Az Erste Befektetési Zrt október 4-től hatályos üzleti díjjegyzéke

Átírás

1 Az Erste Befektetési Zrt október 4-től hatályos üzleti díjjegyzéke I. Számlavezetéshez kapcsolódó díjak ) Számlavezetési díj...2 2) Számlavezetéshez kapcsolódó kedvezmények...3 3) Egyéb számlavezetéshez kapcsolódó díjak...4 II. Tőzsdei és tőzsdén kívüli kereskedéshez kapcsolódó díjak ) BÉT bizományosi díj azonnali ügyletek (BÉTa és Xtend piac beleértve)...4 2) BÉT-en kívüli bizományosi, megbízási díj...5 3) BÉT szabványosított tőzsdei határidős és opciós ügyletek bizományosi díja...5 4) Befektetési hitel és halasztott fizetés...6 5) OTC piaci ügyletekhez kapcsolódó díjtételek...6 6) BÉT real-time adatok előfizetése...6 7) Xetra Frankfurt real-time adatok előfizetése magánszemélyek részére...6 8) Markers grafikonrajzoló használati díja...7 9) Osztalékfizetés ügyintézési (mint kiegészítő szolgáltatási) díja ) Egyéb...7 III. Befektetési alapok tranzakciós díjai és elszámolási napjai ) Erste és ESPA befektetési alapok főbb eszközosztályok szerint...8 2) Partner befektetési alapok Prémium ügyfelek részére ) Befektetési alapok normál számláról TBSZ számlára történő átkötése során érintett tranzakciók díja...12 IV. Állampapírokhoz és egyéb értékpapírokhoz kapcsolódó díjak ) Lakossági Állampapír jegyzés ) Állampapír-aukcióra beadott ajánlat díja ) Állampapír elsődleges forgalomba hozatala és az azt követő értékesítés során felszámított díj ) Strukturált kötvények és értékpapírok, Erste Group által kibocsátott vállalati kötvények, Erste Bank Hungary Zrt által kibocsátott kötvények eladása...13 V. Költségek ) Átutalási költség ) Készpénzfelvételi költség ) Késedelmi kamat, kötbér ) Értékpapírtranszfer díja ) EMIR ) Értékpapír-kölcsönzés ) Kiskorú gyermekek számára vezetett értékpapírszámla ) Egyéb költségek /14

2 I. Számlavezetéshez kapcsolódó díjak 1) Számlavezetési díj 1 A) Számlanyitás Számlanyitás B) Magánszemélyek Fix díjak Értékpapírszámla alapdíja Tartós Befektetési Számlák (TBSZ-ek) esetén Nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ) esetén Ha a NYESZ-en elhelyezett havi átlagos állomány piaci értéke nem éri el az Ft-ot Ingyenes 350 Ft /hó 350 Ft /hó/tbsz számla 350 Ft /hó 167 Ft /hó fix díj Minden egyedi TBSZ külön számlának minősül. TBSZ számlák után a gyűjtőévre nem kerül fix díj felszámításra. Az állományi díj(ak) kiszámítása tekintetében a TBSZ(-ek) és a normál számla(-ák) állománya összesítve kerül figyelembe vételre. Megnyitott TBSZ vagy NYESZ esetén a normál értékpapírszámla fix díja (alapdíj) minden esetben terhelésre kerül, függetlenül annak egyenlegétől. A Társaság fix díjat maximum négy számla után számít fel. Az ezen felül nyitott számlák esetén fix díj nem kerül terhelésre. További értékpapírszámlák alapdíja 350 Ft /hó/számla fix díj Állományi díjak 50 millió Ft piaci értékű havi átlagos pénz és értékpapír állományig 0,01% /hó 50 millió Ft piaci értékű havi átlagos állomány feletti rész Magyar Forint (HUF) deviza (pénz) állományok esetén, amennyiben annak havi átlagállománya meghaladja a HUF összeget, az előzőekben túlmenően a teljes 0,025% /hó HUF díj HUF deviza (pénz) állományra deviza (pénz) állományok esetén, amennyiben annak havi átlagállománya meghaladja a összeget, az előzőekben túlmenően a teljes deviza (pénz) állományra 0,075% /hó díj CHF deviza (pénz) állományok esetén, amennyiben annak havi átlagállománya meghaladja a CHF összeget, az előzőekben túlmenően a teljes CHF deviza (pénz) állományra 0,1% /hó CHF díj USD deviza (pénz) állományok esetén, amennyiben annak havi átlagállománya meghaladja a USD összeget, az előzőekben túlmenően a teljes USD deviza (pénz) állományra 0,025% /hó USD díj Határidős és opciós pozíciók díja Nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ) esetén 50 millió Ft piaci értékű havi átlagos pénz és értékpapír állományig 2 0,01% /hó állományi díj 50 millió Ft piaci értékű havi átlagos állomány feletti rész 2 C) Jogi személyek (ideértve az egyéni vállalkozó is) Értékpapírszámla és további értékpapírszámla esetén Ft /hó/számla fix díj és 50 millió Ft piaci értékű havi átlagos pénz és értékpapír állományig 0,01% /hó állományi díj 50 millió Ft piaci értékű havi átlagos állomány feletti rész Magyar Forint (HUF) deviza (pénz) állományok esetén, amennyiben annak havi átlagállománya meghaladja a HUF összeget, az előzőekben túlmenően a teljes 0,025% /hó HUF díj HUF deviza (pénz) állományra deviza (pénz) állományok esetén, amennyiben annak havi átlagállománya meghaladja a összeget, az előzőekben túlmenően a teljes deviza (pénz) állományra 0,075% /hó díj CHF deviza (pénz) állományok esetén, amennyiben annak havi átlagállománya meghaladja a CHF összeget, az előzőekben túlmenően a teljes CHF deviza (pénz) állományra 0,1% /hó CHF díj USD deviza (pénz) állományok esetén, amennyiben annak havi átlagállománya meghaladja a USD összeget, az előzőekben túlmenően a teljes USD deviza (pénz) állományra 0,025% /hó USD díj Határidős és opciós pozíciók díja Közvetett, illetve közvetlen elszámolású határidős alszámla számlavezetési díja 100 /hó/számla D) Fizikai értékpapírok letéti és felelős őrzésének díja 3 A névérték 3%-a /év, minimum Ft /hó A I./1) A) és B) pontokban meghatározott E) Dematerializált értékpapírok felelős őrzésének díja számlavezetési díjnak megfelelő díjmérték F) Egyenlegközlő és számlakivonat küldésének díja kivéve postai úton 250 Ft /levél 1 Az adott díjak vonatkoznak az ügyfélszámlára, az értékpapírszámlára és az értékpapír-letéti számlára is a KELER, illetve egyéb elismert elszámolóházak által befogadott értékpapírok esetén. 2 Nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ) állománya elkülönül a Normál és Tartós Befektetési Számla (TBSZ) összevont állományától 3 Az adott díjak a nem gyűjtő elven tárolt értékpapírokra vonatkoznak. 2/14

