MINŐSÍTŐ VIZSGA REGISZTRÁLT PÉNZÜGYI TERVEZŐ TM

Átírás

1 MINŐSÍTŐ VIZSGA REGISZTRÁLT PÉNZÜGYI TERVEZŐ TM

2

3 1. KÉRDÉS Rendezze a következő tevékenységeket olyan logikai sorrendbe, ahogy ezt egy MPTSZ minősítéssel rendelkező pénzügyi tervező teszi. 1. Interjú az ügyféllel, alapvető célok azonosítása 2. Az ügyfél által kiválasztott megoldás végrehajtása 3. Igényfelmérés és a megbízás részleteinek tisztázása 4. Pénzügyi stratégiák kidolgozása 5. Az ügyfél adatainak összegyűjtése, elemzése és értékelése a. 1, 3, 5, 4, 2 b. 5, 1, 3, 2, 4 c. 1, 5, 4, 3, 2 d. 1, 5, 3, 4, 2 e. 1, 4, 5, 3, 2 2. KÉRDÉS Egy ingatlan értékének megbecslését a MPTSZ minősítéssel rendelkező pénzügyi tervező a következő alapján végzi: a. A beszerzési ár, lineáris vagy gyorsított értékcsökkenéssel b. Az ügyfél becslése alapján c. A vagyonelem jelenlegi forgalmi értéke alapján d. Azon összeg alapján, amit a jól informált vevő hajlandó elfogadni egy jól informált eladótól és nincs kényszerítő tényező sem az eladó, sem a vásárló oldalán e. Az épületbiztosítási érték 3. KÉRDÉS Mely állítás(ok) igaz(ak) a személyi költségvetéssel kapcsolatban? a. Bankszámla kivonatot fel kell használni b. Hitelkártya forgalmat figyelembe venni c. A biztosítás és közmű költségeket rugalmas költségként kezeljük d. Ha az ügyfél közel van már a nyugdíjkorhatárhoz, akkor a személyi költségvetés felhasználható nyugdíjrés elemzéshez, hogy a nyugdíjtőke szükségletet meghatározzuk

4 4. KÉRDÉS Ha a kereslet egy termék iránt rugalmatlan, akkor a. a termék árának növekedése esetén a termék iránti kereslet változatlan vagy növekszik b. a termék árának növekedése esetén a termék iránti kereslet változatlan vagy csökken c. a termék árának növekedése nincs hatással a termék iránti keresletre d. a kereslet és kínálat egyensúlyban van e. a termék ára nem nőhet vagy csökkenhet 5. KÉRDÉS Az ügyfél adatainak elemzése és értékelése a pénzügyi tervezés folyamatának egy lépése. A következő feladatok közül melyek tartoznak ebbe a lépésbe? 1. Alternatív befektetési eszközök azonosítása 2. Pénzügyi erősségek és gyengeségek azonosítása 3. Adóstratégiák ajánlása 4. Pénzügyi kimutatások előkészítése a. 2 és 4 b. 1 és 3 c. 1, 2 és 3 d. 2, 3, és 4 6. KÉRDÉS A következők közül mely lépés(ek) növeli(k) a pénzkínálatot? a. MNB csökkenti az alapkamatot b. MNB csökkenti a diszkont kamatlábat c. MNB államkötvényt ad el d. MNB növeli a kötelező tartalékrátát

5 7. KÉRDÉS Egy házaspár a következő 18 évben 3 mft (jelenértéken) nyugdíjalapot akar felhalmozni. A várható infláció évi 4 % a periódus alatt. Ha minden év végén félretesznek 200 eft-ot, és befektetéseik hozama 6 %, elérik a céljukat? a. Igen, Ft-tal többet gyűjtenek össze, mint szükséges b. Igen, Ft-tal többet gyűjtenek össze, mint szükséges c. Nem, Ft-tal kevesebbet gyűjtenek össze, mint szükséges d. Nem, Ft-tal kevesebbet gyűjtenek össze, mint szükséges 8. KÉRDÉS A következők közül mely(ek) nem tartoz(nak) az Etikai Kódex elvei közé? 1. Illetékesség 2. Tisztesség 3. Pártatlanság 4. Képzettség a. 1 és 2 b. 1 és 4 c. 2 és 3 d. 1, 2 és 4 9. KÉRDÉS Milyen sorrendben kell a következő tételek közül kielégíteni a hitelezőket a felszámolási eljárásban? 1. a társadalombiztosítási tartozások, a magánnyugdíj pénztári tartozások, az adók 2. a követelések, melyeknek jogosultja a gazdálkodó szervezet vezető tisztségviselője, vezető beosztású munkavállalója, vagy annak közeli hozzátartozója 3. felszámolás költségei 4. zálogjoggal biztosított követelések 5. a gazdálkodó szervezetet terhelő járadékok. a. 3, 4, 5, 1, 2 b. 1, 2, 3, 5, 4 c. 2, 1, 3, 5, 4 d. 4, 2, 3, 5, 1

