes május 3-tól 11

12 5.1.5 Módosítás, amennyiben az összeg emelésére és/vagy hosszabbítására vonatkozik 0,2%; minimum 100 USA dollár Egyéb módosítás 50 USA dollár / tétel Okmányeltérés 100 USA dollár / okmánybenyújtás A kihasználatlanul lejárt meghitelezés törlése 100 USA dollár SWIFT költség 10 USA dollár / üzenet Akkreditív egyeztetés 0,1%; minimum 50 USA dollár, maximum 250 USA dollár Futár felmerülés szerint Egyéb bankköltség (pl. UPS postaszolgálat) felmerülés szerint Az okmányos meghitelezésekre (akkreditívekre) a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara (ICC) Az okmányos meghitelezésekre vonatkozó egységes szabályok és szokványok címő mindenkor hatályban lévı kiadványa érvényes. 1 Amennyiben az akkreditív nyitása nem készpénzfedezettel történik, úgy a nyitási díjon felül kockázati felár (5.1.2) fizetendı az akkreditív teljes futamidejére (évi %-ban kifejezve) a vonatkozó megállapodás feltételei szerint. 5.2 Export okmányos meghitelezés (export akkreditív) Elızetes értesítés 40 USA dollár Értesítés (avizálás) 0,15%; minimum 50 USA dollár, maximum USA dollár Okmányvizsgálat és fizetés (látra szóló fizetés esetén) 0,2%; minimum 100 USA dollár Okmányvizsgálat és fizetés (halasztott fizetés esetén) 0,25%; minimum 100 USA dollár Ügyfél kérésére teljesített elızetes okmányvizsgálat 0,1%; minimum 50 USA dollár Módosítás 50 USA dollár / módosítás A meghitelezés teljes vagy részleges átruházása 2 0,15%; minimum 50 USA dollár Igazolás / leszámítolás külön megegyezés szerint A meghitelezés más banknak történı átadása a kedvezményezett kérésére Kihasználatlanul lejárt meghitelezés törlése 50 USA dollár 50 USA dollár (avizálási díj felett) Távirat / SWIFT költség 10 USA dollár / üzenet Futár felmerülés szerint Egyéb bankköltség (pl. UPS postaszolgálat) felmerülés szerint Nagyvállalati Fizetési számla Kondíciós Lista I. fejezet érvényes május 3-tól 12

13 2 Az akkreditív átruházását a Banknak a transzferálással összefüggı költségek és jutalékok megfizetését követıen áll módjában teljesíteni. 6. BANKGARANCIÁK, VÁMKEZESSÉGEK 6.1 Kötelezettségvállalás nélküli avizálás 0,15%; minimum 50 USA dollár 6.2 Módosítás kötelezettségvállalás nélküli avizálás esetén 6.3 A Bank által vállalt kezesség, bankgarancia, illetve bankgarancia ígérvény kibocsátási díja 100 USA dollár / módosítás 0,125% / megkezdett hónap; minimum 150 USA dollár garanciánként, egy évre vonatkozóan, évente felszámítva 6.4 Más bankhoz telepített garancia 0,15% / hónap; minimum 150 USA dollár garanciánként, egy évre vonatkozóan, évente felszámítva 6.5 Emelés és / vagy hosszabbítás a Bank által kibocsátott garanciánál 0,125% / megkezdett hónap; minimum 150 USA dollár garanciánként, egy évre vonatkozóan, évente felszámítva 6.6 Kockázati felár 1 Egyedi megállapodás szerint 6.7 Egyéb módosítás a Bank által kibocsátott garanciánál 100 USA dollár / módosítás 6.8 Citibanknál nem nyilvántartott garanciák igénybejelentésének továbbítása 6.9 Igénybejelentés / okmányok kezelése a Bank által nyilvántartott garanciáknál 6.10 Citibankos sztenderdtıl eltérı garanciaszöveg tervezet készítése, véleményezése 50 USA dollár / továbbítás 0,15%; minimum 50 USA dollár 150 USA dollár 6.11 Szövegegyeztetés a kedvezményezettel 100 USA dollár 6.12 Garancia szándéknyilatkozat készítése 150 USA dollár 6.13 Futár felmerülés szerint 6.14 Egyéb bankköltség (pl. UPS postaszolgálat) felmerülés szerint 6.15 Kiadott garanciához kapcsolódó igazolás kiállítása 25 USA dollár / igazolás 1 Amennyiben a garancia kibocsátása nem készpénzfedezettel történik, úgy a kibocsátási díjon felül kockázati felár (6.6) fizetendı a garancia teljes futamidejére (évi %-ban kifejezve), a vonatkozó megállapodás feltételei szerint. 7. PAYLINK VISA ELECTRON KÁRTYA Kártyakibocsátási díj ,- Ft / kártya 7.2 Éves díj ,- Ft / kártya Nagyvállalati Fizetési számla Kondíciós Lista I. fejezet érvényes május 3-tól 13