3 Egyedi Teljesítési Igazolás valamint Napvégi összevont tranzakciós teljesítési igazolás küldésének díja kivéve postai úton A KELER Zrt.-nél értéktári alszámlanyitási díj Értékpapíronként és alszámlánként Ft /hó Ft 2) Számlavezetéshez kapcsolódó kedvezmények A) Magánszemélyek részére Akciós feltételek új számlanyitó ügyfeleknek: - azon ügyfelek számára, akik július 1. és december 31. között értékpapírszámlát nyitnak Társaságunknál és a számlanyitást megelőző hat hónapban nem rendelkeztek értékpapírszámlával, ig a Díjjegyzék szerinti fix és állományi díj 100%-a elengedésre kerül minden értékpapírszámlára vonatkozóan azokban a hónapokban, amelyben legalább forint utalás érkezik normál, TBSZ vagy NYESZ- R számlára, bármelyik rendszeres befektetéscsomag megvételére. A kedvezmény csak azon hónapokra vonatkozik, amikor beérkezik a feltételeknek megfelelő legalább forint. A kedvezmény további feltétele a pozitív reklám nyilatkozat és az értékpapírszámlához kapcsolódóan es értesítési csatorna választása. A kedvezmény nem vonatkozik a HUF//CHF/USD állományi díjakra. Kiskorú gyermekek számára minden értékpapírszámla fix díja és állományi díja elengedésre kerül. Kiskorú gyermek számára NYESZ-R számla nem nyitható. Kedvezmény Erste Future Befektetési Program (korábban: Erste Megtakarítási Program) keretében rendszeresen megtakarító ügyfeleknek (a kedvezmények ig érvényesek): Bármely rendszeres befektetéscsomag vétele esetén, minimum havi Ft-ot beutaló ügyfelek részére: a normál értékpapírszámla fix díja (alapdíj) elengedésre kerül abban a hónapban, amelyben legalább forint utalás érkezik normál, TBSZ vagy NYESZ-R számlára, bármelyik rendszeres befektetéscsomag megvételére. A kedvezmény csak azon hónapokra vonatkozik, amikor beérkezik a feltételeknek megfelelő legalább forint. Kiemelt rendszeres befektetéscsomagok 4 vétele esetén, minimum havi Ft-ot beutaló ügyfelek részére: a normál értékpapírszámla fix díja (alapdíj) mellett plusz egy értékpapírszámla fix díja is elengedésre kerül abban a hónapban, amelyben legalább forint utalás érkezik normál, TBSZ vagy NYESZ-R számlára, valamelyik kiemelt rendszeres befektetéscsomag megvételére. A kedvezmény csak azon hónapokra vonatkozik, amikor beérkezik a feltételeknek megfelelő legalább forint. A kedvezmény további feltétele a pozitív reklám nyilatkozat és az értékpapírszámlához kapcsolódóan es értesítési csatorna választása. Kiemelt rendszeres befektetéscsomagok 4 vétele esetén, minimum havi Ft-ot beutaló ügyfelek részére: minden értékpapírszámla fix díja elengedésre kerül abban a hónapban, amelyben legalább forint utalás érkezik normál, TBSZ vagy NYESZ-R számlára, valamelyik kiemelt rendszeres befektetéscsomag megvételére. A kedvezmény csak azon hónapokra vonatkozik, amikor beérkezik a feltételeknek megfelelő legalább forint. A kedvezmény további feltétele a pozitív reklám nyilatkozat és az értékpapírszámlához kapcsolódóan es értesítési csatorna választása. Kiemelt rendszeres befektetéscsomagok 4 vétele esetén, minimum havi Ft-ot beutaló ügyfelek részére: minden értékpapírszámla fix díja és állományi díja is elengedésre kerül abban a hónapban, amelyben legalább forint utalás érkezik normál, TBSZ vagy NYESZ-R számlára, valamelyik kiemelt rendszeres befektetéscsomag megvételére. A kedvezmény csak azon hónapokra vonatkozik, amikor beérkezik a feltételeknek megfelelő legalább forint. A kedvezmény további feltétele a pozitív reklám nyilatkozat és az értékpapírszámlához kapcsolódóan es értesítési csatorna választása. A kedvezmény nem vonatkozik a HUF//CHF/USD állományi díjakra. A számlavezetési díj számításának alapját az értékpapírokhoz kapcsolódó piaci ár képezi, ez belföldi és külföldi tőzsdei részvények, kötvények, jelzáloglevelek esetén az utolsó ismert tőzsdei záróár; magyar állampapírok esetén az ÁKK referenciahozam szerint számított érték; befektetési jegyek esetén az utolsó ismert nettó eszközérték. Amennyiben a piaci ár nem ismert, nem határozható meg, vagy egy évnél régebbi, úgy az adott értékpapír névértéke képezi a díjszámítás alapját. Devizás instrumentumok és deviza esetén az állomány az aktuális hivatalos MNB deviza árfolyamon kerül átszámításra, a számlavezetési díj minden esetben forintban kerül terhelésre. 4 Az Erste Future Befektetési Program hirdetményeiben megjelölt kiemelt rendszeres befektetéscsomagok. 3/14

