I. Átutalások Kimenő forint, illetve deviza átutalások a Ha az Ügyfél harmadik fél javára szóló átutalási megbízást ad. 0,15%, min. HUF 1.500, max. HUF 10.000 II. Okmányos műveletek Export okmányos meghitelezés (akkreditív) a) Előzetes értesítés a HUF 5.000 b) Avizálási jutalék Akkor is alkalmazandó, ha a Bank levelezője megbízásából, vagy a kedvezményezett kérésére másik bank útján végzi az avizálást; Összeg emelése esetén is alkalmazandó. c) Előzetes okmányvizsgálat HUF 5.000 d) Igénybevételi (okmányok kezelésének, illetve vizsgálatának a) e) Módosítási (megbízásonként) Export akkreditívek összegének emelésekor a Bank további avizálási jutalékot számít fel az emelés összegére a módosítási jutalékon felül. 0,15%, min. HUF 10.000, max. HUF 100.000 0,2%, min. HUF 10.000 HUF 10.000 f) Akkreditív átadása más hitelintézetnek HUF 10.000 g) Igazolási Avizálási jutalékon felül alkalmazandó, ha az avizálás a Bank önálló kötelezettségvállalásával történik. Import okmányos meghitelezés (akkreditív) egyedi megállapodás szerint (az ország-, illetve a bankkockázat alapján) a) Akkreditív nyitási 0,25%, min. HUF 10.000 (egyszeri ) 0,1%/hó, min. HUF 5.000/hó (az egyszeri on felül, az akkreditív nyitásától a lejáratig/utolsó igénybevételig) b) Igénybevételi 0,1%, min. HUF 10.000 (igénybevételenként) c) Módosítási (megbízásonként) HUF 20.000 d) Okmányeltérési (kedvezményezett terhére) EUR 50 A fent megjelölt akon felül, amennyiben a Banknak további, igazolható költségei merülnek fel, azok erejéig további ak is felszámíthatók. 1/12
III. Bank által vállalt garanciák Garancia Programok 1. Egyszeri A Garanciaprogramokban rögzített, a partner hitelintézetekkel megkötött megállapodás szerint 2. Garanciavállalási Az egyszeri on felül fizetendő 3. Módosítási (megbízásonként) A Bank által kibocsátott garanciák lejáratának hosszabbítása és/vagy összegének emelése esetén a Bank további garanciavállalási at számít fel a hosszabbítás idejére és/vagy az emelés összegére vonatkozóan A Garanciaprogramokban rögzített, a partner hitelintézetekkel megkötött megállapodás szerint A Garanciaprogramokban rögzített, a partner hitelintézetekkel megkötött megállapodás szerint Egyéb garanciák (Kereskedelmi- és egyedi hitelfedezeti garanciák) 0,2%, min. HUF 50.000 egyedi megállapodás szerint (az Ügyfél és az ügylet kockázatától függően) az ügylettől függően egyedi megállapodás szerint, de minimum HUF 10.000 IV. Kapott garanciák 1. Avizálási jutalék Akkor is alkalmazandó, ha a Bank max. HUF 100.000 levelezője megbízásából, vagy a kedvezményezett kérésére másik bank útján végzi az avizálást; Összeg emelése esetén is alkalmazandó. 2. Módosítási (megbízásonként) HUF 10.000 0,15%, min. HUF 10.000, max. HUF 100.000 3. Lehívási 0,15%, min. HUF 10.000 4. Felülgarantálási Az avizálási jutalékon felül alkalmazandó, ha az avizálás a Bank önálló kötelezettségvállalásával történik. egyedi megállapodás szerint (az ország-, illetve a bankkockázat alapján) 2/12
V. Hitelek 1.) Közvetlen finanszírozások Egyszeri Rendelkezésre tartási jutalék 1.1.) Közvetlen export-előfinanszírozó forgóeszköz hitel Monitoring Szerződésmódosítási változó kamatozású (EURIBOR/BUBOR/USD LIBOR alapú) 0,5% 0,5% p.a. 0,5% 0,5% p.a. 1.2.) Belföldi forgóeszköz hitel (EU referencia kamat alapú) USD kölcsön esetén, 330 USD/év, amennyiben összeg<1,1 M USD USD550/év, amennyiben összeg>=1,1 M USD 0,5% 0,5% p.a. (1 év feletti futamidő esetén) 3/12
