HIRDETMÉNY - A mikro- és kisvállalati ügyfélkör forint- és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről

Közzététel: 2015. szeptember 3. Hatályba lépés: 2015. szeptember 4. HIRDETMÉNY A mikro és kisvállalati ügyfélkör forint és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről Az OTP Bank Nyrt. a Vállalkozói Üzletág Üzletszabályzatában meghatározott ismérvek alapján azon egyéni vállalkozókat, jogi személyiségű és jogi személyiséggel nem rendelkező vállalkozásokat, alapítványokat, közcélú adományok kezelését végző szervezeteket, nem közszolgálathoz tartozó nonprofit és egyéb szervezeteket sorolja a mikro és kisvállalati ügyfélkörbe, amelyek termékhasználata kizárólag standard vállalkozói termékekre korlátozódik, valamint összbanki kötelezettsége nem haladja meg a 250 millió forintot. Ha a vállalkozás valamely cégcsoport tagja, az értékhatár a vállalkozásokra összevontan érvényes. Ezektől a feltételektől függetlenül ebbe az ügyfélkörbe tartoznak a társasházak és lakásszövetkezetek is. Jelen hirdetmény szerinti termékek az OTP Bank Nyrt. standard vállalkozói termékkörébe tartoznak. A változások a szövegben dőlten szedve olvashatók. A Hirdetmény módosítását a bővített adattartalommal indított megbízások különdíjának módosulása indokolj A HIRDETMÉNYBEN SZEREPLŐ AJÁNLATOK A 2013. FEBRUÁR 4. ELŐTT MEGKÖTÖTT SZERZŐDÉSEKRE VONATKOZNAK A hirdetményben szereplő kondíciókra vonatkozóan az OTP Bank Nyrt. új szerződést nem köt AKTUÁLIS AKCIÓS AJÁNLATAINK (A) Társasházi hitel akció: 2008. február 1től visszavonásig új Thermo/Stílus hitel szerződés megkötése esetén a szerződéskötés dátumától kezdődően 12 hónapig, de legkésőbb a hitel lejáratáig nem kerül felszámításra a számlavezetési havidíj a társasházak, lakásszövetkezetek Alap és Mozaik számlacsomagjai esetén. A kedvezmény egy társasház, illetve lakásszövetkezet egy bankszámlájára vonatkozik. (B) Online elektronikus cégkivonat lekérdezés szolgáltatás akció ADLAK szolgáltatás igénybevétele esetén: Amennyiben egy mikro és kisvállalati ügyfélkörbe tartozó Munkáltató 2014. november 25. és 2015. december 31. közötti, az OTP ADLAK szolgáltatásra (Kiegészítő és Teljes körű) vonatkozó szerződéskötése során az online ecégkivonat lekérdezés szolgáltatást igénybe veszi, akkor az online ecégkivonat lekérdezés szolgáltatás II.10.4. és pont szerinti díja nem kerül felszámításr A díjkedvezményes akció mind az OTP banki, mind a nem OTP banki számlavezetett ügyfelekre kiterje OTP Bank Nyrt. 1. oldal, összesen: 21

TARTALOMJEGYZÉK I. SZÁMLACSOMAGOK KONDÍCIÓI 3 I.1 Számlacsomag igénylésével kapcsolatos megjegyzések és feltételek 3 I.2 Általános kisvállalkozói számlacsomagok 4 I.3 Szakmai számlacsomagok 8 I.4 Társasházi számlacsomagok 10 II. ÁLTALÁNOS PÉNZFORGALMI KONDÍCIÓK 11 II.1 Bankszámlavezetés 11 II.2 Eseti átutalások, átvezetések, beszedési és hatósági átutalási megbízások, továbbá átutalási végzések teljesítése 12 II.3 Jóváírások 13 II.4 Pénztári tranzakciók 13 II.5 Állandó, terhelési nap megjelölésével adott és csoportos átutalások / beszedések 14 II.6 OTPdirect Electra Terminál szolgáltatás 14 II.7 Deviza csekk 14 II.8 Okmányos ügyletek lebonyolítása 15 II.9 Vámpénztári szolgáltatás 16 II.10 Egyéb szolgáltatások 16 II.11 Díj, jutalék és költségtartozás késedelmes megfizetése 17 II.12 Díjak, jutalékok, költségek esedékessége 18 II.13 Árfolyam alkalmazás fizetési forgalomhoz kapcsolódóan 19 II.14 Tájékoztatás a nemzetközi forint és deviza, valamint belföldi deviza fizetési forgalom lebonyolításának áltatlános feltételeiről 20 III. HIVATKOZÁSOK 21 OTP Bank Nyrt. 2. oldal, összesen: 21

I. SZÁMLACSOMAGOK KONDÍCIÓI 1. SZÁMLACSOMAGOK IGÉNYLÉSÉVEL KAPCSOLATOS MEGJEGYZÉSEK ÉS FELTÉTETELEK 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. A "Számlacsomagok kondíciói" fejezetben be nem mutatott díjak és jutalékok esetén a II. fejezetben (Általános pénzforgalmi kondíciók) részletezett kondíciók érvényesek minden számlacsomag esetén. A bankszámlára/számlacsomagra történő átszerződés esetén az új bankszámla/számlacsomag jutalék, költség, és díjfeltételei az átszerződést követő naptól élnek, továbbá az OTP Bank Nyrt. biztosítja a meglévő pénzforgalmi számlaszám megtartását a Bázis számlacsomagot kivéve, amely igénylése során az OTP Bank Nyrt. új pénzforgalmi bankszámlaszerződés megkötését írja elő, amelyhez új pénzforgalmi bankszámla számot hoz létre. Nonprofit és egyéb szervezetek, illetve alapítványok bármelyik, a hirdetményben szereplő általános vállalkozói számlacsomagot igénybe vehetik. A "Számlacsomagok tartalma" részekben X jelöléssel ellátott szolgáltatások díját a számlacsomag havidíja tartalmazz Amennyiben a számlacsomag havidíja egy maghatározott típusú betéti kártya éves díját tartalmazza, az minden esetben a számlacsomaghoz elsőként rendelt kártyára vonatkozik. Amennyiben a számlacsomag OTP ATM készpénzfelvételt tartalmaz, a ség bármely, a számlacsomaghoz tartozó betéti kártyához tartozhat. A számlacsomagoknál biztosított kedvezményeket illetően naptári hónap szerint a hónap első napján 0:00tól a hónap utolsó napján 24:00ig teljesülő tranzakciók kerülnek figyelembevételre. A pénztári befizetés jutaléka a bankjegy befizetésekre vonatkozik. Érme befizetése esetén ez a jutalék "A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló" Hirdetményben rögzített díjtételen felül értendő. OTP Bank Nyrt. 3. oldal, összesen: 21

2. ÁLTALÁNOS VÁLLALKOZÓI SZÁMLACSOMAGOK MEGNEVEZÉS Kisvállalkozói BÁZIS számlacsomag Vállalkozásoknak Nonprofit szervezeteknek Kisvállalkozói START számlacsomag Kedvezményes időszakban Nem kedvezményes időszakban Kisvállalkozói STANDARD számlacsomag A SZÁMLACSOMAGOK TARTALMA 1 db forint pénzforgalmi számla MC Unembossed betéti kártya éves díja OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás havidíja Az első éves kártyadíjra vonatkozóan. Díjmentes OTP ATM készpénzfelvétel Első db/hó Első db/hó Díjmentes belföldi forint eseti átutalás Havonta az első 2 db bankon kívüli, OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül indított. DÍJAK ÉS JUTALÉKOK Számlavezetési havidíj Havi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel (1) Hitelesített elektronikus bankszámlakivonattal (2) Forgalmi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel Belföldi forint és bankon belüli deviza eseti átutalások Bankon belül, OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül Bankon belül, bankfiókban indítva Bankon kívül, OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül Bankon kívül, bankfiókban indítva Pénztári kifizetés forintban Pénztári befizetés forintban 119 Ft/hó 18 Ft/hó 953 Ft/hó 3.622 Ft/hó 2.972 Ft/hó 281 Ft/hó 169 Ft/hó 1.115 Ft/hó 3.704 Ft/hó 3.042 Ft/hó 434 Ft/hó 322 Ft/hó 1.278 Ft/hó 3.997 Ft/hó 3.642 Ft/hó 0,343%, min. 308 Ft 0,30%, m 6000 Ft 0,353%, min. 308 Ft 0,364%, min. 102 Ft 0,343%, min. 308 Ft 0,367%, min. 372 Ft 0,364%, min. 102 Ft 0,829%, min. 701 Ft 0,394%, min. 400 Ft 0,407%, min. 336 Ft 0,829%, min. 701 Ft 0,510%, min. 574 Ft 0,407%, min. 336 Ft 1,158% + 588 Ft 0,534% + 588 Ft EGYÉB FELTÉTEL A kedvezményes kondíciók az ügyfél által elsőként és újonnan megnyitott Start számlacsomagra érvényesek 2 éves számlavezetési múltig abban az esetben, ha az ügyfél vállalkozói múltja a számlanyitás időpontjában nem haladja meg az egy évet. Egyéb esetekben (például a Start számlacsomagra történő átszerződéskor az ügyfél vállalkozói múltjától függetlenül) a nem kedvezményes időszak kondíciói érvényesek. OTP Bank Nyrt. 4. oldal, összesen: 21

