SEMMELWEIS EGYETEM R e k t o r Dr. Tulassay Tivadar Egyetemi tanár Körl- 112/2008. Főig-6295/2008. Tárgy: lakás célú munkáltatói kölcsön K Ö R L E V É L egyetemi gazdálkodó egységek vezetőinek: központi szervezeti egységek, ÁOK, EFK, FOK, GYTK, TF, Doktori Iskola vezetőinek, Gazdasági Műszaki Főigazgatóság, továbbá a decentralizáltan gazdálkodó szervezeti egységek igazgatóinak és gazdasági vezetőinek Örömmel tájékoztatom, hogy a korábban folyósított kamatmentes munkáltatói kölcsönök visszafizetéséből feltöltődött a lakásépítési alap és ezért az egyetemi közalkalmazottak részére az idén 1999. évet követően először ismét folyósítható a személyi jövedelemadóról szóló 1975. évi CXVII. törvényben (Szja.) meghatározott lakás célú, adó- és kamatmentes munkáltatói kölcsön. Az Szja. 7. (1) bekezdés c) és 72. (4) bekezdés f) pontjában foglaltak értelmében a lakás célú munkáltatói kölcsön a munkáltató által a munkavállalójának hitelintézet útján, a lakás célú támogatásokról szóló jogszabályban meghatározott méltányolható lakásigény mértékét meg nem haladó lakás építéséhez, vásárlásához, bővítéséhez, korszerűsítéséhez*, vagy bármely, előzőekben felsorolt célra hitelintézettől, korábbi munkáltatótól felvett kölcsön visszafizetéséhez, törlesztéséhez nyújtott kölcsön. A lakáscélú támogatásról szóló 12/2001. (I. 31.) Korm. rendelet 3. (2)-(4) bekezdése szerint a lakásigény akkor tekinthető méltányolhatónak, ha a lakószobák száma nem haladja meg a munkáltatói hitelt igénylő közalkalmazottal együttköltöző családtagok (házastárs, élettárs, kiskorú gyermek, oktatási intézmény nappali tagozatán tanuló gyermek a 25. életévének betöltéséig, az igénylő vagy házastárs szülője ideértve a mostoha- és nevelőszülőt is, nagyszülője, testvére, ha az öregségi nyugdíjkorhatárt betöltötte, vagy a munkaképességét legalább 67 százalékban elvesztette) lakásigény mértékének felső határát és a lakás telekárat nem tartalmazó építési költsége (vételi ára) nem haladja meg az ugyanolyan szobaszámú lakások építési átlagköltségét. Az építési átlagköltségeket jelen körlevél 1. számú melléklete tartalmazza.
A lakásigény mértéke: egy-két személy esetében: egy három lakószoba, három személy esetében: másfél három és fél lakószoba, négy személy esetében: kettő négy lakószoba, minden további személy esetében fél szobával nő a felső határ, de három vagy több gyermeket nevelő család esetében a lakásigény mértékének felső határa minden további személy után egy szobával nő. A méltányolható lakásigény meghatározásánál az együttlakó fiatal gyermektelen házaspár esetében legfeljebb két születendő gyermeket, egygyermekes fiatal házaspárok esetében további egy születendő gyermeket is számításba kell venni. A munkáltatói kölcsön folyósításának érdekképviseleti szervekkel egyetértésben meghatározott egyetemi szabályai a következők: 1. lakás építéséhez, vásárlásához, bővítéséhez és korszerűsítéséhez igényelhető; 2. csak az a jogszabályi feltételeknek megfelelő egyetemi közalkalmazott igényelheti, aki legalább 1 éves egyetemi közalkalmazotti jogviszonnyal rendelkezik; 3. előre, azaz lakásépítés és bővítés esetén a használatbavételi engedély kiadását, lakásvásárlás esetén az adásvételi szerződés teljesítését (a vételár teljes kifizetését) és lakáskorszerűsítés esetén az üzembe helyezéshez szükséges hatósági engedély kiadását megelőzően adható; 4. maximális mértéke 1.000.000 forint. Visszatérítésének a kapott összeghez és az igénylő jövedelméhez igazodó időtartama: 400.000-500.000 forint maximum 3 év, 500.000-1.000.000 forint maximum 5 év. Házastársak/élettársak esetén a hitel együttes összege maximum 50 százalékkal növelhető, de nem lehet több 1.500.000 forintnál; 