Hirdetmény. a Bak és Vidéke Takarékszövetkezet. Vállalkozói forint TakarékPont számlacsomagok jutalékairól, díjairól és költségeiről.

Átírás

1 Hirdetmény a Bak és Vidéke Takarékszövetkezet Közzétéve:

2 Vállalkozói TakarékPont számlacsomagok Megnevezés Üzleti Alapszámla Üzleti Plusz számlacsomag Üzleti Prémium számlacsomag Kinek ajánljuk? Induló vagy kis árbevételű vállalkozások részére (0-10 mft éves forgalom) Jelentős havi forgalmat bonyolító vállalkozásoknak ( mft éves forgalom) Kiemelten nagy számlaforgalmat bonyolító vállalkozásoknak (100 mft éves forgalom felett) Számlanyitási díj (Ft/hó) Látraszóló kamat 0,01% 0,01% 0,01% Számlavezetési díj (Ft/hó) 509 Ft/hó - - Számlanyitáskor minimálisan elhelyezendő összeg db MasterCard Elketronic 1 db MasterCard Business Számlacsomagokban lévő egyéb szolgáltatások - Business bankkártya, bankkártya, Internetbank, Internetbank, SMS szolgáltatás SMS szolgáltatás Havi forgalmi jutalék minimum Ft 7 78 Pénzforgalmi jutalékok (Ft/tétel) Belföldi forint átutalás papír alapon, bankon kívül Automatikus megbízás teljesítése bankon kívül Csoportos beszedés teljesítése bankon kívül Beszedés teljesítése felhatalmazás alapján bankon kívül Csekk, vagy váltóbeszedés teljesítése bankon kívül Hatósági átutalás, átutalási végzés teljesítése bankon kívül Deviza átutalás indítása papír alapon (Ft/tétel) 0,35% min.: 30 0,30% min.: 25 0,20% min.: 20 0,25% min.: 400 0,25% min.: 400 0,25% min.: 400 Deviza átutalás fogadása (Ft/tétel) 0,15% min: ,15% min: ,15% min: 2 50 Saját fizetési számlák közti átvezetés Belföldi forint átutalás papír alapon, bankon belül Automatikus megbízás teljesítése bankon belül Beszedés teljesítése felhatalmazás alapján bankon belül Csekk, vagy váltóbeszedés teljesítése bankon belül Hatósági átutalás, átutalási végzés teljesítése bankon belül 0,30% min.: 20 0,25% min.: 15 0,20% min:15 VIBER utalás (Ft/tétel) 0,20% min.: ,20% min.: ,20% min.: Pénztári kifizetés (Ft/tétel) Postai kifizetési utalvány (Ft/tétel) 0,35% min.: 35 0,35% min.: 35 0,35% min.: 35 Pénztári kifizetés kölcsönös ügyfélkiszolgálás keretében (Ft/tétel) 0,30% min.: ,30% min.: ,30% min.: 1 00 Pénztári befizetés (Ft/tétel) Érme befizetés 50 db felett 0,35% min: 20 0,35% min: 20 0,35% min: 20 Készpénz átutalási megbízás postán keresztül (csekkes befizetések jóváírása) (Ft/tétel) Pénztári befizetés kölcsönös ügyfélkiszolgálás keretében (Ft/tétel) Elektronikus banki szolgáltatások díjai Mindenkori postai díjszabás szerint Mindenkori postai díjszabás szerint Mindenkori postai díjszabás szerint Elektra házi bank licence díja Ft+áfa Ft+áfa Ft+áfa Elektra házi bank telepítési díj Ft+áfa Ft+áfa Ft+áfa Számlavezetési díj (HomeBank) (Ft/hó) Számlavezetési díj (Internet Bank) (*) Elektronikus forint átutalás tételdíja bankon kívül (Ft/tétel) Csoportos átutalás indítása bankon kívül (Ft/tétel) 0,20% min.: 20 0,20% min.: 15 0,20% min.: oldal, összesen: 11

3 Elektronikus forint átutalás tételdíja bankon belül Csoportos átutalás indítása bankon belül (Ft/tétel) (Ft/tétel) 0,20% min.: 15 0,15% min.: 13 0,10% min.: 12 Elektronikus deviza átutalás tételdíja (Ft/tétel) 0,25% min.: 400 0,25% min.: 400 0,25% min.: 400 Csoportos díjbeszedés indítása Elektrán keresztül (Ft/tétel) 0,10% 0,10% 0,10% min.: 2/tétel min.: 2/tétel min.. 2/tétel Átvezetés saját számlák között (Ft/tétel) Letiltás/feloldás díja (Ft/db) Igényelhető egyéb szolgáltatások Bankkártya 1 db ingyenes MasterCard Külön hirdetmény 1 db