Az OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap. Rövidített Tájékoztatója

Átírás

1 Az OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Felhívjuk befektetőink figyelmét, hogy az Alap származtatott ügyletekbe befektető befektetési alap. A származtatott ügyletek általában a szokásostól eltérő (magasabb) kockázati szintet jelentenek. A származtatott ügyletek Tpt (1) szerinti nettó pozíciói abszolút értékének összege nem haladhatja meg az Alap saját tőkéjének 100%-át. A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete nyilvános forgalombahozatali engedélyének száma és kelte: PSZÁF E-III/ /2005. (2005. február 4.) Az Alap lajstromszáma:

2 OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója TARTALOM 1. ÖSSZEFOGLALÁS BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL AZ ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS SZÉKHELY TEVÉKENYSÉGI KÖR TULAJDONOSI SZERKEZET ÜZLETI ÉV SZEMÉLYI FELTÉTELEK, VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐ, A FELÜGYELŐ BIZOTTSÁG TAGJAI AZ OTP BANK NYRT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJA CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS SZÉKHELY TEVÉKENYSÉGI KÖR TULAJDONOSI SZERKEZET ÜZLETI ÉV, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG ALKALMAZOTTI LÉTSZÁM AZ OTP BANK NYRT. VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐI A KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK AZ ALAP LÉTREHOZATALÁVAL KAPCSOLATOS KÖLTSÉGEK AZ ALAP MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖLTSÉGEK A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK ÉRDEKELLENTÉTEK AZ ALAPKEZELŐ FELELŐSSÉGE ÚJ ALAPKEZELŐ MEGBÍZÁSA JOGVITÁK RENDEZÉSE TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK RENDSZERES TÁJÉKOZTATÁS RENDKÍVÜLI TÁJÉKOZTATÁSI KÖTELEZETTSÉG, HIRDETMÉNYEK A HIRDETMÉNYEK MEGJELENTETÉSÉNEK HELYE AZ ALAP MÚLTBÉLI HOZAMA A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA

3 OTP Alfa Hozamvédett Nyílttvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Jelen dokumentum az OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap ("Alap") Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatója alapján a tőkepiacról szóló évi CXX. tv. ("Tpt.") ának megfelelően készített rövidített tájékoztató, amely a Tájékoztató azon fejezeteinek rövid tartalmi kivonata, melyeket a Tpt. 18. sz. melléklete a rövidített tájékoztató kötelező tartalmi elemeiként határoz meg. Ennek megfelelően javasoljuk tisztelt befektetőinknek, hogy az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek megvásárlására vonatkozó döntésüket valamennyi releváns, elérhető információ - köztük elsősorban az Alap Kezelési Szabályzatát is magában foglaló Tájékoztató - ismeretében hozzák meg. A jelen rövidített tájékoztatóban használt fogalmak az azoknak a Tájékoztatóban tulajdonított jelentéstartalommal értendők. 3

4 OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója 1. ÖSSZEFOGLALÁS Az Alap neve: Az Alap rövid neve: Az Alapkezelő neve OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap OTP Alfa Alap OTP Alapkezelő Zrt. Az Alapkezelő székhelye: 1052 Budapest, Deák Ferenc u Az Alapkezelő cégjegyzékszáma: Az Alapkezelő befektetési alapkezelési tevékenységi engedélyének száma és kibocsátója: A Letétkezelő neve: /93.; Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet (a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének jogelődje), E-III/1213/2005, Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete OTP Bank Nyrt. A Letétkezelő székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. A Letétkezelő cégjegyzékszáma: A Letétkezelő letétkezelést is magában foglaló tevékenységi engedélyének száma: A Forgalmazó: Az Alap könyvvizsgálójának neve: A könyvvizsgáló székhelye: 33/1993., 983/1997/7., jan /1998., ápr. 27. III/ /2001., 2002., febr. 19. III/ /2002., dec. 20. III/ /2002 Lásd a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft Budapest, Dózsa György út 84/C., Magyarország A könyvvizsgáló cégjegyzékszáma: A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló neve: Horváth Attila A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló MKVK nyilvántartási száma:

5 OTP Alfa Hozamvédett Nyílttvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója A forgalombahozatalról hozott alapkezelői határozat száma és kelte: Az Alap átalakulásáról hozott alapkezelői határozat száma és kelte: A november 23-án kelt 1/2004 (11.23.) sz. Vezérigazgatói Határozat A november 12-én kelt, 1/2007(11.12.) sz. Igazgatósági Határozat A nyilvános forgalombahozatalt engedélyező PSZÁF határozat száma és kelte: E-III/ /2005. sz. határozat, február 4. Az Alap nyilvántartásba vételéről szóló PSZÁF határozat száma és kelte: E-III./ /2005. sz. határozat, március 30. Az Alap PSZÁF nyilvántartási száma (lajstromszáma): Az Alap átalakulását jóváhagyó PSZÁF határozat száma és kelte: Az átalakulási tájékoztató módosítását jóváhagyó PSZÁF határozat száma és kelte: Az Alap fajtája: Az Alap fajtája a portfoliójába tartozó befektetési eszközök típusa szerint: Az Alap típusa: Az Alap Futamideje: Az Alap Futamidejének kezdőnapja: E-III./ /2007. sz.. határozat, november 29. E-III./ /2007. sz. határozat, december 28. Nyíltvégű Származtatott ügyletekbe befektető befektetési alap A származtatott ügyletek általában a szokásostól eltérő (magasabb) kockázati szintet jelentenek. Nyilvános Határozott futamidő Az Alap nyilvántartásba vételének napját követő Banki Nap Az Alap Futamidejének zárónapja (Lejárat napja): május 16. Az Alap befektetési politikája: Az Alap célja, hogy a befektetőknek lehetőséget nyújtson arra, hogy a Fizetési Ígéret részét képező Teljesítményrészesedésnek megfelelően részesedjenek a nemzetközi részvénypiacokon egy diverzifikált 5

