budapest, március 28. pénzmosás az Új Pmt. alapján Országkockázat, kockázatértékelés, PEP-ek kérdése és a tényleges tulajdonosi adatbázis

Hasonló dokumentumok
PÉNZMOSÁS VÁLTOZÁSOK AZ ÚJ PMT. ALAPJÁN

Vállalati Jogász Fórum

2019. JÚNIUS , BUDAPEST MUTATÓSZÁMOK ÉS KÖLTSÉGKONTROLL A TERMELÉSBEN

Country by Country. Reporting. Országonkénti jelentések cseréje. A regisztráció és a bejelentés menete: nyomtatványok, felületek

MUTATÓSZÁMOK ÉS KÖLTSÉGKONTROLL

Fraud. Pénzintézeti. Fókuszban a PSD2 és a GDPR. vonatkozásai. budapest, április 25. A konferencia kiemelt témái

Biztosítási. fórum december 8 9., Budapest. Kiemelt témánk: Az új Ptk. biztosítókat érintő tapasztalatai. Fókuszban

IT cost és projekt controlling

Business Intelligence

Certified Sales Analyst Kétnapos intenzív szeminárium

Fraud. Pénzintézeti. Fókuszban a PSD2 és a GDPR. vonatkozásai. Boscolo Luxury Hotel Budapest, április 25. A konferencia kiemelt témái

XIV. FLOTTAMENEDZSMENT

bankszektor november , budapest Ügyfélbarát bankolás a digitalizáció korában fókusztémáink

HR Generalista Képzés

Certified. Treasury Manager Course. Kihívások a modern vállalati treasury életében. A rendezvény fő témái. Előadóink május 6 8.

SRM-ig: CRM az üzleti

Dokumentumkezelési folyamatok menedzsmentje

fraud 2016 Fókuszban a kiberbiztonság

bankszektor november , budapest Ügyfélbarát bankolás a digitalizáció korában fókusztémáink

Módszerek és technikák, gyakorlati tanácsok, tapasztalatok

december 8., Courtyard by Marriott Budapest

E-közigazgatás Fejlesztések az e-közigazgatásban. Budapest május 8. IIR. A rendezvény főbb témái:

BELSŐ ELLENŐRZÉS november , Budapest. Fókuszban. vagy auditor partner? Kiszervezett operatív funkciók ellenőrzése.

ÜGYFÉLSZOLGÁLAT június PIIRI! Mikor lesz a konferencia? Kik lesznek az előadók?

Közbeszerzési Konferencia

IT LAW Specialist 2 NAPOS SZEMINÁRIUM. A kurzus során tárgyalandó témakörök: BUDAPEST, JANUÁR IT jogi kérdések gyakorlati megközelítésben

fraud 2016 Fókuszban a kiberbiztonság

Egyedi ügyfélkezelés a gázpiacon

KÉNYELMETLEN VEZETŐI FELADATOK MENEDZSELÉSE Kitartással, konzekvenciával és akaratérvényesítéssel a cél felé

Certified Energy Purchasing Specialist Course

ITsecurity június 9., Budapest, Gundel étterem. A rendezvény fő témái

ügyfélkapcsolat mint az üzlet motorja Hogyan legyünk jóból kiválóak? Fókuszban Álláskeresés vagy munkaadó választás? Mi változott a toborzási

Európai Uniós Tőkepiaci

regional purchasing specialist

beszerzés Az üzleti folyamatok beszerzési oldalról kockázatossá válnak

ADR Konferencia Veszélyes áru szállítása a gyakorlatban

Elektronikus számlázás ügyintézője

megoldások szolgáltatások a vállalati gyakorlatban

Pénzmosás, terrorizmus finanszírozásának megelőzése, csalásmegelőzés

Vállalati Jogász. Átlagosan napi 4 jogszabály született 2013-ban. Tartson lépést a változásokkal!

IT audit november 3 4., Budapest és management. 2 napos intenzív szeminárium. Fókuszban Az IT audit helye az intézmény működésében Az IT audit

AZ ÚJ BÜNTETŐELJÁRÁS koncepciója, újítása

Event Planning Event Management

Energy Regulatory Manager

Üzleti döntéstámogatás az

Energy Regulatory Manager

Pharma Transport 2015

8+1 alapokon. Ügyfélszolgálat operatív menedzsmentje. Budapest, március 12., szerda,

Beszerzes. Erika, audit szakértő, Csoport ellenőrzési igazgatóság, Magyar Telekom Nyrt.

