Raiffeisen Euro Likviditási Alap

Átírás

1 Rövidített Tájékoztató a Raiffeisen Euro Likviditási Alap elnevezésű nyílt végű származtatott ügyletekbe befektető befektetési alap befektetési jegyeinek nyilvános forgalomba hozataláról Alapkezelő: Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) Forgalmazó: Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) Letétkezelő: Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma: EN-III/TTE-14/2010. dátuma: február 17. Az Alapkezelő a jelen rövidített tájékoztatót a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény ának, illetve 18. mellékletének megfelelően állította össze Ezen tájékoztató mögött nem áll fenn az Alapkezelő és a Forgalmazó egyetemleges felelősségvállalása

2 A Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (továbbiakban Alapkezelő) és a Raiffeisen Bank Zrt. (továbbiakban Forgalmazó) a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete 2010 február 17. napján kelt EN-III/TTE-14/2010. számú engedélye alapján nyilvános kibocsátás útján kívánja forgalomba hozni a Raiffeisen Euro Likviditási Alap (továbbiakban Alap) befektetési jegyeit. Nyilvános forgalomba hozatalra kerül összesen legalább kétszázmillió forintnak megfelelő euro, azaz a i 270,90 Ft/euro MNB árfolyammal számolva euro összértékű visszaváltható, névre szóló befektetési jegy (továbbiakban Befektetési jegy). A Befektetési jegyek dematerializált értékpapírként kerülnek előállításra. A Befektetési jegyeket devizabelföldiek és devizakülföldiek egyaránt megvásárolhatják. Jegyzési időszak: február. 24. szerdától február 26. péntekig Alapkezelő: Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) Forgalmazó: Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) Letétkezelő: Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) A jegyzés sikeres lezárását követően az Alapkezelő haladéktalanul kezdeményezi az Alap nyilvántartásba vételét a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény ának rendelkezései szerint. Az Alap a nyilvántartásba vétellel jön létre, ezt követően nyílik meg az Alapkezelő joga arra, hogy a Befektetők által befizetett összeg felett az Alap befektetési politikájának megfelelően rendelkezzen. A jelen magyar nyelvű rövidített tájékoztató (továbbiakban Rövidített tájékoztató) a magyar jog és különösen a évi CXX. törvény a tőkepiacról rendelkezései alapján nyújt az Alapról információkat a Befektetőknek. Mivel a Befektetési jegyek vásárlása kockázatokat is magában rejt, rendkívül fontos, hogy a Befektetési jegyeket megvásárolni szándékozó Befektetők döntésük meghozatala előtt alaposan tekintsék át az Alap Tájékoztatóját, különös tekintettel a "Kockázati Tényezők" című fejezetben foglaltakra. A leendő Befektetők a jelen Rövidített tájékoztató tartalmát nem tekinthetik jogi, adózási, vagy számviteli tanácsnak. 2 2

3 1. AZ ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL Az Alapkezelő olyan nyíltvégű alapot kíván létrehozni, amelyen keresztül a Befektetők úgy részesedhetnek az euro pénzpiac teljesítményéből, hogy pénzük likvid formában van befektetve, és eközben korlátozott tőke- és hozamkockázatnak van kitéve Az Alap befektetési politikájának rövid összefoglalása Az Alap célja, hogy lehetőséget nyújtson a Befektetőknek arra, hogy euro devizanemben, likvid formában kamatoztathassák akár csak átmenetileg, akár hosszabb távon rendelkezésre álló megtakarításaikat, és részesüljenek az euros pénzpiaci hozamokból A befektetési eszközök lehetséges köre és tervezett aránya 1. Bankbetét (minimális arány: 0%, maximális arány 100%, célarány: 100%): Látra szóló, illetve lekötött bankbetétek. 2. Állampapírok (minimális arány: 0%, maximális arány 100%, célarány: 0%): A) a magyar vagy külföldi állam által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő állampapírok, így többek között a diszkontkincstárjegyek, kamatozó kincstárjegyek, fix, illetve változó kamatozású államkötvények; B) a magyar jegybank (MNB), az Európai Központi Bank vagy az Európai Unió más tagállamának jegybankja által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok. 3. Egyéb hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (minimális arány: 0%, maximális arány 80%, célarány: 0%): Devizabelföldi és devizakülföldi társaságok által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, melyek megfelelnek a Törvény ában foglalt feltételeknek. 2. AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA 2.1. Általános adatok az Alapkezelőről Neve: Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. Székhelye: 1054 Budapest, Akadémia u. 6. Bejegyzés száma: Cg Bejegyzés helye: Győr-Moson-Sopron Megyei Bíróság mint Cégbíróság Bejegyzés időpontja: szeptember 24. Időtartama: Alaptőke: A társaság határozatlan időre alakult ,-Ft Alapítás dátuma: július 4. Tevékenységi kör: TEÁOR Értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés A Felügyeleti engedély száma: III./ /2001. A Felügyeleti engedély kelte: április

4 Üzleti év: Az Alapkezelő első üzleti éve július 4-től december 31-ig tart. Az Alapkezelőnek az alapítás évét követő üzleti évei minden naptári év január 1-től ugyanazon naptári év december 31-ig tartanak. Hirdetmények közzétételi helye: A PSZÁF által üzemeltetett honlap, valamint az alapkezelő honlapja Tulajdonosok: Raiffeisen Gazdasági és Szolgáltató Zrt ,-Ft. 20% Raiffeisen Bank Zrt ,-Ft 80% Könyvvizsgáló: KPMG Hungária Kft. (1139 Budapest, Váci út 99.) Pénzügyi információ: Alkalmazotti létszám: Mellékelve a Tájékoztatóban az Alapkezelő 2006., és évi auditált mérlege és eredménykimutatása Az Alapkezelőnek a december 31-i állapot szerint 14 főállású alkalmazottja van. Az Alapkezelővel szemben az elmúlt 3 év során csődeljárást nem rendeltek el. 4 4

