J E G Y Z Ő K Ö N Y V. Készült: Nagykáta Város Önkormányzata Képviselő-testülete november 19-én megtartott rendkívüli üléséről

J E G Y Z Ő K Ö N Y V Készült: Nagykáta Város Önkormányzata Képviselő-testülete 2009. november 19-én megtartott rendkívüli üléséről Az ülés helye: Jelen vannak: Művelődési Központ (Bajcsy-Zs. u. 9.) Kocsi János polgármester Dr. Salibáné dr. Pap Terézia alpolgármester, Agócs Pál, Agonács Lászlóné, Botka Sándor, Czakó László, Farsang István, Fodor Györgyné, Horváth Nóra, Marton István, Németh László, Simon László, Simon Zoltán, Szabó Károly Tarnavölgyiné dr. Tényi Ágnes jegyző, Mészáros Szilveszter aljegyző Az ülésről igazoltan maradt távol: Csóka Károlyné, Koncz Gábor, Magoss György, Radics Imre képviselő. Kocsi János: Köszönti az ülésen megjelenteket, a meghívottakat, külön köszönti Réczey Gusztáv urat, valamint Molnár Zoltán urat és Torma Krisztinát a K&H Bank képviselőit. A jelenléti ív alapján megállapítja, hogy a megválasztott 18 képviselő közül 14 fő van jelen, így a testület határozatképes. Kéri aki a mai napirendi pontokat elfogadja kézfelemeléssel jelezze azt. A képviselő- testület 14 igennel, nem szavazat nélkül, tartózkodás nélkül az alábbi napirendi pontokat fogadta el: Napirendi pontok: 1./ Tájékoztatás a szennyvízberuházás előkészítésének helyzetéről Előadó: polgármester 2. OTP folyószámlahitel meghosszabbítása Előadó: polgármester 3./ A pályázathoz szükséges önerő finanszírozása Előadó: polgármester 4./ Egyebek 1./ Napirendi pont Kocsi János: Kovács Norbert projektmenedzsernek adja meg a szót az 1. napirendi pont ismertetésére. Kovács Norbert: Köszönti a jelenlévőket. Nem kíván kitérni az elmúlt 10 évre csak az utóbbi mozgalmas időszakról szeretne beszámolni. A projekt eseményei: Március 6-án a KEOP kiírás utolsó módosítása történt meg. Itt született egy olyan döntés, hogy az I. fordulón átesett projektek II. fordulós anyaga csak akkor adható be, ha egy ún. köztes RMT-t elfogadnak és 1

erről egy tanúsítványt is kiadnak, ezután adható be a teljes pályázati dokumentáció. Ez azt jelenti, hogy a minőség biztosítási köröket a pályázat benyújtása utánról áttették a pályázat benyújtása előttre. Május 28-án leadták a második fordulós Részletes Megvalósíthatósági Tanulmányt, megkezdődtek a Nemzeti Fejlesztési Ügynökséggel, a KVVM fejlesztési igazgatóságával és a szakértőkkel az egyeztetések, az észrevételeknek megfelelő folyamatos javítás és ezek átvezetése a pályázati anyagban. Ezzel párhuzamosan folyt a vízjogi létesítési engedélyek megújítása, megszerzése, illetve a tendertervek felújítása és véglegesítésre került az RMT és a CBA. A pályázat benyújtásához ki kellett alakítani az üzemeltetési szerkezet alapjait, vagyis azt, hogy hogyan kívánják üzemeltetni a megvalósuló létesítményeket. Sikerült elérni, - amit a települések szerettek volna -, hogy saját és az ivóvíztől elkülönített üzemeltetés legyen. Igazolni kell az önerő meglétét, ezért vannak ma részben itt. Október 3-án kapták meg a levelet a KVVM- től, hogy a második fordulós pályázat beadható, október 5-én a teljes dokumentációt leadták, mely közel 3500 oldal volt. Ezután kaptak a pályázat méretéhez képest egy igen rövid hiánypótlást, melyet teljesítettek és november 5-én a pályázatot formai szempontból befogadták. Ennyire közel még sohasem voltak a megvalósításhoz, mert eddig a pályázatot benyújtani sem tudták. A további lépések: folyamatban van a pályázat hazai szakmai bírálata, ma kaptak tisztázó kérdéseket, ezek egy része az önerő meglétére vonatkozik, az üzemeltetésre kérdeztek rá ismételten és néhány szakmai kérdést tettek még fel. A válaszadási határidő nagyon rövid jövő hét kedd 12 óra. A kormánydöntés ezután következhet az NFÜ javaslatára, ennek várható időpontja december. Ezután kerülhet ki a dokumentáció brüsszeli bírálatra. Ezt követi majd az uniós bírálat, a támogatási szerződés megkötése és a kivitelezés megkezdése. A Társulásra háruló feladatok: Önerő biztosítása, át kell esni a JASPERS, Unió-s előminősítéseken, ennek az időpontja is meg van már november 30. Elő kell készíteni az összes közbeszerzési eljárást és minőségbiztosítási eljárás lezárulta után, szeretnék feltételesen megindítani a közbeszerzési eljárásokat, hogy minél kevesebb időt veszítsenek a közbeszerzésekkel. Nem nagyon tudják halogatni az üzemeltető szervezet létrehozását és működési alapjainak letételét, hiszen nagyon nehezen mentek bele a saját üzemeltetésbe és most figyelik, hogy ennek érdekében milyen lépések történnek. Az elkövetkezendő 1-2 hónapban jelentős lépéseket kell tenni az ügyben. Feladat még a projekt lebonyolítási feltételeinek a megteremtése. A projekt összköltsége nettó 31,22 milliárd Ft, melyhez a szükséges önerő 6,96 milliárd Ft, ennek a hátterében a lakossági és jogi személyek befizetései állnak. Ennek az önerőnek a meglétét hitelt érdemlően bizonyítani kell, ez egy pályázati feltétel, anélkül, hogy bizonyítanák, hogy meg van az önerő a pályázathoz sem a hazai fordulóban, sem az uniós fordulóban nem fogják a pályázatot támogatni. A