Az OTP Abszolút Hozam Nyíltvégű Származtatott Alap

Átírás

1 Az OTP Abszolút Hozam Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Felhívjuk befektetőink figyelmét, hogy az Alap származtatott ügyletekbe befektető befektetési alap. A származtatott ügyletek általában a szokásostól eltérő (magasabb) kockázati szintet jelentenek. Budapest, június A PSZÁF engedélyének száma: E-III/ /2006. Kelte: június 29.

2 TARTALOM TÁJÉKOZTATÓ 1. ÖSSZEFOGLALÁS A BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS SZÉKHELY TEVÉKENYSÉGI KÖR TULAJDONOSI SZERKEZET ÜZLETI ÉV SZEMÉLYI FELTÉTELEK, VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐ ÉS A FELÜGYELŐ BIZOTTSÁG TAGJAI AZ OTP BANK RT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJA) CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS SZÉKHELY TEVÉKENYSÉGI KÖR TULAJDONOSI SZERKEZET ÜZLETI ÉV, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG ALKALMAZOTTI LÉTSZÁM AZ OTP BANK RT. VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐI ÉS FELÜGYELŐ BIZOTTSÁGÁNAK TAGJAI KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA AZ ALAPOT TERHELŐ DÍJAK ÉS KÖLTSÉGEK, AZOK ELSZÁMOLÁSA AZ ALAP LÉTREHOZATALÁVAL KAPCSOLATOS KÖLTSÉGEK AZ ALAP MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖLTSÉGEK A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK TÁJÉKOZTATÓK HIRDETMÉNYEK A HIRDETMÉNYEK MEGJELENTETÉSÉNEK HELYE AZ ALAP MÚLTBÉLI HOZAMA A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA...13 ii

3 Jelen dokumentum az OTP Abszolút Hozam Nyíltvégű Származtatott Alap ("Alap") Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatója alapján a tőkepiacról szóló évi CXX. tv. ("Tpt.") ának megfelelően készített rövidített tájékoztató, amely a Tájékoztató azon fejezeteinek rövid tartalmi kivonata, melyeket a Tpt. 18. sz. melléklete a rövidített tájékoztató kötelező tartalmi elemeiként határoz meg. Ennek megfelelően javasoljuk tisztelt befektetőinknek, hogy az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek megvásárlására vonatkozó döntésüket valamennyi releváns, elérhető információ - elsősorban az Alap Kezelési Szabályzatát is magában foglaló Tájékoztató - ismeretében hozzák meg. A jelen rövidített tájékoztatóban használt fogalmak az azoknak a Tájékoztatóban tulajdonított jelentéstartalommal értendők. 1

4 1. ÖSSZEFOGLALÁS Az Alap neve: Az Alap rövid neve: Az Alapkezelő neve: OTP Abszolút Hozam Nyíltvégű Származtatott Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Alapkezelő Zrt. Az Alapkezelő székhelye: 1052 Budapest, Deák Ferenc u Az Alapkezelő cégjegyzékszáma: Az Alapkezelő befektetési alapkezelési tevékenységi engedélyének száma és kibocsátója: A Letétkezelő neve: /93.; Állami Pénz-és Tőkepiaci Felügyelet (a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének jogelődje), E-III/1213/2005, Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete OTP Bank Rt. A Letétkezelő székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. A Letétkezelő cégjegyzékszáma: A Letétkezelő letétkezelést is magában foglaló tevékenységi engedélyének száma: A Forgalmazó: Az Alap könyvvizsgálójának neve: A könyvvizsgáló székhelye: 33/1993., 983/1997/7., jan /1998., ápr. 27. III/ /2001., 2002., febr. 19. III/ /2002., dec. 20. III/ /2002 Lásd a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft Budapest, Dózsa Gy. út 84/C. A könyvvizsgáló cégjegyzékszáma: A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló neve: Csekei Emília A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló MKVK nyilvántartási száma: A forgalombahozatalról hozott alapkezelői A május 5-én kelt, 2/2006. (05.05) sz. Igazgatósági 2

5 határozat száma és kelte: A nyilvános forgalombahozatalt engedélyező PSZÁF határozat száma és kelte: Határozat E-III/ / június 29. Az Alap nyilvántartásba vételéről szóló PSZÁF határozat száma és kelte: Az Alap PSZÁF nyilvántartási száma (lajstromszáma): Az Alap fajtája: Az Alap fajtája a portfoliójába tartozó befektetési eszközök típusa szerint: Az Alap típusa: Az Alap futamideje: Az Alap futamidejének kezdőnapja: A Befektetési Jegyek forgalombahozatalának módja: Jegyzési időszak: Jegyzési/Forgalmazási Helyek: Jegyzési ár: A jegyzési eljárással forgalomba hozni kívánt Befektetési Jegyek maximális mennyisége: Túljegyzés esetén követendő eljárás: A Befektetési Jegy névértéke: Nyíltvégű Származtatott ügyletekbe befektető befektetési alap A származtatott ügyletek általában a szokásostól eltérő (magasabb) kockázati szintet jelentenek. Nyilvános Határozatlan Az Alap nyilvántartásba vételének napját követő Banki Nap Nyilvános forgalombahozatal; jegyzési eljárás (az Alap nyilvántartásba vételét megelőzően); folyamatos forgalmazás (az Alap nyilvántartásba vételét követően) A július 3. napjától július 5. napjáig terjedő időtartam (a kezdő- és zárónapokat is beleértve) A Rövidített Tájékoztató 11. pontjában felsorolt, sorozatonként meghatározott OTP Bank Rt. bankfiókok A névértékkel egyező Felülről nem korlátozott A Tájékoztató 4.7 pontjában meghatározott eljárás 1 (egy) Ft 3

