2012. Az OPTISOFT Nyrt. 2012 évi Összefoglaló jelentése OPTISOFT Nyrt. 2013. március 11.
TARTALMOJEGYZÉK 1. ÁLTALÁNOS CÉGINFORMÁCIÓ... 3 1.1. A Társaság tulajdonosi szerkezete... 3 1.1.1. Az 5%-nál nagyobb tulajdonosok felsorolása, bemutatása... 4 2. A TÁRSASÁG BEMUTATÁSA... 4 3. AZ ÜZLETI KÖRNYEZET JELLEMZÉSE... 5 4. JÖVŐKÉP, CÉLOK, STRATÉGIA, KÖRNYEZET... 5 5. A TÁRSASÁG GAZDÁLKODÁSÁNAK ELEMZÉSE... 6 5.1. Fontosabb mutatók... 6 5.1.1 Likviditás változása... 6 5.1.2. Tőkeszerkezet változása... 7 5.1.3. Termelékenység változása... 7 5.1.4. Jövedelmezőség változása... 8 5.2. Kibocsátott értékpapírok... 8 6. VEZETŐ ÁLLÁSÚ TISZTSÉGVISELŐK, STRATÉGIAI ALKALMAZOTTAK... 8 6.1. A Társaság Igazgatótanácsának tagjai... 9 6.2. A Társaság Audit Bizottságának tagjai... 10 6.3. A Társaság könyvvizsgálója... 10 6.4. Tisztségviselők díjazása... 10 6.5. A tisztségviselők részvény tulajdona... 10 6.6. Teljes munkaidőben foglalkoztatottak számának alakulása (fő)... 10 7. PÁLYÁZATOK, TÁMOGATÁSOK... 11 8. A MÉRLEG FORDULÓNAPJA UTÁNI ESEMÉNYEK... 11 9. FELELŐSSÉGVÁLLALÓ NYILATKOZATA... 11 oldal 2
1. ÁLTALÁNOS CÉGINFORMÁCIÓ Cég elnevezése: OPTISOFT Számítástechnikai, Pénztárszolgáltató, Könyvelő és Oktató Nyilvánosan Működő Részvénytársaság (korábban: OptiSoft Kft. alakulása: 1990.05.16.) Cégformája: Nyilvánosan Működő Részvénytársaság Alakulás ideje: 1997.09.11 Székhelye: 1025 Budapest, Nagybányai út 92. Fiók telepei: 9023 Győr, Martin u. 1. 6750 Algyő 01748/18 F-18.ép. Cégjegyzékszáma: 01-10-045635 Adószáma: 11525370-2-41 Statisztikai számjele: 11525370-6629-114-01 Főtevékenység: 6629 Biztosítás, nyugdíjalap egyéb kiegészítő tevékenysége Alaptőke: 365.700.000.- Ft Tőzsdei bevezetés dátuma: 2011.12.06. Webcím: www.optisoft.hu Az OPTISOFT Számítástechnikai, Pénztárszolgáltató, Könyvelő és Oktató Részvénytársaságot (székhely: 1025 Budapest, Nagybányai út 92., cégjegyzékszám: 01-10-045635) a Veszprém Megyei Bíróság Cégbírósága jegyezte be a cégnyilvántartásba 1997. szeptember 11-én 19-10-500160 cégjegyzékszám alatt. A társaság nyilvános működési formáját Fővárosi Bíróság Cégbírósága 2008. február 11-én jegyezte be a cégnyilvántartásba. A tőzsdei bevezetés dátuma 2011. december 6. 1.1. A Társaság tulajdonosi szerkezete Tulajdonos Névérték Tulajdonosi részesedés 2011 2012 2011 2012 Semerédy-Schmerzing Péter László 191 000 191 000 52% 52% Semerédy-Schmerzing Ilona Erzsébet 19 000 19 000 5% 5% Hr-Mentor Kft. 111 481 111 481 30% 30% Optisoft Nyrt. 36 570 36 570 10% 10% Közkézhányad 7 649 7 649 3% 3% Összesen: 365 700 365 700 100% 100% A társaság részvényeinek száma 365.700 db, melynek ISIN kódja HU000093000, egyenként 1.000 forint névértékű névre szóló törzsrészvényből áll. oldal 3
1.1.1. Az 5%-nál nagyobb tulajdonosok felsorolása, bemutatása A Társaság tulajdonosai 2012. december 31-én a Társaság részvénykönyvének adatai alapján: Sorozat Név Mennyiség (db) Részesedés (%) Szavazati jog (%) A HR Mentor Kft* 109 938 30,06% 30,06% A Semerédy-Schmerzing Péter 191 000 52,23% 52,23% A Optisoft Nyrt 36 570 10,00% nem szavaz A Semerédy-Schmerzing Ilona 19 000 5,2% 5,2% A Közkézhányad 9 192 2,51% 2,51% Megjegyzések a részvényesi szerkezethez * A HR Mentor Kft tulajdonosa Semerédy-Schmerzing Ilona és Semerédy-Schmerzing Péter, ennek következtében közvetett tulajdonnal rendelkeznek a következők szerint: HR Mentor tulajdoni hányad Tulajdonos Közvetett tulajdonlás eft-ban Közvetett tulajdonlás %-ban 90 % 10 % Semerédy- Schmerzing Péter Semerédy- Schmerzing Ilona 100.333. 