projekt költségvetési fő számai: A csatornahálózat tervezett építési költsége 22,2 milliárd Ft, a szennyvíztisztítók, komposztáló telep tervezett építési költsége 5, 7 milliárd Ft, tehát a támogatott építési költség 27, 8 milliárd Ft. Erre körülbelül 1 milliárd Ft járulékos beruházási költség jön még, mely a FIDIC mérnök díja, aki az unió számára ellenőrzi a beruházást, a nyilvánosság biztosítása, a külső lebonyolító szervezet biztosítása és egyéb mérnöki díjak. A támogatott beruházási költség 28, 8 milliárd Ft, melyhez 24, 2 milliárd Ft-ot ad az unió, a többi az önerő. A pályázatban szerepeltetni kell az olyan tételeket is, melyek saját beruházási tételek, mint az út helyreállítás, ahol az unió csak sávos helyre állítást támogat viszont a kezelő előírhatja, hogy félpályás, vagy teljes pályás útfelújítást kell megvalósítani. Ezt a településeknek saját maguknak kell kiegészíteniük, a főutak esetében 364 millió Ft összeg áll rendelkezésre. Hozzáadódik még a költségekhez a projekt lebonyolítás és megvalósítás költségei, melyek nem elszámolhatóak és így jön ki a 31 milliárd Ft-os összköltség, melynek az önereje 6,9 milliárd Ft. Hogyan történhet az önerő finanszírozása? Mivel a települések nem rendelkeznek ennyi pénzzel, így mindenképpen valamilyen hitel forrást kellett keresni. 7 bankot keresett meg a Területfejlesztési Társulás és a Víziközmű Társulat és kért ajánlatot. Három ajánlat érkezett a megkeresésre, ebből kettő összesen 4,77 2

milliárd Ft-ra adott ajánlatot, illetve egy ajánlat a K&H Bank ajánlata 6, 5 milliárd Ft volt, ami a szükséges önerő mértékét lefedte volna. A társulási tanács az ajánlatokat megvizsgálta és döntött. A kiválasztás után a K&H Bank hitelígérvényt is adott, ez előfeltétele volt, hogy az RMT első változatát május 28-án be tudják adni. Nagyon fontos, hogy a kedvezményezett a Tápiómenti Területfejlesztési Társulás, a hitelt viszont a Víziközmű Társulat tudja felvenni, hiszen a lakossági befizetések a Társulat mögött állnak. A felvenni kívánt hitel 6, 433 milliárd Ft és társberuházói szerződés alapján ezt a társulás fel tudja használni. A hitelnek van egy kamattámogatott része, mely 4,9 milliárd Ft és egy nem kamattámogatott része, mely 1,5 milliárd Ft. A részletes tájékoztatót a hitelről a K&H Bank képviselőitől fogják majd hallani a jelenlévők. Megköszöni a figyelmet, várja a kérdéseket. Kocsi János: Megköszöni a tájékoztatást. Felkéri Réczey Gusztáv urat a pénzügyi tanácsadót, hogy ismertesse a projekt jelenlegi helyzetét. Réczey Gusztáv: Köszönti a megjelenteket Ister Mérnöki Iroda Kft-t képviseli, körülbelül 15 éve foglalkoznak infrastrukturális beruházások lebonyolításával, pénzügyi feltétel rendszerének, forrás összetételének kialakításával, a beruházás átadásig történő nyomon követésével. Az utóbbi néhány évben körülbelül 30-40 milliárd Ft értékű uniós forrásból érkező beruházásnak a lebonyolítását végezték. Részt vett a budapesti központi szennyvíztisztító telep és kapcsolódó létesítményei beruházás vezetésében is. Egy versenytárgyalás után a társulás kiválasztotta a Kft-t műszaki és pénzügyi tanácsadói feladatok elvégzésére és reméli, hogy ezt a munkát a projekt befejezéséig végezhetik. A projekt műszaki előkészítéséről szeretne röviden beszámolni. Az, hogy ez a projekt ideáig eljutott, az néhány év munkájának az eredménye, melynek az utolsó két évében vett a Kft. részt. Előtte is figyelemmel kísérte a projekt sorsát, így voltak ismeretei a korábbi időszakról is. Azután, hogy a pályázatot sikerült benyújtani, ezzel együtt elő kell készíteni a műszaki megvalósítást is, hogy abban a pillanatban, amikor az unió jóváhagyja a támogatási kérelmet és a magyar kormányon keresztül megkötik a támogatási szerződést az addig kiválasztott kivitelezőknek megadhassák a munkakezdési engedélyt. Ehhez szükséges az összes közbeszerzési eljárás előkészítése, ami a kivitelezéssel és a kapcsolódó szolgáltatásokkal kapcsolatos. Így az ún. mérnök szervezet kiválasztását elő kell készíteni. A mérnök szervezet feladata lesz, hogy a kivitelezési szerződéseket az uniós támogatási szerződésben foglaltaknak megfelelően hajtassa végre mind a beruházóval, mind a kivitelezővel. Szükséges lesz a nyilvánosság tájékoztatását elvégző PIAR szervezet (újságírók, média kapcsolatokkal rendelkező szervezet) kiválasztása. Ez egy olyan követelmény, amit az unió előír az általa finanszírozott beruházások tekintetében. Magyarul népszerűsíteni kell a projektet és az uniót. Szükség lesz kivitelezői szerződések előkészítésére. Ezt a kb. nettó 30 milliárd Ft körüli építési munkát több szerződéssel kívánják vállalkozásba adni. Ezek között lesz, amely a szennyvíztisztító telepek megépítésére vonatkozik, lesz olyan, ami a nagykátai meglévő szennyvíztisztító telep bővítésével és egy hozzácsatlakozó közel álló település csatornázásával fog foglalkozni és lesznek olyan építési szerződések, melyek kizárólag csatorna építési feladatot fognak meghatározni azoknak a régióknak a megvalósítására, amelyek ma a projektben egy-egy önálló egységet képeznek. Szeretnék elérni, hogy a tender dokumentációt, ami tartalmazza az összes megrendelői követelményt és a vállalkozás feltétel rendszerét, azt minőségbiztosításra be tudják nyújtani. A minőségbiztosítás alapján és az esetleges javítási igények kielégítése után legkésőbb januárban szeretnék feladni a hirdetményt az Európai Unió hivatalos lapjában, illetve a magyar közbeszerzési értesítőben. Az eljárást április- májusban tervezik lezárni és a szerződéseket megkötni. Úgy gondolják, hogy eddig az időpontig feltétlenül dönteni fog az unió szervezete a projekt támogatásáról. Pesszimista becslések szerint is a 24 hónap alatt szeretnék a beruházást megvalósítani és utána kezdődne az egy éves 3