ingyenes MasterCard Elektronic Business tartalmazza Business bankkártya bankkártya Egyéb díjak, költségek Kiértesítési díj (Ft/db) Számlakivonat készítés díja 10 Mikrovállalkozások 12/db 10 Mikrovállalkozások 12/db 10 Mikrovállalkozások 12/db 10 Mikrovállalkozások 12/db 10 Mikrovállalkozások 12/db 10 Mikrovállalkozások 12/db Sms. szolgáltatás havi díja (Ft/db) 10 Sms. szolgáltatás tétel díja (Ft/db) Bankszámla kivonat másolat költsége (Ft/oldal) Állandó megbízások és csoportos beszedési megbízások nyilvántartásba vétele Készpénzfelvételi utalvány tömb díja Bejelentett készpénz felvét elmaradása (Ft/alkalom) 0,10% 0,10% 0,10% Hiteltörlesztés folyószámláról ((Ft/tétel) Elektronikus levél, számlakivonat (Ft/db) Könyvvizsgálónak kiadott igazolás (Ft/db) Igazolás átutalásról (Ft/db) Fedezet igazolás díja (Ft/db) Egyéb igazolás, bank információ (Ft/db) Fax igénybevételének díja (Ft/db) Fénymásolás díja (Ft/oldal) 2/oldal 2/oldal 2/oldal Zárlati költség (havi) (Ft/hó) Zárlati költség (éves) (Ft/év) Zárlati költség (megszüntetéskor) Forgalmi díj (**) (Ft/tétel) Az adott számlán a mindenkor hatályos pénzügyi tranzakciós illetékről szóló törvénnyel érintett tranzakciók után, e törvényben meghatározott illetékmértékek szerint számított és a bankszámlakivonaton megjelenített illetékösszeg. Felszólítási díj/felmondás költsége (fő/alakalom) Értékpapír számlára történő átvezetés (Ft/tétel) Bejövő beszedési megbízás rögzítése (inkasszó) (Ft/db) Idegen banki hitelhez kapcsolódó felhatalmazó levél befogadása (Ft/db) Idegen banki egyéb felhatalmazó levél befogadása (Ft/db) Takarékszövetkezeti írásbeli szerződésen alapuló felhatalmazó levél befogadása (Ft/db) SWIFT igazolás belföldre (Ft/db) külföldre (Ft/db) 405 Ft 405 Ft 405 Ft Kedvezményezett jutaléka (Ft/tétel) Kényszerhitel igénybevétele évi 30 % évi 30 % évi 30 % Egyéb feltételek (*) Azonos ügyfélszámmal rendelkező, több folyószámla esetén 1 számlára terhelendő. (**) Jelenlegi mértéke: - készpénzfelvételi tranzakciók esetén 0,6%/tranzakció - egyéb, más terhelő tranzakciók esetén 0,3%, maximum 6.00/tranzakció A látra szóló betétek kamatának jóváírása negyedév végén történik. 3. oldal, összesen: 11

4 Vállalkozói TakarékPont számlacsomagok Megnevezés Pharma Plusz Számlacsomag Kinek ajánljuk? Patikák és egészségügyi intézmények (pl.: háziorvosok, magánpraxisok, rendelők, magánklinikák stb. Számlanyitási díj (Ft/hó) Látraszóló kamat 0,01 % Számlavezetési díj (Ft/hó) Számlanyitáskor minimálisan elhelyezendő összeg Számlacsomagokban lévő egyéb szolgáltatások Havi forgalmi jutalék minimum (Ft/hó) Pénzforgalmi jutalékok (Ft/tétel) db MasterCard Electronic Business bankkártya Internetbank SMS szolgáltatás Belföldi forint átutalás papír alapon, bankon kívül Beszedés teljesítése felhatalmazás alapján bankon kívül Csekk, vagy váltóbeszedés teljesítése bankon kívül Hatósági átutalás, átutalási végzés teljesítése bankon kívül 0,55 %, min.: 20 Automatikus megbízás teljesítése bankon kívül Csoportos beszedés teljesítése bankon kívül Deviza átutalás indítása papír alapon Deviza átutalás fogadása Saját fizetési számlák közti átvezetés Belföldi forint átutalás papír alapon, bankon belül Beszedés teljesítése felhatalmazás alapján bankon belül Csekk, vagy váltóbeszedés teljesítése bankon belül Hatósági átutalás, átutalási végzés teljesítése bankon belül 0,425 %, min.: 10, max.: ,55 %, min.: ,15 %, min: ,40 %, min.: 20, max.: 8 00 Automatikus megbízás teljesítése bankon belül