ELŐTERJESZTÉS A Képviselő-testület 2008. november 27-én tartandó ülésére a 9. számú Megállapodás jóváhagyása a megszűnt Tiszalöki Csatornamű Viziközmű Társulat a Városi Önkormányzat és a Raiffeisen Bank Zrt. között a kötelezettségek és követelések átvállalásáról tárgyú napirendi ponthoz. Tisztelt Képviselő-testület! Előadó: Mező József jegyző Előkészítette: Mező József jegyző Véleményezte: Pénzügyi Bizottság Mindannyiunk előtt ismert az a tény, hogy a Szennyvíztisztító telep építése, valamint a szennyvíztisztító hálózat I. ütemének elkészítése megtörtént, a műszaki átadás és próbaüzem elvégzése után a rendszer használatba vétele megtörtént, illetve vagyonhasznosítási szerződéssel az üzemeltetést átadtuk a Nyírségvíz Zrt-nek. Ezzel a folyamat technikai része lezárult, de van egy másik igen fontos része is a dolognak, mégpedig a pénzügyi háttér. Az elkészült beruházás jelentős része állami támogatásból valósult meg (céltámogatás, TERKI, TEKI), illetve a szükséges saját erő részéhez a beruházás lebonyolításához megalakult Csatornamű és Viziközmű Társulat vett fel hitelt, amelyhez az Önkormányzat kezességet vállalt. Mindezeken túlmenően a 160/1995.(XII.26.) Korm. rendelet A vízgazdálkodási társulatokról 14. (3) bekezdés szerint: A Viziközmű Társulat az általa létrehozott viziközművet elkészülte után.a tulajdonos önkormányzatnak adja át. Az átadáshoz kapcsolódóan elszámoló bizottság alakul a Viziközmű Társulat tagjaiból amely ellátja a társulás megszűnésével kapcsolatos teendőket a zárómérleg elkészítése után a meglévő követeléseit, kötelezettségeit a Korm. rendelet 22.. (1) bekezdése alapján átadják a viziközmű tulajdonos önkormányzat számára. Megtörtént a zárómérleg elkészítése rövidesen lezárul a végelszámolás és a Cégjegyzékből törlésre kerül a Társulás. Ezen folyamatok záróaktusaként a mellékelt Megállapodás a hitelállomány átadásáról háromoldalú szerződés aláírásával a megszűnt társulás hitelkötelezettségét átveszi az Önkormányzat, illetve a banktól kapott tájékoztatás ismeretében a Társulás követelésállománya is átkerül az önkormányzathoz. A 2008. december 31-i mérlegben mindkét jogcímet szerepeltetnünk kell. Az előterjesztéshez mellékelek a szerződés-tervezeten túl egy rövid tájékoztatást a Társulási tagok befizetéseinek helyzetéről, valamint egy tájékoztató táblázatot a követelések, kötelezettségek állományáról (2008. június 30-i állapot), valamint egy táblázatot az Ltp. szerződések lejárta utáni és a hiteltörlesztés megkezdése előtti prognosztizált pénzügyi helyzetről. Minezen adatok birtokában a Korm. rendelet előírásaiból fakadó teendőink ismeretében kérem, hogy határozatban szíveskedjenek elfogadni a mellékelt megállapodás tervezetet. Tiszalök, 2008. november 10. Mező József jegyző 1
TISZALÖK VÁROS ÖNKORMÁNYZATA KÉPVISELŐ-TESTÜLETÉNEK../2008. (XI.27.) számú határozat-tervezete Megállapodás elfogadásáról a megszűnt Tiszalök Csatornamű, Viziközmű Társulat hitelállományának átvételéről A Képviselő-testület Figyelemmel a 160/1995.(XII.26.) Korm. rendelet előírására a határozathoz mellékelt háromoldalú megállapodást a Társulási hitel átvételéről elfogadja. Felhatalmazza Gömze Sándor polgármestert a megállapodás aláírására. Határidő: 2008. november 30. Felelős: Gömze Sándor polgármester Mező József jegyző 2
