Bankszámlanyitás. Legal Solutions since /08/26 UNITED KINGDOM LAVECO LTD. CYPRUS LAVECO LIMITED HONG KONG LAVECO LIMITED. HUNGARY LAVECO Kft.

Átírás

1 LAVECO LTD. Legal Solutions since 1991 UNITED KINGDOM LAVECO LTD. 3rd Floor, Blackwell House Guildhall Yard, London EC2V 5AE United Kingdom Tel.: Fax: CYPRUS LAVECO LIMITED Despina Sofia Complex Ap. 101, 8 Inomenon Ethnon Drosia 6042, Larnaca, Cyprus Tel.: Fax: cyprus@laveco.com Bankszámlanyitás HONG KONG LAVECO LIMITED Office Unit No.6, 26th F., Kin Sang Commercial Centre No. 49 King Yip Street Kwun Tong, Hong Kong Tel.: Fax: hongkong@laveco.com HUNGARY LAVECO Kft. 33/a Raday Street 1092 Budapest, Hungary Tel.: Fax: hungary@laveco.com ROMANIA LAVECO LIMITED Rep. Office 58 Ferdinand I. Blvd., 4th floor, apart. 15. Bucharest, Romania Tel.: Mob: Fax: romania@laveco.com BULGARIA LAVECO EOOD 104 Akad. Ivan Geshov Blvd Entrance A, 5th Floor, Office 8, 1612 Sofia, Bulgaria Tel.: Mob: Fax: bulgaria@laveco.com SEYCHELLES LAVECO LTD. Suite 2, Olivier Maradan Bld. Olivier Maradan Street,Victoria Mahé, Seychelles Tel.: Fax: seychelles@laveco.com /08/26

2 Figyelem! Jelen tájékoztató szerzői jogi védelem alatt áll. A tájékoztató egészének vagy részeinek bármilyen eljárással történő lemásolásához, sokszorosításához vagy a tájékoztatóban foglaltak más kiadványokban történő felhasználásához a szerzők írásbeli engedélye szükséges. Az anyagban előforduló gépelési, szedési valamint nyomdai hibákért a szerzők felelősséget nem vállalnak. LAVECO Marketing Ltd., Belize

3 TARTALOMJEGYZÉK BANKSZÁMLANYITÁS 5 HASZNOS TIPP A BANKSZÁMLANYITÁSHOZ oldal HOGYAN NYITHAT BANKSZÁMLÁT? oldal RÖVID ÁTTEKINTÉS A BANKSZÁMLANYITÁSRÓL oldal ABC BANK, MAURITIUS oldal BALTIKUMS BANK oldal BANK OF CYPRUS oldal BARCLAYS BANK, SEYCHELLES oldal DEUTSCHE BANK, AUSZTRIA oldal HELLENIC BANK, CIPRUS oldal RUSSIAN COMMERCIAL BANK, CIPRUS oldal VALARTIS BANK, AUSZTRIA oldal VALARTIS BANK, LIECHTENSTEIN oldal VOLKSBANK, LIECHTENSTEIN oldal 3

