LAVECO ltd. since 1991. The Company Maker Bankszámlanyitás www.laveco.com 2013/09/25 United Kingdom LAVECO Ltd. 3rd Floor, Blackwell House, Hungary LAVECO KFT. 33/a Raday street, Cyprus LAVECO LIMITED Despina Sofia Complex Romania mario ianculescu law office 59 Buzesti Str., A5 Block Bulgaria LAVECO eood Adriana Budevska No.2., Floor SEYCHELLEs LAVECO Ltd. Suite 2, Oliver Maradan Bld. Guildhall Yard, London 1092 Budapest, Ap. 202, United Nations 8 1st Scale, 1st Floor, 62nd Flat, 5., Apartment 42., Triaditsa Oliver Maradan Street,Victoria EC2V 5AE United Kingdom Hungary Drosia 6042, Larnaca, Cyprus 1st District, Bucharest, Romania Municipality., Sofia, Bulgaria Mahé, Seychelle-szigetek Tel.: +44-207-556-0900 Tel.: +36-1-456-72-00 Tel.: +357-24-636-919 Tel.: +40-21-311-61-76 Tel.: +359-2-953-2989 Tel.: +248-4-322-261 Fax: +44-207-556-0910 Fax: +36-1-456-72-01 Fax: +357-24-636-920 Mob: +40-747-595-132 Mob: +359-888-126-013 Fax: +248-4-324-932 london@laveco.com hungary@laveco.com cyprus@laveco.com Fax: +40-21-311-61-82 Fax: +359-2-953-3502 seychelles@laveco.com romania@laveco.com bulgaria@laveco.com
Figyelem! Jelen tájékoztató szerzői jogi védelem alatt áll. A tájékoztató egészének vagy részeinek bármilyen eljárással történő lemásolásához, sokszorosításához vagy a tájékoztatóban foglaltak más kiadványokban történő felhasználásához a szerzők írásbeli engedélye szükséges. Az anyagban előforduló gépelési, szedési valamint nyomdai hibákért a szerzők felelősséget nem vállalnak. LAVECO Marketing Ltd., Belize
TARTALOMJEGYZÉK BANKSZÁMLANYITÁS BANKSZÁLANYITÁSSAL KAPCSOLATOS kérdések... 4. oldal Kinek nyit külföldi bankszámlát a LAVECO LTD.?... 4. oldal Ki kell-e utazni a bankszámlanyitáshoz?... 4. oldal Mennyi ideig tart a bankszámlanyitás?... 4. oldal Milyen követelményeket támaszt a bank a banki aláírók személyével kapcsolatban?... 4. oldal Mit jelent a számlanyitási összeg?... 4. oldal Hogyan történik a külföldi bankszámla irányítása?... 4. oldal Mit tartalmaz a bankreferencialevél?... 4. oldal Hogyan lehet készpénzt felvenni a külföldi bankszámláról, illetve készpénzt elhelyezni azon?... 5. oldal Milyen költségekkel kell számolni a külföldi bank esetében ill. milyen a kamatok szintje?... 5. oldal Mi a különbség a külföldi és a magyar bankok között bankszámlanyitás szempontjából?... 5. oldal Rövid áttekintés a bankszámlanyitásról... 6. oldal ABC BANK, Mauritius... 7. oldal BARCLAYS BANK, SEYCHELLES... 8. oldal BMIO BANK, SEYCHELLES... 9. oldal deutsche BANK, Ausztria...10. oldal FBME BANK, TANZÁNIA... 11. oldal HELLENIC BANK, Ciprus... 12. oldal MAGYAR KÜLKERESKEDELMI BANK RT., magyarország... 13. oldal Rietumu Bank, RIGA, LETTORSZÁG... 14. oldal RUSSIAN COMMERCIAL BANK, CIPRUS... 15. oldal VALARTIS BANK, Ausztria...16. oldal VALARTIS BANK, Liechtenstein... 17. oldal VolksBANK, LIECHTENSTEIN... 18. oldal 3
BANKSZÁMLANYITÁSSAL KAPCSOLATOS KÉRDÉSEK Kinek nyit külföldi bankszámlát a LAVECO Ltd? Csak a nála cégbejegyzést megrendelő ügyfeleknek Akik beszélik a kiválasztott ország valamelyik hivatalos nyelvét, vagy beszélnek angolul Azoknak, akik a fenti feltételek együttes teljesítése mellett megfizetik a bankszámlanyitás díját Ki kell-e utazni a bankszámlanyitáshoz? A legtöbb esetben ez nem szükséges, mert a bankszámlanyitással kapcsolatos dokumentumok elkészítése Budapesten illetve az ügyfél lakóhelyén történik. Mi töltjük ki a bankszámlanyitási kérelmeket a külföldi bankok által a LAVECO Ltd. részére előzetesen megküldött formanyomtatványok alapján. Ugyanakkor itt Budapesten és/vagy a bankszámla fölött rendelkező személyek lakóhelyén kerül aláírásra a banki aláírók, igazgatók, meghatalmazottak banki aláírásbejelentő kartonja. Ezt az aláírást azonban minden esetben hitelesíteni kell. Az aláírás hitelesítése a kiválasztott bank országának nagykövetségén történik. Ezt követően az elkészített dokumentumcsomag kiküldésre kerül a bankhoz. Mennyi ideig tart a bankszámlanyitás? Sajnos a magyar banki gyakorlattól eltérően a külföldi bankszámlanyitás hosszú ideig tart. Esetenként több hetet (3-5 hét) vesz igénybe. Ennek leggyakoribb oka, hogy a bank a kiküldött dokumentumok alapján mérlegeli; az adott ügyfélnek megnyissa-e a számlát vagy sem. Ugyancsak ez alatt az idő alatt ellenőrzi a bank az ún. bankreferencia levelet, melyről a későbbiekben