KONDÍCIÓS LISTA XVI. BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOK, VALAMINT KIEGÉSZÍTİ BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOK Érvényes: 2008. február 01-tıl Közzétéve: 2008. január 17. Számítás alapja 1 Standard Mérték/összeg I. Összevont értékpapírszámla vezetés díja 1. Számlanyitás díja díjmentes 2. Éves állományi díj 2 2.1. Minimum díj számla 3 /hó 200 Ft 2.2. Belföldi kibocsátású értékpapírok 2.2.1. Tagsági jogokat megtestesítı értékpapírok piaci érték a díjszámítási periódus 2.2.2. Kollektív befektetési értékpapírok piaci érték a díjszámítási periódus 2.2.2.1. MKB Csoport által kibocsátott kollektív befektetési értékpapírok piaci érték a díjszámítási periódus évi 0,1% évi 0,1% évi 0,055% 2.2.3. Hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok névérték évi 0,1% 2.2.3.1 Magyar Állampapír névérték 2.2.3.2. MKB Csoport által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok 2.3. Külföldi értékpapírok névérték 2.3.1. Tagsági jogokat megtestesítı értékpapírok piaci érték a díjszámítási periódus 2.3.2. Kollektív befektetési értékpapírok piaci érték a díjszámítási periódus évi 0,075% évi 0,055% évi 0,25% évi 0,25% 2.3.3. Hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok névérték évi 0,2% 3. Tulajdonosi igazolás,letéti igazolás,rendkívüli riport db 2 000 Ft 1 A díjszámítási periódus árfolyamadatának meghatározása: Belföldi kibocsátású értékpapírok esetén - a BÉT-re bevezetett értékpapírok a kollektív befektetési értékpapírok kivételével - esetében a díjszámítási periódusban keletkezett utolsó záróárfolyam, - kollektív befektetési értékpapírok esetén a díjszámítási periódusban közzétett utolsó, egy befektetési jegyre jutó nettó eszközérték, - az OTC piacon szereplı értékpapírok esetében a Magyar Tıkepiac, ennek hiányában a Napi Gazdaság, ennek hiányában a Világgazdaság címő napilapokban közölt, a díjszámítási periódus utolsó napján érvényes vételi árfolyam, ennek hiányában átlagárfolyam - azon értékpapírok esetében, melyekre a fenti forrásokból árfolyam információ nem szerezhetı be, a névérték. Külföldi kibocsátású értékpapírok esetén a nemzetközi piacokon rendelkezésre álló adatoknak megfelelıen, professzionális adatszolgáltató (REUTERS vagy BLOOMBERG) által a díjszámítási periódus utolsó munkanapjára vonatkozóan közölt árfolyam. Az állományi díj számításának módja: ahol M*Á*n*d M= a díjszámítási periódus átlagállománya névértéken n= a díjszámítási periódus naptári napjainak száma Á= az értékpapír árfolyama; névérték esetén az árfolyamérték 100% d= éves díj mértéke 365 2 Az éves állományi díj tartalmazza az ırzés, a nyilvántartás és a havi egyszeri számlakivonat díját. Az MKB Bank Zrt. az értékpapírok besorolását (hitelviszonyt, tagsági viszonyt megtestesítı illetve kollektív befektetési) a 2001. CXX. törvény (Tpt.) 5. szerint végzi: - hitelviszonyt megtestesítı értékpapír pl.: államkötvény, diszkontkincstárjegy, vállalati kötvény - tagsági viszonyt megtestesítı értékpapír pl.: részvény - kollektív befektetési értékpapír pl.: befektetési jegy 3 Egy számlának tekintendı az Ügyfél részére az MKB Bank Zrt. által vezetett befektetési szolgáltatások és kiegészítı befektetési szolgáltatások keretében vezetett számlák összessége (pl.: összevont értékpapírszámla, zárolt alszámla, fedezeti számla, stb.) 1/6
