Engedélyezési eljárásra vonatkozó eljárási szabályok. Az engedélyek kiadásához a kérelmezőnek előzetesen kell az engedélykérelmet benyújtani.

Átírás

1 Engedélyezési eljárásra vonatkozó eljárási szabályok I. Általános szabályok A Magyar Nemzeti Bankról szóló évi CXXXIX. törvény (Mnbtv.) 46. -ában foglalt rendelkezések alapján az MNB hatósági eljárásaira a közigazgatási hatósági eljárás és szolgáltatás általános szabályairól szóló évi CXL. törvény (Ket.) rendelkezéseit az Mnbtv. 39. (1) bekezdésében meghatározott törvények szerinti ügyfajtára irányadó különös eljárási szabályokban meghatározott eltérésekkel kell alkalmazni. (Az Mnbtv. 49. (1) bekezdése értelmében az MNB eljárása során a Ket. 10. (2) bekezdése, a 29. (3) bekezdés b) pontja, a 33/A. -a és a 49. -a nem alkalmazható.) Az engedélyek kiadásához a kérelmezőnek előzetesen kell az engedélykérelmet benyújtani. A kérelmezőnek engedélykérelméhez minden esetben csatolnia kell arra vonatkozó nyilatkozatát, hogy az engedély kiadása érdekében szükséges minden lényeges tényt és adatot közölt az MNB-vel. (Mnbtv. 59. (2) bekezdés) Az Mnbtv. 39. (1) bekezdése alapján irányadó ágazati jogszabályok - a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CCXXXVII. törvény (Hpt.), - a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény (Tpt.), - a biztosítókról és a biztosítási tevékenységról szóló évi LX. törvény ( Bit.), - a foglalkoztatói nyugdíjról és intézményeiről szóló évi CXVII. törvény ( Fnytv.), - a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény (Bszt.), - a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról szóló évi XVI. törvény (Kbftv.), - az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló 1993 évi XCVI. törvény (Öpt.), - magánnyugdíjról és a magánnyugdíjpénztárakról szóló évi XXX. törvény, illetve - a viszontbiztosítókról szóló évi CLIX. törvény (Vbit.) hatálya alá tartozó engedélyezési, jóváhagyási és nyilvántartásba vételi, törlési eljárásokban, valamint a bejelentéseknél a kérelmet, vagy bejelentést az e célra rendszeresített formanyomtatványon vagy elektronikus űrlapon kell benyújtani. (Mnbtv. 59. (4) bekezdés) I.1. Az eljárás nyelve Az MNB eljárása során ellenérdekű ügyfél hiányában eltekinthet a magyar nyelv kötelező használatától és az iratok magyar nyelven történő benyújtásától (ebben az esetben az Mnbtv. magyar nyelvű összefoglaló készítését írja elő), kivéve - az alapítási, - a tevékenységi engedélyezési, valamint - a minősített befolyásszerzés (befolyásoló részesedés szerzése) engedélyezésére irányuló eljárásokat, ahol az ügyfél köteles az iratok hiteles magyar nyelvű fordítását biztosítani. (Mnbtv. 50. )

2 I.2. Az eljárási határidő Az engedélyezési eljárás ügyintézési határideje a vonatkozó kérelem beérkezését követő napon kezdődik (Ket. 33. (5) bekezdés): a) alapítási, egyesülési, a szétválási és a tevékenységi engedély megszerzésére irányuló eljárásokban 3 hónap (az MNB a határidőt indokolt esetben egy alkalommal, legfeljebb 3 hónappal meghosszabbíthatja) (Mnbtv. 61. (1)-(2) bekezdés), b) az állomány-átruházáshoz szükséges engedély megszerzésére irányuló eljárásban 2 hónap (az MNB a határidőt indokolt esetben egy alkalommal, legfeljebb 2 hónappal meghosszabbíthatja) (Mnbtv. 