6 OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója részvényportfolióba történő befektetésen keresztül az Alap Futamideje alatt elérhető hozamokból. A Befektetési Jegyek forgalombahozatalának módja: Forgalmazási Helyek: Vásárlásra jogosultak köre: A Befektetési Jegy névértéke: A Befektetési Jegy értékpapírkódja: A befektetési jegyek előállításának módja: A befektetők részére szóló közlemények megjelentetésének helye: Alkalmazandó jog: Nyilvános forgalombahozatal, folyamatos kibocsátás (az Alap átalakulását követően, a Futamidő alatt) A Tájékoztató 3. sz. mellékletében felsorolt OTP Bank Nyrt. bankfiókok Nincs korlátozás (belföldi és külföldi természetes és jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok) (tízezer) Ft HU Dematerializált értékpapír A Tpt. 34. (4) bekezdés b) pont szerinti közzétételi hely: az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapja ( a Forgalmazó honlapja ( Magyar 2. BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL Jelen rövidített tájékoztató az OTP Alfa Hozambiztosított Zártvégű Származtatott Részvény Alap (lajstromszáma: ) átalakulásával létrejött OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap elnevezést viselő, nyíltvégű, nyilvános, határozott futamidejű Alap Tpt (1) bekezdése szerinti nyilvános rövidített tájékoztatója. amely az OTP Alapkezelő Zrt. Mint az Alap nevében eljáró befektetési alapkezelő által készített a tőkepiacról szóló évi CXX. Törvénynek ( Tpt. ) megfelelő alapdokumentum. Az Alap befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalával Magyarországon létrehozott, nyílt végű értékpapír alap, amely az alábbi, a Kezelési Szabályzat pontjában részletezett befektetési cél megvalósítására törekszik: Az Alap célja, hogy a Rögzített Hozam 2. Hozamfizetési Napon történő megfizetése mellett lehetőséget nyújtson a befektetőknek arra, hogy a Kibocsátó nevében eljáró Alapkezelő által tett Fizetési Ígérettel összhangban, a Fizetési Ígéret részét képező Teljesítményrészesedésnek megfelelően az 1., 3. és 4. Hozamfizetési Napokon 6

7 OTP Alfa Hozamvédett Nyílttvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója részesedjenek a nemzetközi részvénypiacokon az Alap Futamideje alatt elérhető hozamokból. 3. AZ ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA 3.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Alap alapkezelője az OTP Alapkezelő Zrt., amely az OTP Befektetési Alapkezelő Kft. átalakulásával jött létre szeptember 18-án, határozatlan időtartamra. Az OTP Alapkezelő Zrt-t a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg szám alatt jegyezte be. A társaság jegyzett tőkéje az átalakuláskor 500 millió forintra emelkedett, azóta a jegyzett tőke 900 millió Ft-ra nőtt. A tőkeemelést október 27-én jegyezte be a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság. 3.2 Székhely Az Alapkezelő székhelye 1052 Budapest, Deák Ferenc u szám alatt található, telefonszáma: , telefax: Tevékenységi kör Az Alapkezelő tevékenységi köre a TEÁOR számú "értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés, amelyen belül kizárólagos tevékenységként befektetési alapkezelést, magánnyugdíjpénztárak, valamint önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak vagyonkezelését, a Tpt. 81. (1) bekezdés c) pontjában meghatározott portfoliókezelést, a Tpt (1) bekezdésének g) pontjában meghatározott értékpapírkölcsönzést és a Tpt. 81. (2) bekezdésének f) pontjában meghatározott befektetési tanácsadást végez az Állami Értékpapír és Tőzsde Felügyelet augusztus 18-án kelt /93. sz. illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete I-601/2000. sz., III/ /2002. sz. és a III/ /2003. sz. határozataiban foglalt engedélyek alapján. Az Alapkezelő a Felügyelet E-III/1213/2005. sz. határozata értelmében a Tpt. 242/A-242/G. -ai szerinti európai alapkezelőnek minősül. 3.4 Tulajdonosi szerkezet A társaság tulajdonosai a Concordia-INFO Informatikai és Ingatlanhasznosító Zrt. 95%-os és az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Nyrt. 5%-os részesedéssel. 3.5 Üzleti év Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel, kivéve az első üzleti évet, amely az átalakulástól december 31-ig tartott. 3.6 Személyi feltételek, vezető tisztségviselő, a Felügyelő Bizottság tagjai A társaság 22 fő főállású munkatársat foglalkoztat. Az Alapkezelő ügyvezetését a Hamecz István elnök-vezérigazgató által irányított öttagú igazgatóság látja el, melynek tagjai az alábbi személyek: Hamecz István, Szalai Sándor, Köves Benedek Balázs, Gáti László, Simon Péter 7