4 5 HASZNOS TIPP A BANKSZÁMLANYITÁSHOZ 1. Ne a brand alapján válasszon bankot! Bár a megbízhatóság szempontjából egy nagynak tűnő bank mindig jobb hírnévnek örvend, azonban számos esetben esetleg nem kínálja azokat a szolgáltatásokat, amelyekre Önnek a napi üzletmenet lebonyolításához szüksége lenne. Például a private banking szolgáltatást nyújtó bankok nem engedik meg a napi rendszerességű utalásokat, illetve sok esetben nincs lehetőség az internet-banki szolgáltatások igénybe vételére. 2. Alaposan vizsgálja meg a számlanyitási és fenntartási feltételeket. Különösen a számokra koncentráljon. Milyen állandó depositot kell az adott bankszámla fenntartásához folyamatosan a bankban tartania? Milyen elvárt forgalmat kell produkálnia? Mennyibe kerül a számla megnyitása (egyszeri díj)? Mennyibe kerül a számla fenntartása (folyamatos díjak)? Mennyibe kerül az internet-banki kapcsolat? Milyen tranzakciós díjakat számít fel a bank az Ön által igénybe vett szolgáltatásokra? 3. Egy cégnek több bankszámlája is lehet: - akár 1 országon belül több különböző banknál is nyithat bankszámlát a cég, vagy - különböző országokban, különböző bankoknál tarthat fenn egyidejűleg bankszámlákat, melyek által számos előnyt élvezhet. 4. Ha bármilyen kérdése van, ne habozzon keresni bankszámlanyitással foglalkozó kollégáinkat. Ezen munkatársaink nap mint nap nyitnak ügyfeleinknek bankszámlát, erre specializálódnak, s ezért pontos információkkal szolgálhatnak az Önt érdeklő kérdésekben. 5. Ha bármilyen problémája merül fel a bankkal folytatott együttműködése folyamán, ne gondolja, hogy ez eddig mással még nem fordult elő. A LAVECO Ltd. ebben is segítségére tud lenni, hiszen az elmúlt 20 év során sok ezer esettel találkoztunk, melynek folytán könnyebben el tudjuk igazítani Önt a banki világban. 4

5 HOGYAN NYITHAT BANKSZÁMLÁT? A bankszámlanyitás technikai véghezvitele szempontjából a bankokat alapvetően 2 jól elkülöníthető csoportra oszthatjuk: a bankszámla fölött rendelkezők személyes részvétele szükséges a számla megnyitásához a bankszámla fölött rendelkezők személyes részvétele nem szükséges a bankszámla megnyitásához. Az első esetben a bank megköveteli, hogy azok a személyek (igazgatók, meghatalmazottak, stb.), akik a bankszámla fölött aláírási joggal rendelkeznek, legalább egyszer, a bankszámla megnyitásakor személyesen jelenjenek meg a bankban.a személyes megjelenés követelménye a bank politikájától és az adott ország törvényeitől függ. Célja az ügyfél azonosítása, az azonosításhoz szükséges dokumentumok eredetiségének megvizsgálása, valamint azok fénymásolatának elkészítése. Ekkor kerül sor továbbá a bankszámla fölött rendelkező személyek aláírási mintáinak felvételére is az aláírás-bejelentő kartonon. A fentiekben ismertetett második esetben a bank nem követeli meg a személyes részvételt. Az ügyfél azonosítása ekkor is meg kell, hogy történjen, a bank azonban hozzájárul ahhoz, hogy az ügyfél azonosságot egy másik személy (bank, közjegyző, pénzügyi szolgáltató, cégbejegyző ügynök, stb.) hitelesítse. Ekkor is szükséges az eredeti azonosító dokumentumok bemutatása, melyeket hitelesítő szöveggel a bank által felhatalmazott személy például közjegyző hitelesít. Az aláírás-bejelentő kartonok hitelesítése is ily módon történik. Az egyes partnerbankjaink bemutatásánál részletesen leírjuk, hogy a bank milyen feltételeket támaszt a bankszámla megnyitásakor a leendő ügyfelekkel szemben. Kérjük, tanulmányozza részletesen az általunk leírtakat. Felhívjuk ugyanakkor szíves figyelmét arra a tényre, hogy a bank minden esetben egy, a LAVECO Ltd.-től független pénzügyi szolgáltató, aki jogosult üzletpolitikáját, annak feltételeit, szolgáltatási díjait időről időre módosítani. Az általunk nyújtott tájékoztatás ennek megfelelően nem teljes körű, valamint nem nyújt módot minden esetben a banki változások folyamatos nyomon követésére és közlésére, ezért kérjük, tájékozódjon az általunk ajánlott bank honlapján is. 5

