Rövidített Tájékoztatója

Az OTP Pénzpiaci Alap Rövidített Tájékoztatója Budapest, 2005. január. A PSZÁF engedélyének száma: III/110.235/2004 Kelte: 2004.12.22.

TARTALOM 1. ÖSSZEFOGLALÁS... 4 2. BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL... 6 3. AZ ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA... 6 3.1 CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS... 6 3.2 SZÉKHELY... 6 3.3 TEVÉKENYSÉGI KÖR... 6 3.4 TULAJDONOSI SZERKEZET... 6 3.5 ÜZLETI ÉV... 6 3.6 SZEMÉLYI FELTÉTELEK, VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐ, A FELÜGYELŐ BIZOTTSÁG TAGJAI... 6 4. AZ OTP BANK RT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJA... 7 4.1 CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS... 7 4.2 SZÉKHELY... 7 4.3 TEVÉKENYSÉGI KÖR... 7 4.4 TULAJDONOSI SZERKEZET... 7 4.5 ÜZLETI ÉV, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG... 8 4.6 ALKALMAZOTTI LÉTSZÁM... 8 4.7 AZ OTP BANK RT. VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐI... 8 5. A KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE... 8 6. AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA... 8 7. A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK... 9 7.1 AZ ALAP LÉTREHOZATALÁVAL KAPCSOLATOS KÖLTSÉGEK... 9 7.2 AZ ALAP MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖLTSÉGEK... 9 8. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK... 10 9. TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK... 11 9.1 TÁJÉKOZTATÓK... 11 9.2 HIRDETMÉNYEK... 11 9.3 A HIRDETMÉNYEK MEGJELENTETÉSÉNEK HELYE... 12 10. AZ ALAP MÚLTBÉLI HOZAMA... 12 11. A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA... 12 2

Jelen dokumentum az OTP Pénzpiaci Alap ("Alap") Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatója alapján a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. tv. ("Tpt.") 245. -ának megfelelően készített rövidített tájékoztató, amely a Tájékoztató azon fejezeteinek rövid tartalmi kivonata, melyeket a Tpt. 18. sz. melléklete a rövidített tájékoztató kötelező tartalmi elemeiként határoz meg. Ennek megfelelően javasoljuk tisztelt befektetőinknek, hogy az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek megvásárlására vonatkozó döntésüket valamennyi releváns, elérhető információ - elsősorban az Alap Kezelési Szabályzatát is magában foglaló Tájékoztató - ismeretében hozzák meg. A jelen rövidített tájékoztatóban használt fogalmak az azoknak a Tájékoztatóban tulajdonított jelentéstartalommal értendők 3

1. ÖSSZEFOGLALÁS Az Alap neve: Az Alap rövid neve: Az Alapkezelő neve OTP Pénzpiaci Alap OTP Pénzpiaci Alap OTP Alapkezelő Rt. Az Alapkezelő székhelye: 2 Budapest, Deák Ferenc u. 7-9. Az Alapkezelő cégjegyzékszáma: 01-10-043959 Az Alapkezelő befektetési alapkezelési tevékenységi engedélyének száma: 100.015/93. A Letétkezelő neve: OTP Bank Rt. A Letétkezelő székhelye: 1 Budapest, Nádor u. 16. A Letétkezelő cégjegyzékszáma: 01-10-041585 A Letétkezelő letétkezelést is magában foglaló tevékenységi engedélyének száma: A Forgalmazó: Az Alap könyvvizsgálójának neve: 33/1993., 983/1997/7., 1998. jan.29. 41.003/1998., 2001. ápr. 27. III/41.003-18/2001., 2002., febr. 19. III/41.003-21/2002., 2002. dec. 20. III/41.003-22/2002 Lásd. a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. A könyvvizsgáló székhelye: 1 Budapest, Nádor u. 21. A könyvvizsgáló cégjegyzékszáma: 01-09-07-7 A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló neve: Csekei Emília A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló MKVK nyilvántartási száma: 005544 4