kötelező próbaüzem a szennyvíztisztító telepek működőképességének igazolására. Ez az időtartam a magyar engedélyező hatóságok követelménye. Ezután a projekt zárása és pénzügyi elszámolása következik és 2013 végéig a pénzügyi zárást is végre kell hajtani. Ez alatt a három év alatt a közös munkát számtalan magyarországi és uniós szervezet fogja ellenőrizni, ezért egy olyan nyilvántartási és adminisztrációs rendszer fog megvalósulni, amely minden érintett számára átláthatóan fogja mutatni azt, hogy mikor mi történik, mikor milyen kifizetés történik és milyen indokkal. Ezt a hatalmas szervezési és ellenőrzési munkát mind gazdasági, műszaki, pénzügyi és jogi szempontból a társulás által felállítandó projekt menedzsment szervezetnek kell koordinálnia. A projekt menedzsment szervezetnek lesznek állandó szakértői, akik finanszírozását a társulás maga oldja meg a társberuházó társulat közreműködésével és vannak kiadható feladatok, amelyek élveznek uniós támogatást is. Ennek a szervezetnek az iratállománya a beruházás végére körülbelül egy szobát is megtölt, erre kell, tehát elkészülni ezért a létszámot bővíteni kell a társulásnál, olyan szakértőket kell alkalmazni, akik tudják, hogy miről van szó és láttak már szerződést és vállalkozót az összes nyűgével-bajával együtt, akik tudják kezelni a beruházót, akik lakosokat és Önöket képviselik. Rengeteg baj és probléma fog adódni a beruházás során kérem, hogy erre a települések lakosságát készítsék fel. Ez a beruházás a magyarországi kiemelt, nagy beruházások közé tartozik. A közbeszerzési bíráló bizottság szavazó tagjait, akik a döntés meghozatalában részt vesznek a NFÜ, a Környezetvédelmi Minisztérium Fejlesztési Igazgatósága és a kedvezményezett adja, ez összesen 3 ember és ebben a döntésben a hatósági oldalnak van többsége. Természetesen ennek a 3 embernek a munkáját szakértőkkel kell és lehet támogatni, akik részt fognak venni a benyújtott pályázatok értékelésében. Reméljük, hogy a bizottság olyan döntést fog tudni hozni, hogy az eredményhirdetés után az eredményt senki nem fogja megtámadni és a szerződéseket meg tudják kötni. Szeretné átadni a szót Molnár Zoltánnak a K&H Bank képviselőjének, hogy legyen segítségükre annak a döntésnek a megszületésében, ami nélkül a projekt nem valósulhat meg. Kocsi János: Megköszöni Réczey úrnak a tájékoztatót. Várja a kérdéseket, észrevételeket, amennyiben kérdés, észrevétel nincs kéri, aki a szennyvízberuházás előkészítésének helyzetéről szóló tájékoztatót elfogadja kézfelemeléssel jelezze azt. A képviselő-testület 14 igennel, nem szavazat és tartózkodás nélkül az alábbi határozatot hozta: 227/2009. (XI.19.) képviselő-testületi határozat Nagykáta Város Önkormányzata Képviselő-testülete a szennyvízberuházás előkészítésének helyzetéről szóló tájékoztatót elfogadja. 2./ Napirendi pont Kocsi János: Megadja a szót Kovács Norbert projekt menedzsernek. Kovács Norbert: 2005-ben vette fel a társulás ezt a folyószámlahitelt az előkészítő munkálatok biztosítására és az ehhez szükséges kiadások finanszírozására. 2007-ben az előkészítő munkálatok elhúzódása miatt emelték meg ezt a hitelkeretet 300 millió Ft-ra. Ez azt szolgálta, hogy elő tudják készíteni a projektet, illetve a 296 millió Ft-os Nemzeti Fejlesztési Hivatal támogatásához az önerőt tudják biztosítani. Ebből az összegből 4

finanszírozták a vízjogi létesítési engedélyek beszerzését, a tanulmányok elkészítését, valamint a társulás működését, a tanácsadókat, illetve a társulás munkaszervezetének a bér jellegű kiadásait és az iroda fenntartását. Ez egy speciális hitelszerződés, minden évben meg kell újítani, idén december 9-én fog lejárni. A rendelkezésre álló hitelkeret 61, 7 millió Ft, a vállalt fizetési kötelezettségek 61, 8 millió Ft, de ez nem gond, mert a kamatok visszafizetését az év eleji magasabb kamatlábakon tervezték, így ezt az összeget ki tudják gazdálkodni, de év végével kifut ez a pénz. Az azonban nagyobb problémát okoz, hogy a települések nem mindegyike fizette be a hozzájárulást, ezért 8 millió Ft kintlévősége van a társulásnak. Három településről van most szó, ha ez az összeg nem érkezik be, nem tudják a kötelezettségeiket teljesíteni és ha nem újítják meg a hitel szerződést, akkor december 9-én fennáll a teljes összeg visszafizetése. Úgy gondolták, hogy a nagyobb K&H hitelt előbb fel tudja venni