változó kamatozású (EURIBOR/BUBOR/USD LIBOR alapú) 0,5% 0,5% p.a. 1.3.) Belföldi beruházási hitel (EU referencia kamat alapú) 0,5% 0,5% p.a. USD kölcsön esetén, 330 USD/év, amennyiben összeg<1,1 M USD USD550/év, amennyiben összeg>=1,1 M USD változó kamatozású (EURIBOR/BUBOR/USD LIBOR alapú) 0,5% 0,5% p.a. USD kölcsön esetén, 330 USD/év, amennyiben összeg<1,1 M USD USD550/év, amennyiben összeg>=1,1 M USD 4/12
1.4.) Belföldi befektetési hitel (EU referencia kamat alapú) 0,5% 0,5% p.a. változó kamatozású (EURIBOR/BUBOR/USD LIBOR alapú) 0,5% 0,5% p.a. USD kölcsön esetén, 330 USD/év, amennyiben összeg<1,1 M USD USD550/év, amennyiben összeg>=1,1 M USD 1.5.) Exportcélú beruházási hitel változó kamatozású (EURIBOR/BUBOR/USD LIBOR alapú) 0, 5% 0, 5% p.a. USD kölcsön esetén, 330 USD/év, amennyiben összeg<1,1 M USD USD550/év, amennyiben összeg>=1,1 M USD 5/12
0,5% 0,5% p.a. USD kölcsön esetén, 330 USD/év, amennyiben összeg<1,1 M USD USD550/év, amennyiben összeg>=1,1 M USD 6/12
1.6.) Vevőhitel 1.6.1.) Klasszikus vevőhitel 2 éven belüli változó kamatozású (EURIBOR/USD LIBOR/BUBOR alapú) 2 éven túli 2 éven túli változó kamatozású (EURIBOR/USD LIBOR/BUBOR alapú) 1.6.2.) Projekt kockázatú vevőhitel 2 éven túli 2 éven túli változó kamatozású (EURIBOR/USD LIBOR alapú) KONDÍCIÓS LISTA Egyszeri Rendelkezésre tartási jutalék Monitoring Szerződésmódosítási 0,25% 0,25% p.a. - 0,5% 0,5% 0,5% p.a. - 0,5% 0,5% 0,5% p.a. - 0,5% 0,75% 0,75% p.a. egyedi megállapodás alapján 1% 0,75% 0,75% p.a. egyedi megállapodás alapján 1% 1.7.) Forfetírozás, rövid lejáratú követelésvásárlás (EURIBOR/USD LIBOR alapú diszkont kamat) 0,1% 0,5% p.a. - - 1.8.) Szállítói hitel leszámítolás 2 éven belüli (EURIBOR/USD LIBOR alapú 0,25% 0,25% p.a. - - diszkont kamat) 2 éven túli (CIRR alapú diszkont kamat) 2 éven túli változó kamatozású (EURIBOR/USD LIBOR alapú diszkont kamat) 1.9.) Befektetési hitel (külföldi befektetésekre) változó kamatozású (EURIBOR/USD LIBOR alapú) 0,5% 0,5% p.a. - 0.75% 0,5% 0,5% p.a. - 0.75% 0,75% 0,5% p.a. egyedi megállapodás alapján 0,5% 7/12
2.) Refinanszírozás (pénzügyi intézmények számára felszámított ak)* Rendelkezésre Egyszeri (korábban: tartási jutalék Monitoring ) 2.1.) Hazai pénzügyi intézmény részére export előfinanszírozó forgóeszköz hitel refinanszírozása 300 EUR 300 HUF 300 USD 0,5% p.a. minden megkezdett millió EUR/USD/HUF-ra, a leszerződött hitelösszeg után 2.2.) Hazai pénzügyi intézmény részére belföldi forgóeszközhitel refinanszírozása (EU referencia kamat alapú) 0,5% p.a. 2.3.) Hazai pénzügyi intézmény részére belföldi beruházási hitel refinanszírozása (EU referencia kamat alapú) 0,5% p.a. 2.4.) Hazai pénzügyi intézmény részére exportcélú beruházási hitel refinanszírozása 0,5% p.a. 300 EUR 300 HUF minden megkezdett millió EUR/HUF-ra, a leszerződött hitelösszeg után 300 EUR 300 HUF minden megkezdett millió EUR/HUF-ra, a leszerződött hitelösszeg után 300 EUR 300 HUF 300 USD minden megkezdett millió EUR/HUF/USD-re, a leszerződött hitelösszeg után Szerződésmódosítási - - - - 8/12
