KÉRDÉS 1 KÉRDÉS 2 KÉRDÉS 3. Melyik állítás igaz? Kikre vonatkozik az Etikai Kódex? Mire van szükség egy pénzügyi terv elkészítéséhez?

Átírás

1 RPT Minősítő Vizsga 1 / 8 KÉRDÉS 1 Melyik állítás igaz? a. Az etikai elvek: Jogszerű működés, Objektivitás, Transzparencia b. Az etikai elvek: Tisztesség, Méltányosság, Tanácsadói érdek elsődlegessége c. Az etikai elvek: Bizalom, Írásbeliség, Profizmus KÉRDÉS 2 Kikre vonatkozik az Etikai Kódex? a. Minden pénzügyi tanácsadóra, b. Minden hiteltanácsadóra, c. MPTSZ-nél minősítést szerzett minden pénzügyi tervezőre, d. A független biztosításközvetítőkre, KÉRDÉS 3 Mire van szükség egy pénzügyi terv elkészítéséhez? a. Adóbevallás, b. Lista a vagyonelemekről, c. Bankszámlakivonat, d. Határozat tartásdíj mértékéről, e. Nyugdíjba vonulás időpontja.

2 RPT Minősítő Vizsga 2 / 8 KÉRDÉS 4 Melyik állítás az igaz? a. A méltányosság elve szerint másokat úgy kell kezelni, ahogy mi szeretnénk, ha az ügyfél kezelne minket, b. A méltányosság elve szerint másokat úgy kell kezelni, ahogy mi szeretnénk, ha a szolgáltató kezelné az ügyfelet, c. A méltányosság elve szerint másokat úgy kell kezelni, ahogy mi szeretnénk, ha kezelnének minket. KÉRDÉS 5 Melyik állítás az igaz? a. Véleménykülönbségek és fel nem róható tévedések lehetségesek, b. Az ügyfél és tanácsadója között mindenkor szükséges a véleményegyezőség, c. Véleménykülönbség esetén MPTSZ Szabályzati Bizottság döntését lehet kérni KÉRDÉS 6 A következő állítások közül melyek igazak a hagyatékkal kapcsolatban? 1. A pénzintézeti számla is része a hagyatéknak. 2. Végrendelkezni minden esetben írásban kell, a törvény nem tesz ez alól kivételt. 3. A törvényes örököst - amennyiben nem ő örököl, mert pl. végintézkedés történt - un. kötelesrész illeti meg, ami a törvényes örökrészének fele. 4. Leszármazók és házastárs hiányában az örökhagyó felmenői örökölnek. a. 1, 2, 3 és 4 b. 1, 3 és 4 c. 1 és 2 d. 2 és 4

3 RPT Minősítő Vizsga 3 / 8 KÉRDÉS 7 A nyugdíjrést csökkentheti: a. Munkáltató nyugdíjpénztári befizetései b. Ügyfél nyugdíjpénztári befizetései c. Ügyfél nyugdíjigényének csökkentése d. Ügyfél nyugdíjigényének növelése e. Magasabb várható hozamú portfólió választása f. Alacsonyabb kockázatú portfólió választása KÉRDÉS 8 A 20 év futamidejű lakásvásárlási hitelt UL életbiztosítással kombináltuk. a. A futamidő utolsó negyedében növeljük a portfólióban a részvénykitettséget, b. A futamidő elején növeljük a portfólióban a pénzpiaci alapokat, c. A futamidő utolsó negyedében növeljük a portfólióban a kötvénykitettséget.

4 RPT Minősítő Vizsga 4 / 8 KÉRDÉS 9 Rendezze a következő tevékenységeket olyan logikai sorrendbe, ahogy ezt egy MPTSZ minősítéssel rendelkező pénzügyi tervező teszi. 1. Interjú az ügyféllel, alapvető célok azonosítása 2. Az ügyfél által kiválasztott megoldás végrehajtása 3. Igényfelmérés és a megbízás részleteinek tisztázása 4. Pénzügyi stratégiák kidolgozása 5. Az ügyfél adatainak összegyűjtése, elemzése és értékelése a. 1, 3, 5, 4, 2 b. 5, 1, 3, 2, 4 c. 1, 5, 4, 3, 2 d. 1, 5, 3, 4, 2 e. 1, 4, 5, 3, 2 KÉRDÉS 10 Jelölje meg a helyes sorrendet: a. Adatgyűjtés, megállapodás, pénzügyi terv, elemzés, karbantartás, megvalósítás b. Elemzés, adatgyűjtés, pénzügyi terv, megállapodás, megvalósítás, karbantartás c. Megállapodás, adatgyűjtés, elemzés, pénzügyi terv,megvalósítás, karbantartás