5 2.2. Az Alapkezelő Igazgatósága Christa Bernbacher Horváth Krisztina Balogh András Berszán Ferenc Váradi Zoltán 2.3. Az Alapkezelő Felügyelőbizottsága Szabó Ferenc Bálint Attila Soós Csaba 3. A LETÉTKEZELŐ BEMUTATÁSA 3.1. Általános adatok a Letétkezelőről Neve: Raiffeisen Bank Zrt. Székhelye: 1054 Budapest, Akadémia u. 6. Bejegyzés dátuma: április 9. Bejegyzés száma: /3 Bejegyzés helye: Működési időtartama: Fővárosi Bíróság mint Cégbíróság Határozatlan idejű Alapítás dátuma: december 10. Alaptőke az alapításkor: Jelenlegi alaptőke ( ): Tevékenységi kör: ,-Ft ,- Ft TEÁOR Egyéb monetáris tevékenység, pénzügyi lízing, máshova nem sorolt, egyéb pénzügyi tevékenység, értékpapír-ügynöki tevékenység, egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység, üzletviteli tanácsadás, máshova nem sorolt egyéb gazdasági tevékenységet segítő szolgáltatás. Engedély száma: /1998. valamint /1998. Üzleti év: A Letétkezelő üzleti éve minden naptári év január 1-től ugyanazon naptári év december 31-ig tart. Pénzügyi információ: Mellékelve a Tájékoztatóban az Raiffeisen Bank Zrt , és évi auditált mérlege és eredménykimutatása. Alkalmazottak száma: A Letétkezelő dolgozóinak száma a december 31-i állapot szerint A Letétkezelővel szemben az elmúlt 3 év során csődeljárást nem rendeltek el Igazgatóság tagjai: Dr. Herbert Stepic Dr. Felcsuti Péter Dr. Robert Gruber Mag. Heinz Wiedner Julius Marhold 5 5

6 Aris Bogdaneris Martin Stotter Reinhard Karl Horváth Krisztina Verő Péter 3.3. Felügyelő Bizottság tagjai: Mag. Wolfgang Trost, Dr. Tóthné Dr. Szabó Mercedesz Ulf Leichsenring 3.4. Könyvvizsgáló: Nagy Zsuzsanna, bejegyzett könyvvizsgáló (005421) KPMG Hungária Kft. (1139 Budapest, Váci út 99.) A LETÉTKEZELŐ TULAJDONOSAI DECEMBER 31-ÉN tulajdoni hányad Raiffeisen-RBHU Holding GmbH 1030 Bécs, Am Stadtpark A Letétkezelő bemutatása darabban db törzsrészvény százalékban 100% A Társaság rövid története Az 1980-as évek közepén a magyar gazdaságirányítási szervek a bankrendszer reformjának részeként célul tűzték ki a külföldi működő tőke fokozott bevonását és a nemzetközi pénzügyi kapcsolatok erősítését. A Raiffeisen Bank Zrt. Magyarországon a harmadik külföldi tőkeérdekeltségű bankként, 1 milliárd forint alaptőkével december 10-én alakult meg. A teljes körű kereskedelmi banki tevékenységre felhatalmazott Bank alapításában 45%-os részesedéssel három nemzetközi pénzintézet vett részt: a Világbank leányvállalata, az elsősorban vegyes vállalati és szövetkezeti szektor finanszírozását támogató, és Magyarországot 1985 óta tagjai közé soroló International Finance Corporation Washington D.C. (IFC) 15%, a német Deutsche Genossenschaftsbank Frankfurt (DG Bank) 15% és a legnagyobb osztrák szövetkezeti bank, a Raiffeisen Csoport (korábban: GZB, Genossenschaftliche Zentralbank Österrech) Wien 15%; 55%-ot pedig magyar tulajdonosok mondhattak magukénak: a Központi Váltó- és Hitelbank Rt. (későbbiekben Magyar Nemzeti Bank) 20%, a Termelőszövetkezetek Országos Tanácsa (OKISZ), Fogyasztási Szövetkezetek Országos Tanácsa (SZÖVOSZ) és a Kisiparosok Országos Szervezete (KIOSZ) 6-6%-ot és 1994 között az osztrák Raiffeisen Csoport megvásárolta az IFC és a DG Bank 15-15%-os részesedését és - az Ipari Szövetkezeti Holding részesedését leszámítva - a teljes magyar részvényhányadot (49%), ezzel tulajdoni hányada 94,5%-ra emelkedett. A Bank 1987-től egyenletesen és meggyőző dinamikával növekedett. Mérlegfőösszege, illetve vagyona több mint hússzorosára nőtt. A Raiffeisen Bank konszolidációba bevont leányvállalatait mutatja be a következő táblázat ( ): Leányvállalat AFFOREST Agrárenergetikai Kft. Alnasa Invest Ingatlanforgalmazó Kft. BUTÁR Gazdasági Szolgáltató Kft. Raiffeisen Eszközértékesítô Kft. CLEAN ENERGY Szolgáltató és Termelô Kft. Raiffeisen Torony Ingatlanfejlesztô és Ingatlanhasznosító Kft. RB Kereskedôház Kft. RLP Raiffeisen Lakópark Program Somlói út Ing.fejl. Kft. SCT Beruházás Ingatlanfejlesztô és Ingatlanhasznosító Kft. SCT Hidegkúti út Ingatlanforgalmazó és Ingatlanfejlesztô Kft. 6 6