Rendelkezésre Egyszeri (korábban: tartási jutalék Monitoring ) 2.5.) Hazai pénzügyi intézmény részére export célú lízing szolgáltatás refinanszírozásához EUR refin. kölcsön esetén, 300 EUR, amennyiben összeg>1 M EUR 150 EUR, amennyiben 0,5 M EUR<összeg=<1 M EUR 100 EUR, amennyiben 0,15 M EUR<összeg=<0,5 M EUR 50 EUR, amennyiben összeg=<0,15 M EUR - HUF refin. kölcsön esetén, 90 ezer HUF, amennyiben összeg>300 M HUF 45 ezer HUF, amennyiben 150 M HUF<összeg=<300 M HUF 30 ezer HUF, amennyiben 45 M HUF<összeg=<150 M HUF 15 ezer HUF, amennyiben összeg=<45 M HUF Szerződésmódosítási - 2.6.) Hazai pénzügyi intézmény részére utófinanszírozáshoz Rendelkezésre tartási jutalék 2 éven túli 2.7.) Bankközi vevőhitel és vevőhitelkeret 2 éven belüli változó kamatozású (EURIBOR/USD LIBOR alapú) 2 éven túli 2 éven túli változó kamatozású (EURIBOR/USD LIBOR alapú) Egyszeri Szerződésmódosítási 0,5% p.a. 0,5% 0,5% Rendelkezésre tartási jutalék Egyszeri Szerződésmódosítási 0,25% p.a. 0,25% 0,5% 0,5% p.a. 0,5% 0,5% 0,5% p.a. 0,5% 0,5% * Egyedi ügyletekre vonatkozóan a pénzügyi intézményekkel kötött szerződések eltérő akat tartalmazhatnak 9/12
Kamatláb/diszkontkamatláb (i) Kamatbázis: változó, BUBOR, EURIBOR vagy USD LIBOR; fix CIRR 11, EU referencia kamat 2, vagy NHP hitelek esetében az MNB-től kapott refinanszírozás forrásköltsége (a hitelszerződés megkötésekor kerül rögzítésre és fix a hitel teljes futamideje alatt). (ii) Kamatfelár: az Ügyfél, az ügylet a költségek, az ország-, illetve a bankkockázat alapján egyedileg kerül meghatározásra. Díjak, jutalékok a) Egyszeri : A teljes hitelösszegre, ill. követelésvásárlás esetén a szerződött összegre vonatkozóan előre fizetendő. Lízing refinanszírozási konstrukció esetében a pénzügyi intézmény minden naptári negyedév utolsó munkanapján az adott naptári negyedévben felmerült összes egyszeri at egy összegben fizeti meg. b) Rendelkezésre tartási jutalék: A rendelkezésre tartott és le nem hívott keretösszegre a kamatfizetéssel egyidejűleg időszakonként utólag fizetendő. c) Monitoring : Évente előre fizetendő a szerződéskötés évfordulóján. d) Eljárási ak: Szerződésmódosítási fizetendő előre, a hatálybalépést megelőzően vagy utólag. e) Megtörési : Az Általános Szerződési Feltételekben meghatározottak szerint. 1 A CIRR az OECD referencia kamatlába (Commercial Interest Reference Rate), melynek értékét az OECD Titkársága teszi közzé. 2 Az Európai Bizottság (OJ C 14, 19.1.2008, p.6.) közleménye alapján az Európai Bizottság teszi közzé. 10/12
VI. Betétek 3 KONDÍCIÓS LISTA A Banknál elhelyezhető betét legkisebb összege 25 (huszonöt) millió forint, egyéb deviza esetén pedig a betétlekötés napján érvényes MNB árfolyam alapján számított, ezen összegnek megfelelő devizaösszeg. Az Ügyfél forintban (HUF), euróban (EUR), amerikai dollárban (USD) köthet le betétet. A választható lekötési periódusokat, illetve a Betétszámla kondícióit (ideértve többek között a fizetett betéti kamatlábat, valamint a betét felmondása esetén fizetett kamatlábat), ait és jutalékait a Bank ügyletenként egyedileg állapítja meg. VII. Egyéb tételek 1. Külön bankári levelezés HUF 5.000/tétel 2. SWIFT költség HUF 1.000/üzenet 3. Fax költség HUF 500/üzenet 4. Szövegtervezetek készítésének a HUF 10.000/db Általános feltételek 1. Jelen Kondíciós Lista magyar és angol nyelven készült, jogvita vagy eltérő értelmezés esetén a magyar nyelvű változat az irányadó. 