Számítás alapja Standard Mérték/összeg II. Értékpapír mőveletek díjtételei 1. Zárolás (1 db igazolással) 1.1. MKB Bank Zrt. kedvezményezettséggel *** díjmentes 1.2. Egyébként 1.2.1. Egyszerő és közgyőlési zárolás mővelet értékpapíronként 2 000 Ft 1.2.2. Együttes zárolás mővelet értékpapíronként 12 500 Ft 2. Zárolás feloldása 2.1. Egyszerő zárolás manuális felbontása mővelet értékpapíronként 2 000 Ft 2.2. Egyszerő és közgyőlési zárolás automatikus feloldása *** díjmentes 2.3. Együttes zárolás automatikus feloldása mővelet értékpapíronként 12 500 Ft 2.4. Speciális zárolás feloldás 4 mővelet értékpapíronként 12 500 Ft 3. Hozadékbeszedés 3.1. Belföldi értékpapírok 3.1.1. Magyar állampapír díjmentes 3.1.2. MKB Csoport által kibocsátott értékpapírok díjmentes 3.1.3. Egyéb értékpapírok esetén 3.2. Külföldi értékpapírok esetén 4. Fizikai mozgással nem járó mőveletek értékpapíronként és beszedésenként a beszedett összeg értékpapíronként és beszedésenként a beszedett összeg 0,2% min. 500 Ft 5 max. 5 000 Ft 0,2% min.1000 Ft 5 max. 10 000 Ft 4.1. Jóváírás mővelet értékpapíronként díjmentes 4.2. Terhelés/Transzfer 4.2.1. MKB Bank Zrt-én belüli transzfer mővelet értékpapíronként 1 000 Ft 4.2.2. KELER Rt.-én belüli transzfer mővelet értékpapíronként 3 000 Ft 4.2.3. Nemzetközi elszámolóházak rendszereiben teljesített transzfer 6 mővelet értékpapíronként 6 000 Ft 4.2.4. Nemzetközi elszámolóházak rendszerein kívül teljesített transzfer mővelet értékpapíronként egyedi díjmegállapodás szerint 5. Fizikai mozgással járó mőveletek 5.1. Fizikai értékpapírok átvétele/kiadása értékpapíronként 5.2. Elszámolóházat érintı ki- és beszállítás 50 Ft/db min. 10 000 Ft 5.2.1. Beszállítás belföldi értékpapírok esetén mővelet értékpapíronként díjmentes 5.2.2. Kiszállítás belföldi értékpapírok esetén névérték 0,3% min. 60 000 Ft 5.2.3. Be- és kiszállítás külföldi értékpapírok esetén mővelet értékpapíronként egyedi díjmegállapodás szerint 6. Instrukció törlése a Számlatulajdonos kérésére, illetve hiányos, nem értelmezhetı megbízás esetén 6.1. Belföldi értékpapírok mővelet értékpapíronként 2 000 Ft 6.2. Külföldi értékpapírok mővelet értékpapíronként 2 500 Ft 4 pl.: nem elszámolóházi kedvezményezetti zárolás feloldása, elszámolóházi letéti igazolás kibocsátása mellett végrehajtott zárolás feloldása 5 A minimum díj mértéke nem haladhatja meg az ügyfél részére jóváírandó hozadék mértékét. 6 Ideértve a nemzetközi elszámolóházak rendszereiben teljesített DVP, RVP transzfermegbízásokat is 2/6
III. Megbízási díjak 1. Tızsdei részvény Számítás alapja Standard Mérték/összeg 1.1. Belföldi értékpapírok esetén árfolyamérték min. 5 000 Ft 1.2. Külföldi értékpapírok esetén 1.2.1. A Xetra - Deutsche Börse és a London Stock Exchange rendszereiben teljesülı megbízások árfolyamérték min. 10 000 Ft 1.2.2. A New York Stock Exchange rendszerében teljesülı megbízások (minimum árfolyamérték: USD 10.000) árfolyamérték min. 10 000 Ft egyedi díjmegállapodás 1.3. Egyéb külföldi értékpapírok esetén alapján 2. Tızsdén kívüli (OTC) részvény 2.1. Belföldi értékpapírok esetén árfolyamérték min. 5 000 Ft 2.2. Külföldi értékpapírok esetén árfolyamérték min. 10 000 Ft 3. Magyar állampapírok 3.1. 