A forgalombahozatalról hozott alapkezelői határozat száma és kelte: A 2004. november 22-én kelt, 1/2004 (11.22.) sz. Vezérigazgatói Határozat A nyilvános forgalombahozatalt engedélyező PSZÁF határozat száma és kelte: III/110.235/2004. sz. határozat, 2004. december 22. Az Alap nyilvántartásba vételéről szóló PSZÁF határozat száma és kelte: Az Alap PSZÁF nyilvántartási száma (lajstromszáma): Az Alap fajtája: Az Alap típusa: Az Alap futamideje: A Befektetési Jegyek forgalombahozatalának módja: Jegyzési időszak: Jegyzési/Forgalmazási Helyek: Jegyzési ár: Vásárlásra jogosultak köre: A Befektetési Jegy névértéke: A Befektetési Jegy értékpapírkódja: A befektetési jegyek előállításának módja: A befektetők részére szóló közlemények megjelentetésének helye: Nyíltvégű Nyilvános Határozatlan Nyilvános forgalombahozatal; jegyzési eljárás (az Alap nyilvántartásba vételét megelőzően); folyamatos kibocsátás (az Alap nyilvántartásba vételét követően) A 2005. január 12. napjától 2005. január 14. napjáig terjedő időtartam (a kezdő- és zárónapokat is beleértve) A Tájékoztató 3. sz. mellékletében felsorolt OTP Bank Rt. bankfiókok Névértékkel egyező Nincs korlátozás (belföldi és külföldi természetes és jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok) 1 (egy) Ft HU0000703491 Dematerializált értékpapír A Felügyelet által kiadott vagy a Felügyelet által ilyennek elismert, a tőkepiac szereplőitől származó hivatalos információk megjelentetését végző nyomtatott napilap, amely jelenleg a Magyar Tőkepiac, illetve ennek elektronikus formája, a www.magyartokepiac.hu 5

Alkalmazandó jog: c. honlap Magyar 2. BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL Az Alap célja, hogy a befektetők akár 3 hónapnál rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközei számára is kiszámítható árfolyam-alakulású, rugalmas befektetési lehetőséget biztosítson. Ennek érdekében az Alapkezelő az Alap eszközeit döntő részben forintbetétekbe és állampapírokba, kisebb részben vállalati kötvényekbe fekteti. Az Alapkezelő a kamatkockázat csökkentése és a devizakockázat optimalizálása érdekében származékos ügyleteket is köthet. 3. AZ ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA 3.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Alap alapkezelője az OTP Alapkezelő Rt, amely 1998. szeptember 18-án, határozatlan időtartamra jött létre. Az OTP Alapkezelő Rt-t a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg. 01-10-043959 szám alatt jegyezte be. Az Alapkezelő jegyzett tőkéje 900 millió Ft. 3.2 Székhely Az Alapkezelő székhelye 2 Budapest, Deák Ferenc u. 7-9. szám alatt található. 3.3 Tevékenységi kör Az Alapkezelő tevékenységi köre a 67.12 TEÁOR számú "értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés, amelyen belül kizárólagos tevékenységként befektetési alapkezelést, magánnyugdíjpénztárak, valamint önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak vagyonkezelését, a Tpt. 81. (1) bekezdés c) pontjában meghatározott portfoliókezelést, a Tpt. 81. (2) bekezdésének i) pontjában meghatározott értékpapírkölcsönzést és a Tpt. 81. (2) bekezdésének f) pontjában meghatározott befektetési tanácsadást végez az Állami Értékpapír és Tőzsde Felügyelet 1993. augusztus 18-án kelt 100.015/93. sz. illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete I-601/2000. sz., III/100.015-5/2002. sz. és a III/100.015-6/2003. sz. határozataiban foglalt engedélyek alapján. 3.4 Tulajdonosi szerkezet A társaság tulajdonosai a Concordia-INFO Informatikai és Ingatlanhasznosító Rt 95%-os és az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. 5%-os részesedéssel. 3.5 Üzleti év Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel. 3.6 Személyi feltételek, vezető tisztségviselő, a Felügyelő Bizottság tagjai Az Alapkezelő 15 főállású munkatársat foglalkoztat. Az Alapkezelő vezérigazgatója: Holtzer Péter. 6

A Felügyelő Bizottság tagjai: Dr. Spéder Zoltán (a Felügyelő Bizottság elnöke), Wolf László, Lantos Csaba, Dr. Ádámosi György 4. AZ OTP BANK RT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJA 4.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. (rövid néven OTP Bank Rt.) az 1949-ben megalapított Országos Takarékpénztár jogutódjaként, 1990. december 31-én alakult meg, 23.000.000.000,- Ft, azaz huszonhárommilliárd forint alaptőkével, határozatlan időtartamra. A társaságot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság 1991. november 28-án, 01-10-041585 szám alatt jegyezte be. A megalakulás óta az alaptőke 28.000.001.000,-Ft-ra emelkedett. 4.2 Székhely Az OTP Bank Rt. székhelye: 1 Budapest, Nádor u. 16. 4.3 Tevékenységi kör Az OTP Bank Rt. tevékenységi köre az alábbi: TEÁOR szám tevékenység megnevezése 65.12 Egyéb monetáris tevékenység 65.21 Pénzügyi lízing 67.13 Egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység 65.23 Máshová nem sorolt pénzügyi tevékenység 67.12 Értékpapír ügynöki tevékenység 67.20 Biztosítást kiegészítő tevékenység 55.51 Munkahelyi étkeztetés 4.4 Tulajdonosi szerkezet Az OTP Bank Rt. részvénykönyvében 2004. június 30-án az alábbi tulajdonosok szerepeltek: Részvényes Állami tulajdon Államháztartás részét képező tulajdonos Vezetők és alkalmazottak 3,2% Egyéb hazai befektetők 5,9% Külföldi befektetők 84,0% Saját részvény 6,8% Tulajdoni arány 1 db szavazatelsőbbségi részvény 0,2% 7