PSZÁF-RTF Konferencia november 12

FLOTTA - menedzsment Open Corner mini-workshopok. Szakmaiság, valódi lóerők, új élmények! szeptember 17. Vendégünk Bús Edina,

2018. OKTÓBER BUDAPEST CERTIFIED TEST TEAM LEADER 2 NAPOS SZAKMAI TRÉNING. People Management

Üzleti modellezés. Gyakorlati kérdések megválaszolása a döntési folyamatban. Családi Vállalkozások Munkacsoport workshopja

kártyapiac 2018 A technológiai felkészülés és fejlesztések éve

IT cost és projekt controlling

december 5-6., Budapest

Biztosítási Fórum 2015

2019. MÁRCIUS BUDAPEST CERTIFIED TEST TEAM LEADER 2 NAPOS SZAKMAI TRÉNING. People Management

Brandépítés, személyes márka

ITservice desk. mesterkurzus. 3 napos mesterkurzus IT Service Desk vezetők számára szeptember 7 9., Budapest

E-közigazgatás Az e-ügyintézési törvény tapasztalatai. Budapest, szeptember 19. IIR

Üzleti modellezés 2. Vállalkozói praktikák, szemléletmód

Gyakorló adatvédelmi tisztviselő (DPO+)

MUNKATÁRSAK VEZETÉSE CALL CENTERBEN

Főbb témáink. Kereskedelmi szekció

Kérdezéstechnika beszerzőknek

I. ÁLTALÁNOS TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZAT

Rendezvényszervezés A-Z-ig Ügynökségek együttműködése a sikeres vállalati esemény. Egy teljes nap a protokoll nagyasszonyával, Görög Ibolyával!

AZ ÚJ EURÓPAI ADATVÉDELMI SZABÁLYOZÁS

Kulcsemberek kulcsszerepben

Business Intelligence

TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZAT (TTNY)

ADATVÉDELEM INCIDENSEK ÉS KEZELÉSÜK

Dokumentum. kezelés 2014

Stratégiai szoftvereszköz- és licencmenedzsment

EnKon Átrendeződő villamosenergia-piac!? december 1 2., The Aquincum Hotel Budapest. Idei fókusztémáink

Az enneagram alkalmazása a gyakorlatban

HATÁROKON ÁTNYÚLÓ VÁLLALATOK KIHÍVÁSAI BUDAPEST, OKTÓBER A rendezvény főbb témái:

Dokumentumkezelés Budapest szeptember

Alapítvány ügyfél általános tényleges tulajdonosi nyilatkozata

XIII. FLOTTAMENEDZSMENT

KÖZÖSSÉGI FORGALMI JEGYZÉK

HATÁROKON ÁTNYÚLÓ VÁLLALATOK KIHÍVÁSAI BUDAPEST, JÚLIUS A rendezvény főbb témái:

szeptember 30 október 1., Budapest forpsi.hu

2015. képzési naptár

Budapest október 16.

ÁTFOGÓ ENERGIAPIACI ISMERETEK BUDAPEST. 2 modulban a földgáz- és a villamosenergia szektor működésének, szabályozásának alapjairól

IRÁNYMUTATÁS A SZOLGÁLTATÁSOK ÉS LÉTESÍTMÉNYEK MINIMUMLISTÁJÁRÓL EBA/GL/2015/ Iránymutatások

FÓKUSZBAN A JÖVŐ KÖZLEKEDÉSE

Nem természetes személy ügyfél általános tényleges tulajdonosi nyilatkozata

Közbeszerzési szakmai reggeli Közbeszerzésben nincsen vakáció!

Vállalati Jogász Fórum május , Budapest

Az AEO változásai. NAV KI Vám Főosztály. NavigátorVilág Konferencia november 09.

Születési helye: Születési ideje: Születési helye: Születési ideje: Születési helye: Születési ideje: Születési helye: Születési ideje:

FELNŐTTKÉPZÉSI ENGEDÉLYSZÁMMAL RENDELKEZŐ KÉPZÉS E /2018/D003 MAVOR Legal Kft.