8 OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Az igazgatósági tagok e vezető tisztségviselői megbízatásuk ellátásán felül az Alapkezelővel fennálló munkaviszonyuk keretében, az Alapkezelő munkaszervezetének részei, illetve különböző munka- és felelősségi körrel rendelkező vezetői is. A vezető tisztségviselők által más társaságokban betöltött tisztségek: Hamecz István: FB elnök a DSK Asset Management AD társaságban (Bulgária), Szalai Sándor: FB tag az LLC AMC OTP Capital (Ukrajna) társaságban és FB elnök az OTP Asset Management SAI SA (Románia) társaságokban, Köves Benedek Balázs: FB tag a DSK Asset Management AD társaságban (Bulgária), Simon Péter: FB tag az OTP Asset Management SAI SA társaságban (Románia). A Felügyelő Bizottság tagjai: Kovács Antal (elnök), Dr. Ádámosi György, Schenk Tamás 4. AZ OTP BANK NYRT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJA 4.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Nyrt. (rövid néven OTP Bank Nyrt.) az 1949-ben megalapított Országos Takarékpénztár jogutódjaként, december 31-én alakult meg, ,- Ft, azaz huszonhárommilliárd forint alaptőkével, határozatlan időtartamra. A társaságot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság november 28-án, szám alatt jegyezte be. A megalakulás óta az alaptőke ,-Ft-ra emelkedett. 4.2 Székhely Az OTP Bank Nyrt. székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. Telefonszám: Tevékenységi kör Az OTP Bank Nyrt. tevékenységi köre az alábbi: TEÁOR szám Tevékenység megnevezése Egyéb monetáris tevékenység Pénzügyi lízing Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi tevékenység Értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés Biztosítást, nyugdíjalapot kiegészítő tevékenység Munkahelyi étkeztetés Az OTP Bank Nyrt. a nyolcvanas évek elejétől, az értékpapírok hazai megjelenése óta aktív résztvevője az értékpapír-piacnak, mind kibocsátóként, mind pedig forgalmazóként. 8

9 OTP Alfa Hozamvédett Nyílttvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója 4.4 Tulajdonosi szerkezet Az OTP Bank Nyrt. részvénykönyvében június 30-án az alábbi tulajdonosok szerepeltek: Részvényes Állami tulajdon Államháztartás részét képező tulajdonos Vezetők és alkalmazottak 2,0% OTP Bank Nyrt. 0,8% Egyéb hazai befektetők 14,6% Hazai tulajdon összesen 17,7% Külföldi befektetők 82,3% Összesen: 100% tulajdoni arány 10 db törzsrészvény 0,3% 4.5 Üzleti év, üzleti tevékenység Az OTP Bank Nyrt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel. Az OTP Bank Nyrt. az ország legnagyobb bankja, mérlegfőösszege 7592 milliárd forintot ért el június 30-án. A Bank forrásainak döntő többségét az ügyfelek betétei teszik ki, június 30-án a forrásállomány 57,9%-át képviselték. Az ügyfélbetéteken belül a lakossági betétek 69,7%-ot, a vállalkozói betétek 25,8%-ot, az önkormányzati betétek 4,5%-ot képviseltek. A lakossági folyószámlák száma június 30-án 3096 ezer volt, a lakossági betéti bankkártyák száma 4042 ezer volt.az ATM-ek száma az egy évvel korábbi 1500-ről 1887-re emelkedett. A bank stabilitását tükrözi, hogy fizetőképességi mutatója június 30-án a minimálisan előírt 8%-kal szemben 11,91%-ot tett ki A bank adózás előtti eredménye első félévében 33,2 milliárd Ft-ot tett ki, amely 5,7 %-kal magasabb, mint az előző év hasonló időszakában. A bank saját tőkéje június 30-án 842,4 milliárd forint volt, 243,6 Mrd Ft-tal több, mint egy évvel korábban. Az OTP Bank Nyrt. ellen a Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatalát megelőző három naptári évben csőd-, illetve felszámolási eljárás elrendelésére nem került sor. 4.6 Alkalmazotti létszám Az OTP Bank Nyrt. összes foglalkoztatottainak száma június 30-án 8245 fő volt. 4.7 Az OTP Bank Nyrt. vezető tisztségviselői Az OTP Bank Nyrt. igazgatóságának tagjai: Dr. Csányi Sándor - elnök-vezérigazgató, Dr. Urbán László-vezérigazgató-helyettes, Baumstark Mihály igazgatósági tag, Dr. Bíró Tibor igazgatósági tag, Braun Péter igazgatósági tag, Dr. Gresa István vezérigazgató-helyettes, Dr. Kocsis István igazgatósági tag, Kovács Antal- vezérigazgató-helyettes, Takáts Ákos- vezérigazgatóhelyettes, Dr. Pintér Sándor igazgatósági tag, Dr. Pongrácz Antal igazgatósági tag, Dr. Utassy László igazgatósági tag, Dr. Vörös József igazgatósági tag, Wolf László vezérigazgató-helyettes. Az OTP Bank Nyrt. Felügyelő Bizottságának tagjai: 9