4.5 Üzleti év, üzleti tevékenység Az OTP Bank Rt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel. 4.6 Alkalmazotti létszám Az OTP Bank Rt. összes foglalkoztatottainak létszáma 2004. június 30-án 8024 fő volt. 4.7 Az OTP Bank Rt. vezető tisztségviselői Az OTP Bank Rt. igazgatóságának tagjai: Dr. Csányi Sándor - elnök-vezérigazgató, Dr. Spéder Zoltán alelnök, vezérigazgatóhelyettes, Baumstark Mihály igazgatósági tag, Dr. Bíró Tibor igazgatósági tag, Braun Péter igazgatósági tag, Dr. Kocsis István igazgatósági tag, Lantos Csaba - vezérigazgató-helyettes, Lenk Géza - vezérigazgató-helyettes, Dr. Pongrácz Antal igazgatósági tag, Dr. Utassy László igazgatósági tag, Dr. Vörös József igazgatósági tag. Az OTP Bank Rt. Felügyelő Bizottságának tagjai: Dr. Tolnay Tibor (a Felügyelő Bizottság elnöke), Dr. Nagy Gábor, Kovács Antal, Dr. Horváth Gábor, Dr. Pintér Sándor, Vécsei Klára 5. A KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE Az Alap könyvvizsgálója a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. (cégjegyzékszáma: Cg. 01-09-07-7, székhelye: H-1 Budapest, Nádor u. 21., MKVK nyilvántartási száma: 000083). A könyvvizsgálatért felelős személy Csekei Emília (MKVK tagsági igazolvány száma: 005544). 6. AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA Az Alap portfoliójában szereplő befektetési eszközök értékének megváltozásából eredő kockázat: A gazdasági- és politikai környezetben, a jegybankok monetáris politikájában, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek üzleti tevékenységében, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek fizetőképességében és annak megítélésében, a keresletkínálat viszonyában bekövetkező változások hatására az Alap portfoliójában szereplő befektetési eszközök piaci árfolyama ingadozhat. Az árfolyam-ingadozások hatását az Alapkezelő a portfólió diverzifikálásával csökkentheti, de nem tudja teljesen kiküszöbölni, ezért előfordulhat, hogy az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke egyes időszakokban csökken. Az egyes országok kormányai hozhatnak olyan intézkedéseket (pl. adóterhek emelése, profit repatriálás korlátozása, stb.), amelyek az Alapra kedvezőtlen hatást gyakorolnak. Hitelkockázat: Az Alap portfoliójába tartozó egyes befektetési eszközök, így különösen a bankbetétek, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, tőzsdén kívüli forgalomban szereplő származtatott eszközök esetében a kibocsátók esetleges csődje az Alap portfoliójában szereplő 8

ezen eszközök piaci értékének összeomlásához, illetve akár teljes megszűnéséhez vezethet, amely az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértékének csökkenéséhez vezethet. Likviditási kockázat: Bizonyos értékpapírok, befektetési eszközök likviditása alatta marad a kívánatosnak, azaz viszonylag nehéz rájuk vevőt/eladót találni. Ennek következménye, hogy a portfólióban lévő, de abból eladni kívánt egyes értékpapírok értékesítése nehézségekbe ütközhet, így a ténylegesen elérhető eladási ár alacsonyabb lehet, mint az értékpapír aktuális fair értéke. Devizaárfolyam kockázat: Az Alapkezelő az Alap külföldi devizában denominált eszközeinek devizaárfolyam kockázatát fedezeti ügyletekkel kísérli meg csökkenteni, illetve lehetőség szerint megszüntetni, így az egyes devizaárfolyamok megváltozásának kockázata csak korlátozott mértékben befolyásolja az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértékének alakulását. A befektetési alapokat és a befektetőket érintő adószabályok esetleges kedvezőtlen irányú megváltozása: A jövőben mind a magyar, mind az Alapot érintő külföldi adószabályok esetleg kedvezőtlen irányban is változhatnak (adóemelés, adó bevezetése, adókedvezmény csökkentése illetve eltörlése), ami miatt az Alapot illetve a befektetőt a későbbiekben a jelenleginél magasabb adó terhelheti. Előfordulhat, hogy az Alap a befektetéseiből származó jövedelmei után - olyan adók megfizetésére kényszerül, amelyekre az Alapkezelő a befektetés megszerzésekor nem számított, ezért a befektetés megszerzéséről hozott döntése során nem vett figyelembe. Származtatott ügyletekkel kapcsolatban felmerülő nemteljesítési kockázat: az Alap portfóliójában lévő származtatott ügyletek megkötésében részt vevő üzleti partnerek fizetőképességében, illetve gazdálkodásában beállt kedvezőtlen változás hátrányosan befolyásolhatja a származtatott ügyleteken képződő nyereség Alapnak történő kifizetését. Aluljegyzés kockázata: A nyilvános forgalomba hozatal, s így az Alap létrejötte meghiúsul, ha az Alap minimális induló saját tőkéje, azaz legalább 200 millió Ft, a jegyzési időszak zárónapjáig nem kerül lejegyzésre.. 7. A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK 7.1 Az Alap létrehozatalával kapcsolatos költségek Az Alap létrehozásával kapcsolatos költségeket az Alapkezelő viseli, azok nem terhelik az Alapot. 7.2 Az Alap működése során felmerülő költségek 7.2.1 Az Alapkezelőnek fizetendő díj Az Alapkezelő az általa végzett alapkezelési tevékenységek ellátásáért és a lent felsorolt közvetített szolgáltatásokért az Alap nettó eszközértékének évente legfeljebb 2%-át számolja fel alapkezelői díj címén az Alappal szemben. Az alapkezelői díj az alább felsorolt közvetített szolgáltatások költségeit már tartalmazza, ezért azok közvetlenül nem terhelhetők az Alapra: letétkezelés (kivéve a 7.2.4 pontban foglalt költségeket, amelyek az Alapot közvetlenül terhelik); 9