4 A Társaság fix díjat nem terhel, amennyiben az adott hónap folyamán végig a számlák egyikén sem található értékpapír, egyéb pénzügyi eszköz vagy pénz egyenleg. A számlavezetési díjak és a postai küldés díjának terhelése az adott hónap utolsó naptári napján esedékes. A TBSZ állomány(ok) után számított fix és állományi díj(ak) terhelése a normál ügyfélszámlán történik. 3) Egyéb számlavezetéshez kapcsolódó díjak A) Letéti igazolás 500 Ft B) Zárolási díj Fedezetigazolás zárolással Zárolás feloldása Együttes és kedvezményezett zárolás C) Rendkívüli tájékoztatás, értesítés, szerződésmódosítás díja Rendkívüli tájékoztatás, értesítés alkalmanként és dokumentumonként Dokumentum irattárból való kikérésével járó tájékoztatás Dokumentum irattárból való kikérésével járó tájékoztatás sürgősséggel Teljesített Bizományosi szerződésre / Saját számlás ügyletre vonatkozó szerződésmódosítás befektetési jegyre vonatkozó ügylet esetében egyéb instrumentum esetében Adóigazolással kapcsolatos dokumentumok rendkívüli kiadása adóévenként D) Számlarendelkezési díj Az ügyfél által kezdeményezett számlamegszüntetés esetén ha a számla lévő állomány piaci összértéke nem haladja meg a 100,- Ft-ot, az 1 -t, az 1 USD-t, az 1 CHF-et vagy 1 GBP-t az adott eszköz denominációjától függően E) Értékpapírok fizikai bevételének és kiadásának díja Bevételezés: az értékpapír névértékének Kiadás: az értékpapír névértékének Ft Ft Ft Ft Ft Ft Ft/ügylet Ft/ügylet Ft/dokumentum 100,- Ft, 1, 1 USD, 1 GBP, 1 CHF - arányosan számítva a számlán lévő állomány függvényében, de maximum a számlán lévő összállomány erejéig 0,3%-a, de minimum Ft 0,3%-a,+ a felmerült költségek (előállítási, kiszállítási díjak), de minimum Ft II. Tőzsdei és tőzsdén kívüli kereskedéshez kapcsolódó díjak 1) BÉT bizományosi díj azonnali ügyletek (BÉTa és Xtend piac beleértve) A Budapesti Értéktőzsdén jegyzett és forgalmazott értékpapírok értékesítésére és vételére adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 5, 6 Megbízás típusa Személyesen, faxon, telefonon NetBrokeren NetBrokeren díjcsomag 7 NetBrokeren Brókeri díjcsomag 8 Megbízás díja 0,7% 0,45% 0,3% 0,45% HUF Ft 250 Ft 200 Ft Ft Minimum díj USD 12 USD 1 USD 1 USD 9 USD Megbízások módosítása Ingyenes Kényszerlikvidálás díja 1 millió Ft alatti árfolyamérték esetén 1%-a minimum Ft 1 millió Ft feletti árfolyamérték esetén 0,7%-a Ft 5 Ügyfél által szabadon választható díjkategóriák. 6 Napon belüli BÉT ügyletek (Day-trade) esetén az Ügyfél ajánlatai megadásakor a BÉT bizományosi díjak kerülnek feltüntetésre a Kereskedési Rendszerben és az Erste Befektetési Zrt. nyilvántartásaiban, egyéb bizonylatain. Tőzsdezárást követően amennyiben az ügyfélnek azonos termékből azonos alszámlán, ellentétes irányban, azonos mennyiségre adott megbízásai voltak, melyek azonos BÉT kereskedési napon teljesültek, úgy a díjak megállapítása a következő: Amennyiben a vételi és eladási oldalon található teljesült mennyiség (darabszám) teljesen azonos (adott megbízáson belül a részteljesülést is figyelembe véve), úgy az eladási oldal jutalék összegét az Erste Befektetési Zrt. teljes összegben jóváírja az ügyfélszámlán. Amennyiben vételek és eladások különböző mennyiségben teljesültek adott termékre (adott megbízáson belül a részteljesülést is figyelembe véve), úgy a vételi és eladási mennyiségek közül a kisebb mennyiség oldalának bizományosi díja (vagy több teljesülés esetén a bizományosi díjak összesített értéke) kerül jóváírásra. 7 díjcsomagot azon ügyfeleink választhatják, akik számlanyitás előtt online regisztrálnak NetBroker számlanyitásra és számlájukhoz kijelölt bróker vagy üzletkötő nem tartozik. A díjcsomag választást telefonon, az ügyfélszolgálatunk részére kell jelezni. 8 Bróker díjcsomag azon ügyfeleinkre vonatkozik, akik számlájához kijelölt bróker vagy üzletkötő tartozik. 4/14