61. (3)-(4) bekezdés), c) a Hpt., a Bit., a Vbit., az Fnytv. valamint a Kbftv. hatálya alá tartozó vezető állású személyek és egyéb vezetők engedélyezése iránti eljárásban figyelemmel a Hpt (2) bekezdésében, 155. (1) bekezdés b) pontjában, a (4) bekezdés b) pontjában, továbbá a Bit. 83. (1) és (2) bekezdésében, a 85. (2) és (3) bekezdésében, a Vbit. 41. (1) bekezdésében, 43. (2) bekezdésében, az Fnytv. 10. (1) bekezdésében, 11. (2) bekezdésében valamint a Kbftv. 19. (3) bekezdésében foglaltakra az ügyintézési határidő 30 nap (Mnbtv. 60. (1) bekezdés), (Az ügyintézési határidőt az MNB indokolt esetben egy alkalommal, legfeljebb 21 nappal meghosszabbíthatja). (Mnbtv. 61. (1) bekezdés és Ket. 33. (7) bekezdés) d) egyéb engedélyezési eljárás esetében kivéve befolyásoló részesedés/minősített befolyásszerzés engedélyezésére irányuló eljárást, illetve a külön jogszabályokban megállapított egyéb eljárásokat lsd. II. pont Speciális szabályok az általános ügyintézési határidő 30 nap (Az ügyintézési határidőt az MNB indokolt esetben egy alkalommal, legfeljebb 21 nappal meghosszabbíthatja). (Mnbtv. 61. (1) bekezdés és Ket. 33. (7) bekezdés) I.3. Hiánypótlási felhívás Az I.2. pont a) és b) pontjaiban meghatározott engedélyezési eljárásokban: Ha az ügyfél az engedélyezési eljárás lefolytatása iránti kérelmet hiányosan nyújtotta be, az MNB a kérelmezőt egy alkalommal 30 napon belül hiánypótlásra hívja fel.(mnbtv. 61. (5) bekezdés) A I.2 pont c) pontjában meghatározott engedélyezési eljárásokban az MNB a hiánypótlási felhívásokat legkésőbb 15 napon belül bocsátja ki. (Mnbtv. 60. (1) bekezdés) A I.2. pont d) pontjában meghatározott engedélyezési eljárásokban az MNB a hiánypótlási felhívásokat legkésőbb 15 napon belül bocsátja ki. (Mnbtv. 60. (1) bekezdés) Az MNB előtti eljárásban a kérelem módosításának a hiánypótlás kivételével nincs helye. (Mnbtv. 60. (2) bekezdés) Ha az MNB a kérelmezőt hiánypótlásra hívta fel, akkor az ügyintézési határidő a hiányok maradéktalan pótlásától számítandó. (Mnbtv. 60. (3) bekezdés). I.4. A kérelem kiegészítése az I. 2. a) és b) pontban meghatározott esetben, ha a hiánytalanul rendelkezésre álló kérelem és mellékletei nem felelnek meg a jogszabályban foglalt feltételeknek, célszerűtlen vagy szakszerűtlen előírást tartalmaznak, az MNB a hiánytalan beérkezést követő 30 napon belül - megfelelő határidő megjelölése mellett - az ügyfelet a kérelem vagy annak melléklete kiegészítésére, illetve módosítására hívja fel. (Mnbtv. 61. (7) bekezdés) Az MNB a kérelem kiegészítésének elrendelése során figyelmezteti az ügyfelet arra, hogy annak elmulasztása vagy nem megfelelő teljesítése esetén a rendelkezésre álló adatok alapján érdemben bírálja el a kérelmet. 2/5

3 (Mnbtv. 61. (8) bekezdés) Az MNB előtti eljárásban a kérelem módosításának a kérelem kiegészítés kivételével nincs helye. (Mnbtv. 60. (2) bekezdés) Ha az MNB a kérelmezőt kérelem kiegészítésre hívta fel, akkor az ügyintézési határidő a hiányok maradéktalan pótlásától számítandó. (Mnbtv. 60. (3) bekezdés). II. Speciális szabályok II.1. Befolyásoló részesedés, illetve minősített befolyás szerzése Befolyásoló részesedés, illetve minősített befolyás megszerzésének engedélyezése iránti eljárásban az MNB a kérelem átvételét a benyújtástól számított 2 munkanapon belül, írásban igazolja a kérelmező, illetve a befolyással rendelkező felé (átvételi igazolás), melyben tájékoztatást ad az ügyintézési határidőről. (Hpt (1) bekezdés, Bit. 111/B. (2) bekezdés, Vbit. 54/A. (2) bekezdés, Bszt. 37/B. (4) bekezdés,kbftv. 