még szólunk. Milyen követelményeket támaszt a bank a banki aláírók személyével kapcsolatban? A banki aláíróknak létező személyeknek kell lenniük, illetve rendelkezniük kell útlevéllel, melynek hiteles másolatát ugyancsak bekéri a bank. Szintén szükséges, hogy az aláíró személyesen rendelkezzen valamely banknál magánszámlával. Elengedhetetlen része a dolognak, hogy a magánbankszámlát vezető bank egy un. bankreferencia levélben igazolja az ügyfelet. Mit jelent a számlanyitási összeg? A külföldi bankok jelentős része csak olyan ügyfeleknek hajlandó számlát nyitni, akik egy bizonyos összeget hajlandóak a bankszámlán elhelyezni, és azt fel nem vett depozitként itt is kamatoztatják. A depozit nagysága általában 1 és 100 ezer dollár között mozog. Az ügyfél szempontjából ez rendkívül diszkriminatívnak tűnik. Ugyanakkor minden banknak jogában áll szabadon megállapítani a bankszámlanyitás feltételeit. (Gondoljunk arra, hogy a hazai bankok közül sem mindegyik hajlandó foglalkozni a legkisebb ügyfelekkel.) Vannak mindemellett olyan bankok, amelyek minimális összeg elhelyezése fejében vagy éppen depozit nélkül is hajlandóak számlát nyitni. Hogyan történik a külföldi bankszámla irányítása? Általában telefonon és faxon. A banki aláírók előre megadott kódszó, vagy kódtáblázat segítségével adnak megbízást a banknak. Ily módón a bankszámla ugyanolyan kényelmesen irányítható, mint bármely hazai banknál. Természetesen, ha valaki nem bízik az elektronikus eszközökben, akkor elküldheti fizetési megbízásait postai úton eredetiben is. Ez esetben viszont lényegesen hosszabb ideig tart a tranzakciók lebonyolítása, hiszen bele kell kalkulálnunk a postai szállítás időtartamát is. Mit tartalmaz a bankreferencia levél? Mivel számos ország pénzügyi gyakorlatában ez a fogalom szinte ismeretlen, így célszerűnek tartjuk részletesebben körülírni a bankreferencia levél tartalmát, szerepét. A nemzetközi pénzügyi életben széleskörűen elterjedt megoldásról van szó. A célja, hogy a bank hiteles információt szerezzen a partnerről. A világ szinte valamennyi komoly bankja ily módon kíván tájékozódni a jövendőbeli ügyfélről. A bankreferencia leveleknek több típusa létezik, attól függően, hogy milyen mélységű információt tartalmaz az ügyfélről. Közülük a legegyszerűbb általában a következő szövegből áll: 4
"Alulírott, Bank jelen igazolással tanúsítjuk, hogy XY bankunk ügyfele. Számláját 199.. óta vezetjük. A fentiekben megnevezett ügyfélnek bankunkkal szemben tartozása nem áll fenn. A bankszámla megnyitása óta a fent nevezett ügyféllel kapcsolatban bankunknak problémája nem merült fel. Dátum. Aláírás." A külföldi bank a bankreferencia levelet esetenként ellenőrzi oly módon, hogy a kiállító banknál a dokumentum valódiságát telefon ill. fax útján megvizsgálja. Hogyan lehet készpénzt felvenni a külföldi bankszámláról, illetve készpénzt elhelyezni azon? Kétségtelen hátránya a külföldi bankszámlanyitásnak a magyarországi bankokkal szemben, hogy a készpénzes műveletek csak korlátozott mértékben folytathatók. A készpénz elhelyezése a fizikai távolság miatt is szinte lehetetlen, illetve nagyobb összegek mozgatása készpénzben szokatlan ezen bankok gyakorlatában. A készpénz felvétel ennél egyszerűbb. Ennek általában két útja van. Az egyik, hogy a külföldi bank által adott csekket a címzett beváltja. A másik út pedig a külföldi bank által adott debitkártya (VISA, EUROCARD, stb.) segítségével történő pénzfelvétel a megfelelő ATM készülékből. Milyen költségekkel kell számolni a külföldi bank esetében ill. milyen a kamatok szintje? A közhiedelemmel ellentétben az offshore cégeknek számlát nyitó bankok bankköltségei összességében semmivel sem magasabbak más bankokénál. Helyenként éppen ellenkezőleg a költségek limitált felső szintje miatt alacsonyabbak. A betéti kamatok szintje a nemzetközi pénzpiacok által meghatározott mértékű, illetve az adókedvezmények miatt valamivel e fölött alakul. Sokkal elterjedtebb ugyanakkor, hogy a bank különböző befektetési csomagokat (kötvény, részvény, arany, platina, stb.) ajánl ügyfeleinek, amelyek segítségével lényegesen magasabb kamatok érhetőek el. Mi a különbség a külföldi és a magyar bankok között bankszámlanyitás szempontjából? Az előzőekben leírtakból is kitűnik, hogy a magyar és a külföldi banki kultúra eltér egymástól. Figyelembe véve