6 A Befektetési Jegy sorozatok száma, jelölése: A Befektetési Jegy sorozatok értékpapírkódja: Jegyzésre/az elsődleges forgalmazás során vásárlásra jogosultak köre: A Befektetési Jegyek előállításának módja: A befektetők részére szóló közlemények megjelentetésének helye: Alkalmazandó jog: 2 sorozat ( A és B sorozatok) A sorozat (HU ) B sorozat (HU ) Az A sorozatú Befektetési Jegyek tekintetében belföldi és külföldi természetes és jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok); a B sorozatú Befektetési Jegyek tekintetében az Intézményi Befektetők Dematerializált értékpapír A Tpt. 34. (4) bekezdés b) pont szerinti közzétételi hely: az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapja ( valamint a Forgalmazó honlapja ( Magyar 2. A BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL Az Alap célja, hogy a rövidtávú kockázatmentes hozamot szignifikánsan meghaladó megtérülést biztosítson a Befektetési Jegy tulajdonosok számára, a kockázatok alacsony szinten tartása mellett. 3. AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA 3.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Alap Alapkezelője az OTP Alapkezelő Zrt, amely az OTP Befektetési Alapkezelő Kft. átalakulásával jött létre szeptember 18-án, határozatlan időtartamra. Az OTP Alapkezelő Zrt-t a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg szám alatt jegyezte be. A jogelőd OTP Befektetési Alapkezelő Kft július 21-én alakult meg. A társaság jegyzett tőkéje az átalakuláskor 500 millió forintra emelkedett, azóta a jegyzett tőke 900 millió Ft-ra nőtt. A tőkeemelést október 27-én jegyezte be a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság. 3.2 Székhely Az Alapkezelő székhelye 1052 Budapest, Deák Ferenc u szám alatt található, telefonszáma: , telefax: Tevékenységi kör Az Alapkezelő tevékenységi köre a TEÁOR számú "értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés, amelyen belül kizárólagos tevékenységként befektetési 4

7 alapkezelést, magánnyugdíjpénztárak, valamint önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak vagyonkezelését, a Tpt. 81. (1) bekezdés c) pontjában meghatározott portfoliókezelést, a Tpt (1) bekezdésének g) pontjában, illetve 5. (1) bekezdés 37. pontjában meghatározott értékpapírkölcsönzést és a Tpt. 81. (2) bekezdésének f) pontjában meghatározott befektetési tanácsadást végez az Állami Értékpapír és Tőzsde Felügyelet augusztus 18-án kelt /93. sz. illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete I-601/2000. sz., III/ /2002. sz. és a III/ /2003. sz. határozataiban foglalt engedélyek alapján. Az Alapkezelő a Felügyelet E-III/1213/2005. sz. határozata értelmében a Tpt. 242/A-242/G. -ai szerinti európai alapkezelőnek minősül. 3.4 Tulajdonosi szerkezet Az Alapkezelő tulajdonosai a Concordia-INFO Informatikai és Ingatlanhasznosító Rt 95%-os és az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. 5%-os részesedéssel. 3.5 Üzleti év Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel, kivéve az első üzleti évet, amely az átalakulástól december 31-ig tartott. 3.6 Személyi feltételek, vezető tisztségviselő és a Felügyelő Bizottság tagjai Az Alapkezelő 16 fő főállású munkatársat foglalkoztat. Az OTP Alapkezelő Zrt-nél az szeptember 18. napja és március 21. napja közti időszakban - a gazdasági társaságokról szóló évi CXLIV. tv. ( Gt. ) ában biztosított lehetőséggel élve - a vezérigazgató gyakorolta az igazgatóság Gt-ben meghatározott jogait, igazgatóság választására nem került sor. A társaság a március 21. napján tartott évi rendes közgyűlésén az Alapító Okirat módosítását és igazgatóság felállítását határozta el az OTP Alapkezelő Rt-nél. A március 21-i hatállyal megválasztott első igazgatóság tagjai: Holtzer Péter, Szalai Sándor, Köves Benedek Balázs. A vezető tisztségviselők által más társaságokban betöltött tisztségek: Holtzer Péter FB elnök a DSK Asset Management AD-ben (Bulgária) és FB tag az OTP Asset Management, správ. spol. a.s.-ben (Szlovákia), Köves Benedek FB tag a DSK Asset Management AD-ben (Bulgária). Szalai Sándor és Köves Benedek az OTP Alapkezelő Zrt-vel áll munkaviszonyban. Felügyelő Bizottság tagjai: Dr. Spéder Zoltán (a Felügyelő Bizottság elnöke), Wolf László, Lantos Csaba, Dr. Ádámosi György 5