Kisvállalkozói KOMFORT számlacsomag MEGNEVEZÉS Kisvállalkozói Eszámlacsomag Min. 100 millió Ft Min. 250 millió Ft Kisvállalkozói GOLD számlacsomag éves terhelési számlaforgalom vállalásával A SZÁMLACSOMAGOK TARTALMA 1 db forint pénzforgalmi számla MC Unembossed betéti kártya éves díja OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás havidíja Kedvezményes pénzforgalmi kondíciók Díjmentes belföldi forint eseti átutalás Kedvezményes sávos látra szóló kamatozás Privát banki számlavezetés Kedvezményes értékpapírszámlavezetés Havonta az első 10 db OTPdirekt szolgáltatáson keresztül indított. Havonta az első 20 db OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül indított bankon kívüli. DÍJAK ÉS JUTALÉKOK Számlavezetési havidíj Havi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel (1) 6.094 Ft/hó 3.146 Ft/hó 22.301 Ft/hó Hitelesített elektronikus bankszámlakivonattal (2) 6.165 Ft/hó 3.217 Ft/hó 22.382 Ft/hó Forgalmi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel 7.18 4.506 Ft/hó 23.61 Belföldi forint és bankon belüli deviza eseti átutalások Bankon belül, OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül Bankon belül, bankfiókban indítva Bankon kívül, OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül Bankon kívül, bankfiókban indítva Pénztári kifizetés forintban Pénztári befizetés forintban 0,304%, min. 102 Ft 0,393%, min. 102 Ft 0,356%, min. 215 Ft 0,502%, min. 215 Ft 0,265%, min. 102 Ft 102 Ft 0,30%, m 6000 Ft 0,393%, min. 102 Ft 0,344%, min. 215 Ft 0,318%, min. 215 Ft 0,502%, min. 336 Ft EGYÉB FELTÉTEL 0,30%, m 6000 Ft 0,356%, min. 215 Ft 0,407%, min. 336 Ft A számlacsomag és kapcsolódó kiemelt pénzforgalmi A Bank a vállalkozás által megjelölt egy magánszemély kedvezmények minimális éves terhelési számlaforgalom részére havien biztosítja a Privát Banki vállalása esetén elérhetők. Amennyiben a vállalt terhelési szolgáltatás csomagot. számlaforgalom nem teljesül, az ügyfélnek különdíjat kell A vállalkozás értékpapírszámláján a Privát Banki fizetni, ami az elmaradt összeg 0,1% (3) értékpapírszámlavezetés kondíciói érvényesek. A kedvezményes látra szóló kamatozás a számlacsomag A kedvezményes látra szóló kamatozás a pénzforgalmi számláján érvényes a mindenkor hatályos számlacsomag pénzforgalmi számláján érvényes a "A vállalkozói és közszolgálati ügyfélkör forintszámlái mindenkor hatályos "A vállalkozói és közszolgálati tekintetében érvényes betéti kamatokról" ügyfélkör forintszámlái tekintetében érvényes betéti hirdetményben foglaltak szerint. kamatokról" hirdetményben foglaltak szerint. OTP Bank Nyrt. 5. oldal, összesen: 21

MEGNEVEZÉS Kisvállalkozói MIKRO számlacsomag 2006. december 31ig szerződöttek esetén 2007. január 1jétől szerződöttek esetén Kisvállalkozói SZINKRON számlacsomag Kisvállalkozói SZINKRONEXTRA számlacsomag A SZÁMLACSOMAGOK TARTALMA 1 db forint pénzforgalmi számla MC Unembossed betéti kártya éves díja OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás havidíja Kedvezményes pénzforgalmi kondíciók Díjmentes OTP ATM készpénzfelvétel Első db/hó Díjmentes belföldi forint eseti átutalás Kedvezményes lakossági számlavezetés (5) Havonta az első 10 db OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül indított. DÍJAK ÉS JUTALÉKOK Számlavezetési havidíj Havi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel (1) 1.128 Ft/hó 3.148 Ft/hó Hitelesített elektronikus bankszámlakivonattal (2) 1.291 Ft/hó 3.219 Ft/hó Forgalmi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel 1.514 Ft/hó 3.524 Ft/hó Belföldi forint és bankon belüli deviza eseti átutalások Bankon belül, OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül 0,353%, min. 308 Ft Bankon belül, bankfiókban indítva 0,367%, min. 372 Ft Bankon kívül, OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül 0,394%, min. 400 Ft Bankon kívül, bankfiókban indítva Pénztári kifizetés forintban 0,510%, min. 574 Ft Pénztári befizetés forintban 3.621 Ft/hó 3.703 Ft/hó 4.20 0,364%, min. 102 Ft 0,364%, min. 102 Ft 0,407%, min. 336 Ft 0,407%, min. 336 Ft EGYÉB FELTÉTEL 6.919 Ft/hó 7.00 7.843 Ft/hó 0,304%, min. 102 Ft 0,393%, min. 102 Ft 0,356%, min. 215 Ft 0,502%, min. 215 Ft A két éves vállalkozói múlt esetében feltüntetett havidíj abban az esetben érvényes, ha a számlanyitás 2007. január 1jét követően történt, és az ügyfél alapítása óta több mint két év telt el. A 2006. december 31ig szerződöttnek az minősül, ha a Mikro számlacsomagra vonatkozó szerződést 2006. december 31én, vagy azt megelőzően kötötte meg az ügyfél, és azóta nem szerződött át másik számlacsomagra az adott bankszámlát illetően. OTP Bank Nyrt. 6. oldal, összesen: 21

MEGNEVEZÉS 1 db forint pénzforgalmi számla 1 db deviza pénzforgalmi számla (EUR, USD, CHF vagy GBP) Deviza és nemzetközi forint eseti átutalási/ jóváírási kedvezmények Díjmentes OTP külföldi leánybankba irányuló normál átutalás MC Unembossed betéti kártya éves díja (forint számlához) OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás havidíja Díjmentes OTP ATM készpénzfelvétel (forint számlához) Díjmentes belföldi forint eseti átutalás (forint számlához) Kisvállalkozói STANDARD DEVIZAPLUSZ számlacsomag A SZÁMLACSOMAGOK TARTALMA Első db/hó (utólagos jóváírással) Első db/hó DÍJAK ÉS JUTALÉKOK Kisvállalkozói EDEVIZAPLUSZ számlacsomag Első db/hó (utólagos jóváírással) Havonta az első 10 db OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül indított. Számlavezetési havidíj (4) Havi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel (1) Hitelesített elektronikus bankszámlakivonattal (2) Forgalmi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel Belföldi forint és bankon belüli deviza eseti átutalások forintszámla terhére Bankon belül OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül Bankon belül bankfiókban indítva Bankon kívül OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül Bankon kívül bankfiókban indítva Bankon belüli deviza átutalások devizaszámla terhére Pénztári befizetés forintban EGYÉB FELTÉTEL 5.75 8.872 Ft/hó 5.901 Ft/hó 6.704 Ft/hó 0,364%, min. 102 Ft 0,364%, min. 102 Ft 0,407%, min. 336 Ft 0,407%, min. 336 Ft 0,206%, min. 102 Ft 9.024 Ft/hó 10.242 Ft/hó 0,304%, min. 102 Ft 0,393%, min. 102 Ft 0,356%, min. 215 Ft 0,502%, min. 215 Ft 0,206%, min. 102 Ft Deviza és nemzetközi forint eseti átutalások (a számlacsomag forint és devizaszámlája terhére) OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül vagy bankfiókban indítva 0,25%, min. 4.500 Ft, m 45.000 Ft 0,25%, min. 4.500 Ft, m 45.000 Ft Nemzetközi átutalások forintban és OTPdirekt szolgáltatásokon kersztül 2016.01.01től: 0,25%, min. 3.900 Ft, m 45.000 Ft (13) 2016.01.01től: 0,25%, min. 3.900 Ft, m 45.000 Ft (13) devizában, bankon kívüli deviza 0,35%, min. 4.500 Ft, m 45.000 Ft 0,35%, min. 4.500 Ft, m 45.000 Ft átutalások bankfiókban indítva 2016.01.01től: 0,35%, min. 3.900 Ft, m 45.000 Ft (13) 2016.01.01től: 0,35%, min. 3.900 Ft, m 45.000 Ft (13) SEPA átutalások OTPdirekt szolgáltatásokon kersztül 0,25%, min. 4.500 Ft, m 21.000 Ft 0,25%, min. 4.500 Ft, m 21.000 Ft 2016.01.01től: 0,25%, min. 3.900 Ft, m 21.000 Ft (13) 2016.01.01től: 0,25%, min. 3.900 Ft, m 21.000 Ft (13) bankfiókban indítva 0,35%, min. 4.500 Ft, m 21.000 Ft 0,35%, min. 4.500 Ft, m 21.000 Ft 2016.01.01től: 0,35%, min. 3.900 Ft, m 21.000 Ft (13) 2016.01.01től: 0,35%, min. 3.900 Ft, m 21.000 Ft (13) Külföldi ill. más magyar banktól kapott deviza átutalás jóváírási jutaléka 100 EUR (vagy más devizanemben kifejezett ellenérték) felett forint és devizaszámla esetén 0,03%, min. 2,5 EUR, m 30 EUR 0,03%, min. 2,5 EUR, m 30 EUR Pénztári kifizetés forintban A számlacsomag igénybevételéhez növelni kell a vállalkozás OTP Banknál vezetett deviza pénzforgalmi számláinak darabszámát a 2008. május 30ai darabszámhoz képest. Egy ügyfél a DevizaPlusz számlacsomagot mindaddig veheti igénybe, ameddig az adott vállalkozás számára vezetett devizaszámla darabszám eléri a 2008. május 30ai devizaszámla darabszám plusz 1et. A számlacsomagra átszerződni csak abban az esetben lehet, amennyiben az eredeti számlához nem kapcsolódtak további, egy szerződésen belül kezelt egyéb devizanemben vezetett bankszámlák. Egy számlaszerződésen belül több devizanemben vezetett számla kezelése nem kivitelezhető a DevizaPlusz számlacsomag keretében. Kisvállalkozói DevizaPlusz számlacsomag Hirdetményben meghatározott díja ellenkező kérés hiányában a forint és deviza pénzforgalmi számlán különkülön kerül terhelésre. Amennyiben a számlacsomag vállalkozói deviza pénzforgalmi bankszámlája bármilyen okból kifolyólag megszűnik, az a számlacsomag automatikus megszűntetését vonja maga után, a fennmaradó forint pénzforgalmi bankszámla a költségeit, a kapcsolódó szolgáltatásokat és a pénzforgalmi kedvezményeket tekintve Standard DevizaPlusz számlacsomag megszűnése esetén Kisvállalkozói Standard számlacsomagként, edevizaplusz számlacsomag esetén Kisvállalkozói eszámlacsomagként funkcionál továb Amennyiben a számlacsomag forint pénzforgalmi bankszámlája bármilyen okból kifolyólag megszűnik, az a számlacsomag automatikus megszűntetését vonja maga után. A fennmaradó deviza pénzforgalmi bankszámla a költségeit, a kapcsolódó szolgáltatásokat és a pénzforgalmi díjakat, jutalékokat tekintve standard deviza pénzforgalmi bankszámlaként funkcionál továb A havi első OTP külföldi leánybankba irányuló utalás díját a Bank a bankszámla devizanemében utólagos jóváírással biztosítja a tárgyhónapot követő hónapban arra a bankszámlára, amelyről az átutalást kezdeményezték. Az azonos időpontban történt átutalások közül a Bank véletlenszerűen választja ki, hogy melyik díját írja jóvá utólagosan. OTP Bank Nyrt. 7. oldal, összesen: 21