Budapest, szeptember

IFRS SZERINTI (2 NAP) BESZÁMOLÓK ELEMZÉSE - ESETTANULMÁNYOKKAL ÚJDONSÁG! ONLINE TANANYAG! A résztvevők

Dokumentumkezelés 2018

gascon 2016 június , Budapest, Gundel Étterem

Belső ellenőrzés és compliance. szolgáltatások. Cover. KPMG.hu

Átírás:

budapest, 2018. március 28. pénzmosás változások Országkockázat, kockázatértékelés, PEP-ek kérdése és a tényleges tulajdonosi adatbázis A konferencia kiemelt témái Az új törvénnyel kapcsolatos gyakorlati tapasztalatok jogalkotói és szolgáltatói oldalról Okmánymásolás és adatvédelmi kérdések Kockázat alapú megközelítés: Magyar Nemzeti Kockázatértékelés Vállalati kockázatértékelés A kiemelt közszereplők szűrése - PEP-ek definiálása Tényleges tulajdonosi nyilatkozatok és az adatbázishoz kapcsolódó kérdések Online azonosítás tapasztalatai A pénzmosás elleni bejelentések hasznosulása büntetőeljárási oldalról Új Büntetőeljárási Törvény és a Pmt. Tranzakciók folyamatos monitoringja és az Ügyészség gyakorlata Magyar Nemzeti Kockázatértékelés tranzakciók folyamatos monitoringja Ki számít PEP-nek, állami vállala t vezetőjének? Új Pmt.: a tényleges tulajdonos azonosításánál

2018. március 28. szerda BŐVEBB INFORMÁCIÓ Sűli-Mezősi Éva +36 1 459 7316 +36 70 428 0376 +36 1 459 7301 eva.mezosi@iir-hungary.hu 8 30 regisztráció 8 50 megnyitó Az IIR részéről Új Büntetőeljárási Törvény és a Pmt. 9 00 tranzakciók folyamatos monitoringja és az Ügyészség gyakorlata Az ÚJ Büntetőeljárási törvény koncepcionális változásai Milyen változásokat hoz a július 1-jén hatályba lépő Új Büntetőeljárási törvény? Mit jelent pontosan a fizetési műveletek (leplezett) megfigyelése? fizetési monitoring Mennyiben változtat ez az eddigi eljárásrenden? ennek szabályozása A teljes folyamat bemutatása Milyen feladatuk lesz a folyamatban, a nyomozást megelőző eljárás: akár 6-9 hónapjában, az előkészítő eljárásban, a végrehajtásban a bankoknak? Miként látják ezt a hitelintézetek? banktitok és ügyféltitok védelme Milyen banktechnikai, Informatikai fejlesztések kellenek? A pénzmosáshoz kapcsolódó eddigi eljárásrend Jellemző elkövetési technikák, módszertan Mennyi pénzmosás gyanús üggyel foglalkoztak éves szinten az elmúlt 3 évben? Ebből mennyivel kezdtek el vizsgálódni? Hány vádiratot nyújtottak be? számbeli változások Gyakorlati tapasztalatok kommunikálása ElőAdó: Dr. péceli Ádám, Ügyész, Terrorizmus, Pénzmosás és Katonai Ügyek Főosztálya, Legfőbb Ügyészség Kis színesek az Új Pmt. alkalmazásában: gyakran ismételt kérdések 10 00 Az új törvénnyel kapcsolatos gyakorlati tapasztalatok jogalkotói oldalról Új Pmt. hozott-e bármilyen változást? NGM Mik a gyakorlati tapasztalatok? Milyen kihívásokat jelent a piaci szereplőknek a napi munkájuk során? Melyek voltak a legfontosabb változások? Mi okoz nehézséget? Mi az, ami még pontosításra szorul(na)? Várhatóak-e módosítások? a szabályozásról, ezek változásairól: NGM Moneywall vizsgálat: februári jelentés Miért nem lehet limitet szabni a készpénzfelvételre, készpénzbetételre? Pl.: Belgium: 15.000. Euros határ Milyen intézkedések várhatóak a jelentés kapcsán? Mit lehet tudni az V. direktíváról? Milyen mértékben vesznek részt ennek kialakításában? Mikorra lesz kész? Kapcsolódó szolgáltatások, ingatlanhoz kapcsolódó ügyletek és ezek következményei: a régi és az Új Pmt. különbségei Okmánymásolás: adatvédelmi kérdések Törvényi felhatalmazás az okmánymásolásra, az adatok rögzítésére és tárolására egyeztetés a NAIH-kal Az okmánymásoláshoz kapcsolódó kérdések és válaszok (másolni, vagy nem?, fényképpel, vagy anélkül?) A NAIH gyakorlata Az okmánymásolást is pótolni kell? ElőAdó: Tárnoki-Zách Péter, Főosztályvezető és további felkérés folyamatban Az előadás az előadók által módosításra kerül. 10 45 kávészünet együttműködő partnerünk