5. közalkalmazotti jogviszony megszűnésekor a még fennmaradó kölcsön teljes összege esedékessé válik és a közalkalmazottnak járó egyetemi juttatásokból levonható. A levonást követően még fennmaradó összeg visszafizetésének határideje a megszűnés hónapját követő hó utolsó napja; 6. a kölcsön folyósítása iránti kérelemhez csatolni kell: lakásépítés és bővítés esetén az érvényes tulajdoni lap hiteles másolatát, a jogerős építési engedély és jóváhagyott tervrajz másolatát, továbbá a költségvetés egy példányát, lakásvásárlás esetén, ha önkormányzati, akkor vételi ajánlat, ha magánforgalomban, akkor szándéknyilatkozat, előszerződés, ha egyéb formában értékesíthető, akkor elidegenítő nyilatkozat, ajánlat és mindhárom esetben legkésőbb a hitel folyósítását megelőzően, a folyósítás elengedhetetlen feltételeként, az adásvételi szerződés egy példányát, lakáskorszerűsítés esetén a szakhatóságok engedélyének másolatát és a költségvetés egy példányát; 2
7. a megítélt kölcsönt az igénylő egy éven belül használhatja fel. A munkáltatói kölcsön kamatmentes. A hitelintézet kezelési költsége a közalkalmazottat terheli és a kölcsön törlesztését a hitelintézettel (OTP Bank Nyrt.) kötött szerződés szerinti részletekben teljesíti; 8. az igény benyújtásával kapcsolatosan felmerülő költség teljes egészében az igénylőt terheli, azt az Egyetem az igény elutasítása esetén sem téríti meg; 9. az igénylő a célhoz kötött felhasználásért és az általa közölt adatok valódiságáért felelősséggel tartozik, a nem megfelelő felhasználásból és a valótlanságból származó következmények az igénylőt terhelik. A kölcsönkeret felosztása a karok, Gazdasági-Műszaki Főigazgatóság, központi egységek valamint az érdekképviseleti szervek által javasolt és általam felkért tagokból álló bizottság feladata. A bizottság elnöke Dr. Fejérdy Pál oktatási rektor-helyettes és titkára dr. Ónodi Magdolna, a Pénzügyi Igazgatóság jogásza (telefon: 459-1500/5194, e-mail cím: onodi@gfi.sote.hu). Munkáltatói kölcsön iránti kérelmet a bizottság titkárához, a körlevél 2. számú mellékletét képező nyomtatványon lehet benyújtani 2008. május 15. napjáig. A méltányolható lakásigényt meghaladó lakásra vonatkozó és a határidő lejártát követően beérkezett igényeket a bizottság érdemi vizsgálat nélkül elutasítja. A bizottság a beérkezett kérelmek számától függően egy, de maximum két hónapon belül dönt a kölcsönök odaítéléséről. A feltételek nem teljesítése így különösen az adásvételi szerződés be nem küldése miatt kieső és a megítélt kölcsönről lemondó igénylő helyére a soron következő igénylő lép. Budapest, 2008. április 7. Dr. Tulassay Tivadar s. k. *A 12/2001. (I. 31.) Korm. rendelet alapján lakáskorszerűsítésnek minősül a lakás komfortfokozatának növelése céljából víz-, csatorna-, elektromos-, gázközmű bevezetése, illetve belső hálózatának kiépítése, fürdőszoba létesítése olyan lakásban, ahol még ilyen helyiség nincs, központosított fűtés kialakítása vagy cseréje, beleértve a megújítható energiaforrások (napenergia) alkalmazását is, az épület szigetelése, beleértve a hő-, hang-, illetve vízszigetelési munkálatokat, a külső nyílászárók energiatakarékos cseréje, tető cseréje, felújítása, szigetelése. A korszerűsítés része az ehhez közvetlenül kapcsolódó helyreállítási munka, a korszerűsítés közvetlen költségeinek 20 százalékáig. 3
1. sz. melléklet a Körl-112/2008. sz. körlevéhez ÉPÍTÉSI ÁTLAGKÖLTSÉGEK A 12/2001. (I. 31.) Korm. rendelet 3. (4) bekezdése szerinti méltányolható lakásigény alkalmazásához a lakásépítés (lakásvásárlás) telekárat nem tartalmazó költsége (ára) ezer forintban a következő: szobaszám Budapesten és megyei más helységekben jogú városokban 1 10.500 9.500 1,5 12.500 11.500 2 15.000 14.000 2,5 17.500 16.500 3 19.500 18.500 3,5 22.000 21.000 4 24.500 22.500 4,5 27.000 25.000 5 29.000 27.000 5,5 31.500 29.500 6 33.500 31.500 6,5 36.000 33.500 7 38.000 36.000 4