3. SZAKMAI SZÁMLAAJÁNALTOK MEGNEVEZÉS Kisvállalkozói PATIKA számlacsomag Kisvállalkozói JOGÁSZ számlacsomag ÜGYVÉDI LETÉTI számla betéti kártyával A SZÁMLACSOMAGOK TARTALMA 1 db forint pénzforgalmi számla MC Unembossed betéti kártya éves díja OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás havidíja Kedvezményes pénzforgalmi kondíciók Kedvezményes sávos látra szóló kamatozás (elkülönített számla) Az első éves kártyadíjra vonatkozóan. DÍJAK ÉS JUTALÉKOK Számlavezetési havidíj Havi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel (1) 2.177 Ft/hó 1.115 Ft/hó Hitelesített elektronikus bankszámlakivonattal (2) 2.258 Ft/hó 1.207 Ft/hó 8 Forgalmi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel 3.801 Ft/hó 2.201 Ft/hó 526 Ft/hó Belföldi forint és bankon belüli deviza eseti átutalások Bankon belül, OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül Bankon belül, bankfiókban indítva Bankon kívül, OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül Bankon kívül, bankfiókban indítva Pénztári kifizetés forintban Pénztári befizetés forintban 0,265%, min. 102 Ft 0,265%, min. 102 Ft 0,052%, min. 35 Ft 0,265%, min. 102 Ft 0,265%, min. 102 Ft 0,052%, min. 35 Ft 0,344%, min. 215 Ft 0,344%, min. 215 Ft 0,031%, min. 213 Ft 0,344%, min. 215 Ft 0,344%, min. 215 Ft 0,095%, min. 121 Ft 0,095%, min. 121 Ft 0,406%, min. 374 Ft A számlacsomagot gyógyszertárakat üzemeltető vállalkozások, gyógyszerészeti kiskereskedések vehetik igénybe (2008as besorolás szerint elsődleges TEÁOR kód 4646 vagy 4773). A kedvezményes látra szóló kamatozás a számlacsomag pénzforgalmi számláján érvényes a mindenkor hatályos "A vállalkozói és közszolgálati ügyfélkör forintszámlái tekintetében érvényes betéti kamatokról" hirdetményben foglaltak szerint. EGYÉB FELTÉTEL A számlacsomagot jogi tevékenységet folytató gazdálkodó szervezetek (ügyvédek, jogászok, közjegyzők st) vehetik igénybe (2008as besorolás szerint elsődleges TEÁOR kód 6910). Az ügyvédi letéti számlát kizárólag ügyvédek vehetik igénybe. A fenti kondíciók abban az esetben érvényesek, ha az ügyfél az ügyvédi letéti számlához betéti kártyát is rendelt. Egyéb esetekben jelen Hirdetmény II. 1.2.j pontjában feltüntetett Egyéb számlák kondíciói az irányadók. A letéti számla csak OTP Banknál vezetett pénzforgalmi számla mellé igényelhető. OTP Bank Nyrt. 8. oldal, összesen: 21

MEGNEVEZÉS Kisvállalkozói KÖNYVELŐI számlacsomag Kisvállalkozói TERRA számlacsomag NONPROFIT számlacsomag Megtakarítási feltétel teljesítésével Megtakarítási feltétel teljesítése nélkül A SZÁMLACSOMAGOK TARTALMA 1 db forint pénzforgalmi számla 1 db elkülönített bankszámla MC Unembossed betéti kártya éves díja OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás havidíja Díjmentes belföldi forint eseti átutalás Havonta az első 2 db OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül indított bankon kívüli. Havonta az első OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül indított bankon kívüli. DÍJAK ÉS JUTALÉKOK Számlavezetési havidíj Havi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel (1) nem elérhető 2.778 Ft/hó 341 Ft/hó 1.143 Ft/hó Hitelesített elektronikus bankszámlakivonattal (2) 851 Ft/hó 2.859 Ft/hó 494 Ft/hó 1.305 Ft/hó Forgalmi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel nem elérhető 3.072 Ft/hó 544 Ft/hó 1.377 Ft/hó Belföldi forint és bankon belüli deviza eseti átutalások Bankon belül, OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül Bankon belül, bankfiókban indítva Bankon kívül, OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül Bankon kívül, bankfiókban indítva Pénztári kifizetés forintban Pénztári befizetés forintban 0,30%, m 6000 Ft 0,367%, min. 372 Ft 0,394%, min. 400 Ft 0,510%, min. 574 Ft 0,340%, min. 122 Ft, m 107.924 Ft 0,340%, min. 122 Ft, m 107.924 Ft 0,385%, min. 307 Ft, m 107.924 Ft 0,385%, min. 307 Ft, m 107.924 Ft 0,30%, m 6000 Ft 0,645%, min. 53 Ft 0,476%, min. 307 Ft 0,627%, min. 307 Ft 1,159%, min. 530 Ft A számlacsomagot kizárólag számviteli, könyvvizsgálói és adótanácsadói tevékenységet folytató gazdálkodó szervezetek (2008as besorolás szerint elsődleges TEÁOR kód 6920) vehetik igénybe hitelesített elektronikus bankszámlakivonat választása mellett. EGYÉB FELTÉTEL A számlacsomagot csak mezőgazdasági, erdőgazdálkodási valamint halászati tevékenységet végző ügyfelek (2008as besorolás szerint elsődleges TEÁOR kód 01, 02 vagy 03 számmal kezdődik) igényelhetik. A számlacsomagban foglalt elkülönített számlán érvényes díjak és jutalékok megegyeznek a pénzforgalmi számla díjaival és jutalékaival (a csomagban foglalt havidíj kivételével). A számlacsomagot kizárólag nonprofit szervezetek és alapítványok vehetik igénybe (társasházak és lakásszövetkezetek kivételével). Megtakarítási feltétel: az ügyfél tulajdonában lévő összes OTP Banknál vezetett forint bankszámlákon elhelyezett pénzeszközök (látra szóló egyenleg, kapcsolódó lekötött betét, megtakarítási számla és értékpapír számla egyenlege összesen) napvégi záróállománya a megelőző egy hónapban (a tárgyhót megelőző hónap 16tól tárgyhó 15ig) nem csökken 1,5 millió Ft alá. OTP Bank Nyrt. 9. oldal, összesen: 21

4. TÁRSASHÁZI SZÁMLACSOMAGOK MEGNEVEZÉS TAKAROS számlacsomag ALAP számlacsomag MOZAIK számlacsomag A SZÁMLACSOMAGOK TARTALMA 1 db forint pénzforgalmi (üzemeltetési) számla Kedvezményes pénzforgalmi kondíciók Díjmentes OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatás DÍJAK ÉS JUTALÉKOK Számlavezetési havidíj Havi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel (1) Hitelesített elektronikus bankszámlakivonattal (2) Forgalmi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel 534 Ft/hó 697 Ft/hó 809 Ft/hó 1.814 Ft/hó 2.189 Ft/hó 1.895 Ft/hó 2.271 Ft/hó 2.849 Ft/hó 3.245 Ft/hó Bankon belüli forint és deviza eseti átutalások (OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül vagy bankfiókban indítva) 2 éves számlavezetési múltig 0,386%, min. 102 Ft 0,386%, min. 102 Ft Számlavezetési múlt 2 és 4 év között 0,353%, min. 299 Ft 0,360%, min. 102 Ft 0,360%, min. 102 Ft Számlavezetési múlt 4 évnél több, vagy éves terhelési számlaforgalom nagyobb 6,4 millió Ftnál 0,332%, min. 102 Ft 0,332%, min. 102 Ft Bankon kívüli belföldi forint eseti átutalások (OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül vagy bankfiókban indítva) 2 éves számlavezetési múltig 0,406%, min. 336 Ft 0,406%, min. 336 Ft Számlavezetési múlt 2 és 4 év között 0,725%, min. 444 Ft 0,379%, min. 336 Ft 0,379%, min. 336 Ft Számlavezetési múlt 4 évnél több, vagy éves terhelési számlaforgalom nagyobb 6,4 millió Ftnál 0,352%, min. 283 Ft 0,352%, min. 283 Ft Pénztári kifizetés forintban 1,160%, min. 631 Ft Pénztári befizetés forintban EGYÉB FELTÉTEL A számlacsomag választásával az Electra Terminálhoz kapcsolódó díjak: telepítési díj: 0 Ft szoftverhasználati díj: 0 Ft modem bérleti díj: 0 Ft. OTP Bank Nyrt. 10. oldal, összesen: 21