8 4. AZ OTP BANK RT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJA) 4.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. (rövid néven OTP Bank Rt.) az 1949-ben megalapított Országos Takarékpénztár jogutódjaként, december 31-én alakult meg, ,- Ft, azaz huszonhárommilliárd forint alaptőkével, határozatlan időtartamra. A társaságot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság november 28-án, szám alatt jegyezte be. A megalakulás óta az alaptőke ,-Ft-ra emelkedett. 4.2 Székhely Az OTP Bank Rt. székhelye: 1051 Budapest, Nádor u Tevékenységi kör Az OTP Bank Rt. tevékenységi köre az alábbi: TEÁOR szám Tevékenység megnevezése Egyéb monetáris tevékenység Pénzügyi lízing Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi tevékenység Értékpapír ügynöki tevékenység, alapkezelés Biztosítást, nyugdíjalapot kiegészítő tevékenység Munkahelyi étkeztetés Az OTP Bank Rt. a nyolcvanas évek elejétől, az értékpapírok hazai megjelenése óta aktív résztvevője az értékpapír-piacnak, mind kibocsátóként, mind pedig forgalmazóként. 4.4 Tulajdonosi szerkezet Az OTP Bank Rt. részvénykönyvében december 31-én az alábbi tulajdonosok szerepeltek: Részvényes Állami tulajdon Államháztartás részét képező tulajdonos 0,3% Vezetők és alkalmazottak 3,1% Egyéb hazai befektetők 4,2% Külföldi befektetők 85,9% Saját részvény 6,5% 4.5 Üzleti év, üzleti tevékenység Az OTP Bank Rt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel. Tulajdoni arány 1 db szavazatelsőbbségi részvény Az OTP Bank Rt. az ország legnagyobb bankja, mérlegfőösszege 3593 milliárd forintot ért el december 31-én. A Bank forrásainak döntő többségét az ügyfelek betétei teszik ki, december 31-én a forrásállomány 69,8%-át képviselték. Az 6

9 ügyfélbetéteken belül a lakossági betétek 74,6%-ot, a vállalkozói betétek 18,9%-ot, az önkormányzati betétek 6,5%-ot képviseltek. A lakossági folyószámlák száma december 31-én 3165 ezer volt, a lakossági betéti bankkártyák száma meghaladta a 3761 ezret. Az ATM-ek száma az egy ével korábbi 1400-ról 1500-ra emelkedett.a bank stabilitását tükrözi, hogy fizetőképességi mutatója december 31-én a minimálisan előírt 8%-kal szemben 10,56%-ot tett ki. A bank mérlegfőösszege december 31-én 17,6%-kal haladta meg az egy évvel korábbi szintet, adózás előtti eredménye 158,8 milliárd Ft-ot ért el, amely 17,7%-kal magasabb, mint 2004-ben. A bank saját tőkéje december 31-én 473,0 milliárd forint volt, 21,6%-kal több, mint egy évvel korábban. 4.6 Alkalmazotti létszám Az OTP Bank Rt. összes foglalkoztatottainak száma december 31-én 7999 fő volt. 4.7 Az OTP Bank Rt. vezető tisztségviselői és Felügyelő Bizottságának tagjai Az OTP Bank Rt. igazgatóságának tagjai: Dr. Csányi Sándor - elnök-vezérigazgató, Dr. Spéder Zoltán alelnök, vezérigazgatóhelyettes, Baumstark Mihály igazgatósági tag, Dr. Bíró Tibor igazgatósági tag, Braun Péter igazgatósági tag, Dr. Kocsis István igazgatósági tag, Lantos Csaba - vezérigazgató-helyettes, Lenk Géza - vezérigazgató-helyettes, Dr. Pongrácz Antal igazgatósági tag, Dr. Utassy László igazgatósági tag, Dr. Vörös József igazgatósági tag. Az OTP Bank Rt. Felügyelő Bizottságának tagjai: Dr. Tolnay Tibor (a Felügyelő Bizottság elnöke), Dr. Nagy Gábor, Kovács Antal, Dr. Horváth Gábor, Dr. Pintér Sándor, Vécsei Klára 5. KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE Az Alap könyvvizsgálója a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. (cégjegyzékszáma: Cg , székhelye: H-1068 Budapest, Dózsa Gy. út 84/C., MKVK nyilvántartási száma: ). A könyvvizsgálatért felelős személy Csekei Emilia (MKVK tagsági igazolvány száma: ). 6. AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA Az Alap portfoliójában szereplő befektetési eszközök értékének megváltozásából eredő kockázat: A gazdasági- és politikai környezetben, a jegybankok monetáris politikájában, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek üzleti tevékenységében, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek fizetőképességében és annak megítélésében, a kereslet-kínálat viszonyában bekövetkező változások hatására az Alap portfoliójában szereplő befektetési eszközök piaci árfolyama ingadozhat. Az árfolyam-ingadozások hatását az Alapkezelő a portfolió diverzifikálásával, az egyes eszközcsoportok (kötvények 7

