CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista * Érvényes: január 26.-tól

Átírás

1 CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista * Érvényes: január 26.-tól I. Általános feltételek A jelen Kondíciós lista az adott szerzıdésre, szolgáltatásra vagy megbízásra vonatkozó rendelkezéseiben a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe (továbbiakban: Bank) Vállalati Szolgáltatásainak Általános Üzleti Feltételei és Kis- és Középvállalati Általános Hitelezési Feltételei elválaszthatatlan részét képezi. A Bank kizárólag üzletpolitikájának és Vállalati Szolgáltatásainak Általános Üzleti Feltételeinek, valamint Kis és Középvállalati Általános Hitelezési Feltételeinek megfelelı megbízásokat fogad el. Az alábbiakban megadott általános kondíciók az általános banki mőveletekre érvényesek és a mindenkor hatályos hitelintézeti és pénzforgalmi jogszabályoknak megfelelıen kerültek kialakításra. Különeljárást igénylı mőveleteknél a Bank fenntartja magának a jogot különdíj felszámítására. A Bank Vállalati Szolgáltatásainak Általános Üzleti Feltételeinek pontjában felsorolt okokon kívül a jelen Kondíciós Listában közzétett díjak és jutalékok mértékét a Bank 15 nappal a hatálybalépést megelızı bejelentéssel minden év elsı negyedében jogosult kiigazítani, a megelızı évi átlagos KSH fogyasztóiár-index (infláció) növekedésének mértékével megegyezı arányban. A Bank az infláció növekedésének mértékétıl az Ügyfél számára kedvezı irányba eltérhet. 1 Számlavezetéshez kapcsolódó díjak 1.1 CitiBusiness Számlacsomag Számlanyitás díjmentes Havi számlafenntartási díj 1 Forintszámla esetén 0,- Ft** vagy 5.010,- Ft / számla Sávos kamatozású forintszámla esetén 5.010,- Ft / számla Devizaszámlák esetén: elsı számla díjmentes 2 további számlák 26 USA dollár vagy annak megfelelı összeg/hó/számla Díjtáblázat millió Ft elızı éves nettó árbevétel esetén Elızı éves nettó árbevételi kategória 3 Havi forintátutalási átalánydíj 0 19,9 millió Ft árbevétel esetén 1.553,- Ft*** 0 19,9 millió Ft árbevétel esetén 0,- Ft**vagy 4.709,- Ft 20 49,9 millió Ft árbevétel esetén 4.709,- Ft 50 79,9 millió Ft árbevétel esetén 7.815,- Ft ,9 millió Ft árbevétel esetén ,- Ft ,9 millió Ft árbevétel esetén ,- Ft ,9 millió Ft árbevétel esetén ,- Ft ,9 millió Ft árbevétel esetén ,- Ft Tranzakció típusa Egyszeri forintátutalási megbízás bankon belül Egyszeri GIRO forintátutalási megbízás bankon kívül Egyszeri forintátutalási megbízás saját számlák között 1 A Bank a havi számlafenntartási díjat az adott hónap utolsó Banki munkanapján terheli. Tranzakciós díjak a havi átalánydíjon felül Citibank Online-on CitiPhone Bankingen Papíralapú megbízás bankot terhelı mindenkori tranzakciós illeték mértékével megegyezı 2000,- Ft /.500,- Ft / átutalás mértékő díj / átutalás* bankot terhelı mindenkori tranzakciós illeték mértékével megegyezı 2000,- Ft /.500,- Ft / átutalás mértékő díj / átutalás díjmentes díjmentes díjmentes 2 Abban az esetben, ha az ügyfél már rendelkezik legalább egy olyan számlával, mely után fizet számlafenntartási díjat. 3 A Bank évente egyszer jogosult az ügyfelet a megfelelı árbevételi kategóriába átsorolni, melyrıl a Bank az ügyfelet haladéktalanul értesíti. Amennyiben az ügyfél az átsorolás jogosságát vitatja, a Bank értesítésének kézhezvételét követıen 8 napon belül köteles az elızı éves nettó árbevételét megfelelıen igazolni. A Bank az elızı éves nettó árbevétel megfelelı igazolásaként az ügyfél éves beszámolójának eredeti, vagy hiteles másolati példányát fogadja el. Amennyiben az ügyfél a Bank átsorolásról szóló értesítésére 8 napon belül nem válaszol, az átsorolást ezzel elfogadja. * A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat, ideértve annak mértékét is a jelen kondíciós lista II.fejezet 1.9. pontja tartalmazza. CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 1

2 **A 0 forintos számlafenntartási díj és 0 forintos forintátutalási átalánydíj csak a 0 19,9 millió Ft árbevételi kategóriájú CitiBusiness ügyfelek részére elérhetı, azzal a feltétellel, hogy a forintszámlára érkezı GIRO jóváírások összege eléri a havi 1,5 millió forintot, vagy a forintszámla havi átlagegyenlege eléri az 1 millió forintot. Amennyiben az iménti feltételek valamelyike nem teljesül, 5.010,- Ft/forintszámla havi számlafenntartási díj, illetve 4.709,- Ft havi forintátutalási átalánydíj kerül felszámításra. ***Az új, 0 19,9 millió forint árbevételő CitiBusiness ügyfelek ezen díjcsomagot november 3-tól nem választhatják Díjtáblázat millió Ft-ig és 180 millió Ft feletti elızı éves nettó árbevétel esetén Elızı éves nettó árbevételi kategória Havi minimum számlaforgalmi díj millió Ft árbevétel esetén 4.709,- Ft Tranzakció típusa Egyszeri forintátutalási megbízás bankon belül Egyszeri GIRO forintátutalási megbízás bankon kívül Egyszeri forintátutalási megbízás saját számlák között Tranzakciós díjak Citibank Online-on CitiPhone Bankingen Papíralapú megbízás 0,05%; min. 75,- Ft / 0,08%; min. 105,- Ft / 0,08%; min. 300,- Ft / 0,15%; min. 315,- Ft / 0,15%; min ,- Ft / 0,21%; min ,- Ft / díjmentes díjmentes díjmentes Elızı éves nettó árbevételi kategória Havi minimum számlaforgalmi díj millió Ft feletti árbevétel esetén ,- Ft Tranzakció típusa Egyszeri forintátutalási megbízás bankon belül Egyszeri GIRO forintátutalási megbízás bankon kívül Egyszeri forintátutalási megbízás saját számlák között Tranzakciós díjak Citibank Online-on CitiPhone Bankingen Papíralapú megbízás 0,05%; min. 75,- Ft / 0,08%; min. 300,- Ft / 0,08%; min. 155,- Ft / 0,15%; min. 315,- Ft / 0,15%; min ,- Ft / átutalás+ a bankot terhelı 0,21%; min ,- Ft / díjmentes díjmentes díjmentes 1 Ha a forintátutalási tranzakciós díjak, valamint a 2.1, 2.2, 7.9 díjak összege tranzakciós illeték nélkül egy adott hónapban nem éri el a 4.709,- Ft-ot, a Bank 4.709,- Ft számlaforgalmi díjat számít fel. 2 A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat, ideértve annak mértékét is a jelen kondíciós lista II. fejezet 1.9. pontja tartalmazza. 3 Ha a forintátutalási tranzakciós díjak, valamint a 2.1, 2.2, 7.9 díjak összege tranzakciós illeték nélkül egy adott hónapban nem éri el a ,- Ft-ot, a Bank ,- Ft számlaforgalmi díjat számít fel. Jelen Kondíciós Lista irányadó azon CitiBusiness Ügyfelekre is, amelyek a november 1. és március 31. napja közötti idıszakban, a Bank mint számlavezetı hitelintézet kezdeményezése alapján, az integrált számlavezetı informatikai rendszer cserjéjével összefüggésben, a korábbi pénzforgalmi jelzıszám, és egyéb kapcsolódó feltételek megváltozása tárgyában a Bankkal szerzıdésmódosítást kötöttek (a továbbiakban: Átszerzıdött Ügyfelek ). Az Átszerzıdött Ügyfelekre elsısorban a jelen Kondíciós Lista 1.4 pontja alatti feltételek vonatkoznak. Az e feltételek által nem szabályozott kérdésekre vonatkozóan a jelen Kondíciós Listában szereplı további feltételek irányadók. CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 2

3 1.1.5 Minden árbevételi kategóriára vonatkozó díjtáblázat Tranzakció típusa Citibank Online * -on CitiPhone Bankingen ** Papíralapú megbízás *** VIBER utalás - 0,52%; min ,- Ft, max ,- Ft + a bankot terhelı mindenkori tranzakciós illeték mértékével megegyezı mértékő díj / átutalás 1 0,52%; min ,- Ft, max ,- Ft + a bankot terhelı mindenkori tranzakciós illeték mértékével megegyezı mértékő díj / átutalás 1 Forintutalás jóváírása díjmentes Díjmentes Díjmentes Egyszeri forintátutalási megbízás törlése/módosítása, amennyiben a ,- Ft / megbízás 1.040,- Ft / megbízás törlést/módosítást a Bank hajtja végre Forintátutalás visszahívása (független a tranzakció sikerességétıl) ,- Ft / megbízás 5.250,- Ft / megbízás Rendszeres átutalási megbízás megadása, 2 módosítása, törlése díjmentes Díjmentes Díjmentes Rendszeres átutalási megbízás teljesítése bankon belüli átutalás esetén Rendszeres átutalási megbízás teljesítése bankon kívüli átutalás esetén megegyezik a bankon belüli forintátutalás Citibank Online-on díjával megegyezik a bankon kívüli forintátutalás Citibank Online-on díjával megegyezik a bankon belüli forintátutalás Citibank Online-on díjával megegyezik a bankon kívüli forintátutalás Citibank Online-on díjával megegyezik a bankon belüli forintátutalás Citibank Online-on díjával megegyezik a bankon kívüli forintátutalás Citibank Online-on díjával Csoportos beszedési megbízásra szóló 3 felhatalmazás átvétele - díjmentes 2.004,- Ft / felhatalmazás Csoportos beszedési megbízásra történt fizetés visszatérítésének kezdeményezése - 1%; minimum 5.010,- Ft 1%; minimum 5.010,- Ft 0,08%; min ,- Ft / 0,1%; min ,- Ft/ 0,15%; min ,- Ft / Deviza-átutalási megbízás bankon belül (átutalási költség) átutalás 1 átutalás 1 átutalás 1 Deviza-átutalási megbízás bankon kívülre (átutalási költség) 4 nem SEPA utalás Devizaátutalás SEPA átutalás 5 0,15%; min ,- Ft + SWIFT díj / átutalás + a bankot terhelı mindenkori tranzakciós illeték mértékével megegyezı mértékő díj / átutalás 1 nem elérhetı 0,21%; min ,- Ft + SWIFT díj / átutalás + a bankot terhelı mindenkori tranzakciós illeték mértékével megegyezı mértékő díj / átutalás 1 0,21%; min ,- Ft / átutalás 1 0,31%; min ,- Ft + SWIFT díj / átutalás + a bankot terhelı mindenkori tranzakciós illeték mértékével megegyezı mértékő díj / átutalás 1 0,31%; min ,- Ft / átutalás 1 Devizaátvezetési megbízás saját számlák között díjmentes díjmentes díjmentes Devizaátvezetési megbízás saját számlák között konverzióval Deviza-átutalási megbízás bankon kívülre aznapi értéknappal történı feldolgozása 6 - díjmentes 300,- Ft / átutalás 1.000,- Ft / átutalás 0,5% min ,- Ft / átutalás 1 0,5% min ,- Ft / átutalás 1 SWIFT üzenet díja 10 USD / átutalás 10 USD / átutalás 10 USD / átutalás Deviza-átutalási megbízás törlése/módosítása a ,- Ft / megbízás 1.000,- Ft / megbízás 1.000,- Ft / megbízás teljesítés elıtt 30 USA dollár / Deviza-átutalási megbízás törlése/módosítása a teljesítés után 8 megbízás+pénzügyi veszteség 30 USA dollár; Kivizsgálási (invesztigációs) díj 9 6 hónapnál régebbi tétel esetén 50 USA dollár 10 Devizautalás díja + 1 Külföldre menı forintátutalás SWIFT üzenet díja Külföldre menı forintátutalás VIBER-en keresztül Devizaátutalás díja + 2 SWIFT üzenet díja 30 USA dollár / megbízás+pénzügyi veszteség 30 USA dollár; 6 hónapnál régebbi tétel esetén 50 USA dollár Devizautalás díja + 1 SWIFT üzenet díja Devizaátutalás díja + 2 SWIFT üzenet díja 30 USA dollár / megbízás+pénzügyi veszteség 30 USA dollár; 6 hónapnál régebbi tétel esetén 50 USA dollár Devizautalás díja + 1 SWIFT üzenet díja Devizaátutalás díja + 2 SWIFT üzenet díja Betét lekötése, módosítása, feltörése díjmentes díjmentes 1.000,- Ft CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 3