1 évnél rövidebb lejáratú Magyar állampapír aukció esetén árfolyamérték min.5 000 Ft 3.2. 1 évnél hosszabb lejáratú Magyar állampapír aukció esetén árfolyamérték min. 5 000 Ft 3.3 Magyar állampapírok másodpiaci forgalmazása díjmentes 4. Az MKB Csoport által kibocsátott értékpapírok, valamint a Bayern LB Luxemburgi Befektetési Alapok befektetési jegyeinek forgalmazása díjmentes 5. Vállalati kötvény 5.1. Belföldi értékpapírok esetén árfolyamérték min. 5 000 Ft 5.2. Külföldi értékpapírok esetén árfolyamérték min. 10 000 Ft 6. Kollektív befektetési értékpapírok 6.1. Belföldi értékpapírok esetén árfolyamérték min. 5 000 Ft 6.2. Külföldi értékpapírok esetén 3,0% árfolyamérték min. 10 000 Ft 7. Szabványosított tızsdei ügyletek 7.1. Deviza árfolyamérték 0,13% 7.2. BUX kontraktus 200 Ft 7.3. Részvény árfolyamérték 0,25% egyedi díjmegállapodás 8. Egyedi megbízás alapján 9. Megbízás módosítása, visszavonása kontraktus 1 000 Ft 2,0 % 2,0 % 3/6
IV. Befektetési jegyek forgalmazási/kibocsátási jutalékai Az MKB által forgalmazott befektetési alapok Számítás alapja Értékesítéskor Visszaváltáskor tájékoztatójában foglaltak szerint 1. MKB Befektetési Alapkezelı Zrt. kezelésében lévı befektetési alapok 1.1. MKB Prémium Nyíltvégő Pénzpiaci Befektetési Alap mővelet 500 Ft 500 Ft 1.2. MKB Bonus Nyíltvégő Részvény Befektetési Alap mővelet 500 Ft 500 Ft 1.3. MKB Nyíltvégő Állampapír-befektetési Alap mővelet 500 Ft 500 Ft 1.4. 1.5. MKB Hozamvadász Nyíltvégő Befektetési Alap MKB Alapok Alapja mővelet mővelet 500 Ft nincs 500 Ft 6 hónapon belül 1% min 500Ft 6 hónapon túl, de 1 éven belül 0,5% min 500Ft 1.6. MKB Európai Nyíltvégő Részvény Befektetési Alap mővelet 500 Ft 1 éven túl 500 Ft 6 hónapon belül 1,5% 6 hónapon túl, de 1 éven belül 1%, 1 éven túl, de 2 éven belül 0,5% 2 éven túl 500 Ft 6 hónapon belül 1,5% 6 hónapon túl, de 1 éven belül 1%, 1.7 MKB Nemzetközi Nyíltvégő Kötvény Befektetési Alap mővelet 500 Ft 1 éven túl, de 2 éven belül 0,5% 2 éven túl 500 Ft 1 éven belül 1% 1.8. MKB Ingatlan Alapok Alapja mővelet 500 Ft 1 éven túl 500 Ft 1.9 MKB Garantált Likviditási Alap - díjmentes díjmentes 2. Bayern LB Luxemburg Befektetési Alap Értékesítéskor Visszaváltáskor 2.1 Short Term Fonds (TL) nettó eszközérték 3% 2.2. Rendite Fonds (TNL) 2.3. Corporate Bond Fonds (TL) nettó eszközérték 3% (TNL) 2.4. Convertible Fonds (TNL) 2.5. North American Equity 2.6. Asian Equity 2.7. Pharma Global Fonds (TNL) 2.8. TeleTech (TNL) 2.9. OptiMA 2.10. OptiErtrag (ANL) 2.11. OptiTrend Fonds (TNL) 4/6
V. Értékpapírok letéti ırzésének díj tételei 1. Értékpapírok letéti ırzésre történı átvétele és kiadása Számítás alapja Standard mérték/összeg 1.1. Alapdíj mővelet értékpapíronként 15 000 Ft 1.2. Átvétel/kiadás díja (az alapdíjon felül) db 65 Ft 2. Éves ırzési díj díjfizetési periódus átlagállománya névértéken/ megkezdett naptári év 0,15% min. 5 000 Ft 3. Zárolás (1 db igazolással), zárolás feloldása, letéti igazolás kiadása mővelet értékpapíronként 2 500 Ft VI. Ügyfélszámla vezetés díj és kamat kondíciói 1. Számlanyitás díja díjmentes 2. Számlavezetés díja díjmentes Az ügyfélszámla vezetésére vonatkozó további kondíciók megegyeznek az MKB Bank