NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL

NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL a Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által meghozott - az alábbiakban feltüntetett - felügyeleti határozatában közzétételre jóváhagyott Tájékoztatóban foglaltak szerint kibocsátandó, nyíltvégű Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap (PSZÁF által kiadott engedély száma: EN-III/ÉA-206/2009.; kelte: 2009. október 29.) Befektetési Jegyeinek jegyzés útján történő, nyilvános forgalomba hozatalára. Az Alap neve: Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap Az Alap típusa, fajtája és futamideje: Az Alap határozatlan futamidejű, nyilvános, nyílt végű értékpapír befektetési alap. Az Alap célja, befektetési politikájának rövid összefoglalása: A Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap ( Alap ) nevében eljáró Takarék Alapkezelő Zrt. a tőke megóvására vonatkozóan ígéretet tesz (tőkevédelem). A tőkevédelmet a Takarék Alapkezelő Zrt. befektetési politikával támasztja alá, amelyet részletesen az Alap jelen Tájékoztatója és Kezelési Szabályzata tartalmaz, a tőkére vonatkozó ígéret feltételeinek bemutatása mellett. Az Alap származtatott ügyletekbe is befektető befektetési alap és mint ilyen, a szokásostól eltérő kockázati szintű. Az Alap által a származtatott ügyletek révén felvehető nettó pozíciók összértéke és az Alap saját tőkéje hányadosának megengedett legnagyobb mértéke: 1 (egy). Az Alapkezelő a befektetési portfólió kialakítása során egy több eszközcsoport elemből álló portfóliót alakít ki. A kincstárjegyek, bankbetétek és hitelintézeti kötvények mellett a portfolió kisebb százalékában a részvénypiac, devizapiac és árupiaci termékekbe is fektet. Az Alapkezelő fontosnak tartja a portfólió nem forintban kibocsátott termékekből származó devizakitettségének kezelését. Az Alap hosszú (long) és rövid (short) pozíciókat is felvehet, de a teljes pozíció által képviselt érték nem haladhatja meg a teljes befektetési állományra számított törvényi előírás alapján kalkulált egyszeres tőkeáttétel mértékét. Alap portfolióját egy diszkont-kincstárjegy, hitelintézeti kötvény és banki betét bázis képezi, mely eszközcsoport hozzávetőlegesen egy év futamidejű. Az Alap származtatott termékeket tartalmazó részében az Alapkezelő az abszolút hozam elérésére törekvő portfoliókezelés technikáját részesíti előnyben. Az alternatív termékekbe történő befektetést az Alapkezelő spot, futures, opciók, ETF-ek (tőzsdére bevezetett befektetési alapok) és hitelintézetek által kibocsátott certifikátok útján kívánja megvalósítani. Az Alap deviza-portfóliójának kezelését az Alapkezelő egyedi deviza futures ügyleten keresztül kívánja megvalósítani. Az alapkezelés során amennyiben nem látunk kedvező megtérüléssel kecsegtető befektetési lehetőséget az alternatív befektetések piacán, úgy nem alakítunk ki ebben az időszakban alternatív portfóliót, azaz a portfóliót egy abszolút hozam szemléletben kívánjuk kezelni, ezzel biztosítva, hogy a befektetők a Befektetési Jegyein a hazai rövid futamidejű kamatokat meghaladó megtérülést érjenek el. A portfóliónak az alapját tehát egy diszkont-kincstárjegy portfólió képezné, amely befektetési állomány mellé vásárolnánk egyéb a nem likvid eszközcsoportba definiált termékeket, amennyiben érdemesnek ítéljük meg. Ezen elvnek megfelelően a teljes portfólió referencia-indexének a hazai piacon ismert RMAX indexet kívánjuk használni. Az Alapkezelő az Alap tőkevédelmét az alábbi feltételek mellett kívánja megvalósítani: Az Alapkezelő az Alap befektetési politika kialakításával és alkalmazásával arra törekszik, hogy az Alapra kibocsátott befektetési jegyek minden tárgyév első munkanapjára számított árfolyama (nettó eszközértéke) az adott tárgyévet megelőző év első munkanapján érvényes árfolyamnál (nettó eszközértéknél) ne legyen alacsonyabban. Ez azt jelenti, hogy Alapkezelő célja szerint bármely, az Alapra kibocsátott befektetési jegyet megvásárló befektető, amennyiben