6 RÖVID ÁTTEKINTÉS A BANKSZÁMLANYITÁSRÓL Bank neve Ország Bank-számla típusa Számlanyitáshoz szükséges idő Kötelező deposit Korlátozások a számlanyitásra vonatkozóan Számlanyitás díja ABC Banking Corporation Mauritius Folyószámla és megtakarítási számla 1 hónap - A bank nem nyit számlát amerikai, orosz és ukrán ügyfelek valamint, ezen orzágokból származó partnerekkel rendelkező ügyfelek részére, továbbá azon cégek számára, amelyek bemutatóra szóló részvényekkel rendelkeznek. 850 EUR Baltikums Bank Lettország Folyószámla 1 hónap EUR Bank of Cyprus Ciprus Folyószámla 1 hónap EUR Barclays Bank Seychelles Folyószámla 2 hónap Vállalati számla: USD Magánszámla: USD 1850 EUR Deutsche Bank Ausztria Befektetési számla 1 hónap EUR A számla napi tranzakciók bonyolítására nem alkalmas. 950 EUR Hellenic Bank Ciprus Folyószámla, megtakarítási 1 hónap - PSP (Payment Service Providers) cégek illetve internetes üzleti tevékenységet végző (pl.: internetes marketing, kereskedelem, tanácsadás) vállalatok részére a bank nem nyit számlát. 700 EUR Russian Commercial Bank Ciprus Folyószámla, megtakarítási 1 hónap EUR Valartis Bank Ausztria Befektetési számla 1 hónap EUR A bank nem nyit számlát a FATF fekete listáján szereplő országokból származó ügyfelek részére, továbbá azon cégek részére, amelyek Alapszabálya megengedi bemutatóra szóló részvények kibocsátását. 750 EUR Valartis Bank Liechtenstein Folyószámla, megtakarítási és befektetési számla 1 hónap EUR/ USD/CHF EUR Volksbank Liechtenstein Folyószámla, megtakarítási és befektetési számla 1 hónap EUR USA rezidens cégeknek és magánszemélyeknek a bank nem nyit számlát 850 EUR 6

7 ABC BANKING CORPORATION, MAURITIUS A bank főbb adatai 1. Bejegyzés helye, fiókok száma 2. Alapítás éve 2010 Mauritius, Port Louis 1 fiók 3. Főbb részvényesek ABC Motors Company Ltd., ABC Car Rental Ltd., Good Harvest Ltd., Union Shipping Ltd., magánszemélyek 4. SWIFT kód ABCKMUMUXXX 5. Számla típusa Folyószámla és megtakarítási számla (vállalati és magánszámla) 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, üzleti terv Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Az igazgatók, számla felett rendelkező személyek és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata, lakcím igazolása. és önéletrajza. Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás, önéletrajz 7. Számlanyitáshoz szükséges idő 1 hónap, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll. 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások 9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO Ltd. irodájában A bank nem nyit számlát amerikai, orosz és ukrán ügyfelek valamint, ezen orzágokból származó partnerekkel rendelkező ügyfelek részére, továbbá azon cégek számára, amelyek bemutatóra szóló részvényekkel rendelkeznek. 10. Kötelező minimális deposit Nincs. A számlanyitástól kezdve egy évig aktív a számla, amennyiben nem történik rajta pénzmozgás. 11. Átutalási módok Faxon és en 12. Internet banking Lehetséges 13. Bankkártyák típusa MasterCard / Debit Card 14. Számlanyitás díja Díjmentes 15. Számlavezetés díja Díjmentes 16. Beérkező átutalások díja Díjmentes 17. Kimenő átutalások díja 50 USD internetes átutalás esetén 75 USD faxon vagy -ben tröténő átutalás esetén A LAVECO LTD. díja az ABC BANKING CORPORATION Bankban történő számlanyitásért: 850 EUR 7