a társulat és a társulásnak át tudja az összeget adni és nem kell meghosszabbítani a folyószámla-hitelszerződést, azonban december 9-ig alá is kellene írni a szerződést. Javaslatot tettek arra is, hogy emeljék meg a hitelkeretet 300 millió Ft-ról 320 millió Ft-ra, közben kialakult egy új helyzet, mert a K&H Bank ezt a pénzt előre át tudná adni a társulatnak, tehát nem kellene a folyószámlahitelt meghosszabbítani, hanem a nagy hitelből ennyit előre odaadna a K&H Bank és a többi részét pedig csak akkor adnák, ha megkapnák a támogatást. A hitelszerződést még ebben az évben meg kell kötni a folyósítás pedig csak később történik. Most elkülönítve kell beszélni a 350 millió Ft-os, illetve a többi hitelről. Javasolja, hogy először hallgassák meg Molnár Zoltán urat a K&H Bank képviselőjét és utána fel lehet tenni a kérdéseket. Kocsi János: Megadja a szót Molnár Zoltán úrnak, hogy a folyószámlahitellel kapcsolatos javaslatát ismertesse a jelenlévőkkel. Úgy gondolja, ha jobb ajánlatot kapnak a K&H Banktól, mint az OTP Banktól akkor még a mai napon tudnak dönteni a kérdésben. Molnár Zoltán: Köszönti a jelenlévőket. Elmondja, hogy a K&H Bank Önkormányzati üzletágát vezeti. A két kérdés körről a 6,5 milliárd Ft-os társulati hitelről és a 350 millió Ft-os rövid hitelről egyben adna tájékoztatást. Természetesen a témában két döntésnek kell születni. A K&H Bank Zrt. 2009. évi jelmondata Pest Megyében otthon vagyunk!, mely feladatot olyan sikerrel teljesítettek, hogy elnyerték a térség legnagyobb önkormányzatának Pest Megye Önkormányzatának számlavezetését, így 2010-től Pest Megye Önkormányzatának számlavezetőjeként igen jelentős referenciával rendelkeznek. A Területfejlesztési Társulás 2009 tavaszán meghirdetett egy pályázatot a szennyvíz-beruházási projekt banki finanszírozására. Úgy gondolja, hogy árazásában és struktúrájában nagyon korrekt finanszírozási ajánlatot tudtak összeállítani, ami sok tekintetben jelenleg a piacon egy egyedül álló ajánlatnak is minősíthető. 2009. májusában történt meg az ajánlattétel ezt követően a társulási tanács az ajánlatot nyertesnek nyilvánította és kiadásra került a K&H Bank részéről az eddigiekben is több olyan igazolás, melyek segítették a pályázat eddigi szakaszába való eljutását. Miután megnyerték a finanszírozási lehetőséget különféle szakmai feladatoknak tettek eleget. Réczey úr összességében 6,5 milliárd Ft-os finanszírozási igényről beszélt, ez a 6,5 milliárd Ft az, amit a K&H Bank Zrt. különféle hitelek nyújtásával tud finanszírozni. Ez első szakaszban a Víziközmű Társulati hitelcsomag, melyet a Víziközmű Társulatnak nyújt a pénzintézet összességében 6.433.000.000 Ft-ról van szó. A Víziközmű Társulati hitelről azt kell tudni, hogy van egy 12/2001. Kormányrendelet, melynek alapján a Víziközmű Társulatok közérdekű vízgazdálkodási feladataik ellátása érdekében relatíve hosszú futamidőre jelentős állami kamattámogatású hitelt vehetnek igénybe. Ez a jelentős kamattámogatott hitel úgy szól, hogy rákötésenként 200.000.-Ft-os tőke összegű hitel vehető fel 10 éves támogatott időtartamra, s ez alatt a 10 év alatt az első 5 évben a kamatok 70 %-át, a második 5 évben a kamatok 35 % át a Magyar Állam közvetlenül átvállalja, azaz ezt közvetlenül a hitel 5

felvevőnek a lakosságnak nem kell megfizetnie a bank részére. Több hitel felvételére kerül sor egyrészt kamattámogatott, másrészt nem kamattámogatott víziközmű társulati hiteleket fog a bank nyújtani. Miért kell nem kamattámogatott hitelt nyújtani? Összességében 200.000.- Ft/ porta a kamattámogatott hitel rész, mivel némileg magasabb a finanszírozandó összeg, erre a részre 1-1,5 milliárd Ft összegű nem kamattámogatott hitelt tud nyújtani a bank a Víziközmű Társulat részére. Ezek a hitelek maximálisan 10 éves futamidőre nyújthatóak és a hitelek fedezetét elsősorban a magánszemélyek érdekeltségi hozzájárulásai tudják biztosítani. Ez az érdekeltségi hozzájárulás többféle módon fizethető meg: a régi módszer, hogy a bank 120 hónapra szétosztotta arányosan tőkével és kamataival együtt a felvett hitelt és 120 hónap alatt fizette meg a lakosság, illetve van egy modern megfizetési módja ez a lakástakarékpénztári megtakarítás engedményezésén keresztüli megfizetés, amit elsősorban azért részesítenek előnyben a hitel felvevők, mert egy 30%-os állami tőke támogatást vehetnek igénybe alanyi jogon. Így ez jelentősen kevesebb fizetési kötelezettséggel jár. Ez azt jelenti, hogy a 6,5 milliárd Ft hitel összegnek 30% tőkeösszegét nem kell visszafizetni, hanem ezt az összeget a Magyar Állam lakástakarékpénztári megtakarító számláján jóváírja. Ennek a finanszírozásnak van egy második szakasza tekintettel arra, hogy a K&H Bank együttműködik a Magyar Fejlesztési Bankkal, részese egy úgynevezett Sikeres Magyarország önkormányzati kötvény kibocsátási projektnek, amelyet a Magyar Állam jelentős támogatásokban részesít, ez a támogatás elsősorban a kibocsátott kötvény hosszú futamidejéből és egy 5 éves tőkefizetési moratóriumból áll. Úgy gondolja, hogy a Víziközmű Társulat a Sikeres