kész és képes a meghatározott tárgyidőszakban (egy naptári év) tartani az Alapot, el nem adni az Alapra kibocsátott befektetési jegyeket, akkor a befektetési jegyek árfolyamán tőkeveszteséget ne szenvedjen el. Amennyiben az Alapra kibocsátott befektetési jegyek árfolyama az adott tárgyév január első munkanapján magasabban van, mint a tárgyévet megelőző év január első munkanapján volt, akkor a tárgyévet követő január elsején a tőkevédettség már erre a magasabb árfolyamértékre fog vonatkozni, azaz a tőkevédettség minden esetben a naptári év első munkanapjára irányadó, egy befektetési jegyre jutó nettó eszközértékre vonatkozik ( tőkésedik ), de érvényessége csak a mindenkori tárgyév első munkanapjára illetve a tárgyévet követő év első munkanapjára számolt árfolyam relációjában létezik. A tőkevédelmi tárgyidőszak (periódus) tehát bármely év első munkanapjától a következő év első munkanapjáig tart, kivéve az Alap indulásának évét, amikor is az Alap első forgalmazási napjától 2010 első munkanapja közötti időszak a tárgyév. 1/11

A tőkevédettség biztosítása érdekében az Alapkezelő az alábbiak szerint alakítja ki a likvid eszközök arányát a portfólióban: P0 L Pt ( 1+ ( r C + R) T ) Ahol: L: a likvid eszközök aránya a teljes portfólión belül a tárgynapon r: a tárgynapon érvényes rövidlejáratú állampapírhozam, azaz a tárgyévet követő év első munkanapjáig hátralévő időintervallumhoz legközelebbi ÁKK állampapír-piaci referencia-hozam fixing T: a tárgynapon a tárgyévet követő év első munkanapjáig hátralévő naptári napok száma osztva 360-nal C: az Alapot terhelő teljes éves díj összege százalékban, kivéve az éves sikerdíj összegét R: 1 (egy) % likviditási tartalék (jelentése: további biztosíték; puffer) P 0 : az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke a tárgyév első munkanapján P t : az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke a tárgyév t.-ik napján Az Alap részletes befektetési politikáját a Tájékoztató részét képező Kezelési Szabályzat 8. fejezete tartalmazza. Az értékesítésre kerülő Befektetési Jegyek: Jegyzés keretében, nyilvános forgalomba hozatallal érékesítésre kerül legalább 200.000.000, azaz kettőszázmillió darab, határozatlan futamidejű, névre szóló, visszaváltható, egyenként 1,- Ft, azaz egy forint névértékű és kibocsátási árú, dematerializált Befektetési Jegy. A jegyzés helye: Jegyezni az Alap Forgalmazóinál lehet, amelyek listája a jelen nyilvános ajánlatban alább található meg. Nyitva tartás: csütörtökön (2009. november 5.) és hétfőn (2009. november 9.): 09.00-12.00 óra és 13.00-16.00 óra között, Pénteken (2009. november 6.): 09.00-13.00 óra között. A jegyzési időszak: 2009. november 05. és 2009. november 09. között Csütörtökön (2009. november 5.) és hétfőn (2009. november 9.): 09.00-12.00 óra és 13.00-16.00 óra között, Pénteken (2009. november 6.): 09.00-13.00 óra között. Jegyzési ár: A jegyzési ár Befektetési Jegyenként a névérték 100%-a. Fizetés módja: Jegyzéskor a jegyzés összegét az Alap Letétkezelőnél vezetett számlájára történő átutalással vagy pénztári befizetéssel lehet teljesíteni. Az Alap Letétkezelőnél vezetett elkülönített letéti számlája, azaz az UniCredit Bank Hungary Zrt. a Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap befektetési jegyeinek jegyzéséből befolyó pénzösszegek nyilvántartására az alábbi letéti számlát nyitotta meg: Megnevezés Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap Letétkezelő UniCredit Bank Hungary Zrt. (1054 Budapest, Szabadság tér 5-6.) Elkülönített letéti számla száma Számlaszám: 10918001-00000003-04570007 A jegyzés módja: Jegyzéseket személyesen, illetve meghatalmazott útján lehet tenni a Forgalmazóknál jegyzési időben (a jegyzés időtartama alatt a nyitvatartási órákban). A meghatalmazás történhet közokirat vagy teljes bizonyító erejű magánokirat formájában. Egy meghatalmazott korlátlan mennyiségű meghatalmazót is képviselhet. A meghatalmazott útján történő jegyzés esetén a meghatalmazás érvényességéért a felelősség