8 BALTIKUMS BANK, LETTORSZÁG A bank főbb adatai 1. Bejegyzés helye, fiókok száma A bank központi fiókja Lettországban található. Képviseleti irodák Cipruson, Oroszországban, Kazahsztánban, Ukrajnában találhatók. 2. Alapítás éve Főbb részvényesek BBG AS 4. SWIFT kód CBBRLV22 5. Számla típusa Folyószámla (vállalati vagy magánszámla) 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégbejegyzési dokumentumok, a számla felett rendelkező személyek, igazgatók és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata, bankreferencia levél, lakcím igazolás. Amennyiben a cég 1 évnél idősebb, úgy friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, bankreferencia levél és lakcím igazolás. 7. Számlanyitáshoz szükséges idő 1 hónap, amennyiben az összes információ és dokumentum rendelkezésre áll, az első átutalást követően a számla aktívvá válik. 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincsenek korlátozások 9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO Ltd. irodájában 10. Kötelező minimális deposit Nincs 11. Átutalási módok Internet bankon vagy faxon keresztül illetve személyesen 12. Internet banking Lehetséges. 13. Bankkártyák típusa MasterCard (Classic, Business, Gold, World Business, Platinum); Maestro 14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit A minimális deposit a kártya típusától függ 15. Számlanyitás díja Vállalati számla: 300 EUR; Magánszámla: 250 EUR 16. Számlavezetés díja 15 EUR/hó 17. Beérkező átutalások díja Díjmentes 18. Kimenő átutalások díja EUR: EUR, attól függően, hogy ki viseli az utalás költségeit Expressz utalás esetén EUR USD: EUR, attól függően, hogy ki viseli az utalás költségeit Expressz utalás esetén: EUR Egyéb valutában: EUR attól függően, hogy ki viseli az utalás költségeit A LAVECO LTD. díja a BALTIKUMS Bankban történő számlanyitásért: 600 EUR 8

9 BANK OF CYPRUS, CIPRUS A bank főbb adatai 1. Bejegyzés helye, fiókok száma A bank központi fiókja Nicosiában található. Világszerte 608 fiókja van Görögországban, Ausztráliában, Oroszországban az Egyesült Királyságban, Romániában, Ukrajnában és a Csatorna-szigeteken. Képviseleti irodák Moszkvában, Szentpéterváron, Jekatyerinburgban, Szamarában, Johannesburgban, Torontóban, Kijevben és Belgrádban vannak. 2. Alapítás éve Főbb részvényesek A bank részvényeit több ezer kisrészvényes birtokolja, 0,5%-ot meghaladó tulajdonhányaddal senki sem rendelkezik, Cyprus Popular Bank Ltd (18,1%) 4. SWIFT kód BCYPCY2N 5. Számla típusa Folyószámla (vállalati és magánszámla) 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: közjegyző által hitelesített cégdokumentumok, az igazgatók, számla felett rendelkező személyek, haszonélvezők közjegyző által hitelesített útlevél másolata, közjegyző által hitelesített aláírás, bankreferencia levél, önéletrajz és állandó lakcím igazolására alkalmas közüzemi számla, az igazgatóktól és a számla felett rendelkező személyektől. Két évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: bankreferencia levél, közjegyző által hitelesített aláírás minta és útlevélmásolat, állandó lakcím igazolására alkalmas közüzemi számla, önéletrajz. 7. Számlanyitáshoz szükséges idő 1 hónap, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll. Az első beérkező utalással aktiválható a számla. 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincsenek korlátozások. 9. Személyes jelenlét kötelező Nem kötelező, de a bank örömmel veszi, ha a számlanyitást követően sor kerül az ügyféllel való személyes találkozóra. 10. Kötelező minimális deposit Nincs. 11. Átutalási módok 12. Internet banking Lehetséges. 13. Bankkártyák típusa 14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit Minimális deposit a kártya típusától függ. 15. Számlanyitás díja Díjmentes. Személyesen, postai úton, faxon és Interneten keresztül digipass készülék segítségével. American Express (Sunmiles blue, silver, gold, platinum, black és pocket money kártya gyerekek részére), Visa és Mastercard, Internet kártya. 16. Számlavezetés díja Vállalati számla: 40 EUR / 50 USD / negyedév Magánszámla: RCB Cred: 12 EUR/hónap, RCB Classic: 0-5 EUR/hónap 17. Beérkező átutalások díja 18. Kimenő átutalások díja EUR: EUR-ig: díjmentes, EUR: 4 EUR, EUR fölött: 30 EUR Egyéb devizában: EUR-ig: 2 EUR, EUR: 10 EUR, EUR fölött: 40 EUR 0.1% (min 43 EUR / 55 USD, max 155 EUR/200 USD amely tartalmazza a 15 USD / 15,50 EUR SWIFT költséget) SEPA átutalás EUR: 5 EUR A LAVECO LTD. díja a BANK OF CYPRUS Bankban történő számlanyitásért: 700 EUR 9