könyvvizsgálat; az Alap, illetve az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek reklámozása, a befektetők tájékoztatása; Az alapkezelői díj utolsó nettó eszközértékre vetített - időarányos része naponta kerül felszámításra, kifizetése a tárgyhónapot követő első naptól esedékes. Az Alapkezelő alapkezelői díjat nem terhelhet az Alapra, ha az Alap átlagos saját tőkéje legalább három hónapon keresztül nem érte el az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát, mindaddig, ameddig az utolsó három hónapra számított átlagos saját tőke ismételten el nem éri az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát. A mentes időszakban felmerülő alapkezelői díj utólagosan sem terhelhető az Alapra. 7.2.2 Az Alappal kapcsolatos felügyeleti díjak Az Alap a Felügyelet részére a vonatkozó jogszabályok szerinti folyamatos felügyeleti díjat köteles megfizetni. A folyamatos felügyeleti díj a Tájékoztató készítésekor negyedévente az Alap átlagos nettó eszközértékének 0,075 ezreléke, amely a negyedévet követő 20. napig fizetendő meg. 7.2.3 Az Alap vagyonának befektetésével kapcsolatos költségek Az Alap ügyletei kapcsán felmerülő, a befektetési szolgáltatóknak, ügynököknek, illetve a letétkezelőnek fizetett költségek, díjak és jutalékok, elszámolóházak által felszámított költségek, valamint a bankköltségek az Alapot terhelik. Szintén az Alapot terhelik az Alap nevében felvett hitelek után fizetendő hiteldíjak és egyéb bankköltségek. 7.2.4 Az Alapot terhelő egyéb költségek és kiadások Az Alapot terheli minden egyéb kiadás és költség a 7.2.1. pontban felsorolt, az Alapot nem terhelő tételek kivételével-, amelyek az Alap kezelésével és befektetéseivel kapcsolatban merülnek fel, beleértve az adókat, valamint a jogerős bírósági/hatósági határozat alapján az Alapot terhelő fizetési kötelezettségeket is, az eljárási költségekkel és az eljárással kapcsolatban felmerülő minden egyéb kiadással és költséggel együtt; továbbá egyéb, az Alappal szembeni vagy az Alap általi esetleges igényérvényesítés költségeit is. 8. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK Az Alapkezelő az Alap működtetése során a befektető érdekében a jogszabályoknak, működési szabályoknak és a mindenkor érvényes Kezelési Szabályzatnak megfelelően köteles eljárni. Az Alapkezelő az egyenlő elbánás elve alapján köteles eljárni a befektetők tekintetében. Az Alapkezelő a tevékenységének ellátása során közreműködőket vehet igénybe, akiknek eljárásáért, mint sajátjáért felel. Az Alapkezelő a tevékenysége során felmerülő esetleges károkért a hatályos Üzletszabályzatában foglaltak szerint felel. Az Alapkezelő és a befektető, illetve az Alap és a befektető közötti vitás ügyeket felek először megkísérlik békés úton, közvetlen egyeztetés útján rendezni. 10