4 *Citibank Online-on megadott forintátutalási megbízási limitcsomagok Egy nap átutalási megbízásainak maximális összege Összeghatár, melyet egy átutalási megbízás összege nem haladhat meg Napi kezdeményezhetı átutalási megbízások száma 1. csomag 2. csomag 3. csomag Ft Ft Ft Ft Ft Ft 20 db 30 db 100 db február 1-ét követıen számlát nyitó új Ügyfél a számlanyitással egyidejőleg adhatja meg a fenti limitcsomag beállításra vonatkozó rendelkezést. A meglévı Ügyfeleit a rájuk vonatkozóan alkalmazott limitcsomag-alapbeállításról anak életbe lépését 30 naptári nappal megelızıen a Bank írásban közvetlenül is értesíti. Az Ügyfél a limitcsomag-beállításra vonatkozó rendelkezését a jövıben írásban vagy a telefonos ügyfélszolgálaton keresztül bármikor módosíthatja. Az új limitcsomag-beállítás a megbízás megadásától számított 5 Banki munkanapon belül lép érvénybe. A Bank egyúttal fenntartja a jogot arra vonatkozólag, hogy kockázatkezelési vagy egyéb szempontok miatt az Ügyfél által választott limitcsomag-beállítást egyoldalúan módosítsa, errıl 30 nappal a módosítás hatályba lépése elıtt írásban értesíti az Ügyfelet. A tranzakció kockázati besorolásától függıen az adott esetben ténylegesen alkalmazott limit a fentiektıl eltérhet. A Citibank Online-t üzemeltetı társaság a Bank által meghatározottaktól eltérı, kisebb utalási összeghatárokat is beállíthat a Citibank Online-on, amely beállítások a Bank érdekkörén kívül esnek. Ilyenkor elıfordulhat, hogy a számlán lévı megfelelı pénzügyi fedezet ellenére a kártyabirtokos nem tudja elutalni a Bank által meghatározott limitnek megfelelı teljes átutalási összeget. További információt a tranzakciók végrehajtásában a CitiPhone Bankingen vagy a bankfiókjainkban kérhet. ** CitiPhone Bankingen keresztül megadott átutalás egyszeri összeghatára: 30 millió Ft. 30 millió Ft-ot meghaladó összegő átutalási megbízás benyújtására kizárólag személyesen, bankfiókban van mód. *** Papíralapú megbízásnak minısül a SWIFT rendszeren keresztül beérkezett megbízás, illetve minden olyan megbízás, amelyet az Ügyfél nem távoli hozzáférést biztosító fizetési eszköz útján adott. 1 A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat, ideértve annak mértékét is a jelen kondíciós lista II. fejezet 1.9. pontja tartalmazza. 2 Rendszeres á 1 tutalási megbízást a Bank kizárólag forintszámla terhére történı forint tranzakciókra vonatkozóan fogad el. 3 A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthetı csoportos beszedési megbízást a terhelési napon visszautasítja és lezárja. Az adott tétel visszautasítása a további beszedési megbízások végrehajtására nincs hatással. 4 Devizaátutalások esetében további díjak is lehetségesek, ezeket a tranzakció teljesítésében résztvevı levelezı bankok, illetve a kedvezményezett bankja számítják fel (együttesen: külföldi bankköltség). Az ügyfél a megbízás megadásakor rendelkezhet, hogy a kedvezményezett vagy az ügyfél maga vállalja a külföldi bankköltségeket ás az átutalási költséget. A levelezı bankok és a kedvezményezett bankja a teljes körően megadott és a megfelelı formátumú adatokat tartalmazó deviza-átutalási megbízásokat rendszerükben automatikusan, kézi beavatkozás nélkül dolgozzák fel. Automatikusan feldolgozható devizaátutaláshoz a megbízáson a következı adatok feltüntetésére van szükség: kedvezményezett IBAN számlaszáma (nemzetközi bankszámlaszám) vagy BBAN számlaszáma (megfelelı formátumú belsı számlaszám), a kedvezményezett bankjának SWIFT címe és/vagy neve, címe, esetleg kódja (együttesen: adatok). Amennyiben az adatok nem állnak teljes körően és megfelelı formátumban rendelkezésre vagy a fent említett bankok a nem automatikus feldolgozásból eredı költségüket követelik a Banktól, a Bank jogosult az ilyen jellegő nem külföldi bankköltségeknek és nem átutalási költségnek minısülı, azokat meghaladó költséget az ügyfélre hárítani abban az esetben, ha az nem a Bank hibájából ered. A Bank nem köteles az ügyfél által megadott adatokat ellenırizni és nem felel az ügyfél által megadott adatok pontatlansága vagy hiánya miatti késedelmes teljesítéséért. Kivételt képez a fentiektıl az Európai Gazdasági Térségrıl (EGT, Európai Gazdagági Térség államai az Európai Unió 27 tagállama, valamint Norvégia, Izland és Lichtenstein) szóló megállapodásban részes államból vagy államba EGT állam pénznemében indított átutalások, mely esetekben a fizetı felet és a kedvezményezettet kizárólag a saját pénzforgalmi szolgáltatója által meghatározott díj, költség vagy egyéb fizetési kötelezettség terheli, ha a fizetéshez nem kapcsolódik pénznemek közötti átváltás. EGT- államba irányuló EGT állam devizanemében történı átutalás esetén a Bank a megbízásban megjelölt BEN opciót nem veszi figyelembe, az átutalási díját és költséget ez esetben is a megbízó számlájára terheli. 5 SEPA átutalásokra vonatkozó feltételekrıl további részleteket közlünk a jelen Kondíciós Lista A megbízások benyújtására és kezelésére vonatkozó különös szabályok II és pontjában. 6 A Bank június 1-ét követıen nyújtott új szolgáltatására vonatkozik. 7 Ügyfél erre vonatkozó igénye alapján valamint fedezethiány miatt nem teljesíthetı megbízás esetén alkalmazandó díjtétel. 8 A teljesített, majd törölt tételek az aktuális devizavételi árfolyamon kerülnek jóváírásra. Ebbıl kifolyólag a törlési/módosítási kérelem a megbízó számára pénzügyi veszteséget okozhat, valamint ha az átutalásban részt vevı további bank(ok) a törléshez kapcsolódóan díjat számít fel, úgy azt a Bank az ügyfélre hárítja. 9 Devizautalás esetén a kedvezményezett bank által esetlegesen felszámított invesztigációs díjat a Bank az ügyfélre hárítja. 10 Külföldre menı, GIRO-n keresztüli forintátutalás esetében a Banknak szüksége van a kedvezményezett bankjának egy magyarországi levelezıbanknál vezetett GIRO számlaszámára. Külföldre menı, VIBER-en keresztüli forintátutalás esetében pedig az ügyfélnek az átutalási megbízásban meg kell adnia a kedvezményezett bank magyarországi levelezıbankjának pontos nevét vagy BIC kódját. Ennek hiányában a Bank nem, vagy csak késve tudja teljesíteni a megbízást Egyéb tranzakciós díjak Magyar Posta Zrt.-tıl érkezett készpénzátutalási a mindenkor érvényes postai díjszabás megbízás jóváírása, részletezı mellékletek nyomtatott + 20,- Ft / készpénzátutalási megbízás formában történı továbbításával (postacsekk, CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 4