10 OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Dr. Tolnay Tibor (a Felügyelő Bizottság elnöke), Dr. Nagy Gábor, Kovács Antal, Dr. Horváth Gábor, Vécsei Klára 5. A KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE Az Alap könyvvizsgálója a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. (cégjegyzékszáma: Cg , székhelye: 1068 Budapest, Dózsa György út 84/C., MKVK nyilvántartási száma: ). A könyvvizsgálatért felelős személy Horváth Attila (MKVK tagsági igazolvány száma: ).. 6. AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA Az Alap portfoliójában szereplő befektetési eszközök értékének megváltozásából eredő kockázat: A gazdasági- és politikai környezetben, a jegybankok monetáris politikájában, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek üzleti tevékenységében, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek fizetőképességében és annak megítélésében, a keresletkínálat viszonyában bekövetkező változások hatására az Alap portfoliójában szereplő befektetési eszközök piaci árfolyama ingadozhat. Az árfolyam-ingadozások hatását az Alapkezelő a portfolió diverzifikálásával csökkentheti, de nem tudja teljesen kiküszöbölni, ezért előfordulhat, hogy az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke egyes időszakokban csökken. Az egyes országok kormányai hozhatnak olyan intézkedéseket (pl. adóterhek emelése, profit repatriálás korlátozása, stb.), amelyek az Alapra kedvezőtlen hatást gyakorolnak. Hitelkockázat: Az Alap portfoliójába tartozó egyes befektetési eszközök, így különösen a bankbetétek, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, részvények és tőzsdén kívüli forgalomban szereplő származtatott eszközök esetében a kibocsátók esetleges csődje az Alap portfoliójában szereplő ezen eszközök piaci értékének összeomlásához, illetve akár teljes megszűnéséhez vezethet, amely az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértékének csökkenéséhez vezethet. Likviditási kockázat: Bizonyos értékpapírok, befektetési eszközök likviditása alatta marad a kívánatosnak, azaz viszonylag nehéz rájuk vevőt/eladót találni. Ennek következménye, hogy a portfolióban lévő, de abból eladni kívánt egyes értékpapírok értékesítése nehézségekbe ütközhet. Devizaárfolyam kockázat: Az Alapkezelő az Alap külföldi devizában denominált eszközeinek devizaárfolyam kockázatát fedezeti ügyletekkel kísérli meg csökkenteni, illetve lehetőség szerint megszüntetni, így az egyes devizaárfolyamok megváltozásának kockázata csak korlátozott mértékben befolyásolja az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértékének alakulását. A befektetési alapokat és a befektetőket érintő adószabályok esetleges kedvezőtlen irányú megváltozása: A jövőben mind a magyar, mind az Alapot érintő külföldi adószabályok esetleg kedvezőtlen irányban is változhatnak (adóemelés, adó bevezetése, adókedvezmény csökkentése illetve eltörlése), ami miatt az Alapot illetve a befektetőt a későbbiekben a jelenleginél magasabb adó terhelheti. Előfordulhat, hogy az Alap a befektetéseiből származó 10

11 OTP Alfa Hozamvédett Nyílttvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója jövedelmei után - olyan adók megfizetésére kényszerül, amelyekre az Alapkezelő a befektetés megszerzésekor nem számított, ezért a befektetés megszerzéséről hozott döntése során nem vett figyelembe. Származtatott ügyletekkel kapcsolatban felmerülő nemteljesítési kockázat: az Alap portfoliójában lévő származtatott ügyletek megkötésében részt vevő üzleti partnerek fizetőképességében, illetve gazdálkodásában beállt kedvezőtlen változás hátrányosan befolyásolhatja a származtatott ügyleteken képződő nyereség Alapnak történő kifizetését. Teljesítményrészesedés meghatározásának kockázata: A Fizetési Ígéret részét képező Teljesítményrészesedés számítási módját a Kezelési Szabályzat pontja határozza meg. Előfordulhat, hogy az Alap Futamideje alatt a Mögöttes Részvénykosár összetevőinek kereskedését huzamosabb időre felfüggesztik, vagy megszüntetik. Szélsőséges esetben az értékpapírok kereskedését végző tőzsdék huzamosabb ideig zárva tarthatnak, illetve véglegesen be is zárhatnak. Ezekben az esetekben az Alapkezelő - a Befektetési Jegy tulajdonosok érdekeinek szem előtt tartásával - a Teljesítményrészesedés számítására új módszert vezet be. A Fizetési Ígéret teljesítésének kockázata: A Befektetési Jegyek névértékének Alap Lejáratakor történő kifizetését (Lejáratkori Kifizetés), valamint az egyes Hozamfizetési Napokhoz kapcsolódó hozamfizetések teljesítését az Alap befektetési politikája biztosítja, azok megfizetésére harmadik személy garanciát nem vállal 7. A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK 7.1 Az Alap létrehozatalával kapcsolatos költségek Az Alap létrehozásával kapcsolatos költségeket az Alapkezelő viseli, azok nem terhelik az Alapot. 7.2 Az Alap működése során felmerülő költségek Az Alapkezelőnek fizetendő díj Folyamatosan felszámított díj Az Alapkezelő a Tájékoztató 7.7 pontjában meghatározott tevékenységek ellátásáért és a lent felsorolt közvetített szolgáltatásokért az Alap nettó eszközértékének évente legfeljebb 2,5%-át számolja fel az Alappal szemben, alapkezelői díj címén, oly módon, hogy az Alap Futamideje alatt felszámított alapkezelési díjak átlagos éves mértéke - az Alap Futamideje egészét tekintve - nem haladhatja meg az Alap átlagos nettó eszközértékének 2%-át. Az alapkezelői díj az alább felsorolt közvetített szolgáltatások költségeit már tartalmazza, ezért azok közvetlenül nem terhelhetők az Alapra: letétkezelés (kivéve a pontban foglalt költségeket, amelyek az Alapot közvetlenül terhelik); könyvvizsgálat; az Alap, illetve az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek reklámozása, a befektetők tájékoztatása; a Forgalmazó díja 11