2. A Bank székhelyén kifüggesztett kinyomtatott és a honlapon lévő változat eltérése esetén a kinyomtatott változat az irányadó. 3. A felsorolt kondíciókon kívül felszámítjuk a külföldi bank által bekért, levont vagy visszautasított jutalékot, valamint a felmerült saját költségeinket. 4. A Kondíciós Listában fel nem tüntetett, vagy a szokásostól eltérő eljárást igénylő, vagy eltérő kockázatot jelentő szolgáltatások esetében külön megállapodás szerinti jutalékot számítunk fel. 5. A Kondíciós Listában felsorolt akat a Bank az adott ügylet devizanemében számítja fel és számlázza az Ügyfél részére. Amennyiben a ak számlázása az Ügyfél külön rendelkezései szerint ettől eltérő devizanemben történik, úgy a konverziót a Bank a számlázás napján érvényes, általa jegyzett devizaeladási árfolyamon végzi. 6. Jelen Kondíciós Lista alapján felszámított ak a teljesítéssel egyidejűleg kerülnek kiszámlázásra. A számla keltétől számított 8 naptári napon belül köteles az Ügyfél a kiszámlázott at a Bank részére átutalni. Hitelügylet esetén ellenkező megállapodás hiányában az esedékes ak a folyósítás összegéből levonásra kerülnek. 7. A Bank fenntartja magának a jogot, hogy csak üzletpolitikájának megfelelő megbízásokat teljesítsen. 3 Az Eximbank a Magyar Export-Import Bank Részvénytársaságról és a Magyar Exporthitel Biztosító Részvénytársaságról szóló 1994. évi XLII. törvény vonatkozó rendelkezése alapján korlátozott körben, bankközi piacon kizárólag bel- és külföldi, a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény 48. (1) bekezdése szerinti szakmai ügyféltől és a MEHIB Zrt.-től jogosult betétet gyűjteni. 11/12
8. Az Ügyfél által tárgynapon délelőtt 10 óráig benyújtott kimenő forint-, illetve devizaátutalási megbízásokat a Bank a tárgynapot követő munkanapon teljesíti. A tárgynapon 10 óra után beérkezett megbízásokat a Bank a tárgynapot követő második munkanapon teljesíti. 9. A Bank az okmányos meghitelezések (akkreditívek) ügyintézését a párizsi Nemzetközi Kereskedelmi Kamara mindenkor érvényben lévő egységes szabályokat és szokványokat tartalmazó kiadványa szerint vállalja abban az esetben is, ha erre a Megbízó a megbízásban nem tér ki. Garanciák esetén az alkalmazandó jog, illetve a nemzetközi szokvány meghatározása egyedi elbírálás szerint a megbízási szerződésben kerül rögzítésre. 10. A Bank fenntartja magának a jogot, hogy jelen Kondíciós Listában szereplő kamatokat, tételeket üzletpolitikájának megfelelően megváltoztathassa. A Kondíciós Lista változásairól a Bank a székhelyén történő kifüggesztés útján értesíti Ügyfeleit. A Kondíciós Lista kamatot, at érintő - Ügyfél számára kedvezőtlen - változásai a kifüggesztést követő 15. napot követően lépnek hatályba. A Kondíciós Listát azon a banki munkanapon kell kézbesítettnek tekinteni, amely banki munkanap a kifüggesztés napját követi. Amennyiben a kifüggesztést követő 15 napon belül az Ügyféltől kifogás vagy észrevétel nem érkezett, a Bank jogosult úgy tekinteni, hogy az Ügyfél a Kondíciós Lista változását tudomásul vette és elfogadta. Az Ügyfél külön kérésére a Kondíciós Listát az Ügyfélnek meg kell küldeni. 12/12