a jegyző személyt terheli. A jegyzési nyilatkozat csak írásban érvényes, és csak olyan személytől fogadható el, aki értékpapírszámla-vezetésre szerződést kötött az értékpapírszámla-vezetésre jogosultsággal rendelkező szervezettel és a jegyzési íven az értékpapírszámlavezető azonosító adatait és értékpapírszámlája számát feltüntette. A jegyzés csak akkor érvényes, ha a jegyzési időszak utolsó napján a jegyzés teljes ellenértéke az Alapnak a Letétkezelőnél e célból nyitott, az előző pontban meghatározott számú letéti számlájára megérkezik. Az e feltétel hiányában érvénytelennek tekintett jegyzések vagy a jegyzés meghiúsulása miatt visszautasított jegyzések ellenértékét a jegyzési hely a Tpt. 253. (2) bekezdésének 2/11

megfelelően, a jegyzés lezárását követő 5 (öt) napon belül, levonás nélkül visszautalja arra a számlára, ahonnan az érkezett, illetve a Befektető rendelkezése szerinti számlára. Ezen összegekre az eltelt időtartamra nem jár kamat. Vásárlók köre: A Befektetési Jegyek jegyzésére - beleértve a folyamatos forgalomba hozatal során történő vásárlást is - bármely devizabelföldi illetve devizakülföldi személy jogosult. A jegyzés feltétele: A Befektetési Jegyek előállítási módjára figyelemmel a jegyzés feltétele valamely, értékpapírszámla-vezetésre jogosultsággal rendelkező Forgalmazóval megkötött, dematerializált értékpapírok nyilvántartására alkalmas értékpapírszámla vezetésére vonatkozó szerződés megléte. Az Alapkezelő a jegyzés során összesen minimum 200.000.000, azaz kettőszázmillió darab Befektetési Jegyet ajánl fel. Amennyiben a Befektetők 200.000.000,- Ft, azaz kettőszázmillió forintnál kevesebbet jegyeznek, a jegyzés meghiúsul. Eben az esetben az adott Forgalmazó a jegyzés céljából beérkező pénzt a jegyzés lezárását követő 5 (öt) napon belül a Befektetők számára visszafizeti. Ezen összegekre az eltelt időtartamra kamat nem jár. Aluljegyzés: A kibocsátás meghiúsul 200.000.000, azaz kettőszázmillió darab Befektetési Jegy jegyzése alatt. A kibocsátás meghiúsulása esetén az Alapkezelő a jegyzés lezárását követő 5 (öt) napon belül köteles a Befektetők által befizetett összegeket kamat és levonás nélkül a Befektetők rendelkezésére bocsátani arra a számlára történő utalással, amelyről a befizetés történt. Túljegyzés: Az Alapkezelő a jegyzés során összesen legfeljebb 4.000.000.000,- (négymilliárd) forintig fogad el jegyzéseket. Túljegyzés esetén a rendelkezésre álló Befektetési Jegy mennyiség a Befektetők részére a Befektetők neve (elnevezése) alapján alfabetikus sorrendben, kártyaleosztási elv szerint kerül allokációra. Ennek során a Befektetési Jegyek közül minden Befektető 1 (egy) darabot kap, majd névsor szerint a szétosztás mindaddig folytatódik, ameddig a rendelkezésre álló Befektetési Jegy mennyiség el nem fogy. Az allokációra a jegyzés záró napját követő munkanapon kerül sor. A Befektetők az allokáció eredményéről a jegyzési helyeken érdeklődhetnek. [Az Alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételét követő folyamatos Befektetési Jegy forgalmazás időtartamára nem kerül a forgalomba hozandó Befektetési Jegy mennyiségre nézve felső korlát meghatározásra.] Minimálisan jegyezhető mennyiség: Az egy Befektető által jegyezhető minimálisan jegyezhető mennyiség 1, azaz egy darab Befektetési Jegy. A Tájékoztató megjelentetésének, illetve megtekintésének helye, ideje, módja: A Tpt. 34. (3) bekezdés a) pontja szerint a Tájékoztató teljes szövegét a forgalomba hozatali eljárás kezdő időpontját megelőzően az Alapkezelő a Felügyelet által üzemeltetett www.kozzetetelek.hu internetes honlapon, valamint az Alapkezelő www.takarekalapkezelo.hu (/ www.takarekalap.hu) internetes honlapján teszi közzé, amely honlapok egyben az Alap Közzétételi Helyei is. Joghatóság, háttérszabályok: Az Alapkezelő és a Befektetők között felmerülő esetleges jogviták során az Alapkezelő mindent elkövet a vita peren kívüli rendezésére. Minden, a Befektetési Jegyek jegyzésével és annak alapján létrejövő jogviszony