Kiemelt Befektetői Információk Ez a dokumentum ellátja Önt a Trend Kombinált befektetési termékre vonatkozó kiemelt befektetői információkkal, melyek segítségével Ön jobban megértheti az ebbe a termékbe történő befektetés jellegét és kockázatait. Javasoljuk, hogy a tájékozott befektetési döntés érdekében olvassa el az információkat. Felhívjuk figyelmét, hogy a Trend Egyedi Portfóliókezelés önállóan is köthető termék, nem feltétele a Trend Lekötött Betétbe történő befektetés. Trend Lekötött Betét 6 vagy 12 hónapos futamidejű, folyamatos lekötésű, változó kamatozású, számla mellett lekötött betét 6 hónap JB 1 0,75 %, de legalább 0 % = 1,35% 12 hónap JB 1.00 %, de legalább 0 % = 1,10% éves alapkamat éves kamatprémium az első ciklusban EBKM 1 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: +1,00% 3 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: +1,50% 5 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: +2,00% 1 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: +1,00% 3 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: +1,50% 5 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: +2,00% 2,38 % 2,89 % 3,40 % 2,13 % 2,64 % 3,14 % A leköthető minimális összeg: 500.000 Ft A lekötött összegnek 100.000 Ft-tal oszthatónak kell lennie és meg kell egyeznie a Trend Portfólió Kezelésbe fektetett összeggel. A lekötés kezdete megegyezik a Trend Egyedi Portfóliókezelés indulásának dátumával. A Bank kamatprémiumot csak az első kamatperiódusban fizet. Az első kamatperiódus után a lekötött betét a kamatprémium nélküli alapkamattal kamatozik tovább. Nem jár kamatprémium abban az esetben, amennyiben az ügyfél a Trend Egyedi Portfóliókezelési szerződést a lekötött betét kamatprémiummal érintett kamatperiódusának lejárata előtt felmondja. Lejárat előtti felvét esetén a kamat (betétfeltörés): 0 % Internet bankon keresztül NEM váltható termék. Külföldi állampolgárok által leköthető betétek. Kockázatok 1 jegybanki alapkamat 1
Alacsony kockázat, alacsony hozamlehetőség. - Kamatláb változás kockázata: A jegybanki alapkamat változása esetén a lekötött betét kamata is változik. - Működési kockázat: Fennáll olyan veszteségek kockázata, amelyek belső eljárások/rendszerek működési zavara vagy külső események (például természeti katasztrófák) miatt következnek be. Trend Egyedi Portfóliókezelés Bemutatás, rövid történet Több évtizedes múltjuk van a technikai elemzésen alapuló algoritmikus kereskedési rendszereknek, amelyek elismertsége folyamatosan nő. Európában ezt a szemléletű és technikájú vagyonkezelést később kezdték alkalmazni. Magyarországon 2004-ben indult el az első ilyen vagyonkezelési termék, amelyet a Buda-Cash Brókerház Zrt. fejlesztett ki és Trend Egyedi Portfóliókezelés néven vezetett be. A Trend 4 éven át forint alapú portfóliókezelést végzett, majd 2008 novemberétől elindult az Euro- Trend, euró alapon. Stratégia, Kockázatkezelés Alapja technikai alapokon nyugvó algoritmikus kereskedési rendszer. A portfóliókezelés trendkövető, pozícióépítő stratégiát alkalmaz, következetes kockázatkezeléssel. A vagyon nagy részét államilag garantált értékpapírokban illetve pénzpiaci befektetési jegyben tartjuk és csak a fennmaradó részt fektetjük kockázatosabb, tőkeáttételes instrumentumokba. A kockázatkezelés meghatározó pillére a veszteségminimalizálás. Ennek egyik eleme az egyes pozíciókon behatárolt, maximum 1%-os veszteség. Második eleme a kiszállási pontok (stop) fokozatos optimalizálása. A befektetett összegre a Portfóliókezelő sem tőke sem hozamgaranciát nem vállal. 2