5 expressz postacsekk 1 ) Közremőködés készpénzátutalás megbízás / expressz ,- Ft / igénylés Készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk) Magyar Posta Zrt.általi elıállításban Közremőködés készpénzátutalás megbízás / expressz Ft / igénylés Készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk) Magyar Posta Zrt. Felé történı utánrendelésben Közremőködés készpénzátutalás megbízás / expressz 3.145,- Ft / igénylés Készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk) Magyar Posta Zrt.általi minısítésben Bankon kívülrıl érkezı devizatételek jóváírása 0,08%; min ,- Ft / tétel Téves adatok miatt visszaküldött devizautalás jóváírása 2.505,- Ft / tétel Végsı megbízásbenyújtási határidı után benyújtott 3.005,- Ft / átutalás + átutalási díj deviza -átutalási, vagy papíralapon benyújtott forintátutalási, vagy átvezetési megbízás aznapi feldolgozása 1* Számlabezárási díj utolsó számla bezárása esetén 5.010,- Ft számlanyitástól számított 1 éven belül Számlakapcsolat megszüntetése számlanyitástól 5.010,- Ft/ kapcsolat számított egy éven belül Díjcsomagváltás díja 5.010,- Ft Fizetés kedvezményezett, vagy harmadik fél által kezdeményezett felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízásra beleértve a hatósági átutalást, illetve az átutalási végzés alapján történı fizetéseket is** - fizetés belföldre elektronikus benyújtás esetén 500,- Ft / (rész)teljesítés, papíralapú megbízás esetén 1.300,- Ft / (rész)teljesítés - fizetés külföldre 500,- Ft + SWIFT díj / teljesítés Fizetés csoportos beszedési megbízásra 80,- Ft / beszedés Beszedési megbízás indítása 500,- Ft / beszedés Beszedési megbízás benyújtása 2.004,- Ft / beszedés hatósági okmányok mellékelésével Felhatalmazó levélen alapuló beszedési 2.004,- Ft / felhatalmazás megbízásra szóló felhatalmazás befogadása SEPA beszedési megbízásra szóló felhatalmazás 10 EUR / felhatalmazás befogadása Fizetés SEPA beszedési megbízásra 10 EUR / beszedés Elsı fizetési számla megnyitásának díja off-shore államban bejegyzett vállalkozás részére ,- Ft / számla Nem a Bank sztenderd formanyomtatványán történı 525,- Ft / megbízás + átutalási díj megbízás benyújtása Forintváltó benyújtása beszedésre ,- Ft / váltó Bezárt számla javára érkezett készpénzátutalási megbízás szerinti díj ellenértékének visszaküldése postai kifizetési utalvány által Letéti díj 2 Egyedi megállapodás alapján, a letéti szerzıdésben meghatározott mértékő díj, amely a szerzıdés aláírásával egyidejőleg esedékes. 1 A Bank november 8-át követıen nyújtott új szolgáltatására vonatkozik. 2 A Bank május 1-ét követıen nyújtptt új szolgáltatására vonatkozik. *A Bank mindent elkövet a végsı megbízásbenyújtási határidı (lásd II. 1.) után beérkezett megbízások aznapi feldolgozása érdekében, de nem garantálja annak teljesülését akkor sem, ha az Ügyfél a tételt szabályosan benyújtotta és a fedezet is rendelkezésre áll. A Banknak a napi tranzakciók biztonságos végrehajtása érdekében jogában áll megtagadni a végsı megbízásbenyújtási határidı után beérkezett megbízások aznapi feldolgozására vonatkozó kérelmet. ** A Bank az azonnali beszedési megbízásokat, illetve a már sorban álló tételeket a terhelendı számlán a teljesítéshez szükséges fedezet rendelkezésre állása esetén 11 óráig teljesíti. A 11 órát követıen beérkezı jóváírások a következı Banki munkanapon teljesülı megbízások számára biztosíthatnak fedezetet. CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 5

6 1.2 CitiBusiness Könyvelıi, Könyvvizsgálói Számlacsomag Számlanyitási díj díjmentes Havi számlafenntartási díj 2 Forintszámla esetén (a folyószámlák számától függetlenül) 1,500,- Ft Devizaszámlák esetén elsı számla díjmentes 3 további számlák 25 USA dollár vagy annak megfelelı összeg/hó/számla Forintátutaláshoz kapcsolódó díjak Tranzakció típusa Egyszeri forintátutalási megbízás bankon belül Egyszeri forintátutalási megbízás bankon kívül Egyszeri forintátutalási megbízás saját számlák között Tranzakciós díjak a havi számlafenntartási díjon felül Citibank Online-on CitiPhone Bankingen Papíralapú megbízás bankot terhelı mindenkori tranzakciós illeték mértékével megegyezı mértékő díj / átutalás ,- Ft /.500,- Ft / átutalás bankot terhelı mindenkori tranzakciós illeték mértékével megegyezı 2000,- Ft /.500,- Ft / átutalás mértékő díj / átutalás 4 díjmentes díjmentes díjmentes Az egyéb tranzakciós díjak megegyeznek az táblázatban található díjakkal. 1 A Számlacsomag a számviteli, könyvvizsgálói, adószakértıi fıtevékenységgel (7412-es TEÁOR 03 vagy 6920-as TEÁOR 08 kóddal) rendelkezı cégek számára elérhetı. 2 A Bank a havi számlafenntartási díjat az adott hónap utolsó Banki munkanapján terheli. 3 Abban az esetben, ha az ügyfél már rendelkezik legalább egy olyan számlával, mely után fizet számlafenntartási díjat. 4 A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat, ideértve annak mértékét is a jelen kondíciós lista 1.9. pontja tartalmazza 1.3 Számlacsomag Citigold lakossági ügyfelek vállalkozásai részére Számlanyitási díj díjmentes Havi számlafenntartási díj 2 Forintszámla esetén 2.104,- Ft Devizaszámla esetén elsı számla díjmentes 3 további számlák 26 USA dollár vagy annak megfelelı összeg/hó/számla Forintátutaláshoz kapcsolódó díjak Tranzakció típusa Egyszeri forintátutalási megbízás bankon belül Egyszeri forintátutalási megbízás bankon kívül Egyszeri forintátutalási megbízás saját számlák között Tranzakciós díjak a havi számlafenntartási díjon felül Citibank Online-on CitiPhone Bankingen Papíralapú megbízás a illeték / átutalás 4 0,1%; min. 155,- Ft / átutalás 4 0,08%; min 300,- Ft / átutalás 4 0,15%; min. 315,- Ft / átutalás 4 0,15%; min 300,- Ft / átutalás 4 0,2%; min 315,- Ft / átutalás + a bankot terhelı átutalás 4 díjmentes díjmentes díjmentes 1 A kedvezményes számlacsomagot csak olyan gazdálkodó szervezetek jogosultak igénybe venni, amelyek természetes személy tulajdonosa(i) a Bank Citigold vagy High Blue* ügyfele(i). Abban az esetben, ha az ilyen feltételekkel létesített CitiBusiness ügyfélkapcsolat fennállása alatt a természetes személy tulajdonos Citigold vagy High Blue* ügyfél státusza vagy a gazdálkodó szervezetben fennálló tulajdonosi státusza bármely okból megszőnik, a Bank jogosult egyoldalúan, minden egyéb feltételtıl függetlenül a gazdálkodó szervezet részére a jelen Kondíciós Lista 1.3 pontja szerinti kedvezményes feltételeket megszüntetni, és ezzel egyidejőleg a számlavezetési szolgáltatást a gazdálkodó szervezet éves árbevételétıl függı általános feltételekkel nyújtani. CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 6

7 *High Blue ügyfél - a Banknál magánszámlán tartósan 1,5 millió forintos átlagegyenleggel rendelkezik. Ha a 1,5 millió forintos átlagegyenleg egymást követı 3 hónapon keresztül nem teljesül, a kedvezményes CitiBusiness számlacsomag megszőnik, a cég áthelyezésre kerül az árbevételének megfelelı fix árazású díjcsomagba. 2 A Bank a havi számlafenntartási díjat az adott hónap utolsó Banki munkanapján terheli. 3 Abban az esetben, ha az ügyfél már rendelkezik legalább egy olyan számlával, mely után fizet számlafenntartási díjat. 4 A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat, ideértve annak mértékét is a jelen kondíciós lista II. fejezet 1.9. pontja tartalmazza. 1.4 CitiBusiness Mikro Számlacsomag millió Ft éves nettó árbevétel és az alábbi feltételek egyikének teljesülése esetén: havonta legalább kettı, bankon kívülre történı forintátutalási megbízás teljesülése vagy havonta legalább Ft átlagegyenleg megléte Számlanyitási díj díjmentes Havi számlafenntartási díj 2 forintszámla esetén devizaszámla esetén 1.052,- Ft elsı számla díjmentes 4 további számlák 25 USA dollár vagy annak megfelelı összeg/hó/számla Havi számlafenntartási díj kiegészítés ,- Ft Forintátutaláshoz kapcsolódó díjak Tranzakció típusa Egyszeri forintátutalási megbízás bankon belül Egyszeri forintátutalási megbízás bankon kívül Egyszeri forintátutalási megbízás saját számlák között Az egyéb tranzakciós díjak megegyeznek az táblázatban található díjakkal. Tranzakciós díjak a havi számlafenntartási díjon felül Citibank Online-on CitiPhone Bankingen Papíralapú megbízás 0,1%; min. 250,- Ft / átutalás 0,15%; min. 499,- Ft / átutalás 0,2%; min. 1000,- Ft / átutalás + a bankot terhelı mindenkori + a bankot terhelı mindenkori + a bankot terhelı mindenkori tranzakciós tranzakciós tranzakciós átutalás 5 átutalás 5 átutalás 5 0,15%; min.300,- Ft / átutalás 0,24%; min. 520,- Ft / átutalás 0,3%; min. 1000,- Ft / átutalás + a bankot terhelı mindenkori + a bankot terhelı mindenkori + a bankot terhelı mindenkori tranzakciós tranzakciós tranzakciós átutalás 5 átutalás 5 átutalás 5 díjmentes díjmentes díjmentes 1 Új CitiBusiness Mikro Számlacsomag február 1. napjától nem választható, a meglévı, e számlacsomagra vonatkozó beállítások továbbra is élnek. 2 A Bank a havi számlafenntartási díjat az adott hónap utolsó Banki munkanapján terheli. 3 Abban az esetben kerül felszámításra, amennyiben az ügyfél az 1.2 pontban meghatározott feltételek egyikét sem teljesíti az adott hónapban. A számlafenntartási díjkiegészítést a Bank az adott hónapot követı hónap 5. Banki munkanapján terheli. 4 Abban az esetben, ha az ügyfél már rendelkezik legalább egy olyan számlával, mely után fizet számlafenntartási díjat. 5 A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat, ideértve annak mértékét is a jelen kondíciós lista II. fejezet 1.9. pontja tartalmazza. 1.5 Számlacsomag Átszerzıdött Ügyfelek részére Számlanyitási díj díjmentes Havi számlafenntartási díj 1 Forintszámla esetén (a folyószámlák számától függetlenül) Sávos kamatozású forintszámla esetén Devizaszámlák esetén elsı számla díjmentes 2 további számlák Havi minimum számlaforgalmi díj ,- Ft Forintátutaláshoz kapcsolódó díjak 5.010,- Ft 5.010,- Ft / számla 26 USA dollár vagy annak megfelelı összeg/hó/számla Tranzakció típusa Tranzakciós díjak Citibank Online-on CitiPhone Bankingen Papíralapú megbízás CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 7

