Érkezett Iktatószám HITELKÉRELEM ÚJ SZÉCHENYI BERUHÁZÁSI ÉS FORGÓESZKÖZ HITELHEZ 1. Az igényelt Összege beruházási hitel Az igényelt Összege forgóeszköz hitel Igényelt türelmi idő (maximum 24 hónap, csak beruházási hitel esetében értelmezhető) Futamideje Futamideje A törlesztés kért ütemezése: Tőketörlesztés Kamattörlesztés Havonta Havonta Negyedévente Negyedévente 2. A VÁLLALKOZÁS ALAPADATAI A vállalkozás/vállalkozó neve: Gazdasági társaság képviselője: Tevékenység megkezdése: Születési ideje: TEÁOR kód: Cégnyilvántartás v. vállalkozói- őstermelői ig. száma: Kiállító: Adószám: KSH-számjel: ÁFA alany: igen Könyvvezetés módja: nem Vállalkozási forma: A 2004. évi XXXIV. törvény alapján a Vállalkozás kkv Adózás módja: besorolása mikrovállalkozás kisvállalkozás Számlavezető hitelintézet megnevezése Számlaszám 1
Székhely Levelezési cím Telephely/ek A beruházás helyszíne 3. AZ ÜZLETI TERV RÖVID ÖSSZEFOGLALÁSA 3.1. Kérjük rövid állítások formájában összegezze hitelfelvételének célját! 3.2. A beruházás és a hitelfelhasználás rövid összefoglaló bemutatása / beruházási hitel esetén Beruházás összes költsége: (Nettó költség + le nem vonható ÁFA) Saját forrás: A kért hitel összege: Egyéb forrás: - ebből egyéb hitel A beruházás összes pénzigénye (Összes költség + levonható ÁFA) A hitel kért futamideje: Kért türelmi idő: A beruházás tervezett kezdési ideje: A beruházás tervezett befejezési ideje: 3.3. A tevékenységbővítés bemutatása / forgóeszköz hitel esetén 2
készletek bővítése új munkaerő alkalmazása a nyújtott szolgáltatások bővítése technológia korszerűsítés A bővítendő tevékenység meglévő üzleti infrastruktúra bővítése új termék kialakítása új gazdasági tevékenység beindítása új partnerrel való együttműködés új földrajzi területen végrehajtott piacbővítés beruházás végrehajtása 4. A VÁLLALKOZÓ/MENEDZSMENT/ÜGYVEZETŐ BEMUTATÁSA 4.1. Név: Telefonszám: Mobiltelefonszám: Személyi igazolvány száma: Lakcímkártya száma: e-mail címe: Anyja neve: Születési hely, dátum: Adóazonosító jele: Állandó lakcím: Beosztás: Állampolgársága: Munkában töltött évek száma év Legmagasabb iskolai végzettség Nincs Általános iskola Szakmunkás képesítés Szakmunkás iskola Technikum Gimnázium Főiskola Egyetem Előző tevékenységek, munkahelyek neve Önálló tevékenység Beosztott Közép vezető Felsővezető, tisztségvisel ő Időtartam (év) 4.2. Név: Telefonszám: Mobiltelefonszám: Személyi igazolvány száma: Lakcímkártya száma: e-mail címe: Anyja neve: Születési hely, dátum: Adóazonosító jele: Állandó lakcím: Beosztás: Állampolgársága: 3
Munkában töltött évek száma év Legmagasabb iskolai végzettség Nincs Általános iskola Szakmunkás képesítés Szakmunkás iskola Technikum Gimnázium Főiskola Egyetem Előző tevékenységek, Önálló Közép tevékenység Beosztott vezető Felsővezető, tisztségviselő Időtartam (év) munkahelyek neve 5. A TÁRSAS VÁLLALKOZÁS TULAJDONOSAI 1. Neve: 5.1. TERMÉSZETES SZEMÉLY TULAJDONOS/OK Születéskori neve: Anyja neve: Születési helye: Születési ideje: Családi állapota: Lakcíme: Lakcímén mióta lakik? Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad % Szavazati hányad %: A részesedés mértékének meghatározásakor a tulajdonos által teljesített vagyoni hozzájárulásának a Vállalkozás jegyzett tőkéjéhez viszonyított aránya illetve a tulajdonos szavazatszámának a Vállalkozás jegyzett tőkéjének egészét megtestesítő összes szavazatszámhoz mért aránya közül a nagyobbat kérjük megadni. Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? 2. Neve: Születéskori neve: 4