Csoportos beszedés teljesítése bankon belül 0,35 %, min.: 10, max.: 8 00 VIBER (Ft/tétel) Pénztári kifizetés (Ft/tétel) Postai kifizetési utalvány (Ft/tétel) 0,5 % ,9 %, min.: 30 Pénztári kifizetés kölcsönös ügyfélkiszolgálás keretében 0,90% min.: 1 00 Pénztári befizetés Fióki zsákos forint bankjegy és érme befizetés Készpénz átutalási megbízás postán keresztül (csekkes befizetések jóváírása) Pénztári befizetés kölcsönös ügyfélkiszolgálás keretében Elektronikus banki szolgáltatások díjai Elektra házi bank licence díja Elektra házi bank telepítési díj Számlavezetési díj (HomeBank) Számlavezetési díj (Internet Bank) Elektronikus forint átutalás tételdíja bankon kívül (Ft/tétel) Csoportos átutalás indítása bankon kívül (Ft/tétel) 50 Mindenkori postai díjszabás szerint Áfa Áfa 0,425 %, min.: 10 Elektronikus forint átutalás tételdíja bankon belül (Ft/tétel) Csoportos átutalás indítása bankon belül (Ft/tétel) 0,35 %, min.: 10, max.: oldal, összesen: 11

5 Elektronikus deviza átutalás tételdíja 0,55 %, min.: 4 00 Csoportos díjbeszedés indítása Elektrán keresztül Átvezetés saját számlák között Letiltás/feloldás díja (Ft/db) Igényelhető egyéb szolgáltatások Bankkártya Egyéb díjak, költségek Kiértesítési díj (Ft/db) Számlakivonat készítés díja (Ft/db) Sms. szolgáltatás havi díja (Ft/hó) Sms. szolgáltatás tétel díja Bankszámla kivonat másolat költsége (Ft/oldal) Állandó megbízások és csoportos beszedési megbízások nyilvántartásba vétele: Készpénzfelvételi utalvány tömb díja Bejelentett készpénz felvét elmaradása (Ft/alkalom) Hiteltörlesztés folyószámláról (Ft/tétel) Elektronikus levél, számlakivonat (Ft/db) Könyvvizsgálónak kiadott igazolás (Ft/db) Igazolás átutalásról (Ft/db) Fedezet igazolás díja (Ft/db) Egyéb igazolás, bank információ (Ft/db) Fax igénybevételének díja (Ft/alkalom) Fénymásolás díja (Ft/oldal) Zárlati költség (havi) (Ft/hó) Zárlati költség (éves) (Ft/év) Zárlati költség (megszüntetéskor) Forgalmi díj (Ft/tétel) 0,10 %, min.: 2 Külön hirdetmény tartalmazza 10 Mikrovállalkozások 12/db 10 Mikrovállalkozások 12/db ,10 %, min.: ,30 %, max.: Felszólítási díj/felmondás költsége (Ft/fő) 60 Értékpapír számlára történő átvezetés (Ft/tétel) Bejövő beszedési megbízás rögzítése (inkasszó) (Ft/db) 1 10 Idegen banki hitelhez kapcsolódó felhatalmazó levél befogadása (Ft/db) 5 10 Idegen banki egyéb felhatalmazó levél befogadása (Ft/db) 2 60 Takarékszövetkezeti írásbeli szerződésen alapuló felhatalmazó levél befogadása (Ft/db) 1 10 SWIFT igazolás belföldre (Ft/db) 27 külföldre (Ft/db) Kedvezményezett jutaléka (Ft/tétel) Kényszerhitel igénybevétele 405 Ft 81 Jelen kondíciókon felül más díj nem terheli a számlát! A látra szóló betétek kamatának jóváírása negyedév végén történik. Egyéb feltételek 5. oldal, összesen: 11

6 Bankszámlavezetéshez és fizetési forgalomhoz kapcsolódó egyéb díjak Megnevezés 1. Értéknapos átutalási megbízások törlése (ügyfél általi kérés, illetve banki kezdeményezés alapján) 2. Átutalási megbízás visszahívása (eseti átutalás ás állandó átutalás megbízás alapján történő terhelés esetén) 500,- Ft/átutalási megbízás - Takarékszövetkezetnél vezetett bankszámláról 2.000,- Ft/megbízás 2.000,- Ft/ megbízás + visszautalást indító - Nem Takarékszövetkezetnél vezetett bankszámláról Bank által felszámított költség 4. WIBER megbízások törlése 5.000,- Ft/tétel 5. Nem, vagy hibásan teljesített átutalások összegének 2.000,- Ft/átutalási megbízás visszahívása, ha az átutalási megbízás hibás egyedi azonosítót tartalmaz. 