Az Alapkezelő a befektető által szóban vagy írásban benyújtott panaszt, amennyiben azt már a közléskor megalapozottnak találja, azonnal orvosolja. Amennyiben ez nem lehetséges, úgy arra a közléstől számított nyolc vagy ha az ügy bonyolult, illetve hosszabb vizsgálatot kíván harminc napon belül írásban válaszol. Arra az esetre, ha a jogviták békés úton való rendezésére tett törekvés bármely okból nem vezet eredményre, a felek jogvita esetére kikötik a Pesti Központi Kerületi Bíróság, illetve a Polgári Perrendtartás hatásköri szabályainak megfelelő figyelembevételével a Fővárosi Bíróság kizárólagos illetékességét. 9. TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK 9.1 Tájékoztatók Az Alapkezelő legalább félévenként, a tárgyfélév (pénzügyi félév) lezárása után negyvenöt napon, tárgyév (pénzügyi év) lezárása esetén százhúsz napon belül köteles az Alapról féléves és éves jelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni, az Alapkezelőnél és a Forgalmazónál a befektetők számára hozzáférhetővé tenni, továbbá az Alap hirdetményi helyein közleményben közzétenni a jelentés elkészültének tényét, megtekintésének helyét és idejét. A jelentések megtekintését a közlemény megjelenésétől számított legkésőbb hét nap elteltével kell lehetővé tenni a Tpt. 37. 4. bekezdése által meghatározott módon. Az Alapkezelő köteles havonta az Alap tekintetében, a hónap utolsó Tőzsdenapjára vonatkozóan megállapított nettó eszközérték alapján portfoliójelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni és a megállapítás napját követő tizedik Banki Naptól a Forgalmazási Helyeken és saját székhelyén hozzáférhetővé tenni. A jelentésnek tartalmaznia kell a portfolióbefektetési eszközfajták, illetve a befektetési politikájában részletezett egyéb kategóriák szerinti bemutatását, a saját tőkét és az egy egységre jutó nettó eszközértéket. 9.2 Hirdetmények Az Alapkezelő a hirdetményi helyein közzétett és a Forgalmazónál hozzáférhetővé tett hirdetményben köteles közzétenni az alábbi információkat, legkésőbb a megjelölt napon: a) az átalakulási, beolvadási hirdetményt, legkésőbb harminc nappal az átalakulás, beolvadás hatálybalépése előtt; b) a befektetési szabályok változását, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt; c) a Befektetési Jegy visszaváltásával kapcsolatos költség változását legkésőbb a hatálybalépés előtt öt nappal; d) a Kezelési Szabályzat egyéb módosítását legkésőbb a hatálybalépés napján; e) az Alapkezelő engedélyének visszavonását, két munkanapon belül; f) a befektetési alapkezelési tevékenység átadását, legkésőbb tizenöt nappal a hatálybalépés előtt; g) a tőke és a felosztott hozam (amennyiben a felosztott hozam kifizetése a kezelési szabályzat szerint nem automatikus) kifizetésének idejét, módját, legkésőbb az esedékesség napján; h) a Befektetési Jegyek forgalmazásának felfüggesztését, illetve újraindítását, két munkanapon belül. i) az Alapkezelővel szembeni felszámolás megindítását két munkanapon belül; 11

j) az Alap megszűnésekor a megszűnési jelentést, annak a Felügyelet részére történő benyújtásával egyidejűleg; k) az egy jegyre jutó nettó eszközérték (hozamfizetés esetét kivéve) az előző nettó eszközértékhez képest, illetve napi számítás esetén három értékelési napon belül bekövetkezett jelentős (húsz százalékot meghaladó) mértékű csökkenésének okát, legkésőbb a felmerülést követő két munkanapon belül. 9.3 A hirdetmények megjelentetésének helye Az Alap hirdetményei egy, a Felügyelet által kiadott vagy a Felügyelet által ilyennek elismert, a tőkepiac szereplőitől származó hivatalos információk megjelentetését végző nyomtatott napilapban (jelenleg a Magyar Tőkepiac), illetve ennek elektronikus formájában, a www.magyartokepiac.hu c. honlapon jelennek meg. 10. AZ ALAP MÚLTBÉLI HOZAMA A rövidített tájékoztató készítésekor az alap múltbéli hozammal még nem rendelkezik. Az Alap múltbéli hozama, teljesítménye nem jelent garanciát a jövőbeni teljesítményre, hozamra. 11. A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA Az OTP Bank Rt. alábbi fiókjai: 101 3 BUDAPEST ALAGÚT U. 3 101 1 BUDAPEST ISKOLA U. 38-42 102 7 BUDAPEST MARGIT KRT 8-10 101 5 BUDAPEST SZÉNA TÉR 7 102 1 BUDAPEST HŰVÖSVÖLGYI U. 138. 102 4 BUDAPEST FÉNY U. 11-17. (BEVÁSÁRLÓ KÖZPONT) 102 7 BUDAPEST TÖRÖKVÉSZ ÚT 1/a 103 3 BUDAPEST FLÓRIÁN TÉR 15 102 5 BUDAPEST SZÉPVÖLGYI U 4/B 104 2 BUDAPEST ERZSÉBET U. 50 0 BUDAPEST FERENCIEK TERE 11 2 BUDAPEST DEÁK FERENC U. 7-9. (KERÜLETI FIÓK) 3 BUDAPEST SZT. ISTVÁN KRT. 1 BUDAPEST KÁROLYI MIHÁLY U.14 12