II. ÁLTALÁNOS PÉNZFORGALMI KONDÍCIÓK 1. 1.1 1.2 e. f. g. h. i. j. k. l. m. n. 1.3 e. BANKSZÁMLAVEZETÉS SZÁMLANYITÁSHOZ ÉS KONSTRUKCIÓVÁLTÁSHOZ KAPCSOLÓDÓ DÍJAK Számlanyitás Pénzforgalmi bankszámla, számlacsomag váltás FORINT SZÁMLÁK SZÁMLAVEZETÉSI HAVIDÍJA Számlatípus vállalkozások pénzforgalmi bankszámlái nonprofit szervezetek pénzforgalmi bankszámlái OTP eforint pénzforgalmi bankszámla (6) Agrár pénzforgalmi bankszámla Agrár eforint pénzforgalmi bankszámla Agrár nonprofit pénzforgalmi bankszámla Társasházak, lakásszövetkezetek üzemeltetési számlái Társasházak, lakásszövetkezetek felújítási számlái (csak üzemeltetési számla vagy társasházi számlacsomag mellé igényelhető) Alapítványok, adományok pénzforgalmi bankszámlái Egyéb számlák Óvadéki, letéti, fedezetbiztosítéki, és egyéb ok miatt az ügyfél szabad rendelkezése alól kikerült számlák Agrár elkülönített számla Megtakarítási számlák Banktechnikai számlák DEVIZASZÁMLÁK SZÁMLAVEZETÉSI HAVIDÍJA (7) Devizaszámlavezetés devizanemei Számlatípus vállalkozások deviza pénzforgalmi bankszámlái nonprofit szervezetek deviza pénzforgalmi bankszámlái Egyéb devizaszámlák Óvadéki, letéti, fedezetbiztosítéki, és egyéb ok miatt az ügyfél szabad rendelkezése alól kikerült számlák Megtakarítási számlák (EUR, USD) Havi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel (1) 3.458 Ft/hó 2.676 Ft/hó 3.235 Ft/hó 4.554 Ft/hó 4.554 Ft/hó 4.554 Ft/hó 2.189 Ft/hó 962 Ft/hó 962 Ft/hó 962 Ft/hó 3.529 Ft/hó 4.635 Ft/hó 4.635 Ft/hó 4.635 Ft/hó 2.271 Ft/hó 1.032 Ft/hó 1.032 Ft/hó Díjmentes 5.000 Ft/átszerződés (2015. december 31ig 0 Ft) Hitelesített elektronikus bankszámlakivonattal (2) 2.748 Ft/hó 3.306 Ft/hó Forgalmi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel 4.92 4.971 Ft/hó 3.245 Ft/hó 1.164 Ft/hó 1.123 Ft/hó 1.113 Ft/hó 943 Ft/hó 1.014 Ft/hó 1.095 Ft/hó 1.773 Ft/hó Havi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel (1) 2.778 Ft/hó 2.352 Ft/hó 962 Ft/hó 1.032 Ft/hó 1.824 Ft/hó EUR, USD, CHF, GBP, CAD, SEK, JPY, BGN Hitelesített elektronikus bankszámlakivonattal (2) 2.859 Ft/hó 2.423 Ft/hó 1.032 Ft/hó 3.803 Ft/hó 3.052 Ft/hó 3.691 Ft/hó 4.849 Ft/hó 1.824 Ft/hó Forgalmi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéssel 3.062 Ft/hó 2.615 Ft/hó 1.093 Ft/hó 943 Ft/hó 1.014 Ft/hó 1.075 Ft/hó 2. 2.1 ESETI ÁTUTALÁSOK, ÁTVEZETÉSEK, BESZEDÉSI ÉS HATÓSÁGI ÁUTALÁSI MEGBÍZÁSOK, TOVÁBBÁ ÁUTALÁSI VÉGZÉSEK TELJESÍTÉSE BELFÖLDI FORINT ÉS BANKON BELÜLI DEVIZA ÁTUTALÁSOK Forint és devizaszámla terhére Bankon belüli átutalások OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül vagy bankfiókban indítva Bankon kívüli belföldi forint átutalások OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül vagy bankfiókban indítva 0,364%, min. 102 Ft 0,407%, min. 336 Ft OTP Bank Nyrt. 11. oldal, összesen: 21

e. 2.2 OTP eforint pénzforgalmi bankszámla esetén (6) Bankon belüli átutalások OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül Bankon belüli átutalások bankfiókban indítva Bankon kívüli belföldi forint átutalások OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül Bankon kívüli belföldi forint átutalások bankfiókban indítva Agrár pénzforgalmi, Agrár nonprofit pénzforgalmi és Agrár elkülönített számlák esetén Bankon belüli átutalások OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül vagy bankfiókban indítva Bankon kívüli belföldi forint átutalások OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül vagy bankfiókban indítva Agrár eforint pénzforgalmi bankszámla esetén Bankon belüli átutalások OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül Bankon belüli átutalások bankfiókban indítva Bankon kívüli belföldi forint átutalások OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül Bankon kívüli belföldi forint átutalások bankfiókban indítva Óvadéki, letéti, fedezetbiztosítéki, és egyéb ok miatt az ügyfél szabad rendelkezése alól kikerült számlák esetén e. Bankon belüli átutalások OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül vagy bankfiókban indítva e. Bankon kívüli belföldi forint átutalások OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül vagy bankfiókban indítva NEMZETKÖZI ÁTUTALÁSOK FORINTBAN ÉS DEVIZÁBAN, BANKON KÍVÜLI BELFÖLDI DEVIZA ÁTUTALÁSOK (Forint és devizaszámla terhére) 0,336%, min. 102 Ft 0,336%, min. 102 Ft + 0,075% különdíj 0,380%, min. 215 Ft 0,380%, min. 215 Ft + 0,15% különdíj 0,340%, min. 122 Ft, m 107.924 Ft 0,385%, min. 307 Ft, m 107.924 Ft 0,276%, min. 53 Ft 0,276%, min. 53 Ft + 0,075% különdíj 0,342%, min. 194 Ft 0,342%, min. 194 Ft + 0,15% különdíj 0,148%, min. 35 Ft 0,170%, min. 245 Ft e. f. Normál átutalások Euró epressz átutalások (EUR számla terhére, EUR devizanemben, OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül, 12:00 óráig indított sürgős átutalás, tárgynapi teljesítéssel) SEPA átutalások (EUR átutalások az Európai Unióba, valamint Norvégiába, Svájcba, Lichtensteinbe, Monacóba, Izlandra) Bankcsoporton belüli átutalások e. e. OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül Bankfiókban indítva Sürgős átutalások OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül Bankfiókban indítva Normál átutalások OTP epressz átutalások Adathiányos megbízások felára 0,30%, min. 4.500 Ft, m 85.000 Ft 2016.01.01től 0,30%, min. 3.900 Ft m 85.000 Ft (13) 0,40%, min. 4.500 Ft, m 85.000 Ft 2016.01.01től 0,40%, min. 3.900 Ft m 85.000 Ft (13) 5.000 Ft (a normál átutalás 2.2. pontban jelzett díján felül) 0,30%, min. 4.500 Ft m 85.000 Ft + 5.000 Ft 2016.01.01től 0,30%, min. 3.900 Ft m 85.000 Ft + 5.000 Ft (13) 0,30%, min. 4.500 Ft, m 21.000 Ft 2016.01.01től: 0,30%, min. 3.900 Ft, m 21.000 Ft (13) 0,40%, min. 4.500 Ft, m 21.000 Ft 2016.01.01től: 0,40%, min. 3.900 Ft, m 21.000 Ft (13) 3.500 Ft 6.000 Ft 2.000 Ft 2.3 EGYÉB e. f. g. h. i. Saját számlák közötti átvezetés (12) bankon belül (kivéve megtakarítási számlákról történő átvezetés) Vállalkozások és nonprofit szervezetek forint megtakarítási számláiról történő bankon belüli átutalás, átvezetés díja Társasházi Megtakarítási számláról történő bankon belüli átutalás, átvezetés tranzakciós díja Deviza megtakarítási számláról saját deviza számlára történő átvezetés tranzakciós díja Beszedési és hatósági átutalási megbízás indítása VIBER tételek indítása belföldre forintban (forint vagy devizaszámláról) Bővített adattartalommal indított megbízások különdíja (8) Számlatulajdonos hibájából eredő tévesen teljesített átutalások összegének visszaszerzése (visszahívása) 0,10%, min. 1.500 Ft, m 30.000 Ft Az ügyfél társasházi számlacsomagján vagy üzemeltetési számláján érvényes jutalék 0,01% / tétel, m 50.000 Ft 300 Ft/db 0,593%, min. 11.050 Ft m 106.000 Ft 500 Ft / tétel (Visszavonásig, de legkésőbb 2015. december 31ig 50 Ft/tétel) 8.900 Ft / tétel + mindenkori postaköltség (Visszavonásig, de legkésőbb 2015. december 31ig akciós jelleggel ) Postai kifizetési utalvány (a mindenkori alaptarifa szerinti postaköltségen felül) 0,805% OTP Bank Nyrt. 12. oldal, összesen: 21