Megállapodás hitelállomány átadásáról amely létrejött egyrészről a Tiszalök Csatornamű Viziközmű Társulat székhelye: 4450 Tiszalök, Kossuth u. 67. - továbbiakban: Társulat valamint Tiszalök Város Önkormányzata cím: 4450 Tiszalök, Kossuth u. 67. - továbbiakban: Önkormányzat másrészről a Raiffeisen Bank Zrt. 1054 Budapest, Akadémia u. 6. Nyíregyházi Fiókja cím: 4400 Nyíregyháza, Kossuth tér 7. - továbbiakban: Bank között az alábbiak szerint: 1. Felek megállapítják, hogy a Bank a Társulat és Önkormányzat között 2005. november 18-án NyHh-39/2005. számon kölcsönszerződés (továbbiakban: Kölcsönszerződés) jött létre, amelynek alapján a Bank 214.120.000,- Ft összegű kölcsönt (továbbiakban: Kölcsön) folyósított a Társulat részére szennyvízelvezetés és tisztítás célját szolgáló létesítmények létrehozásával kapcsolatosan a lakossági érdekeltségi hozzájárulás megelőlegezése céljából. A Kölcsön visszafizetéséért az Önkormányzat külön nyilatkozat formájában készfizető kezességet vállalt. 2. A Társulat a 2007. április 3-i taggyűlésen határozatot hozott a 160/1995 (XII. 26.) Kormány rendelet 17. -a szerinti elszámolási eljárás lefolytatásáról, a létrehozott közműnek az Önkormányzat részére történő átadásáról és a Társulat megszűnéséről. A taggyűlési határozat a jelen megállapodás mellékletét képezi. 3. A jelen megállapodással a Társulat a Kölcsönszerződés alapján a Bankkal szemben fennálló hitelállományát a 160/1995 (XII. 26.) Kormány rendelet 22. (2) bekezdésében foglaltaknak megfelelően átadja az Önkormányzat, mint a létrehozott víziközmű tulajdonos részére. 4. Bank és Társulat a Társulat javára vezetett 12042809-00111481 - 00100001 számú pénzforgalmi bankszámlát 2008. november 30. napjával megszüntetik, a bankszámlán esetlegesen fennálló egyenleg az Önkormányzatot illeti meg. 4.1.Felek megállapodnak abban, hogy a pénzforgalmi bankszámla megszüntetését követően a fenti számla technikai számlává alakul át. Bank vállalja, hogy a technikai számlára jóváírt 3
pénzösszegeket befogadja és havonta egy alkalommal (minden hónap utolsó banki munkanapján) kivonatot küld az Önkormányzat részére az adott hónapban beérkezett pénzösszegekről. 4.2. Bank az Önkormányzat írásbeli rendelkezése alapján teljesít a technikai számla terhére átutalást. Az átutalás teljesítéséért a Bank forgalmi jutalékot nem számít fel. 5. Az Önkormányzat a jelen megállapodás aláírásával a Társulatnak a Kölcsönszerződés alapján a Bankkal szemben fennálló hitelállományát átveszi és kötelezettséget vállal arra, hogy a Kölcsönt és járulékait a Kölcsönszerződésben meghatározott feltételek szerint a megszűnt Társulat helyett a Bank részére hiánytalanul visszafizeti. A Társulatnak a Bankkal szemben a Kölcsönszerződésből eredően az alábbi tartozása (továbbiakban: Társulati hitel) áll fenn: 214.120.000,- Ft tőke tartozás, amelynek megfizetése a Kölcsönszerződés III./13. pontjában foglaltak szerint esedékes, és ezen tartozás megfizetéséig felszámított kamatok. 6. Az Önkormányzat kijelenti, hogy a Kölcsönszerződés tartalmát, annak valamennyi rendelkezését és feltételeit megismerte, tudomásul vette és magára nézve kötelező erejűnek tekinti. Felek rögzítik, hogy a Kölcsönszerződésben részletezett kötelezettségek teljesítése, illetve jogok gyakorlása körében az Önkormányzat minden tekintetben a Társulat helyébe lép. A Kölcsönszerződés rendelkezései a jelen megállapodás aláírását követően a jelen megállapodás pontjaiban foglalt módosításokkal maradnak hatályban a Bank és az Önkormányzat között. 7. A jelen megállapodásban írtakra tekintettel a Kölcsönszerződés mellékletét képező, az Önkormányzat készfizető kezességvállalásáról szóló nyilatkozat értelemszerűen hatályát veszti. 7.1. Önkormányzat felhatalmazza Bankot arra, hogy ha Társulati hitelt vagy annak meghatározott részét esedékességkor nem fizeti meg, a pénzforgalomról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban illetve jegybanki rendelkezésekben meghatározott, előnyösen rangsorolt fizetési megbízások teljesítésének sorrendjét követően, de minden más fizetési megbízást megelőzően, az esedékes tartozás összegével - azonnali beszedési megbízás alkalmazásával Önkormányzat más banknál vezetett bankszámláját/bankszámláit megterhelje. 