ugyanakkor, hogy a bank az "erősebb fél" célszerű alkalmazkodni a külföldi bank támasztotta követelményekhez, számolva azzal, hogy a bank számára a külföldi - non-rezident - ügyfél olyan, mint egy offshore partner, hiszen az ő területén kívüli. Vegyük tehát figyelembe mindenkor a bankok támasztotta követelményeket, illetve azokat az alapelveket, amelyeket a bankok esetlegesen évszázadok során alakítottak ki. Bármennyire is furcsa, de egy bank nem mindig érdekelt abban, hogy a hozzá újonnan betérő - s bár hatalmas forgalmat ígérő - ügyfél számára számlát nyisson. Ennek oka, hogy kialakult ügyfélkörrel rendelkezik, s leginkább olyan ügyfelekkel, akiket több generációra visszamenőleg ismernek. Meglehetősen kockázatosnak tarják tehát egy számukra kevésbé ismert országból jött "történelemmel" nem rendelkező ügyfélnek bankszámlát nyitni. Aggodalmaikat fokozza, hogy az utóbbi időben egyre több botrány kerül a nyilvánosság elé a világ bankrendszerében mozgó "feketepénzek" kapcsán. Talán érthető módon - féltve az évszázadokon át felépített reputációt - nem kívánnak ilyen ügybe keveredni. És még egy fontos dolog: senki ne higgye; hogy más cégbejegyző vállalkozásokra más, kedvezőbb elbírálás esik az egyes bankoknál. Bár a személyes kapcsolatoknak óriási szerepe van, a bankok általános üzleti feltételeit nem lehet megkerülni (például senki kedvéért nem fog eltekinteni a bank a bankreferencialevéltől, amennyiben ez az általános bankszámlanyitási feltételek között szerepel.) A fentiekből egyértelműen kitűnik, hogy a külföldi bankszámlanyitás semmiképpen nem nevezhető gyors és minden akadály nélkül végrehajtható műveletnek. Ugyanakkor senkit sem kívánunk elriasztani az előbbiekben leírtakkal, nem is tehetjük ezt hiszen ellentétes lenne üzleti érdekeinkkel. Ellenkezőleg: szándékunk pontosan az, hogy az objektív tájékoztatás által elősegítsük az ügyfél döntését. Ehhez viszont szükséges, hogy az ügyfél tudja már az első pillanattól kezdve, mire számítson és ne a folyamat közben derüljön ki, hogy nem is volt például esélye bankszámlát nyitni az általunk ajánlott bankoknál. Ehhez kívánunk segítséget adni jelen tájékoztatónkkal, amely csak a legszükségesebbeket tartalmazza. A részletek kidolgozásához javasoljuk a LAVECO Ltd. szakembereivel folytatott személyes konzultációt. 5
Rövid áttekintés a bankszámlanyitásról Bank neve Ország Bank- Számla- Kötelező Személyes Korlátozások a számlanyi- Számlanyitás számla nyitáshoz deposit jelenlét tásra vonatkozóan díja típusa szükséges idő ABC Banking Corporation Mauritius Folyószámla és megtakarítási számla 2-3 hét - Nem A bank nem nyit számlát amerikai, illetve fekete listákon szereplő országokból származó ügyfelek részére, továbbá azon cégek részére, amelyek Alapszabálya megengedi bemutatóra szóló részvények kibocsátását. 850 EUR Barclays Bank Seychelles Folyószámla 2 hónap 100.000 USD A Laveco irodájában - 1850 EUR BMIO Bank Seychelles Folyószámla 2 hét 5.000 USD Nem - 850 EUR Deutsche Bank Ausztria Befektetési számla 3-4 hét 500.000 eur Nem A számla napi tranzakciók bonyolítására nem alkalmas. 950 EUR FBME Bank Tanzánia Folyószámla 1 hét - Nem - 600 EUR Hellenic Bank Ciprus Folyószámla, megtakarítási 1 hét - Nem - 300 EUR MKB Magyarország Folyószámla 1 nap - Igen A bank csak olyan cégek részére nyit számlát, amelyek magyar tulajdonossal, igazgatóval vagy meghatalmazottal rendelkeznek. 475 EUR Rietumu Bank Lettország Folyószámla 5-6 hét - A Laveco irodájában - 500 EUR Russian Commercial Bank Ciprus Folyószámla, megtakarítási 1 hét - Igen - 500 EUR Valartis Bank Ausztria Befektetési számla 2 hét 100.000 EUR Nem A bank nem nyit számlát a FATF fekete listáján szereplő országokból származó ügyfelek részére. 750 EUR Valartis Bank Liechtenstein Folyószámla, megtakarítási és befektetési számla 1 hét 5.000 EUR/ USD/CHF A Laveco irodájában - 850 EUR Volksbank Liechtenstein Folyószámla, megtakarítási és befektetési számla 1 hét 20.000 EUR 20.000 USD 50.000 CHF Nem USA rezidens cégeknek és magánszemélyeknek a bank nem nyit számlát 850 EUR 6