j. 3. 4. 4.1 4.2 c 5. 5.1 Kártyafedezet biztosítására végzett bankon belüli forint eseti átutalás (kizárólag OTPdirekt telefonos ügyintézői és Internet szolgáltatás igénybevételével lehetséges) (15) JÓVÁÍRÁSOK Belföldi forint átutalás jóváírása (VIBER is) Nemzetközi forint átutalás jóváírása Külföldi ill. más magyar banktól kapott deviza átutalás jóváírási jutaléka 100 EURig (vagy más devizanemben kifejezett ellenértékig) 100 EUR felett (vagy más devizanemben kifejezett ellenérték felett) Postai befizetések PÉNZTÁRI TRANZAKCIÓK PÉNZTÁRI KIFIZETÉSEK Forint és devizaszámla terhére Forintban (forintszámláról, devizaszámláról) Valutában (forintszámláról, devizaszámláról) Zsákos kifizetés (az és pontokon, illetve az adott számlacsomagnál meghatározott díjon felül) Óvadéki, letéti, ügyvédi letéti, fedezetbiztosítéki, és egyéb ok miatt az ügyfél szabad rendelkezése alól kikerült számlák terhére Forintban Valutában Forintban (forintszámláról, devizaszámláról) Valutában (forintszámláról, devizaszámláról) Zsákos kifizetés (az és pontokon, illetve az adott számlacsomagnál meghatározott díjon felül) PÉNZTÁRI BEFIZETÉSEK Bankjegy Érme (A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül) Bankjegy Min. 1es címletű USD, EUR, GBP, CHF érme (A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül) Zsákos befizetés (az és pontokon felül) ÁLLANDÓ, TERHELÉSI NAP MEGJELÖLÉSÉVEL ADOTT ÉS CSOPORTOS ÁTUTALÁSOK / BESZEDÉSEK ÁLLANDÓ JELLEGŰ ÉS TERHELÉSI NAP MEGJELÖLÉSÉVEL ADOTT ESETI MEGBÍZÁSOK 0,7 %, min. 900 Ft 0,06%, min. 6 EUR m 60 EUR 2016.01.01től 0,05%, min. 5 EUR m 50 EUR (13) Magyar Posta Zrt. által meghirdetett mindenkori pénzforgalmi közvetítő szolgáltatás díja 1,690%, min. 1.400 Ft egyedi megállapodás szerint 0,406%, min. 374 Ft 1,071%, min. 1.071 Ft egyedi megállapodás szerint 0,803%, min. 1071 Ft A bankszámlához, számlacsomaghoz tartozó, bankfiókban indított eseti átutalási díjon felül a rendelkezés módjától függetlenül. adó és járulékfizetési kötelezettség papíralapú megbízás esetén lekötött betét fi összeggel történő növelésekor egyéb esetekben 110 Ft/db 5.2 CSOPORTOS FIZETÉSEK (forintszámláról, számlacsomagról forintban) Csoportos belföldi átutalás (csoporton belüli tételek után) Bankon kívüli forint átutalások Bankon belüli forint átutalások Csoportos belföldi beszedés (csoporton belüli tételek után) Bankon kívüli beszedés indított tétel Bankon kívüli beszedés jóváírt tétel Bankon belüli beszedés indított tétel Bankon belüli beszedés jóváírt tétel 0,45%, min. 20Ft 0,365% + 10 Ft 10 Ft 0,075%, min. 20 Ft 15 Ft OTP Bank Nyrt. 13. oldal, összesen: 21

e. f. 6. 7. e. f. 8. 8.1 8.2 e. f. g. h. i. 8.3 8.4 Csoportos fizetési módokhoz kapcsolódó egyéb szolgáltatás (bankon kívüli üzenet/felhatalmazás továbbítása) Csoportos beszedés esetén a fizető fél bankszámlája terhére felszámított jutalék Bankon kívülről érkező csoportos beszedés esetén a számlához tartozó bankon kívüli eseti átutalási díjon felül Bankon belülről érkező csoportos beszedés esetén a számlához tartozó bankon belüli eseti átutalási díjon felül Csoportos beszedési megbízásokra vonatkozó igazolás kiadása bankfiókban Számlatulajdonos hibájából eredő tévesen teljesített csoportos átutalások összegének visszaszerzése (visszahívása) OTPDIREKT ELECTRA TERMINÁL SZOLGÁLTATÁS Telepítés Bank által történő telepítés esetén Ügyfél által, Internetről történő letöltés esetén Szoftverhasználat (9) 300 millió Ft éves számlaforgalom alatt 300 millió Ft éves számlaforgalom felett 300 MFt éves számlaforgalom felett (Ügyfélterminálról átszerződött ügyfelek esetében) Modem bérlet DEVIZA CSEKK OTP által kibocsátott csekk Fel nem használt, OTP által kibocsátott csekk visszavásárlása Csekk megvásárlás Beszedésre átvett csekk Fizetetlen csekk OTPre intézvényezett csekk megvásárlása OKMÁNYOS ÜGYLETEK LEBONYOLÍTÁSA EXPORT INKASSZÓ Okmányok és/vagy váltó kiküldése beszedésre Inkasszó módosítása, törlése EXPORT AKKREDITÍV (beleértve a belföldi Ft akkreditíveket is) (10) Akkreditív avizálása vagy emelés avizálása kötelezettségvállalás nélkül Akkreditív igazolása (avizálási jutalékon felül) Akkreditív igénybevétele (okmányvizsgálat, jóváírás) Akkreditív módosítás avizálása (kivéve emelés) Akkreditív átruházása Halasztott fizetés nyilvántartása Akkreditív engedményezése Halasztott fizetésű akkreditív leszámítolása Akkreditívre benyújtott okmányok előzetes vizsgálata IMPORT INKASSZÓ (ha a jutalék ügyfelünket terheli) Import inkasszó lebonyolítása (okmányok és/vagy váltó) Módosítás, törlés Okmányok fizetés nélküli kiszolgáltatása IMPORT AKKREDITÍV (beleértve a belföldi Ft akkreditíveket is) (10)(11) 10 Ft + ÁFA / tranzakció 100 Ft 0 Ft 600 Ft 25.000 Ft / csomag + mindenkori postaköltség (Visszavonásig, de legkésőbb 2015. december 31ig akciós jelleggel ) 40.000 Ft + ÁFA 20.000 Ft + ÁFA 1.000 Ft + ÁFA / szoftver / hó 700 Ft + ÁFA / szoftver / hó 700 Ft + ÁFA / hó 0,40%, min. 3.900 Ft m 85.000 Ft 0,80%, min. 3.000 Ft 0,20%, min. 3.000 Ft m 100.000 Ft 3 000 Ft 500 Ft 0,20%, min. 7.000 Ft 6.000 Ft 0,15%, min. 7.000 Ft, m 150.000 Ft Egyedi megállapodás szerint, a nyitóbank kockázatától függően 0,20%, min. 7.000 Ft 6.000 Ft 0,20%, min. 7.000 Ft 6.000 Ft / igénybevétel 0,10%, min. 7.000 Ft Egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően 3.000 Ft/igénybevétel 0,40%, min. 8.500 Ft 6 000 Ft 0,20%, min. 7.000 Ft m 100.000 Ft OTP Bank Nyrt. 14. oldal, összesen: 21