Magyarország kötvény kibocsátási programmal együtt egy igen olcsó és hosszú futamidejű lehetőséget biztosít ennek a beruházásnak a saját forrás finanszírozásához. Mióta elnyerte a bank a hitel nyújtási lehetőséget a következő lépéseket tették annak érdekében, hogy ez a forrás biztosítható legyen. Benyújtottak egy allokációs kérelmet a Magyar Fejlesztési Bankhoz. A Magyar Fejlesztési Banknak van egy kerete országosan az ilyen típusú kötvényekhez forrás biztosítására, természetesen ezek a források a végtelenségig nem állnak rendelkezésre, ezért, akik elsőként tudnak jelentkezni azok részére a Magyar Fejlesztési Bank ebből a lehetséges forrásból a megfelelő keretet el tudja különíteni. Ezt a keret előjegyzési kérelmet benyújtották a Magyar Fejlesztési Bank Zrt-hez. Ezt követően tárgyalásokat folytattak a Hitelgarancia Zrt-vel a hitelek és a kötvények garantálása érdekében. A részletes kötvény feltételekből ki fog derülni, hogy egyetlen önkormányzat esetében sem kérnek dologi biztosítékokat a hitelnyújtás fejében, tehát nem tartanak igényt arra, hogy az önkormányzatok bármely tulajdonukban lévő ingatlant elzálogosítsák. Ez a települések számára igen kedvező dolog tekintettel arra, hogy bármely ingatlanukkal - a következő huszonegynéhány évben, amíg a futamidő le nem jár- szabadon gazdálkodhatnak. A folyósítás feltételeinek biztosítása érdekében tárgyaltak a hitelfelvevőkkel településekkel-, tehát tájékoztatást kapott a társulási tanács utoljára múlt pénteken a hitelnek és a kötvénynek a fő paramétereiről. Van egy együttműködésük a Fundamenta Lakáskassza Zrt-vel, annak érdekében, hogy lakosság által az eddigiekben megkötött és a hitel fedezetéül szolgáló lakástakarékpénztári megtakarítások nyilvántartásba kerüljenek. A kötvénykibocsátások előkészítése érdekében folyamatosan kapcsolatban vannak a Keler Zrt-vel. A Magyar Állam biztosítja az allokációt a Magyar Fejlesztési Bank részére. Előnyei az 5 év moratórium, az EURIBOR-hoz kötött kamat, ami nagyon kedvező, hiszen a kötvény ellenértékét forintban fogják megkapni, tehát nincs az EURO kötvényhez kapcsolódó árfolyam kockázat, a legjelentősebb kedvezmény az, hogy a moratórium ideje alatt összességében 1,5% kamatot kell fizetni. Az, hogy egy vagy több kötvény sorozat kerül kibocsátásra még nem tisztázott, a bank nyitott akár egy, akár több kötvény sorozat kibocsátására. Kedvezőbb, ha több kötvénysorozat kerül kibocsátásra, ennek egyetlen megkötése van, hogy az MFB, illetve a Magyar Állam előírásai szerint abban az esetben lehet kötvényt kibocsátani, ha a beruházás teljes egészében befejeződött, vagy a beruházásnak valamilyen műszakilag jól leválasztható 6

szakasza készen áll. Minél előbb történik meg a kötvény kibocsátása annál előbb vehetik igénybe 1,5%-os kamatfizetést, ami még a Víziközmű Társulat kamatánál is sokkal kedvezőbb. Felmerülhet a kérdés, hogyha kedvezőbb az MFB kötvény kamata, mint a Víziközmű Társulat kamata, akkor miért van itt a K&H Bank hitel ajánlata? Egyetlen egy oka van, hogy Magyar Fejlesztési Bank utófinanszíroz, tehát előzetesen ezt a pénzt nem tudja odaadni és vélhetően nem akad olyan kivitelező sem, aki a teljes beruházást önerőből meg tudja finanszírozni és egyetlen végszámlát nyújt be 3 év elteltével. A Garantiqa Hitelgarancia Zrt. részben állami tulajdonban, részben kereskedelmi bankok tulajdonában álló garantőr intézmény. A bankok közül a legnagyobb tulajdoni hányaddal a K&H Bank részesedik, de nem ezért kötnek szerződést velük, hanem mert nincs másik hitelgarantőr az országban, aki a garanciát tudná vállalni. Nemzetközi garantőrt pedig kereshetnének, de a Garantiqa Hitelgarancia Zrt-nél olcsóbb és gyorsabb cég az európai piacon nem tevékenykedik. Közös referenciáik: Az első garantált önkormányzati kötvény kibocsátás Ócsa városának. Az első önkormányzati hitel garantálása pedig Fejér megyében történt. Az első magyar Víziközmű társulat hitel garantálása is a nevükhöz fűződik a Vác és térsége Víziközmű Társulat-nál. A Garantiqa Zrt-nek van tapasztalata hasonló ügyek kezelésében és vannak közös referenciáik is. Miért előnyös a garancia? A garancia azért előnyös, mert ha bármiféle probléma adódik a beruházás során és a hitelt éppen fizetni kellene, vagy a kötvényt vissza kellene vásárolni, akkor két lehetőség van vagy tárgyalni kezdenek a pénzintézettel és módosítják a futamidőt, de ha ez bármilyen okból nem lehetséges, akkor a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. fizet a pénzintézetnek Önök helyett. Úgy tudja, hogy minden önkormányzat megkapta írásban a bank ajánlatát, ezért a biztosítékokra, akkor tér ki, ha ezzel kapcsolatos kérdés van. A biztosítékok között látható 2,5 milliárd Ft kezességvállalás, de összesen soha nem fog fenn állni 2,5 milliárd Ft kezesség, melynek az anyagi vonzatait viselni kellene. Az érintett önkormányzatoktól lakosság arányos kezességvállalást kérnek erre vonatkozóan egy javasolt szöveget elküldtek az önkormányzatoknak és ezt a javaslatot megtárgyalták a társulási tanácsban a polgármesterekkel. Ez egy