20. ) Az MNB az átvételi igazolás kiállításától számított 60 munkanapon belül megvizsgálja a befolyásszerzési szándékot abból a szempontból, hogy annak megvalósulását követően a Hpt.-ben, illetve a Bszt-ben foglaltak teljesítése biztosítható-e. Biztosítóban, viszontbiztosítóban történő részesedésszerzés esetén az MNB a kérelem beérkezésétől számított 60 munkanapon belül értékeli a kérelemmel összefüggő és rendelkezésre álló okiratokat és információkat és dönt az engedély megadásáról vagy a kérelem elutasításáról (Bit. 111/B. (1) bekezdés, Vbit. 54/A. (1) bekezdés) (Hpt (2) bekezdés, Bszt. 38. (1) bekezdés, Kbftv. 20. ) Az MNB a törvényben meghatározott információk hiányos vagy nem megfelelő módon való benyújtása esetén az átvételi igazolás kiállításától számított 50 munkanapon belül, az értékelés befejezéséhez szükséges információk megjelölésével, írásban további tájékoztatást, illetve a hiányok pótlását (hiánypótlást) kérheti. (Hpt (3) bekezdés, Bit.111/B. (3) bekezdés, Vbit. 54/A. (3) bekezdés, Bszt. 38. (2) bekezdés, Kbftv. 20. ) A hiánypótlásra biztosított határidő 20 munkanap. (Hpt (4) bekezdés, Bit. 111/B. (4) bekezdés, Vbit. 54/A. (4) bekezdés, Bszt. 38. (3) bekezdés, Kbftv. 20. ) A hiánypótlásra biztosított határidő 30 munkanap, ha a kérelmező a) székhelye harmadik országban található, vagy b) nem tartozik a Tanács 85/611/EGK, a 92/49/EGK irányelvét, valamint az Európai Parlament és a Tanács 2002/83/EK, a 2005/68/EK és a 2006/48/EK irányelvét átültető tagállami jogszabályok szerinti felügyelet hatálya alá. (Hpt. 38/A. (5) bekezdés, Bit. 111/B. (6) bekezdés, Vbit. 54/A. (6) bekezdés, Bszt. 38. (4) bekezdés, Kbftv. 20. ) A hiánypótlási felhívás kérelmező általi megfelelő teljesítését követően az MNB a kérelmezőtől jogosult egyéb tájékoztatást is kérni. Ezen tájékoztatás teljesítésére biztosított határidőt azonban az ügyintézési határidő számításánál figyelembe kell venni. II.2. Alapítás, befolyásoló részesedés szerzése/minősített befolyásszerzés, valamint a közvetítők engedélyezésére vonatkozó szabály 3/5

4 A kérelmezőnek be kell nyújtania egy teljes bizonyító erejű magánokiratba (Pp ) foglalt nyilatkozatot, melyben hozzájárul ahhoz, hogy az általa benyújtott, a kérelemhez csatolt iratokban foglaltak valódiságát az MNB az általa megkeresett szervek útján ellenőrizze. (Hpt. 18. (2) bekezdés i) pont, Hpt. 21. (7) bekezdés g) pont, Bit. 60. (1) bekezdés a) pont, 111. (3) bekezdés k) pont, Vbit. 53. (3) bekezdés k) pont) II.3. Az Európai Parlament és a Tanács a hitelintézetekre és befektetési vállalkozásokra vonatkozó prudenciális követelményekről és a 648/2012/EU rendelet módosításáról szóló 575/2013/EU rendeletében (CRR) meghatározott engedélyezési eljárások Az Mnbtv. 61. (4) bekezdése értelmében a CRR alapján az MNB hatáskörébe tartozó engedélyezésre és jóváhagyásra irányuló eljárásban az ügyintézési határidő 3 hónap, amely határidő indokolt esetben egy alkalommal, legfeljebb három hónappal meghosszabbítható. A CRR-ben meghatározott szabályok, illetve a felhatalmazása alapján kiadott szabályozási és implementáláshoz kapcsolódó bizottsági rendeletek különös eljárási határidőket állapíthatnak meg az egyes engedélyezési eljárások vonatkozásában. A Bizottság január 7-i 241/2014/EU felhatalmazáson alapuló rendeletének (RTS) 31. cikk (1) bekezdése szerint az