ABC BANKING CORPORATION, MAURITIUS A bank főbb adatai 1. Bejegyzés helye, fiókok száma 2. Alapítás éve 2010 Mauritius, Port Louis 1 fiók Adatok frissítve 2013.05. 3. Főbb részvényesek ABC Motors Company Ltd., ABC Car Rental Ltd., Good Harvest Ltd., Union Shipping Ltd., magánszemélyek 4. SWIFT kód ABCKMUMUXXX 5. Számla típusa Folyószámla és megtakarítási számla (vállalati és magánszámla) 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Az igazgatók, számla felett rendelkező személyek és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata és lakcím igazolása. Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás. 7. Számlanyitáshoz szükséges idő 2-3 hét, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll. 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások 9. Személyes jelenlét kötelező Nem kötelező A bank nem nyit számlát amerikai, illetve fekete listákon szereplő országokból származó ügyfelek részére, továbbá azon cégek részére, amelyek Alapszabálya megengedi bemutatóra szóló részvények kibocsátását. 10. Kötelező minimális deposit Nincs. A számlanyitástól kezdve egy évig aktív a számla, amennyiben nem történik rajta pénzmozgás. 11. Átutalási módok Faxon és Emailen 12. Internet banking Csak a számlaforgalom megtekintésére szolgál. 2013 októberétől átutalásra is lesz lehetőség Interneten keresztül. 13. Bankkártyák típusa MasterCard, Debit Card 14. Számlanyitás díja Díjmentes 15. Számlavezetés díja Díjmentes 16. Beérkező átutalások díja Díjmentes 17. Kimenő átutalások díja 50 USD + a közvetítő bank díja A LAVECO LTD. díja az ABC BANKING CORPORATION Bankban történő számlanyitásért: 850 EUR 7
BARCLAYS BANK, MAHÉ, Seychelle-szigetek A bank főbb adatai Adatok frissítve 2012.10.01. 1. Bejegyzés helye, fiókok száma A Barclays Bank Seychelle-szigetek a Barclays Group tagja és a Barclays Africa and the Middle East keretein belül működik, melynek 11 országban van képviselete 2. Alapítás éve 1959 3. Főbb részvényesek Barclays PLC Egyesült Királyság 4. SWIFT kód BARCSCSC 5. Számla típusa Folyószámla (vállalati vagy magánszámla) 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: közjegyző által hitelesített útlevél másolat, bankreferencia levél, számlakivonat vagy közüzemi számla az igazgatóktól, számla felett rendelkező személyektől és haszonélvezőktől; cégdokumentumok hitelesített másolatai; egy évnél idősebb cégek esetében cégkivonat (Certificate of Good Standing); a cég tevékenységének részletezése és üzleti terve, amennyiben a cég éves forgalma meghaladja az 5 millió USD-t. Magánszámla: eredeti bankreferencia levél és számlakivonat, közjegyző által hitelesített útlevélmásolat, közüzemi számla a számla felett rendelkező személyre vonatkozóan 7. Számlanyitáshoz szükséges idő 2 hónap 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincsenek korlátozások 9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO irodájában 10. Kötelező minimális deposit 100 000 USD 11. Átutalási módok Fax, Internet 12. Internet banking Lehetséges. Költsége: 15 USD/hó 13. Bankkártyák típusa VISA Debit Card 14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit A kártyalimit 150%-a, a minimális kártyalimit 5000 USD 15. Számlanyitás díja Díjmentes 16. Számlavezetés díja Díjmentes 17. Beérkező átutalások díja Díjmentes 18. Kimenő átutalások díja Bankfiókban vagy faxon: 0,15%, de minimum 20 USD és maximum 65 USD; utalási megbízás visszaigazolása (SWIFT igazolás költsége 20 USD); a számla valutájától eltérő utalásért a bank 1% átváltási díjat számol fel Elektronikus úton: 35 USD A LAVECO LTD. díja a BARCLAYS Bankban történő számlanyitásért: 1850 EUR 8
BMI OFFSHORE BANK, Seychelle-szigetek, VICTORIA A bank főbb adatai 1. Bejegyzés helye, fiókok száma 2. Alapítás éve 2008 Mahe, Seychelle-szigetek 1 fiók Adatok frissítve 2012.10.01. 3. Főbb részvényesek BMI Bank (Bahrain), Nouvobanq (legnagyobb helyi bank, részben a Standard Chartered tulajdona) 4. SWIFT kód BMUSBHBM 5. Számla típusa Folyószámla (vállalati és magánszámla) 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok 7. Számlanyitáshoz szükséges idő 2 hét 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincsenek korlátozások 9. Személyes jelenlét kötelező Nem kötelező Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, az igazgatók, számla felett rendelkező személyek, részvényesek és haszonélvezők közjegyző által hitelesített útlevél másolata, lakcím igazolás (3 hónapnál nem régebbi) az igazgatóktól és a számla felett rendelkező személyektől. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: közjegyző által hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás (3 hónapnál nem régebbi). 10. Kötelező minimális deposit 5.000 USD vagy annak megfelelő összeg más devizanemben 11. Átutalási módok Interneten, faxon 12. Internet banking Lehetséges 13. Bankkártyák típusa Jelenleg a bank nem kínál kártyákat 14. Számlanyitás díja Díjmentes 15. Számlavezetés díja Amennyiben az éves forgalom nem éri el a 25.000 USD-t, a számlavezetés díja 5 USD/hó. 16. Beérkező átutalások díja Díjmentes 17. Kimenő átutalások díja 1 millió USD-ig: 30 USD (Internet Banking esetében 25 USD) 1 millió USD felett: 100 USD A LAVECO LTD. díja a BMIO Bankban történő számlanyitásért: 850 EUR 9