7.2. Önkormányzat kötelezettséget vállal arra, hogy Banknak az azonnali beszedési megbízás benyújtására irányuló jogosultságát a számlavezető hitelintézetéhez - a hitelintézet által megkívánt és Bank által is elfogadott formában - a jelen megállapodás aláírását követően haladéktalanul bejelenti, és a felhatalmazásnak a számlavezető hitelintézete általi nyilvántartásba vételéről szóló visszaigazolást Banknak két eredeti példányban megküldi. Az azonnali beszedési megbízás, mint biztosíték, csak ebben az esetben áll a Bank rendelkezésére. A visszaigazolás beérkezéséig a Bank a jelen megállapodásból eredő kötelezettségeinek teljesítését megtagadhatja. 7.3. Önkormányzat jelen megállapodás aláírásával és a számlavezető hitelintézetéhez intézett felhatalmazó levélben is feltétlen kötelezettséget vállal arra, hogy ezen felhatalmazást kizárólag Bankkal együttesen vonja. 7.4. Önkormányzat kötelezettséget vállal arra, hogy Banknak az azonnali beszedési megbízás benyújtására való jogosultságát a jelen megállapodás megkötését követően megnyitandó 4
bankszámlái tekintetében is bejelenti a számlavezető hitelintézetéhez, és a felhatalmazásnak Önkormányzat számlavezető hitelintézete általi nyilvántartásba vételéről szóló visszaigazolást Banknak két eredeti példányban Bankszámla megnyitását követő 5 napon belül megküldi Amennyiben Önkormányzat elmulasztja a jelen pontban meghatározott kötelezettségének teljesítését, és Bank tudomására jut, úgy Bank jogosult a Kölcsönszerződést azonnali hatállyal felmondani. 8. Felek megállapodnak abban, hogy Bank az Önkormányzat részére 12042809-00102622 00200003 számon, külön megállapodás keretében technikai számlát nyit (továbbiakban: Technikai számla. Az Önkormányzat kötelezettséget vállal arra, hogy a Technikai számlán helyezi el a Kölcsönszerződésből eredő fizetési kötelezettségeinek pénzügyi fedezetét. Erre tekintettel a Kölcsönszerződés III/16. pontja akként módosul, hogy a Bank az Önkormányzat esedékessé váló fizetési kötelezettségeinek összegével a Technikai számlát terheli meg. Az Önkormányzat a Bankkal szembeni fizetési kötelezettségét tehát abban az időpontban teljesíti, amikor a Bank a Technikai számlát az Önkormányzat által fizetendő összeggel megterhelte, feltéve, hogy a szükséges pénzügyi fedezet a Technikai számlán rendelkezésre állt. 9. Felek megállapodnak abban, hogy a társulati tagok befizetéseit és a lakás-előtakarékossági betételhelyezéseket 2008. december 1. napjától a következők szerint kezelik: 9.1. Az Önkormányzat a Technikai számláján köteles elhelyezni a megszűnt társulat tagjai által teljesített befizetéseket. 9.2. Felek megállapítják, hogy egyes magánszemély tagok az érdekeltségi hozzájárulásuk teljesítése érdekében lakás-előtakarékossági szerződést kötöttek a Fundamenta-Lakáskassza Lakástakarékpénztár Zrt-vel. A jelen megállapodás 1. számú melléklete tartalmazza a havi betételhelyezés összegét (ezen belül a tag saját forrásából illetve a támogatásból fizetendő rész összegét), a lakástakarék-pénztár nevét, számlaszámát. 9.3. Önkormányzat előbbiekre tekintettel vállalja, hogy az 1. számú mellékletben meghatározott összegeket betételhelyezés címén havonta minden hónap 10. napján átutalja a tagok Fundamenta- Lakáskassza Zrt-nél vezetett számlák javára, oly módon, hogy a tagi saját forrásból teljesítendő befizetések forrása a Technikai számlán lévő egyenleg. 10. A jelen megállapodásban írtakra tekintettel a Kölcsönszerződés III. 4. pontja az alábbiak szerint változik: A Kölcsönök kamatlába: a Kölcsön kamatlábát a Bank a mindenkori 1 havi BUBOR + 2,00 % p. a.-ban állapítja meg (amely a Megállapodás aláírásának időpontjában 12,125 %), melyet időről időre felülvizsgál a refinanszírozási feltételek, a pénzpiaci körülmények és a jegybank esetleges intézkedéseinek tükrében. Abban az esetben, ha a Bank a felülvizsgálat 5