7 EURO GREEN ENERGY Fejlesztô és Szolgáltató Kft. Gergely u. Ingatlanfejlesztô Kft. Gyôri-kert Agrárenergetikai Kft. Harmadik Vagyonkezelô Kft. Hungarowind Szélerômű Üzemeltetô Kft. Kawa Energetika Kft. Késmárk utca 11. Ingatlanhasznosító Kft. Deko Plastic Műanyagipari Kft. Negyedik Vagyonkezelô Kft. Raiffeisen Autó Lízing Kft. Raiffeisen Befektetési Alapkezelô Zrt. Raiffeisen Biztosításközvetítô Kft. Raiffeisen Energiaszolgáltató Kft. Raiffeisen Eszköz Lízing Zrt. Raiffeisen Gazdasági Szolgáltató Zrt. Raiffeisen Ingatlan Üzemeltetô és Szolgáltató Kft. Raiffeisen Ingatlan Vagyonkezelô Kft. Raiffeisen Lízing Zrt. Raiffeisen Property Lízing Zrt SCT Kárász utca Kft. SCT Krautland Ingatlanforgalmazó Kft. SCT-OBI1 INGATLANFEJLESZTÔ Kft. SCT Tündérkert Kft. SCT Zivatar utca Ingatlanfejlesztô Kft. SCTAI Angol Iskola Kft. SCTB Ingatlanfejlesztô és Ingatlanhasznosító Kft. SCTE Elsô Ingatlanfejlesztô és Ingatlanhasznosító Kft. SCTJ Kft. SCTM Nyíregyháza Kft. v.a. SCTP Biatorbágy Ingatlanfejlesztô és Ingatlanhasznosító Kft. SCTS Szentendre Ingatlanfejlesztô és Ingatlanhasznosító Kft. SPC Vagyonkezelô Kft. SPV Krautland Nord Ingatlanforgalmazó Kft. SZELET Energiatermelô és Szolgáltató Kft. T+T 2003 Kereskedelmi és Szolgáltató Kft. TB Invest Ingatlanforgalmazó Zrt. WIPARK Budavár Kft. W.P.S.S. Energetikai Kft. 4. A FORGALMAZÓ BEMUTATÁSA A Forgalmazó személye megegyezik a Letétkezelő személyével, a Forgalmazó adatai ezért megegyeznek a 3. A Letétkezelő Bemutatása pont alatt található adatokkal. 5. A KÖNYVVIZSGÁLÓ Az Alap könyvvizsgálója: KPMG Hungária Kft. A könyvvizsgáló székhelye: 1139 Budapest, Váci út 99. Kijelölt könyvvizsgáló: Henye István (5674) 6. A TANÁCSADÓ BEMUTATÁSA Az Alapkezelő nem veszi igénybe tanácsadó szolgáltatásait. 7. AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK BEMUTATÁSA A Raiffeisen Euro Likviditási Alap befektetési jegyeinek megvásárlása esetén a Befektetőknek az alábbi kockázatokkal kell szembenézniük: 7 7

8 7.1. A gazdasági környezetből adódó kockázat A hazai és nemzetközi gazdasági környezet, a magyar kormány, a Nemzeti Bank, az egyes célországok kormányainak illetve nemzeti bankjainak politikája, intézkedései, az egyes országok gazdasági teljesítménye jelentős hatással lehet az Alap közvetlenül megvásárolt, illetve származékos ügyletei alapjául szolgáló eszközeire, így különösen - a részvények, részvényindexek és származtatott eszközök értékére, - az állampapírok hozamára, - a betéti hozamokra, - a vállalati szektor teljesítményére és az üzleti életre általában. Az egyes országok kormányzati és gazdaságpolitikája befolyásolhatja az általános tőkepiaci feltételeket. A Nettó eszközértéket és így a Befektetési jegyek forgalmazási árfolyamát különösen befolyásolhatja a gazdasági növekedés, a külgazdasági pozíció, az árfolyampolitika, a költségvetés hiányának mértéke, az infláció és a kamatszint Politikai kockázatok Az egyes országok mindenkori politikai stabilitása, helyzete időről-időre megváltozhat. Az országok kormányai hozhatnak olyan döntéseket, melyek negatívan befolyásolhatják az Alap működése során megszerzett befektetések értékét és az ezen befektetések nyilvántartására szolgáló devizák forinttal szembeni árfolyamát Deviza árfolyamkockázat Az Alap portfólióját alkotó egyes értékpapírok, illetve opciók különféle devizákban lehetnek denominálva, aminek következtében ezen értékpapíroknak, illetve opcióknak az egyes devizákban kifejezett értéke forintra konvertálva az adott deviza és a forint közötti árfolyam ingadozásától függően változhat Az értékpapírok kibocsátóihoz kapcsolódó kockázatok Amennyiben az Alap által birtokolt értékpapírok kibocsátója nem államadósságot megtestesítő értékpapírok esetén -, vagy az Alapok betéteit őrző hitelintézet fizetésképtelenné válik és nem tudja teljesíteni fizetési kötelezettségét, a fizetési kötelezettség teljesítését részben vagy egészben megtagadja, vagy a fizetési kötelezettségének nem megfelelő időben tesz eleget, ez hátrányosan befolyásolhatja az Alap Nettó eszközértékét és a Befektetési jegyek árfolyamát Partnerkockázat Amennyiben az Alapkezelő által az Alap nevében kötött ügyletekben közreműködő partnerek kötelezettségeiknek nem tesznek eleget maradéktalanul, ez hátrányosan befolyásolhatja az Alapok Nettó eszközértékét és a Befektetési jegyek árfolyamát Partnerkockázat a nem tőzsdei Származtatott ügyletek esetében Az Alap portfóliójában lévő, nem tőzsdei ügyletek keretében megkötött, nem szabványosított származtatott ügyletek magukban hordozzák azt a kockázatot, hogy a származtatott ügylet, opció kiírójának fizetőképességében változás áll be, ami miatt a származtatott ügylet, opció kiírója esetleges fizetésképtelensége miatt nem teljesíti a szerződésből adódó fizetési kötelezettségeit az Alap számára Likviditási kockázat Bizonyos befektetési eszközök, értékpapírok likviditása alatta maradhat a szükségesnek, azaz előfordulhat, hogy viszonylag nehéz rá vevőt és eladót találni. Ebből következik, hogy a portfólióban lévő, de eladni kívánt eszközök értékesítése nehézségekbe ütközhet Az adószabályok esetleges megváltozása A Befektetési jegyekre vagy az Alapokra vonatkozó jelenleg hatályos adózási szabályok a jövőben megváltozhatnak, amelyek a jelenlegihez képest hátrányosan érinthetik a Befektetési jegyek tulajdonosait A forgalmazás felfüggesztése A Befektetési jegyek folyamatos forgalmazását az Alapkezelő a Törvény a alapján, elháríthatatlan külső ok miatt, a Befektetők érdekében, a Felügyelet haladéktalan tájékoztatása mellett kizárólag abban az esetben függesztheti fel, ha: 8 8