10 és részvények) közötti átcsoportosítással, illetve határidős ügyletkötésekkel csökkentheti, de nem tudja teljesen kiküszöbölni, ezért előfordulhat, hogy az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke egyes időszakokban csökken. Az egyes országok kormányai hozhatnak olyan intézkedéseket (pl. adóterhek emelése, profit repatriálás korlátozása, stb.), amelyek az Alapra kedvezőtlen hatást gyakorolnak. További kockázat származhat a Befektetési jegyekre vonatkozó megbízások utólagos teljesítésének rendjéből, miután a leadott Befektetési jegy vételi és visszaváltási megbízásokat a Forgalmazó a Kezelési Szabályzat 4.3. pontjának megfelelően, az Alap Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközértékén teljesíti, amely Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközérték eltérhet a megbízás leadásának napján rendelkezésére álló legutolsó egy jegyre jutó nettó eszközértéktől. Hitelkockázat: Az Alap portfoliójába tartozó egyes befektetési eszközök, így különösen a bankbetétek, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, részvények és tőzsdén kívüli forgalomban szereplő származtatott eszközök esetében a kibocsátók esetleges csődje az Alap portfoliójában szereplő ezen eszközök piaci értékének összeomlásához, illetve akár teljes megszűnéséhez vezethet, amely az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértékének csökkenéséhez vezethet. Likviditási kockázat: Bizonyos értékpapírok, befektetési eszközök likviditása alatta marad a kívánatosnak, azaz viszonylag nehéz rájuk vevőt/eladót találni. Ennek következménye, hogy a portfólióban lévő, de abból eladni kívánt egyes értékpapírok értékesítése nehézségekbe ütközhet. Devizaárfolyam kockázat: Az Alap befektetéseinek egy része a Kibocsátási Pénznemtől eltérő pénznemű is lehet. Az Alapkezelő az Alap devizapozíciójából eredő devizaárfolyam-kockázatot nem kívánja folyamatosan a Kibocsátási Pénznem tekintetében teljes egészében kiküszöbölni (fedezni). A befektetési alapokat és a befektetőket érintő adószabályok esetleges kedvezőtlen irányú megváltozása: A jövőben mind a magyar, mind az Alapot érintő külföldi adószabályok esetleg kedvezőtlen irányban is változhatnak (adóemelés, adó bevezetése, adókedvezmény csökkentése illetve eltörlése), ami miatt az Alapot illetve a befektetőt a későbbiekben a jelenleginél magasabb adó terhelheti. Előfordulhat, hogy az Alap a befektetéseiből származó jövedelmei után - olyan adók megfizetésére kényszerül, amelyekre az Alapkezelő a befektetés megszerzésekor nem számított, ezért a befektetés megszerzéséről hozott döntése során nem vett figyelembe. Származtatott ügyletekkel kapcsolatban felmerülő nemteljesítési kockázat: az Alap portfóliójában lévő származtatott ügyletek megkötésében részt vevő üzleti partnerek fizetőképességében, illetve gazdálkodásában beállt kedvezőtlen változás hátrányosan befolyásolhatja a származtatott ügyleteken képződő nyereség Alapnak történő kifizetését Aluljegyzés kockázata: A kibocsátás, s így az Alap létrejötte meghiúsul, ha az Alap minimális induló saját tőkéje, azaz legalább 200 millió Ft, a jegyzési időszak zárónapjáig nem kerül lejegyzésre. 8

11 7. AZ ALAPOT TERHELŐ DÍJAK ÉS KÖLTSÉGEK, AZOK ELSZÁMOLÁSA 7.1 Az Alap létrehozatalával kapcsolatos költségek Az Alap létrehozásával kapcsolatos költségeket az Alapkezelő viseli, azok nem terhelik az Alapot. 7.2 Az Alap működése során felmerülő költségek Az Alapkezelőnek fizetendő alapkezelési díj Az Alapkezelő az általa végzett alapkezelési tevékenységek ellátásáért és a lent felsorolt közvetített szolgáltatásokért Befektetési Jegy sorozatonként eltérő mértékű díjat számol fel az alábbiak szerint: Az A Befektetési Jegy sorozat esetében az Alapkezelő az Alap nettó eszközértékének évente legfeljebb 1,80%-át számolja fel az Alappal szemben, alapkezelői díj címén, A B Befektetési Jegy sorozat esetében az Alapkezelő az Alap nettó eszközértékének évente legfeljebb 1,00%-át számolja fel az Alappal szemben, alapkezelői díj címén. Az alapkezelői díj az alább felsorolt közvetített szolgáltatások költségeit már tartalmazza, ezért azok közvetlenül nem terhelhetők az Alapra: letétkezelés (kivéve a pontban foglalt költségeket, amelyek az Alapot közvetlenül terhelik); könyvvizsgálat; az Alap, illetve az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek reklámozása, a befektetők tájékoztatása; a Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatala, folyamatos forgalmazás. Az alapkezelői díj utolsó nettó eszközértékre vetített- időarányos része Befektetési Jegy sorozatonként naponta kerül felszámításra, kifizetése a tárgyhónapot követő első naptól esedékes. Az Alapkezelő alapkezelői díjat nem terhelhet az Alapra, ha az Alap átlagos saját tőkéje legalább három hónapon keresztül nem érte el az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát, mindaddig, ameddig az utolsó három hónapra számított átlagos saját tőke ismételten el nem éri az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát. A mentes időszakban felmerülő alapkezelői díj utólagosan sem terhelhető az Alapra Az Alapkezelőnek fizetendő sikerdíj Az Alapkezelőt az Alap kezelése során a Referencia Hozamot meghaladó teljesítmény esetén sikerdíj illeti meg. A sikerdíj mértéke a Referencia Hozam feletti többlethozam 20 százaléka. A sikerdíj mérése és elhatárolása az éves mérési periódusokon belül naponta történik, az adott napi többlethozam 20 százaléka kerül sikerdíjként elhatárolásra. Ha év közben egy adott napon az Alap teljesítménye a Referencia Hozam alatt marad, sikerdíj nem kerül elhatárolásra, az addig elhatárolt sikerdíj feloldásra kerül. Az elhatárolt sikerdíj elszámolására naptári évente kerül sor. Jelölések: 9