5 2) BÉT-en kívüli bizományosi, megbízási díj Megbízás típusa A Xetra rendszerébe adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 10 Minimum díj Xetra rendszerében kötött daytrade esetén az üzlet nyitó lábára a fent ismertetett jutalék kerül felszámításra, záró lábára USA szabályozott piacra/tőzsdére adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének 11 USA szabályozott piacra/tőzsdére kötött daytrade esetén az üzlet nyitó lábára a fent ismertetett jutalék kerül felszámításra, záró lábára Egyéb nem jelölt piacra/tőzsdére adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének (Kivéve Román és Bolgár tőzsde) Külföldi opciók vétele Román és bolgár tőzsdére adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének (Csak személyesen, faxon, telefonon adható! ) Megbízások módosítása Kényszerlikvidálás díja Euróban kereskedett termékek esetén Dollárban kereskedett termékek esetén Személyesen, faxon, telefonon 9 NetBrokeren 9 NetBrokeren díjcsomag 7, 9 NetBrokeren Brókeri díjcsomag 8, 9 0,7% 0,45% 0,3% 0,45% USD 28 USD 10 USD 10 USD 15 USD GBP 20 GBP 7 GBP 7 GBP 12 GBP 0,3%-a, minimum 20 0,9%-a+30 USD, minimum 60 USD 0,3%-a+30 USD, minimum 60 USD 0,9%-a+30 USD, minimum 60 USD 15 USD illetve 15 /kontraktus, de minimum 75 USD vagy 75 0,45%-a, minimum 7 0,45 %-a, minimum 10 USD 0,45 %-a, minimum 10 USD 0,3%-a, minimum 7 0,45 %-a, minimum 10 USD 0,45 %-a, minimum 10 USD 0,45%-a, minimum 12 0,45 %-a, minimum 10 USD 0,45 %-a, minimum 10 USD Nem elérhető Nem elérhető Nem elérhető Nem elérhető Nem elérhető Nem elérhető Forgalmazott értékpapírok értékesítésére és vételére adott megbízás esetén Ft megbízás nagyság alatt az árfolyamérték 1,5%-a, minimum Ft, plusz Ft letétkezelői díj Ft megbízás nagyság felett a megbízás árfolyamértékének 1%-a plusz Ft letétkezelői díj Ingyenes 1%-a, minimum 12 1%-a, minimum 15 USD A feltüntetett megbízási díjak és költségek a fizetendő adókat és egyéb terheket nem tartalmazzák, így például az egyes országokban kibocsátott értékpapírok esetén fizetendő extra tranzakciós adó mértékét. 3) BÉT szabványosított tőzsdei határidős és opciós ügyletek bizományosi díja Megbízás típusa Személyesen, faxon, telefonon NetBrokeren BUX esetén pozíciónyitás és zárás 350 Ft/kontraktus, minimum Ft 250 Ft/kontraktus Kényszerlikvidálás díja Opció és egyedi részvény esetén pozíciónyitás és zárás BÉT határidős deviza esetén pozíciónyitás és zárás BÉT deviza opció esetén nyitás és zárás Határidős pozíciók összevezetése 350Ft/kontraktus, minimum Ft Ft/kontraktus, minimum Ft 350 Ft/kontraktus, minimum Ft 350 Ft/kontraktus, minimum Ft 350 Ft / ügyletpár 9 Xetra rendszerében és USA szabályozott tőzsdén kötött day trade ügylet esetében mind a nyitó, mind pedig a záró lábra a fenti jutalék kerül felszámításra 10 Abban az esetben, ha a Társaság nem ezen díjjegyzék szerint számítja fel a NetBroker rendszerében kötött ügyletek utáni díjat, a NetBroker rendszerben kötött ügyletekre a fenti szabályok irányadók, kivéve, ha az adott díjjegyzék kifejezetten rendelkezik a NetBrokeren keresztül kötött ügyletek utáni díjakról. 11 Az adott díjak külföldi értékpapírok esetén csak 8 USD/részvény árfolyam felett érvényesek, ez alatt egyedi megállapodás szükséges. A Társaság fenntartja a jogot arra, hogy faxon keresztül megbízásokat nem fogad el. 5/14