Zrt. mindenkori hatályos -XI. Lakossági forint- és devizaszámla-vezetés kondíciói, illetve a 3. -III. Devizabelföldi jogi személyek, jogi személyiség nélküli szervezetek forint- és devizaszámla kondíciói és devizakülföldi jogi személyek, egyéb jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezetek forint- és devizaszámla kondíciói kondíciós listájában szereplı díjtételekkel a számla napi záró egyenlege után 4. Számla kamatozása a Bank kamatot nem fizet. Az ügyfélszámla vezetés tekintetében az alábbi típusú tranzakciók hajthatók végre: 1. Pénztári be- és kifizetés 2. Papír alapú forintátutalás MKB-nál vezetett saját, illetve nem saját számlára 3. Papír alapú forintátutalás nem MKB-nál vezetett számlára 4. Papír alapú forintátutalás külföldre 5. VIBER átutalás (jogi személyek, jogi személyiség nélküli szervezetek esetében) 6. Átutalások törlése A devizában kibocsátott értékpapírokkal bonyolított mőveleteket az MKB devizában számolja el az Ügyféllel. Ehhez szükséges, hogy a Befektetı az ügylet devizájában megnyitott bankszámlával rendelkezzen az MKB-nál. Vétel esetén a devizaszámlán kell biztosítani a fedezetet, illetve e számlán kerül jóváírásra az eladási ügylet, valamint az értékpapírokból származó bevétel elszámolását követıen az Ügyfél javára kifizetendı devizaösszeg. VII. MKB Nyugdíj-elıtakarékossági összevont értékpapírszámla és MKB Nyugdíj-elıtakarékossági ügyfélszámla (a továbbiakban MKB NYESZ-R Nyugdíj-elıtakarékossági számla) vezetés díj és kamat kondíciói 1. NYESZ-R Értékpapír számla számlavezetési díj A Bank jelen kondíciós listájának I. fejezetében (I.2. pont, Összevont értékpapírszámla vezetés) feltüntetetett éves állományi díj százalékos mértéke azzal az eltéréssel, hogy a minimum díj 150 forint/hó. 2. Értékpapír mőveleti, megbízási, tranzakciós díjak Az elıtakarékoskodó által adott megbízáshoz tartozó díj a Bank jelen kondíciós listájának III. fejezete szerint. 2.1. Befizetést követı elsı befektetési mővelet tranzakciós díja A befizetett összeg erejéig ingyenes 3. Egyéb feltételek A végezhetı mőveletek egyéb feltételeit és a megvásárolható értékpapírok körét a nyugdíjelıtakarékossági számlákra vonatkozó jogszabályok határozzák meg. A számlán kizárólag forintban kibocsátott értékpapírokat lehet forgalmazni! 4. NYESZ-R Ügyfélszámla vezetés díj és kamat kondíciói A Bank jelen kondíciós listájának VI. fejezetében feltüntetetett Ügyfélszámla vezetés díj és kamat kondíciói. 5. Számlanyitáskor befizetendı minimumösszeg 5.000 Ft 5/6
Általános rendelkezések: Letétkezelési szerzıdéseknél (ha a szerzıdésre külön díj nem vonatkozik), az összevont értékpapírszámlánál alkalmazott díjakat számítjuk fel. A kondíciós listában foglalt díjak, amennyiben a kondíciós lista eltérı rendelkezést nem tartalmaz, a szolgáltatások végsı és teljes árai attól függetlenül, hogy az MKB a teljesítés során igénybe vesz közremőködıt vagy sem. A díjak esedékessége: az állományi díj havonta (díjszámítási periódus), illetve a számla/szerzıdés megszőnésekor. letéti ırzési szerzıdés esetén az ırzési díj a naptári év utolsó banki munkanapján, illetve a szerzıdés megszőnésekor, az egyéb díjak és jutalékok az adott tranzakció felmerülésekor. A kondíciós listában felsoroltaktól