Tájékoztató a Széchenyi Tőkebefektetési Alapról
1. Az Alap célkitűzése A Széchenyi Tőkebefektetési Alap program célkitűzése a növekedési potenciállal rendelkező mikro-, kis- és középvállalkozások támogatása oly módon, hogy tőke formájában forrást biztosítson a növekedést megalapozó struktúraváltáshoz, technológiai fejlesztésekhez és az üzleti tevékenység bővítéséhez. Az Alap tőkebefektetése megerősíti a programba bevont vállalkozások piaci helyzetét és elősegíti az érintett régiókban a munkahelyek megőrzését. A befektetés az Alap tulajdonosi kockázatvállalásával juttat pótlólagos forrást a hazai kis- és középvállalkozásoknak. Ez különbözik minden jelenleg alkalmazott pénzügyi támogatási konstrukciótól. A programot a hagyományos ágazatokban működő, nem feltétlenül innovatív vállalkozások is igénybe vehetik. 2. A befektetés pénzügyi jellemzői Támogatás jogcíme: az Európai Közösséget létrehozó Szerződés 87. és 88. cikkének a csekély összegű támogatásokra való alkalmazásáról szóló 2006. december 15-i 1998/2006/EK bizottsági rendelet (HL L 379/5, 2006.12.28.) alapján csekély összegű támogatás (továbbiakban: csekély összegű támogatás) Az Alap Magyarország egész területén - mind a hét régióban hajt végre tőkebefektetést. Az Alap jegyzett tőkéje 14.000.000.000 Ft, az Alap működési ideje 10 év. Az Alap 2015. december 31-ig hozhat befektetési döntéseket. Az Alap célja, hogy minimálisan 100.000 EUR, maximálisan 200.000 EUR értékű tőkebefektetést hajtson végre. Kivételes esetben a minimális korláttól való eltérés kisebb mértékű befektetés lehetséges, de a teljes kihelyezésnek akkor is meg kell haladnia a 75.000 EUR-nak megfelelő forintösszeget. Az Alap tőkebefektetéséhez kapcsolódóan kölcsönt is nyújthat ügyfelei részére. Az Alap számára 25-50% közötti részesedés megszerzése optimális. A részesedésszerzés konkrét mértéke mindig egyedi megállapodás kérdése, amelyet a célvállalat tulajdonosainak érdekei, a vállalkozás jellemzői, valamint az adott piaci környezet befolyásolnak, de az Alap mindig kisebbségi tulajdonos marad. A vállalkozás számára jelen tőkebefektetés nem zárja ki a mikrofinanszírozó, garancia-nyújtó termékek, valamint a vissza nem térítendő támogatások igénybevételét. A gyakorlati alkalmazás során azonban figyelemmel kell lenni a különböző támogatási formák együttes alkalmazását szabályozó összeszámítási előírásokra. 2
3. Kedvezményezettekkel szembeni feltételek Alapvető kritériumok: a) A befektetés célvállalatának az Európai Bizottság 800/2008/EK rendeletének I. számú melléklete szerinti, Magyarországon székhellyel rendelkező mikro-, kis- és középvállalatnak (a továbbiakban KKV) kell lennie, amely részvénytársasági vagy korlátolt felelősségű társasági formában működik; b) Az adott mikro-, kis- vagy középvállalkozás (illetve esetleges jogelődje) a cégjegyzéki/nyilvántartási adatok alapján a befektetési döntéshez képest legalább 2 (kettő) naptári éven túl került megalapításra/nyilvántartásba vételre; c) Az adott KKV (illetve esetleges jogelődje) a tőkebefektetési programra való jelentkezését megelőző 12 hónap átlagában legalább 25 főt alkalmazott közvetlen vagy közvetett módon és ezt a létszámot a tőkebefektetés ideje alatt megtartja. Elfogadható azon vállalkozás jelentkezése is, amely vállalja, hogy a tőkebefektetést követő két üzleti évben ezt a létszámot eléri és a tőkebefektetési ideje alatt megtartja. Közvetett foglalkoztatottnak számít a kapcsolt vállalkozás által alkalmazott munkavállaló vagy az a beszállítói partner által alkalmazott munkavállaló, amely partner éves nettó árbevételének legalább 25%-a a tőkeprogramban részt vevő vállalkozástól származik. d) Nem támogatható az a vállalkozás, amely a jóváhagyott, utolsó éves (teljes üzleti év) beszámoló vagy SZJA-/EVA bevallás alapján meghatározott nettó árbevételének vagy bevételének több mint 50%-át mezőgazdasági tevékenység (2008-as TEÁOR szám: 01.11-03.22; 2003-as TEÁOR szám: 01.11-05.02) teszi ki. amely célja a kereskedelmi (beleértve saját termék kereskedelmét is) tevékenység célját szolgáló fejlesztés (TEÁOR 08 45-47, kivéve TEÁOR 45.20) amely ellen csőd-, felszámolási vagy végelszámolási eljárás van folyamatban, és/vagy amelynek