6. Átutalás teljesítése körében az Ügyfél által megadott adatok módosítása 2.000,- Ft/átutalási megbízás 7. Átutalási megbízás teljesítésével kapcsolatos információ beszerzése 2.000,- Ft/információkérés 8. Halál esetére szóló rendelkezés Nem rendeltetésszerű számlahasználat 0,50% minimum: 10 maximum: Egyéb, folyószámlához nem kapcsolódó tranzakciók díjai 0,60% Számlával nem rendelkezők utalása Technikai számláról magán személyek részére minimum: 50 maximum: - - Takarékszövetkezetnél kötött biztosítással és Fundamenta- Lakáskassza szerződéssel kapcsolatos utalások esetén számlával nem rendelkező ügyfelek 0,30% - Lejárt Széchenyi Kártya hitel miatt VOSZ részére cégkivonat lekérdezési díj és tagdíj minimum: 20 utalása maximum: - - Folyószámlával rendelkező saját ügyfelek, ha folyószámláról akadályba ütközik az utalás (ide nem értve az inkasszó miatti akadályt) Technikai számláról történő készpénz felvét (letiltások kifizetésére nem számítandó fel) minimum: 0,35% 10 maximum: - Takarékszövetkezet fenntartja a jogot, egyedi elbírálás alapján történő egyedi számlavezetési hirdetmény kialakítására. 6. oldal, összesen: 11

7 TÁJÉKOZTATÓ a Számlatulajdonos forint pénzforgalmi számláját érintő fizetési megbízások benyújtásának és teljesítésének rendjéről I. Deviza forgalom esetén: A Takarékszövetkezet az alábbi devizanemekben teljesít forint számla terhére, illetve javára deviza-átutalás: EUR, USD, GBP, DKK, JPY, CAD, NOK, CHF, SEK, CZK, PLN. * A kondíciós listában foglalt tételeken felül a számlatulajdonost terhelik a megbízások lebonyolításába bekapcsolt bel-, és külföldi bankok által felszámított jutalékok és költségek is. A ,- EUR feletti átutalás esetében történhet egyedi árfolyammal is a konverzió, a tranzakció jutalékainak felszámítása mellett. A kamat és árfolyam táblákat külön hirdetmény tartalmazza. Külföldi bankköltség viselés (OUR/BEN/SHA) Deviza átutalások az alábbiak szerinti költségviseléssel kezdeményezhetők: EGT állam pénznemében*** nem EGT állam pénznemében*** EGT-n belül** - konverziós SHA, OUR SHA, OUR EGT-n belül** nem konverziós SHA SHA, OUR EGT-n kívül** - konverziós SHA, OUR, BEN SHA, OUR, BEN EGT-n kívül** nem konverziós SHA, OUR, BEN SHA, OUR, BEN ** - EGT (Európai Gazdasági Térség) tagállamai: - EU tagállamok + Norvégia, Liechtenstein, Izland - EU tagállamok: - Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia, Szlovénia. *** - Érintett pénznemek a megbízást teljesítése szempontjából - EGT tagállamok pénzneme: HUF, EUR, GBP, DKK, NOK, SEK, CZK, PLN, CHF (Liechtenstein miatt) - EGT-n kívüli: USD, JPY, CAD Amennyiben nem a Hirdetmény szerinti költségviseléssel kerülnek kezdeményezésre a deviza átutalások, akkor a hibás - a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályoknak nem megfelelő - költségviseléssel kezdeményezett megbízások az alábbiak szerint kerülnek teljesítésre: - EGT-n belüli deviza átutalások esetében, amennyiben a megbízás BEN költségviseléssel kerül benyújtásra, a Bank a megbízást SHA költségviseléssel, EGT-n belüli, EGT pénznemben kezdeményezett nem konverziós deviza átutalások esetében, amennyiben a megbízás OUR költségviseléssel kerül benyújtásra, a Bank a megbízást SHA költségviseléssel. A nem megfelelő költségviselési kód megadásából származó visszaterhelt díjat, Takarékszövetkezetünk a megbízó terhére felszámítja. 7. oldal, összesen: 11