12 OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Az alapkezelői díj utolsó nettó eszközértékre vetített - időarányos része naponta kerül felszámításra, kifizetése a tárgyhónapot követő első naptól esedékes. Az Alapkezelő alapkezelési díjat nem terhelhet az Alapra, ha az Alap átlagos saját tőkéje legalább három hónapon keresztül nem érte el az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát, mindaddig, ameddig az utolsó három hónapra számított átlagos saját tőke ismételten el nem éri az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát. A mentes időszakban felmerülő alapkezelési díj utólagosan sem terhelhető az Alapra Az Alappal kapcsolatos felügyeleti díjak Az Alap a Felügyelet részére a vonatkozó jogszabályok szerinti változó felügyeleti díjat köteles megfizetni. A változó felügyeleti díj a Tájékoztató készítésekor évente az Alap átlagos nettó eszközértékének 0,25 ezreléke Az Alap vagyonának befektetésével kapcsolatos költségek Az Alap ügyletei kapcsán felmerülő, a befektetési szolgáltatóknak, ügynököknek, illetve a letétkezelőnek fizetett költségek, díjak és jutalékok, elszámolóházak által felszámított költségek, valamint a bankköltségek az Alapot terhelik. Szintén az Alapot terhelik az Alap nevében felvett hitelek után fizetendő hiteldíjak és egyéb bankköltségek Az Alapot terhelő egyéb költségek és kiadások Az Alapot terheli minden egyéb kiadás és költség a pontban felsorolt, az Alapot nem terhelő tételek kivételével-, amelyek az Alap kezelésével és befektetéseivel kapcsolatban merülnek fel, beleértve az adókat, valamint a jogerős bírósági/hatósági határozat alapján az Alapot terhelő fizetési kötelezettségeket is, az eljárási költségekkel és az eljárással kapcsolatban felmerülő minden egyéb kiadással és költséggel együtt; továbbá egyéb, az Alappal szembeni vagy az Alap általi esetleges igényérvényesítés költségeit is. 8. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK 8.1 Érdekellentétek Az Alapkezelő vezető tisztségviselői és részvényesei igen szerteágazó tevékenységet végeznek, amelynek során egyes érdekek ütközhetnek. A fenti személyek jogosultak támogatással, tanácsadással, irányítással vagy egyéb módon közreműködni más befektetési alapok kezelésében, illetve joguk van befektetni olyan értékpapírokba, amelyek az Alap portfoliójába is bekerülhetnek vagy bekerültek. Ugyanakkor az Alapkezelő vezető tisztségviselőinek, illetve a befektetési döntéshozatalban, végrehajtásban résztvevő alkalmazottainak, a munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személyeknek meg kell felelnie a Tpt (1) bekezdésében és ban megfogalmazott összeférhetetlenségi szabályoknak. 8.2 Az Alapkezelő felelőssége Az Alapkezelő az Alap mûködtetése során a tőle elvárható gondossággal a befektető érdekében, a jogszabályoknak, működési szabályoknak és a mindenkor érvényes Kezelési 12

13 OTP Alfa Hozamvédett Nyílttvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Szabályzatnak megfelelően köteles eljárni. Az Alapkezelő az egyenlő elbánás elve alapján köteles eljárni a befektetők tekintetében. Az Alapkezelő a tevékenységének ellátása során közreműködőket vehet igénybe, akiknek eljárásáért, mint sajátjáért felel. Az Alapkezelő a tevékenysége során felmerülő esetleges károkért a hatályos Üzletszabályzatában foglaltak szerint felel. 8.3 Új alapkezelő megbízása Az Alapkezelő az Alap kezelését más alapkezelőnek a Felügyelet engedélyével és az átadásról szóló nyilvános tájékoztatás alapján átadhatja. Az Alapkezelő az Alap átadására kizárólag más befektetési alapkezelő részére jogosult. 8.4 Jogviták rendezése Az Alapkezelő és a befektető illetve az Alap és a befektető közötti vitás ügyeket felek először megkísérlik békés úton, közvetlen egyeztetés útján rendezni. Az Alapkezelő a befektető által szóban vagy írásban benyújtott panaszt, amennyiben azt már a közléskor megalapozottnak találja, azonnal orvosolja. Amennyiben ez nem lehetséges, úgy arra a közléstől számított nyolc vagy ha az ügy bonyolult, illetve hosszabb vizsgálatot kíván harminc napon belül írásban válaszol. Arra az esetre, ha a jogviták békés úton való rendezésére tett törekvés bármely okból nem vezet eredményre, a felek jogvita esetére kikötik a Pesti Központi Kerületi Bíróság, illetve a Polgári Perrendtartás hatásköri szabályainak megfelelő figyelembevételével a Fővárosi Bíróság kizárólagos illetékességét. 9. TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK 9.1 Rendszeres tájékoztatás Az Alapkezelő legalább félévenként, a tárgyfélév (pénzügyi félév) lezárása után negyvenöt napon, tárgyév (pénzügyi év) lezárása esetén százhúsz napon belül köteles az Alapról féléves és éves jelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni, s a Felügyeletnek történő megküldéssel egyidejűleg közzétenni a Tpt. 34. (3) bekezdésében meghatározott módon. Az Alapkezelő köteles havonta az Alap tekintetében, a hónap utolsó forgalmazási napjára vonatkozóan megállapított nettó eszközérték alapján portfóliójelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni és a megállapítás napját követő tizedik Forgalmazási Naptól a Forgalmazási Helyeken és saját székhelyén hozzáférhetővé tenni. A jelentésnek tartalmaznia kell a portfolióbefektetési eszközfajták, illetve a befektetési politikájában részletezett egyéb kategóriák szerinti bemutatását, a saját tőkét és az egy egységre jutó nettó eszközértéket. 9.2 Rendkívüli tájékoztatási kötelezettség, hirdetmények Az Alapkezelő az Alap működésére vonatkozóan köteles a Felügyeletnek megküldeni, továbbá a 34. (4) bekezdésében meghatározott helyen köteles közzétenni, és a BefektetésiJjegyek forgalmazójánál hozzáférhetővé tenni: 13