8 Egyszeri forintátutalási megbízás bankon belül Egyszeri forintátutalási megbízás bankon kívül Egyszeri forintátutalási megbízás saját számlák között 0,05%; min 75,- Ft / átutalás + a bankot terhelı mindenkori tranzakciós átutalás 4 0,08%; min 300,- Ft / átutalás + a bankot terhelı mindenkori tranzakciós átutalás 4 0,1%; min. 155,- Ft / átutalás 0,15%; min. 310,- Ft / átutalás + a bankot terhelı mindenkori + a bankot terhelı mindenkori tranzakciós tranzakciós átutalás 4 átutalás 4 0,15%; min 300,- Ft / átutalás + a bankot terhelı illeték mértékével megegyezı mértékő díj / átutalás 4 0,2%; min 300,- Ft / átutalás + a bankot terhelı átutalás 4 díjmentes díjmentes díjmentes 1 A Bank a havi számlafenntartási díjat az adott hónap utolsó Banki munkanapján terheli. 2 Abban az esetben, ha az ügyfél már rendelkezik legalább egy olyan számlával, mely után fizet számlafenntartási díjat. 3 Ha a forintátutalási tranzakciós díjak, valamint a 2.1, 2.2, 7.9, 7.10 díjak összege egy adott hónapban nem éri el a 6.000,- Ft-ot, a Bank 6.000,- Ft számlaforgalmi díjat számít fel. 4 A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat, ideértve annak mértékét is a jelen kondíciós lista II. fejezet 1.9. pontja tartalmazza 2 Pénztári mőveletek 2.1 Készpénzbefizetések Forintbefizetés 1 0,03%; minimum 250,- Ft (forintérme 500 db mennyiségig vagy bankjegy) Zsákos (forint bankjegy) befizetés 0,1%; minimum 1.000,- Ft + MNB díj Zsákos (forint érme) vagy 500 db feletti mennyiségő 1,05%; minimum 1.000,- Ft + MNB díj forintérme befizetése Valutabankjegy-befizetés konverzióval vagy anélkül 0,5%; minimum 2.505,- Ft Valutaérme-befizetés névérték 20%-a 2.2 Készpénzkifizetés Forintkifizetés (bankjegy és érme) 1,2 0,175%; minimum 250,- Ft + a bankot terhelı mindenkori tranzakciós megegyezı mértékő díj Zsákos forintkifizetés 0,25%; minimum 1.500,- Ft + MNB díj + bankot terhelı megegyezı mértékő díj Valutakifizetés konverzióval vagy anélkül 1%; minimum 2.505,- Ft + a bankot terhelı mindenkori tranzakciós megegyezı mértékő díj Bejelentett összeg meg nem történt felvételének díja ,- Ft / alkalom Elıre be nem jelentett nagy összegő forint felvétel díja 0,2% + bankot terhelı megegyezı mértékő díj Elıre be nem jelentett nagy összegő valuta felvétel díja 2% + bankot terhelı megegyezı mértékő díj Valutaváltás díjmentes 2.4 Utazási csekk Utazási csekk eladás a Bank a díjat az árfolyamban érvényesíti Utazási csekk vétel a Bank a díjat az árfolyamban érvényesíti 4 1 Az 500 db mennyiségő bankjegyet meghaladó pénztári be- és kifizetések esetén a Bank az MNB díjat felszámítja. A jelenlegi MNB készpénzkezelési díjak az MNB honlapján ( megtekinthetıek 2 A Ft vagy annak megfelelı valuta feletti készpénzfelvételi, illetve meghatározott címletek iránti igényét kérjük 1 Banki munkanappal a pénzfelvétel elıtt, hétfıtıl csütörtökig 15 óráig, pénteken 13 óráig jelezze a CitiPhone Banking telefonos ügyfélszolgálaton keresztül ( ), vagy a megfelelıen kitöltött kifizetési bizonylatot telefaxon továbbítsa Bankunk felé ( ).Ha az elızetesen bejelentett összeget mégsem kívánja felvenni, a felvételt megelızı Banki munkanapon hétfıtıl csütörtökig 15 óráig, pénteken 13 óráig díjmentesen mondhatja le. Ha a megadott napon az elızetesen bejelentett összeg felvételére nem vagy CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 8

9 csak részben kerül sor, a fel nem vett összegre ,- Ft díjat számítunk fel. Ha a limit feletti készpénzfelvételi igénye elızetesen nem kerül bejelentésre, a Ft feletti rész után a bank 0,2% díjat számít fel a jelen Kondíciós Lista szerinti díjak felett. A fıbb valutákból (USD, EUR, GBP, CHF) a 10 ezer USA dollár (vagy azzal megegyezı értékő más devizanem) feletti készpénzfelvételi igényét, a többi valutából a felveendı összeg nagyságától függetlenül kérjük, 2 Banki munkanappal a kifizetés értéknapja elıtt 15 óráig, illetve pénteken 13 óráig a CitiPhone Banking telefonos ügyfélszolgálaton keresztül ( ) vagy a megfelelıen kitöltött kifizetési bizonylaton jelezze telefaxon ( ) Bankunk felé. A tényleges készpénzfelvétel alkalmával az eredeti kifizetési bizonylatot kell bemutatni. Amennyiben a jelzett napon a készpénzfelvétel nem történik meg, a tranzakciót töröljük és a pontban említett díjat számítjuk fel. Elıre be nem jelentett, nagy összegő készpénzfelvételi igény esetében a Bank a megbízás napján csak a rendelkezésére álló szabadon felhasználható készpénzmennyiség erejéig tesz eleget a megbízásnak. A fennmaradó összegnek a megbízás napján történı beszerzése a piaci beszerzési lehetıségek függvénye. A beszerzéssel kapcsolatos többletköltségeket a Bank az Ügyfélre hárítja át. Konverziót igénylı készpénzes tranzakciók esetén a Bank az általa a tranzakció napján reggel 8 órakor rögzített valutaárfolyamokat alkalmazza. Az árfolyamokkal kapcsolatos felvilágosítással a CitiPhone Banking telefonos ügyfélszolgálat munkatársai állnak rendelkezésre. Amennyiben az árfolyamok jelentıs ingadozása ezt indokolja, a Bank fenntartja magának a jogot arra, hogy a nap folyamán új árfolyamokat jegyezzen, és az idıközben benyújtott tételek feldolgozását ezen az árfolyamon teljesítse. 3 A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat, ideértve annak mértékét is a jelen kondíciós lista II. fejezet 1.9. pontja tartalmazza 4 Utazási csekk beváltásakor valuta vételi, kiállításakor valuta eladási árfolyamot alkalmazunk. Amennyiben Ügyfelünk a beváltott összeget valutában kívánja felvenni, a forint összeget valuta eladási árfolyamon váltjuk vissza. CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 9

10 3 Finanszírozás* 3.1 Indikatív ajánlat díja ,- Ft 3.2 (Pályázati) szándéknyilatkozat díja ,- Ft 3.3 Hitelígérvény díja 1 0,25%; minimum 25 ezer Ft 3.4 Projectvizsgálati díja 1 0,25%, amely a Hitelkérelem benyújtásával egyidejőleg esedékes 3.5 Hitelbírálati díj ,- Ft, amely a Hitelkérelem benyújtásával egyidejőleg esedékes 3.6 Jóváhagyási díj A Szerzıdésben meghatározott mértékő díj, amely a jóváhagyást követıen haladéktalanul, de legkésıbb a Szerzıdés aláírásával egyidejőleg esedékes. 3.7 Folyósítási jutalék 1 A Szerzıdésben meghatározott mértékő díj, amely a jóváhagyást követıen haladéktalanul, de legkésıbb a Szerzıdés aláírásával egyidejőleg esedékes. 3.8 Kamatfizetés A kamat a Szerzıdésben meghatározottak szerint esedékes; amennyiben a kamatfizetés a Szerzıdésben nem kerül meghatározásra, akkor a Bank folyószámlahitel esetén az adott hónap utolsó Banki munkanapján, készenléti hitel esetén havonta, az adott hónapot követı elsı Banki munkanapon, kölcsönszerzıdés és hitelkeret-szerzıdés esetén a kamatperiódust követı elsı Banki munkanapon terheli meg az Ügyfél Szerzıdésben meghatározott fizetési számláját. 3.9 Kamatfizetés módja A kamatot a Bank folyószámlahitel és készenléti hitel esetén 365 napos év, egyéb hitel vagy kölcsön esetében 360 napos év figyelembevételével a ténylegesen eltelt napok alapul vételével számítja. A Bank a nemzetközi gyakorlatot követi azon devizák esetén, amelyek kamatszámítása eltérı elvek szerint történik. A fizetendı kamat mértékét a Bank folyószámlahitel és készenléti hitel, valamint azon devizák (pl. GBP) esetén, ahol a Bank a nemzetközi gyakorlatot követi, az alábbi kamatszámítási módszerrel határozza meg: Tıke x kamatláb% x napok száma Kamat = 365 A fizetendı kamat mértékét a Bank egyéb hitel vagy kölcsön esetén az alábbi kamatszámítási módszerrel határozza meg: Tıke x kamatláb% x napok száma Kamat = Késedelmi kamat A késedelmi kamat a Szerzıdésben meghatározottak szerint esedékes; amennyiben a késedelmi kamat mértéke a Szerzıdésben nem került meghatározásra, akkor az esedékes, de nem teljesített fizetési kötelezettségek után fizetendı késedelmi kamatláb mértéke a Ptk. szerinti késedelmi kamatmérték+ 5%. A késedelmi kamat a késedelembe esés elsı napjától esedékes Rendelkezésre tartási jutalék A rendelkezésre tartási jutalék minden naptári hónap utolsó Banki munkanapján, vagy a Szerzıdésben meghatározott idıpontban és feltételekkel, számlamegterhelés útján fizetendı Lehívás/visszafizetés A Kölcsönök Hitelkeret-szerzıdés alapján történı lehívásához/ visszafizetéséhez a Lehívási értesítést legkésıbb a Lehívási értesítésben megjelölt Lehívási, illetve visszafizetési napot megelızı 3 (három) Banki munkanap délután 13. óráig kell megküldeni a Bank részére. A lehívható Kölcsön minimális összege Ft, azaz egymillió forint vagy annak megfelelı devizaösszeg lehet.a hitelkeret alól történı lehívás/visszafizetés díja a Szerzıdésben kerül CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 10