6 4) Befektetési hitel és halasztott fizetés Kamata a hitelösszegre vetítve 12 Magyar forint esetén Euró esetén Amerikai dollár esetén Angol font és svájci frank esetén Egyéb deviza esetén Folyósítás ERSTE által meghatározott max. futamidő Jegybanki (MNB) alapkamat + 9% /év Jegybanki (EKB) alapkamat + 9% /év Jegybanki (FED) alapkamat ,4 % /év Angol vagy svájci jegybanki alapkamat + 9 %/év Adott deviza országában érvényes jegybanki alapkamat + 18 %/év Ingyenes 1 hónap Befektetési hitel prolongálás 1,4% Prolongálás NetBrokerben igénybe vett befektetési hitel esetében Ingyenes 5) OTC piaci ügyletekhez kapcsolódó díjtételek A) OTC piaci határidős devizaügyletek díja Pozíciónyitáskor és záráskor az árfolyamérték B) OTC piaci deviza opciós ügyletek díja Maximum 4 hónapos futamidőig pozíciónyitáskor az árfolyamérték 4 hónapnál hosszabb, de maximum 12 hónapos futamidőig pozíciónyitáskor az árfolyamérték 0,2%-a C) Bármely egyéb OTC piaci ügyletek díja Pozíciónyitáskor és záráskor Forintban kereskedett termék esetén az árfolyamérték Pozíciónyitáskor és záráskor Euróban kereskedett termék esetén az árfolyamérték Pozíciónyitáskor és záráskor Dollárban kereskedett termék esetén az árfolyamérték 0,1%-a 0,1%-a 1%-a, minimum Ft 1%-a, minimum 10 1%-a, minimum 12 USD D) OTC piaci határidős devizaügyletek esetén érvényesíthető, az Általános Üzletszabályzat Különös A Rész II. Rész 4. fejezet 3.7 pont szerinti felár Az árfolyamérték E) OTC piaci deviza opciós ügyletek esetén érvényesíthető felár Az árfolyamérték maximum 1%-a maximum 1%-a 6) BÉT real-time adatok előfizetése BÉT real-time adatok előfizetése magánszemélyek részére Előfizető tárgyhavi BÉT részvény forgalmazása Késleltetett Legjobb árszint Legjobb 5 árszint Legjobb 10 árszint 10 millió forintig 0 Ft 900 Ft Ft Ft millió forint között 0 Ft 495 Ft Ft Ft 20 millió forinttól 0 Ft 0 Ft 0 Ft 0 Ft BÉT real-time adatok előfizetése jogi személyek részére Előfizető tárgyhavi BÉT részvény forgalmazása Késleltetett Legjobb árszint Legjobb 5 árszint Legjobb 10 árszint Forgalmazástól függetlenül 0 Ft Ft + ÁFA Ft + ÁFA Ft + ÁFA 7) Xetra Frankfurt real-time adatok előfizetése magánszemélyek részére Előfizető tárgyhavi Xetra Frankfurt részvény forgalmazása Késleltetett Legjobb árszint Legjobb 5 árszint euróig eurótól /14

7 8) Markers grafikonrajzoló használati díja Magánszemély Jogi személy Ft /hó Ft + Áfa /hó 9) Osztalékfizetés ügyintézési (mint kiegészítő szolgáltatási) díja BÉT Azonnali Szekciójában kerekedhető részvények esetén Egyéb esetekben 15 Ingyenes 5 vagy annak megfelelő egyéb deviza, de maximum az osztalék értékéig 10) Egyéb Külföldi értékpapírok után pénzben fizetett osztalék, hozam, kamat, egyéb járandóságok az Ügyfél részére - a KELER Zrt. vonatkozó Szabályzatában foglaltaknak is megfelelően főszabály szerint nettó elven kerülnek kifizetésre. A nettó összeg számításához a külföldi számlavezető az általános jelenlegi gyakorlat szerint - a legmagasabb adórátát használja, így ennek megfelelően ezen adókulcs szerint számított adóval csökkentett összeg kerül kifizetésre az Ügyfél javára. A többlet adó levonásával és visszaigénylésével kapcsolatosan a Társaságot nem terheli feladat vagy felelősség. Felhívjuk figyelmét, hogy a külföldi letétkezelők nem veszik figyelembe a magyar adózási szabályokat, ezért előfordulhat, hogy a magyar jogszabályokban előírt adó mértékét meghaladóan történik az adólevonás, vagy TBSZ számlán elhelyezett értékpapír esetében is megtörténik az osztalékadó terhelése. A magyar jogszabályokban meghatározott adó mértékét meghaladó adó visszaigénylését csak az ügyfél kezdeményezheti a kibocsátónál, vagy az adott ország adóhivatalánál, ahol az adólevonás történt. A visszaigénylésre az Erste Befektetési Zrt. nem jogosult, ezért ebben nem tud segítséget nyújtani. Kérjük ilyen esetben forduljon adótanácsadóhoz. Emellett tájékoztatjuk, hogy azon részvények osztalékfizetése esetén, melyek nincsenek bevezetve egyetlen EGT tagállam tőzsdéjére sem, további Szociális hozzájárulási adófizetési kötelezettség terheli az osztalékjövedelmet. Amennyiben a bizományosi ügylet keretében az adott értéktőzsde által külön díj vagy tranzakciós adó kerül felszámolásra, (pl.: a Londoni értéktőzsdén teljesített megbízások után az LSE által felszámított tőzsdedíj), ezen felszámított díj vagy tranzakciós adó is terhelésre kerül az ügyfél Erste Befektetési Zrt-nél vezetett érintett számláján. Külföldi tőzsdén kötött certifikát és warrant esetében az értékpapír megszűnésével összefüggésben a letétkezelő által terhelt díj terhelésre kerül az ügyfél Erste Befektetési Zrt-nél vezetett érintett számláján. 12 Amennyiben egy adott jegybanki referencia kamat negatív, úgy a referencia kamat értéke 0%-al számolandó. 13 A FED esetén a meghatározott referencia kamatsáv felső határa. 14 Az adott hónap utolsó banki napján érvényes hivatalos MNB devizaárfolyamon történő átszámítással, forintban kerül terhelésre. 15 Az adott díj számlatípusonként értendő 7/14