5 RPT Minősítő Vizsga 5 / 8 KÉRDÉS 11 A következők közül melyek írják le a fiskális politika közvetlen eszközeit? 1. A kormányzati kiadások kontrollja 2. Pénzkínálat növelése 3. Adópolitika 4. Forint árfolyamsáv meghatározása a. 1, 2, 3 és 4 b. 1, 3 c. 2 d. 2 és 4 e. 1 KÉRDÉS 12 Részesülhet-e az ügyfél részéről díjazásban a pénzügyi tervező szakember? a. részesülhet, de írásban rögzíteni kell b. nem részesülhet c. csak akkor részesülhet, ha lemond a jutalékáról KÉRDÉS 13 Finanszírozott ingatlant vásárolok. Mire nincs szükségem ingatlan tulajdonosi és használói minőségemben? a. Vagyonbiztosítás b. Magánemberi felelősségbiztosítás c. Kockázati életbiztosítás d. Befektetési életbiztosítás e. Baleset és betegbiztosítás f. Jogvédelmi biztosítás

6 RPT Minősítő Vizsga 6 / 8 KÉRDÉS 14 Hitelre történt gépkocsi vásárlás esetén: a. Nem kötelező CASCO-t kötni, b. Kötelező CASCO-t kötni, c. CASCO-t kell kötni a cash flow védelmére d. GFB-t kell kötni a cash flow védelmére KÉRDÉS 15 A pénzügyi tervező a felelős a bevont szakember munkájáért is. a. Igaz, b. Hamis KÉRDÉS 16 A Nagy házaspár a következő információkat osztotta meg a tervezővel: Eszköz eft Forrás eft Lakás Jelzálog Befektetések Családi kölcsön 900 Ingóság Diákhitel tartozás Mennyi a házaspár nettó vagyona? (kérjük a válaszlapra írja válaszát)

7 RPT Minősítő Vizsga 7 / 8 KÉRDÉS 17 Fél évvel ezelőtt vásároltak az úton lévő babájuk szobájába bútorokat. Ez a beszerzés hol fog megjelenni? a. Vagyonmérleg eszköz oldalán b. Vagyonmérlegben befektetésként c. Cash flowban változó költségként d. Cash flowban fix költségként KÉRDÉS 18 A házaspár új vállalkozást szeretne indítani, melyhez 8 millió Ft-ot 4 éven belül össze szeretnének gyűjteni. Mennyit kellene most befektetniük, hogy 8%os éves kamatra 4 év múlva meg legyen a 8 millió Ft? a. 5,88 mft b. 4,88 mft c. 6,88 mft KÉRDÉS 19 RPT Minősítés feltételei: a. Állami OKJ vizsga b. RPT Minősitő Vizsga vagy személyi pénzügyi terv benyújtása c. PSZÁF registráció d. Legalább egy év teljes munkaidős pénzügyi tanácsadói gyakorlat e. Legalább két év rész munkaidős pénzügyi tanácsadói f. Nyilatkozat az etikai kódex és a működési szabvány betartásáról g. Felsőfokú végzettség

8 RPT Minősítő Vizsga 8 / 8 KÉRDÉS 20 Abban az esetben, ha a házaspár CHF alapú jelzáloghitelt vett fel, és a HUF/CHF árfolyam nő (a frank erősödik), mit javasol az ügyfélnek jelenleg? a. Cserélje forint alapú hitelre, így a törlesztőrészletek alacsonyabbak lesznek b. Cserélje ki EUR hitelre ha a törlesztés a CHF jövedelméből történik c. Cserélje ki EUR hitelre ha a törlesztés a EUR jövedelméből történik