27,44% 11.148. 3,05% 2. A TÁRSASÁG BEMUTATÁSA Az OPTISOFT Számítástechnikai, Pénztárszolgáltató, Könyvelő és Oktató Nyilvánosan Működő Részvénytársaság közvetlenül, valamint érdekeltségein és jogelődjein keresztül immár több mint két évtizede van jelen a hazai számítástechnikai ipar szoftverfejlesztési és üzemeltetési területén. Működésének fő célterületei azaz a megrendelők, melyek megbízásából szoftverfejlesztési tevékenységet folytat néhány éves ciklusokban változtak a társaság történelme során. Az így felhalmozott tapasztalatok révén folyamatosan bővültek a fejlesztési kompetenciák, ennek következtében egyre nagyobb és komplexebb feladatok elvégzésére vált képessé a szervezet. A 2010-es években a társaság új célterülete a humán-informatika lett, elsődlegesen is a hazai állami és privát egészségügyi infrastruktúrák fejlesztési és költségcsökkentési célkitűzéseit támogató szoftver- és adatbázisfejlesztési munkákban történő közreműködés. Az ezen a területen való megfeleléshez az elmúlt több mint húsz év alábbi meghatározó szakmai fázisaiból nyert referenciák és tapasztalatok segítik hozzá a társaságot: 1983-1994 meghatározó részvétel a kétszintű bankrendszer létrehozásában 1994-2008 pénztári szolgáltatói rendszerek fejlesztése 1997-2011 kafetéria rendszerek üzemeltetése oldal 4
Az OPTISOFT a sikereit főként az alábbi értékeinek köszönheti: humán orientáció: az informatikai fejlesztést minden esetben megelőzi a rendszer használói által megkövetelt igények feltérképezése, kiismerése. Ez az emberi motívum minden fejlesztés mozgatórugója. Az OPTISOFT sosem kíván öncélú informatikai rendszerek fejlesztésében részt venni, csak amennyiben annak számszerűsíthető társadalmi haszna és ebből adódó, kölcsönösen kiaknázható gazdasági előnyei vannak. precizitás és biztonság: a banki, sok tekintetben nemzetbiztonsági léptékű fejlesztéseken edződött csapat ugyanezt a minőségpolitikát követeli meg minden egyéb fejlesztése során. A Társaság az ISO:9001 minőségirányítási minősítés mellett a pénzügyi szolgáltatói iparágban ritka ISO:27001-es információbiztonsági minősítést is megszerezte, ezzel is jelezve elkötelezettségét a kezelt ügyfélállományok adatainak kiemelt védelme mellett. helyismeret: a magyar piacon megszerzett gyakorlat, és a helyi piac több évtizedes ismerete minden területen előnyt biztosít külföldi versenytársaival szemben. 3. AZ ÜZLETI KÖRNYEZET JELLEMZÉSE 2012 évben a Társaság működését nagymértékben befolyásoló, önkéntes pénztári piac jogszabályi környezetében nem történt olyan markáns változás mely érintette volna az Optisoft működését. Egyéb területeinken, mint az utalványok piaca az év során folyamatos zsugorodást tapasztaltunk, melyre jó példa a Le Cheque Déjeuner Kft. kivonulása a magyar piacról. Ez a tendencia vélhetően folytatódni fog és várható más hasonló cégek kivonulása is. Ezt a tendenciát erősíteni fogja az Erzsébet utalvány értékhatárának emelése is. Társaságunk ezen a piacon 2012-ben újragondolta lehetőségeit és elsősorban a vállalati étkeztetés területén helyezett üzembe kártya alapú elszámolási rendszereket. Itt a jogszabály változás segít minket, hiszen a vállalati étkeztetés már akkor is adómentesnek számít ha az étkeztetés helyén külső vendégeket is kiszolgálnak. A 2012 évi változások a SZÉP kártya területén elősegítik, hogy társaságunk megjelenjen ezen a piacon is, melyre az év végén megkezdtük a felkészülést azzal, hogy január 1-én megkezdhessük a kártya forgalmazását. Eredeti elképzelésünket nem tudtuk megvalósítani így a kártya bevezetése csúszik, de szándékunkról nem mondtunk le. 4. JÖVŐKÉP, CÉLOK, STRATÉGIA, KÖRNYEZET Természetesen a jövőben is nagy hangsúlyt kívánunk fektetni eddigi siker területeinkre. Így továbbra is jelen kívánunk lenni a kafetéria piacon mint szolgáltató. 