14 OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója a) az átalakulási, beolvadási hirdetményt, legkésőbb harminc nappal az átalakulás, beolvadás hatálybalépése előtt; b) a befektetési szabályok változását, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt; c) a futamidőnek határozottá alakítását, a határozott futamidő csökkentését, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt; d) a Befektetési Jegy visszaváltásával kapcsolatos költség változását legkésőbb a hatálybalépés előtt öt nappal; e) a Kezelési Szabályzat egyéb módosítását legkésőbb a hatálybalépés napján; f) az Alapkezelő engedélyének visszavonását, két munkanapon belül; g) a befektetési alapkezelési tevékenység átadását, legkésőbb tizenöt nappal a hatálybalépés előtt; h) a tőke és a felosztott hozam (amennyiben a felosztott hozam kifizetése a Kezelési Szabályzat szerint nem automatikus) kifizetésének idejét, módját, legkésőbb az esedékesség napján; i) a Befektetési Jegyek forgalmazásának felfüggesztését, illetve újraindítását, két munkanapon belül; j) az Alapkezelővel szembeni felszámolás megindítását két munkanapon belül; k) az Alap megszűnésekor a megszűnési jelentést, annak a Felügyelet részére történő benyújtásával egyidejűleg; l) az egy jegyre jutó nettó eszközérték (hozamfizetés esetét kivéve) az előző nettó eszközértékhez képest, illetve napi számítás esetén három értékelési napon belül bekövetkezett jelentős (húsz százalékot meghaladó) mértékű csökkenésének okát, legkésőbb a felmerülést követő két munkanapon belül; m) a közzétételi kötelezettségek teljesítésére igénybe vett közzétételi helyet két munkanapon belül. n) a Forgalmazási Helyek felsorolásában bekövetkezett bármely változást, legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon; és o) az ügynökök felsorolásában bekövetkezett bármely változást, a felsorolás bővülése esetén legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon, a felsorolás szűkülése setén a legkésőbb a változás napját követő két munkanapon belül. 9.3 A hirdetmények megjelentetésének helye Az Alap hirdetményei a Tpt. 34. (4) bekezdés b) pontja szerinti közzétételi helyen, azaz az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapján ( valamint a Forgalmazóként eljáró OTP Bank Nyrt. honlapján ( jelennek meg. 10. AZ ALAP MÚLTBÉLI HOZAMA A rövidített tájékoztató készítésének időpontjában az Alap múltbéli hozamma: a ig terjedő időszakra 15,34%. 14

15 OTP Alfa Hozamvédett Nyílttvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója 11. A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA Az OTP Bank NyrRt. alábbi fiókjai: Budapest 1013 Alagút u. 3. Budapest 1011 Iskola u Budapest 1027 Margit krt Budapest 1015 Széna tér 7. Budapest 1024 Fény u Budapest 1025 Törökvész út 1/a. Budapest 1021 Hüvösvölgyi út 138. (Stop Shop) Budapest 1033 Flórián tér 15. Budapest 1025 Szépvölgyi út 4/b. Budapest 1041 Erzsébet u. 50. Budapest 1042 Árpád út Budapest 1052 Deák Ferenc u Budapest 1051 Nádor u. 6. Budapest 1054 Szabadság tér 7-8. (Bank Center) Budapest 1055 Szent István krt. 1. Budapest 1053 Ferenciek tere 11. Budapest 1051 Nádor u. 16. Budapest 1062 Andrássy út Budapest 1061 Andrássy út 6. Budapest 1054 Széchenyi rkp. 19. Budapest 1066 Oktogon tér 3. Budapest 1077 Király utca 49. Budapest 1073 Erzsébet krt. 41. Budapest 1075 Károly krt. 1. Budapest 1085 József krt. 33. Budapest 1085 József krt. 53. Budapest 1095 Tinódi u Budapest 1102 Kőrösi Csoma sétány 6. Budapest 1113 Bartók Béla u Budapest 1117 Móricz Zsigmond körtér 18. Budapest 1111 Karinthy F. út 16. Budapest 1118 Gazdagréti tér 7. Budapest 1126 Böszörményi út Budapest 1124 Apor Vilmos tér Budapest 1136 Tátra u. 10. Budapest 1055 Nyugati tér 9. Budapest 1137 Pozsonyi út 38. Budapest 1131 Babér u. 9. Budapest 1148 Nagy Lajos király útja Budapest 1149 Fogarasi út 15/b. Budapest 1146 Thököly út 102/b. Budapest 1152 Szentmihályi út 131. (Pólus Center) Budapest 1151 Fő utca 64. Budapest 1163 Jókai u. 3/b. 15