3 2 BUDAPEST NÁDOR U. 16 1 BUDAPEST NÁDOR U. 6. 1 BUDAPEST BAJCSY-ZSILINSZKY ÚT 24. (P-B Ker.B.F) 2 BUDAPEST DEÁK FERENC U. 7-9 4 BUDAPEST SZABADSÁG TÉR 7-9. (BANK CENTER) 4 BUDAPEST BÁTHORY U.9. 106 1 BUDAPEST ANDRÁSSY ÚT 23 106 2 BUDAPEST ANDRÁSSY ÚT 83-85. 106 6 BUDAPEST OKTOGON TÉR 3 135 8 BUDAPEST SZÉCHENYI RKP. 19 107 2 BUDAPEST KIRÁLY U. 49 107 7 BUDAPEST KIRÁLY U. 47 107 5 BUDAPEST KÁROLY KRT. 1 108 5 BUDAPEST JÓZSEF KRT. 33 108 5 BUDAPEST JÓZSEF KRT. 53 109 5 BUDAPEST TINÓDI U. 9-11 110 2 BUDAPEST KÖRÖSI CSOMA SÉTÁNY 6 111 3 BUDAPEST BARTÓK BÉLA ÚT 92-94 111 7 BUDAPEST MÓRICZ ZSIGMOND KRT.18 111 8 BUDAPEST GAZDAGRÉTI TÉR 7. 112 4 BUDAPEST JAGELLÓ ÚT 20/a 112 6 BUDAPEST BÖSZÖRMÉNYI U. 9-11 112 4 BUDAPEST APOR VILMOS TÉR 11-12. 113 1 BUDAPEST BABÉR U. 9. 113 6 BUDAPEST TÁTRA U. 10 113 7 BUDAPEST POZSONYI ÚT 38. 5 BUDAPEST NYUGATI TÉR 9 114 8 BUDAPEST NAGY LAJOS KIR.ÚT 19-21 114 6 BUDAPEST THÖKÖLY ÚT 102/B 13

115 2 BUDAPEST SZENTMIHÁLYI ÚT 131. (PÓLUS CENTER) 115 1 BUDAPEST FÖ UTCA 64 116 3 BUDAPEST JÓKAI U. 1/B 117 3 BUDAPEST FERIHEGYI ÚT 93 118 1 BUDAPEST ÜLLÖI ÚT 377 119 1 BUDAPEST ÜLLÖI ÚT 285 120 4 BUDAPEST KOSSUTH L. U. 44-46 123 8 BUDAPEST GRASSALKOVICH U. 160 121 1 BUDAPEST KOSSUTH L. U. 99. 122 1 BUDAPEST KOSSUTH L. U. 31 122 2 BUDAPEST NAGYTÉTÉNYI ÚT 27-47. (CAMPONA) 762 1 PÉCS RÁKÓCZI U. 44 763 3 PÉCS-ÚJMECSEKALJA YBL MIKLÓS U. 7/3 762 3 PÉCS DIANA TÉR TÉR 14. 730 0 KOMLÓ KOSSUTH L. U. 95/1 770 0 MOHÁCS JÓKAI U. 1 780 0 SIKLÓS FELSZABADULÁS U. 60-62. 790 0 SZIGETVÁR VÁR U. 4 777 3 VILLÁNY BAROSS G. U. 36 600 0 KECSKEMÉT SZABADSÁG TÉR 5 600 0 KECSKEMÉT SZABADSÁG TÉR 1/A 600 0 KECSKEMÉT SZÉCHENYI TÉR 12-14. 650 0 BAJA DEÁK F. U. 1 630 0 KALOCSA SZT.ISTVÁN U. 43-45 620 1 KISKÖRÖS PETŐFI TÉR 13 640 0 KISKUNHALAS BOKÁNYI D. TÉR 5-7 610 0 KISKUNFÉLEGYHÁZA PETŐFI TÉR 6-7 623 7 KECEL CSÁSZÁRTÖLTÉSI U.1. 643 0 BÁCSALMÁS SZT. JÁNOS U. 32. 607 IZSÁK SZABADSÁG TÉR 1 14