11 meghatározásra. Készenléti hitelkeret esetén a lehívás/visszafizetés díja a saját számlák közötti átvezetés díjával azonos Lehívási díj 1 A Szerzıdésben meghatározott mértékő díj, amely a lehívással egyidejőleg esedékes Elıtörlesztés Amennyiben a Szerzıdés másképpen nem rendelkezik, az elıtörlesztés legkisebb összege Ft vagy annak megfelelı devizaösszeg lehet. A Bank jogosult elıtörlesztési díjat felszámítani, amely a visszafizetett Kölcsön összegének 1%-a, minimum ,- Ft. Az elıtörlesztés folyószámlahitel esetén nem értelmezendı Kölcsöntörlesztési díj 5 0,01%, minden terméktípus esetén a törlesztendı Kölcsön összegének %-a, amely a Kölcsön törlesztésével egyidejőleg esedékes Szerzıdésmódosítási díj ,- Ft 3.17 Szerzıdésmegszüntetés díja 2, ,- Ft 3.18 Tartozáskimutatási kérelem díja ,- Ft 3.19 Kezelési költség 4 A Szerzıdésben meghatározott mértékő díj, amely a Szerzıdés aláírásával egyidejőleg esedékes Számla vagy számlahitelkeret túllépése** a mindenkori Ptk. szabályozás szerinti késedelmi kamatmérték + 5% 3.21 Soron kívüli hozzáférés deviza-jóváírások forint a mindenkori Ptk. szabályozás szerinti késedelmi kamatmérték ellenértékéhez *** + 5% *A fenti kondíciókon túl a kölcsönök és hitelek feltételeire vonatkozóan a Bank a Kis- és Középvállalati Általános Hitelezési Feltételei és az Ügyféllel kötött, az adott kölcsön- vagy hitelügyletre vonatkozó szerzıdés rendelkezései az irányadók. Devizaszerzıdés esetén a devizában meghatározott minimumdíjak az egyedi szerzıdésekben kerülnek meghatározásra. **A vonatkozó hitelkeret-szerzıdés eltérı rendelkezése hiányában. ***Amennyiben az Ügyfél számlája javára átutalás érkezik oly módon, hogy a beérkezett összeget más devizanemre kell váltani, az Ügyfél már a jóváírás értéknapja elıtt hozzáférhet a jóváírás ellenértékéhez. A szolgáltatás igénybevételéért a fenti kamat kerül felszámításra május 1 -ét követıen létrejött Szerzıdések esetén alkalmazott díjak augusztus 1-ét követıen létrejött Szerzıdések esetén alkalmazott díjak. 3 Folyószámlahitel, hitelkeret és garanciakeret megszüntetése esetén, amennyiben elıtörlesztési díj nem kerül felszámításra. 4 Készpénzfedezettel nyitott akkreditív és kibocsátott garancia esetén fizetendı, a díj elıre kerül beszedésre. Amennyiben az akkreditív nyitása/kezelése nem készpénzfedezettel történik, úgy a kezelési költség mértéke a vonatkozó szerzıdésben kerül meghatározásra. A díjat június 1-ét követıen létrejött szerzıdések esetén alkalmazza a Bank november 26-át követıen létrejött Szerzıdések esetén alkalmazott díj. 4 Beszedések 4.1 Csekkbeszedés Devizacsekk kiállítása 4 0,4%; minimum ,- Ft / csekk Csekkbeszedés 1* (ellenérték megtérítését követı jóváírással) 0,25%; minimum 7.014,- Ft / csekk + futárköltség Csekkbeszedés 1* (visszterhes jóváírással) 0,25%; minimum 7.014,- Ft / csekk (futárköltséggel együtt) Utazási csekk beszedése 3 0,3%; minimum ,- Ft / egy napon (valutanemenként fizetendı) benyújtott azonos devizanemő csekkek Fizetetlen csekkek jutaléka felmerülı költség; minimum ,- Ft / csekk Csekkbeszedés státuszának nyomon követése 1.503,- Ft / Bank által küldött SWIFT üzenet Futárköltség 1.503,- Ft / csekk-kifizetıhely * A Bank november 8-át követıen nyújtott szolgáltatására vonatkozik. 1 Csekkbeszedési megbízást a Bank kizárólag az erre a célra rendszeresített formanyomtatványon fogad el. Csekkbeszedések esetén a Bank fenntartja magának a jogot, hogy a megbízás teljesítése érdekében a csekken feltüntetett fizetı banktól eltérı beszedı bankot választhasson. A Bank nem felel a beszedı bank kiválasztása miatt esetlegesen bekövetkezı kárért, ha igazolja, hogy a kiválasztás és utasításadás során úgy járt el, ahogy az adott helyzetben az általában elvárható. CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 11

12 A EUR, CAD, GBP, USD devizanemő, legfeljebb USD ellenértékő csekkeket az Ügyfél megbízása alapján a Bank csekk elszámoló központok közremőködésével szedi be. A Bank belsı szabályzatával összhangban az így kezelt csekkek ellenértékét, az esetleges visszterhelésére vonatkozó visszkereseti jog fenntartása mellett, az elszámoló központ fedezet-megelılegezését követı 11. munkanap értéknapjával írja jóvá az Ügyfél számláján. Amennyiben az elszámoló központ a beszedésre átvett és korábban megelılegezett csekk ellenértékét visszaigényli, a Bank a kapott indoklás közlése mellett bármely idıben jogosult azzal, valamint a felmerült bankköltségekkel együtt az Ügyfél számláját megterhelni 2 Csekkbeszedés esetén a tranzakcióban közremőködı beszedı/fizetı bankok a megtérítést megelızıen, vagy azzal egyidejőleg további díjakat számíthatnak fel, ezeket a díjakat a Bank továbbterheli a megbízásban érintett Ügyfélre 3 Beszedésre benyújtandó csekkjeit bármelyik fiókunkban benyújthatja, illetve a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe, Trade Operations, 1134 Budapest, Huba utca 2. címre postázhatja. 4 A Bank május 1-ét követıen nyújtott új szolgáltatására vonatkozik 4.2 Okmányos és sima beszedés Okmányok kiszolgáltatása fizetés vagy váltóelfogadás ellenében 0,4%; minimum 50 USA dollár Okmányok kiszolgáltatása fizetés nélkül 0,2%; minimum 50 USA dollár Címünkre vagy rendelkezésünkre feladott áruk kiszolgáltatása 0,4%; minimum 30 USA dollár Beszedési megbízások módosítása 30 USA dollár / megbízás A beszedés törlése 0,2%; minimum 30 USA dollár Elfogadvány letéti ırzése 0,1%; minimum 30 USA dollár Sima clean beszedés (pl. váltók) 0,3%; minimum 30 USA dollár, import ügyletek vonatkozásában 0,4%; minimum 30 USA dollár Beszedés más banknak történı átadása 0,25%; minimum 30 USA dollár Beszedvény sorsának nyomon követése 10 USA dollár / üzenet SWIFT költség 1.500,- Ft / Bank által küldött SWIFT üzenet Futárköltség a futárszolgálat által a Banknak felszámított költség Az okmányos beszedvényekre (inkasszókra) a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara (ICC) Uniform Rules of Collections 522 sz. kiadványának évi kiadásában, illetve azt követı kiadásaiban foglaltak az irányadók. 5 Okmányos meghitelezés (Akkreditív)* 5.1 Import okmányos meghitelezés (import akkreditív) Nyitás 1 0,2%; minimum 100 USA dollár Kockázati felár 1 egyedi megállapodás szerint Okmányvizsgálat és fizetés (látra szóló fizetés esetén) 0,3%; minimum 110 USA dollár Okmányvizsgálat és fizetés (halasztott fizetés esetén) 0,35%; minimum 110 USA dollár Módosítás, amennyiben az összeg emelésére és/vagy 0,2%; minimum 100 USA dollár hosszabbítására vonatkozik Egyéb módosítás 40 USA dollár / tétel Okmányeltérés 50 USA dollár / okmánybenyújtás A kihasználatlanul lejárt meghitelezés törlése 50 USA dollár SWIFT költség 10 USA dollár / üzenet Akkreditív véleményezés, tervezet készítése 0,1%; minimum 50 USA dollár, maximum 250 USA dollár Futárköltség felmerülés szerint Egyéb bankköltség felmerülés szerint CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 12

13 5.2 Export okmányos meghitelezés Elızetes értesítés 40 USA dollár Értesítés (avizálás) 0,15%; minimum 50 USA dollár, maximum USA dollár Okmányvizsgálat és fizetés (látra szóló fizetés esetén) 0,2%; minimum 60 USA dollár Okmányvizsgálat és fizetés (halasztott fizetés esetén) 0,25%; minimum 60 USA dollár Ügyfél kérésére teljesített elızetes okmányvizsgálat 0,1%; minimum 50 USA dollár Módosítás 50 USA dollár / módosítás A meghitelezés teljes vagy részleges átruházása vagy 0,15%; minimum 50 USA dollár engedményezése Igazolás/leszámítolás külön megegyezés szerint A meghitelezés más banknak történı átadása a 50 USA dollár (avizálási díj felett) kedvezményezett kérésére Kihasználatlanul lejárt meghitelezés törlése 30 USA dollár Távirat/SWIFT költség 10 USA dollár / üzenet Akkreditív véleményezés, tervezet készítése 0,1%; minimum 50 USA dollár Futár felmerülés szerint Egyéb bankköltség felmerülés szerint * Az okmányos meghitelezésekre (akkreditívekre) a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara (ICC) Az okmányos meghitelezésekre vonatkozó egységes szabályok és szokványok címő mindenkor hatályban lévı kiadványa érvényes. 1 A fenti kondíciók készpénzfedezet mellett nyitott akkreditívekre vonatkoznak. Amennyiben az akkreditív nyitása/kezelése nem készpénzfedezet terhére történik, úgy további kockázati felár fizetendı az akkreditív teljes futamidejére (évi %-ban kifejezve), amely megegyezik a hitelszerzıdésben rögzített felárral. 2 Az akkreditív átruházását a Banknak a transzferálással összefüggı költségek és jutalékok megfizetését követıen áll módjában teljesíteni. 6 Bankgaranciák 6.1 Kötelezettségvállalás nélküli avizálás 0,15%; minimum ,- Ft, maximum ,- Ft 6.2 Módosítás kötelezettségvállalás nélküli avizálás 0,15%; minimum ,- Ft esetében 6.3 A Bank által vállalt kezesség, bankgarancia, illetve 0,125% / megkezdett hónap; minimum ,- Ft garanciánként, bankgarancia ígérvény kibocsátási díja* egy naptári évre vonatkozóan, évente elıre felszámítva 6.4 Emelés és/vagy hosszabbítás a Bank által kibocsátott 0,125% / hónap; minimum ,- Ft garanciánként, garanciánál egy naptári évre vonatkozóan, évente elıre felszámítva 6.5 Kockázati felár¹ egyedi megállapodás szerint 6.6 Egyéb módosítás a Bank által kibocsátott garanciánál ,- Ft / módosítás 6.7 Igénybejelentés/okmányok kezelése 0,2%; minimum 9.018,- Ft 6.8 A Banknál nem nyilvántartott garanciák ,- Ft igénybejelentésének továbbítása* 6.9 A Banknál nyilvántartott (kapott és kibocsátott) 0,3%. minimum ,- Ft garanciák igénybejelentése / okmányok kezelése 6.10 A Bank standardjától eltérı garanciatervezet készítése, 0,1%; min ,- Ft / tervezet véleményezése 6.11 Szövegegyeztetés a kedvezményezettel ,- Ft 6.12 Garancia szándéknyilatkozat készítése ,- Ft 6.13 Futár felmerülés szerint 6.14 Egyéb bankköltség felmerülés szerint 6.15 Kiadott garanciához kapcsolódó igazolás kiállítása* 5.010,- Ft 6.16 Ügyfél által kért másolat kiadása* 2.004,- Ft 6.17 Okmányos megbízások pontatlanságából eredı ügyintézés* 5.010,- Ft ¹Amennyiben a garancia kibocsátása nem készpénzfedezettel történik, úgy a kibocsátási díjon felül kockázati felár (6.5) fizetendı a garancia teljes futamidejére (évi %-ban kifejezve), a vonatkozó Szerzıdés feltételei szerint. CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 13

