biztosítás BEFEKTETÉST TÁMOGATÓ HÍRLEVÉL 2014. február
2 TARTALOM 2014. FEBRUÁR Eszközalapok nettó hozamai 3. oldal Eszközalapjaink teljesítménye 4. oldal Piaci körkép 5. oldal Magyarország Nagyobbat vágtak a vártnál Európa Most az EKB nem vágott Amerika A FED visszavett 6. oldal Egyéb eszközalapok eszközosztályai 7. oldal 8. oldal Tudtad-e, hogy 9. oldal - -
3 ESZKÖZALAPOK NETTÓ HOZAMAI,, CHF 2014. február 12. ESZKÖZALAPJAINK TELJESÍTMÉNYE ESZKÖZALAPOK NETTÓ HOZAMOK (NEM ÉVESÍTETT) 6 HÓNAP 1 ÉV 3 ÉV Arany árupiaci forint eszközalap -3,39% -20,17% n.a. délkelet- és kelet-európai részvény forint eszközalap -1,48% -5,98% -14,38% Ázsiai részvény forint eszközalap 1,11% -0,64% 1,54% Best Selection vegyes forint eszközalap aktívan kezelt 4,21% 10,03% 23,67% latin-amerikai és afrikai forint eszközalap -5,84% -17,32% -15,52% Fashion bond kötvény forint eszközalap aktívan kezelt 3,32% 5,93% 23,22% Globális fejlett piaci részvény forint eszközalap 6,97% 18,77% 33,48% Hazai kötvény forint eszközalap 3,15% 6,05% 23,74% Ingatlan forint eszközalap 6,40% -33,52% -32,17% eszközallokációs forint eszközalap -0,45% 6,12% n.a. 0,99% -7,21% -1,90% Pénzpiaci forint eszközalap 0,80% 2,23% 10,36% Vogue részvény forint eszközalap aktívan kezelt 3,08% 6,37% 12,38% 6 HÓNAP 1 ÉV 3 ÉV délkelet- és kelet-európai részvény euró eszközalap -4,43% -11,68% -26,27% Ázsiai részvény euró eszközalap -1,79% -6,37% -7,59% Best Selection vegyes euró eszközalap aktívan kezelt -0,33% 0,81% 3,33% -1,85% -4,49% -6,27% latin-amerikai és afrikai euró eszközalap -8,68% -22,02% -27,82% Globális fejlett piaci részvény euró eszközalap 3,68% 11,86% 15,72% eszközallokációs euró eszközalap -2,30% 6,45% n.a. CHF 6 HÓNAP 1 ÉV 3 ÉV Basel kötvény svájci frank eszközalap -0,74% -2,17% -9,40% Matterhorn vegyes svájci frank eszközalap 1,26% 5,41% -3,39% Zürich részvény svájci frank eszközalap 3,15% 12,25% 35,79% - -
4 ESZKÖZALAPJAINK TELJESÍTMÉNYE 2014. február 7-ig érvényes adatok alapján A HELYEZÉSEK BEMUTATÁSA PIACI ÖSSZEHASONLÍTÁSOK ALAPJÁN KÉSZÜLT. Minden eszközalap esetében a saját kategóriájában a versenytársakkal szemben elért helyezését mutatja. 1 éves teljesítmény 1 6 havi teljesítmény 1 Ázsiai Ázsia Ázsia Ingatlan Ázsia Best Selection Ingatlan Best Selection Brüsszel Brüsszel Fashion Bond 3 havi teljesítmény 1 Ázsia Ázsia Ingatlan Best Selection Brüsszel 1 Forrás: www.moneymoon.hu - -
5 PIACI KÖRKÉP MAKROGAZDASÁGI KITEKINTÉS, HAZAI KILÁTÁSOK MAGYARORSZÁG ISMÉT NAGYOBBAT VÁGTAK A VÁRTNÁL ismét 15 bázisponttal tovább csökkent az irányadó ráta, így az aktuális jegybanki alapkamat 2,70%. A kamatvágásról szóló döntés nem okozott igazi meglepetést, a mértéke annál inkább, mivel a piac arra pontos és a januári 15 bázispontos csökkentések eredményeként talán lassít egy kicsit, és csak 10 bázispontos léptéket fog alkalmaz- val szemben a kétéves mélypontja közelében lesz (310-320 körüli euró árfolyam), akkor az MNB már nem fog tovább vágni a kamaton. Ez az árfolyamszint tehát már véget vethet a jegybank másfél éve tartó kamatcsökkentési sorozatának, ugyanakkor a kamatemelés- árfolyam szükséges. MAGYAR ÁLLAMPAPÍR HOZAMOK 2 aktuális Referencia hozam 2014.02.12. 