2013-ban erősítjük egészségpénztári szolgáltatásainkat és szolgáltatóként be kívánunk kapcsolódni a Széchenyi Pihenő Kártya (SZÉP Kártya) kibocsátásába. Az Optisoft International Zrt-n keresztül pedig megjelenünk az egészségügyi ellátásszervezés területén. A Társaság működése során szolgáltatói tevékenységet végez, veszélyes hulladékokat, környezetre káros anyagokat nem forgalmaz és nem is keletkezik. Tárgyi eszközei között nem tart nyilván környezetvédelmi célokat szolgáló eszközöket. A tevékenységéhez szükséges számítástechnikai oldal 5
eszközök, anyagok selejtezése esetén eseti megbízási szerződések útján gondoskodik a szabályszerű elszállításról és megsemmisítésről. 5. A TÁRSASÁG GAZDÁLKODÁSÁNAK ELEMZÉSE A társaság 2012 éves nettó árbevétele 56,9 millió forinttal elmaradt a 2011-es év nettó árbevételétől. Az igazgatótanács által az év során meghozott számos költség csökkentő döntésének következtében az üzemi eredményt sikerült a 2011 évhez képest 10,4 millió forinttal emelni. A kedvezőtlen piaci környezet ellenére a tavalyinál kedvezőbb eredményadatok az igazgatótanács szigorú költségcsökkentési programjának eredménye. 2011 évben az igénybevett szolgáltatások 189 millió forintot tettek ki, míg a programnak köszönhetően 2012-ben 109 millió forinttal csökkenve 79,7 millió forintot értek el. Ezzel a 2010-ben megkezdett költségcsökkentési program lezárult. A program legfőbb elemeként definiált igénybevett szolgáltatások értékének 100 millió forint alá való csökkentését 2012 év végére le kell érni, sikerült teljesíteni, elsősorban a saját erőforrások jobb kihasználásával. 5.1. Fontosabb mutatók 5.1.1 Likviditás változása 3,00 2,50 2,00 1,50 1,00 0,50 0,00 2009 2010 2011 2012 Likviditási ráta Pénzhányad Dinamikus likviditás A Társaság likviditása az előző évekhez képest emelkedik, ennek eredményeképpen javult fizetőképessége, csökkentek kötelezettségei a kiegyenlítések a megadott fizetési ütemben és határidőkig megtörténik. A mutató értéke 2012 évben 2,04. Likviditási gyorsrátája 2,02, a két mutató értéke azért közeli mert a Társaság készlet értéke nagyon alacsony. oldal 6
5.1.2. Tőkeszerkezet változása 70,00 60,00 50,00 40,00 30,00 20,00 10,00-2009 2010 2011 2012 Tőkeellátottság % Eladósodottság aránya % Hosszútávú eladósodottság % A Társaság tőkeerősségi mutatója az előző évek csökkenéséhez viszonyítva ebben az üzleti évben újra növekedésnek indult, mert a hitelei, szállítói tartozásai az előző évekhez képest jelentősen csökkentek. A mutató értéke 2012 évben 63,08%. A tartozások csökkenése miatt az eladósodottsági mutató nagysága is csökkent az előző évi 47%-ról 31%-ra. 5.1.3. Termelékenység változása 35 000 30 000 25 000 20 000 15 000 10 000 5 000 0 2009 2010 2011 2012 1 alkalmazottra eső nettó árbevétel (eft) 1 alkalmazottra eső adózott eredmény (eft) 1 alkalmazottra eső üzemi (üzleti) eredmény (eft) 1 alkalmazottra eső EBITDA (eft) oldal 7