e. f. 8.5 OTP Bank Rt.nél fizetendő akkreditív nyitása, emelése Teljes fedezet esetén Teljes fedezet nélkül Külföldi vagy más magyar banknál fizetendő akkreditív nyitása, emelése Teljes fedezet esetén Teljes fedezet nélkül Akkreditív igazoltatása külföldi bankkal Akkreditív igénybevétele (okmányvizsgálat, fizetés) Akkreditív módosítása (kivéve emelés) Halasztott fizetés nyilvántartása KAPOTT GARANCIA (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi forint garanciát is) Más bank által kibocsátott garancia avizálása, emelés avizálása, hitelesség vizsgálata (kockázatvállalás nélkül) Garancia módosítás avizálása, kivéve emelés avizálása (kockázatvállalás nélkül) Garancia lehívása Garancia felülgarantálása (kockázatvállalással) 0,25%, min. 7.000 Ft 8.4. díjon kívül külön megállapodás szerint 0,30%, min. 7.500 Ft 8.4. díjon kívül külön megállapodás szerint igazoló bank költsége 0,30%, min. 8.000 Ft 6.000 Ft 6.000 Ft/igénybevétel 0,15%, min. 7.000 Ft, m 150.000 Ft 6.000 Ft 0,20%, min. 7.000 Ft Egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően 8.6 9. 10. 10.1 e. f. g. 10.2 GARANCIA KIBOCSÁTÁS (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi forint garanciát is) Garancia kiadása, emelése, váltó avizálás Egyszeri kiadási jutalék Kockázatvállalási díj Garancia módosítása (kivéve emelés) Lehívott garancia kezelése VÁMPÉNZTÁRI SZOLGÁLTATÁS Szolgáltatás jutaléka Készpénzes befizetés esetén a szolgáltatás jutalékán felül Internetes szolgáltatás jutaléka Eseti igazolás kiadása a bankszámla terhére történő vámtartozás, vámbiztosíték megfizetéséről az ügyfél kérésére EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK 2.2, 3.b, 3.c, 7. ÉS 8. PONTOKHOZ KAPCSOLÓDÓ SZOLGÁLTATÁSOK Külön bankári levelezés, fizetések sürgetése, nemzetközi átutalások módosítása, törlése, pontatlan megbízások helyesbítése Bizonylatmásolat (pl. SWIFTmásolat) továbbítási díja Nemzetközi fizetésekhez kapcsolódó terhelési ill. jóváírási értesítő díja OTP címére/rendeletére feladott áru felszabadítása Konzultációs díj (akkreditív, garancia szövegtervezet összeállítása ügyfél kérésére) Bankinformáció beszerzése ügyfélről Megbízások módosítása, törlése FÜGGŐBEN TARTOTT FORINT MEGBÍZÁSOK KEZELÉSE FORINT SZÁMLÁN Érkezési sorrendtől eltérő sorba állítás esetén Kötelező sorba állításon túli bankfióki sorba állítás, megállapodás alapján Electra Terminál útján rögzített, egyszeri átutalások napon belüli sorba állítása (2012. július 1jétől kezdődően megkötött külön megállapodás alapján) 0,25%, min. 8.000 Ft 8.6. díjon kívül külön megállapodás szerint 6.000 Ft 0,30%, min. 8.500 Ft, m 100.000 Ft 0,46%, min. 600 Ft/tétel 4.2 pont szerinti mértékben 0,41%, min. 520 Ft/tétel 1.000 Ft / db 3 000 Ft 500 Ft 1.000 Ft / tétel 0,20%, min. 7.000 Ft 7.000 Ft 5 000 Ft 3 000 Ft 850 Ft/db 850 Ft/db (2015. december 31ig ) 2 900 Ft/számla/hó (2015. december 31ig ) OTP Bank Nyrt. 15. oldal, összesen: 21

10.3 VÁLTÓ 10.4 Váltódíj óvás esetén Őrzési letétbe helyezett devizaváltó kezelési díja ONLINE ELEKTRONIKUS CÉGKIVONAT LEKÉRDEZÉS SZOLGÁLTATÁS egyszeri 0,30 % 5.000 Ft 10.5 20 kb dokumentumterjedelemig 1490 Ft/letöltés 20 kbot meghaladó dokumentumterjedelem esetén 20 kbig 1490 Ft, 20 kb feletti letöltés 35 Ft/kB BANKINFORMÁCIÓ A számlatulajdonos írásbeli kérelmére Könyvvizsgálat céljára kiadott számlainformáció 2.50020.000 Ft 2.50020.000 Ft 10.6 10.7 10.8 10.9 IGAZOLÁSOK KIADÁSA, MÓDOSÍTÁSA Fedezetigazolás Igazolás vagyoni biztosíték elhelyezéséről Egyéb igazolás (pl.: átutalás teljesítése, törzstőke befizetés) ÜGYFÉLLEVELEZÉSHEZ KAPCSOLÓDÓ DÍJAK Bankfióki visszatartás díja Fiókbérlet díja MÁSOLAT KÉSZÍTÉSÉNEK DÍJA Könyvelési bizonylat, egyéb banki irat Egyéb, a számlavezetéshez kapcsolódó irat Számlakivonat másolat kiadás külön kérésre ZÁROLÁS ELŐJEGYZÉS DEVIZASZÁMLÁN 0,10%, min. 1.500 Ft 0,10%, min. 1.500 Ft 1.000 Ft / db 870 Ft / Számlatulajdonos / hó 870 Ft / Számlatulajdonos / hó 400 Ft/db 400 Ft/db 400 Ft/db 2.500 Ft 10.10 PÉNZFORGALMI BETÉTKÖNYV FENNTARTÁSA 10.11 ÁRFOLYAMLISTA KIKÜLDÉSE 10.12 TÉNYLEGESEN FELMERÜLT POSTAKÖLTSÉG 8.000 Ft 500 Ft A Magyar Posta Zrt. által meghirdetett mindenkori levélpostai alapdíj 10.13 SPECIÁLIS VÁLLALKOZÓI SZOLGÁLTATÁSOK Munkáltatói termékcsomag szolgáltatás Munkáltatói termékcsomag Aranya ajánlat Munkáltatói termékcsomag Platina ajánlat Munkáltatói termékcsomag Gyémánt ajánlat 3 millió Ft / év 3 millió Ft / év (akció: visszavonásig ) 3 millió Ft / év (akció: visszavonásig ) 10.14 ÁTUTALÁS DÍJA A SZEMÉLYI JÖVEDELEMADÓRÓL SZÓLÓ 1995. ÉVI CXVII. TÖRVÉNY I. SZ. MELLÉKLET 2. PONT 2.7. ALPONTJA SZERINTI TÁMOGATÁS FOLYÓSÍTÁSA ESETÉN (14) 3,90% (a kifizetéssel érintett bankszámlára vonatkozó eseti, állandó, értéknapos vagy csoportos átutalási díjon felü) 11. 11.1 11.2 DÍJ, JUTALÉK ÉS KÖLTSÉGTARTOZÁS KÉSEDELMES MEGFIZETÉSE KÉSEDELMI KAMAT MÉRTÉKE A KÉSEDELEM IDŐSZAKÁRA Forintszámla tekintetében Devizaszámla tekintetében NEM SZERZŐDÉSSZERŰ MAGATARTÁSÁBÓL ADÓDÓ DÍJAK (bankszámlák és folyószámlahitelek esetén) Tartozáskezelési díj A forint folyószámlahitel mindenkori irányadó kamatlába + 6,00% évi 9,00% 600 Ft / hó OTP Bank Nyrt. 16. oldal, összesen: 21

Levelezési díj Belföldi cím esetén Külföldi cím esetén 600 Ft / levél 1.000 Ft / levél 12. DÍJAK, JUTALÉKOK, KÖLTSÉGEK ESEDÉKESSÉGE A következő jutalékok, költségek és díjak megfizetése havonta, a hónap utolsó munkanapján esedékeses (a számlavezetés devizanemében) az elszámolás időpontjában érvényes kondícióknak megfelelően: számlavezetési havidíj, bankon belüli forint és deviza átutalások, bankon kívüli belföldi forint eseti átutalások, állandó jellegű és terhelési nap jelölésével adott eseti megbízások, pénztári befizetés forintban, pénztári kifizetés forintban, Electra szoftver használat és modem bérlet díja, ügyféllevelezéshez kapcsolódó díjak. A terhelés a hónap utolsó munkanapját megelőző munkanapon a számlavezető rendszer zárásakor fennálló tranzakciószám alapján történik. A számlavezetési havidíj terhelése a hónap utolsó munkanapját megelőző munkanapon a számlavezető rendszer zárásakor fennálló számlakonstrukció alapján történik. A következő jutalékok, költségek és díjak megfizetése negyedévente, a negyedév utolsó munkanapján esedékeses (a számlavezetés devizanemében) az elszámolás időpontjában érvényes kondícióknak megfelelően: csoportos fizetésekhez kapcsolódó díjak (kivéve 5.2.e), pénzforgalmi betétkönyv fenntartás A negyedéves tranzakciós költségek terhelése a negyedév utolsó munkanapját megelőző munkanapon a számlavezető rendszer zárásakor fennálló tranzakciószám alapján történik. A személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény I. sz. melléklet 2. pont 2.7. alpontja szerinti vissza nem térítendő támogatás folyósítása esetén az eseti, állandó, értéknapos vagy csoportos utaláson felüli 3,90%os díj megfizetése a naptári negyedévet követő hónap utolsó banki munkanapján esedékes. A díj a tranzakciók típusától és darabszámától függetlenül fizetési számlánként egy összegben kerül terhelésre. Az egyéb (a, b és c pontokban nem szereplő) díjak jutalékok, költségek megfizetése (a számlavezetés devizanemében) felmerüléskor esedékes az elszámolás időpontjában érvényes kondícióknak megfelelően. Az OTPdirekt szolgáltatások díjainak terhelése az "OTPdirekt szolgáltatások, Kondíciós Lista Kereskedelmi banki ügyfelek részére" című hirdetményben meghatározottak szerint, a betéti kártyák díjainak terhelése a "Betéti Kártya Üzletszabályzatban" meghatározottak szerint történik. OTP Bank Nyrt. 17. oldal, összesen: 21

13. ÁRFOLYAM ALKALMAZÁS FIZETÉSI FORGALOMHOZ KAPCSOLÓDÓAN FORINTSZÁMLA DEVIZASZÁMLA DEVIZASZÁMLA KONVERZIÓVAL 13.1 ÁTUTALÁSOK FORINTBAN Bankon belüli forgalom Jóváírás Terhelés Bankon kívüli belföldi forgalom Jóváírás Terhelés Bankon kívüli külföldi forgalom Jóváírás b Terhelés deviza eladás deviza vétel deviza eladás deviza vétel deviza eladás deviza vétel 13.2 ÁTUTALÁSOK, OKMÁNYOS ÜGYLETEK, GARANCIÁK DEVIZÁBAN Bankon belüli forgalom Jóváírás Terhelés Bankon kívüli belföldi forgalom Jóváírás Terhelés Bankon kívüli külföldi forgalom Jóváírás b Terhelés deviza vétel deviza eladás külker. deviza vétel külker. deviza eladás külker. deviza vétel külker. deviza eladás deviza vétel/deviza eladás deviza vétel/deviza eladás deviza vétel/deviza eladás deviza vétel/deviza eladás deviza vétel/deviza eladás deviza vétel/deviza eladás 13.3 DEVIZA ALAPÚ CSEKKEK MIATTI FORGALOM Jóváírás Terhelés csekk vétel csekk eladás csekk vétel/deviza eladás deviza vétel/csekk eladás 13.4 PÉNZTÁRI FORGALOM Forint be és kifizetések Jóváírás Terhelés Valuta be és kifizetések Jóváírás Terhelés valuta vétel valuta eladás deviza eladás csekk vétel csekk vétel/deviza eladás deviza vétel/csekk eladás OTP Bank Nyrt. 18. oldal, összesen: 21