tekintetében, az azok alapjául szolgáló jog- és egyéb nyilatkozatokkal, szerződésekkel kapcsolatban felmerülő vitás kérdéseket a szereplők, így különösen a Befektetők, az Alapkezelő, a Forgalmazók és a Letétkezelő békés úton, egyeztetés útján próbálják meg rendezni. A Tájékoztatóban foglaltakra a mindenkor hatályos magyar jogszabályok, így különösen a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény, a Polgári Törvénykönyv rendelkezései, a Forgalmazók, valamint az Alapkezelő üzletszabályzatai az irányadók. Vezető Forgalmazó: Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (1122 Budapest, Pethényi köz 10.) A Vezető Forgalmazó a Befektetési Jegyek értékesítésére megbízottakat (közvetítőket) vehet igénybe, amelyek listája a jelen nyilvános ajánlattételben alább, valamint a Vezető Forgalmazó www.takarekbank.hu című internetes oldalán található meg. Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhely: 1122 Budapest, Pethényi köz 10.) Letétkezelő: 3/11

UniCredit Bank Hungary Zrt. (székhely: 1054 Budapest, Szabadság tér 5-6.) A Befektetési Jegyek értékesítésre igénybe vett Forgalmazók listája: A Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. által igénybevett közvetítők jegyzéke Hatályos: 2009. október 26.-tól Ügynök megnevezése: Ir.szám Város Utca, házszám Függő ügynökök: 1 ALBA Takarékszövetkezet 8000 Székesfehérvár Várkörút 11. 2400 Dunaújváros Apáczai Cs. J. u. 4-6. 8060 Mór Vértes u. 8. 2431 Perkáta Révay u. 1. 8052 Fehérvárcsurgó Dózsa Gy. u. 39/A 8044 Kincsesbánya Kincsesi u. 37. 8071 Magyaralmás Fő u. 25/b 1011 Budapest Mária tér 1. 1225 Budapest Nagytétényi u. 237. 8000 Székesfehérvár Táncsics M. u. 2. 8066 Pusztavám Kossuth L. u. 50/A 8073 Csákbereny Hősők tere 8074 Csókakő Kossuth L. u. 41-43. 8056 Bakonycsernye Rákóczi u. 120/A 8053 Bodajk Május 1. u. 13. 2424 Előszállás Fő tér 4. 2422 Mezőfalva Kinizsi u. 46. 2421 Nagyvenyim Fő u. 43. 2459 Rácalmás Széchenyi tér 10. 2458 Kulcs Rákóczi u. 141. 2 Bátaszék és Vidéke Takarékszövetkezet 7140 Bátaszék Budai u. 24. 7144 Decs Pilissy u. 3. 7100 Szekszárd Széchenyi u. 34. 7130 Tolna Deák F. u. 4. 7133 Fadd Váci u. 4. 3 Bácska Takarékszövetkezet 6430 Bácsalmás Gr. Teleki J. u. 2. 6500 Baja Dózsa Gy. út 214. 6521 Vaskút Alkotmány u. 2/a 4 Bak és Vidéke Takarékszövetkezet 8945 Bak Széchenyi tér 2. 8896 Pusztaszentlászló Kossuth u. 90. 8771 Hahót Kossuth tér 2. 8900 Zalaegerszeg Eötvös u. 1-3. 8951 Gutorfölde Verseny u. 4. 8772 Zalaszentbalázs Kossuth u. 92. 8900 Zalaegerszeg Kossuth u. 61-63. 8948 Nova Néphadsereg u. 2. 8761 Pacsa József A. u. 3. 8925 Búcsúszentlászló Széchenyi u. 7. 8774 Gelse Kossuth u. 35. 8935 Nagykapornok Fő u. 30/d 8936 Zalaszentmihály Deák u. 35. 8856 Surd Kossuth u. 9/B 8831 Miklósfa Kápolna tér 19. 8834 Murakeresztúr Állomás tér 1. 8800 Nagykanizsa Rozgonyi u. 9. 5 Balmazújváros és Vidéke Takarékszövetkezet 4060 Balmazújváros Veres Péter u.3. 4064 Nagyhegyes Kossuth u.1. 4071 Hortobágy Petőfi tér 3. 4211 Ebes Ady E. u.2. 4200 Hajdúszoboszló Hősök tere 15. 4031 Debrecen Kishegyesi u. 46. 4025 Debrecen Hatvan u. 39. 6 Bóly és Vidéke Takarékszövetkezet 7754 Bóly Hősők tere 8/C 7 Dél-Pest Megyei Takarékszövetkezet 2700 Cegléd Eötvös tér. 6. 2711 Tápiószentmárton Kossuth L.u. 17/A 2750 Nagykőrös Rákóczi u.1. 8 Dunaföldvár és Vidéke Takarékszövetkezet 7030 Paks Rákóczi u. 5-7. 7030 Paks Táncsics u. 4. 4/11

2400 Dunaújváros Vasmű u. 7. 7020 Dunaföldvár Béke tér 5. 7100 Szekszárd Kossuth u. 13-15. 7054 Tengelic Kossuth u. 4. 7044 Nagydorog Kossuth u. 52. 9 DUNA Takarék Takarékszövetkezet 2500 Esztergom Bajcsy-Zsilinszky u. 11. 1054 Budapest Aulich u. 7. 2510 Dorog Bécsi út 64. 2536 Nyergesújfalu Tó u. 1. 9022 Győr Árpád u. 93. 9200 Mosonmagyaróvár Magyar u. 17-21. 10 Drávamenti Takarékszövetkezet 7570 Barcs Bajcsy-Zsilinszky u. 57. 8840 Csurgó Csokonai u. 10-12. 11 Eger és Környéke Takarékszövetkezet 3300 Eger Széchenyi u. 18. 3353 Aldebrő Arany J. u. 2. 3399 Andornaktálya Rákóczi u. 161/a 3335 Bükkszék Arany J. u. 2. 