10 BARCLAYS BANK, MAHÉ, SEYCHELLE-SZIGETEK A bank főbb adatai 1. Bejegyzés helye, fiókok száma A Barclays Bank Seychelle-szigetek a Barclays Group tagja és a Barclays Africa and the Middle East keretein belül működik, melynek 11 országban van képviselete 2. Alapítás éve Főbb részvényesek Barclays PLC Egyesült Királyság 4. SWIFT kód BARCSCSC 5. Számla típusa Folyószámla (vállalati vagy magánszámla) 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: közjegyző által hitelesített útlevél másolat, bankreferencia levél, számlakivonat vagy közüzemi számla az igazgatóktól, számla felett rendelkező személyektől és haszonélvezőktől; cégdokumentumok hitelesített másolatai; egy évnél idősebb cégek esetében cégkivonat (Certificate of Good Standing); a cég tevékenységének részletezése és üzleti terve, amennyiben a cég éves forgalma meghaladja az 5 millió USD-t. Magánszámla: eredeti bankreferencia levél és számlakivonat, közjegyző által hitelesített útlevélmásolat, közüzemi számla a számla felett rendelkező személyre vonatkozóan 7. Számlanyitáshoz szükséges idő 2 hónap 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincsenek korlátozások 9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO irodájában 10. Kötelező minimális deposit 11. Átutalási módok Fax, Internet 12. Internet banking Vállalati számla: USD Magánszámla: USD Csatlakozási díj: 100 USD Havidíj: 25 USD /hó 13. Bankkártyák típusa VISA Debit Card 14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit A kártyalimit 150%-a, a minimális kártyalimit 5000 USD 15. Számlanyitás díja 16. Számlavezetés díja 17. Beérkező átutalások díja Díjmentes Vállalati számla: 150 USD Magánszámla: Díjmentes Vállalati számla: 25 USD / hónap Magánszámla: Díjmentes 18. Kimenő átutalások díja 0,15%; min. 40 USD - max. 150 USD A LAVECO LTD. díja a BARCLAYS Bankban történő számlanyitásért: 1850 EUR 10

11 A bank főbb adatai 1. Bejegyzés helye, fiókok száma 2. Alapítás éve 1870 DEUTSCHE BANK, AUSZTRIA, AUSZTRIA Ausztria, Bécs. A Deutsche bankcsoport tagja, amelynek összesen 82 fiókja van a világ 38 országában. 3. Főbb részvényesek Allianz Insurance Co., La Caixa, egyéb intézményi és egyéni befektetők 4. SWIFT kód DEUTATWW 5. Számla típusa Befektetési számla (vállalati és magánszámla) 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégdokumentumok közjegyző által hitelesített másolata, bankreferencia a cég igazgatóiról és a számla felett rendelkező személyekről, a számla felett rendelkező személyek útlevél másolata, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített aláírása. Amennyiben a cég 3 hónapnál idősebb, úgy friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: bankreferencia, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata és aláírása. 7. Számlanyitáshoz szükséges idő 1 hónap 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások A Deutsche Bank által nyitott bankszámla nem operatív számla, tehát napi tranzakciók bonyolítására nem alkalmas. 9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO Ltd. irodájában 10. Kötelező minimális deposit ,- EUR 11. Átutalási módok Telefax 12. Internet banking Nem lehetséges 13. Bankkártyák típusa VISA Classic, EuroCard/MasterCard 14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit A számlanyitáshoz szükséges egyenlegen felül egyéb deposit nem szükséges 15. Számlanyitás díja Díjmentes 16. Számlavezetés díja 25 EUR / 3 hónap 17. Beérkező átutalások díja Díjmentes 18. Kimenő átutalások díja 0,25 % min. 10 EUR Min EUR átutalása esetén: 40 EUR (expressz átutalás esetén további 8 EUR) A LAVECO LTD. díja a DEUTSCHE Bankban történő számlanyitásért: 950 EUR 11