14. TÁJÉKOZTATÁS A NEMZETKÖZI FORINT ÉS DEVIZA, VALAMINT BELFÖLDI DEVIZA FIZETÉSI FORGALOM LEBONYOLÍTÁSÁNAK ÁLTALÁNOS FELTÉTELEIRŐL 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. A meghirdetett jutalékok rutinszerű műveletekre vonatkoznak, különleges ügyletek esetén a jutalékok külön megállapodás tárgyát képezik. A jutalékok a számlavezetés pénznemében a megbízás devizaösszege alapján a szolgáltatás teljesítésével egyidejűleg kerülnek felszámításra, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett mindenkori érvényes külkereskedelmi devizaárfolyam alapján. A meghirdetett saját jutalékokon felül az idegen banki jutalékok, valamint etra költségek (futárposta, DHL, TNT, st) az ügyfelekre áthárításra kerülnek. A pontatlan vagy hiányos megbízásokat a megbízó felelősségére függőben tartja a bank mindaddig, amíg a teljesítéshez szükséges adatokat rendelkezésére nem bocsátj Adathiányosnak minősül a megbízás, ha a fizetés olyan országba irányul, melyben az ügyfélszámlák azonosítására az IBAN (nemzetközi bankszámlaszám) és/vagy a bankok azonosítására a BIC (SWIFTazonosító) használatos, és ezeket a megbízás nem tartalmazza, emellett akkor, ha általánosságban a fizetés teljesítéséhez szükséges adatok számla, bank vagy egyéb azonosítók, illetve a fogadóországban előírt egyéb kiegészítő információk a megbízásban nem, vagy csak részben szerepelnek. A hivatkozott azonosítók, információk legalább egyikét nem tartalmazó megbízás teljesítéséért az OTP Bank Nyrt. jogosult a mindenkor érvényes hirdetményben közzétett felárat felszámítani. Az Európai Gazdasági Térség (EGT) tagállamai viszonylatában, illetve a SEPAban lebonyolítandó fizetési műveletek teljesítéséhez kötelező a kedvezményezett nemzetközi bankszámlaszámának (IBANjának) és a kedvezményezett bankja BICjének (SWIFTazonosítójának) megadás A kedvezményezett nemzetközi bankszámlaszámát nem tartalmazó megbízást az OTP Bank jogosult visszautasítani. A külföldi bank által visszaküldött, teljesíthetetlen átutalások költségei mindenkor a megbízót terhelik. Az OTP Bank Nyrt. a tárgynapon 14 óráig benyújtott megbízásokat tekinti tárgynapinak, mind papíralapon, mind OTPdirekt szolgáltatásokon keresztül indítv A megadott időpont után benyújtott megbízások a következő munkanapon benyújtottnak minősülnek. SEPA átutalások: kizárólag EUR devizanemben, SEPAtagországok viszonylatában kezdeményezhető, amennyiben a kedvezményezett bankja tagja a SEPAnak. A SEPA átutalások elektronikus csatornán benyújtott megbízás esetén legkésőbb a megbízás benyújtását követő 1., papíralapú megbízás esetén 2. munkanapon jóváírásra kerülnek a kedvezményezett számláján. (Adott napon benyújtottnak 14:00 óráig minősülnek a megbízások.) A SEPA tagországai: Ausztria, Belgium, Németország, Spanyolország, Finnország, Franciaország, Görögország, Írország, Olaszország, Luemburg, Hollandia, Portugália, Dánia, Svédország, Egyesült Királyság, Ciprus, Csehország, Észtország, Magyarország, Litvánia, Lettország, Lengyelország, Málta, Szlovénia, Szlovákia, Románia, Bulgária, valamint Izland, Liechtenstein, Norvégia, Monaco és Sváj Sürgős megbízás esetén az OTP Bank Nyrt. a tárgynapot követő első napi értéknappal küldi ki teljesítésre a tételt. Euró epressz megbízás esetén az OTP Bank Nyrt. tárgynapi teljesítéssel küldi ki a tételt. Az USD, EUR, CHF és GBP devizanemben megadott sürgős átutalást 1 milliós összeghatárok felett az ügyfeleknek az átutalás indítását megelőző napon jelezniük kell. A jelzésről tájékoztatni kell a Nemzetközi Bankműveleti Főosztályt. Az OTP Bankcsoport tagjához történő epressz átutalás a kedvezményezett ügyfélszámla napon belüli jóváírását jelenti. Az OTP Bankcsoport jelenlegi bankjai a következők: Szlovákia OTP Banka Slovensko A.S., Bratislava Bulgária DSK Bank EAD, Sofia Románia OTP Bank Romania S.A.., Bucharest Horvátország OTP Banka Hvratska D.D., Zadar Ukrajna CJSC OTP Bank Ukraine, Kijev Oroszország OSJC OTP Bank Russia, Moszkva Montenegró Crnogorska Comercijalna Banka AD, Podgorica Szerbia OTP Banka Srbija A.D. Novi Sad A bank az 50.000 euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén standard egyedi, 100.000 euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén egyedi árfolyamot alkalmaz. A deviza átutalások befogadásakor a tételek zárolása a befogadás napján érvényes OTP Bank Nyrt. által jegyzett deviza eladási árfolyamon történik az árfolyamkockázati felárral, illetve jutalékkal együtt. Az ügyfélszámlán a terhelés a teljesítés napján, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett, e napon érvényes külkereskedelmi deviza eladási árfolyamon történik. Az OTP Bank Nyrt. naponta kétszer jegyez külkereskedelmi árfolyamot, egyszer 12 órakor, másodszor 14 órakor. Az egyes árfolyamok az indított és fogadott nemzetközi átutalásokhoz való hozzárendelése a tétel beérkezésének időpontjától függ, a Pénzforgalmi szolgáltatásról szóló üzletszabályzatban foglaltak szerint. Az okmányos fizetésekhez, illetve az utólagos egyeztetést igénylő átutalásokhoz kapcsolódó elszámolásokhoz a feldolgozás napján első ízben jegyzett árfolyam kerül hozzárendelésre. Akkreditívek, illetve inkasszók lebonyolítását a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara által kibocsátott, mindenkor érvényes "Okmányos meghitelezésre vonatkozó egységes szabályozók és szokványok", illetve a "Beszedésre vonatkozó egységes szabályok" című kiadványok alapján vállalja a bank, abban az esetben is, ha a megbízó arra külön nem tér ki. Az OTP Bank Nyrt. csak az üzletpolitikájával összeegyeztethető megbízásokat fogadja el és teljesíti. Az OTP Direkt szolgáltatásokon keresztül indított SEPA átutalások (2.2. pont) vagy bankcsoporton belüli átutalások (2.2.e. pont) esetén a fedezetvizsgálat során az utalandó összegen felül a normál átutalásokra (2.2. pont) vonatkozó jutalék összege kerül zárolásra, annak hiányában a tranzakció elindítása nem lehetséges. Ténylegesen a SEPA átutalások (2.2. pont) vagy bankcsoporton belüli átutalások (2.2.e. pont) esetében meghatározott díj kerül felszámításr III. (1) (2) HIVATKOZÁSOK Bankfiókban visszatartott, vagy fiókbérlet mellett kapott számlakivonat választása esetén a számlavezetési havidíj megegyezik a havi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéskor felszámított számlavezetési havidíjjal. Hitelesített elektronikus bankszámlakivonat igénybevétele esetén a Számlatulajdonos a bankszámla forgalmáról hitelesített elektronikus bankszámlakivonatot kap, melyet az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatás, és/vagy OTPdirekt internetes szolgáltatás keretében biztosít a Bank, amennyiben a bankszámla a megfelelő elektronikus csatorna szerződésébe előzetesen bevonásra került. A hitelesített elektronikus bankszámlakivonat részletes feltételeit a mindenkor hatályos Hirdetmény a bankszámlakivonatokról című hirdetmény (a pénzforgalmi szolgáltatásról szóló Üzletszabályzat 2. sz. melléklete) tartalmazz A 2015. május 18a előtt ekivonat szolgáltatáscsomagra szerződött ügyfelekre a hitelesített elektronikus bankszámlakivonatnak megfelelő kondíciók vonatkoznak. OTP Bank Nyrt. 19. oldal, összesen: 21