8 III. Befektetési alapok tranzakciós díjai és elszámolási napjai 1) Erste és ESPA befektetési alapok főbb eszközosztályok szerint Ingatlan alapok: Erste Ingatlan Alap Erste Ingatlan Alap T180 Erste O Ingatlan Alap T Erste O Ingatlan Alap T180 ERSTE Stock Europe Property HUF 0,35%, min. 500 Ft 0,35%, min. 500 Ft HUF 0,50% 0,50% 0,60%, min. 2 0,25%, min. 2 *** 0,60%, min. 2 0,25%, min. 2 *** HUF/ 3,00% 2,50% Visszaváltás/eladás Visszaváltás 0,5% min. 500 Ft, max Ft. Egy éven belüli visszaváltás/eladás esetén az előzőeken felül 2% plusz költség* 0,5% min. 500 Ft, max Ft euró feletti árfolyamérték esetén fix 20 euró, euró árfolyamértékig 0,5% min. 2 euró. Egy éven belüli visszaváltás/eladás esetén az előzőeken felül 3% plusz költség* euró feletti árfolyamérték esetén fix 20 euró, euró árfolyamértékig 0,5% min. 2 euró. T+131 forg. nap T+129 napi árfolyam T+131 forg. nap T+129 napi árfolyam Vegyes alapok: Visszaváltás/eladás Visszaváltás Erste Duett Alapok Erste Dollár Duett Alapok Erste Megtakarítási Alapok Erste Megtakarítási Plusz Alapok HUF 0,10%, min. 500 Ft** 0,10%, min. 500 Ft** USD 0,50% 0,50% HUF HUF 0,35%, min. 500 Ft 0,75%, min. 500 Ft 16 0,35%, min. 500 Ft 0,75%, min. 500 Ft 16, 30 napon belüli visszaváltás esetén az előzőeken felül 2% plusz költség* USD feletti árfolyamérték esetén fix 20 USD, USD árfolyamértékig 0,5% min. 2 USD. Egy éven belüli visszaváltás esetén az előzőeken felül 3% plusz költség* Erste Real Assets Alapok Erste Multi Asset Growth Alapok Erste Multi Asset Balanced Alapok Erste Multi Asset Diversified Alapok Erste Real Assets USD Alapok USD 3,00% 2,50% 16 Az alap vételi díja ig ideiglenesen 0,50%, min. 500 Ft * A visszaváltott/eladott befektetési jegyek nettó eszközértékére vetítve. ** A vétel díja ig ideiglenesen elengedésre kerül. *** A vétel díja ig ideiglenesen elengedésre kerül.. 8/14

9 Visszaváltás/eladás Visszaváltás YOU INVEST Kiegyensúlyozott Alapok YOU INVEST Dinamikus Alapok YOU INVEST Dinamikus Alapok 2,00% 1,50% Részvény alapok: Visszaváltás/eladás Visszaváltás Erste Fair Invest HUF/ 3,00% 2,50% Erste WWF Stock Environment HUF/ Nem elérhető Nem elérhető Erste Stock Environment HUF/ 3,00% 2,50% 11:00 ERSTE Green Invest HUF/ 3,00% 2,50% ERSTE Stock Global HUF/ 3,00% 2,50% ERSTE Stock Techno HUF/ 3,00% 2,50% Erste Future Invest HUF/ 3,00% 2,50% Erste Responsible Stock America HUF/USD 3,00% 2,50% Erste Top Stocks HUF Alapok T+6 forg. nap 11:00 Erste ESG Stock Cost Averaging 3 Alapok Erste Stock Cost Averaging Alapok Erste Stock Cost Averaging USD Alapok Erste Stock Cost Averaging Alapok Erste Megatrend Cost Averaging Alapok Erste ESG Stock Cost Averaging Alapok Erste ESG Stock Cost Averaging 2 Alapok USD 3,00% 2,50% 3,00% 2,50% HUF/ /USD HUF/ /USD 3,00% 2,50% 3,00% 2,50% ERSTE Stock EM Global HUF/ 3,00% 2,50% Erste Feltörekvő Európa Részvény Alapok 9/14