14 * A Bank november 8-át követıen nyújtott szolgáltatására vonatkozik. 7 Üzleti kártyák 7.1 Kártyaigénylés MasterCard² Elsı kártya díjmentes További kártyák 3.006,- Ft / kártya 7.2 Az elsı kártya éves díja díjmentes 7.3 További kártyák éves díja 6.012,- Ft / kártya 7.4 Letiltás díja díjmentes 7.5 Elveszett, sérült kártya pótlása belföldön 6.012,- Ft 7.6 Kártyacsere 6.012,- Ft 7.7 Elveszett, sérült kártya pótlása külföldön Európán belül 30 USA dollár Közel-Kelet, Afrika, Dél-Amerika, Karib-tengeri térség 65 USA dollár Távol-Kelet, Dél-Kelet-Ázsia 70 USA dollár Észak-Amerika 50 USA dollár A díj terhelése a futárszolgálattól érkezı számla alapján történik. 7.8 Lejárt kártya megújítása 1.000,- Ft / kártya 7.9 Készpénzfelvétel díjai Számlacsomagok Készpénzfelvétel díja belföldön Készpénzfelvétél díja külföldön Citibank ATM-bıl Egyéb ATM-bıl 0-20MM Ft nettó árbevételő Átalány díjas számlacsomag, CitiBusiness Mikro Számlacsomag Számlacsomag CitiGold lakossági ügyfelek vállakozási részére, CitiBusiness Könyvelıi, Könyvvizsgálói számlacsomag, Számlacsomag Átszerzıdött Ügyfelek részére Jubileumi Számlacsomag, millió Ft nettó árbevételő Átalány díjas számlacsomag millió Ft, millió Ft, millió Ft, millió Ft nettó árbevételő Átalány díjas számlacsomagok millió Ft, 180 millió ft feletti nettó árbevételő tranzakció alapú csomagok, millió Ft nettó árbevételő Átalánydíjas csomag 700 Ft / tranzakció 750 Ft / tranzakció 1200 Ft / tranzakció 800 Ft / tranzakció 850 Ft / tranzakció 1200 Ft / tranzakció 900 Ft / tranzakció 950 Ft / tranzakció 1200 Ft / tranzakció 1000 Ft / tranzakció 1050 Ft / tranzakció 1200 Ft / tranzakció 1100 Ft / tranzakció 1150 Ft / tranzakció 1200 Ft / tranzakció 7.10 Vásárlás (belföldön és külföldön) a illeték Kártyahasználat napi limitje*, kártyánként (fıkártya) ,- Ft vagy ,- Ft** 7.12 Kártyahasználat 4 napos limitje*, kártyánként (fıkártya) a napi limit négyszerese 7.13 Kártyahasználat napi limitje*, kártyánként (társkártya) ,- Ft vagy ,- Ft** 7.14 Kártyahasználat 4 napos limitje*, kártyánként (társkártya) a napi limit négyszerese 7.16 Internetes vásárlás napi limitje***, kártyánként ,- Ft*** (fıkártya, társkártya) 7.17 Vásárlás 4 napos limitje*, kártyánként (fıkártya, társkártya) a napi limit négyszerese 1 A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat, ideértve annak mértékét is a jelen kondíciós lista 1.9. pontja tartalmazza ² A MasterCard dombornyomott bankkártya a CirrusMaestro tulajdonságain felül, interneten keresztül történı vásárlásra is alkalmas. *A kártyahasználatra, ATM-en keresztüli vagy POS-en történı készpénzfelvétellel egy naptári napon összesen elérhetı összeg (a kártyához kapcsolt számla elérhetı egyenlege, de maximum a pontokban megjelölt összeg). **A kártyahasználati limit összege a fent megadott értékek közül választható és igény szerint változtatható. A hatályos jogszabályok szerint a bankkártyával végzett tranzakciók nem módosíthatók és nem vonhatók vissza december 1-jétıl ha a kár nem az elektronikus fizetési eszköz birtokosa (továbbiakban: Birtokos) szándékos vagy súlyos gondatlan magatartása folytán következett be a kártyabirtokos a letiltás bejelentését megelızıen bekövetkezett kárt legfeljebb negyvenötezer forintos mértékig viseli, a letiltást követıen bekövetkezett kárt pedig a Bank viseli. *** Internetes vásárlás útján egy naptári napon összesen elérhetı összeg. A tranzakció kockázati besorolásától függıen az adott esetben ténylegesen alkalmazott limit a fentiektıl eltérhet. Az adott bankjegykiadó automatát üzemeltetı társaság a Bank által meghatározottaktól eltérı, kisebb készpénzfelvételi összeghatárokat is beállíthat az automatán, amely beállítások a Bank érdekkörén kívül esnek. Ilyenkor elıfordulhat, hogy a számlán lévı megfelelı pénzügyi fedezet ellenére a kártyabirtokos nem tudja felvenni a Bank által meghatározott limitnek megfelelı teljes készpénzösszeget. CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 14

15 8 Egyéb banki szolgáltatások 8.1 Citibank Online Telepítés nem szükséges A szolgáltatás igénybevételi díja díjmentes 8.2 CitiPhone Banking telefonos ügyfélszolgálat* Egyszeri belépési díj díjmentes Szolgáltatási díj díjmentes *Munkatársaink a hét minden napján, a nap 24 órájában várják hívását a helyi tarifával mőködı es kék számon. A CitiPhone Banking a világ számos országából ingyenesen hívható, vagy a as telefonszámon érhetı el. 8.3 Citibank SMS Hírnökszolgálat Havi elıfizetési díj 400,- Ft / bankkártya 8.4 Széfbérlet* Széfkulcs pótlásának díja/széfzár csere díja ,- Ft A díjak tartalmazzák az ÁFA-t. Méretek Havi díjak Méretek Havi díjak 7,5 x 60 x 25 cm 1.060,- Ft / széf 8 x 31 x 40 cm 1.060,- Ft / széf 12 x 60 x 25 cm 2.100,- Ft / széf 12 x 31 x 40 cm 1.060,- Ft / széf 22,5 x 60 x 25 cm 3.190,- Ft / széf 24 x 31 x 40 cm 2.100,- Ft / széf 46 x 60 x 25 cm 4.200,- Ft / széf 48 x 31 x 40 cm 2.100,- Ft / széf 93,5 x 60 x 25 cm 5.300,- Ft / széf * A szolgáltatás csak egyes fiókokban érhetı el. Felvilágosítással a CitiPhone Banking telefonos ügyfélszolgálat munkatársai állnak rendelkezésre. 8.5 Postafiók szolgáltatás* Havi díj díjmentes Postafiók kulcs pótlásának díja 1.503,- Ft * A szolgáltatás csak egyes fiókokban érhetı el. Felvilágosítással a CitiPhone Banking telefonos ügyfélszolgálat munkatársai állnak rendelkezésre. 8.6 Felelıs ırzés* Havi díja ,- Ft / tétel *A felelıs ırzési díjat a felelıs ırzésbe vétel idıpontjától számított minden teljes hónapra, havonta terheli a Bank. 8.7 Igazolások Kivonatok Igazolás átutalás teljesítésérıl 2.004,- Ft / tétel Számlaegyenleg és vagy számlaszám igazolás 1.503,- Ft / igazolás Számlavezetéshez kapcsolódó egyéb igazolás 3.006,-Ft/ igazolás (pl. Általános bankinformáció, Bankszámla feletti rendelkezési jogosultság igazolása) Ügyfél kérésére Adatszolgáltatás mérleg auditáláshoz ,- Ft / igazolás Törzstıke igazolás ,- Ft / igazolás SWIFT üzenet másolat* (Ügyfél kérésére, levélben vagy 2.004,- Ft/ igazolás elektronikus úton) Ügyfél egyedi igénye alapján készített tranzakciós-,jutalék- egyedi megállapodás szerint és egyéb kimutatások / jelentések díja 2* Eredeti számlakivonat(ok) díja díjmentes Számlakivonat-másolat (egy évnél nem régebbi) 1.000,- Ft / kivonat Számlakivonat-másolat (egy évnél régebbi) ,- Ft / kivonat Postacsekk másolat bekérésének díja 1.000,- Ft / darab (kizárólag 1 hétnél régebbi csekk) CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 15