eredményeképpen a Kölcsön kamatlábát módosítja (emeli, vagy csökkenti), erről Adóst egyidejűleg értesíti és az esedékes kamatot ennek megfelelően számolja el. "BUBOR" azt az egy hónapos, éves százalékban kifejezett bankközi kamatlábat (fölfelé kerekítve a legközelebbi 1/8 százalékra) jelenti (Budapest Interbank Offer Rate), amelyet a Kamatjegyzési Napon a Magyar Nemzeti Bank az aktív kamatjegyző bankok ajánlataiból számít és tesz közzé budapesti idő szerint 11 órakor a Reuters terminál "BUBOR" oldalán. Az ügyleti kamat számítása 360 napos bázison történik. "Kamatjegyzési nap" a Kamatfizetési periódus első napját megelőző második magyar banki munkanap. Felek ehelyütt rögzítik, hogy a kölcsön törlesztésének első öt évében a kölcsön hitel kamatának 70%-át, a törlesztés második öt évében 35%-át - a többször módosított 12/2001 (I. 31.) Kormány rendelet elõírása szerint - a költségvetés az Adós helyett a Banknak megtéríti. 11. Felek megállapodnak abban, hogy a Kölcsönszerződés IV. fejezete az alábbiak szerint módosul: 11.1. Felek megállapodnak abban, hogy a Kölcsönszerződés IV. fejezete 7. pontjában szabályozott pénzóvadék amelynek összege jelen megállapodás keltezésének időpontjában 20.682.321,- Ft azaz Húszmillió -Hatszáznyolcvankettőezerháromszázhuszonegy forint továbbra is a Kölcsön biztosítékául szolgál, azonban tekintettel a Társulat bankszámlájának megszüntetésére, a pénzóvadék összegét Bank a jogutód Önkormányzat részére: Tiszalök Önkormányzata tekintetében 12042809-00102622 00100006 számon nyitott óvadéki betétszámlára vezeti át. 11.2. A kölcsönszerződés kiegészítő szerződésében az óvadéki betétre, annak felhasználására vonatkozó általános rendelkezések hatályban maradnak 11.3 A Kölcsönszerződés IV. fejezet 5. pontjában meghatározott követelést terhelő zálogjoghoz kapcsolódó escrow számla a következőre változik: 12042809-00102622 01300003 11.4. Felek a jelen megállapodás 1. számú mellékletében szereplő Értesítéssel tájékoztatják a Fundamenta-Lakáskassza Lakástakarékpénztár Zrt.-t az escrow számla változásáról. 11.5. Felek rögzítik, hogy a Kölcsönszerződés IV. fejezet 5. pontjában meghatározott biztosíték (zálogjog lakás-előtakarékossági betétkövetelésen) továbbra is a teljes Társulati hitel (az Önkormányzat által átvett teljes kölcsönösszeg és járulékai) biztosítékául szolgál, függetlenül attól, hogy a Társulat mint adós helyébe a Kölcsönszerződésből eredő követelés szempontjából az Önkormányzat lép. 11.6. Felek megállapodnak abban, hogy Bank a Fundamenta-Lakáskassza Lakástakarékpénztár Zrt. által kiutalt összegeket Bank az Önkormányzat által átvállalt Kölcsön törlesztésére elszámolja, az esetlegesen fennmaradó összeget az Önkormányzat rendelkezésére bocsátja. 12. A Kölcsönszerződés V/6. pontja kiegészül az alábbiak szerint: Önkormányzat kijelenti, hogy a Kölcsönszerződés hatálya alatt éves költségvetését minden év március 31.-ig, éves beszámolóját a Képviselő testület jóváhagyását követő 15 napon belül, de legkésőbb június 30-ig, negyedéves pénzforgalmi jelentését, valamint negyedéves időközi jelentését a tárgyi negyedévet követő hónap 20-ig a Bank részére megküldi. Fentieken túlmenően az Önkormányzat kötelezi magát arra, hogy minden olyan információt az Önkormányzat általános, gazdasági, pénzügyi és jogi helyzetéről haladéktalanul a Bank rendelkezésére bocsát, melyre a Bank esetenként ésszerűen igényt tart. 13. Önkormányzat kijelenti hogy a Társulat, a Bank, az Önkormányzat, és a lakástakarékpénztár között 2005. november 18. napján létrejött Együttműködési megállapodást ismeri és a hitelátvételre tekintettel akként nyilatkozik, hogy az Együttműködési megállapodásban a Társulatra vonatkozó kötelezettségeket magára nézve kötelezőnek ismeri el. 6