8 A bankköltség viselés módjai az alábbiak: 1. megosztott költségviselésnél (SHA) a megbízó és a kedvezményezett egyaránt viseli saját bankja / levelezőbankja által felszámított bankköltséget; ebben az esetben a megbízó bankja saját jutalékának megbízó terhére történő felszámítása mellett - a teljes összeget továbbítja, a kedvezményezett banki bankköltség az átutalt összegből kerül levonásra, vagyis a bankköltséggel csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 2. kedvezményezett általi költségviselésnél (BEN) az átutalás teljes költségét (megbízó bank tranzakciós díját, jutalékát, illetve kedvezményezett külföldi - banki bankköltségét a kedvezményezett viseli; ennél a költségviselési módnál a megbízás teljesítésekor a megbízás összegéből levonásra kerül a megbízó bank (számlavezető hely hivatalos helyiségében kifüggesztett) Hirdetmény szerinti jutaléka. A kedvezményezett banki bankköltség szintén az átutalt összegből kerül levonásra. Ennek megfelelően a megbízó és a kedvezményezett banki költséggel egyaránt csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 3. megbízó általi költségviselésnél (OUR) az átutalás teljes költségét (megbízó bank tranzakciós díját, jutalékát, illetve kedvezményezett külföldi - banki bankköltségét) a megbízó fizeti; ebben az esetben a megbízó bankja saját jutalékának megbízó terhére történő felszámítása mellett - a teljes összeget továbbítja, a megbízás összege levonás nélkül jóváírásra kerül a kedvezményezett számláján, a kedvezményezett banki bankköltségek utólagosan a kedvezményezett bank terhelése, vagy költségbekérése alapján - kerülnek felszámításra a megbízó számláján. Általános feltételek: A Takarékszövetkezet csak tartalmi, nyelvi és alaki szempontból pontos, a Takarékszövetkezetnél bejelentett módon aláírt megbízások lebonyolítását vállalja, illetve ezek lebonyolításáért vállal felelősséget. A Takarékszövetkezet nem felel a pontatlan, vagy hiányos megbízásokból eredő késedelemért, hibákért, félreértésekért, bekövetkezett kárért, vagy más következményekért. A Takarékszövetkezet kizárólag olyan megbízást teljesít, amelynek teljes fedezetéről (utalandó összeg + jutaléka) az ügyfél gondoskodik. A Takarékszövetkezet fenntartja magának a jogot, hogy a Hirdetményben közölt feltételeket megváltoztassa, egyidejűleg gondoskodik az új Hirdetmény ügyfélforgalmi helyiségeiben való közzétételéről. A módosítások a Takarékszövetkezet Üzletszabályzatának megfelelően lépnek a hatályba. Valuta, deviza árfolyamok: Az adott napon érvényes valuta, deviza árfolyamokat a Takarékszövetkezet teszi közzé a forgalmazható devizanemekre vonatkozóan. A Takarékszövetkezet fenntartja magának a jogot, hogy naponta többször is árfolyamot jegyezzen. A Takarékszövetkezet a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. által jegyzett hivatalos devizaárfolyamokat alkalmazza mindazon esetekben, amelynél jogszabály, vagy hatósági előírás ennek kötelező alkalmazását előírja. Azokra az esetekre, amelyeknél a hivatalos árfolyam alkalmazása nem kötelező a Takarékszövetkezet a saját hatáskörében képzett árfolyamát használja. A Takarékszövetkezet fenntartja a jogot, hogy a pénz- és tőkepiaci feltételek megváltozásakor az árfolyamot megváltoztatja. Kamatadó: Kamatjövedelemnek minősül a nyilvánosan meghirdetett feltételekkel kötött szerződés alapján jóváírt/tőkésített kamat, azaz a bankszámlára (látra szóló és lekötött egyaránt) a Takarékszövetkezet által fizetett kamat. Minden magánszemélynek nyitott ideértve az őstermelőket és társasházakat is