3300 Eger Kertész u. 84. 3321 Egerbakta Felszabadulás u. 6. 3337 Egerbocs Alkotmány u. 57. 3341 Egercsehi Bányász tér 2. 3394 Egerszalók Sáfrány u. 1. 3328 Egerszólát 43/3 hrsz. 3352 Feldebrő Kossuth u. 46. 3324 Felsőtárkány Fő u. 155. 3397 Maklár Templom tér 30. 3400 Mezőkövesd Mátyás Király u. 81. 3325 Noszvaj Gárdonyi u. 12. 3327 Novaj István u. 2. 3326 Ostoros Hősök tere 8. 3250 Pétervására Szabadság tér 21. 3332 Sirok Széchenyi u. 3. 3258 Tarnalelesz Szabadság u. 46. 3351 Verpelét Szabadság tér 8/a 12 Endrőd és Vidéke Takarékszövetkezet 5500 Gyomaendrőd Kossuth u. 20. 5630 Békés Szarvasi u. 1. 5600 Békéscsaba Mednyánszky u. 8. 13 Észak-Tolna Megyei Takarékszövetkezet 8600 Siófok Széchenyi u. 8-10. 8000 Székesfehérvár Szent I. tér 7. 7090 Tamási Dózsa Gy. u. 16. 14 Fókusz Takarékszövetkezet 6000 Kecskemét Szabadság tér 3/a. 6120 Kiskunmajsa Fő út 57. 6449 Mélykút Petőfi tér 3. 6100 Kiskunfélegyháza N. Szent János tér 1. 6000 Kecskemét Széchenyi sétány 5. 6050 Lajosmizse Dózsa Gy. u. 74. 6060 Tiszakécske Szent Imre tér 3. 6500 Baja Szentháromság tér 6. 6131 Szank Béke u. 38. 6000 Kecskemét Jókai u. 21. 15 Gádoros és Vidéke Takarékszövetkezet 5932 Gádoros Nagy u. 63. 5900 Orosháza Thököly u. 15. 5940 Tótkomlós Kossuth u. 1. 16 Gyöngyös-Mátra Takarékszövetkezet 3200 Gyöngyös Magyar u. 1 3300 Eger Grónay u.2. 3000 Hatvan Horváth M. u. 5. 3200 Gyöngyös Kócsag u. 32/3 3035 Gyöngyöspata Dózsa Gy. u. 1-3. 3036 Gyöngyöstarján Jókai tér 22. 3034 Szücsi Petőfi u. 16. 3358 Erdőtelek Fő u. 123. 3240 Parád Kossuth u. 128. 3245 Recsk Kossuth u. 114. 3246 Mátraderecske Kossuth u. 25. 3247 Mátraballa Május 1. u. 5. 3263 Domoszló Deák tér 6. 5/11

3262 Markaz Fő u. 83. 3264 Kisnána Béke u. 7. 17 Hatvan és Vidéke Takarékszövetkezet 3000 Hatvan Kossuth tér 15. 18 Hajdú Takarék Takarékszövetkezet 4026 Debrecen Bethlen u. 6-8. 4274 Hosszúpályi Bagosi u. 2. 4130 Derecske Rákóczi u. 3. 4251 Hajdúsámson Rákóczi u. 6. 4254 Nyíradony Vörösmarty u. 2. 4200 Hajdúszoboszló József A. u. 6. 4242 Hajdúhadház Bocskai tér 2/A 4243 Téglás Dózsa Gy. u. 13. 4225 Debrecen-Józsa Szentgyörgyfalvi u. 9. 4030 Debrecen Mátyás király u. 25-27. 19 Hévíz és Vidéke Takarékszövetkezet 8380 Hévíz Széchenyi u. 66. 8360 Keszthely Pethő u. 1. 8900 Zalaegerszeg Ady E. u. 43. 8788 Zalaszentlászló Kossuth u. 18. 8900 Nagykanizsa Király u. 31/b 8394 Alsópáhok Fő u. 41. 8354 Karmacs Kisfaludy u. 87. 8373 Rezi Vár u. 8. 8313 Balatongyörök Kossuth u. 29. 8315 Gyenesdiás Kossuth u. 33. 8316 Várvölgy Kossuth u. 52. 8314 Vonyarcvashegy Kossuth u. 42. 8391 Sármellék Dózsa Gy. u. 317. 8392 Zalavár Petőfi u. 22. 8784 Kehidakustány Kossuth u. 56. 8741 Zalaapáti Deák F. u. 139. 8353 Zalaszántó Fő u. 13. 20 Kéthely és Vidéke Takarékszövetkezet 8700 Marcali Rákóczi u. 16. 21 Kis-Rába menti Takarékszövetkezet 9024 Győr Riesz Frigyes u. 11. 9330 Kapuvár Fő tér 21. 9343 Beled Rákóczi F. u. 131. 9342 Mihályi Hunyadi u. 9. 9352 Veszkény Fő u. 65. 9400 Sopron Széchenyi tér 17-18. 8360 Keszthely Bem u. 33. 9700 Szombathely Gyöngyösparti st. 2. 22 Kinizsi Bank Zrt. 8200 Veszprém Óváros tér 22. 8300 Tapolca Fő tér 15. 8400 Ajka Szabadság tér 11. 1122 Budapest Krisztina krt. 2-4. 1075 Budapest Károly krt. 7. 23 Kisdunamenti Takarékszövetkezet 2330 Dunaharaszti Fő út 130. 2335 Taksony Fő út 38. 2316 Tököl Kossuth L. u. 2/A 2310 Szigetszentmiklós Szilágyi Lajos u. 28/A 1238 Budapest Templom u. 47. 2314 Halásztelek Kossuth L. u. 1. 2315 Szigethalom Szabadkai út 65. 24 Környe Bokod Takarék Takarékszövetkezet 2840 Oroszlány Móricz Zsigmond u. 4. 2840 Oroszlány Rákóczi F. u. 7/a 2800 Tatabánya Árpád u. 102. 2851 Környe Alkotmány u. 14. 2800 Tatabánya Dózsa György út 62 2800 Tatabánya Paletta lkp 3. fsz. 4-5. 25 Lébény-Kunsziget Takarékszövetkezet 9155 Lébény Fő u. 85. 9021 Győr Bajcsy-Zsilinszky u. 13. 9151 Abda Bécsi u. 67/A 9181 Kimle Fő u. 92. 9184 Kunsziget Kossuth tér 1. 9154 Mosonszentmiklós Vasút u. 9/a 9153 Öttevény Fő u. 106. 9021 Győr Jókai út 12. 9141 Ikrény Győri u. 66. 6/11