Anyja neve: Születési helye: Születési ideje: Családi állapota: Lakcíme: Lakcímén mióta lakik? Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad % Szavazati hányad %: A részesedés mértékének meghatározásakor a tulajdonos által teljesített vagyoni hozzájárulásának a Vállalkozás jegyzett tőkéjéhez viszonyított aránya illetve a tulajdonos szavazatszámának a Vállalkozás jegyzett tőkéjének egészét megtestesítő összes szavazatszámhoz mért aránya közül a nagyobbat kérjük megadni. Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? 3. Neve: Születéskori neve: Anyja neve: Születési helye: Születési ideje: Családi állapota: Lakcíme: Lakcímén mióta lakik? Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad % Szavazati hányad %: A részesedés mértékének meghatározásakor a tulajdonos által teljesített vagyoni hozzájárulásának a Vállalkozás jegyzett tőkéjéhez viszonyított aránya illetve a tulajdonos szavazatszámának a Vállalkozás jegyzett tőkéjének egészét megtestesítő összes szavazatszámhoz mért aránya közül a nagyobbat kérjük megadni. Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? 5.2. NEM TERMÉSZETES SZEMÉLY TULAJDONOS/OK 1. Adószáma: Teljes neve: 5
Rövid neve: Székhelye: Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? Tulajdoni/Szavazati hányada %: 2. Adószáma: Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? Tulajdoni/Szavazati hányada %: 5.3. TAGOK, TULAJDONOSOK, EGYÉNI VÁLLALKOZÓ, EGYÉNI CÉG KAPCSOLT VÁLLALKOZÁSAI Tulajdoni Tag/Tulajdonos neve A kapcsolt vállalkozás A kapcsolt vállalkozás hányada/szavazati megnevezése adószáma arány % 6. VEVŐ, SZÁLLÍTÓ KAPCSOLATOK 6.1. A vevőkör a jövedelmezőség csökkenése nélkül változtatható A vevőkör változtatása csak a jövedelmezőség csökkenését eredményezi Valamely vevő kiesése nehezíti a működést 6.2. FONTOSABB VEVŐK Megnevezés Szerződéses kapcsolat kezdete Nettó forgalom az előző évben eft 6
6.3. A szállítók könnyen helyettesíthetők Kevés számú, de monopol helyzetű szállító A szállítók monopol helyzetűek 6.4. FONTOSABB SZÁLLÍTÓK Megnevezés Szerződéses kapcsolat kezdete Nettó forgalom az előző évben eft 7. A VÁLLALKOZÁS TULAJDONÁBAN LEVŐ INGATLANOK ÉS ESZKÖZÖK Megnevezés/Azonosító (helyrajzi szám, gyári szám) Új érték Könyv szerinti érték Becsült jelenlegi érték Összes teher Zálogjog kedvezményezettje 8. KÖTELEZETTSÉGEK Kötelezettségek hitelintézetek, gazdálkodó szervezetek, vagy magánszemélyek felé: hitelek, kölcsönök, számlakeret túllépések, lízing vagy tartós bérlet kötelezettségek. Hitelező neve, címe Fennálló hitel/kölcsön Havi törlesztő részlet Lejárat 7