közösen kialakított szakmai javaslat, nem a bank diktátuma. Úgy gondolja, hogy semmi nincs a közösen összeállított javaslatban, ami a hitel visszafizetésén kívül egyéb célokat is szolgálna. Természetesen a kezességvállalást beszedési megbízással kell alátámasztani, mert önmagában egy kezességvállalással a bank inkasszó nélkül nem tud mit kezdeni, de az is természetes, hogy ez az inkasszó csak akkora összegre tud vonatkozni, mint amekkora az Önök által vállalt kötelezettség. Összefoglalva a Víziközmű Társulati hitelnek, illetve az azt követően kibocsátásra kerülő kötvénynek a legfontosabb jellemzői a hosszú futamidő 2009-2032-ig, ez nem azt jelenti, hogy 2032. október 1-jéig fenn kell tartani a kapcsolatot a bankkal, bármikor mindenféle költség nélküli előtörlesztésre van lehetőség. A konstrukció tartalmazza a jelenlegi magyar jogszabályok szerinti maximális támogatás kihasználási lehetőséget a vízközművekre vonatkozó kamattámogatást, a Sikeres Magyarország kötvényprogramot, ezek egymással történő kiváltási lehetőségét, illetőleg a lakáspénztári fedezetek befogadásával azt a 30%-os tőke támogatást, amit alanyi jogon igénybe tudnak venni. A kockázatok csökkentésében úgy gondolja nagyon visszafogott magatartást tanúsított a bank, amikor jelzálog tárgyakon és egyéb biztosítékokon túlmenően igazából külső biztosítékot összesen a hitelgaranciában kért, ezzel az önkormányzatok kezességvállalását nem egy külső biztosítéknak tartják, hanem egy belsőnek tekintettel arra, hogy Önök lesznek a tulajdonosai a megvalósuló csatornaműnek. A szabad vagyongazdálkodás lehetősége fenn marad az által, hogy 20%-os kezességet kell vállalniuk és nincs jelzálog az ügylet mögött. Minimális az önkormányzati forrásbevonás, amit ez a konstrukció előír. Ajánlanak még egy kedvezményes számlavezetést és dolgozói juttatás csomagot. Elég komoly piaci verseny alakult ki a bank szektorban az önkormányzatok tekintetében, mely verseny ez év tavaszára megszűnt. A megszűnés okát abban látja, hogy egyre több az 1-2 milliárd Ft-ot meghaladó pályázati kiírás, ahol egyetlen egy kereskedelmi 7

bank sem jelentkezik hitel nyújtására. 6,5 milliárd Ft-os hitel folyósítására egyedül a K&H Bank Zrt. találta megalapozottnak a projektben résztvevő önkormányzatokat. Nem azért mert lazábbak és nem látják jól az önkormányzatok gazdálkodásában megmutatkozható nehézségeket, hanem azért mert úgy gondolják, hogy saját konstrukciójuk, amit az önkormányzatoknak kínálnak az számtalan olyan kedvezményt tartalmaz, amely lehetővé teszi a 20 önkormányzatnak, magánszemélyeknek, illetve a beruházás finanszírozásában résztvevőknek azt, hogy ezt a 6,5 milliárd Ft-ot, ami a beruházás befejezéséhez szükséges azt oda lehessen adni. Úgy gondolja, hogy bankuk alkalmas önkormányzatok számlavezetésére még akkor is, ha nincsenek minden településen jelen bankfiókkal, ezért tettek egy olyan ajánlatot természetesen nem kötelezően-, hogy a hatályos jogszabályok keretei között az önkormányzatoknak lehetőséget biztosítanának a számláik vezetésére. Látatlanban tudja azt mondani minden egyes önkormányzatnak függetlenül attól, hogy nem ismeri a bankszámlaszerződéseket, és nem tudja, hogy melyik banknál, milyen kondíciók mellett vezetik a számláikat, garantálni tudja azt, hogy legalább 10%-kal olcsóbb szolgáltatás csomagot tudnak összeállítani részükre. Az elmúlt hónapokban már több önkormányzatnak juttattak el írásos ajánlatokat és vannak már számlavezetett önkormányzati partnereik is a települések között. Kéri, hogy érdemben vizsgálják meg a K&H Bank erre vonatkozó javaslatait. Mindazon önkormányzatok részére, ahol számlavezető pozícióba kerülnek egy nagyon kedvező csomagot szeretnének biztosítani az önkormányzat valamennyi munkavállalójának, amely nem ingyenes szolgáltatást nyújt, de az átalány díjaktól szinte teljes egészében el tudnak tekinteni, illetőleg lehetőséget tudnak teremteni, hogy a bank által kibocsátott kártya segítségével bármely pénzintézet automatájánál havonta két alkalommal díjmentesen lehessen pénzt felvenni. Tapasztalataik szerint a kis településeken a köztisztviselők, közalkalmazottak havonta egyszer jelentős részben felveszik a juttatásaikat, a bank pedig két ingyenes tranzakciót tesz lehetővé. Azoknak a közalkalmazottaknak, köztisztviselőknek, akik rendszeres munkabér átutalással rendelkeznek egy igen jelentős nagyságrendű folyószámlahitelt is tudnak biztosítani. Rátérne a 350 millió Ft-os rövid lejáratú hitel folyósítására. A társulásnak jelenleg van egy 300 millió Ft-os folyószámlahitele a társulás működésének finanszírozására, melyet 320 millió Ft-ra kívánnak emelni, a K&H Bank 350 millió Ft-os rövid lejáratú hitelt kíván nyújtani, mely az Önök döntése szerint lehet 340, vagy 345 millió Ft is. Úgy gondolja, hogy ez a 350 millió Ft mindenképpen kihasználandó egy ilyen projekt esetében, amikor nem lehet előre tudni, hogy milyen kiadások adódhatnak. Ezt egyébként a későbbi víziközmű társulati hitel megelőlegezése képen teszik, tehát ezzel a 350 millió Ft-tal az Önök 6,5 milliárd Ft-os