HITELKÉRELMI ADATLAP A HITELIGÉNYLŐ ALAPADATAI A vállalkozás teljes neve: A vállalkozás rövid neve: Cégjegyzékszáma: Adószáma: KSH-számjel: Cégkategória (mikro-, kis-, közép-, nagyvállalkozás): (2004. évi XXXIV. Törvény rendelkezései szerint) Székhelye: Telephely(ek): Kapcsolattartó neve: Beosztása: Telefonszáma: E-mail címe: A HITELIGÉNYLÉSHEZ KAPCSOLÓDÓ ADATOK IGÉNYELT KÖLCSÖN PARAMÉTEREI Önerő mértéke (Ft-ban kifejezve): Önerő formája (készpénz, ingatlan, gép-berendezés, egyéb): Önerő részletes bemutatása: Hitel összege (Ft): Maradványérték (%, Ft): Futamidő (hó): Türelmi idő (hó): Türelmi idő indoklása: Devizaneme: Tőke visszafizetés gyakorisága: Kamatfizetés gyakorisága: HUF havi / negyedéves havi / negyedéves
Hitelcél (aláhúzandó): beruházási kölcsön gép, berendezés, ingatlan, tartós részesedés forgóeszköz finanszírozás készlet vásárlás, vevő követelés finanszírozás hitelkiváltás kiváltandó hitel típusa: beruházási, forgóeszköz, folyószámlahitel EU támogatás megelőlegezés HITELCÉL BEMUTATÁSA (Megválaszolandó kérdések: mit kíván megvásárolni, fejleszteni, az eladó bemutatása, milyen céllal, milyen értéken, jelenleg milyen szerződésekkel rendelkezik, milyen garanciák kapcsolódnak az ügylethez, a kifizetés ütemezése, határidők) ÜGYLET SZEREPLŐINEK BEMUTATÁSA, SZEREPÜK (Jelen szakaszban azon céges és magánszemély szereplőket kérjük bemutatni, akik a Hiteligénylőn túl közvetlenül vagy közvetve kapcsolódnak a hitelcélhoz és/vagy a finanszírozáshoz. Lehetséges kapcsolódási módok: beszállító, garancia/kezesség nyújtó, tartós részesedés szerzés esetén a céltársaság)
FELAJÁNLOTT BIZTOSÍTÉKOK BIZTOSÍTÉKOK FELSOROLÁSA Ingatlan esetén: Ingatlan megnevezése: Címe: Helyrajzi száma: Tulajdonosa(i) és tulajdoni arányuk: Becsült piaci érték (nettó): Korábbi értékbecslés készítője: Értékbecslés dátuma: Terhek bemutatása: BIZTOSÍTÉKOK RÉSZLETES ADATAI Gép, berendezés esetén: Gyártó megnevezése: Típus megnevezése: Egyedi azonosító: Jelenlegi helye: Piaci érték (nettó): Értékelés alapja: Értékelés időpontja: Terhek bemutatása: Készfizető kezesség:
Név: Székhely/Állandó lakcím: Adószám/Szem. ig. szám: Árbevétel/Havi nettó jövedelem: Mérlegfőösszeg: Fennálló kötelezettségek: Követelésen alapított zálogjog: Kötelezett megnevezése: Kötelezett székhelye: Kötelezett adószáma: Szerződés tárgya: Szerződés dátuma: Teljesítés állapota: Követelés mértéke: Üzletrész esetén: A vállalkozás megnevezése: Székhelye: Adószáma: A felajánlott hányad mértéke: Tulajdonosa(i): Ügyvezető(k): Árbevétel: Mérlegfőösszeg:
A VÁLLALKOZÁS BEMUTATÁSA KIEGÉSZÍTŐ ADATOK Alapítás éve: Fő tevékenység (TEÁOR, megnevezés): További ténylegesen végzett - tevékenységek (TEÁOR, megnevezés): Foglalkoztatottak átlagos létszáma: TULAJDONOSI SZERKEZET Név/Megnevezés: Tulajdonosi arány (%): Tulajdonosi jogviszony kezdete: Tulajdonos szerepe a vállalkozás működtetésében: Végzettsége: Név: Tulajdonosi arány (%): Tulajdonosi jogviszony kezdete: Tulajdonos szerepe a vállalkozás működtetésében: Végzettsége: Név: Tulajdonosi arány (%): Tulajdonosi jogviszony kezdete: Tulajdonos szerepe a vállalkozás működtetésében: Végzettsége: MENEDZSMENT Felsővezető neve: Pozíció pontos megnevezése: Mióta tölti be a pozíciót: Végzettsége: Vezető neve: Pozíció pontos megnevezése: Mióta tölti be a pozíciót? Végzettsége: Hatáskör/irányított terület:
Vezető neve: Pozíció pontos megnevezése: Mióta tölti be a pozíciót? Végzettsége: Hatáskör/irányított terület: TULAJDONOSOK KAPCSOLT VÁLLALKOZÁSAI TULAJDONOS MEGNEVEZÉS KAPCSOLT VÁLLALKOZÁS CÉGJEGYZ TULAJDONI ADÓSZÁM ÉKSZÁM HÁNYAD TEVÉKENYSÉG BETÖLTÖTT POZÍCIÓ A VÁLLALKOZÁS TULAJDONI RÉSZESEDÉSE MÁS VÁLLALKOZÁSOKBAN (TARTÓS RÉSZESEDÉS) Cég megnevezése Részesedés mértéke (%) Tevékenység Árbevétel Mérlegfőösszeg Alapítás éve NYILATKOZAT A KAPCSOLT VÁLLALKOZÁSOKRÓL Nyilatkozom, hogy a vállalkozás az Szmt. És KKV. Törvény szerint konszolidációs körbe: Tartozik Indoklása: Nem tartozik
Nyilatkozom, hogy a vállalkozás irányításáról, ellenőrzéséről a társasági szerződésen kívül más megállapodás/szerződés: Létezik Indoklása: Nem létezik SZÁMLAVEZETŐ PÉNZINTÉZETEK HITELINTÉZET/TAKARÉKSZÖV. MEGNEVEZÉSE PÉNZFORGALMI SZÁMLASZÁM A TELJES ÉVES BRUTTÓ ÁRBEVÉTEL HÁNY %-A REALIZÁLÓDIK EZEN A SZÁMLÁN? CÉGES ELJÁRÁSOK (A vállalkozás, kapcsolt/partner vállalkozás ellen korábban indított folyamatban lévő/lezárt végrehajtási, felszámolási, csődeljárás okának, lefolyásának és lezárásának részletes bemutatása) A CÉG TEVÉKENYSÉGEK ÁTFOGÓ ISMERTETÉSE (Fő tevékenység, szervezeti struktúra, termék és szolgáltatás struktúra, termékek szolgáltatások hozzájárulása a jövedelmezőséghez, forrásszerkezet külső finanszírozás, tagi kölcsön, főbb partnerek, fizetési határidők, értékesítési stratégia, likviditás menedzsment stb.)
VERSENYTÁRS ELEMZÉS (PIACI KÖRNYEZET) (főbb versenytársak, piaci részesedés, termék és szolgáltatás kereslet értékelése, szezonalitás, értékesítési stratégiák, kitörési pontok stb.) GAZDÁLKODÁSI ADATOK Eszközök (eft) Megnevezés 2013.12.31 (tény) 2014.12.31. (tény) 2015.12.31. (terv) Befektetett eszközök tárgyi eszközök Forgóeszközök követelések pénzeszközök Eszközök összesen Szöveges elemzés :
Források (eft) Megnevezés 2013.12.31 (tény) 2014.12.31. (tény) 2015.12.31. (terv) Saját tőke jegyzett tőke eredménytartalék mérleg szerinti eredmény Kötelezettségek hosszú lejáratú köt. rövid lejáratú köt. Passzív időbeli elhatárolás Források összesen Szöveges elemzés: Eredménykimutatás (eft) Megnevezés 2013.12.31 (tény) 2014.12.31. (tény) 2015.12.31. (terv) Értékesítés nettó árbevétele Anyagjellegű ráfordítások Személyi jellegű ráfordítások Értékcsökkenési leírás Egyéb ráfordítások Üzemi tevékenység eredménye Pénzügyi műveletek eredménye Szokásos vállalati eredmény Rendkívüli eredmény Adózás előtti eredmény Adózott eredmény Mérleg szerinti eredmény Szöveges elemzés:
AZ ÜGYFÉL VEVŐ/SZÁLLÍTÓ KÖRÉNEK BEMUTATÁSA, RÖVID JELLEMZÉSE Fontosabb Vevők Megnevezés Üzleti kapcsolat kezdete A vevőtől származó nettó forgalom az előző naptári évben (eft) Részesedés mértéke (%) Termék, szolgáltatás megnevezése Lejárt vevőkintlévőségeket cégenként részletezve: Összeg Cégnév (eft) Eredeti lejárat Várható megtérülés Összeg (eft) időpont Fontosabb szállítók Megnevezés Üzleti kapcsolat kezdete A szállítótól származó nettó forgalom az előző naptári évben Részesedés mértéke (%) Termék, szolgáltatás megnevezése Lejárt szállítói tartozások cégenként részletezve: Cégnév Összeg (eft) Eredeti lejárat Várható megtérülés Összeg (eft) időpont
JÖVŐBENI ÜZLETI STRATÉGIAI ELKÉPZELÉSEK, TERVEK ÜZLETI TERV (MÉRLEG, EREDMÉNYKIMUTATÁS, CASH-FLOW) (A hitel futamidejére szóló egyszerűsített eredmény- és mérleg terv feltüntetve a jelenlegi kölcsönből történő fejlesztés/beruházás/beszerzés üzleti eredményre és likviditásra gyakorolt addicionális hatását. A tervnek alá kell támasztani a maradványérték és türelmi idő elvárásokat, továbbá alá kell támasztani a havi adósságszolgálat fizetési képességet.)