kiegyenlítetlen lejárt köztartozása van (kivéve, amennyiben az adóhatóság számára fizetési halasztást vagy részletfizetést engedélyezett); amelyről hitelt érdemlően bebizonyosodik, hogy valótlan, hamis adatot szolgáltatott; amellyel szemben olyan eljárás van folyamatban, amelyben, vagy amely eredményeként büntetőjogi intézkedésnek lehet helye, illetve amellyel szemben a bíróság büntetőjogi intézkedésként tevékenységének korlátozását rendelte el; amely nehéz helyzetben lévő vállalkozásnak minősül; amely a hajógyártásban, valamint a szén- és az acéliparban tevékenykedik Az Alap végső kedvezményezettjei elsősorban olyan kis- és középvállalkozások, amelyek szerepvállalása és gazdasági súlya jelentős egy-egy település vagy kistérség valamely gazdasági ágazatában, illetve foglalkoztatásában. 3
Az Alap forrásaiból az alábbi kritériumok többségének megfelelő kis- és középvállalkozások részesülhetnek: szakmailag és pénzügyileg megalapozott üzleti tervet nyújtanak be; a fejlesztés eredményeként növekedés, új termék, struktúra vagy kapacitás jön létre szinten tartó beruházás nem támogatható; számottevő piaci pozíció és bővülő piacra termelés (szolgáltatás), mely megrendelésekkel is alátámasztható; a régió komparatív előnyeire épül a tevékenység; jelentős foglalkoztatók az adott településen /és kistérségben/; számottevő beszállítói körrel rendelkeznek; rendezett gazdálkodással működnek; vállalják, hogy a tőkejuttatás időben zárt /célszerűen rendezett kivásárlási stratégiával/; képesek a tőkejuttatás elvárt hozamának biztosítására. 4. Minimális, illetve maximális részesedésszerzés és kilépés /exit/ A befektetés futamidejét a befektetés célvállalata (annak tulajdonosai) és az Alapot kezelő szervezet megállapodása határozza meg. Ennek időtartama jellemzően 3-7 év. A részesedés mindig ideiglenes és az Alap mindig kisebbségi tulajdonos. A részesedés megszerzését követően az Alap pénzügyi befektetőként működik, azaz döntésekben való részvétele elsősorban az Alap által adott tőke (és kölcsön) felhasználásának ellenőrzésére, illetve a tervezett kilépés feltételeinek biztosítására korlátozódik. A befektetés tervezett lejártát követően az Alap részesedését értékesíti. A tulajdonrész eladásánál elsőbbséget élvez a céltársaság, illetve annak eredeti tulajdonosai (befektetői) köre. Amennyiben a kilépésre e körben nem nyílik mód, akkor az Alap mérlegeli tulajdonrésze külső szakmai és/vagy pénzügyi befektetőnek történő eladását, a célvállalat eredeti tulajdonosaival együttes előnyök realizálása érdekében. 5. Döntéshozatal A tőkebefektetések döntéshozatali rendje kétlépcsős: előminősítésre és végleges üzleti döntésre épül. Az előminősítés során a vállalkozástól beérkezett mérlegadatok, piaci információk, létszám, tulajdonosi struktúra, a vállalkozás tevékenysége, illetve a vázolt üzleti terv realitása és az Alap céljaival való egyeztethetősége kerül megvizsgálásra. Ennek célja a tőkebefektetési programban való részvétel lehetőségének azonosítása. Az előminősítés után kerül sor a részletes értékelésre, ahol az Alapot kezelő szervezet a vállalkozás jelenlegi és jövőbeni pénzügyi adatait, tevékenységét, eredményességét és a felmerülő kockázatokat elemzi, egyidejűen meghatározza a befektetés végrehajtásának kereteit. A befektetési döntést egy, e célra felállított szakmai testület, a Befektetési Bizottság javaslata alapján az Alapkezelő Igazgatósága hozza meg. 4
6. Az Alapkezelő adatai Cégneve: Széchenyi Tőkealap-kezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság Székhelye: 1077 Budapest, Wesselényi u. 28. A Felügyelet által kiadott tevékenységi engedély száma és dátuma: Engedély száma: EN-III/M-601/2009 Engedély dátuma: 2009. július 31. 7. További információ: További információ az Alapkezelőnél, illetve a Nemzeti Fejlesztési Ügynökség (www.nfu.hu), az Új Széchenyi Terv (ujszechenyiterv.gov.hu) és a Regionális Fejlesztési Ügynökségek honlapján érhető el. Honlap: Kapcsolattartó: Mail: www.szta.hu Török József üzletfejlesztési igazgató torok.jozsef@szta.hu A kapcsolatfelvételt megelőzően kérjük, olvassa el a fenti honlapokon megjelenő tájékoztatót, amely jelen ismertetőnél részletesebb információkat tartalmaz. 5