bankszámla kamata adóköteles, amelynek mértéke 16%. Külföldi pénznemben keletkezett kamatjövedelemből az adót a Takarékszövetkezet külföldi pénznemben vonja le. Kamat megszerzésének időpontja: a kamat jóváírásának napja. Nem vesszük figyelembe kamatjövedelemként: egyéni vállalkozók betétei után elszámolt kamatot azt a bevételt, amellyel összefüggésben az adózás rendjéről szóló törvény 7. számú melléklete a külföldi adózók részére kifizetett kamatokról adatszolgáltatási kötelezettséget ír elő a hitelintézetek számára. Díjak, jutalékok: A számlavezetési díj és a pénzforgalmi jutalékok felszámítása havonta, hónap végén történik EUR-nak megfelelő összeg felvételét, az azt megelőző nap 12,00 óráig be kell jelenteni. Az előre megrendelt készpénz felvételének meghiúsulása esetén a fel nem vett devizaösszegre a mindenkori Hirdetményben meghatározott mértékű díjat számítja fel a Takarékszövetkezet. 8. oldal, összesen: 11

9 A jutalékok és díjak a számlavezetés devizanemében a megbízás devizaösszege alapján kerülnek felszámításra, a mindenkori Hirdetményben meghatározottak alapján. Amennyiben az adott devizaszámla erre nem nyújt fedezetet, a Takarékszövetkezet az Ügyfél további számláiról konverzióval szedi azt be. Az Ügyfél pénztartozás késedelmes teljesítése esetén a vonatkozó jogszabályokban vagy a szerződésben meghatározott mértékű késedelmi kamatot köteles fizetni. Egyedi devizabetét esetében a kamatot a döntéshozó szerv állapítja meg. Az árfolyam táblákat külön hirdetmény tartalmazza. Betétbiztosítási feltételek: Jelen Hirdetményben szereplő betétek a hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII.tv. alapján az Országos Betétbiztosítási Alap által biztosítva vannak. Megbízások befogadásának rendje: Papír alapon, devizában kezdeményezett normál fizetési, átutalási-átvezetési, beszedési megbízások (készpénz ki- és befizetések kivételével): Hétfőtől - Csütörtökig: 12,00 óra Péntek : 11,30 óra Sürgősségi megjelöléssel kezdeményezett megbízások: Hétfőtől Péntekig : 8,00 óra A fenti határidőben benyújtott átutalási megbízások, azok pénznemétől függően az alábbi valutanapokkal teljesülnek: konverzió nélkül EUR és USD devizanemekben: T+1 nap, konverzió nélkül egyéb devizanemekben (GBP, DKK, JPY. CAD, NOK, CHF, SEK) : T+2 nap sürgős megjelöléssel EUR és USD devizanemekben: T nap, sürgős megjelöléssel egyéb devizanemekben (GBP, DKK, JPY. CAD, NOK, CHF, SEK) : T+2 nap Ügyfeleink bankszámlájára érkező devizaösszegek a T napon, a partner bank értesítése napján, de legkorábban a partner bank által meghatározott valutanapon kerül jóváírásra konverzió nélkül. II. Forint forgalom esetén: 1. Papíralapon benyújtott megbízások befogadási rendje: A Takarékszövetkezet banki munkanapokon hétfőtől-csütörtökig 8.00 órától 14:30 óráig (pénteken 8.00 órától óráig) veszi át a Számlatulajdonosok, illetve a fizetési megbízás Kedvezményezettjének pénzforgalmi szolgáltatója, valamint a vonatkozó hatályos jogszabályok által közvetlen benyújtásra felhatalmazott szervek képviseletére jogosult személyek által papír alapon kezdeményezett fizetési megbízásait. A Takarékszövetkezeti banki munkanapokon hétfőtől-péntekig 8.00 órától óráig (pénteken óráig) fogadja be és tárgynapon teljesíti a Számlatulajdonosok, illetve a számlavezetett ügyfelek partnerei, valamint külső szervek által a Számlavezető hely által kezelt fizetési számlákra vonatkozóan kezdeményezett információ-, adatszolgáltatási, igazolás kiadására irányuló