2. sz. melléklet a Körl-112/2008. sz. körlevéhez LAKÁS CÉLÚ MUNKÁLTATÓI KÖLCSÖN IRÁNTI KÉRELEM Kérelmező neve (születési is): születési helye, ideje:... anyja születési neve:. családi állapota: Szervezeti egység (klinika, intézet, igazgatóság, stb.) megnevezése:... telefonszáma:... munkaköre:... Egyetemi közalkalmazotti jogviszonya kezdete:.. év. hó nap nettó illetménye: egyéb nettó jövedelme: összesen: Házastárs/élettárs neve (születési is): születési helye, ideje:... anyja születési neve:. munkahelye és telefonszáma:... nettó illetménye: egyéb nettó jövedelme: összesen: 5
A kérelmezővel együtt költöző személyek neve bentlakásának jogcíme rokoni kapcsolata születési adatai (év, hó, nap) A lakás így összesen személy elhelyezését fogja szolgálni. A kérelmező jelenlegi lakó/tartózkodási helyének címe:, amely: lakás, társasház, családi ház, önkormányzati bérlakás, más szerv bér- vagy szolgálati lakása, átmeneti, szükséglakás, munkásszállás, egyéb:... bentlakás jogcíme: tulajdonos, bérlőtárs, albérlő, családtag, egyéb:...... komfortfokozata: összkomfort, komfort, komfort nélküli, szükséglakás szobaszáma:, egyéb helyiségei: konyha, főzőfülke, étkező, kamra, fürdőszoba, WC, előszoba, hálófülke, hall, egyéb:. Részesült-e munkáltatói kölcsönben? IGEN NEM ha igen, a folyósítás éve:, összege: Egyéb hosszú lejáratú tartozása van-e? VAN NINCS ha van, a tartozás összege:... Ft hitelt nyújtó megnevezése... Részesült-e lakástámogatási kezdeményben? IGEN NEM ha igen, a folyósítás éve:, összege: Jogosult-e lakástámogatási kezdeményben? IGEN NEM ha igen, hány gyermek után: és milyen összegben: 6
A kért munkáltatói kölcsön célja lakásvásárlás (magánforgalmi, szervezett), családi ház építése, tetőtérbeépítés, bővítés, korszerűsítés, egyéb: A kívánt cél vételi/költségvetési előirányzata: A rendelkezésre álló, igazolt pénzügyi fedezet jogcímenkénti összege visszaadott bérlakásért kapott lakás eladásából származó bankkölcsön vissza nem térítendő önkormányzati támogatás visszatérítendő önkormányzati támogatás házastárs/élettárs munkáltatói kölcsöne egyéb:. összesen Igényelt munkáltatói hitel Felhasználás helyének pontos címe irányítószámmal:.... Kérelem indokolása:... Lakásügyét, hitelügyletét bonyolító hitelintézet (OTP Bank Nyrt.) megnevezése vagy pontos címe irányítószámmal:.. Kijelentem, hogy házastársamnak, együtt költöző családtagjaimnak ingatlanuk, lakásuk VAN NINCS ha van: lakóház, öröklakás, bérlakás, szolgálati lakás, egyéb ingatlan, részingatlan, építési telek, üdülőtelek, szántó, zártkert, egyéb: 7
Tudomásul veszem, hogy a célhoz kötött felhasználásért, a kölcsönkérelemben és mellékleteiben közölt adatok valódiságáért felelősséggel tartozom, továbbá, hogy a kérelem benyújtása utáni, körülményeimben bekövetkező változásokat köteles vagyok 3 munkanapon belül bejelenteni a bizottság titkárának. Kötelezettséget vállalok arra, hogy a munkáltatói kölcsön összegét egyösszegben visszafizetem az Egyetem Magyar Államkincstárnál vezetett (10032000-00282819-00000000) számlájára abban az esetben, ha az Egyetemmel a hitelfolyósításra kötött megállapodásban foglaltakat megszegem. Kijelentem, hogy a kérelemben foglalt adatok és nyilatkozatok helytállóak és az elvégzett munkákkal együtt rendelkezem a kívánt cél megvalósításához szükséges összeggel. Budapest, 2008.. kérelmező házastársának aláírása. kérelmező aláírása Szervezeti egység vezetőjének javaslata Budapest, 2008.. szervezeti egység vezetőjének aláírása Mellékletek felsorolása: 8