DEUTSCHE BANK, Ausztria, BÉCS A bank főbb adatai Adatok frissítve 2012.10.01. 1. Bejegyzés helye, fiókok száma Ausztria, Bécs. A Deutsche bankcsoport tagja, amelynek összesen 82 fiókja van a világ 38 országában. 2. Alapítás éve 1870 3. Hitelképesség mutatók Aa3 (Moodys), AA (S&P), AA (Fitch, IBCA) 4. Főbb részvényesek Allianz Insurance Co., La Caixa, egyéb intézményi és egyéni befektetők 5. SWIFT kód DEUTATWW 6. Számla típusa Befektetési számla (vállalati és magánszámla) 7. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégdokumentumok közjegyző által hitelesített másolata, bankreferencia a cég igazgatóiról és a számla felett rendelkező személyekről, a számla felett rendelkező személyek útlevél másolata, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített aláírása. Amennyiben a cég 3 hónapnál idősebb, úgy friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: bankreferencia, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata és aláírása. 8. Számlanyitáshoz szükséges idő 3-4 hét 9. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások A Deutsche Bank által nyitott bankszámla nem operatív számla, tehát napi tranzakciók bonyolítására nem alkalmas. 10. Személyes jelenlét kötelező Nem kötelező 11. Kötelező minimális deposit 1.000.000,- EUR 12. Átutalási módok Telefax 13. Internet banking Nem lehetséges 14. Bankkártyák típusa VISA Classic, EuroCard/MasterCard 15. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit A számlanyitáshoz szükséges egyenlegen felül egyéb deposit nem szükséges 16. Számlanyitás díja Díjmentes 17. Számlavezetés díja 25 EUR / 3 hónap 18. Beérkező átutalások díja Díjmentes 19. Kimenő átutalások díja 0,25 % min. 10 EUR Min. 100 000 EUR átutalása esetén: 40 EUR (expressz átutalás esetén további 8 EUR) A LAVECO LTD. díja a Deutsche Bankban történő számlanyitásért: 950 EUR 10
FBME BANK, Tanzánia A bank főbb adatai Adatok frissítve 2013.05 1. Bejegyzés helye, fiókok száma Ciprus és Tanzánia. A banknak képviseleti irodája van Moszkvában és testvérbankja Libanonban. 2. Alapítás éve 1982 3. Főbb részvényesek Magányszemélyek 4. SWIFT kód FBMETZTZXXX 5. Számla típusa Folyószámla (vállalati és magánszámla) 6. Számlanyitáshoz szükséges Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, az igazgatók, számla dokumentumok felett rendelkező személyek és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata, bankreferencia levél és lakcím igazolás az igazgatóktól, haszonélvezőktől és a számla felett rendelkező személyektől. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: bankreferencia levél, hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás. 7. Számlanyitáshoz szükséges idő Egy hét, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll. A számlát az első átutalás beérkezését követően azonnal aktiválják. 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincsenek korlátozások. 9. Személyes jelenlét kötelező Nem kötelező 10. Kötelező minimális deposit Nincs 11. Átutalási módok Interneten keresztül, faxon, postai úton, személyesen. 12. Internet banking Lehetséges. Költségei: 5 USD/hó 13. Bankkártyák típusa VISA (Gold Card), MasterCard (Standard és Gold), Debit/Pre-paid kártyák: KeyCard (Cirrus) és Global Card (Maestro és Cirrus). 14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit VISA és MasterCard kártyák esetében a minimális deposit a hitelkeret kétszerese. 15. Számlanyitás díja Díjmentes 16. Számlavezetés díja 23 USD/negyedév 17. Beérkező átutalások díja 10 USD 18. Kimenő átutalások díja 0,1%, min. 8 USD max. 83 USD + SWIFT költség: min. 13 USD A LAVECO LTD. díja a FBME Bankban történő számlanyitásért: 600 EUR 11