12 ÁRF 0 : az Alap indulásának évében az Alap nyilvántartásba vételét követő Banki Napra vonatkozó, a további években a sikerdíj levonása, illetve elhatárolása előtt számított egy jegyre jutó nettó eszközérték az előző naptári év végén, BM 0 : Alap indulásának évében a ZMAX Index értéke az Alap nyilvántartásba vételét követő Banki Napon, a további években a ZMAX Index értéke az előző naptári év végén, N: az adott naptári év Forgalmazási Napjainak száma (az Alap indulásának évében az Alap nyilvántatrásba vételét követő Forgalmazási Napok száma) ÁRF N : a sikerdíj levonása előtt számított egy jegyre jutó nettó eszközérték az adott naptári év végén BM N : a Referencia Hozam (ZMAX + évi 2%) értéke az adott naptári év végén ÁRF n : a sikerdíj levonása, illetve elhatárolása előtt számított egy jegyre jutó nettó eszközérték az n. Forgalmazási Napon BM n : v t : a Referencia Hozam (ZMAX + évi 2%) értéke az n. Forgalmazási Napon a sikerdíj levonása, illetve elhatárolása előtt számított összesített nettó eszközérték a t. forgalmazási napon Az Alapkezelőt illető sikerdíj értéke a naptári év végén: N ÁRF N BM N 1 0,2 v i, ha ÁRF 0 BM 0 N i = 1 ÁRF ÁRF N 0 > BM BM N 0 nulla, ha ÁRF ÁRF BM < 0 BM N N 0 Az n. forgalmazási napon az elhatárolt sikerdíj állománya: n ÁRF n BM n 1 0,2 v i, ha ÁRF 0 BM 0 n i= 1 ÁRF ÁRF n 0 > BM BM n 0 nulla, ha ÁRF ÁRF n BM < 0 BM n Az Alappal kapcsolatos felügyeleti díjak Az Alap a Felügyelet részére a vonatkozó jogszabályok szerinti folyamatos felügyeleti díjat köteles megfizetni. A folyamatos felügyeleti díj a Tájékoztató készítésekor negyedévente az Alap átlagos nettó eszközértékének 0,075 ezreléke, amely a negyedévet követő 20. napig fizetendő meg Az Alap vagyonának befektetésével kapcsolatos költségek Az Alap ügyletei kapcsán felmerülő, a befektetési szolgáltatóknak, ügynököknek, illetve a letétkezelőnek fizetett költségek, díjak és jutalékok, elszámolóházak által felszámított 10

13 költségek, valamint a bankköltségek az Alapot terhelik. Szintén az Alapot terhelik az Alap nevében felvett hitelek után fizetendő hiteldíjak és egyéb bankköltségek Az Alapot terhelő egyéb költségek és kiadások Az Alapot terheli minden egyéb kiadás és költség a pontban felsorolt, az Alapot nem terhelő tételek kivételével amelyek az Alap kezelésével és befektetéseivel kapcsolatban merülnek fel, beleértve az adókat, valamint a jogerős bírósági/hatósági határozat alapján az Alapot terhelő fizetési kötelezettségeket is, az eljárási költségekkel és az eljárással kapcsolatban felmerülő minden egyéb kiadással és költséggel együtt; továbbá egyéb, az Alappal szembeni vagy az Alap általi esetleges igényérvényesítés költségeit is. 8. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK Az Alapkezelő az Alap működtetése során a befektető érdekében a jogszabályoknak, működési szabályoknak és a mindenkor érvényes Kezelési Szabályzatnak megfelelően köteles eljárni. Az Alapkezelő az egyenlő elbánás elve alapján köteles eljárni a befektetők tekintetében. Az Alapkezelő a tevékenységének ellátása során közreműködőket vehet igénybe, akiknek eljárásáért, mint sajátjáért felel. Az Alapkezelő a tevékenysége során felmerülő esetleges károkért a hatályos Üzletszabályzatában foglaltak szerint felel. Az Alapkezelő és a befektető, illetve az Alap és a befektető közötti vitás ügyeket felek először megkísérlik békés úton, közvetlen egyeztetés útján rendezni. Az Alapkezelő a befektető által szóban vagy írásban benyújtott panaszt, amennyiben azt már a közléskor megalapozottnak találja, azonnal orvosolja. Amennyiben ez nem lehetséges, úgy arra a közléstől számított nyolc vagy ha az ügy bonyolult, illetve hosszabb vizsgálatot kíván harminc napon belül írásban válaszol. Arra az esetre, ha a jogviták békés úton való rendezésére tett törekvés bármely okból nem vezet eredményre, a felek jogvita esetére kikötik a Pesti Központi Kerületi Bíróság, illetve a Polgári Perrendtartás hatásköri szabályainak megfelelő figyelembevételével a Fővárosi Bíróság kizárólagos illetékességét. 9. TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK 9.1 Tájékoztatók Az Alapkezelő legalább félévenként, a tárgyfélév (pénzügyi félév) lezárása után negyvenöt napon, tárgyév (pénzügyi év) lezárása esetén százhúsz napon belül köteles az Alapról féléves és éves jelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni, s a Felügyeletnek történő megküldéssel egyidejűleg közzétenni a Tpt. 34. (3) bekezdésében meghatározott módon. Az Alapkezelő köteles havonta az Alap tekintetében, a hónap utolsó forgalmazási napjára vonatkozóan megállapított nettó eszközérték alapján portfóliójelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni és a megállapítás napját követő tizedik Forgalmazási Naptól a Forgalmazási Helyeken és saját székhelyén hozzáférhetővé tenni. A jelentésnek 11