0 612 0 KISKUNMAJSA CSENDES KÖZ 1 623 0 SOLTVADKERT SZENTHÁROMSÁG U. 4. 606 0 TISZAKÉCSKE BÉKE TÉR 6 632 0 SOLT ARANYKULCS TÉR 6 560 0 BÉKÉSCSABA SZENT ISTVÁN TÉR 3. 560 0 BÉKÉSCSABA ANDRÁSSY U. 29-33. 570 0 GYULA HÉTVEZÉR U. 2-6. 580 0 MEZŐKOVÁCSHÁZA HÁRSFA U. 1-3. 590 0 OROSHÁZA KOSSUTH U. 20. 554 0 SZARVAS KOSSUTH TÉR 1. 552 0 SZEGHALOM TILDY U. 4-8. 563 0 BÉKÉS SZÉCHENYI TÉR 2. 550 0 GYOMAENDRŐD FŐ ÚT 173-179. 565 0 MEZŐBERÉNY KOSSUTH TÉR 12. 353 0 MISKOLC SZEMERE U 5. 352 5 MISKOLC SZÉCHENYI U.15-17. 353 1 MISKOLC GYŐRI KAPU 51. 353 4 MISKOLC ÁRPÁD U.2 378 0 EDELÉNY TÓTH ÁRPÁD UT 1. 340 0 MEZŐKÖVESD MÁTYÁS KIRÁLY U. 149. 358 0 TISZAÚJVÁROS KAZINCZY U. 9. 360 0 ÓZD VASVÁR U. 125 398 0 SÁTORALJAÚJHELY SZÉCHENYI TÉR 13. 390 0 SZERENCS KOSSUTH TÉR 3/A 370 0 KAZINCBARCIKA EGRESSY B.ÚT 50. 395 0 SÁROSPATAK EÖTVÖS U. 2. 363 0 PUTNOK KOSSUTH UTCA 45. 377 0 SAJÓSZENTPÉTER BETHLEN G. U. 1/A 672 0 SZEGED TAKARÉKTÁR U. 7. 15

660 0 SZENTES KOSSUTH U. 26 664 0 CSONGRÁD SZENTHÁROMSÁG TÉR 2-6 680 0 HÓDMEZŐVÁSÁRHELY ANDRÁSSY U. 1 690 0 MAKÓ SZÉCHENYI TÉR 14-16 676 0 KISTELEK RÁKÓCZI U. 3 678 7 MÓRAHALOM SZEGEDI U. 3 800 0 SZÉKESFEHÉRVÁR ŐSZ U. 13 206 1 BICSKE BOCSKAI KÖZ 1 240 1 DUNAÚJVÁROS DÓZSA GY. U. 4/e. 806 0 MÓR DEÁK FERENC U. 24 700 0 SÁRBOGÁRD ADY ENDRE U. 170 902 1 GYŐR TELEKI L. U. 51. 930 0 CSORNA SOPRONI U. 58 920 0 MOSONMAGYARÓVÁR FŐ U. 24. 940 0 SOPRON VÁRKERÜLET U. 96/A 933 0 KAPUVÁR SZT.ISTVÁN KIR. U. 4-6 902 4 GYŐR KORMOS ISTVÁN U. 6 402 5 DEBRECEN HATVAN U. 2-4 402 5 DEBRECEN PIAC U. 45-47. 410 0 BERETTYÓÚJFALU OLÁH ZS. U. 1 415 0 PÜSPÖKLADÁNY KOSSUTH U. 2 422 0 HAJDUBÖSZÖRMÉNY KOSSUTH U. 14-16. 408 1 HAJDUNÁNÁS KÖZTÁRSASÁG TÉR 17-18 420 0 HAJDUSZOBOSZLÓ SZILFÁKALJA U. 10 406 0 BALMAZÚJVÁROS DEBRECENI U. 2 411 0 BIHARKERESZTES KOSSUTH U. 4/A 418 1 NÁDUDVAR FŐ U. 119. 413 1 DERECSKE KÖZTÁRSASÁG U. 111 409 0 POLGÁR BARANKOVICS TÉR 15. 330 EGER SZÉCHENYI ÚT 2 16

0 320 0 GYÖNGYÖS FŐ TÉR 1. 336 0 HEVES HÖSÖK TERE 4. 300 0 HATVAN KOSSUTH TÉR 8 500 1 SZOLNOK SZAPÁRY U. 31. 500 2 SZOLNOK NAGY IMRE KRT. 2/A 510 0 JÁSZBERÉNY LEHEL VEZÉR TÉR 28. 535 0 TISZAFÜRED PIAC TÉR 3. 520 0 TÖRÖKSZENTMIKLÓS KOSSUTH ÚT 134-136. 530 0 KARCAG KOSSUTH TÉR 15. 540 0 MEZŐTÚR SZABADSÁG TÉR 29. 280 0 TATABÁNYA FŐ TÉR 32 290 0 KOMÁROM MÁRTIROK U. 23 289 0 TATA ADY ENDRE U. 1-3 250 0 ESZTERGOM RÁKÓCZI TÉR 2-4 284 0 OROSZLÁNY RÁKÓCZI U. 84 287 0 KISBÉR VÁROSHÁZ TÉR 1 253 6 NYERGESÚJFALU KOSSUTH L. U. 126 251 0 DOROG BÉCSI U. 48. 310 0 SALGÓTARJÁN RÁKÓCZI ÚT. 22 266 0 BALASSAGYARMAT RÁKÓCZI ÚT 44-46. 306 0 PÁSZTÓ NAGYMEZŐ ÚT. 12 265 1 RÉTSÁG RÁKÓCZI ÚT 30. 317 0 SZÉCSÉNY FESZTY ÁRPÁD ÚT.1 2 BUDAPEST SEMMELWEIS U. 11. 270 0 CEGLÉD SZABADSÁG TÉR 6. 237 0 DABAS SZENT ISTVÁN U. 68. 210 0 GÖDÖLLŐ SZADADSÁG TÉR 12-13. 220 0 MONOR KOSSUTH L. U. 88/B 276 0 NAGYKÁTA ISTVÁN KIRÁLY U. 3-5. 17