A bank főbb adatai HELLENIC BANK, CIPRUS Adatok frissítve 2013.07.04. 1. Bejegyzés helye, fiókok száma A bankot Cipruson jegyezték be. Görögországban 25, Cipruson 80 fiókkal rendelkezik. Képviseleti irodája van Moszkvában, Szentpéterváron, Kijevben és a Délafrikai Köztársaságban. 2. Alapítás éve 1976 3. Hitelképesség mutatók Hosszútávú: Moody's - Baa2; Rövidtávú: Moody's - P-2 4. Főbb részvényesek A bank legfőbb részvényese, a Ciprusi Ortodox Egyház 14%-ot tulajdonol. 5. SWIFT kód HEBACY2N 6. Számla típusa Folyószámla és megtakarítási számla (vállalati és magánszámla) 7. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás és bankreferencia levél az igazgatóktól, számla felett rendelkező személyektől és haszonélvezőktől. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: bankreferencia levél, hitelesített aláírás minta, útlevélmásolat és közüzemi számla a számla felett rendelkező személyre vonatkozóan. 8. Számlanyitáshoz szükséges idő Egy hét, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll. Az első beérkező utalással aktiválható a számla. 9. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincsenek korlátozások. 10. Személyes jelenlét kötelező Nem kötelező 11. Kötelező minimális deposit Nincs 12. Átutalási módok Interneten, faxon, e-mailben, postai úton és személyesen a bankfiókban. 13. Internet banking Lehetséges. Költségei: díjmentes. Digipass készülék használata biztonsági okokból kötelező. A Digipass díja: 10 EUR. 14. Bankkártyák típusa VISA és MasterCard (WorldSignia, Platinum, Gold, Classic, Electron és P-card) 15. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit Hitelkártyák esetén a deposit mértéke megegyezik a limittel. 16. Számlanyitás díja Díjmentes 17. Számlavezetés díja Vállalati számlák esetén: 50 EUR/negyedév Magánszámlák esetén: 25 EUR/negyedév 18. Beérkező átutalások díja EUR-ban: EU-n belül: 1.000 -ig - díjmentes, 1.001 -tól 50.000 -ig - min. 5, max. 15, 50.000 felett - 40. EU-n kívül: 1.000 -ig - díjmentes, 1.001 -tól 50.000-20, 50.000 felett - 40. 19. Kimenő átutalások díja EUR-ban EU-n belül 50.000 -ig SEPA: 0,15%, min. 2 - max.5, SWIFT-en: 0,15%, min. 5 - max. 12. Ha a küldő fél viseli a költségeket: 0,1%, min. 10 - max. 70. A küldés napján érvényes árfolyamon:0,05%, min. 15 - max. 50 EU-n kívül, vagy EU-n belül 50.000 felett: kezelési költség 0,1%, min. 10 - max. 250. Ha a küldő fél viseli a költségeket: 0,1%, min. 10 - max. 70. A küldés napján érvényes árfolyamon: 0,05%, min. 15 - max. 50 A LAVECO LTD. díja a HELLENIC Bankban történő számlanyitásért: 300 EUR 12
MAGYAR KÜLKERESKEDELMI BANK RT., Budapest A bank főbb adatai 1. Bejegyzés helye, fiókok száma Magyarország, Budapest 27 fiók Magyarországon 2. Alapítás éve 1950 3. Főbb részvényesek Bayerische Landesbank P.S.K. Beteiligungsverwaltung Gmbh 4. SWIFT kód MKKBHUHB Adatok frissítve 2013.07.04. 5. Számla típusa Folyószámla (vállalati vagy magánszámla) 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: aláírásra jogosultak útlevele, cégdokumentumok. Amennyiben a cég 1 hónapnál idősebb, úgy friss cégkivonat (Certificate of Good Standing & Certificate of Incumbency) is szükséges. Magánszámla: aláírásra jogosultak útlevele 7. Számlanyitáshoz szükséges idő Egy nap 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások A bank csak olyan cégek részére nyit számlát, amelyek magyar tulajdonossal, igazgatóval vagy meghatalmazottal rendelkeznek. 9. Személyes jelenlét kötelező Igen 10. Kötelező minimális deposit Nincs 11. Átutalási módok Internet Banking, Home banking program 12. Internet banking Lehetséges 13. Bankkártyák típusa VISA Electron, VISA Classic, VISA Business, Eurocard/Mastercard 14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit VISA Electron: nincs kötelező deposit, egyéb kártyák: 5.000 USD 15. Számlanyitás díja Díjmentes 16. Számlavezetés díja 6.000 HUF/hó/deviza 17. Beérkező átutalások díja 0.05%, min. 4 EUR max. 100 EUR 18. Kimenő átutalások díja Papír alapon: 0,21%, min. 5.200 max. 73.000 HUF Elektronikus úton: 0,16%, min. 4.200 max. 62.000 HUF A LAVECO LTD. díja a Magyar Külkereskedelmi Bankban történő számlanyitásért: 475 EUR 13