9. A HITEL BIZTOSÍTÉKAKÉNT FELAJÁNLOTT ESZKÖZÖK RÉSZLETES BEMUTATÁSA Megnevezés Azonosító (helyrajzi szám, gyári szám stb.) Könyv szerinti érték Becsült jelenlegi érték Terhelés jogosultja Összes teher 10. A TELJES FEJLESZTÉS TERVEZETT ANYAGI-MŰSZAKI ÖSSZETÉTELE ÉS FINANSZÍROZÁSI TERVE (BERUHÁZÁSI HITEL ESETÉN TÖLTENDŐ KI) eft-ban Megnevezés 1. Épület, ingatlan ebből: - vásárlás - építés, átalakítás 2. Gépek, berendezések ebből: - új eszköz beszerzése - használt eszköz beszerzése 3. Egyéb (immateriális javak, tervezési költség, illeték stb.) 4. Beruházási költség összesen (1+2+3) 5. Egyéb fejlesztési célú kifizetés (ÁFA) 6. Fejlesztés összes pénzigénye (4+5) Összes ktg. Önerő készpénz, egyéb hitel Igényelt hitel 11. ÜZLETI TERV 11.1. A VÁLLALKOZÁS ÉS AZ ÁGAZAT, VALAMINT A TERMÉK/SZOLGÁLTATÁS ÁLTALÁNOS BEMUTATÁSA Kérjük írja le vállalkozását és üzleti koncepcióját, miért azt csinálja amit csinál, miért éppen abban az ágazatban képzeli el ill. végzi tevékenységét. Milyen vállalkozásának elhelyezkedése, milyen előnyei és hátrányai vannak.(munkaerő hozzáférhetősége, vevők közelsége, közlekedés, helyi adók stb.) Milyen termékeket/szolgáltatásokat kínál, kik az elsődleges vevők. 8
11.2. FŐBB VERSENYTÁRSAK ÉS A PIACI HELYZET VÁRHATÓ ALAKULÁSA Kérjük írja le, kik jelentik vállalkozásának piacát, illetve milyen piacokat szándékozik megcélozni. Milyen előnyei vannak az Ön áruinak/szolgáltatásainak a versenytársakkal szemben? Kik a főbb versenytársai? Milyennek és hogyan képzeli el áruinak/szolgáltatásainak terjesztését. Milyen reklám ill. eladás ösztönzési módszereket kíván alkalmazni? 11.3. JÖVŐBELI KILÁTÁSOK ÉS TERVEK Kérjük röviden mutassa be vállalkozása jövőbeli kilátásait, terveit 11.4. SZEMÉLYZETI TERV (HUMÁN ERŐFORRÁS) Kérjük mutassa be röviden munkaerő-gazdálkodását. (Időszakonként milyen létszámmal működteti vállalkozását, és ehhez milyen személyi jellegű kifizetések, illetve közterhek kapcsolódnak.) 9
11.5. PÉNZÜGYI HELYZET Mutassa be röviden vállalkozása költséggazdálkodását, jelentősebb költségtételei alakulását, banki, költségvetési kapcsolatait. Nyilatkozatok: Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a vállalkozás nem áll csőd-, felszámolási, vagy végelszámolási eljárás alatt, és a vállalkozás ellen nincs folyamatban végrehajtási eljárás. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a fentiekben az általam (általunk) közölt adatok a valóságnak megfelelnek - a vállalkozás minden kötelezettségét és gazdálkodásának fontosabb körülményeit ismertette, azokon túl nincs fennálló (vagy várható) kötelezettsége - és hozzájárulok (hozzájárulunk) azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Kelt:, év hónap nap Mellékletek felsorolása a kért hitel célja szerint: - Eredmény és mérlegterv a hitel teljes futamidejére - Mérlegbeszámoló/k - NAV igazolás, adófolyószámla kivonat - Lízingtartozás esetén a lízingtársaság által küldött az utolsó kivonat az elszámolásról (havi/ negyedéves) - Beruházás esetén hatósági engedély, költségvetés, árajánlat, adásvételi előszerződés vagy szándéknyilatkozat - Tulajdoni lap - Értékbecslés - Adatkezelési nyilatkozat - KHR tájékoztató - Stb. P.H... cégszerű aláírás 10