9 (a) az Alap nettó eszközértéke nem állapítható meg, így különösen ha az Alap saját tőkéje több mint tíz százalékára vonatkozóan az adott értékpapírok forgalmát felfüggesztik, vagy (b) a forgalmazás technikai feltételei legalább a forgalmazási helyek felén nem adottak. A Felügyelet meghatározott időre, de legfeljebb tíz napra felfüggesztheti az adott sorozatot alkotó Befektetési jegyek folyamatos forgalmazását, ha az Alapkezelő nem tesz eleget a tájékoztatási kötelezettségének. A befektetési Alapkezelő kérelmére a Felügyelet meghatározott időre, de legfeljebb 180 napra felfüggesztheti a befektetési Alap által forgalomba hozott befektetési jegyek folyamatos visszaváltását, ha azt a befektetők érdekeinek védelme szükségessé teszi, így különösen, ha: c) tíz egymást követő forgalmazási nap alatt a visszaváltott és visszaváltani kért Befektetési jegyek összértéke eléri a befektetési Alap adott időszak első napján érvényes nettó eszközértékének tíz százalékát, mely számítás során a visszaváltani kért, és még vissza nem váltott Befektetési jegyet a visszaváltásra szóló megbízás felvétele napján érvényes nettó eszközértéken kell figyelembe venni, d) húsz egymást követő forgalmazási nap alatt a forgalomban lévő Befektetési jegyek darabszáma tíz százalékkal csökkent, vagy e) a Befektetési jegyek visszaváltását biztosító Likvid eszközök aránya a visszaváltások következtében az Alap Saját tőkéjének tizenöt százaléka alá csökkent. Az Alapkezelő a Befektetési jegy folyamatos visszaváltás felfüggesztésére vonatkozó kérelmét az c)-e) pontban meghatározott valamelyik feltétel bekövetkeztét követő öt forgalmazási napon belül kezdeményezheti. A Befektetési jegyek forgalmazásának felfüggesztése a Befektetők Befektetési jegyekre irányuló vételi, illetve visszaváltási megbízásainak átmeneti visszautasításához vezethet. Ha a fenti c)-e) pontokban meghatározott felfüggesztési feltételek bármelyike alapján elhatározott felfüggesztés fennállásának időtartama eléri a 180 napot, a Felügyelet határozatban elrendeli a befektetési Alap megszüntetését A jegyzés meghiúsulásának kockázata A jegyzési eljárás meghiúsul, ha a Tájékozatónak a 3.4. pontja alatt megjelölt jegyzési időszak folyamán az Alap pontban meghatározott minimális induló saját tőkéjét nem sikerül összegyűjteni. Ebben az esetben a Forgalmazó a jegyzési időszak lejáratát követő öt napon belül köteles a Befektetők által befizetett teljes összeget kamat és levonás nélkül visszafizetni Az Alap megszűnésére vonatkozó kockázat Az Alapot az Alapkezelő köteles megszüntetni, amennyiben az Alap Saját Tőkéje három hónapon keresztül nem éri el a húszmillió forintot. Mindezek alapján az Alap Befektetési jegyeit vásárló Befektetők az Alap portfóliójában lévő egyedi befektetési eszközök, valamint a Befektetési jegyek árfolyamingadozásának a kockázatával kell szembenézniük. A Befektetési jegyek árfolyama az Alap portfóliójában lévő befektetési eszközök mindenkori piaci értékétől függően napról napra változik és akár csökkenhet is. 9 9