2018. március 28. szerda 11 15 Az ördög a részletekben rejlik, és nem is alszik avagy a törvénnyel kapcsolatos piaci tapasztalatok szolgáltatói oldalról ElőAdó: Takács Márta, Key Account Manager Bisnode D&B Magyarország Kft. Az előadás az előadó által kialakításra kerül. 11 50 kockázat alapú megközelítés: Magyar Nemzeti Kockázatértékelés NGM Kockázat alapú megközelítés: elmélet és gyakorlat és az ebből fakadó kérdések A négy pillér fontossága és az ezek közötti kapcsolódások, összefüggések (Törvény, NGM rendelet, Felügyeleti útmutatók, Szolgáltatói belső szabályzatok) Magyar Nemzeti Kockázatértékelés fontosabb pontjai: NGM Mennyiben lehet átültetni a részletszabályokba a kockázatértékelés eredményét? NGM országkockázati anyaga és az ez alapján készítendő belső koczkázatértékelés Hogyan lehet a belső folyamatokba ezt beilleszteni majd a bankoknak? az egész felülvizsgálati ciklusokat: alacsony, közepes, kockázatos: ennek megfelelően alakítja ki Az NGM szempontrendszere a kategorizálásnál és az egyéb specifikus, szektorfüggő szempontok, amelyek meghatározzák az adott vállalat kockázati térképét ElőAdó: Tárnoki-Zách Péter, Főosztályvezető Az előadás az előadó által módosításra kerül. 12 30 tényleges tulajdonosi nyilatkozatok és az adatbázishoz kapcsolódó kérdések Mi tudható a tényleges tulajdonosi adatbázisról? technikai oldal, adattartalom Ki fogja ezt létrehozni, működtetni? Ez csak lekérdező felület lesz? Milyen jogszabályi felhatalmazással fogja ezt megtenni? Kiszervezik? Hogyan fog a GDPR-nak megfelelni? Mikor és milyen formában fogják ezt működtetni? Ha több helyen vannak az adatok, hogyan kerülnek egy helyre? koncepcionális és technikai oldala Miként lesz összehangolva a nemzetközi adatbázisokkal, a CRS-sel és a FATCA-val? Bizalmi vagyonkezelők kérdése: hogyan kezelem? Melyek lesznek itt a gyanús tranzakciók? Mikor lesz számlaszám-nyilvántartó és ezeket központilag, nemzetközileg összekötik-e majd? Adatvédelmi rendelet és az Új Pmt.: a tényleges tulajdonos azonosításánál: ellenőrzi egy dokumentumból: az Ő okmányaikat lehet-e másolni? ElőAdók: Tárnoki-Zách Péter, Főosztályvezető és további felkérés folyamatban Az előadás az előadók által módosításra kerül. 13 00 ebédszünet Az eddigi tapasztalatok vállalati esettanulmány 14 00 Tényleges tulajdonosi nyilatkozatok, avagy a papír mindent elbír A hiányzó adatok beszerzése a tényleges tulajdonosoknál Ki ellenőrzi ennek helyességét? Hogyan tudnak eleget tenni a piaci szereplők a verifikációs ellenőrzéseknek? A szolgáltató (mármint a hitelintézetek) köteles a tényleges tulajdonosok személyi azonosságára vonatkozó adatok ellenőrzésére Mire fókuszálnak az egyes hitelintézetek? Milyen adatok beszerzését helyezik előtérbe? Milyen forrásból? Mely adatok beszerzése okoz nagyobb kihívást? Meglévő ügyfélkör átvilágítása a tényleges tulajdonosi körnél: személyes jelenlét és lenyilatkoztatni, de a nyilvántartásokat is elfogadják Mik azok a nyilvántartások, amelyeket elfogadnak, akár saját ellenőrzésnél? Meddig lehet elmenni a tényleges tulajdonosának azonosításánál? ElőAdó: Szűcs Attila, CAMS, Pénzmosás-megelőzési vezető, CIB Csoport 14 45 Vállalati kockázatértékelés Hogyan alakították ki az ügyfél és termékkockázati kategóriákat? Milyen kérdéseket tesznek fel a leendő ügyfélnek? Miként dönti el, hogy számára kockázatos-e az Ügyfél? Ügyfélkockázat besorolás automatizálásainak lehetőségei. Milyen típusú ügyfeleket kell jobban monitorozni? Megerősített eljárás esetkörei és vezetői kontroll meghatározása pénzmosás változások