26 Mohácsi Takarék Bank Zrt. 7621 Pécs Citrom u. 5. 7700 Mohács Dózsa Gy. u. 31. 7700 Mohács Vörösmarty u. 4. 7757 Babarc Dózsa Gy. u. 7/A 6513 Dunafalva Kossuth L. u. 6/A 7712 Dunaszecskő Kossuth L. u. 37. 7733 Geresdlak Hunyadi u. 62/A 7735 Himesháza Hősök tere 10. 7716 Homorúd Hársfa tér 3. 7717 Kölked II. Lajos u. 10/A 7759 Lánycsók Kossuth L. u. 2/A 7727 Palotabozsok Kossuth L. u. 85. 7728 Somberek Kossuth L. u. 132. 7726 Véménd Szabadság tér 1/A 27 Monor és Vidéke Takarékszövetkezet 2230 Gyömrő Táncsics M. u. 82. 1065 Budapest Bajcsy-Zs. u. 37. 2220 Vecsés Telepi út 50/a. 2225 Üllő Pesti út 71. 2241 Sülysáp Malom u. 1/A 2235 Mende Fő út 3. 2211 Vasad Monori út 1. 2723 Nyáregyháza Nyári Pál u. 19. 2244 Úri Rákóczi út 31. 2200 Monor Kossuth Lajos u. 77. 2233 Ecser Széchenyi u. 29. 2234 Maglód Fő út 13. 1181 Budapest Üllői út 399. 1165 Budapest Centenáriumi sétány 16. 28 Nyúl és Vidéke Takarékszövetkezet 9022 Győr Schweidel u. 11. 9023 Győr Lehel u. 27. 9022 Győr Árpád u. 38/A 29 Pannon Takarék Szövetkezet 2900 Komárom Igmándi u. 45. 2800 Tatabánya Köztársaság u. 44/A 9021 Győr Árpád út 25. 2942 Nagyigmánd Mansbart u. 2. 2943 Bábolna Béke u. 1. 2941 Ács Posta köz 2. 2890 Tata Ady Endre út 17. 1155 Budapest Kolozsvár u. 2/b 2890 Tata Keszthelyi u. 2/a. 2541 Lábatlan Rákóczi F. u. 138-140. 2831 Tarján Rákóczi u. 8. 9177 Ásványráró Győri u. 47. 9026 Győr Hédervári u. 33. 9174 Dunaszeg Országút u. 6/b. 9232 Darnózseli Fő u. 68. 2921 Komárom-Szőny Széchenyi u. 3/A 2945 Tárkány Sport tér 6. 2932 Almásfüzitő Petőfi tér 14. 2911 Mocsa Csillag u. 1. 2856 Szákszend Száki u. 96. 2944 Bana Mártírok u. 14. 9072 Nagyszentjános Hunyadi u. 2. 2800 Tatabánya Réti u. 164. fszt.2. 2545 Dunaalmás Almási u. 57. 2836 Baj Dózsa Gy. U. 2/a. 2898 Kocs Kis u. 6. 2899 Naszály Szabadság u. 1. 2543 Süttő Dunamocsi sor 18. 2896 Szomód Tatai u. 1/a. 2834 Tardos Temető u. 2. 9030 Győr István király út 11. 9063 Nagybajcs Petőfi út 61. 9172 Győrzámoly Rákóczi út 21. 30 Pannonhalma és Vidéke Takarékszövetkezet 9028 Győr József A. út 43. 9026 Győr Bercsényi liget 26/b 7/11

9200 Mosonmagyaróvár Városkapu tér 6. 31 Partiscum XI Takarékszövetkezet 6720 Szeged Horváth Mihály u. 1/B. 6750 Szeged Szentháromság u. 50. 1114 Budapest Bartók Béla út 66. 32 PILLÉR Takarékszövetkezet 6782 Mórahalom Mil0lenniumi sétány 1 sz. 6722 Szeged Vitéz u. 9. sz. 6753 Szeged Budai Nagy Antal u. 27/c 6781 Domaszék Köztársaság tér 4. 6783 Ásotthalom Szent István tér 2/a 6787 Zákányszék Szegfű János u. 51/a 33 Polgári Takarékszövetkezet 4026 Debrecen Péterfia u. 4. 4080 Hajdúnánás Kossuth u. 12-14. 2310 Szigetszentmiklós Tököli u. 19/b 4090 Polgár Hősök útja 8. 4096 Újtitkos Fő u. 4. 3580 Tiszaújváros Szent István u. 25/B. 4220 Hajdúböszörmény Bocskai tér 13. 1133 Budapest Kárpát u. 1/a. 4075 Görbeháza Iskola u. 2. 4066 Tiszacsege Kossuth u. 10. 4065 Újszentmargita Rákóczi u. 115. 2314 Halásztelek Óvoda u. 4. 4400 Nyíregyháza Szarvas u. 7. 2316 Tököl Duna u. 5. 3525 Miskolc Szentpáli u. 2-6. 34 Rajka és Vidéke Takarékszövetkezet 9200 Mosonmagyaróvár Palánk u. 8. 9300 Csorna Soproni u. 93. 9330 Kapuvár Gesztenye sor 5. 9200 Mosonmagyaróvár Kökény u. 9. 9400 Sopron Kőszegi u. 5. 9495 Kópháza Fő u. 15. 9423 Ágfalva Dózsa Gy. u. 14. 9400 Sopron Schármár K. u. 14. 35 Rétköz Takarékszövetkezet 4600 Kisvárda Szent László út 68. 36 Rónasági Takarékszövetkezet 6000 Kecskemét Horváth Cirill tér 1. 6000 Kecskemét Kőhíd u. 6. 6200 Kiskőrös Petőfi tér 10-11. 6237 Kecel Fő tér 8. 6221 Akasztó Fő u. 29. 37 Savaria Takarékszövetkezet 9700 Szombathely Petőfi Sándor u. 18. 9900 Körmend Thököly u. 1. 9600 Sárvár Batthyány u. 43. 9700 Szombathely Szűrcsapó u. 23. 9735 Csepreg Széchenyi tér. 4. 9700 Szombathely Savaria tér 1/A. 9798 Ják Szabadság tér 10. 9730 Kőszeg Rákóczi u. 12. 9707 Bük Széchenyi u. 2. 9800 Vasvár Főszolgabíró tér 1. 9941 Őriszentpéter Városszer 106. 9970 Szentgotthárd Hunyadi u. 7. 38 Sajóvölgye Takarékszövetkezet 3600 Ózd Brassói út 1. 3100 Salgótarján Klapka Gy. út 1. 3700 Kazincbarcika Egressy Béni út 52. 39 Somogy Takarék Szövetkezet 7500 Nagyatád Kossuth Lajos u. 16. 8800 Nagykanizsa Huszti tér 1-2. 7400 Kaposvár Teleki u. 22. 40 Szabolcs Takarékszövetkezet 4400 Nyíregyháza Országzászló tér 4. 4400 Nyíregyháza Kossuth Lajos út 68. 4244 Újfehértó Béke tér 4. 4320 Nagykálló Zrínyi Miklós út 22. 4900 Fehérgyarmat Kossuth tér 4. 4300 Nyírbátor Szabadság tér 10. 4700 Mátészalka Bajcsy Zs. út 30. 41 Szatymaz és Vidéke Takarékszövetkezet 6763 Szatymaz Dózsa Gy. u. 25-27. 6762 Sándorfalva Alkotmány krt. 21/A. 8/11