intézmény köteles a teljes kérelmet, valamint a 29. és 30. cikkekben említett információkat az illetékes hatóság részére legalább azon időpont előtt 3 hónappal továbbítani, amikor a CRR 77. cikkében felsorolt lépések egyikét bejelentik az instrumentum birtokosai számára. A fentiektől eltérni eseti alapon, kivételes körülmények közt lehetséges, ha azt az MNB megengedi. Az RTS 31. cikk (2) bekezdése kimondja ugyanis, hogy az illetékes hatóságok eseti alapon és kivételes körülmények között megengedhetik az intézmények számára az (1) bekezdésben említett kérelemnek 3 hónapnál rövidebb határidőn belül történő továbbítását. III. Igazgatási szolgáltatási díj az MNB eljárásaiban Az Mnbtv a) pontjában kapott felhatalmazás alapján kiadott 14/2015. (V. 13.) MNB rendelet (Rendelet) június 13. napján hatályba lépett. A Rendelet rendelkezéseit a hatálybalépését követően indult eljárásokban kell alkalmazni. A Rendelet tartalmazza azon engedélyezési és nyilvántartásba vételi eljárásokat, amelyek esetén igazgatási szolgáltatási díjat kell fizetni. Az engedélyezési és nyilvántartásba vételi eljárások lefolytatásának feltétele, hogy az ügyfelek teljesítsék az igazgatási szolgáltatási díj megfizetésére vonatkozó kötelezettségüket. Az igazgatási szolgáltatási díj megfizetésének technikai jellegű szabályait a Rendelet ai tartalmazzák. Az igazgatási szolgáltatási díjat a Rendelet 20. (1) bekezdésének értelmében az engedélyezési, illetve nyilvántartásba vételi eljárás megindításával egyidejűleg kell megfizetni az MNB számú számlájára. Adószámmal vagy adóazonosító jellel rendelkező ügyfeleknek a 20. (2) bekezdése értelmében az átutalási megbízás közlemény rovatában fel kell tüntetni az eljárást kezdeményező ügyfél nevét, adószámát vagy adóazonosító jelét, valamint az engedélyezési, illetve nyilvántartásba vételi eljárás megnevezését. A Rendelet 20. (2) bekezdése értelmében az adószámmal nem rendelkező ügyfeleknek az engedélyezési, illetve nyilvántartásba vételi eljárás megindítását követően kérelmükre - az MNB Számviteli Igazgatósága (elérhetősége: igszolgdij@mnb.hu) azonosító kódot ad ki. Az azonosító kódot az ügyfél nevének és az engedélyezési, illetve 4/5

5 nyilvántartásba vételi eljárás megnevezésének feltüntetésével együtt az átutalási megbízás közlemény rovatába kell beírni a díjfizetési kötelezettség teljesítéséhez. Díjfizetési kötelezettség teljesítésének elmaradása esetén az Mnbtv. 60. (1) illetve 61. (5) bekezdése alapján hiánypótlási felhívás kiadására kerül sor az eljárásban. A hiánypótlási határidő eredménytelen eltelte után az MNB az eljárást megszünteti. Ha az igazgatási szolgáltatási díj megfizetésére a hiánypótlási felhívást követően kerül sor, akkor a 20. (3) bekezdése értelmében az átutalási megbízás közlemény rovatában az ügyfél adószámán/adóazonosító jelén illetve adószámmal nem rendelkező ügyfelek esetén az MNB Számviteli Igazgatósága által kiadott azonosító kódon - kívül fel kell tüntetni a hiánypótlási felhívás ügyszámát is. Amennyiben az MNB az engedélykérelmet elutasítja vagy az eljárást megszünteti, az igazgatási szolgáltatási díj visszatérítésére nincs mód. További információk az igazgatási szolgáltatási díjjal kapcsolatban az alábbi linken találhatók: Tajekoztatas-a-magyar-nemzeti-bank-altal-egyes-engedelyezesi-es-nyilvantartasba-veteli-eljarasokban-alkalmazottigazgatasi-szolgaltatasi-dijrol.pdf 5/5