10 Erste Stock Global HUF Alapok Erste Stock Hungary Indexkövető Részvény Befektetési Alap ERSTE Stock Commodities HUF/ 3,00% 2,50% ERSTE Responsible Stock Europe HUF/ 3,00% 2,50% ERSTE Stock Europe Emerging, ERSTE Stock Biotec ERSTE Stock Asia- Infrastructure, ERSTE Stock Istambul, ERSTE Stock Japan, ERSTE Stock Russia ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL, ERSTE RESPONSIBLE STOCK DIVIDEND HUF/ 3,00% 2,50% HUF/ 3,00% 2,50% HUF/ 3,00% 2,50% Pénzpiaci & kötvény alapok: Erste Bázis Befektetési Alap Erste Dollár Bázis Befektetési Alap Erste Euro Bázis Befektetési Alap Erste Kamatoptimum Alap ERSTE Reserve Euro HUF 600 Ft 300 Ft USD 2 USD 1 USD 2 1 HUF 0,10%, min. 500 Ft 0,10%, min. 500 Ft 2 1 T forg. nap T forg. nap T forg. nap Visszaváltás/eladás Visszaváltás 600 Ft 300 Ft 2 USD 1 USD T forg. nap T forg. nap T forg. nap ERSTE Reserve Euro Plus ERSTE Reserve Dollar Erste Dollár Abszolút Hozamú Kötvény Alap Erste Rövid Kötvény Alap USD 2 USD 1 USD USD 1,00% 1,00% HUF 0,50% 0,50% 2 USD 1 USD 14:30 14:30 Erste XL Kötvény Alap Erste Abszolút Hozamú Kötvény Alap Erste Euró Abszolút Hozamú Kötvény Alap HUF 1,50% 1,25% HUF 1,00% 1,00% 1,00% 1,00% 14:30 14:30 14:30 ERSTE Reserve Corporate HUF/ 0,75% 0,75% 10/14

11 ERSTE Bond International HUF/ 1,50% 1,25% Erste Bond Danubia 1,50% 1,25% ERSTE Bond Dollar ERSTE Bond Euro- Corporate, ERSTE Bond Europe ERSTE Bond Dollar- Corporate ERSTE Bond Europe High Yield, ERSTE Bond Euro Rent, ERSTE Bond USA Corporate, ERSTE Bond Usa- High Yield Erste Bond EM Corporate Erste Responsible Reserve VTIA USD 1,50% 1,25% 1,50% 1,25% USD 1,50% 1,25% 1,50% 1,25% 1,50% 1,25% 0,75% 0,75% ERSTE Portfolio Bond Europe, ERSTE Mortgage, ERSTE Bond Inflation Linked Eur Erste Bond EM Government 1,50% 1,25% HUF/ 1,50% 1,25% Visszaváltás/eladás Visszaváltás Erste Bond EM Corporate IG USD 1,50% 1,25% Árupiaci alapok: Visszaváltás/eladás Visszaváltás Erste Arany Alapok HUF 11/14

12 2) Partner befektetési alapok Prémium ügyfelek részére Visszaváltás Visszaváltás Aegon Alfa Abszolút Hozamú Befektetési Alap, 10 napon belüli visszaváltás esetén Aegon Alfa Abszolút Hozamú Alap 2,00% 1,50%, 10 napon belüli visszaváltás esetén Aegon Alfa Abszolút Hozamú Alap USD Aegon Maraton Aktív Vegyes Alap HUF Aegon Maraton Aktív Vegyes Alap Aegon Maraton Aktív Vegyes Alap USD Aegon Panoráma Származtatott Alap HUF Aegon Panoráma Származtatott Alap Aegon Panoráma Származtatott Alap USD FF - Global Multi Asset Income Fund D-ACC- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 CT USD 2,00% 1,50% 2,00% 1,50% USD 2,00% 1,50% 2,00% 1,50% USD 2,00% 1,50% 2,00% 1,50% 2,00% nem elérhető, 10 napon belüli visszaváltás esetén, 10 napon belüli visszaváltás esetén, 10 napon belüli visszaváltás esetén, 10 napon belüli visszaváltás esetén, 10 napon belüli visszaváltás esetén, 10 napon belüli visszaváltás esetén, 10 napon belüli visszaváltás esetén 3) Befektetési alapok normál számláról TBSZ számlára történő átkötése során érintett tranzakciók díja Befektetési alap eladása normál értékpapírszámlán Ellenérték átvezetése TBSZ számlára Befektetési alap vétele TBSZ számlán díjjegyzékben található díj 50%-a 12/14