5.1.4. Jövedelmezőség változása 16,00 14,00 12,00 10,00 8,00 6,00 4,00 Sajáttőke-arányos adózott eredmény (ROE) % Üzemi eredmény / Átl. eszköz (%) 2,00 0,00 2009 2010 2011 2012 Ebben az üzleti évben újra növekedett a tőkearányos adózott eredmény mutató, 9,23-ról 11,40-re, ezáltal a tőkegyarapodás az előző évekhez képest újra emelkedő tendenciát mutat és javult osztalékfizetési képességünk. 5.2. Kibocsátott értékpapírok Kibocsátott értékpapírok: Kötvény HU0000348289 ISIN kód Kibocsátás dátuma: 2011. október 6-án Lejárat dátuma: 2021. október 6. 2012-re meghatározott éves kamata a névértékre vetítve: 9,34% Kamatfizetési gyakoriság: féléves Névérték visszafizetése: lejáratkor 6. VEZETŐ ÁLLÁSÚ TISZTSÉGVISELŐK, STRATÉGIAI ALKALMAZOTTAK A társaság ügyvezető szerve az egységes irányítási rendszert megvalósító igazgatótanács. A társaság ügyvezetését öt főből álló igazgatótanács látja el. Az igazgatótanács szervezetére, működésére a Gt. előírásai az irányadóak. Az igazgatótanács jogait és feladatait mindenkor testületként gyakorolja. Az igazgatótanács tagjait és elnökét a közgyűlés választja, megbízásuk lejárta után újraválaszthatók. Az igazgatótanács feladata és hatásköre minden olyan, a társaság irányításával és üzletmenetével kapcsolatos kérdés, amely az alapszabály vagy a Gt. rendelkezése folytán nem tartozik a közgyűlés oldal 8
kizárólagos hatáskörébe. Az igazgatótanács felelős a társaság működési körében általa, vagy általa delegált hatáskörben hozott minden döntésért, továbbá jogosult minden olyan döntést a saját hatáskörébe vonni, amely nem tartozik a közgyűlés kizárólagos hatáskörébe. A munkáltatói jogokat az Igazgatótanács Elnöke gyarkorolja. 6.1. A Társaság Igazgatótanácsának tagjai Semerédy Péter A Műszaki Egyetem elvégzése után 1994-ben lett az Optisoft Kft. banki szoftverigazgatóságának az OTP Bank Nyrt. betétrendszeréért felelős vezetője, majd 1996-ban vette át igazgatóként az Önkéntes és Magánpénztári üzletág vezetését. 2001 óta tölti be az OPTISOFT vezérigazgatói illetve igazgatótanács elnöki pozícióját. Endrődi Miklós 1993-ban szerezte diplomáját a Kandó Kálmán Műszaki főiskolán. 1994 és 1996 között az Apple Computers marketingvezetője, majd 1996 és 2004 között számítástechnikai kereskedelemmel, rendszerkarbantartással, és számítástechnikai rendszerüzemeltetéssel foglalkozott; ezt követően egy saját számítástechnikai szaküzlet komplett szakmai-marketing-ügyviteli menedzselését látta el. 2004- től a Flexman 97 Számítástechnikai, Kereskedelmi és Oktatási Kft. ügyvezető igazgatója. 2006-tól a MÁV ZRt. humán vezetője. Pintér Elemér József Adótanácsadó, 1999 óta az Apor Vilmos Katolikus Iskolaközpont gazdasági igazgatója, és ellátja a Győr-Moson-Sopron Megyei Büntetés-végrehajtási Intézet belső ellenőrzési feladatait is. Korábban a Petz Aladár Megyei Oktatókórház belső ellenőrzési vezetőjeként dolgozott. Hegedűs Andrea Diplomáját 2007-ben a Kodolányi János Főiskola EU szociológia szakán szerezte. 1990-től a Dunántúli Kőolajipari Vállalatnál dolgozik, műszaki majd pénzügyi végzettségét 1995-től a MOL Nyrt. függetlenített szakszervezeti pénzügyi alelnöki pozíciójában hasznosítja. dr. Tatay Tibor Dr. Tatay Tibor 1988-ban végzett okleveles közgazdászként. 1988 óta több egyetemen oktatott pénzügyi tantárgyakat. 2009-ben doktori (Ph.D.) fokozatot szerzett. Jelenleg egyetemi docensként vesz részt a felsőoktatásban. 1995-től végez tanácsadói munkát, területe a cégértékelés, a pénzügyi tervezés. oldal 9