10 8. A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK 8.1. Az Alap létrehozásával kapcsolatos költségek: Az Alap létrehozásával, forgalmazásával, valamint hirdetéseivel kapcsolatos költségeket az Alapkezelő viseli, azok az Alapot nem terhelik Az Alap működésével kapcsolatos költségek: Az Alapot a folyamatos működés során az alábbi költségek terhelik: 1. az alapkezelési díj, ami maximum 1/365%, az utolsó nettó eszközértékre vetítve. Az alapkezelési díjat az Alapkezelő naponta számolja el, és minden következő hónap első munkanapján kerül kifizetésre az Alapkezelő javára; 2. a letétkezelési díj, amely maximum 0,1/365%, az utolsó nettó eszközértékre vetítve. A letétkezelési díjat az Alapkezelő naponta számolja el, minden következő hónap első munkanapján kerül kifizetésre a Letétkezelő javára; 3. a Könyvvizsgálónak fizetendő díj (2010. évre várhatóan Ft + ÁFA) 4. az Alap ügyletei kapcsán felmerülő, a befektetési szolgáltatóknak, ügynököknek ill. a letétkezelőnek fizetett költségek (beleértve a nemzetközi befektetésekhez kapcsolódó, a külföldi al-letétkezelők által felszámított díjakat és költségeket), díjak és jutalékok, elszámolóházak által felszámított költségek, valamint az Alap nevében felvett hitelek után fizetendő hiteldíjak és egyéb bankköltségek; 5. a Befektetők Törvény által előírtak szerinti információkkal való ellátásának költségei; 6. egyéb, az Alap működésével közvetlenül kapcsolatos költségek, így különösen a PSZÁF díj, melynek éves mértéke jelenleg az Alap Nettó eszközértékének 0,25 ezreléke; 7. számviteli és jogi szolgáltatásért fizetendő díj; 8. az Alap érdekében végzett reklám és marketing tevékenység költségei. A Letétkezelő a Nettó eszközérték megállapításánál minden hosszabb időszakra vonatkozó, előre kalkulálható költséget a lehetőségek szerint időbeli elhatárolással, fokozatosan, egyenletesen terhel az Alapra. A költségek tételesen a féléves és éves jelentésekben felsorolásra kerülnek. Az Alapkezelő nem terhelhet kezelési díjat az Alapra, ha az Alap átlagos saját tőkéje legalább három hónapon keresztül nem érte el az induláskor érvényes törvényi minimum ötven százalékát, mindaddig, ameddig az utolsó három hónapra számított átlagos saját tőke ismételten el nem éri az induláskor érvényes törvényi minimum ötven százalékát. A mentes időszakban felmerülő kezelési díj utólagosan sem terhelhető az Alapra Az Alap vagyonának befektetésével kapcsolatos költségek: Az Alap által kötött ügyletek kapcsán az Alapot terhelik a befektetési szolgáltatóknak, ügynököknek, illetve letétkezelőnek fizetett költségek, jutalékok és díjak, valamint a bankköltségek és az elszámolóházak által felszámított költségek. Emellett az Alapot terhelik az Alap által felvett hitelek után fizetendő hiteldíjak és egyéb bankköltségek Forgalmazása jutalékok: A Letétkezelő és a Forgalmazó a Befektetési jegyek folyamatos forgalmazása során a Befektetők felé a megvásárlásra kerülő Befektetési jegyek száma és az aktuális árfolyam alapján számított értékre vetített max. 3% eladási jutalékot, a Befektetési jegyek visszaváltásakor max. 3% visszaváltási jutalékot számíthatnak fel. A Forgalmazó által a Befektetők felé felszámított eladási jutalék megfizetése a Befektetési jegyek eladásával, a visszaváltási jutalék megfizetése a Befektetési jegyek visszaváltásának teljesítésével egyidejűleg esedékes. Amennyiben a Befektető által visszaváltandó Befektetési jegyek értéke meghaladja az eurot, azaz egymillió eurot és az erre vonatkozó igényét a Befektető az Alapkezelő számára írásban nem jelezte legalább a 10 10

11 visszaváltást megelőző 5 banki munkanappal korábban (az összeg, a Forgalmazó és a dátum megjelölésével). Ebben az értelemben egy tranzakciónak számít az egy Befektető által 5 banki munkanapon belül a Befektetési jegyekre adott visszaváltási megbízások összessége (az értesítési kötelezettség az első visszaváltás napját legalább öt banki munkanappal megelőző banki munkanapon terheli a Befektetőt). Több részletben történő visszaváltás esetén a büntető jutalék felszámítása az összevont tranzakciós érték alapján történik. Az egyes rész-visszaváltások esetében felszámított visszaváltási jutalékot a Forgalmazók a büntető jutalék értékébe beszámítják A befektetőket terhelő közvetlen és közvetett költségek változtatásának lehetősége: Az alapkezelő az alapot, illetve a befektetőket terhelő közvetlen költségek bármely elemét módosíthatja a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény feltételei szerint. A tőkepiaci törvény szabályai szerint a módosítások a PSZÁF előzetes jóváhagyásához kötöttek és leghamarabb 30 nappal kihirdetésük után léphetnek hatályba. A Forgalmazók a Tájékoztatóban meghatározott keretek közt szabadon állapíthatják meg az általuk felszámított forgalmazási díjat, ami a forgalmazó és a befektető közti szerződésnek megfelelően lép hatályba, erre az alapkezelőnek ráhatása nincs. Mivel az alapkezelő ráhatása nélkül is változhat a befektetők fizetési kötelezettsége, kérjük kísérjék figyelemmel a forgalmazók kondíciós listáinak változásait! 9. A JEGYZÉSI ÁRFOLYAM, ILLETVE A FOLYAMATOS FORGALMAZÁS SORÁN ALKALMAZOTT ÁR 9.1 Jegyzési árfolyam A jegyzési időszak összes napján a befektetési jegyek névértéken (1 euro) jegyezhetők. 9.2 A folyamatos forgalmazás során alkalmazott ár A Befektetési jegyekre T napon felvett megbízás teljesítése a T napon megjelentetett T napi forgalmazási árfolyamon történik. Egy Befektetési jegy T napi forgalmazási árfolyama megegyezik az Alap T napon kiszámított, T napra vonatkozó, egy Befektetési jegyre jutó nettó eszközértékével. 10. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK 10.1 Felelősség Az Alapkezelő által a Befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalához készített Tájékoztató félrevezető tartalmával és az információk elhallgatásával okozott kár megtérítéséért az Alapkezelő és a Forgalmazó a Tájékoztató 12. fejezetében részletezett módon felel. A Raiffeisen Bank Zrt. mint a Befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalát lebonyolító Forgalmazó a nyilvános forgalmazás során felelősséget vállal az Alap Tájékoztatójának 6., 7. és 14. fejezeteiben, az 1., 3. és 4. mellékletében foglaltak valódiságáért és teljességéért. Az Alap nevében eljáró Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. felelősséget vállal az Alap Tájékoztatójának további részeiben foglaltak valódiságáért és teljességéért Befektető Védelmi Alap A Befektetővédelmi Alap által nyújtott biztosítás azon a Befektetési jegyek letétkezelését végző Letétkezelővel illetve a Befektetési jegyek forgalmazását bizományosi minőségében végző Forgalmazóval szemben felmerült követelés kielégítésére terjed ki, aki tagja a Befektetővédelmi Alapnak. A Raiffeisen Euro Likviditási Alap Letétkezelője és Forgalmazója tagja a Befektető Védelmi Alapnak. 11. MÚLTBELI HOZAMOK Az alap múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeni teljesítményére, hozamára