kéréseket. A Takarékszövetkezet banki munkanapon belül az átvett és befogadott fizetési megbízások tárgynapi teljesítését az alábbi feltételek mellett vállalja: 1.) A Számlatulajdonosok fizetési megbízásaikat postai úton, vagy közvetlen benyújtással, valamint a Pénzforgalmi Keretszerződésben rögzített külön megállapodás alapján juttathatják el a Számlavezető helyhez. Tárgynapon a Számlatulajdonosok által 9.00 óráig benyújtott postai kifizetési utalványok kerülnek feldolgozásra és kipostázásra. A papír alapon - postai úton, vagy közvetlen benyújtással kezdeményezett normál fizetési megbízásokat forintban kezdeményezett átutalási megbízást, saját számlák közötti vagy a Takarékszövetkezet által kezelt fizetési számlákra címzett konverziós/konverzió nélküli átutalási (átvezetés) megbízást, beszedési megbízás kezdeményezést, a készpénz ki- és befizetéseket kivéve - a fentiekben ismertetett módon hétfőtől-csütörtökig 14:30 óráig, illetve pénteken óráig fogadja be a Takarékszövetkezet tárgynapi teljesítésre. A kirendeltségek pénztárában történő készpénz felvétel és befizetés: 9. oldal, összesen: 11

10 - hétfőtől csütörtökig : 8.00 órától óráig, Kivétel: Nagykapornak: 8.00 órától óráig - pénteken : 8.00 órától óráig, Kivétel: Nagykapornak: 7.30 órától óráig - szerda : Kivétel: Zalaegerszeg, Eötvös u. 1-3.: 8.00 órától óráig Nagykanizsa, Rozgonyi u. 9.: 8.00 órától óráig Papír alapú átutalási megbízásokat a Számlatulajdonos "Terhelési nap" megjelöléssel is benyújthatja, ebben az esetben a megbízás pénzforgalmi számlán történő könyvelése, illetve a címzett fizetési számlát vezető pénzforgalmi szolgáltatóhoz történő továbbítása a Terhelési nap -ként megjelölt Takarékszövetkezeti munkanapon történik. Terhelési napként a benyújtás napja vagy azt követő bármelyik munkanap megjelölhető. Amennyiben a Terhelési nap nem Takarékszövetkezeti munkanapra esik, abban az esetben a Számlavezető hely a fizetési megbízást a Terhelési nap -ot követő első Takarékszövetkezeti munkanapon teljesíti. 2.) A Számlatulajdonosok által tárgynapi teljesítésre benyújtott, a Takarékszövetkezetnél vezetett fizetési számlára indított fizetési megbízások tárgynapon kerülnek a címzett számlán lekönyvelésre. A más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett fizetési számlára indított megbízásokat a Számlavezető hely még tárgynapon továbbítja a GIRO rendszeren keresztül, amely így a tárgynapot követő munkanapon érkezik meg a címzett számláját vezető pénzforgalmi szolgáltatóhoz, abban az esetben, ha a Takarékszövetkezet a megbízást hétköznap 14:30 óráig, pénteken óráig befogadja. Amennyiben a Számlatulajdonos olyan megbízást kezdeményez a partnere felé, amelyet a partner pénzforgalmi szolgáltatója nem tudott az ügyfele fizetési számláján lekönyvelni és ezért a megbízást visszautalja az indítónak, a visszautalt tételt a Takarékszövetkezet még a visszautalt tétel fogadásának napján jóváírja a Számlatulajdonos számláján. 