hitele nem emelkedik meg, csupán annyi történik, hogy annak a hitelnek van számos folyósítási feltétele, mely folyósítási feltételek teljesítéséhez idő kell. Ilyen folyósítási feltétel az, hogy az EU meghozza a végeleges döntését. Elhangzott kérdésként az is, hogy mi történik ezzel a hitellel, miből fogják visszafizetni, hogy ha az EU nem támogatja a beruházást. A válasz nagyon egyszerű, akkor semmi nem történik, akkor nincs hitel. Szerződést kötni előbb is tudnak a Víziközmű Társulattal, amennyiben az önkormányzatok kinyilvánítják ezen szándékukat, de az ajánlat csak december 30-ig szól. A szerződéssel bank napokon belül el tud készülni, melynek nincsenek eltérő elemei az ajánlatban foglaltaktól és amikor a 6,5 milliárd Ft folyósítási feltételei teljesülnek, akkor a 350 millió Ft-os megelőlegező hitelt megszüntetik, tehát Önöknek nem 6,8 milliárd Ft hitelük lesz, hanem 6,5 milliárd Ft. A bank úgy tervezte, hogy a feltételek teljesítéséhez 6 hónap elégséges, de amennyiben ez az idő nem lesz elég, akkor ez a rövid lejáratú hitel meghosszabbítható. Ezt a hitelt praktikusan a Víziközmű Társulat tudja igénybe venni, mivel az elbírált hitel alanya is a Víziközmű Társulat, de jelenleg erre a hitelre a Területfejlesztési Társulásnak van szüksége és a bank hozzá fog járulni, hogy együtt működési megállapodás alapján a Víziközmű Társulat a Területfejlesztési Társulásnak át tudja adni a pénzt. A 350 millió Ft-nak nincsenek meg azok a folyósítási feltételei, mint a 6,5 8

milliárd Ft-nak, de egy kicsit súlyosabb a kezességvállalási része, itt 100%-os kezességvállalást kér a bank az önkormányzatoktól, természetesen az egyes önkormányzatoknál lakosság arányosan kell megvalósulnia a kezességvállalásnak és összességében kell kiadni a 100% -ot. A folyósítás feltételei: A társulás polgármestereivel összeállítottak egy határozati javaslatot, ami tartalmazza a lényeges elemeit az önkormányzatoktól elvárt banki kötelezettségvállalásoknak. Rendezni kell a lakástakarékpénztári megtakarításokat, meg kell vizsgálni, hogy ezek mögött tényleges befizetések vannak-e, milyen elmaradások vannak. Ez egy jelentős munka, illetve a hitel futam ideje alatt, amíg ezek a lakástakarékpénztári szerződések élni fognak 3 havonta közösen felül kell vizsgálniuk azokat. Úgy gondolja ahhoz, hogy a 350 millió Ft minél előbb rendelkezésre tudjon állni és a Víziközmű Társulattal december 30. előtt meg tudják kötni a 3 víziközmű társulati szerződést az Önök részéről mielőbb 2 határozat meghozatala szükséges. Megköszöni a figyelmet és várja a kérdéseket. Kocsi János: Megköszöni Molnár Zoltán úr tájékoztatóját. Várja a kérdéseket, észrevételeket a témához. (Botka Sándor és Fodor Györgyné képviselő elhagyja az üléstermet.) Szabó Károly: Megértette, ami most itt elhangzott és támogatja a javaslatokat. Azt kell látni, hogy ma itt arról kell döntést hozni, hogy támogatják-e, hogy a Víziközmű Társulat 6,5 milliárd Ft vegyen fel, ezt úgy tudják támogatni, ha készfizető kezességet lakosság arányban vállalják, ezzel döntési helyzetbe hozzák a Víziközmű Társulatot. Hiába hoznának olyan döntést, hogy a 6,5 milliárd Ft-ról szóló szerződést aláírják, ha nincs garancia, akkor az ő döntésük semmit nem ér. Ezért fontos, hogy ma itt mindenképpen meghozzák ezeket a döntéseket és a Víziközmű Társulat elnökét pedig arra kéri, hogy mihamarabb hívja össze a küldöttgyűlést és beszélje ezt meg. Szeretné, ha megneveznék azokat a településeket, aki nem járultak hozzá a Társulás működési kiadásaihoz. Kocsi János: Javasolja, hogy a 2./ napirendi pontban módosító javaslatként a K&H Bank 350 millió Ft-os rövid hitel ajánlatáról szavaznának. Kéri aki a javaslatot elfogadja kézfelemeléssel jelezze azt. A Képviselő-testület 12 igennel, nem szavazat és tartózkodás nélkül elfogadta a napirendre vonatkozó módosító javaslatot. Kocsi János: Kéri aki a 350 millió Ft-os hitel felvétellel egyetért kézfelemeléssel jelezze azt. A képviselő-testület 12 igennel, nem szavazat és tartózkodás nélkül az alábbi határozatot hozta: 228/2009. (XI.19.) képviselő-testületi határozat 1./ Nagykáta Város Önkormányzata Képviselő Testülete a Tápiómenti Települések Csatornamű Vízgazdálkodási Társulata által felvett 350 millió Ft hitelre és járulékaira 9,52 %- os lakosságaránya alapján, 33.314.615.- Ft mértékű készfizető kezességet vállal. 9