12 A bank főbb adatai HELLENIC BANK, CIPRUS 1. Bejegyzés helye, fiókok száma A bankot Cipruson jegyezték be. Görögországban 25, Cipruson 80 fiókkal rendelkezik. Képviseleti irodája van Moszkvában, Szentpéterváron, Kijevben és a Délafrikai Köztársaságban. 2. Alapítás éve Főbb részvényesek Wargaming Public Company Ltd, Third Point Offshore Master Fund LP, Demetra Investments és a Ciprusi Ortodox Egyház 4. SWIFT kód HEBACY2N 5. Számla típusa Folyószámla és megtakarítási számla (vállalati és magánszámla) 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, hitelesített útlevél másolat, állandó lakcím igazolására szolgáló közüzemi számla, bankreferencia levél és önéletrajz az igazgatóktól, számla felett rendelkező személyektől és haszonélvezőktől. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: bankreferencia levél, hitelesített aláírás minta, útlevélmásolat, állandó lakcím igazolására szolgáló közüzemi számla és önéletrajz a számla felett rendelkező személyre vonatkozóan. 7. Számlanyitáshoz szükséges idő 1 hónap, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll. Az első beérkező utalással aktiválható a számla. 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások 9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO Ltd. irodájában 10. Kötelező minimális deposit Nincs PSP (Payment Service Providers) cégek illetve internetes üzleti tevékenységet végző (pl.: internetes marketing, kereskedelem, tanácsadás) vállalatok részére a bank nem nyit számlát. 11. Átutalási módok Interneten, faxon, ben, postai úton és személyesen a bankfiókban. 12. Internet banking Lehetséges. Költségei: díjmentes. Digipass készülék használata biztonsági okokból kötelező. A Digipass díja: 10 EUR. 13. Bankkártyák típusa VISA és MasterCard (WorldSignia, Platinum, Gold, Classic, Electron és P-card) 14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit Hitelkártyák esetén a deposit mértéke megegyezik a limittel. 15. Számlanyitás díja Díjmentes 16. Számlavezetés díja Vállalati számlák esetén: 50 EUR/negyedév Magánszámlák esetén: 25 EUR/negyedév 17. Beérkező átutalások díja EUR-ban: EU-n belül: EUR-ig=díjmentes, EUR-tól EUR-ig=5 EUR, EUR-tól EUR-ig=15 EUR, EUR felett: 40 EUR EU-n kívül: EUR-ig: díjmentes, EUR-tól EUR-ig=20 EUR, EUR-tól EUR-ig=20 EUR, EUR felett=40 EUR Egyéb devizában: EUR-ig=5 EUR, EUR-tól EUR-ig=15 EUR, EUR-tól EUR-ig=20 EUR 18. Kimenő átutalások díja EUR-ban: EU-n belül: SEPA átutalás: 0,15 % (min. 2 EUR - max. 5 EUR) EU-n kívül és EUR felett: 17 % + 0,1% kezelési költség (min. 10 EUR, max. 300 EUR) USD-ben: 25 USD + 0,15 % kezelési költség (min. 10 USD - max. 300 USD) Egyéb devizában: 20 EUR+ 0,15 % kezelési költség (min. 10 EUR - max. 300 EUR) A LAVECO LTD. díja a HELLENIC Bankban történő számlanyitásért: 700 EUR 12