3.) A Számlatulajdonos számlája javára érkező átutalások - amennyiben az indító fizetési számláját is a Takarékszövetkezet vezeti - még a fizetési megbízás indításának napján jóváírásra kerülnek. A más pénzforgalmi szolgáltató ügyfelétől érkező jóváírásokat a Takarékszövetkezet az azt tartalmazó adatállomány GIRO állomány átvételét követően, még tárgynapon jóváírja a Számlatulajdonos számláján. A Számlatulajdonos számlája javára fogadott VIBER átutalások a Takarékszövetkezeti fogadásáról a Számlavezető hely által történt tudomásszerzést követően haladéktalanul jóváírásra kerülnek. Abban az esetben, ha a Számlatulajdonos partnerétől olyan megbízás érkezik a Számlatulajdonos részére, amelyet a pénzforgalmi jelzőszám hibája vagy egyéb okból kifolyólag a Számlavezető hely nem tud automatikusan és egyértelműen beazonosítani, akkor a tétel rendezéséről tárgynapon megkísérel gondoskodni. Rendezés alatt értendő az, hogy a Számlavezető hely sikeres beazonosítás után lekönyveli a megbízást a Számlatulajdonos pénzforgalmi számláján, vagy sikertelen beazonosítás esetén visszautalja a tételt a kezdeményező fizetési számlájára. 4.) A postai készpénzforgalomhoz kapcsolódó tételek vonatkozásában a Takarékszövetkezet közvetítői tevékenységet végez, melynek keretében a Posta Elszámoló Központtól kapott tételeket tárgynapon - a tételeket tartalmazó adatállomány fogadásának napján - könyveli le a Számlatulajdonos pénzforgalmi számláján. 2. Elektronikus úton benyújtott megbízások befogadási rendje: A Számlatulajdonosok a Home (Electronic) Banking, illetve Internet Banking szolgáltatás igénybe vételére vonatkozó Szolgáltatási Szerződés megkötésével jogosultak fizetési megbízásaikat Electra ügyfélprogramon keresztül, elektronikus úton benyújtani a Számlavezető helyhez. A Számlatulajdonos folyamatosan rögzítheti fizetési megbízásait az Electra ügyfélprogramon. A Számlatulajdonos által indított fizetési megbízásokat tartalmazó csomagokat fogadó, a Takarékbank központjában működő ún. Electra szerver 24 órán keresztül üzemel. Ennek megfelelően a Számlatulajdonos tetszőleges időpontban kezdeményezhet elektronikus vonalon történő adattovábbítást, megbízási csomagok beküldését vagy lekérdezést. 10. oldal, összesen: 11

11 A Takarékszövetkezeti szerverhez 7:30 órától 14:45 óráig beérkezett, Electra ügyfélprogramon keresztül, illetve Internet Bankingon keresztül forint pénznemben, a Takarékszövetkezet által kezelt fizetési számla javára és terhére kezdeményezett egyszeri de nem hatósági átutaláson vagy átutalási végzésen alapuló -, illetve csoportos átutalási megbízásokat, tartós (állandó) megbízásokat (InterGiro2 átutalási megbízások) a Takarékbank folyamatosan feldolgozza és a 18/2009.MNB rendeletben foglaltak betartásával 6 órán belül - a fedezet rendelkezésre állása esetén teljesíti. Az első szakaszban beérkező tételek jóváírása 8:45 óra és 10 óra között, az utolsóké 18:00 körül várható. A 14:45 óra után a Bankhoz beérkező InterGiro2 átutalási megbízásokat a banki szerver befogadja, feldolgozásra előkészíti alakilag, tartalmilag megvizsgálja -, de a tényleges feldolgozásra (fedezetvizsgálat, a megbízás összegének a fizető fél pénzforgalmi számláján történő elszámolására) és teljesítésére csak a következő banki munkanap kerül sor! Bak és Vidéke Takarékszövetkezet munkarendje Hétfő Kedd Szerda Csütörtök Péntek Bak Pusztaszentlászló Hahót Zalaegerszeg 7,30-16,00 7,30-16,00 7,30-17,00 7,30-16,00 7,30-13,30 Eötvös u.1-3. Pénztár: 8,00-15,30 8,00-15,30 8,00-17,00 8,00-15,30 8,00-13,00 Gutorfölde Söjtör Zalaszentbalázs Nova Pacsa Gelse Zalaszentmihály Bucsuszentlászló Nagykapornak 8,00-14,00 8,00-14,00 8,00-14,00 8,00-14,00 7,30-13,30 Pénztár: 8,00-13,30 8,00-13,30 8,00-13,30 8,00-13,30 7,30-13,00 Surd Miklósfa Nagykanizsa, 7,30-16,00 7,30-16,00 7,30-17,00 7,30-16,00 7,30-13,30 Rozgonyi u. 9. Pénztár: 8,00-15,30 8,00-15,30 8,00-17,00 8,00-15,30 8,00-13,00 Murakeresztúr Bak, Bak és Vidéke Takarékszövetkezet 11. oldal, összesen: 11