A bank főbb adatai Rietumu Bank, RIGA, LETTORSZÁG Adatok frissítve 2013.08.26 1. Bejegyzés helye, fiókok száma A bank központi fiókja Lettországban található. Képviseleti irodákkal Moszkvában, Párizsban, Kijevben, Minszkben, Bukarestben, Jerevánban, Almatiben rendelkezik. Partner bankjai pedig Bakuban, Shanghaiban, Szentpéterváron, Jekatyerinburgban és Dnepropetrovskban találhatók. 2. Alapítás éve 1992 3. Főbb részvényesek Magánszemélyek 4. SWIFT kód RTMBLV2X 5. Számla típusa Folyószámla (magán és vállalati). 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégbejegyzési dokumentumok, a számla felett rendelkező személyek, igazgatók és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata, bankreferencia levele, közüzemi számlája. Amennyiben a cég 1 évnél idősebb, úgy friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, bankreferencia levél és közüzemi számla.. 7. Számlanyitáshoz szükséges idő 5-6 hét, amennyiben az összes információ és dokumentum rendelkezésre áll, az első átutalást követően a számla aktívvá válik. 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincs. 9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO Ltd. irodájában. 10. Kötelező minimális deposit Nincs. 11. Átutalási módok Internet Banking, Fax, telefon, személyesen. 12. Internet banking Lehetséges. 13. Bankkártyák típusa VISA/MasterCard (Classic, Business, Gold, Platinum, World Signia). 14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit 15. Számlanyitás díja 250 EUR 16. Számlavezetés díja 20 EUR/hó Business: 250 EUR, Gold: 450 EUR, Platinum: 750 EUR, World Signia: 30 000 EUR. 17. Beérkező átutalások díja Díjmentes. 18. Kimenő átutalások díja EUR: Az eurozóna területén belül - 20 EUR (Economy), 30 EUR (Standard), 50 EUR (Express). Az eurozóna területén kívül: 25 EUR (Economy), 30 EUR (Standard), 60 EUR (Express).* USD: 50 USD (Economy), 60 USD (Standard), 85 USD (Express).* * Economy Az átutalás másnap kerül teljesítésre. Standard ugyanazon a napon, Express 1 órán belül. A LAVECO LTD. díja a RIETUMU Bankban történő számlanyitásért: 500 EUR 14
Russian commercial bank, ciprus A bank főbb adatai 1. Bejegyzés helye, fiókok száma Ciprus 4 fiók: Limassol, Nicosia, Moszkva, London. 2. Alapítás éve 1963 3. Főbb részvényesek VTB Group Adatok frissítve 2013.09.25 4. SWIFT kód RCBLCY2I 5. Számla típusa Folyószámla és megtakarítási számla (magán és vállalati). 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégbejegyzési dokumentumok, a számla felett rendelkező személyek, igazgatók és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata, lakcím igazolása. Amennyiben a cég 6 hónapnál idősebb, úgy friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás.. 7. Számlanyitáshoz szükséges idő 5 munkanap, amennyiben az összes információ és dokumentum rendelkezésre áll. 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincs. 9. Személyes jelenlét kötelező Egyedi elbírálás alapján. 10. Kötelező minimális deposit Nincs. 11. Átutalási módok Internet Banking, Fax, levél, személyesen. 12. Internet banking Lehetséges. 13. Bankkártyák típusa Visa Gold Card (Debit/Credit) 14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit A hitelkártya limit a megtakarítás 80%-a. 15. Számlanyitás díja Ingyenes. 16. Számlavezetés díja Vállalati számla: 40 EUR/negyedév Magánszámla: 10 EUR/negyedév 17. Beérkező átutalások díja Díjmentes. 18. Kimenő átutalások díja 0.1% (min 55 USD - max 200 USD) A LAVECO LTD. díja a Russian Commercial Bankban történő számlanyitásért: 500 EUR 15
A bank főbb adatai 1. Bejegyzés helye, fiókok száma Ausztria, Bécs 1 fiók 2. Alapítás éve 1993 VALARTIS BANK, Ausztria, Bécs Adatok frissítve 2012.10.01. 3. Főbb részvényesek A részvények 50%-át a MCG Holding S. A. birtokolja, a fennmaradó 50% kisrészvényesek kezében van 4. SWIFT kód VLRTATWW 5. Számla típusa Befektetési számla (vállalati és magánszámla) 6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: bemutatkozó levél, bankreferencia a cég igazgatóiról és a számla felett rendelkező személyekről, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata és aláírása, haszonélvezői nyilatkozat, cégdokumentumok közjegyző által hitelesített másolata, 12 hónapnál idősebb cégek esetében cégkivonat. Magánszámla: a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata, bankreferencia, önéletrajz. 7. Számlanyitáshoz szükséges idő 2 hét 8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások A bank nem nyit számlát a FATF fekete listáján szereplő országokból származó ügyfelek részére, továbbá azon cégek részére, amelyek Alapszabálya megengedi bemutatóra szóló részvények kibocsátását. 