16 OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Budapest 1173 Ferihegyi út 93. Budapest 1181 Üllői út 377. Budapest 1195 Üllői út 285. Csokonai u. 3 Budapest 1204 Kossuth Lajos u Budapest 1238 Grassalkovich u Budapest 1211 Kossuth u. 86. Kossuth L. u. 99. Budapest 1221 Kossuth L. 31. Baranya Pécs Rákóczi út 44. Baranya Pécs Rákóczi út 1. Baranya Pécs Pécs-Kertváros, Diana tér 14. Baranya Pécs Pécs-Újmecsekalja, Ybl M. u. 7/3. Baranya Komló Kossuth L. u. 95/1. Baranya Mohács Jókai u. 1. Baranya Siklós Felszabadulás u Baranya Szigetvár Vár u. 4. Baranya Villány Baross G. u. 36. Bács-Kiskun Kecskemét Korona u.2 Szabadság tér 5. Dobó krt 7. Bács-Kiskun Baja Deák F. u. 1. Bács-Kiskun Kalocsa Szt. István kir. u Bács-Kiskun Kiskőrös Petőfi tér 13. Bács-Kiskun Kiskunhalas Bokányi D. u. 8. Bács-Kiskun Kiskunfélegyháza Petőfi tér 6-7 Hunyadi út 1 Bács-Kiskun Bácsalmás Szt. János u. 32. Bács-Kiskun Izsák Szabadság tér 1. Bács-Kiskun Kecel Császártöltési u. 1. Bács-Kiskun Kiskunmajsa Csendes köz 1. Bács-Kiskun Soltvadkert Szentháromság u. 4. Bács-Kiskun Tiszakécske Béke tér 6. Bács-Kiskun Solt Aranykulcs tér 6. Békés Békéscsaba Szt. István tér 3. andrássy u Andrássy u. 4/2 Békés Gyula Bodoky u.9. Békés Mezőkovácsháza Hársfa u Békés Orosháza Kossuth u. 20. Békés Szarvas Kossuth tér 1. Békés Szeghalom Tildy u Békés Békés Széchenyi tér 2. Békés Gyomaendrőd Fő u Békés Mezőberény Kossuth tér 12. Borsod-Abaúj-Zemplén Miskolc Uitz B. utca 6. Borsod-Abaúj-Zemplén Miskolc Rákóczi út 1. Borsod-Abaúj-Zemplén Miskolc Miskolc-Kilián, Iván u. 31. Borsod-Abaúj-Zemplén Miskolc Győri kapu 51. Borsod-Abaúj-Zemplén Miskolc Árpád u. 2. Borsod-Abaúj-Zemplén Edelény Tóth Á. u

17 OTP Alfa Hozamvédett Nyílttvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Borsod-Abaúj-Zemplén Mezőkövesd Mátyás kir. u Borsod-Abaúj-Zemplén Tiszaújváros Kazinczy u. 9. Borsod-Abaúj-Zemplén Ózd Városház tér 1/a. Borsod-Abaúj-Zemplén Sátoraljaújhely Széchenyi tér 13. Borsod-Abaúj-Zemplén Szerencs Kossuth tér 3/a. Borsod-Abaúj-Zemplén Kazincbarcika Egressy u. 50. Borsod-Abaúj-Zemplén Sárospatak Eötvös J. u. 2. Borsod-Abaúj-Zemplén Putnok Kossuth u. 45. Borsod-Abaúj-Zemplén Sajószentpéter Bethlen u. 1/a. Csongrád Szeged Takaréktár u. 7. Csongrád Szeged Aradi vértanúk tere 3. Csongrád Szentes Kossuth u. 26. Csongrád Csongrád Szentháromság tér 2-6. Csongrád Hódmezővásárhel Andrássy u. 1. y Csongrád Makó Széchenyi tér Csongrád Kistelek Kossuth u Csongrád Mórahalom Szegedi u. 3. Fejér Székesfehérvár Ősz u. 13. Fő u. 7. Fejér Bicske Bocskai köz 1. Fejér Dunaújváros Dózsa Gy. u. 4. Fejér Mór Deák F. u. 24. Fejér Sárbogárd Ady E. u Győr-Moson-Sopron Győr Teleki László 51. Kormos I. u. 6. Győr-Moson-Sopron Sopron Teleki u. 22./A Győr-Moson-Sopron Csorna Soproni u. 58. Győr-Moson-Sopron Mosonmagyaróvár Fő u. 24 Győr-Moson-Sopron Sopron Várkerület 96/a. Győr-Moson-Sopron Kapuvár Szt. István kir. u Győr-Moson-Sopron Fertőd Fő u. 9. Győr-Moson-Sopron Fertőszentmiklós Szerdahelyi u. 2. Győr-Moson-Sopron Győr Bartók B. u. 53/b. Hajdú-Bihar Debrecen Harvan u. 2-4., Piac 5-7, Piac u. 16, Hajdú-Bihar Debrecen Piac u Hajdú-Bihar Debrecen Füredi u. 43. Hajdú-Bihar Berettyóújfalu Oláh Zs. u. 1. Hajdú-Bihar Püspökladány Kossuth u. 2. Hajdú-Bihar Hajdúböszörmény Kossuth u Hajdú-Bihar Hajdúnánás Köztársaság tér Hajdú-Bihar Hajdúszoboszló Bocskai u.8 Hajdú-Bihar Balmazújváros Debreceni u. 2. Hajdú-Bihar Biharkeresztes Kossuth u. 4. Hajdú-Bihar Derecske Köztársaság u Hajdú-Bihar Nádudvar Fő u Hajdú-Bihar Polgár Barankovics tér 15. Hajdú-Bihar Hajdúhadház Kossuth u. 2. Hajdú-Bihar Debrecen Egyetem tér 1. Heves Eger Hatvani kapu tér 7. 17