2018. március 28. szerda Ügyfélbefogadási kérelem engedélyezése után alkalmazott gyakorlat. Mit tartanak fontosnak ellenőrzési, Felügyeleti szempontból? megfelelés az MNB rendeletnek Milyen nehézségek merültek fel a belső eljárások kialakítása során? Miként illesztették be a meglévő ügymenetbe az új elvárásokat? plussz funkciók, feladatok, szűrőrendszerre vonatkozó szabály, (9-es rész), bizonyos típusú ügyfeleknél külön vezetői engedélyezés adott tranzakciónál Mekkora többletterhet jelent ez a folyamatszabályozásnál és humánoldalról, a már meglévő dolgozók leoktatásánál? ElőAdó: Vass Ádám, Compliance munkatárs,pénzmosás- és csalásmegelőzési osztály, Compliance Igazgatóság, MKB Bank Zrt. 15 30 A kiemelt közszereplők szűrése PEP-ek definiálása Ki számít PEP-nek? Ki minősül állami vállalat vezetőjének? Milyen módon lehet meggyőződni a közeli hozzátartozónál arról, hogy az adott személy PEP, vagy nem PEP? Kiemelt közszereplők nyilatkoztatása: ki milyen utat jár be? Nyilatkoztat, vagy maga állapítja meg? Melyek azok az esetkörök, ahol problémák merülnek fel, nehézséget jelent megállapítani, hogy PEP-e vagy nem az adott személy? Mik a kihívások? Miben volt szükséges módosítani a gyakorlaton? Hogyan ellenőrizzük a nyilatkozatok valóságtartalmát? Szükséges-e ilyen ellenőrzés? ElőAdó: dr. Takács Éva, Compliance vezető, UniCredit Bank Hungary Zrt. 15 30 kávészünet vállalati esettanulmány 15 45 online azonosítás tapasztalatai NGM és MNB rendelet, mely lehetővé tette a tángm és MNB rendelet, mely lehetővé tette a távolról történő azonosítást Hogyan kell ennek a technikai részét megvalósítani? Mik az eddigi tapasztalatok az online azonosításnál? Kihívások, folyamatok, kontrolok a bevezetés tapasztalatai Hogyan vizsgázott a technológia a bevezetés óta eltelt fél évben? Milyen üzleti eredményekkel járt a megoldás? ElőAdó: Gáborjáni-Szabó Ákos, IT ügyvezető igazgató, Gránit Bank Zrt. 17 15 A pénzmosás elleni bejelentések hasznosulása büntetőeljárási oldalról Megnövekedett-e a bejelentések száma? Több intézkedést kezdtek, indítottak-e? bejelentések száma, statisztikák Mi történik a hitelintézet bejelentése után? Mit kezdenek ezekkel a bejelentésekkel? A felügyeleti szervek kapacitása: könyvelői kamara, közjegyzői kamara Melyek a legtöbbször jelentett gyanús esetek kategorizálva? NAV PEI Változott a bejelentő felület: erre vonatkozóan a változások ismertetése Gyanús esetek jelentése: céges ügyfélkapu hol tart? Mi lesz ebből? Mikorra várható ennek bevezetése? A felfedés tilalma és ennek nehézségei: (a hitelintézet nem mondhatja meg az Ügyfélnek, hogy miért függesztették fel a tranzakciót), akkor mit mondhat? Egységes javaslat, mert egyelőre technikai hibára hivatkoznak a bankok Előadói felkérés folyamatban 18 00 A rendezvény zárása Rendezvényünk szólni kíván Hazai közép- és nagyvállalatok, valamint pénzügyi szektor CPénzmosási területért felelős vezetőihez Compliance officereihez, vezetőihez Compliance szakembereihez Jogi vezetőihez, jogtanácsosaihoz Jogi tanácsadóihoz, jogi szakértőihöz Operatív vezetőihöz, ügyvezető igazgatókhoz Fraud/anti fraud menedzsereihez, csalásmegelőzési vezetőihez, szakembereihez Bankbiztonsági területek vezetőihez és munkatársaihoz Információbiztonsági vezetőihez IT biztonsági szakembereihez Kockázatkezelési vezetőihez, szakembereihez