6 10. KÉRDÉS A nyugdíjrést csökkenti: a. Munkáltató nyugdíjpénztári befizetései b. Ügyfél nyugdíjpénztári befizetései c. Ügyfél nyugdíjigényének csökkentése d. Ügyfél nyugdíjigényének növelése e. Magasabb várható hozamú portfólió választása f. Alacsonyabb kockázatú portfólió választása 11. KÉRDÉS Melyik igaz az alábbi állítások közül? a. célszerű, ha az alkusz cégünket elhagyó biztosításközvetítőt úgy büntetjük, hogy távozását sokáig nem jelentjük be a regiszterbe, így nem tud máshol biztosításközvetítőként dolgozni b. a székhely és a telephely megváltozását 30 napon belül jelenteni kell a Felügyeletnek c. ha valaki szomszédos EU tagállamban is szeretne biztosítást közvetíteni, akkor ezt a tevékenység megkezdése után legalább 30 napon belül jelenteni kell a felügyeletnek d. a regiszterben a biztosításközvetítők adatainak módosulását minél előbb, de legfeljebb 30 nap múlva mindenképpen jelezni kell e. ha valakit a regiszter automatikusan törölt, mert az előírt szakképzettséget határidőn belül nem szerezte meg, akkor azt közvetítőként a továbbiakban nem lehet foglalkoztatni, számára jutalékot nem szabad fizetni 12. KÉRDÉS A következő állítások közül melyek igazak a hagyatékkal kapcsolatban? 1. A pénzintézeti számla is része a hagyatéknak. 2. Végrendelkezni minden esetben írásban kell, a törvény nem tesz ez alól kivételt. 3. A törvényes örököst - amennyiben nem ő örököl, mert pl. végintézkedés történt - un. kötelesrész illeti meg, ami a törvényes örökrészének fele. 4. Leszármazók és házastárs hiányában az örökhagyó felmenői örökölnek. a. 1, 2, 3 és 4 b. 1, 3 és 4 c. 1 és 2 d. 2 és 4

7 13. KÉRDÉS A következők közül melyek a jó befektetés ismérvei? 1. Állami garancia 2. Piaci ingadozások figyelembe vétele 3. Magas várható hozam 4. Likviditás 5. Ha folyamatos megtakarítási tervről van szó, akkor ugyanolyan összeget minél gyakrabban kell befektetni 6. Részvény a. 1, 2, 3, 4 b. 2, 3, 4, 5 c. 1, 3, 4, 6 d. 1, 2, 5, KÉRDÉS Finanszírozott ingatlant vásárolok. Mire nincs szükségem ingatlan tulajdonosi és használói minőségemben? a. Vagyonbiztosítás b. Magánemberi felelősségbiztosítás c. Kockázati életbiztosítás d. Befektetési életbiztosítás e. Baleset és betegbiztosítás f. Jogvédelmi biztosítás 15. KÉRDÉS Az ügyfél kockázatviselő képességére vonatkozó alábbi állítások közül melyik helyes? a. A kockázatviselő képességet kérdőívvel kell megbízhatóan felmérni. b. Az ügyfél kockázatvállalási hajlandósága jellemzően alacsonyabb, amikor a döntése más embereket is érint, mint amikor nem. c. Az ügyfelet be tudjuk sorolni, mint kockázatvállalót, vagy kockázatkerülőt azáltal, hogy egy konkrét szituációban megfigyeljük a viselkedését. d. A pénzügyi és a fizikai kockázatviselő képesség összefügg egymással.

8 16. KÉRDÉS Ügyfelünk nyugdíjazás előtt áll. Milyen lépéseket javasol? 1. Portfólió kockázati profiljának és likviditásának átrendezése 2. Kockázati attitűd frissítése 3. Munkáltatói juttatások értékelése 4. Járadékbiztosítás megkötése (csak jó egészségi állapot esetén) 5. Állami nyugdíj számítása a. 1, 2, 4 b. 2, 3, 4 c. 1, 2, 3, 5 d. 1, 2, 3, KÉRDÉS A 30-as éveikben járó Kovács házaspár a következő információkat osztotta meg a tervezővel: Eszköz eft Forrás eft Lakás Jelzálog Cash Hitelkártya tartozás Befektetések Diákhitel tartozás Ingóság 700 Családi kölcsön Eszköz eft Éves bevétel (nettó) Éves kiadások Jelzálog törlesztés Hitelkártya tartozás törlesztése Diákhitel törlesztés 500 Egyéb kiadások Mennyi a házaspár nettó vagyona? (kérjük a válaszlapra írja válaszát)

9 Mit javasol a házaspárnak? a. Fizessék vissza a diákhitelt a befektetésekből b. Fizessék vissza a kártya hitelt a befektetésekből c. Fizessék vissza a családi kölcsönt a befektetésekből d. Növeljék a tartalékalapjukat 18. KÉRDÉS Mely állítás(ok) igaz(ak) az alábbiak közül? a. a járadék összege évente emelkedik, ha befektetési egységekben rögzített járadékról van szó b. a járadék összege egyik évről a másikra sohasem csökkenhet c. a járadék összege nem változik, ha forintban rögzített járadékról van szó d. Az emberek egy része a járadékot, más része az ütemezett pénzáramot részesíti előnyben 19. KÉRDÉS A következők közül mely tétel(ek) nem vonható(ak) be a bírósági végrehajtásba? a. szerzői jog b. adó és társadalombiztosítási tartozások c. gyermektartásdíj d. biztosítási összeg 20. KÉRDÉS Az alábbi állítások közül mely(ek) helyes(ek) a pénzügyi kimutatásokkal kapcsolatban? a. A bérelt eszköz megjelenik a mérlegben. b. Az előleg vagy biztosíték gyanánt fizetett összeg a cash flowt és a mérlegfőösszeget csökkenti. c. A saját készpénzes vásárlásnak nincs hatása a mérlegfőösszegre és a nettó vagyonra, ha a vásárolt jószág újraeladási értéke készpénzes árral megegyezik. d. Hitelből vásárláskor a mérlegfőösszeg megnő, és a nettó vagyon is változik.