A VISSZAFIZETÉS FORRÁSA (Az üzleti terv keretein belül már bemutatott adósságszolgálat fizetés forrásának megjelölése: havi adósságszolgálat türelmi idő alatt és után, maradványérték finanszírozására irányuló elképzelés.) FENNÁLLÓ KÖTELEZETTSÉGEK A VÁLLALKOZÁS RÉSZÉRŐL BANKI KÖTELEZETTSÉGEK (HITELEK, GARANCIÁK, FAKTORING) ÉS LÍZINGELT ESZKÖZÖK Finanszírozó Finanszírozás típusa Kötelezettség eredeti összege (eft) Fennálló tartozás (eft) Lejárat Biztosítékok Törlesztés gyakorisága Törlesztés mértéke 1. 2. 3. 4. TAGI KÖLCSÖN Tag neve Eredeti összeg (eft) Fennálló összeg (eft) Kondíciók Visszafizetés gyakorisága 1. 2. 3. 4. A VÁLLALKOZÁS EGYÉB KÖTELEZETTSÉGVÁLLALÁSAI (HITEL, GARANCIA, KEZESSÉG) Társaság megnevezése Kapcsolat jellege Kötelezettség típusa Összege (eft) Lejárat 1. 2. 3. 4.
KÖLTSÉGVETÉSI KAPCSOLATOK Lejárt tartozás típusa NAV/TB tartozás VPOP Egyéb Összeg Indoklás Halasztás/átütemezés van/nincs Halasztás/átütemezés lényege FOLYAMATBAN LÉVŐ PERES ÜGYEK Ügy megnevezése Tárgya Ügyérték Jelenlegi állás Másik fél NYILATKOZAT Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem és aláírásommal igazolom, hogy a hitelkérelemben és mellékleteiben szereplő adatok a valóságnak megfelelnek, érvényesek és hitelesek, azokat önkéntesen bocsátottam a Bank rendelkezésére, hozzájárulok ahhoz, hogy a Bank ezen adatokat nyilvántartsa és kezelje. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem és aláírásommal igazolom továbbá, hogy a vállalkozás és a kapcsolt vállalkozás(ok) ellen sem csőd-, sem felszámolási eljárás, sem végelszámolási eljárás nem folyik, illetve ilyen eljárás megindítása iránti kérelem előterjesztésére nem került sor, továbbá nincs lejárt adó-, TB-, vám- vagy egyéb köztartozása, nem áll/állt(ak) végrehajtási eljárás alatt, ezenkívül társaságunk felszámolását a működése alatt bíróság nem rendelte el. A jelen kérelem aláírásával tudomásul veszem/vesszük az alábbiakat: a Bank a hitel igénylése és a beadott dokumentumok alapján egyedileg dönt a hitel folyósításáról, annak összegéről és feltételeiről, a Bank jogosult a hitelkérelmet indokolással/indokolás nélkül elutasítani, vagy az igényeltnél alacsonyabb hitelösszegre vonatkozó ajánlatot adni, a hitelkérelem érdemi bírálata csak az előírt valamennyi szükséges dokumentum benyújtását követően, azok hiánytalan rendelkezésre állása esetén kezdődik meg, a Bank jogosult a bemutatott személyazonosító igazolvány és lakcím kártya adatait a BM Központi Nyilvántartó Hivatalánál ellenőrizni, a Banknak jogában áll a hitelbírálat során további egyéb dokumentumokat is bekérni, a hitelkérelem befogadása nem jelent pozitív hiteldöntést, illetve hitelnyújtásra vonatkozó kötelezettségvállalást a Bank részéről. Tudomásul veszem, hogy pozitív hitelbírálat esetén, amennyiben a Bank a hitelszerződést és a biztosítéki szerződéseket közjegyzői okirat formájában köti meg, a közjegyzői okiratba foglalás költségeit is cégünk viseli.
Mellékletek: Utolsó 2 lezárt üzleti évre vonatkozó beszámoló Főkönyvi kivonat az utolsó negyedévre, cégszerűen aláírva A következő üzleti évre vonatkozó tervszámok NAV és önkormányzat nullás igazolás Eredmény, mérleg és cash-flow terv a hitel futamidejére Korábbi értékbecslés Kelt: Cégszerű aláírás