9. Személyes jelenlét kötelező Nem kötelező, de ajánlatos a személyes látogatás a számlanyitástól számított 6 hónapon belül. 10. Kötelező minimális deposit 100.000 EUR 11. Átutalási módok Telefax 12. Internet banking Van csak megtekintésre, illetve a bankkal folytatott belső levelezésre 13. Bankkártyák típusa VISA, EuroCard/MasterCard 14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit 100.000 EUR 15. Számlanyitás díja 16. Számlavezetés díja Cégek részére: 150 EUR Magánszemélyek részére: díjmentes Cégek részére: 200 EUR/év Magánszemélyek részére: 40 EUR/év 17. Beérkező átutalások díja Díjmentes 18. Kimenő átutalások díja 0,25% min. 50 EUR, max. 500 EUR A LAVECO LTD. díja a Valartis Bankban történő számlanyitásért: 750 EUR 16
VALARTIS, GAMPRIN-BENDERN, LIECHTENSTEIN A bank főbb adatai 1. Bejegyzés helye, fiókok száma Gamprin-Bendern, Liechtenstein 1 fiók 2. Alapítás éve 1998 3. Hitelképesség mutatók Aa1 4. Főbb részvényesek VALARTIS Group 5. SWIFT kód HYIBLI22 Adatok frissítve 2012.10.01. 6. Számla típusa Folyószámla, megtakarítási számla és befektetési számla (vállalati és magánszámla) 7. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: eredeti cégbejegyzési dokumentumok, az igazgatók, haszonélvezők és a számla felett rendelkező személyek útlevél másolata, a számla felett rendelkező személyek önéletrajza, üzleti terv. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: útlevél másolat, a számla felett rendelkező személyek hitelesített aláírása és önéletrajza 8. Számlanyitáshoz szükséges idő 1 hét. A bankszámlaszámot csak a kötelező minimális deposit bankba történő megérkezése után kapja meg az ügyfél. 9. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincsenek korlátozások. 10. Személyes jelenlét kötelező A Laveco irodájában. 11. Kötelező minimális deposit 5 000 EUR/ USD/ CHF. 12. Átutalási módok Telefon, Fax 13. Internet banking Lehetséges. Díja: 500 CHF/év. 14. Bankkártyák típusa Prepaid Visa CornerCard és Swiss Banker Card ( EUR, USD és CHF) 15. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit A kártyalimit 110%-a minimum 22000 EUR/USD/CHF A debit kártyához nem szükséges biztonsági deposit 16. Számlanyitás díja 500 CHF 17. Számlavezetés díja 500 CHF/évente, kivéve a befektetési számlákat 18. Beérkező átutalások díja Folyószámláknál 0.125%, minimum 125 CHF és maximum 1250 CHF 19. Kimenő átutalások díja Folyó- és kereskedelmi számláknál 0.125%, minimum 125 CHF és maximum 1250 CHF. Amennyiben csak tőkemozgás történik (nem kereskedelmi tranzakció) a bank fenntartja a jogot a 0,125% díj alkalmazására. Ebben az esetben nincs maximum. A LAVECO LTD. díja a VALARTIS Bankban történő számlanyitásért: 850 EUR 17
VolksBANK, LIECHTENSTEIN A bank főbb adatai 1. Bejegyzés helye, fiókok száma Schaan, Liechtenstein 1 fiók Adatok frissítve 2013.09.04. 2. Alapítás éve 1997 3. Hitelképesség mutatók A (Fitch) 4. Főbb részvényesek Volksbank Vorarlberg 5. SWIFT kód VOAGLI22 6. Számla típusa Folyószámla, megtakarítási számla és befektetési számla (vállalati és magánszámla) 7. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: eredeti cégbejegyzési dokumentumok, az igazgatók, haszonélvezők és a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata Magánszámla: útlevél másolat 8. Számlanyitáshoz szükséges idő 2 hét 9. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások USA rezidens cégeknek és magánszemélyeknek a bank nem nyit számlát 10. Személyes jelenlét kötelező Nem kötelező 11. Kötelező minimális deposit 100.000 EUR a számlanyitást követően 12. Átutalási módok Interneten, faxon, postai úton 13. Internet banking Lehetséges. Az első évben díjmentes, a második évtől 80 CHF/év. A token kibocsátásának díja 150 CHF 14. Bankkártyák típusa VISA, MasterCard és Travel Cash kártya 15. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit Hitelkártyák esetében a biztonsági deposit a limit kétszerese. Travel Cash kártyához nem szükséges biztonsági deposit 16. Számlanyitás díja Díjmentes 17. Számlavezetés díja 10 CHF/hónap 18. Beérkező átutalások díja Díjmentes 19. Kimenő átutalások díja EU országokba 10 CHF / tranzakció Más országokba 15 CHF / tranzakció + 0,5% (maximum 300 CHF) A LAVECO LTD. díja a Volksbankban történő számlanyitásért: 850 EUR 18