13 RUSSIAN COMMERCIAL BANK, CIPRUS A bank főbb adatai 1. Bejegyzés helye, fiókok száma Ciprus 4 fiók: Limassol, Nicosia, Moszkva, London. 2. Alapítás éve Főbb részvényesek VTB Group 4. SWIFT kód RCBLCY2I 5. Számla típusa Folyószámla és megtakarítási számla (magán és vállalati). 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégbejegyzési dokumentumok, a számla felett rendelkező személyek, igazgatók és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata és az állandó lakcím igazolására alkalmas közüzemi számla. Amennyiben a cég 6 hónapnál idősebb, úgy friss cégkivonat is szükséges. Az aláírók közjegyzővel hitelesített aláírási címpéldánya. Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, állandó lakcím igazolására alkalmas közüzemi számla. Az aláírók közjegyzővel hitelesített aláírási címpéldánya. 7. Számlanyitáshoz szükséges idő 1 hónap, amennyiben az összes információ és dokumentum rendelkezésre áll. 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincs. 9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO Ltd. irodájában, és kötelező beszélgetés a tényleges tulajdonossal Skypeon keresztül. 10. Kötelező minimális deposit Nincs. 11. Átutalási módok Internet Banking, Fax, levél, személyesen. 12. Internet banking Van, díjmentes. 13. Bankkártyák típusa Visa Gold Card (Debit/Credit) 14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit A hitelkártya limit a megtakarítás 80%-a. 15. Számlanyitás díja Ingyenes. 16. Számlavezetés díja Vállalati számla: 40 EUR / 50 USD / negyedév Magánszámla: RCB Cred: 12 EUR/hónap, RCB Classic: 0-5 EUR/hónap 17. Beérkező átutalások díja Díjmentes. 18. Kimenő átutalások díja 0.1% (min 43 EUR / 55 USD, max 155 EUR/200 USD amely tartalmazza a 15 USD / 15,50 EUR SWIFT költséget) SEPA átutalás EUR= 5 EUR A LAVECO LTD. díja a Russian Commercial Bankban történő számlanyitásért: 700 EUR 13

14 A bank főbb adatai 1. Bejegyzés helye, fiókok száma Ausztria, Bécs 1 fiók 2. Alapítás éve 1993 VALARTIS BANK, AUSZTRIA, BÉCS 3. Főbb részvényesek A részvények 50%-át a MCG Holding S. A. birtokolja, a fennmaradó 50% kisrészvényesek kezében van 4. SWIFT kód VLRTATWW 5. Számla típusa Befektetési számla (vállalati és magánszámla) 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: bemutatkozó levél, bankreferencia a cég igazgatóiról és a számla felett rendelkező személyekről, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata és aláírása, haszonélvezői nyilatkozat, cégdokumentumok közjegyző által hitelesített másolata, 12 hónapnál idősebb cégek esetében cégkivonat. Magánszámla: a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata, bankreferencia, önéletrajz. 7. Számlanyitáshoz szükséges idő 1 hónap 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások A bank nem nyit számlát a FATF fekete listáján szereplő országokból származó ügyfelek részére, továbbá azon cégek részére, amelyek Alapszabálya megengedi bemutatóra szóló részvények kibocsátását. 9. Személyes jelenlét kötelező Igen. 10. Kötelező minimális deposit EUR 11. Átutalási módok Telefax 12. Internet banking Van csak megtekintésre, illetve a bankkal folytatott belső levelezésre 13. Bankkártyák típusa VISA, EuroCard/MasterCard 14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit EUR 15. Számlanyitás díja 16. Számlavezetés díja Cégek részére: 2000 EUR Magánszemélyek részére: 500 EUR Cégek részére: 250 EUR/negyedév Magánszemélyek részére: 150 EUR / negyedév 17. Beérkező átutalások díja Díjmentes 18. Kimenő átutalások díja 0,5%, min. 100 EUR, max EUR Első 5 SEPA utalás/negyedév - díjmentes További utalások - 50 EUR A LAVECO LTD. díja a VALARTIS Bankban történő számlanyitásért: 750 EUR 14