3 hónapos 3,00% 6 hónapos 3,00% 1 éves 3,17% 3 éves 4,73% 5 éves 4,98% ÓPA MOST AZ EKB NEM VÁGOTT Az Európai Központi Bank az MNB-vel ellentétben nem vágott tovább a jelenlegi 0,25 százalékos irányadó rátáján, tehát nem reagált - reagálva a jegybank 25 bázispontos vágást hajtott végre. A vágás elmaradásának háttérben az állhat, hogy az EKB felhagy(hat) a vál- szinten tartásával, azaz kötvényvásárlásainak sterilizációjával. A fel - vásárolt kötvények ugyanis felduzzasztották a pénzmennyiséget - bank a kötvényvásárlások során folyamatosan visszaszívja a rend- lazítás eszközével élni. Ezt az EKB elnöke is alátámasztotta azzal - tunk a gyengülés irányába. NEMZETKÖZI ÉS HAZAI MAKROGAZDASÁGI ADATOK 0,25% Magyar alapkamat 2014. február 18-tól 2,70% 0,7% 0,0% AMERIKA A FED VISSZAVETT 10 milliárd dollárral csökkent az eszközvásárlási program kerete, így már csak havi 65 milliárd dollár értékben vásárolnak értékpapí- rok, és 35 milliárdra az amerikai kincstárjegyek vásárlási keretét. 2014-ben, ez a FED Nyíltpiaci Bizottságát kevésbé hatja meg, mivel - - nem is annyira az eszközvásárlási keret visszavágásának, hanem - - Részvénypiaci indexek Záró ár 2014.02.12. Havi változás Éves változás S&P 500 /USD/ 1 819,26 0,00% 23,59% DAX // 9 528,16 0,31% 23,65% Hang Seng /HKD/ 22 165,53-2,63% -4,00% MSCI World /USD/ 32,98 1,41% 26,85% BUX // 18 062,20-6,99% -6,11% 2 www.akk.hu - -
2014. FEBRUÁR 12-ÉN ESZKÖZOSZTÁLYOKAT ÍTÉLTE A LEGJOBBNAK FORINT ESZKÖZALAP Egészségügyi cégek részvényei: 32% Informatikai cégek részvényei: 32% Pénzpiaci eszközök: 4% Ó ESZKÖZALAP Egészségügyi cégek részvényei: 32% Informatikai cégek részvényei: 32% Pénzpiaci eszközök: 4% - -
7 2014. JANUÁR 31-ÉN AZ AKTÍVAN KEZELT ÉS A VEGYES ESZKÖZALAPOK ESZKÖZOSZTÁLYAI BEST SELECTION VEGYES FORINT ESZKÖZALAP AKTÍVAN KEZELT Készpénz: 3,47% Magyar állampapírok: 56,9% Fejlett piaci részvény: 34,81% FASHION BOND KÖTVÉNY FORINT ESZKÖZALAP AKTÍVAN KEZELT Kötvény típusú befektetések: 97,47% VOGUE RÉSZVÉNY FORINT ESZKÖZALAP AKTÍVAN KEZELT Készpénz: 3,54% Fejlett piaci részvények: 51,54% MATTERHORN VEGYES SVÁJCI FRANK ESZKÖZALAP Készpénz: 4,86% Fejlett piaci részvény: 49,87% BEST SELECTION VEGYES Ó ESZKÖZALAP AKTÍVAN KEZELT Készpénz: 6,03% Fejlett piaci kötvény: 51,9% Fejlett piaci részvény: 37,48% - -
8 ÁRFOLYAMÉRTÉKEK ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKEK 2012.10.08-2014.02.12. maximális növekedés maximális csökkenés 9,92% 19,39% -8,56% 6,46% 18,27% -7,91% MSCI World Index /USD/ S&P 500 /USD/ BUX Index // 2012.10.08-2014.02.12. Részvénypiaci indexek teljesítménye maximális növekedés maximális csökkenés MSCI World /USD/ 39,16% 45,11% -6,96% S&P 500 /USD/ 24,96% 36,58% -7,32% BUX // -4,77% 12,08% -9,40% Az eszközalapok nettó eszközértékei (2014. február 12.): 3 385 452 265 1 490 748 - -
9 TUDTAD-E, HOGY havonta 868 000 forintot kap a leggazdagabb magyar nyugdíjas, aki lehet, hogy nem is itthon élvezi ki nyugdíjas éveit? lója szerint a 2014. január elsejei 2,4 százalékos nyug- 868 080 forint, míg a legalacsonyabb ennek a harmin cada, alig 28 500 forint lett. A beszámolóból az is kiderült, hogy a jelenlegi magyar átlag nyugdíjas 113 013 forintot kap. További érdekesség, hogy 28 900 nyugdíjas külföldön él, és ott is kapja meg a magyar nyugdíjat. Számuk egyre sen 28 951 ezer ellátást folyósítottak külföldre, szemben a 2008-as 21,5 ezerrel. A részletes adatokból kiderül, hogy a világ mintegy 193 országából 86 országba utalt nyugdíjat az ONYF. A listán mind az öt földrész országai szerepelnek, a legtöbb folyósítás Németországba, Kanadába és Ausztriába történik, de vannak extrém helyek is a listán: Afganisztán, Ghána, és Jamaica, de Líbiába, Japánba és Oroszországba is érdekezik magyar nyugdíj. - -
TOVÁBBI SIKERES ÉRTÉKESÍTÉST KÍVÁNUNK!