13 IV. Állampapírokhoz és egyéb értékpapírokhoz kapcsolódó díjak 1) Lakossági Állampapír jegyzés Megbízás típusa Személyesen Netbrokeren Megbízás díja 2) Állampapír-aukcióra beadott ajánlat díja Az árfolyamérték 0,1%-a szorozva a lejáratig hátralévő negyedévek számával, de minimum Ft 3) Állampapír elsődleges forgalomba hozatala és az azt követő értékesítés során felszámított díj Névérték 1%-a 4) Strukturált kötvények és értékpapírok, Erste Group által kibocsátott vállalati kötvények, Erste Bank Hungary Zrt által kibocsátott kötvények eladása 17 1,0 % az aktuális piaci értékre vetítve V. Költségek 1) Átutalási költség 18 Az ügyfél saját számlái között ERSTE BEFEKTETÉSI ZRT.- nél vezetett számlára Forint és deviza utalás ERSTE BANK HUNGARY ZRT.-nél vezetett számlára Forint utalás nem ERSTE BANK HUNGARY ZRT.-nél vezetett számlára Forint utalás VIBER-ben nem ERSTE BANK HUNGARY ZRT.-nél vezetett számlára utalás nem ERSTE BANK HUNGARY ZRT.-nél vezetett számlára Magánszemély 0,45% minimum 500 Ft, maximum Ft Ft 0,45% minimum Ft, maximum Ft + az átutalásban résztvevő külső szolgáltató által felszámított díj Jogi személy 0,175% minimum 640 Ft, maximum Ft 0,70% minimum Ft, maximum Ft 0,175% minimum Ft, maximum Ft + az átutalásban résztvevő külső szolgáltató által felszámított díj 2) Készpénzfelvételi költség Magánszemély Jogi személy HUF esetén 0,9% Ft maximum Ft 0,7% minimum 685 Ft esetén 0,8%, min 2 1,05% USD esetén 0,8%, min 2 USD 1,05% GBP esetén 0,8%, min 2 GBP 1.05% CHF esetén 0,8%, min 2 CHF 1,05% 3) Késedelmi kamat, kötbér A késedelmesen teljesített Forint összeg A késedelmesen teljesített deviza Értékpapír-szállítási kötelezettség késedelme esetén a késedelmesen teljesített értékpapír árfolyamértéke 25%-a /év 15%-a /év 25%-a /év 17 Az Erste Befektetési Zrt., mint forgalmazó a befektető kérésére a piaci helyzettől függően visszavásárolhatja a kötvényeket, azonban a visszavásárlásra nem köteles. 18 A 284/2001. (XII.26.) Korm. rendelet 15. (2) bekezdése alapján az ügyfélszámláról átutalni csak a számlatulajdonos nevére szóló más ügyfélszámlára vagy hitelintézetnél vezetett fizetési számlára lehetséges. 13/14

14 4) Értékpapírtranszfer díja Belső transzfer az ügyfél saját számlái között Belső transzfer 250 Ft / értékpapír Ft / értékpapír Transzferálás más értékpapír-forgalmazó vagy hitelintézet által vezetett értékpapírszámlára + az értékpapírtranszferben résztvevő külső szolgáltató által felszámított díj Értékpapír transzfernek minősül az adott részvénynek a beszerzési piacától eltérő piacon történő értékesítése is. 85, vagy annak megfelelő egyéb Ennek díja deviza Transzfer fogadása Ingyenes 5) EMIR EMIR jelentési kötelezettség teljesítése (erre adott megbízás esetén) LEI azonosító beszerzése (erre adott megbízás esetén) Éves fenntartási díj 0 Ft ÁFA/alkalom ÁFA/alkalom 6) Értékpapír-kölcsönzés Befektetési szolgáltató saját tulajdonában, illetve az általa kezelt portfolióban lévő értékpapírok kölcsönadási díja az értékpapírok árfolyamértékére vetített időarányos 12 % / év Befektetési szolgáltató az ügyfél által a befektetési szolgáltatónál letétbe helyezett vagy az ügyfél számára értékpapírszámlán nyilvántartott értékpapírokat kölcsönkérheti, ennek díja a kölcsönzött 1,5 % / év értékpapírok árfolyamértékére vetített időarányos Befektetési szolgáltató az ügyfél által a befektetési szolgáltatónál letétbe helyezett vagy az ügyfél számára értékpapírszámlán nyilvántartott, ügyfelek között bonyolított értékpapír-kölcsönzésében bizományosként közreműködhet, ennek díja a kölcsönzött értékpapírok árfolyamértékére vetített 6% / év időarányos 7) Kiskorú gyermekek számára vezetett értékpapírszámla További tranzakciós díj (az Erste Future Befektetési Programban szereplő befektetéscsomagokhoz kapcsolódó vételi díjak mellé nem kerül felszámításra) Ft / tranzakció 8) Egyéb költségek Amennyiben a szolgáltatás nyújtásában külső szolgáltató is részt vesz (pl.: külföldi értékpapírok után kifizetésre kerülő osztalék, kamatfizetés, KELER díjak), ezen szolgáltató által felszámított díj is terhelésre kerül az Ügyfél Erste Befektetési Zrt-nél vezetett adott (akár felmondott/megszűnt) számláján. A szerződő felek közös megegyezéssel egyedi megállapodásukban a fenti díjtételektől eltérően is megállapodhatnak. A befektetési szolgáltatást az Erste Befektetési Zrt. végzi. Cégjegyzékszám: Tev. eng. szám: III/ /2002, E-III/324/2008 BÉT tőzsdetag Budapest, október 1. Erste Befektetési Zrt. 19 Az adott hónap utolsó banki napján érvényes hivatalos MNB devizaárfolyamon történő átszámítással, forintban kerül terhelésre. 14/14