Múltbéli teljesítmény (0,15) (0,63) 2009 5,05 10,12 12,10 1,04 4,91 15,33 22,71 24,79 17,43 39,94 (10,44) 2008 2007 (3,97) 21,55 2,37 3,60 7,69 12,14 10,86 2,20 1,15 6,65 3,89 17,77 18,12 12,01 5,12 1,67 28,73 37,83 45,92 58,46 53,39 December November Október Szeptember Augusztus Július Június Május Április Március 2006 14,88 37,03 47,92 67,28 Február Január (15,27) (5,69) 2005 16,59 43,98 37,85-20 0 20 40 60 3
2014 9,60 8,39 16,72 (16,37) (1,47) (2,40) (2,50) (5,63) (4,31) 2013 2012 2011 (3,57) (1,95) 15,27 25,21 25,60 25,43 26,56 22,19 18,71 19,13 24,20 21,95 22,40 20,65 23,20 19,82 11,88 2,72 21,47 26,87 15,20 26,52 26,03 15,63 12,05 5,44 11,40 6,82 8,55 40,12 December November Október Szeptember Augusztus Július Június Május Április Március Február Január (15,05) (14,70) (1,69) 2010 (6,44) (3,54) (13,87) (17,14) (9,87) 1,72 0,47 0,87 10,01 (20,00) (10,00) - 10,00 20,00 30,00 40,00 50,00 Frissítve: 2014. január 08. A grafikonon a 2013-ban lezárt és az aktuálisan futó éves portfóliók indulástól számított hozamai láthatók. A Trend Egyedi Portfóliókezelés átlaghozama (2004 2013 áprilisig) : 15,26 % 4
Frissítés időpontja: 2014. január 08. A grafikonon az aktuálisan futó 3 és 5 éves Trend portfóliók indulástól számított hozamai láthatók. Kockázatok Magas kockázat, jellemzően magas hozamlehetőség. Az egyes kockázatokról részletesen a Buda-Cash Brókerház Zrt. Terméktájékoztatójában olvashat. https://www.budacash.hu/content/media/test/mediastore/0/835/4361/termektajekoztato.pdf A forint alapú portfólió összetétele, futamideje 5
A Trend Egyedi Portfóliókezelés az MNB engedélyén alapul, mely engedély tartalmazza azt is, hogy a Buda-Cash Brókerház Zrt. szabadon határozzon a portfóliók összetételéről. Ez alapján a portfóliókezelő a világ csaknem összes tőzsdén jegyzett termékével kereskedhet. Leggyakrabban kereskedett termékek: - Európai bankházak által kibocsájtott derivatív termékek, melyek mögöttes termékei a devizapárok, nyersanyagok, nemesfémek, nemzetközi tőzsde indexek stb euró alapú befektetések - magyar állampapírok (diszkont kincstárjegy) - Pénzpiaci befektetési alapok befektetési jegyei (Az euró alapú befektetéseknél a várható nyereséget természetesen csökkentheti az átváltásból eredő árfolyamkockázat. Ennek mértéke éves szinten általában 1-2 ezrelék.) A portfóliókezelés Tartós Befektetési Számlán is történhet. A Tartós Befektetési Számlával egy megtakarításra szolgáló forintszámla nyílik, amelyen az elhelyezett befektetések után fizetendő kamatárfolyamnyereség és osztalékadóra vonatkozó adózás kedvezőbbé tehető. Az adó mértéke 3 év után 10 %, 5 év után 0 %. Ezért a Tartós Befektetési Számlán vezetett Trend Portfóliókezelés lehetőséget nyújt a törvényben meghatározott kedvezőbb adózási lehetőségek kihasználására. A portfólió futamideje 1, 3 vagy 5 év Felhívjuk figyelmét, hogy a Trend Portfóliókezelés futamideje jelentősen meghaladhatja a lekötött betét