14. Felek kifejezetten hozzájárulnak, hogy jelen megállapodásuknak megfelelően a Társulati hitelből átvállalt hitelösszeg (lásd jelen megállapodás 5. pontja) vonatkozásában Bank és az érintett Önkormányzat jogosult az átvállalt hitelösszeg fizetési feltételeit egyedi megállapodással közösen módosítani. 15. A jelen megállapodásban nem szabályozott kérdésekben a Polgári Törvénykönyv, a 160/1995 (XII. 26.) Kormány rendelet, a pénzforgalomról és bankhitelről szóló jogszabályok valamint a Raiffeisen Bank Zrt Általános Üzleti Feltételei az irányadók. 16. A jelen megállapodással, illetve a Kölcsönszerződéssel és az ahhoz kapcsolódó egyéb megállapodásokkal kapcsolatban felmerült vitás ügyeket Felek megkísérlik megegyezés útján rendezni, melynek sikertelensége esetén a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos illetékességét kötik ki. Jelen megállapodása választottbíráskodásról szóló 1994. évi LXXI. tv. szempontjából egyben választottbírósági szerződésnek is minősül. 17. A jelen megállapodás azon a napon lép hatályba, amelyen annak 5 a Társulat, az Önkormányzat és a Bank által változatlan tartalommal aláírt példánya a Bankhoz beérkezik. 18. Jelen megállapodás a Kölcsönszerződés elválaszthatatlan részét képezi. A jelen megállapodást a Felek, mint akaratukkal mindenben megegyezőt, jóváhagyólag aláírták. Nyíregyháza, 2008. november 3....... Bank Társulat... Önkormányzat 7
Értesítés 1. számú melléklet Alulírottak a Tiszalök Csatornamű Viziközmű Társulat (4450 Tiszalök, Kossuth u. 67. ) (a Zálogkötelezett) a Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6., a Bank), valamint Tiszalök Város Önkormányzata (4450, Tiszalök, Kossuth u. 67. ), (a továbbiakban: Önkormányzat képviseletében ezennel értesítjük Önöket, hogy a Zálogkötelezett a víziközmű létrehozására tekintettel megszűnését határozta el, és ezzel összefüggésben a Bankkal szemben fennálló társulati hitelállományát a 160/1995 (XII. 26.) Kormány rendelet 22. (2) bekezdésében foglaltaknak megfelelően átadta az Önkormányzat, mint a létrehozott víziközmű tulajdonosa részére. A társulati hitel egyik biztosítékaként és visszafizetésének forrásául a Zálogkötelezett a Bankkal zálogjogot alapított az Önökkel szemben fennálló (Zálogkötelezett lakossági tagjai által megkötött lakás-előtakarékossági szerződésből származó) követelésre. A zálogjog alapításra, valamint a Társulat megszűnésére és a társulati hitelállomány átadására tekintettel jelen közös nyilatkozattal értesítjük Önöket, hogy a korábbi szerződéseknek és nyilatkozatoknak megfelelő zálogjogot továbbra is fenntartjuk és a zálogjoggal érintett lakás-előtakarékossági szerződésekből eredő kifizetéseket a Bank, mint zálogjogosult részére a 12042809-00102622 - 01300003 számú számlára kérjük teljesíteni. Nyíregyháza, 2008. november 3....... Társulat Bank Önkormányzat Alulírottak a Fundamenta-Lakáskassza Lakás-takarékpénztár Zrt. (1052 Budapest, Váci út 19-21 ) mint Kötelezett nevében a fentieket tudomásul vesszük és kijelentjük, hogy mindaddig, amíg a jelen értesítés hatályban van, a zálogjoggal érintett lakás-előtakarékossági szerződéseket a Bank 12042809-00102622 - 01300003 sz. bankszámlájára teljesítjük. Alulírottak egyben kijelentjük, hogy a jelen nyilatkozat megtételére cégünk nevében teljes felhatalmazással rendelkezünk, ahhoz semmilyen további jóváhagyás nem szükséges.......... mint Kötelezett 8
Társulati hitel 214 120 000 Ft Lakossági befizetés TESZI Támogatás TESZI Támogatás Betéti kamat 37 008 000 Ft 60 000 000 Ft 84 708 494 Ft 5 252 778 Ft 186 969 272 Ft LTP 30% LTP 3% kamat Bevételek mindösszesen 55 222 531 Ft 5 522 253 Ft 247 714 056 Ft Hitel kamat LTP díjak TESZI működési költség TESZI működési költség Kiadások mindösszesen 20 806 710 Ft 4 369 000 Ft 1 200 000 Ft 1 694 170 Ft 28 069 880 Ft Egyenleg hiteltörlesztés előtt 219 644 175 Ft 9