6792 Zsombó Felszabadulás u. 104. 6721 Szeged Gutenberg u. 5. 42 Szigetvári Takarékszövetkezet 7900 Szigetvár József Attila u. 19. 7634 Pécs Páfrány u. 2/a. 7622 Pécs Bajcsy-Zsilinszky u. 7. 7300 Komló Városház tér 5. 7600 Pécs Irgalmasok u. 24. 6300 Kalocsa Szent I. u. 57. 6000 Kecskemét Dobó krt. 15. 43 Téti Takarékszövetkezet 9100 Tét Fő u. 86. 9024 Győr Buda u. 16. 9023 Győr Lajta u. 33. 44 Tiszafüred és Vidéke Takarékszövetkezet 5350 Tiszafüred Kossuth tér 17. 4069 Abádszalók István Király u. 8. 5300 Karcag Kálvin u. 1-3. 5340 Kunhegyes Szabadság tér 11. 4032 Debrecen Böszörményi út 68. 45 Újszász és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet 5052 Újszász Erkel F. út 2/a. 5000 Szolnok Kossuth L. u. 18. 5051 Zagyvarékas Szabadság tér 14. 5053 Szászberek Kossuth L. u. 198. 5005 Szolnok Lovas István út 1. 2740 Abony Szilágyi E. út 2. 2700 Cegléd Árpád u. 21-21/A FSZ. 3. 5091 Tószeg Rákóczi út 33/a. 5092 Tiszavárkony Endre király út 13. 5052 Tiszajenő Vasút út 41. 46 Völgység-Hegyhát Takarékszövetkezet 7100 Szekszárd Széchenyi út 62. 7150 Bonyhád Szabadság tér 9. 7200 Dombóvár Hunyadi tér 42. 7090 Tamási Szabadság u. 41. 7720 Pécsvárad Kossuth L. u. 32. 7355 Nagymányok Petőfi S. u. 96. 7349 Szászvár Május 1. tér 5. 7342 Mágocs Szabadság u. 23. 7370 Sásd Rákóczi u. 26. 47 Zalavölgye Takarékszövetkezet 8900 Zalaegerszeg Kossuth L. u. 52-54. 48 Zirci Takarékszövetkezet 8420 Zirc József A. u. 4. 8500 Pápa Zimmermann u. 1. 8200 Veszprém Csikász u. 1. 49 ASSET Pénzügyi Kft 7100 Szekszárd Bezerédj u. 28. I em. 3. 50 CE Bróker Pénzügyi Tanácsadó Zrt. 1126 Budapest Beck Ö. Fülöp u. 10. 51 CAPITAL Bankár Magyarország Zrt. 5700 Gyula Nagyváradi út 54. III. em. 14. 3526 Miskolc Arany János tér 1 5700 Gyula Városház u. 20. 5900 Orosháza Huba u. 22. fsz./1. Akviráló függő ügynökök: 52 Balaton felvidéki Takarékszövetkezet 8258 Badacsonytomaj Kert u. 18. 8300 Tapolca Fő tér 4. 8330 Sümeg Kossuth u. 17. 8500 Pápa Fő u. 8. 8400 Ajka Szabadság tér 20. 8200 Veszprém Kossuth u. 10. 53 Balatonföldvár és Vidéke Takarékszövetkezet 8623 Balatonföldvár Balatonszentgyörgyi út 1. 8617 Kőröshegy Petőfi Sándor u. 80. 8621 Zamárdi Petőfi S. u. 1. 8653 Ádánd Árpád u. 2. 8654 Ságvár Petőfi Sándor u. 18/A. 7285 Törökkoppány Petőfi Sándor u. 2. 8660 Tab Kossuth Lajos u. 80. 8600 Siófok Széchenyi u. 6/B. 8000 Székesfehérvár Távirda u. 23. 54 Biatorbágy és Vidéke Takarékszövetkezet 2040 Budaörs Nefelejcs u. 1. 2051 Biatorbágy Baross G. u. 5. 2092 Budakeszi Fő u. 112. 2071 Páty Széchenyi u. 3. 9/11

2072 Zsámbék Szent István tér 9. 55 Biharkeresztes és Vidéke Takarékszövetkezet 4110 Biharkeresztes Hősök tere 10. 4100 Berettyóújfalu Dózsa Gy. U. 3-5. 4116 Berekböszörmény Köztársaság tér 2-4. 56 Boldva és Vidéke Takarékszövetkezet 3794 Boldva Mátyás K. út 76. 57 Cserhátvidéke Körzeti Takarékszövetkezet 2694 Magyarnándor Fő u. 46. 2687 Bercel Baross út 31. 2660 Balassagyarmat Deák Ferenc út 2/B. 2600 Vác Földváry tér 2. 3100 Salgótarján Fő tér 1. 1. em. 13-16. 3042 Palotás Szabadság út 24. 2651 Rétság Rákóczi út 24. 2660 Balassagyarmat Leiningen K. út 24. 58 Dél-Zalai Egyesült Takarékszövetkezet 8751 Zalakomár Petőfi u. 2. 8800 Nagykanizsa Király u. 31/d 8754 Galambok Ady u. 2/a 8863 Molnári Zrínyi u. 6. 8868 Letenye Kossuth u. 15. 8960 Lenti Takarék köz 4. 8956 Páka Béke u. 14. 8973 Csesztreg Dózsa Gy. u. 2. 59 Dunapataj és Vidéke Takarékszövetkezet 6328 Dunapataj Ordasi u. 26. 