16 Díjak és jutalékok késedelmes megfizetése a mindenkori Ptk. szabályozás szerinti késedelmi kamat mértéke + 5%, a túllépés vagy a negatív egyenleg fennállásának elsı napjától számított kamat Cégkivonat nyomtatás számlanyitáshoz, 2.605,- Ft / cégkivonat számlavezetéshez kapcsolódó adatmódosítások igazolása céljából E-hiteles tulajdoni lap másolat kérése a Takarnet 4.198,- Ft / ingatlan rendszerbıl kölcsönügylethez kapcsolódóan Takarnet térképmásolat díja 3.006,- Ft / térkép Nem hiteles MOKK tanúsítvány lekérdezésének 2.094,- Ft / cég díja kölcsönügylethez kapcsolódóan Hiteles MOKK tanúsítvány lekérdezésének díja 4.198,- Ft / cég kölcsönügylethez kapcsolódoanl Indikatív (nem kötelezı érvényő) számlavezetési ajánlat készítése ,- Ft / ajánlat Inkasszó sorbaállítás díja ,- Ft Tájékoztatáskérés a Központi Hitelinformációs a kérelmezınek díjmentes, rendszerben kezelt adatokról * A díjat november 8-át követıen létrejött Szerzıdések esetén alkalmazza a Bank. 1 A díjat június 1-ét követıen létrejött Szerzıdések esetén alkalmazza a Bank. 2 A Bank fenntartja magának a jogot, hogy a kérés teljesítésérıl, illetve visszautasításáról saját hatáskörében döntsön. 3 A Bank a díjakat a szolgáltatás igénybevételének hónapját követı hó 5. Banki munkanapjáig terheli be. 4 A Bank az írásos ajánlattétel díját a tárgyhót követı hónap 5. Banki munkanapjáig terheli be. 5 Az inkasszó sorbaállítás díja a sorbaállítás leteltét követı napon esedékes az esetlegesen sorban álló terheléseket követı sortartással 6 A díjat május 1-ét követıen létrejött Szerzıdések esetén alkalmazza a Bank. II. Megbízások benyújtási határideje és a számlán történı terhelések menete (a jelen Kondíciós Listában feltüntetett valamennyi idıpont közép-európai idı (CET) 1 A Bank az alábbi végsı megbízásbenyújtási határidıket alkalmazza aznapi feldolgozásra: Tranzakció típusa Citibank Online-on keresztül CitiPhone-on keresztül Fiókban Forintátutalás másik bankba GIRO-n keresztül : Forintátutalás VIBER-en 2 keresztül (belföldi utalás) Nem elérhetı Forintátutalás Banknál vezetett vállalati számlára 15:45 15: Forintátutalás Banknál vezetett lakossági számlára Forintátutalás Citibanknál vezetett saját forint számlák között :59 23:59 13:00 Forintátutalás devizaszámláról más bankba 10: Forintátutalás külföldre Nem elérhetı Forintátutalás visszahívása Nem elérhetı 15:50 15:50 Rendszeres átutalási megbízás megadása Rendszeres átutalási megbízás módosítása, törlése Ha a megbízás értéknapja =megadás napja, akkor a megbízás jellegétıl függıen Forintátutalás GIRO-n keresztül, ill. Forintátutalás Banknál vezetett vállalati számlára, ill. Forintátutalás Banknál vezetett lakossági számlára említett idıpont érvényes jıvıidejő megbízás esetén másnapi teljesítésre 20:00-ig H CS 16.00, P jıvıidejő megbízás esetén másnapi teljesítésre 20:00- ig Rendszeres átutalás beállítása egyéni limittel Nem elérhetı H-CS 16:00, P 15:00 13:00 Felhatalmazás csoportos beszedési megbízásra Nem elérhetı H CS 16.00, P CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista

17 Csoportos beszedési megbízások teljesítésének letiltása* Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás indítása Devizaátutalás bankon kívülre /Bankközi devizaátutalás (ideértve a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe vállalati üzletágának ügyfelei részére indított devizautalásokat) Devizaátutalás bankon belülre ideértve a Banknál vezetett lakossági számlára indított utalást konverzió nélkül Devizaátutalás bankon belülre ideértve a Banknál vezetett lakossági számlára indított utalást konverzióval Deviza konverzióval történı átutalás Citibanknál vezetett saját számlák között Nem elérhetı Terhelési napot megelızı munkanap 16:00 Nem elérhetı Nem elérhetı Nem elérhetı 13: :00 16:30 9:00 Devizaátutalás teljesítés elıtti visszakérés 10:00 10:00 10:00 Devizacsekk benyújtása beszedésre - - Pénztári órák alatt Devizacsekk kibocsátás (csak a Vörösmarty téri fiókban) - - Pénztári órák alatt Zsákos készpénzbefizetés aznapi jóváírásra Pénztári ki- és befizetések - - Pénztári órák alatt Utazási csekk vétel/eladás - - Pénztári órák alatt Betétlekötés 18:00 16:00 Pénztári órák alatt Lekötött betét lejárat elıtti felmondása 18:00 Nincs idıkorlát Pénztári órák alatt Betétkiegészítés fordulónapon 18:00 16:00 Pénztári órák alatt Betétösszeg csökkentése fordulónapon 18:00 16:00 Pénztári órák alatt Betét futamidejének módosítása 18:00 Kamatrendelkezés megváltoztatása Díjcsomag módosítása (új díjcsomaghoz kapcsolódó díjak és kedvezmények hatálybalépése: következı hónap elsı napja) Nincs idıkorlát Hónap utolsó munkanapját megelızı munkanap 16:00 Fordulónap elıtti Banki munkanapon zárás kezdetéig Fordulónap elıtti Banki munkanapon zárás kezdetéig Hónap utolsó munkanapján 8:30 Fordulónap elıtti Banki munkanapon, pénztári órák alatt Fordulónap elıtti Banki munkanapon, pénztári órák alatt Hónap utolsó munkanapját megelızı munkanap 16:00 1 A pénzforgalom lebonyolításáról szóló 18/2009 (VII.6) MNB rendelet, 15/2010 (X.12) módosítása alapján a július 1-ét követıen a pénzforgalmi szolgáltatónak biztosítania kell, hogy az ügyfelei által aznapi teljesítésre a végsı benyújtási határidıig benyújtott elektronikusan indított konverziót nem igénylı belföldi forintátutalás a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójának a számláján legkésıbb a fizetési megbízás átvételét követı négy órán belül jóváírásra kerüljön. 2 Bármely, nem Bankon belüli átvezetésre, de aznapi teljesítésre vonatkozó forintátutalási megbízást a Bank VIBER-en keresztül teljesít. A fenti végsı benyújtási határidın belül átvett és befogadott fizetési megbízások teljesítésébıl rá háruló feladatokat ha az ügyfél késıbbi határidıt nem jelöl meg, vagy jogszabály eltérıen nem rendelkezik a Bank tárgynapon teljesíti. A fizetési megbízás átvételére vonatkozó általános feltételeket az MNB 18/2009(VIII.6) pénzforgalom lebonyolításáról szóló rendelete határozza meg. A fenti táblázatban felsorolt mőveletekre vonatkozóan a Bank által meghatározott tárgynapi Banki munkanap záró idıpontja és a következı Banki munkanap kezdı idıpontja a fent megjelölt végsı megbízásbenyújtási határidıtıl számított további 2 óra, kivéve a konverzió nélküli belföldi forintátutalási megbízás GIRO-n keresztül, elektronikus rendszeren (beleértve a CitiPhone Banking-en) történı benyújtását, amely esetben a munkanap kezdı idıpontja 7.00 óra. A pénztári órák nem minden bankfiókban egyeznek meg a fiók nyitva tartásával. A bankfiókok nyitvatartási ideje megtalálható a internetes oldalunkon. * A csoportos beszedési megbízás letiltásához az Ügyfél köteles megadni a csoportos beszedési megbízásra vonatkozó következı adatokat: kedvezményezett neve, fizetési mővelet összege, a terhelendı számlaszám és a terhelés értéknapja. A csoportos beszedési megbízás letiltása kizárólag ezen adatok alapján meghatározott adott csoportosi beszedési megbízás letiltására vonatkozik. A terhelési napot megelızı banki munkanap van lehetıség benyújtani az adott beszedés tiltását. CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 17

18 1.1 A megbízások benyújtására és kezelésére vonatkozó különös szabályok: A Bank abban az idıpontban tekinti befogadottnak a fizetési megbízást, amikor a pénzforgalom lebonyolításáról szóló MNB rendelet 18/2009 (VIII.6) 6. (2) bekezdésben felsorolt feltételek maradtéktalanul teljesülnek Az ügyfél a megbízás teljesítéshez szükséges fedezetet a megbízásban megjelölt terhelendı számlán, a Bank általi könyvelés napján, legkésıbb az adott tranzakcióra vonatkozó megbízásbenyújtási határidejéig kell biztosítsa. Ellenkezı esetben a fedezet aznapi utaláshoz történı felhasználhatóságát, illetve devizautalás esetén a reggeli árfolyamjegyzés során megállapított árfolyamok alkalmazását a Bank nem garantálja. A fedezet késedelmes biztosításából eredı károkért a Bank nem vállal felelısséget. Amennyiben az Ügyfél az adott napon tekintettel a termék azonnali elszámolási kötelezettségére a megbízásbenyújtásának idıpontjáig gondoskodni tud megfelelı fedezetrıl, a Bank a benyújtott megbízást teljesíti; ellenkezı esetben a tranzakció meghiúsulásának Banki munkanapján értesíti az Ügyfelet a sikertelen tranzakcióról. Az értesítés módja: a Bank a Citibank Online internetes banki rendszerén keresztül küldött üzenet, illetve a CitiPhone Banking telefonos ügyfélszolgálatunk es telefonszámán keresztül Kérjük, hogy amennyiben az átutalás fedezetét betétfeltörésbıl, készpénzbefizetésbıl, vagy más számláról történı átvezetésbıl kívánja biztosítani, ezt a tényt a megbízáson egyértelmően és feltőnıen tüntesse fel; CitiPhone Banking telefonos ügyfélszolgálaton keresztül megadott megbízás esetében kérjük, jelezze ezt munkatársainknak. Citibank Online-on beküldött megbízás esetén a rendszer csak abban az esetben fogadja el a megbízást, ha a fedezet a megbízás megadásának idıpontjában a terhelendı számlán elérhetı A végsı megbízásbenyújtási határidık után vagy nem munkanapon beérkezett megbízásokat hacsak az Ügyfél késıbbi határidıt nem jelöl meg a Bank a megbízásból rá háruló feladatokat a következı banki munkanapon teljesítj A Bank nem vállalja a szabályosan benyújtott és fedezettel rendelkezı megbízások függıben tartását A Bank (a beszedés, hatósági átutalás és átutalási végzés kivételével) nem vállalja a beérkezett átutalási megbízások sorba állítását Beszedésre, átutalási végzésre, hatósági átutalásra történı fizetés fedezetvizsgálata esetén a Bank az aznapi teljesítésre az érintett számla(k) 8:00 órakor elérhetı egyenlegét használja fel. Amennyiben az egyenleg nem nyújt megfelelı fedezetet a teljesítésre, a Bank a nap folyamán a számla(k) javára beérkezett további összegeket ezen tranzakció(k) összegének erejéig zárolja A 1.3. pontban meghatározott teljesítési határidı számítása szempontjából a fizetési megbízás átvételének idıpontja - a végsı megbízás benyújtási határidık figyelembevételével - az az idıpont, amikor a fizetési megbízás a Bankhoz beérkezett, valamint a teljesítéséhez szükséges valamennyi adat és a fedezet rendelkezésre áll január 28-tól a Bank új szolgáltatásként SEPA Credit Transfer (SCT SEPA átutalás) típusú devizafizetéseket is fogad és teljesít. A European Payment Council (EPC) által kidolgozott SEPA (Single Euro Payments Area Egységes Euró Pénzforgalmi Övezet) SCT szabályrendszer szerint teljesített fizetések a fizetési övezethez tartozó országok, azaz az Európai Unió jelenlegi tagországain kívül Izland, Lichenstein, Norvégia és Svájc közötti fizetési forgalomban vehetık igénybe. A SEPA szabályrendszer szerint átutalásokat fogadó és teljesítı bankok listája a European Payment Council weboldalán található, melynek pontosságáért a Bank nem vállal felelısséget. ( A Bank január 28-tól tagja a listán szereplı bankoknak, így SEPA átutalások fogadását és teljesítését is végzi. A SEPA átutalás teljesítésének alapfeltételei: A megbízónak az átutalási megbízásban kifejezetten meg kell jelölnie a SEPA átutalási formát Csak akkor lehet SEPA utalást alkalmazni, ha a kedvezményezett bankja betartja a SEPA szabályzatát és az Európai Fizetési Tanács által regisztrált bank SEPA átutalásnak kizárólag a pontban felsorolt országok valamint a Magyarországon mőködı bankok közötti, euróban teljesített fizetés minısül Az átutalási megbízásban kötelezı az IBAN szám és a kedvezményezett bank SWIFT kódjának (BIC) feltüntetése Az átutalás kizárólag megosztott költségviseléssel indítható (a felek a saját országukban felmerülı bankköltségeket viselik) Amennyiben a Banknál vezetett terhelendı vagy jóváírandó számla devizaneme nem euró, az átutalás teljesülése a konverzió értéknapjainak figyelembevételével hosszabbodhat Amennyiben a Bank a SEPA megjelöléső díjtételt alkalmazza, további SWIFT költség nem kerül felszámításra A Bank kizárólag a fenti feltételek teljesülése és a megbízások pontos és minden adatra kiterjedı kitöltése esetén kezeli az átutalást a meghirdetett SEPA kondíciók szerint. Amennyiben bármely okból az átutalási megbízás SEPA átutalásként nem CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 18