12 12. A BEFEKTETÉSI POLITIKÁNAK AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL EGYOLDALÚAN MÓDOSÍTHATÓ ELEMEI Az alapkezelő a befektetési politika bármely elemét módosíthatja a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény feltételei szerint. A tőkepiaci törvény szabályai szerint a befektetési politikát érintő módosítások a PSZÁF előzetes jóváhagyásához kötöttek és leghamarabb 30 nappal kihirdetésük után léphetnek hatályba. 13. A BEFEKTETÉS ALAPKEZELŐ ÁLTAL JAVASOLT LEGRÖVIDEBB BEFEKTETÉSI IDŐTARTAMA Az alapkezelő a befektetési jegyek megtartását legalább 1 hetes időtávra ajánlja

13 14. A FOLYAMATOS FORGALMAZÁSBAN RÉSZTVEVŐK A Raiffeisen Bank Zrt. teljes fiókhálózata Bankfiók címe - Város, utca ATM automata Önkiszolgáló terminál Akadálymentesített Lakossági, kis- és középvállalati / nagyvállalati Ajka, Szabadság tér 4. Igen Igen Igen Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Baja, Dózsa György út 12. Igen Nem Nem Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:30, 12:00-16:30, Cs 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Balassagyarmat, Rákóczi út 17. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:30, 12:00-16:30, Cs 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Békés, Széchenyi tér 5. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-Sz-Cs 8:00-16:30, K 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, K 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Békéscsaba, Andrássy út 19. Igen Igen Igen Igen Igen Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Békéscsaba, Szabadság tér 1-3. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Cs 8:00-16:30, Sz 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Cs 8:00-16:30, Sz 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Budapest I., Batthyány tér 5-6. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-15:30 Budapest I., Széna tér 1/a Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Budapest II., Lövőház utca 2-6. Mammut 1., 2. emelet Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H - P 9:00-18:00 Pénztár: H - P 9:00-12:30, 13:00-18:00 Budapest II., Margit körút 3. Igen Nem Igen Igen Nem Budapest III., Montevideo utca 16/b 3.emelet Nem Nem Igen Nem / Nem Fiók: H-K-Sz-Cs 9:00-17:00, P 9:00-16:00, - - Pénztár: H-K-Sz-Cs -, P -, - - Budapest III., Heltai tér 1-3. Igen Igen Igen Igen Nem Budapest III., Szépvölgyi út 41. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Budapest III., Vörösvári út 131. Igen Nem Igen Igen Nem Budapest IV., Árpád út Igen Igen Igen Igen Nem

14 Budapest IV., Árpád út 88. Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Budapest V., Akadémia utca 6. Igen Igen Igen Igen Igen Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Budapest V., Ferenciek tere 2. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-12:00, 12:30-17:30, K-Sz-Cs 8:00-12:00, 12:30-16:30, P 8:00-12:00, 12:30-15:30 Budapest V., Kecskeméti utca 14. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Budapest VI., Andrássy út 1. Igen Nem Nem Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-12:00, 12:30-17:30, K-Sz-Cs 8:00-12:00, 12:30-16:30, P 8:00-12:00, 12:30-15:30 Budapest VI., Teréz körút 62. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Budapest VI., Teréz krt. 12. Igen Nem Nem Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Budapest VI., Váci út 1-3 (Westend City Center) Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz-Cs 10:00-18:00, P 10:00-16:00, Szo 10:00-14:00 Pénztár: H-K-Sz-Cs 10:00-12:30, 13:00-18:00, P 10:00-12:30, 13:00-16:00, Szo - Budapest VII., Baross tér 17. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Budapest VII., Rákóczi út 44. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-12:00, 12:30-17:30, K-Sz-Cs 8:00-12:00, 12:30-16:30, P 8:00-12:00, 12:30-15:30 Budapest VIII., Harminckettesek tere 6-9. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-12:00, 12:30-17:30, K-Sz-Cs 8:00-12:00, 12:30-16:30, P 8:00-12:00, 12:30-15:30 Budapest VIII., Hungária körút Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Budapest VIII., Rákóczi út 1-3. Igen Igen Igen Igen Nem Budapest VIII., Üllői út 36. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-15:30 Budapest X., Kőrösi Csoma Sándor út 6. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Budapest XI., Bartók Béla út 41. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-12:00, 12:30-17:30, K-Sz-Cs 8:00-12:00, 12:30-16:30, P 8:00-12:00, 12:30-15:30 Budapest XI., Bocskai út 1. Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Budapest XI., Hunyadi János út 19. (Savoya Park) Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-P 9:00-18:00 Pénztár: H-P 9:00-18:00 Budapest XII., Alkotás u. 1/a Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H -, K-Sz-Cs -, P - Budapest XII., Királyhágó tér 8-9. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:

15 Budapest XIII., Lehel út Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-15:30 Budapest XIII., Váci út 81. Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Budapest XIV., Nagy Lajos király útja Igen Nem Igen Igen Nem Budapest XIV., Örs vezér tere 24. (Sugár Üzletközpont) Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-P 8:00-17:00 Pénztár: H-P 8:00-17:00 Budapest XIX., Üllői út 259. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Budapest XV., Szentmihályi út 137. Igen Nem Igen Igen Nem Budapest XVI., Jókai u. 2-4 Igen Nem Igen Igen Nem Budapest XVII., Ferihegyi út 74. Igen Igen Igen Igen Nem Budapest XVIII., Üllői út 417. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-12:00, 12:30-17:30, K-Sz-Cs 8:00-12:00, 12:30-16:30, P 8:00-12:00, 12:30-15:30 Budapest XX., Kossuth Lajos u Igen Nem Igen Igen Nem Budapest XXI., Kossuth L. u. 85. Igen Nem Igen Igen Nem Budapest XXII., Nagytétényi út Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 9:00-18:00, K-Sz-Cs 9:00-17:30, P 9:00-17:00 Pénztár: H 9:00-12:30, 13:00-18:00, K-Sz-Cs 9:00-12:30, 13:00-17:30, P 9:00-12:30, 13:00-17:00 Budapest XXIII., Hősök tere 14. Igen Nem Igen Igen Nem Budaörs, Templom tér 22. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Cegléd, Kossuth tér 10/a. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Celldömölk, Koptik Odó u. 1/a. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Csorna, Soproni u. 81. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:30, 12:00-16:30, Cs 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Debrecen, Bem tér 14. Igen Nem Nem Igen Igen Fiók: H-Sz-Cs 8:00-16:30, K 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-Sz-Cs 8:00-16:30, K 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Debrecen, Péterfia utca 18. (Debrecen Plaza) Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Debrecen, Piac u. 18. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Cs 8:00-16:30, Sz 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, Sz 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:

16 Dombóvár, Kossuth u Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Dunakeszi, Nádas u. 6 AUCHAN Kereskedelmi Központ - Dunakeszi Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz-Cs 9:00-18:00, P 9:00-20:00, Szo 9:00-14:00 Pénztár: H-K-Sz-Cs 9:00-12:00, 12:30-18:00, P 9:00-12:00, 12:30-18:00, Szo - Dunaújváros, Dózsa György út 4/d Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Dunaújváros, Vasmű út 39. Igen Nem Nem Igen Igen Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Edelény, Borsodi út 2. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:30, 12:00-16:30, Cs 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Eger, Dr. Sándor Imre u. 4. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Eger, Jókai utca 5. Igen Nem Nem Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Érd, Budai út 22. Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Esztergom, Kossuth Lajos utca 14. (Erzsébet-ház) Igen Igen Nem Igen Igen Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Fertőd, Fő u. 12. Igen Nem Igen Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:30, 12:00-16:30, Cs 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Gödöllő, Gábor Áron u. 5. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-15:30 Gyöngyös, Fő tér 12. Igen Igen Nem Igen Igen Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Győr, Arany János utca Igen Igen Igen Igen Igen Fiók: H 8:00-17:00, K - Sz - Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K - Sz - Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Győr, Vasvári Pál út 1/a. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H - P 10:00-18:00, - -, - - Pénztár: H - P 10:00-18:00, - -, - - Gyula, Városház utca 23. Igen Nem Nem Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Hajdúböszörmény, Kossuth L. u. 5. Igen Nem Igen Igen Nem Hajdúszoboszló, Szilfákalja u. 40. Igen Nem Igen Igen Nem Hatvan, Kossuth tér 16. Igen Nem Nem Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Hódmezővásárhely, Kossuth tér 6. Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Jászberény, Lehel vezér tér Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:30, 12:00-16:30, Cs 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:

17 Kalocsa, Szent István király u. 37. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:30, 12:00-16:30, Cs 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Kaposvár, Berzsenyi D. u (Kaposvár Plaza) Igen Igen Igen Igen Igen Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Kaposvár, Fő u. 18. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-Sz-Cs 8:00-16:30, K 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, K 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Karcag, Kossuth tér 5. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Kazincbarcika, Egressy Béni út 19. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:30, 12:00-16:30, Cs 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Kecskemét, Kisfaludy u. 5. Igen Igen Igen Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Kecskemét, Kossuth tér 6-7. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:00, 11:30-16:30, Cs 8:00-11:00, 11:30-17:00, P 8:00-11:00, 11:30-16:00 Keszthely, Széchenyi utca 1-3. Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H-Sz-Cs 8:00-16:45, K 8:00-17:00, P 8:00-15:15 Pénztár: H-Sz-Cs 8:00-16:45, K 8:00-17:00, P 8:00-15:15 Kiskőrös, Petőfi Sándor tér 8. Igen Nem Igen Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:30, 12:00-16:30, Cs 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Kiskunfélegyháza, Mártírok u. 2. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-12:30, 13:00-16:30, Cs 8:00-12:30, 13:00-17:00, P 8:00-12:30, 13:00-16:00 Kiskunhalas, Bethlen Gábor tér 5. Igen Igen Nem Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:30, 12:00-16:30, Cs 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Kisvárda, Mártírok útja 3. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:30, K-Sz-Cs 8: , 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-15:30 Komárom, Mártírok útja 14. Igen Nem Nem Igen Igen Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Körmend, Bástya u. 1 Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:45, P 8:00-15:15 Pénztár: H 8:00-12:00, 12:30-17:00, K-Sz-Cs 8:00-12:00, 12:30-16:45, P 8:00-12:00, 12:30-15:15 Makó, Széchenyi tér Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Marcali, Rákóczi F. u Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Mátészalka, Kölcsey u. 10. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-12:00, 12:30-17:30, K-Sz-Cs 8:00-12:00, 12:30-16:30, P 8:00-12:00, 12:30-15:30 Mezőtúr, Szabadság tér 16. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:30, 12:00-16:30, Cs 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30. 12:00-16:00 Miskolc, Erzsébet tér 2. Igen Nem Nem Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:30, 12:00-16:30, Cs 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Miskolc, Széchenyi u. 28. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-P 8:00-17:00 Pénztár: H-P 8:00-17:

18 Miskolc, Bajcsy Zs. u (Szinvapark) Igen Igen Igen Igen Igen Fiók: H-P 8:00-17:00 Pénztár: H-P 8:00-17:00 Mohács, Széchenyi tér 1. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:30, 12:00-16:30, Cs 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Monor, Kossuth Lajos utca 71/A Igen Nem Igen Igen Nem Mór, Deák F. u. 2. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Mosonmagyaróvár, Szent István király u Igen Nem Igen Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Nagykanizsa, Deák tér Igen Igen Igen Igen Igen Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Nyírbátor, Szabadság tér 5. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8: Pénztár: H 8: , 12:00-17:30, K-Sz-Cs 8: , 12:00-16:30, P 8: , 12:00-15:30 Nyíregyháza, Kossuth tér 7. Igen Igen Igen Igen Igen Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Nyíregyháza, Szegfű u. 75. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Cs 8:00-16:30, Sz 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, Sz 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Nyíregyháza, Korányi Frigyes u. 5. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Orosháza, Könd u. 33. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Oroszlány, Rákóczi út 26. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Ózd, Sárli u. 4. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pápa, Fő tér 15. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pécs, Bajcsy-Zsilinszky utca 11. (Árkád) Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:30-17:00, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:30-17:00, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pécs, Irgalmasok u. 5. Igen Igen Igen Igen Igen Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pécs, Rókus u. 1. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs , P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Pilisvörösvár, Fő út 77. Igen Nem Igen Igen Nem Salgótarján, Bem út 2-3. Igen Nem Igen Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:30, 12:00-16:30, Cs 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Sárvár, Batthyány út 12. Igen Nem Igen Igen Igen Fiók: H-K-Cs 8:00-16:30, Sz 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, Sz 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:

19 Sátoraljaújhely, Kossuth tér 6. Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:30, 12:00-16:30, Cs 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Siófok, Szabadság tér 4. Igen Nem Igen Igen Igen Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Sopron, Széchenyi tér Igen Igen Nem Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Szarvas, Rákóczi u. 2. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Szeged, Kossuth Lajos sugárút Igen Nem Igen Igen Igen Fiók: H-K-Cs 8:00-16:30, Sz 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Cs 8:00-16:30, Sz 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Szeged, Széchenyi tér 15. Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Székesfehérvár, Palotai út 1. (Alba Plaza) Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz-Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz-Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Székesfehérvár, Távirda u. 1. Igen Nem Igen Igen Igen Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Szekszárd, Széchenyi utca Igen Nem Nem Igen Igen Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Szentendre, Városház tér 4. Igen Nem Nem Igen Nem Szentes, Kossuth L. u. 13. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Szigetszentmiklós, Vak Bottyán utca 18. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Szolnok, Szapáry út 22. Igen Nem Nem Igen Igen Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Szombathely, Fő tér 36. Igen Igen Nem Igen Igen Fiók: H-Sz-Cs 8:00-16:30, K 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-Sz-Cs 8:00-16:30, K 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Szombathely, Fő tér 15. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Tapolca, Fő tér 4-8. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-12:00, 12:30-16:30, Cs 8:00-12:00, 12:30-17:00, P 8:00-12:00, 12:30:16:00 Tata, Ady Endre u. 25. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-11:30, 12:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-11:30, 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-16:00 Tatabánya, Fő tér 20. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Tatabánya, Győri út 25. Nem Nem Igen Igen Igen Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Tiszaújváros, Bethlen Gábor út 17. Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-11:30, 12:00-16:30, Cs 8:00-11:30, 12:00-17:00, P 8:00-11:30, 12:00-16:

20 Vác, Széchenyi utca Igen Nem Nem Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Várpalota, Szabadság tér 5. Igen Igen Nem Igen Nem Fiók: H-K-Sz 8:00-16:30, Cs 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Sz 8:00-12:00, 12:30-16:30, Cs 8:00-12:00, 12:30-17:00, P :00, 12:30-16:00 Vecsés, Fő út / Ferihegy Market Central Igen Igen Igen Igen Nem Fiók: H 8:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-15:30 Pénztár: H 8:00-11: 30, 12:00-17:30, K-Sz-Cs 8:00-11:30. 12:00-16:30, P 8:00-11:30, 12:00-15:30 Veszprém, Kossuth u. 11. Igen Igen Nem Igen Igen Fiók: H 8:00-17:00, K - Sz - Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K - Sz - Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Veszprém, Budapest u. 4. Igen Nem Igen Igen Nem Fiók: H-K-Cs 8:00-16:30, Sz 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Pénztár: H-K-Cs 8:00-16:30, Sz 8:00-17:00, P 8:00-16:00 Zalaegerszeg, Kossuth Lajos u Igen Igen Igen Igen Igen Fiók: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Pénztár: H 8:00-17:00, K-Sz-Cs 8:00-16:30, P 8:00-16:00 Az értékesítésbe bevont egységek folyamatosan bővülnek a forgalmazók újonnan megnyíló irodáival, melyeket az Alapkezelő a Közzétételi helyeken bejelent

21 15. AZ ALAP ÁLTAL NYILVÁNOSSÁGRA HOZOTT INFORMÁCIÓK KÖZZÉTÉTELI HELYE A PSZÁF által üzemeltetett honlap, valamint az alapkezelő honlapja: Budapest, január Raiffeisen Bank Zrt. Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) Banadics Iván Koncsik Szilvia Babucs András Litresits Judit osztályigazgató osztályigazgató-helyettes alapkezelő elszámolás-vezető