15 VALARTIS, GAMPRIN-BENDERN, LIECHTENSTEIN A bank főbb adatai 1. Bejegyzés helye, fiókok száma 2. Alapítás éve 1998 Gamprin-Bendern, Liechtenstein 1 fiók 3. Főbb részvényesek VALARTIS Group 4. SWIFT kód HYIBLI22 5. Számla típusa Folyószámla, megtakarítási számla és befektetési számla (vállalati és magánszámla) 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégbejegyzési dokumentumok hitelesített másolata, az igazgatók, haszonélvezők és a számla felett rendelkező személyek útlevél másolata, és lakcímigazolása, a számla felett rendelkező személyek önéletrajza, üzleti terv. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: útlevél másolat, a számla felett rendelkező személyek hitelesített aláírása és önéletrajza, lakcím igazolás 7. Számlanyitáshoz szükséges idő 1 hónap. A bankszámlaszámot csak a kötelező minimális deposit bankba történő megérkezése után kapja meg az ügyfél. 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincsenek korlátozások. 9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO Ltd. irodájában 10. Kötelező minimális deposit EUR/ USD/ CHF. 11. Átutalási módok Telefon, Fax, internet 12. Internet banking Lehetséges. Díja: 500 CHF/év. 13. Bankkártyák típusa Travelcash card (prepaid), Viseca Visa/Mastercard (creditcard), Visa Global card (csak magánszemélyek igényelhetik, eredeti, közjegyző által hitelesített útlevél másolat szükséges) 14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit A kártyalimit 110%-a minimum EUR/USD/CHF A debit kártyához nem szükséges biztonsági deposit 15. Számlanyitás díja 500 CHF 16. Számlavezetés díja 500 CHF/évente, kivéve a befektetési számlákat 17. Beérkező átutalások díja Folyószámláknál 0.125%, minimum 125 CHF és maximum 1250 CHF 18. Kimenő átutalások díja Folyó- és kereskedelmi számláknál 0.125%, minimum 125 CHF és maximum 1250 CHF. Amennyiben csak tőkemozgás történik (nem kereskedelmi tranzakció) a bank fenntartja a jogot a 0,125% díj alkalmazására. Ebben az esetben nincs maximum. A LAVECO LTD. díja a VALARTIS Bankban történő számlanyitásért: 850 EUR 15

16 VOLKSBANK, LIECHTENSTEIN A bank főbb adatai 1. Bejegyzés helye, fiókok száma Schaan, Liechtenstein 1 fiók 2. Alapítás éve Főbb részvényesek Volksbank Vorarlberg 4. SWIFT kód VOAGLI22 5. Számla típusa Folyószámla, megtakarítási számla és befektetési számla (vállalati és magánszámla) 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: eredeti cégbejegyzési dokumentumok, az igazgatók, haszonélvezők és a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata, 12 hónapnál idősebb cégek esetében cégkivonat. Magánszámla: útlevél másolat 7. Számlanyitáshoz szükséges idő 1 hónap 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások USA rezidens cégeknek és magánszemélyeknek a bank nem nyit számlát 9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO Ltd. irodájában 10. Kötelező minimális deposit EUR a számlanyitást követően 11. Átutalási módok Interneten, faxon, postai úton 12. Internet banking 13. Bankkártyák típusa VISA, MasterCard és Travel Cash kártya Lehetséges. Az első évben díjmentes, a második évtől 80 CHF/év. A token kibocsátásának díja 150 CHF 14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit Hitelkártyák esetében a biztonsági deposit a limit kétszerese. Travel Cash kártyához nem szükséges biztonsági deposit 15. Számlanyitás díja Díjmentes 16. Számlavezetés díja 10 CHF/hónap 17. Beérkező átutalások díja Díjmentes 18. Kimenő átutalások díja EU országokba 10 CHF / tranzakció Más országokba 15 CHF / tranzakció + 0,5% (maximum 300 CHF) A LAVECO LTD. díja a Volksbankban történő számlanyitásért: 850 EUR 16