18 OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Széchenyi u. 2 Heves Füzesabony Rákóczi u. 83. Heves Gyöngyös Fő tér 1. Heves Heves Hősök tere 4. Heves Hatvan Kossuth L. tér 8. Heves Lőrinci Szabadság tér 25/A Komárom-Esztergom Tatabánya Fő tér 32. Komárom-Esztergom Dorog Bécsi u. 48. Komárom-Esztergom Komárom Mártirok u. 23. Komárom-Esztergom Tata Ady E. u Komárom-Esztergom Esztergom Rákóczi tér 2-4. Komárom-Esztergom Oroszlány Rákóczi u. 84. Komárom-Esztergom Kisbér Városház tér 1. Komárom-Esztergom Nyergesújfalu Kossuth u Nógrád Salgótarján Rákóczi u. 22. Nógrád Balassagyarmat Rákóczi fejedelem u. 44. Nógrád Pásztó Nagymező u. 12. Nógrád Rétság Rákóczi F. u Nógrád Szécsény Feszty Á. u. 1. Budapest Budapest Semmelweis u. 11. Pest Cegléd Szabadság tér 6. Pest Dabas Szt. István u. 68. Pest Gödöllő Szabadság tér Pest Monor Kossuth u. 88/b. Pest Nagykáta István kir. u Pest Ráckeve Szt. István tér 3. Pest Szentendre Dumtsa J. u. 6. Pest Vác Széchenyi u.3-7. Pest Dunakeszi Barátság u. 29. Pest Érd Budai u. 24. Pest Nagykőrös Szabadság tér 2. Pest Százhalombatta Szent István tér 8. Pest Budaörs Szabadság u. 131/a. Pest Kiskunlacháza Dózsa Gy. u Pest Szigetszentmiklós Ifjuság u. Pest Vecsés Fő u Pest Budakeszi Fő u Somogy Kaposvár Fő utca 12.(Ankerház), Széchenyi tér 2. Somogy Marcali Rákóczi u Somogy Nagyatád Széchenyi tér 15. Somogy Siófok Szabadság tér 10/a Somogy Barcs Séta tér 5. Somogy Balatonboglár Dózsa Gy. u. 1. Somogy Fonyód Ady E. u. 25. Szabolcs-Szatmár- Nyíregyháza Rákóczi u. 1. Bereg Szabolcs-Szatmár- Fehérgyarmat Kossuth tér 5. Bereg Szabolcs-Szatmár- Kisvárda Szt. László u

19 OTP Alfa Hozamvédett Nyílttvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Bereg Szabolcs-Szatmár- Mátészalka Szalkai L. u. 34. Bereg Szabolcs-Szatmár- Nyírbátor Zrínyi u. 1. Bereg Szabolcs-Szatmár- Vásárosnamény Szabadság tér Bereg Szabolcs-Szatmár- Nagykálló Árpád u Bereg Szabolcs-Szatmár- Tiszavasvári Kossuth u. 12. Bereg Szabolcs-Szatmár- Újfehértó Bartók B. u. 8. Bereg Jász-Nagykun-Szolnok Szolnok Szapáry u. 31., Baross u. 18. Jász-Nagykun-Szolnok Szolnok Nagy I. krt. 2/a. Jász-Nagykun-Szolnok Jászberény Lehel vezér tér 28. Jász-Nagykun-Szolnok Kunszentmárton Kossuth u. 2. Jász-Nagykun-Szolnok Tiszafüred Piac u. 3. Jász-Nagykun-Szolnok Törökszentmiklós Kossuth u Jász-Nagykun-Szolnok Karcag Kossuth tér 15. Jász-Nagykun-Szolnok Kisújszállás Szabadság tér 6. Jász-Nagykun-Szolnok Mezőtúr Szabadság tér 29. Jász-Nagykun-Szolnok Túrkeve Táncsics M. u. 1/a. Jász-Nagykun-Szolnok Tiszaföldvár Kossuth u Tolna Szekszárd Szent István tér 5-7. Tolna Paks Dózsa Gy. u. 33., Kishegyi u. 44/a Tolna Tamási Szabadság u. 31. Tolna Bonyhád Szabadság tér 10. Tolna Dombóvár Dombó Pál u. 3. Tolna Dunaföldvár Béke tér 11. Tolna Tolna Kossuth u. 31. Vas Szombathely Fő tér 3-5 Rohonci u. 52. Vas Körmend Vida J. u. 12. Vas Sárvár Batthyány u. 2. Vas Celldömölk Kossuth L. u. 18. Vas Kőszeg Kossuth L. u. 8. Vas Szentgotthárd Mártírok u. 2., Harisdűlő u. 14. (GM) Vas Vasvár Alkotmány u. 2. Vas Bük Kossuth L. u Vas Szombathely Király u. 10. Veszprém Veszprém Budapest u. 4. Óváros tér 24 Veszprém Ajka Szabadság tér 18. Veszprém Pápa Fő tér 22., Fő u. 5 Veszprém Tapolca Fő tér 2. Veszprém Balatonfüred Petőfi Sándor u. 8. Veszprém Várpalota Újlaki u. 2. Veszprém Zirc Rákóczi tér 15. Zala Zalaegerszeg Kisfaludy u

20 OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Zala Lenti Dózsa Gy. u. 1. Zala Keszthely Kossuth u. 38. Zala Letenye Szabadság tér 8. Zala Zalaszentgrót Batthyány u. 11. Zala Nagykanizsa Deák tér 15. Zala Hévíz Erzsébet királyné u. 11. Budapest, december... Köves Benedek Simon Péter OTP Alapkezelő Zrt.... Takács András OTP Bank Nyrt. 20