14 tartalmaznia kell a portfolióbefektetési eszközfajták, illetve a befektetési politikájában részletezett egyéb kategóriák szerinti bemutatását, az elszámolt költségek felsorolását, az Alap hitelfelvételét, a zárolt, illetőleg óvadékba adott eszközöket, a saját tőkét és az egy egységre jutó nettó eszközértéket. 9.2 Hirdetmények Az Alapkezelő az Alap működésére vonatkozóan köteles a Felügyeletnek megküldeni, továbbá a Tpt. 34. (4) bekezdésében meghatározott helyen köteles közzétenni, és a Befektetési Jegyek forgalmazójánál hozzáférhetővé tenni: a) az átalakulási, beolvadási hirdetményt, legkésőbb harminc nappal az átalakulás, beolvadás hatálybalépése előtt; b) a befektetési szabályok változását, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt; c) a határozott futamidő csökkentését, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt; d) a Befektetési Jegy visszaváltásával kapcsolatos költség változását legkésőbb a hatálybalépés előtt öt nappal; e) a Kezelési Szabályzat egyéb módosítását legkésőbb a hatálybalépés napján; f) az Alapkezelő engedélyének visszavonását, két munkanapon belül; g) a befektetési alapkezelési tevékenység átadását, legkésőbb tizenöt nappal a hatálybalépés előtt; h) a tőke és a felosztott hozam (amennyiben a felosztott hozam kifizetése a kezelési szabályzat szerint nem automatikus) kifizetésének idejét, módját, legkésőbb az esedékesség napján; i) a Befektetési Jegyek forgalmazásának felfüggesztését, illetve újraindítását, két munkanapon belül. j) az Alapkezelővel szembeni felszámolás megindítását két munkanapon belül; k) az Alap megszűnésekor a megszűnési jelentést, annak a Felügyelet részére történő benyújtásával egyidejűleg; l) az egy jegyre jutó nettó eszközérték (hozamfizetés esetét kivéve) az előző nettó eszközértékhez képest, illetve napi számítás esetén három értékelési napon belül bekövetkezett jelentős (húsz százalékot meghaladó) mértékű csökkenésének okát, legkésőbb a felmerülést követő két munkanapon belül. m) a közzétételi kötelezettségek teljesítésére igénybe vett közzétételi helyet két munkanapon belül; n) a Forgalmazási Helyek felsorolásában bekövetkezett bármely változást, legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon; és o) az ügynökök felsorolásában bekövetkezett bármely változást, a felsorolás bővülése esetén legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon, a felsorolás szűkülése setén a legkésőbb a változás napját követő két munkanapon belül. 9.3 A hirdetmények megjelentetésének helye Az Alap hirdetményei a Tpt. 34. (4) bekezdés b) pontja szerinti közzétételi helyeken, azaz az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapján ( valamint a Forgalmazóként eljáró OTP Bank Rt. honlapján ( jelennek meg. 10. AZ ALAP MÚLTBÉLI HOZAMA. A rövidített tájékoztató készítésekor az Alap múltbéli hozammal még nem rendelkezik. 12

15 Az Alap múltbéli hozama, teljesítménye nem jelent garanciát a jövőbeni teljesítményre, hozamra. 11. A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA Az A sorozatú Befektetési Jegyek tekintetében az OTP Bank Rt. alábbi fiókjai: 1013 BUDAPEST ALAGÚT U BUDAPEST ISKOLA U BUDAPEST MARGIT KRT BUDAPEST SZÉNA TÉR BUDAPEST HŰVÖSVÖLGYI U BUDAPEST FÉNY U BUDAPEST TÖRÖKVÉSZ ÚT 1/a BUDAPEST FLÓRIÁN TÉR BUDAPEST SZÉPVÖLGYI ÚT 4/B BUDAPEST ERZSÉBET U BUDAPEST FERENCIEK TERE BUDAPEST DEÁK FERENC U BUDAPEST SZENT ISTVÁN KRT BUDAPEST NÁDOR U BUDAPEST NÁDOR U BUDAPEST BAJCSY ZS. U BUDAPEST NÁDOR U. 21. (KÖZPONTI FIÓK) 1054 BUDAPEST SZABADSÁG TÉR 7-9. (BANK CENTER) BÁTHORI U BUDAPEST ÖNKORMÁNYZATI FIÓK 1061 BUDAPEST ANDRÁSSY ÚT BUDAPEST ANDRÁSSY ÚT BUDAPEST OKTOGON TÉR BUDAPEST SZÉCHENYI RKP BUDAPEST KIRÁLY U BUDAPEST KÁROLY KRT BUDAPEST JÓZSEF KRT BUDAPEST JÓZSEF KRT BUDAPEST TINÓDI U BUDAPEST KÖRÖSI CSOMA SÉTÁNY BUDAPEST BARTÓK BÉLA ÚT BUDAPEST MÓRICZ ZS. KÖRTÉR BUDAPEST HUNYADI JÁNOS ÚT BUDAPEST KARINTHY FRIGYES ÚT