6300 Kalocsa Szent István király u. 21. 60 Felsőzsolca és Vidéke Takarékszövetkezet 3561 Felsőzsolca Kassai út 28. 3529 Miskolc Széchenyi út 70. 3529 Miskolc Szentgyörgy út 42-44. 3571 Alsózsolca Kossuth út 131. 3564 Hernádnémeti Bajcsy Zsilinszky út 1. 3562 Onga Rákóczi út 22. 61 Hajós és Vidéke Takarékszövetkezet 6344 Hajós Rózsa u. 2. 62 Hartai Takarékszövetkezet 6326 Harta Kossuth L. u. 31. 63 Jász-Takarékszövetkezet 5100 Jászberény Szabadság tér 9-10. 5126 Jászfényszaru Szabadság út 30. 5000 Szolnok Sólyom út 3. 64 Kiskunfélegyházi Takarékszövetkezet 6100 Kiskunfélegyháza Gorkij u. 4. 6000 Kecskemét Bocskai u. 1. 65 Kunszentmárton és Vidéke Takarékszövetkezet 5440 Kunszentmárton Mátyás K. u. 1. 5400 Mezőtúr Dózsa Gy. u. 24. 5420 Túrkeve Petőfi tér 3-5. 4025 Debrecen Simonffy u. 4-6. fszt. 1. 5000 Szolnok Baross G. u. 15. 66 Lövő és Vidéke Takarékszövetkezet 9461 Lövő Fő u. 203. 9431 Fertőd Fő u. 38. 9700 Szombathely Széll Kálmán u. 25. 9400 Sopron Erzsébet u. 14. 9400 Sopron Színház u. 24. 67 Nagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet 7400 Kaposvár Kontrássy u. 1. 7400 Kaposvár Berzsenyi u. 44. 68 Pécel és Vidéke Takarékszövetkezet 2119 Pécel Ráday G. tér 10. 2117 Isaszeg Kossuth L. u. 15. 2143 Kistarcsa Széchenyi u. 65. 2141 Csömör Szabadság út 16. 2142 Nagytarcsa Tompa M. u. 19. 2100 Gödöllő Szabadság tér 6. 1173 Budapest Pesti út 30/4. 2737 Ceglédbercel Pesti út 195. 2730 Albertirsa Pesti út 28. 2713 Csemő Szt. István u. 35. 2735 Dánszentmiklós Dózsa Gy. u. 2/6. 69 "Rábaközi" Takarékszövetkezet 9300 Csorna Szent István tér 23. 9167 Bősárkány Petőfi u. 40. 9322 Rábatamási Szent István u. 1. 9146 Rábapordány Gévay W. L. u. 17. 9145 Bágyogszovát Árpád u. 22. 9312 Szilsárkány Fő u. 52. 9314 Egyed Árpási u. 10/a. 10/11

9317 Szany Dózsa Gy. U. 4. 9023 Győr Szigethy A. u. 68-70. 9321 Farád Diófa u. 10. 9324 Bogyoszló Fő u. 23. 9241 Jánossomorja Óvári u. 6. 9245 Mosonszolnok Fő u. 44. 9200 Mosonmagyaróvár Flesch K. u. 15. 9022 Győr Móricz Zs. rakpart 1. 9144 Kóny Rákóczi F. u. 9. 70 Rakamaz és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet 4465 Rakamaz Szent István út 25. 4400 Nyíregyháza Fazekas J. tér 9/a 4471 Gávavencsellő Petőfi út 3. 4400 Nyíregyháza Ungvár sétány 35. 4450 Tiszalök Kossuth út 79/a 71 Répcelak és Vidéke Takarékszövetkezet 9653 Répcelak Petőfi S. u. 50. 9400 Sopron Újtelek u. 1-5. 9512 Ostiffyasszonyfa Kossuth L.u. 60. 9651 Uraiújfalu Petőfi S.u. 23. 9631 Hegyfalu Kossuth L.u. 107. 9641 Rábapaty Alsópátyi u. 59. 9625 Bő Széchenyi u. 25. 9500 Celldömölk Hegyi u. 1. 9500 Celldömölk Kossuth L.u. 18. 9633 Simaság Szabadság u. 18. 9516 Vönöck Kossuth L. u. 69/b 72 Solt és Vidéke Takarékszövetkezet 6320 Solt Posta u. 14. 6320 Solt Nagymajori út 25. 6323 Dunavecse Fő út 26. 6326 Dunaegyháza Posta u. 9. 6088 Apostag Gólya u. 13. 73 Szatmár-Beregi Takarékszövetkezet 4900 Fehérgyarmat Kossuth tér 4. 4700 Mátészalka Kossuth u. 41. 4800 Vásárosnamény Rákóczi út 1. 4562 Vaja Damjanich u. 70. 4320 Nagykálló Árpád u. 12. 74 Szentlőrinc-Ormánság Takarékszövetkezet 7940 Szentlőrinc Munkácsy M. u. 19. 7623 Pécs Petőfi u. 29/1. 7838 Vajszló Kodolányi tér 2. 7960 Sellye Mátyás K. u. 73. 7834 Baksa Petőfi u. 8. 7671 Bicsérd Alkotmány u. 1. 7682 Bükkösd Kossuth u. 40. 7968 Felsőszentmártom Szent László u. 2/b 7933 Görcsöny Hársfa u. 25. 7831 Pellérd Fő tér 1. 7951 Szabadszentkirály Petőfi u. 83. 75 Szécsény és Környéke Takarékszövetkezet 3170 Szécsény Rákóczi út 71. 76 Vámospércs és Vidéke Takarékszövetkezet 4287 Vámospércs Nagy u. 9. 4024 Debrecen Piac u. 22. 4032 Debrecen Ötvenhatosok tere 6/A 4263 Nyírmártonfalva Kossuth u. 19. 4262 Nyíracsád Kassai u. 3. 4264 Nyírábrány Jókai u. 1/A 77 Veresegyház és Vidéke Takarékszövetkezet 2112 Veresegyház Fő út 53. 2151 Fót Dózsa György út 54. 2120 Dunakeszi Fő út 66-70. 2600 Vác Zichy H. út 23. 78 BCSC Trust Kft. 2440 Százhalombatta Piac tér 2/b. Kelt: Budapest, 2009. november 2. Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság 11/11