6.2. A Társaság Audit Bizottságának tagjai Az egységes vállaltirányításból adódóan a GT rendelkezéseinek figyelembevételével az auditbizottság tagjait az igazgató tanács tagjaiból választotta meg a közgyűlés. dr. Tatay Tibor Pintér Elemér József Hegedűs Andrea 6.3. A Társaság könyvvizsgálója 2012-es üzleti évben a Társaság könyvvizsgálója a PÉNZMENTŐ Könyvvizsgáló, Adótanácsadó és Vállalkozási Kft (cégjegyzékszám: 0109264104) személyében kijelölt könyvvizsgáló Dr. Rocskai János (kamarai nyilvántartási szám: 004148). Helyettes könyvvizsgáló a PÉNZMENTŐ Könyvvizsgáló, Adótanácsadó és Vállalkozási Kft munkajogi státuszú alkalmazottja, Szabó Katalin (kamarai nyilvántartási szám: 001350 ) 6.4. Tisztségviselők díjazása A társaság igazgatóságának tagjai a tárgyévben tisztségük ellátásáért díjazásban nem részesültek, részükre kölcsön folyósítására nem került sor. 6.5. A tisztségviselők részvény tulajdona A társaság igazgatótanácsának tagjai a jelentés készítésekor nem rendelkeznek és korábban sem rendelkeztek az Optisoft Nyrt. részvényeivel. 2013 januárjában Pintér Elemér József igazgatótanácsi tag 110 db részvényt szerzett, így az Ő tulajdona 110 db részvényre változott. 6.6. Teljes munkaidőben foglalkoztatottak számának alakulása (fő) 2012 évben Foglalkoztatás jellege FEOR Férfi Nő Összesen Teljes munkaidőben foglalkoztatott Részmunkaidőben foglalkoztatott Teljes munkaidőben foglalkoztatott Szellemi 8 10 18 Szellemi 0 0 0 Fizikai 0 0 0 oldal 10
7. PÁLYÁZATOK, TÁMOGATÁSOK Társaságunk 2012 évben a Budapest Főváros Kormányhivatala Munkaügyi Központ által a munkabérek nettó értékének megőrzéséhez nyújtható támogatásban részesült. A támogatás ügyirat száma: 12466-2/2012-0100. A megítélt támogatás összege 752.412 EFt, mely összeg 2012 évben folyt be, az 1991. évi IV. törvény jogszabályi előírásainak megfelelően. 8. A MÉRLEG FORDULÓNAPJA UTÁNI ESEMÉNYEK A Társaság igazgatótanácsának tagja Endrődi Miklós egyéb elfoglaltságaira való tekintettel benyújtotta lemondását a következő közgyűlés határnapjával, így a Társaság 2013. március 11-én megtartásra kerülő rendes közgyűlésének feladata új igazgatótanácsi tag választása. A Társaság két fióktelepet nyitott Győrben (9023 Győr, Martin u. 1.) és Algyőn (6750 Algyő 01748/18. F-18. ép.). A bejegyzett telephelyeken a Társaság már több éve folytat gazdasági tevékenységet, és a Közgyűlés ezt a helyzetet rögzítette az OptiSoft Nyrt alapszabályában. Társaságunk ellen jelenleg peres eljárás nincs folyamatban. 2013. február 19. napján zárult le a II-III. Kerületi Bíróság előtt, első fokú eljárásban a Dr.Fodor Valérai által kezdeményezett kártérítés megfizetése iránti per, melynél fizetési kötelezettségünk keletkezett. Ennek összege 805.400.- Ft, és járulékai, mely fizetési kötelezettség teljesítésének időpontja az ítélet jogerősítő záradékkal történő ellátásától számított 15 nap. Ennek időpontja várhatóan 2013. március 15. napjáig következik be. 9. FELELŐSSÉGVÁLLALÓ NYILATKOZATA A Társaság kijelenti, hogy a jelentést alátámasztó 2012 évi éves beszámoló adatai megbízhatóan mutatja be a Társaság fejlődését és teljesítményét, adatai és állításai a valóságnak megfelelnek, és nem hallgatnak el olyan tényt, ami a Társaság helyzetének megítélése szempontjából jelentős. A Tpt. 57.. (1) bekezdése alapján a szabályozott információk nyilvánosságra hozatalának elmaradásával, illetve félrevezető tartalmával okozott kár megtérítéséért a Kibocsátó felel. Jelen, a 2012. évről szóló Az Optisoft Nyilvánosan működő Részvénytársaság 2012 évi üzleti jelentése számszaki adataiért, valamint az elemzések és következtetések tartalmi valóságáért felelősséget vállalok. Semerédy Péter Igazgatótanács Elnöke oldal 11