16 1118 BUDAPEST GAZDAGRÉTI TÉR BUDAPEST JAGELLÓ ÚT 20/A BUDAPEST BÖSZÖRMÉNYI ÚT BUDAPEST APOR VILMOS TÉR BUDAPEST BABÉR U BUDAPEST TÁTRA U BUDAPEST POZSONYI ÚT BUDAPEST NYUGATI TÉR BUDAPEST NAGY LAJOS KIRÁLY ÚTJA BUDAPEST THÖKÖLY ÚT 102/B BUDAPEST SZENTMIHÁLYI ÚT 131. (PÓLUS CENTER) 1151 BUDAPEST FŐ U BUDAPEST SASHALOM, JÓKAI U. 1/B BUDAPEST FERIHEGYI ÚT BUDAPEST ÜLLÖI ÚT BUDAPEST ÜLLŐI ÚT BUDAPEST KOSSUTH L. U BUDAPEST GRASSALKOVICH U BUDAPEST KOSSUTH L. U BUDAPEST BUDAFOK, KOSSUTH L. U BUDAPEST NAGYTÉTÉNYI ÚT (CAMPONA) 7621 PÉCS RÁKÓCZI ÚT PÉCS-ÚJMECSEKALJA YBL MIKLÓS U. 7/ PÉCS DIANA TÉR KOMLÓ KOSSUTH L. U. 95/ MOHÁCS JÓKAI U SIKLÓS FELSZABADULÁS ÚTJA SZIGETVÁR VÁR U VILLÁNY BAROSS G. U KECSKEMÉT KORONA U KECSKEMÉT SZABADSÁG TÉR 1/A KECSKEMÉT SZÉCHENYI TÉR BAJA DEÁK F. U KALOCSA SZENT I. KIRÁLY U KISKÖRÖS PETŐFI TÉR KISKUNHALAS BOKÁNYI D. TÉR KISKUNFÉLEGYHÁZA PETŐFI TÉR KECEL CSÁSZÁRTÖLTÉSI U BÁCSALMÁS SZENT JÁNOS U IZSÁK SZABADSÁG TÉR KISKUNMAJSA CSENDES KÖZ 1. 14

17 6230 SOLTVADKERT SZENTHÁROMSÁG U TISZAKÉCSKE BÉKE TÉR SOLT ARANYKULCS TÉR BÉKÉSCSABA ANDRÁSSY U. 4/ BÉKÉSCSABA ANDRÁSSY U GYULA BODOKY U MEZŐKOVÁCSHÁZA HÁRSFA U OROSHÁZA KOSSUTH U SZARVAS KOSSUTH TÉR SZEGHALOM TILDY U BÉKÉS SZÉCHENYI TÉR GYOMAENDRŐD FŐ U MEZŐBERÉNY KOSSUTH TÉR MISKOLC SZEMERE U MISKOLC SZÉCHENYI U MISKOLC GYŐRI KAPU MISKOLC ÁRPÁD U MISKOLC IVÁN U EDELÉNY TÓTH ÁRPÁD U MEZŐKÖVESD MÁTYÁS KIRÁLY U TISZAÚJVÁROS KAZINCZY U ÓZD VÁROSHÁZ TÉR 1/A SÁTORALJAÚJHELY SZÉCHENYI TÉR SZERENCS KOSSUTH TÉR 3/A KAZINCBARCIKA EGRESSY B. U SÁROSPATAK EÖTVÖS J. U PUTNOK KOSSUTH U SAJÓSZENTPÉTER BETHLEN G. U. 1/A SZEGED TAKARÉKTÁR U SZEGED ARADI VT. TERE SZENTES KOSSUTH U CSONGRÁD SZENTHÁROMSÁG TÉR HÓDMEZŐVÁSÁRHELY ANDRÁSSY ÚT MAKÓ SZÉCHENYI TÉR KISTELEK KOSSUTH U MÓRAHALOM SZEGEDI U SZÉKESFEHÉRVÁR ŐSZ U BICSKE BOCSKAI KÖZ DUNAÚJVÁROS DÓZSA GY. U. 4/E MÓR DEÁK U SÁRBOGÁRD ADY U GYŐR TELEKI L. U CSORNA SOPRONI U MOSONMAGYARÓVÁR FŐ U SOPRON VÁRKERÜLET U. 96/A 9330 KAPUVÁR SZENT ISTVÁN 15