rész futamidejét, amennyiben az ügyfél lekötött betéttel kombinálja befektetését. Minimális induló tőke: 500 000 Ft. A befektetőt érintő díjak és költségek Az ügyletek után felszámított tranzakciós költségeket a Buda-Cash Brókerház Zrt. mindenkor hatályos díjjegyzéke alapján számítjuk. Ügyfél- és értékpapírszámla nyitás Ügyfél- és értékpapírszámla vezetési díja elektronikus számlakivonat esetén Ügyfél- és értékpapírszámla vezetési díja postai úton kiküldött számlakivonat esetén Ügyfél- és értékpapírszámla megszüntetése Számlakivonat kiadása, küldése Portfóliókezelés Sikerdíj 800 Ft/negyedév minden megkezdett negyedév alapján a tárgynegyedévet követő első munkanapon kerül terhelésre 900 Ft/negyedév minden megkezdett negyedév alapján a tárgynegyedévet követő első munkanapon kerül terhelésre amennyiben a futamidő végén a hozam meghaladja a 4%-ot a sikerdíj mértéke az efölötti rész 20%-a + ÁFA 6
Rendes felmondás esetén a Portfóliótulajdonos felmondási díjat köteles a Portfóliókezelőnek fizetni. A díjszámítás alapja a portfólió nyitóértéke, valamint az elért pozitív bruttó hozam, mértéke pedig a. egyéves futamidő esetén a felmondás napjáig elért pozitív hozam 50%-a, b. hároméves futamidő esetén portfólió nyitóértékének 5 %-a + az elért pozitív bruttó hozam 50 %-a, c. ötéves futamidő esetén portfólió nyitóértékének 7 %-a + az elért pozitív bruttó hozam 50 %-a. Ügyfél tájékoztatása A portfóliókezelő interneten vagy postai úton havi egyenlegközlőt küld az ügyfelek részére, amelyben piaci értékükön szerepelnek az éppen nyitott pozíciók. A portfólió aktuális értéke bármely időpontban kimutatható. Jogi nyilatkozat: A 2007. évi CXXXVIII. törvény 40. előírásainak alapján felhívjuk a figyelmet, hogy a jelentésben szereplő adatok és információk egy része a múltra vonatkozik és múltbeli adatokból és információkból nem lehetséges a jövőbeni hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni; az adatok és információk egy része pedig becslésen alapul, és ezen előrejelzésből nem lehetséges a valós jövőbeni hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni. Az adatok és információk egy része a magyar forinttól eltérő valuta- vagy devizanemben van meghatározva, az egyes valuta- vagy devizanemek közötti átváltás befolyásolja a forintban elérhető eredményt. A kiadvány a Buda-Cash Brókerház Zrt. által hitelesnek, megbízhatónak és pontosnak tartott forrásokon alapuló információk alapján készült, de azokért a Buda-Cash Brókerház Zrt. semmilyen szavatosságot vagy felelősséget nem vállal. A jelentésben szereplő adatok, árfolyamok, hozamok tájékoztató jellegűek. A kiadvány nem minősül befektetési tanácsadásnak, befektetésre, értékpapírok jegyzésére, vásárlására vagy eladására vonatkozó felhívásnak, arra vonatkozó ajánlatnak. A jelentésben szereplő információkra, véleményekre, becslésekre a pénz- és tőkepiaci, valamint a makrogazdasági helyzet változásai és egyéb tényezők lehetnek hatással, ezekre a Buda-Cash Brókerház Zrt-nek nincs befolyása és a meghozott befektetői döntések következményei a Buda-Cash Brókerház Zrt-re nem háríthatóak át. A jelentésben foglaltak felhasználása, átdolgozása, publikálása kizárólag a Buda-Cash Brókerház Zrt. előzetes írásos engedélyével lehetséges. 7