eltérı egyedi illetve eseti szolgáltatások díjára a Bank egyedi árajánlatot ad. Megbízások befogadása: Az MKB javára fizetendı díj-, jutalék- és költségelszámolások késedelmes teljesítése, illetve a Bankkal szemben keletkezı egyéb - szerzıdésekben nem szabályozott tartozások esetén a késedelmi kamat mértéke - amennyiben valamely szerzıdésben eltérıen nem került megállapításra - megegyezik a mindenkor hatályos Ptk. szerinti törvényes késedelmi kamat mértékével. Az MKB Bank Zrt. a megbízásokat banki munkanapokon, az alábbi idıszakokban fogadja be teljesítésre azzal, hogy a Bank ennél hosszabb idıszakot is meghatározhat, melyet a honlapján közzétesz:. Hétfıtıl csütörtökig 8.00 h és 16.30 (vidéki fiókjainkban 15.30) között, pénteken 8.00 h és 15.00 h között. Az MKB Bank Zrt. a megbízásokat tárgynapi feldolgozásra az alábbi idıpontokig fogadja be: Értékpapír transzfer megbízás: 14.30 h Zárolás MKB Bank Zrt.-én belüli zárolás: 15.30 h, illetve a bankfiókok zárásáig. MKB Bank Zrt.-én kívüli, egyoldalú zárolás az ügyfél kérésére: 15.00 h A III. részben feltüntetett megbízások: 16.00 h Bayern LB Luxemburgi Alapok befektetési jegyeire vonatkozó megbízások: 15.00 h A fenti határidıkön túl beérkezı, tárgynapi teljesítésre beadott megbízásokat az MKB Bank Zrt. - azok jellegétıl és benyújtási módjától függıen - tárgynapon is teljesítheti, de nem köteles vállalni azt. Üzletkötési órák: A Bank a Befektetési szolgáltatások körébe tartozó Devizapiaci termékek forgalmazását, ilyen jellegő tranzakciók kötését Banki munkanapokon, az alábbi idıpontokon belül vállalja: Hétfı - Csütörtök 09-16.30 h Péntek 09-15.30 h A Bank fenntartja azt a jogát, hogy a Magyar Nemzeti Bank által bevezetendı esetleges késıbbi korlátozások életbe lépésétıl kezdve hasonló korlátozást léptessen életbe. Fizikai értékpapír kiadása bankfiókban: MKB Bank Zrt. saját értéktárában tárolt értékpapírok esetében az igénybejelentést követı banki munkanapon, vidéki fiókokban az igénybejelentést követı második banki munkanapon, alletéteményesnél (pl. KELER Rt.-nél) tárolt értékpapírok esetében az alletéteményes teljesítését követı banki munkanapon. Ha az Ügyfél MKB szolgáltatáscsomagot, MKB Kivételes Folyószámla szolgáltatást, hitelt, vagy egyéb szolgáltatást vesz igénybe, akkor az e nevesített szolgáltatás(ok)ra érvényes kondíciós listá(k)ban meghatározott feltételekkel és az ott meghatározott díjak, költségek felszámításával nyújtja a Bank az egyidejőleg igénybe vett bankszámlavezetési szolgáltatást, betétgyőjtési szolgáltatást, bankkártyaszolgáltatásokat, telefonos szolgáltatásokat vagy elektronikus szolgáltatásokat. Ha e kondíciós listák bármelyike valamely szolgáltatás esetében a Bank standard lakossági/vállalati feltételeire, kondícióira hivatkozást tartalmaz, akkor az adott szolgáltatásra vonatkozó kondíciós listában meghatározott feltételeket, díjakat, költségeket érvényesíti a Bank. A Bank fenntartja magának az egyedi jutalék és díjtételek, kamatlábak megállapításának, a kondíciós lista változtatásának jogát, valamint azt a jogot, hogy a kondíciók változásáról ügyfeleit az üzletszabályzatban meghatározott módon (az ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben) értesítse. MKB BANK ZRT. 6/6