18 KIRÁLY U GYŐR KORMOS I. U FERTŐD FŐ U FERTŐSZENTMIKLÓS SZERDAHELYI U DEBRECEN HATVAN U DEBRECEN PIAC U DEBRECEN FÜREDI U DEBRECEN EGYETEM TÉR BERETTYÓÚJFALU OLÁH ZS. U PÜSPÖKLADÁNY KOSSUTH U HAJDUBÖSZÖRMÉNY KOSSUTH U HAJDUNÁNÁS KÖZTÁRSASÁG TÉR HAJDUSZOBOSZLÓ SZILFÁKALJA U BALMAZÚJVÁROS DEBRECENI U BIHARKERESZTES KOSSUTH U NÁDUDVAR FŐ U DERECSKE KÖZTÁRSASÁG U POLGÁR BARANKOVICS TÉR EGER SZÉCHENYI U FÜZESABONY RÁKÓCZI U GYÖNGYÖS FŐ TÉR HEVES HÖSÖK TERE HATVAN KOSSUTH L. TÉR LŐRINCI SZABADSÁG TÉR 25/A SZOLNOK SZAPÁRY U SZOLNOK NAGY I. KRT. 2/A JÁSZBERÉNY LEHEL VEZÉR TÉR TISZAFÜRED PIAC TÉR TÖRÖKSZENTMIKLÓS KOSSUTH U KARCAG KOSSUTH L. TÉR KISÚJSZÁLLÁS SZABADSÁG U MEZŐTÚR SZABADSÁG TÉR TÚRKEVE TÁNCSIS M. U. 1/A TISZAFÖLDVÁR KOSSUTH L. ÚT KUNSZENTMÁRTON KOSSUTH L. U TATABÁNYA FŐ TÉR KOMÁROM MÁRTIROK U TATA ADY E. U ESZTERGOM RÁKÓCZI TÉR OROSZLÁNY RÁKÓCZI U KISBÉR VÁROSHÁZ TÉR NYERGESÚJFALU KOSSUTH U DOROG BÉCSI U SALGÓTARJÁN RÁKÓCZI ÚT BALASSAGYARMAT RÁKÓCZI ÚT PÁSZTÓ NAGYMEZŐ ÚT

19 2651 RÉTSÁG RÁKÓCZI ÚT SZÉCSÉNY FESZTY ÁRPÁD ÚT BUDAPEST SEMMELWEIS U CEGLÉD SZABADSÁG TÉR DABAS SZENT ISTVÁN U GÖDÖLLŐ SZADADSÁG TÉR MONOR KOSSUTH L. U. 88/B NAGYKÁTA ISTVÁN KIRÁLY U RÁCKEVE SZENT ISTVÁN TÉR SZENTENDRE DUMTSA J. U VÁC SZÉCHENYI U DUNAKESZI BARÁTSÁG U ÉRD BUDAI U NAGYKŐRÖS SZABADSÁG TÉR SZÁZHALOMBATTA SZENT J. TÉR BUDAÖRS SZABADSÁG ÚT 131/A KISKUNLACHÁZA DÓZSA GY. U SZIGETSZENTMIKLÓS LOSONCZI U VECSÉS FŐ U BUDAKESZI FŐ U KAPOSVÁR FŐ U KAPOSVÁR SZÉCHENYI TÉR MARCALI SZÉCHENYI U NAGYATÁD SZÉCHENYI TÉR SIÓFOK SZABADSÁG TÉR 10/A BARCS SÉTA TÉR BALATONBOGLÁR DÓZSA GY. U FONYÓD ADY E. U NYÍREGYHÁZA RÁKÓCZI ÚT FEHÉRGYARMAT KOSSUTH TÉR KISVÁRDA SZENT LÁSZLÓ U MÁTÉSZALKA SZALKAY L. U NYÍRBÁTOR ZRINYI U NAGYKÁLLÓ BÁTHORI U VÁSÁROSNAMÉNY SZABADSÁG TÉR TISZAVASVÁRI KOSSUTH L. U ÚJFEHÉRTÓ BARTÓK B. U SZEKSZÁRD SZENT ISTVÁN TÉR PAKS DÓZSA GY. U TAMÁSI SZABADSÁG u BONYHÁD SZABADSÁG TÉR DOMBÓVÁR DOMBÓ PÁL U TOLNA KOSSUTH L. U DUNAFÖLDVÁR BÉKE TÉR

20 9700 SZOMBATHELY FŐ TÉR SZOMBATHELY KIRÁLY U KÖRMEND VIDA J. U SÁRVÁR BATTHYÁNY U CELLDÖMÖLK KOSSUTH U KÖSZEG KOSSUTH U SZENTGOTTHÁRD MÁRTÍROK U BÜK KOSSUTH L. U VASVÁR ALKOTMÁNY U VESZPRÉM BUDAPEST U AJKA SZABADSÁG TÉR PÁPA FÖ ÚT TAPOLCA FÖ TÉR BALATONFÜRED PETŐFI S. U VÁRPALOTA ÚJLAKI U ZIRC RÁKÓCZI TÉR ZALAEGERSZEG KISFALUDY U NAGYKANIZSA DEÁK TÉR LENTI DÓZSA GY. U KESZTHELY KOSSUTH U LETENYE SZABADSÁG TÉR HÉVIZ ERZSÉBET KIRÁLYNÉ U ZALASZENTGRÓT BATTHYÁNY U. 11. A B sorozatú Befektetési Jegyek tekintetében az OTP Bank Rt. alábbi fiókja: 1051 BUDAPEST NÁDOR U. 21. (KÖZPONTI FIÓK) Budapest, június.... Szalai Sándor OTP Alapkezelő Zrt. az OTP Abszolút Hozam Nyíltvégű Származtatott Alap mint Kibocsátó képviseletében eljárva... Takács András, Nyitrai Győző OTP Bank Rt. mint Forgalmazó képviseletében eljárva 18