(3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) A számlacsomag választásával a Számlatulajdonos vállalja, hogy éves szinten minimum a Számlacsomag szerződésben rögzített összegű terhelési számlaforgalmat bonyolítja az összes tulajdonában álló, OTP Bank Nyrtnél vezetett vállalkozói bankszámlán együttesen. A terhelési számlaforgalomba az alábbi tranzakciók nem tartoznak bele: (a) saját számlák közötti átvezetések, (b) betétlekötések, (c) az OTP Bank Nyrt. által kezdeményezett díj, jutalék, költség és kamatterhelések, (d) sztornó tranzakciók, (e) hiteltörlesztés. A devizában és valutában végrehajtott terhelő tranzakciók esetén a tranzakció napján érvényes nap végi OTP középárfolyamon történik a terhelési számlaforgalom figyelembe vétele. Amennyiben a Számlatulajdonos a vállalást nem teljesíti, az OTP Bank Nyrt. jogosult a vállalt és a ténylegesen megvalósult éves terhelési számlaforgalom különbözete után 0,1% különdíjat felszámítani a Számlatulajdonos Számlacsomag szerződésében meghatározott bankszámláján. Amennyiben a Számlatulajdonos több olyan Számlacsomaggal rendelkezik, aminél a Számlacsomag szerződésben minimális éves terhelési számlaforgalmat vállalt, akkor a különdíj esetleges terhelése a legnagyobb vállalási összegű és legkorábban nyitott számlán történik. Az éves terhelési számlaforgalom számítása a számlacsomag nyitásának napjától (vagy a számlacsomagra történő átszerződés érvénybe lépésének napjától) indul, és a következő év ugyanazon naptári napjáig tart. Az egy év leteltével a számlaforgalmak számítása újraindul. További feltételek: A Számlacsomag szerződésben rögzített minimális éves terhelési számlaforgalom vállalás összegét szerződésmódosítással lehet változtatni. Az adott számlacsomagra vonatkozóan alacsonyabb összegű vállalásra akkor szerződhet a Számlatulajdonos, ha a Számlacsomag szerződés megkötése, vagy annak utolsó módosítása óta legalább egy év eltelt. Magasabb összegű vállalásra vonatkozóan a szerződésmódosításnak nincs időbeli korlátj Amennyiben a Számlatulajdonos több olyan számlacsomaggal rendelkezik, aminél a Számlacsomag szerződésben minimális éves terhelési számlaforgalom vállalása szerepel, akkor az OTP Bank Nyrt. csak a legnagyobb összegű vállalást veszi figyelembe a vállalás teljesítésének ellenőrzése és a különdíj esetleges felszámítása során. Az OTP Bank Nyrt. ilyen esetekben is évente maimum egy alkalommal terhel különdíjat a Számlatulajdonos fent meghatározott bankszámláján, amennyiben a vállalást a Számlatulajdonos nem teljesíti. Amennyiben a legnagyobb összegű vállalt éves terhelési számlaforgalom értékét a Számlatulajdonos csökkenti, akkor az éves terhelési számlaforgalom kiszámítására vonatkozó vizsgálati időszak nem változik. Amennyiben a legnagyobb összegű vállalt éves terhelési számlaforgalom értékét a Számlatulajdonos növeli, akkor az éves terhelési számlaforgalom kiszámítására vonatkozó vizsgálati időszak a vonatkozó Számlacsomag szerződésmódosítás érvénybe lépésének napjától újraindul. Amennyiben a Számlatulajdonos olyan számlacsomaggal rendelkezik, aminél a Számlacsomag szerződésben minimális éves terhelési számlaforgalom vállalása szerepel, és arról átszerződik másik számlacsomagra, az eredeti számlacsomagra csak azután szerződhet vissza, ha az eredeti számlacsomagról történő átszerződés dátuma óta legalább egy naptári év eltelt. A feltüntetett számlavezetési díjak abban az esetben érvényesek, ha a számlacsomag forint és devizaszámlájához ugyanaz a kivonat típus tartozik. Lehetőség van a forint és devizaszámlához eltérő kivonat típus beállítására is. A számlavezetési díj terhelése mindegyik esetben a következőképpen történik: a Standard Devizaplusz számlacsomag forint számláján a Standard számlacsomagnál meghatározott, devizaszámláján pedig a vállalkozások deviza számláinál (I.1.3.a pont) meghatározott számlavezetési díjat terheljük; az edevizaplusz számlacsomag forint számláján az eszámlacsomagnál meghatározott, devizaszámláján pedig a vállalkozások deviza számláinál (I.1.3.a pont) meghatározott számlavezetési díjat terheljük. A Szinkron és SzinkronEtra számlacsomag igénylésével a kapcsolódó lakossági Tempó számlacsomag kedvezményes havidíja az alábbiak szerint alakul. Csomagdíj A lakossági bankszámlákról, betétekről és a Folyószámlahitelről szóló Fizetési számlák (Bankszámlák) Üzletszabályzat III.1 fejezet 5. pontjában megjelölt feltételek teljesülése esetén. Csomagdíj A lakossági bankszámlákról, betétekről és a Folyószámlahitelről szóló Fizetési számlák (Bankszámlák) Üzletszabályzat III.1 fejezet 5. pontjában megjelölt feltételek nem teljesülése esetén a számlakivonat postázása nélkül, annak elektronikus elérésével Csomagdíj A lakossági bankszámlákról, betétekről és a Folyószámlahitelről szóló Fizetési számlák (Bankszámlák) Üzletszabályzat III.1 fejezet 5. pontjában megjelölt feltételek nem teljesülése esetén a számlakivonat postázásával. A Széchenyi Kártya hitelek lebonyolítására szolgáló pénzforgalmi bankszámla jutalékai, költségei és díjai megegyeznek az OTP eforint pénzforgalmi bankszámla kondícióival. A devizaszámlák esetében a számlavezetési havidíj a lakossági pénzforgalmi bankszámlák A lakossági bankszámlákról, a folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló Üzletszabályzatban meghatározott zárlati napon érvényes utolsó felvett OTP középárfolyamon kerül terhelésre. Az OTP Bank Nyrt. Pénzforgalmi szolgáltatásról szóló Üzletszabályzatában foglaltaknak megfelelően, az Ügyfél és az OTP Bank Nyrt. közötti külön megállapodás alapján, a forintszámla terhére forintban az OTPdirekt internetes és Electra Terminál szolgáltatásokon keresztül benyújtott eseti átutalásokhoz kapcsolódó bővített (HCT C2B) adattartalommal megadott megbízások esetén. A személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény I. sz. melléklet 2. pont 2.7. alpontja szerinti támogatás HREC jogcímkód alkalmazása mellett történő folyósítása esetén ezen különdíj mértéke 0 Ft. A felszámított különdíj összege a számlatulajdonos részére a HREC jogcímkód alkalmazása esetén utólag kerül visszatérítésre. A díj meghatározása az OTP Bank Nyrt.nél bonyolított számlaforgalom alapján történik, előre egy évre vonatkozóan. Belföldi forint akkreditív ügyletek lebonyolítását az OTP Bank Nyrt. 100 ezer Ft összegű ügyleti érték felett vállalja a 8.2 és a 8.4. pontoknál megjelölt kondíciók felszámítása mellett. A díjakon felül banki kockázatvállalás esetén az ügyfél minősítésétől függő kockázatvállalási díj kerül felszámításr A garanciadíj konkrét értéke egyedileg, az ügylet és az Ügyfél minősítésének függvényében kerül meghatározásr Saját számlák közötti átutalásnak minősülnek a 2012. évi CXVI. törvény rendelkezéseire tekintettel azok a bankon belüli átutalások, melyek esetében azonos az átutalást indító és fogadó számlatulajdonos. Ide értendő a Számlatulajdonos egyéni vállalkozói bankszámlája és saját lakossági bankszámlája közötti átutalás is (beleértve azokat a több tulajdonosú lakossági bankszámlákat, ahol az egyéni vállalkozó az egyik tulajdonos). Nem minősül saját számlák közötti átutalásnak a hitelszámlára történő átutalás. A Számlatulajdonos OTP Lakástakarék Zrt. Lakáselőtakarékossági számlájára történő átutalás során a bankon belüli saját számlák közötti átvezetés díjtétele kerül alkalmazásr A Bank legkésőbb 2015. december 31ig emelt mértékű díjat számít fel. A 2016. január 1jétől érvényes díjtétel összegét vagy mértékét Bank jogosult az Vállalkozói Üzletág üzletszabályzatában meghatározott indokok alapján 2016. január 1. előtt módosítani. Az OTP Bank Az adómentes munkáltatói lakáscélú támogatás folyósításának szabályairól szóló 15/2014. (IV.3.) NGM rendelet (továbbiakban NGM rendelet) 1. (1) bekezdés pont és 2. (6) bekezdés alapján, a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény I. sz. melléklet 2. pont 2.7. alpontja szerinti vissza nem térítendő támogatás (a továbbiakban vissza nem térítendő támogatás) folyósításának tényéről a folyósítást követő év január 31 ig igazolást állít ki. A 2014. május 1től folyósított vissza nem térítendő támogatásokról az OTP Bank abban az esetben állítja ki az igazolást, amennyiben a munkáltató az NGM rendelet 2. (4) bekezdése szerinti bejelentési kötelezettségének az OTP Bank honlapján erre a célra létrehozott portálon keresztül tesz eleget. Jelen díj nem kerül felszámításra, amennyiben a munkáltató az OTP ADLAK Adómentes Lakáshiteltámogatási Szolgáltatás díj és költségtételei hirdetményben megjelölt Lakáscélú hitel törlesztéséhez nyújtott munkáltatói támogatás lebonyolítási díja a folyósított támogatás összegében elnevezésű díjat az OTP Bankkal kötött együttműködési megállapodás keretében fizeti meg. A kártyafedezet biztosítására szolgáló tranzakció részletes feltételeit a Betéti Kártya Üzletszabályzat, a Kereskedelmi banki OTPdirekt Üzletszabályzat, valamint a kereskedelmi banki ügyfelek részére nyújtott OTPdirekt szolgáltatásokról szóló Hirdetmény tartalmazz 279 Ft/hó 319 Ft/hó OTP Bank Nyrt. 20. oldal, összesen: 21