Az Önkormányzat kötelezettséget vállal arra, hogy a hitel futamideje alatt az Önkormányzatra jutó törlesztőrészlet összegét és a hitel járulékait a többi fejlesztési kiadást megelőzően minden évben a költségvetés összeállításakor figyelembe veszi és jóváhagyja. 2./ A Testület nyilatkozik arról, hogy a már meglévő hitelekből, kezességvállalásokból és a jelen kezességvállalásból adódó kötelezettségeit figyelembe véve nem esik az 1990. évi LXV. tv. 88.. (2) bekezdésében meghatározott korlátozás alá. Határidő: azonnal Felelős: polgármester Kocsi János: Kéri aki a 6.433.000.0000.- Ft hitel felvétel egyetért kézfelemeléssel jelezze azt. A Képviselő-testület 12 igennel, nem szavazat és tartózkodás nélkül az alábbi határozatot hozta: 229/2009. (XI.19.) képviselő-testületi határozat 1.) A kezességvállalásról Nagykáta Város Önkormányzat készfizető-kezességet vállal a Tápió Menti Régió szennyvíz elvezetése és szennyvíz tisztítása elnevezésű projekt finanszírozása kapcsán a Tápiómenti Települések Csatornamű Vízgazdálkodási-társulata által felveendő társulati hitel 20%-ának megfelelő összegre és teljes járulékaira valamint a Tápiómenti Területfejlesztési Társulás által kibocsátott kötvény 20%-ának megfelelő összegre és teljes járulékaira. A kezességet a projektben részt vevő 20 település lakosságarányosan vállalja az alábbiak szerint: TELEPÜLÉS Lakosság szám 2008.01.01. Kezesség megoszlása Összege (Ft) Bénye 1239 1,58% 20.345.220 Farmos 3706 4,73% 60.855.033 Jászfelsőszentgyörgy 1846 2,36% 30.312.572 Káva 636 0,81% 10.443.551 Kóka 4496 5,74% 73.827.369 Mende 4261 5,44% 69.968.510 Nagykáta részarányos 7458 9,52% 122.465.418 Pánd 2013 2,57% 33.054.825 Sülysáp 8271 10,56% 135.815.429 Szentlőrinckáta 1969 2,51% 32.332.315 Szentmártonkáta 5059 6,46% 83.072.211 Tápióbicske 3641 4,65% 59.787.689 Tápiógyörgye 3814 4,87% 62.628.467 Tápióság 2780 3,55% 45.649.485 Tápiószecső 6360 8,12% 104.435.513 Tápiószele 6346 8,10% 104.205.624 Tápiószentmárton 5646 7,21% 92.711.149 Tóalmás 3413 4,36% 56.043.775 Újszilvás 2761 3,52% 45.337.493 Úri 2638 3,37% 43.317.749 Összesen: 78353 100,00% 1.286.609.400 10

Fentiek értelmében Nagykáta Város Önkormányzata készfizető kezessége és cash-flow elégtelenségi garanciája a Tápió Menti Régió szennyvíz elvezetése és szennyvíz tisztítása elnevezésű projekt finanszírozása során felmerült tőke esetében 122.465.418.- Ft és teljes járulékainak tekintetében 9,52%. 2.) A cash-flow elégtelenségi garanciáról Nagykáta Város Önkormányzata lakosságarányos cash-flow elégtelenségi garanciát vállal a Tápió Menti Régió szennyvíz elvezetése és szennyvíz tisztítása elnevezésű projekt finanszírozása során felmerült 6.433.047.000 Ft tőke és járulékainak tekintetében (9,52% arányban). 3.) A Hitelgarancia Zrt kezességvállalásáról Nagykáta Város Önkormányzata a Tápió Menti Régió szennyvíz elvezetése és szennyvíz tisztítása elnevezésű projekt finanszírozása során felmerült 6.433.047.000 Ft tőke és járulékainak tekintetében a Hitelgarancia Zrt kezességvállalását jóváhagyja összesen 4,1 Mrd HUF összegben. Nagykáta Város Önkormányzata tudomásul veszi, hogy a Hitelgarancia Zrt a kezességvállalásért díjat számít fel a hitelfelvevő ill. kötvény kibocsátó felé. A díj megfizetésére Nagykáta Város Önkormányzata lakosságarányos kezességet vállal. 4.) Az azonnali inkasszó biztosításáról Nagykáta Város Önkormányzata a Tápió Menti Régió szennyvíz elvezetése és szennyvíz tisztítása elnevezésű projekt finanszírozása során vállalt kötelezettségei teljesítése biztosításául Azonnali Inkasszós jogot enged költségvetési elszámolási számlájára a Kereskedelmi és Hitelbank Zrt javára. 5.) A Tápió Menti Régió szennyvízelvezetése és szennyvíztisztítása projekthez szükséges saját forrás biztosításáról 5.1.) Nagykáta Város Önkormányzata a Tápió Menti Régió szennyvíz elvezetése és szennyvíz tisztítása elnevezésű projekt finanszírozása érdekében az első folyósítás feltételeként- 63 M HUF lakosságarányosan rá eső részét a Tápiómenti Települések Víziközmű Társulat elkülönített, zárolt számláján biztosítja. 5.2.) Nagykáta Város Önkormányzata a Tápió Menti Régió szennyvíz elvezetése és szennyvíz tisztítása elnevezésű projekt finanszírozása érdekében kötelezettséget vállal, hogy 2010.01.01.-től a hitel futamideje alatt 40 M Ft/év lakosságarányosan rá eső része tekintetében (3.808.000.-Ft/év) hozzájárulást biztosít a VKT zárolt számlájára. A kötelezettség vállalását az önkormányzat éves költségvetésébe betervezi a hitel futamideje alatt. 5.3.) Nagykáta Város Önkormányzata kötelezettséget vállal, hogy a felvett hitel (ill. kiváltás után kötvény) és annak mindenkori kamatait lakosságarányosan átvállalja és azt tárgyévi költségvetése terhére biztosítja mindaddig, míg a Társulat ill. Társulás más forrásból erre fedezetet biztosítani nem tud. 6.) Nagykáta Város Önkormányzata a Kereskedelmi és Hitelbank Zrt által 2009.2009.10.12.- én kelt 94-ÖEP-395 számú Kötelező ajánlatában ismertetett finanszírozási struktúrát és annak biztosítékait, feltételeit tudomásul veszi és felhatalmazza a polgármestert és a jegyzőt a vonatkozó szerződések aláírására. 11

7.) Nagykáta Város Önkormányzata képviselő testülete hozzájárul, hogy a Tápió Menti Régió szennyvíz elvezetése és szennyvíz tisztítása elnevezésű projekt finanszírozási ideje alatt a vonatkozó szerződéseket a Társulási Tanács kedvező döntése esetén- módosítsa, amennyiben az nem jár az összkötelezettség (hitel és kötvény) növelésével. Határidő: azonnal Felelős: polgármester 4./ Napirendi pont Kocsi János:Várja a kérdéseket, észrevételeket az egyebek napirendi ponthoz, amennyiben más észrevétel, kérdés nincs megköszöni a megjelenést és az ülést bezárja. - kmf- Tarnavölgyiné dr. Tényi Ágnes jegyző Kocsi János polgármester 12