Jelentkezési lap 1. Résztvevő A részvételt engedélyező/elrendelő személy Adminisztratív kapcsolattartó Helyettesítő személy 3 Budapest, 2018. március 28. 3. Résztvevő CF8004 2. Résztvevő Számlázási cím Cégnév Irányítószám Utca/Postafiók Helység Az IIR Magyarország felnőttképzési intézmény. jelentkezés elküldése Részvételi díj 2018. február 23-ig kedvezmény 2018. február 24-től 149 000,- 30 000,- 179 000,- Áraink nem tartalmazzák az áfát. A feltüntetett megtakarítások a több napos rendezvények határidős kedvezményét, valamint a regisztrált napok számától függő kedvezmény nettó összegét tartalmazzák. A részvételi díj tartalmazza az étkezés költségét, mely a számlán külön tételként feltüntetésre kerül. A rendezvényen kép- és hangfelvétel készülhet. Csoportos kedvezmény Két fő jelentkezése esetén a 2. személy 10% kedvezményt kap. Amennyiben három fő regisztrál, a 2. személy 10%, a 3. személy pedig 20% kedvezményt kap. 4 főtől kérje egyedi ajánlatunkat! +36 1 459 7334 marketing@iir-hungary.hu Fizetés, visszalépés Jelentkezésével elfogadja a jelentkezési és visszalépési feltételeket. Jelentkezésének beérkezése után visszaigazolást és a költségviselő számlázási címére kiállított előlegbekérőt küldünk. Kérjük az ott feltüntetett összeget szíveskedjen a rendezvény előtt átutalni. A rendezvényre való bejutás csak akkor garantált, ha befizetése cégünkhöz 3 munkanappal a rendezvény előtt beérkezik. Ha az utalás a rendezvény kezdete előtt 2 munkanapon belül történik meg, kérjük, hogy azt a bankkivonat másolatával igazolni szíveskedjen a rendezvény helyszínén a regisztráláskor. Fizetési késedelem esetén a költségviselő késedelmi pótlék fizetésére kötelezett. Esetleges program-és helyszínváltoztatás jogát fenntartjuk. Visszalépés csak írásban lehetséges. A részvétel visszamondása esetén 20.000 Ft+ÁFA/fő, a rendezvényt megelőző 2 héten belüli lemondás esetén 40.000 Ft+ÁFA/fő adminisztrációs költséget számolunk fel. A rendezvényt megelőző 2 munkanapon belüli lemondás esetén a költségviselő a teljes részvételi díjat köteles megtéríteni. A bejelentett résztvevő részvételének módosítása meghatározott feltételek mellett lehetséges. Amennyiben további információra lenne szüksége ügyfélszolgálatunk (+36 1 459 7300) készséggel áll rendelkezésére illetve a www.iir-hungary.hu honlapunkon tovább tájékozódhat. van még kérdése? Ügyfélszolgálat Ludman-Takács Tünde +36 1 459 7300 Koncepció Sűli-Mezősi Éva +36 70 428 0376 Marketing Tóth Barbara +36 1 459 7334 1 E-mail címének, fax- és mobilszámának megadásával hozzájárul ahhoz, hogy az IIR további rendezvényeiről e csatornákon is kapjon tájékoztatást. 2 A képzésre/rendezvényre regisztráló személy alírásával igazolja, hogy a képzésen/rendezvényen személyesen vesz részt. 3 Az Ön helyettese, amennyiben Ön nem tud részt venni a rendezvényen.