14 7.3 Kártyaletiltás 2.000,- Ft / kártya 7.4 Elveszett kártya pótlása 5.000,- Ft / kártya 7.5 Elveszett kártya pótlása sürgısséggel ,- Ft / kártya; 7.6 Lejárt kártya megújítása díjmentes 7.7 Készpénzfelvétel Magyarországon 300,- Ft / tranzakció 7.8 Készpénzfelvétel külföldön 1.000,- Ft / tranzakció 7.9 Kártyaszámla kamata évi 0,1% 7.10 Kártyával történı vásárlás (Magyarországon és külföldön) díjmentes 7.11 PIN azonosító újraküldése 2.000,- Ft / kártya 7.12 Kártyaszámla kivonat másolat 2.000,- Ft / kivonat 8. MASTERCARD KÁRTYA 8.1 Kártyakibocsátási díj díjmentes 8.2 Éves díj ,- Ft / kártya 8.3 Kártyaletiltás ,- Ft / kártya 8.4 Elveszett kártya pótlása 5.000,- Ft / kártya 8.5 Elveszett kártya pótlása sürgısséggel ,- Ft / kártya; 8.6 Lejárt kártya megújítása díjmentes 8.7 Készpénzfelvétel Magyarországon 0,2%, minimum 300,- Ft / tranzakció 8.8 Készpénzfelvétel külföldön 1%, minimum 1.000,- Ft / tranzakció 8.9 Kártyaszámla kamata évi 0,1% 8.10 Kártyával történı vásárlás (Magyarországon és külföldön) díjmentes 8.11 PIN azonosító újraküldése 2.000,- Ft / kártya 8.12 Kártyaszámla kivonat másolat 2.000,- Ft / kivonat 1 VISA Electron kártya május 3-tól nem igényelhetı. Nagyvállalati Fizetési számla Kondíciós Lista I. fejezet érvényes május 3-tól 14

15 2 A kártyaigénylılap benyújtását követı, hóvégi elszámoláskor kerül beszedésre. 3 Elsı alkalommal a kártyaigénylılap benyújtását követı, elsı hóvégi elszámoláskor, majd évente ugyanezen hónap végén kerül beszedésre. A hatályos jogszabályok szerint a bankkártyával végzett tranzakciók nem módosíthatók és nem vonhatók vissza. 9. CITIDIRECT INTERNET BANKING SZOLGÁLTATÁS 9.1 CitiDirect tranzakció-kezdeményezés és információ-lekérdezés Telepítés díjmentes Oktatás és helpdesk díjmentes SafeWord kártya (dinamikus jelszót képzı eszköz) 4.900,- Ft / hó / kártya SafeWord kártya cseréje 5.000,- Ft / csere Kiszállási díj (CitiDirect banki rendszer karbantartásával kapcsolatban) Automatikus fájl- és jelentésküldés en elsı 3 cím Automatikus fájl- és jelentésküldés en további címek Infopool - számlakivonat küldés MT940/MT950 swift üzenetben ,- / alkalom 5.000,- Ft / hó 1.500,- Ft / hó / cím 100 USA dollár / hó / számla CitiDirect rendszer integrálás / tanácsadás 500 USA dollár / implementáció CitiDirect riportok egyedi beállítása USD 50 / riport 10. CITISERVICE SZOLGÁLTATÁSOK 10.1 Információ számlaegyenlegrıl, forint- és devizaátutalásokról, visszautasított tételekrıl 10.2 Információ banki termékekrıl és szolgáltatásokról, azok díjáról és a kamatokról 10.3 Másolat készítése banki dokumentumokról (Ügyfél kérésére) díjmentes díjmentes 1.000,- Ft / dokumentum 11. CITIBANK SMS ÉS SZOLGÁLTATÁS Elıfizetési díj 500,- Ft / hó / Ügyfél 11.2 SMS-ek díja 50,- Ft / db ek díja 50,- Ft / db 1 Az szolgáltatás csak kártyatranzakciókra igényelhetı. Nagyvállalati Fizetési számla Kondíciós Lista I. fejezet érvényes május 3-tól 15

16 12. SZÉFBÉRLET Széfkulcs pótlásának díja/széfzár csere díj ,- Ft + 25% ÁFA 12.2 Bérlethez kapcsolódó havidíjak Széf méretek Havi díjak (nettó díj) ÁFA Bruttó díj 7,5 x 60 x 25 cm 800,- Ft 200,- Ft 1000,- Ft 8 x 31 x 40 cm 800,- Ft 200,- Ft 1000,- Ft 12 x 31 x 40 cm 800,- Ft 200,- Ft 1000,- Ft 12 x 60 x 25 cm 1.600,- Ft 400,- Ft 2000,- Ft 24 x 31 x 40 cm 1.600,- Ft 400,- Ft 2000,- Ft 48 x 31 x 40 cm 1.600,- Ft 400,- Ft 2000,- Ft 22,5 x 60 x 25 cm 2.400,- Ft 600,- Ft 3000,- Ft 46 x 60 x 25 cm 3.200,- Ft 800,- Ft 4000,- Ft 93,5 x 60 x 25 cm 4.000,- Ft 1000,- Ft 5000,- Ft 1 Csak bizonyos fiókokban elérhetı szolgáltatás Nagyvállalati Fizetési számla Kondíciós Lista I. fejezet érvényes május 3-tól 16