230 0 RÁCKEVE SZENT ISTVÁN TÉR 3. 200 0 SZENTENDRE DUMTSA J. U. 6 260 0 VÁC SZÉCHENYI U. 3-7. 212 0 DUNAKESZI BARÁTSÁG U. 29. 203 0 ÉRD BUDAI U. 24 275 0 NAGYKŐRÖS SZABADSÁG TÉR 2. 244 0 SZÁZHALOMBATTA SZENT J. TÉR 8. 204 0 BUDAÖRS SZABADSÁG UT 131/A 234 0 KISKUNLACHÁZA DÓZSA GYÖRGY U. 219. 231 0 SZIGETSZENTMIKLÓS LOSONCI U. 1. 222 0 VECSÉS FŐ U. 170 209 2 BUDAKESZI FŐ U. 181. 740 0 KAPOSVÁR FŐ U. 12. 740 0 KAPOSVÁR SZÉCHENYI TÉR 2 870 0 MARCALI RÁKÓCZI U. 6-10 750 0 NAGYATÁD SZÉCHENYI TÉR 15 860 0 SIÓFOK SZABADSÁG TÉR 10/A. 757 0 BARCS SÉTA TÉR 5 863 0 BALATONBOGLÁR DÓZSA GY. U. 1 864 0 FONYÓD ADY ENDRE U. 25 440 0 NYÍREGYHÁZA RÁKÓCZI U. 1 490 1 FEHÉRGYARMAT KOSSUTH TÉR 5 460 0 KISVÁRDA SZT. LÁSZLÓ ÚT 30 470 0 MÁTÉSZALKA SZALKAI L. ÚT 34 430 0 NYÍRBÁTOR ZRINYI M. ÚT 1 480 1 VÁSÁROSNAMÉNY SZABADSÁG TÉR 28-31. 444 0 TISZAVASVÁRI KOSSUTH ÚT 12 710 0 SZEKSZÁRD SZENT ISTVÁN TÉR 5-7. 703 0 PAKS DÓZSA GYÖRGY ÚT 33 709 TAMÁSI SZABADSÁG u. 31. 18

0 715 0 BONYHÁD SZABADSÁG TÉR 10 720 0 DOMBÓVÁR DOMBÓ PÁL U.3. 713 0 TOLNA KOSSUTH U. 31. 702 0 DUNAFÖLDVÁR BÉKE TÉR 11. 970 0 SZOMBATHELY FŐ TÉR 3-5. 970 0 SZOMBATHELY KIRÁLY U. 10. 990 0 KÖRMEND VIDA J. U. 2. 960 0 SÁRVÁR BATTHYÁNYI U. 2. 950 0 CELLDÖMÖLK KOSSUTH U. 18. 973 0 KÖSZEG KOSSUTH U. 8. 997 0 SZENTGOTTHÁRD MÁRTIROK U. 2. 973 7 BÜK KOSSUTH L. U. 1-3. 980 0 VASVÁR ALKOTMÁNY U. 2. 820 0 VESZPRÉM BUDAPEST U. 4 840 1 AJKA SZABADSÁG TÉR 18 850 1 PÁPA FÖ ÚT 5. 830 1 TAPOLCA FÖ TÉR 1 823 0 BALATONFÜRED PETŐFI S. U.8. 810 0 VÁRPALOTA UJLAKY U. 2 842 0 ZIRC RÁKÓCZI TÉR 15 890 0 ZALAEGERSZEG KISFALUDY U. 15-17. 880 1 NAGYKANIZSA DEÁK FERENC TÉR 15. 896 0 LENTI DÓZSA GY. U. 1 836 0 KESZTHELY KOSSUTH U. 40 886 8 LETENYE SZABADSÁG TÉR 9 880 0 NAGYKANIZSA ADY U. 6. 944 4 FERTŐSZENTMIKLÓS SZERDAHELYI U.2. 838 0 HÉVIZ ERZSÉBET KIRÁLYNÉ UTJA 11. 943 1 FERTŐD FŐ U. 9 19

879 0 ZALASZENTGRÓT BATTHYÁNY U. 11 Budapest, 2004. december 18..... Holtzer Péter OTP Alapkezelő Rt. az OTP Pénzpiaci Alap mint Kibocsátó képviseletében eljárva... Takács András, Nyitrai Győző OTP Bank Rt. mint Forgalmazó képviseletében eljárva 20