19 teljesíthetı, és a megbízás egyébként tartalmazza a devizaátutaláshoz szükséges adatokat, úgy azt a Bank hagyományos devizaátutalási megbízásként kezeli, és az arra vonatkozó általános kondíciókat alkalmazza. 1.2 A megbízások törlésének,módosításának, visszahívásának lehetıségei: A Bank Vállalati Szolgáltatásainak Általános Üzleti Feltételei által és a pontban felsoroltak kivételével egyéb szolgáltatások vonatkozásában a Bank banki munkanapokon óráig fogad el módosítási, törlési, visszahívási megbízást írásban, bankszerően aláírva. A Bank akkor sem tudja garantálni azok teljesítését, ha azt az Ügyfél idıben, szabályosan benyújtotta, és módosítás esetén a fedezet rendelkezésre áll A Bank minden tıle telhetıt elkövet, hogy az Ügyfél által idıben, szabályosan kezdeményezett törlési kérelmeket teljesítse, azonban a Bank nem vállal felelısséget a megbízás törlésének esetleges nem-teljesítéséért. A törlési, módosítási, visszahívási kérés nem teljesítésébıl eredı kockázatok az Ügyfelet érintik Fiókban/faxon/eredetiben benyújtott megbízás törlése, módosítása, visszahívása: a könyvelési osztályokhoz beérkezı törlési, módosítási, visszahívási kérelmet az adott osztály megpróbálja teljesíteni, de a teljesítésre kötelezettséget nem vállal (pl. a törlési, módosítási, visszajívási megbízás az eredeti megbízás teljesítése után érkezik, stb.) A CitiPhone Bankingen érkezı törlési, módosítási, visszahívási kérések teljesítése az adott terület visszaigazolásától függ. A Bank a beérkezı törlési, módosítási, visszahívási kérelmet megpróbálja teljesíteni, de a teljesítésre kötelezettséget nem vállal Citibank Online-on megadott megbízás törlésére, módosítására, visszahívásra a könyvelés megtörténte elıtt van lehetıség. Ügyfeleink ilyen esetekben a törlést, módosítást, visszahívást Citibank Online-on keresztül kezdeményezhetik. A könyvelés megtörténtét a Számlaegyenleg részletei és tranzakciók menüpontban ellenırizhetik A belföldi forint átutalások visszahívásának a sikeres teljesítéséért a Bank nem vállal felelısséget, és a megbízás összegét annak a kedvezményezett bankjától történı visszaérkezést követıen, a visszaérkezés értéknapjával, az esetlegesen a kedvezményezett bankja által felszámított díjak levonásával és a kedvezményezett bankja által alkalmazott árfolyamkülönbözettel írja jóvá. 1.3 Megbízások teljesítése Az átutalási megbízások teljesítési határidejét a Pft. és az MNB rendelet rögzíti, a Bank a megbízásokat a jogszabályok elıírásai szerinti határidıben teljesíti Amennyiben a megbízás a benyújtási határidı elıtt érkezett meg a Bankhoz, és a fedezet, valamint az átutalás teljesítéséhez szükséges valamennyi adat a Bank rendelkezésére áll, a fizetési megbízásnak a kedvezményezett számláját vezetı intézményhez való megérkezéséhez szükséges idıtartam az egyes átutalás típusok esetén, normál üzletmenetet és ügyletkezelést alapul véve, az alábbiakban részletezettek szerint várható: Megbízás típusa Elektronikus úton kezdeményezett forintátutalás GIRO-n keresztül 1 : Papír alapon kezdeményezett forintátutalás GIRO-n keresztül: Rendszeres átutalási megbízás: Forintátvezetés Bankon belül: Forintátutalás külföldre: Forintátutalás VIBER-en keresztül: Devizaátutalás konverzióval (T+2napra) (kivéve EUR átutalás egyetlen HUF és EUR közötti konverzióval) : Sőrgısségi devizaátutalás Devizaátutalás konverzió nélkül vagy EUR átutalás egyetlen HUF és EUR közötti konverzióval (T+1napra): SEPA átutalás konverzióval (T+2 napra) (kivéve SEPA átutalás egyetlen HUF és EUR közötti konverzióval): SEPA átutalás konverzió nélkül vagy egyetlen HUF és EUR közötti konverzióval (T+1 napra): Bankon belüli devizaátvezetés kizárólag EGT*-n belüli államok devizanemeit érintı konverzióval: Bankon belüli devizaátvezetés EGT*-n kívüli állam devizanemét is érintı konverzióval: Teljesítése az átvételtıl számított 4 órán belül a kedvezményezett bankjának számláján jóváírásra kerül az átvétel napját követı Banki munkanap az ügyfél által megadott teljesítés napja (amennyiben a rendszeres átutalás teljesítésének feltételei maradéktalanul teljesülnek) az átvétel napja legkorábban a következı banki munkanap az átvétel napja legkorábban az átvétel napját követı 2. banki munkanap a benyújtás napja legkorábban az átvétel napját követı banki munkanap legkorábban az átvétel napját követı 2. banki munkanap legkorábban az átvétel napját követı banki munkanap az átvétel napja az átvétel napját követı 2. banki munkanap CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 19

20 Bankon belüli devizaátvezetés konverzió nélkül: Devizacsekk benyújtása beszedésre: az átvétel napja egyedi Pénztári forint- és valutabefizetés: a befizetés napja Fizetés kedvezményezett, vagy harmadik fél által kezdeményezett beszedési megbízásra beleértve hatósági átutalást, illetve az átutalási végzés alapján történı fizetéseket is Utazási csekk megvásárlása: USA dollár összeghatárig azonnal USA dollár felett változó, a Bank beszedésre veszi át az utazási csekket Az Ügyfél számláján történı terhelés értéknapja megegyezik a banki könyvelés napjával. *Európai Gazdagági Térség államai az Európai Unió 27 tagállama, valamint Norvégia, Izland és Lichtenstein. 1.4 Beérkezı tételek feldolgozása A Bank azon tételeket dolgozza fel egy adott Banki munkanapon, melyek a lenti táblázatban megadott idıpontig megérkeznek a Bankba, és a jóváíráshoz szükséges valamennyi információ rendelkezésre áll: Az alábbi táblázatban szereplı fizetéstípusokra vonatkozóan a Bank által a tárgynapra meghatározott Banki munkanap záró idıpont és a következı Banki munkanap kezdı idıpontja megegyezik a megjelölt végsı megbízásbenyújtási határidıvel. Tétel Végsı beérkezési határidı Jóváírás értéknapja 1 Forintjóváírás GIRO-n keresztül forintszámlára A bank számláján történı jóváírás napja 2 Forintjóváírás GIRO-n keresztül devizaszámlára (EGT* állam devizanemében) A Bank számláján történı jóváírás napja 3 Forintjóváírás GIRO-n keresztül A beérkezés napját követı 2. Banki devizaszámlára (nem EGT* állam munkanap devizanemében) 4 Forintjóváírás VIBER-en keresztül forintszámlára A beérkezés napja* 5 Forintjóváírás VIBER-en keresztül devizaszámlára (EGT* állam devizanemében) A Bank számláján történı jóváírás napja Forintjóváírás VIBER-en keresztül A feldolgozás napját követı 2. Banki devizaszámlára (nem EGT* állam munkanap devizanemében) 6 Vállalati számláról érkezı tétel esetén: Forintjóváírás banki belsı átvezetéssel Lakossági és CitiBusiness számláról A feldolgozás napja érkezı tétel esetén: folyamatosan 7 Külföldrıl érkezı forintösszeg jóváírása Lásd: 6, 10 Lásd: 6, Beszedési megbízás jóváírása Deviza-jóváírás Bankon kívülrıl érkezı tétel esetén, konverzió nélkül (EGT* állam devizanemében) Deviza-jóváírás (beleértve SEPA átutalás) Bankon kívülrıl érkezı tétel esetén, EGT* állam devizanemében, konverzió nélkül Deviza-jóváírás (beleértve SEPA átutalás) Bankon kívülrıl érkezı tétel esetén, EGT*-n kívüli állam devizanemét is érintı konverzióval Bankon kívülrıl történı beszedés esetén: 8.30 Bankon belüli beszedés esetén: A beérkezés napja Ha az eredeti értéknap = feldolgozás napja feldolgozás napja Ha az eredeti értéknap > feldolgozás napja eredeti értéknap Ha az eredeti értéknap < feldolgozás napja feldolgozás napja 9.00 A Bank számláján történı jóváírás napja 9.00 A feldolgozás napját követı 2. Banki munkanap CitiBusiness Fizetési Számla Kondíciós Lista 20