SZÁMLAVEZETÉSHEZ KAPCSOLÓDÓ KONDÍCIÓS LISTA Érvényes 2010. november 1-tıl CONDITIONS FOR ACCOUNT KEEPING Applicable as of November 1, 2010 Számlatulajdonos neve / Account holder s name: Számla száma / Account s no.: 1. Belföldi forint forgalomhoz kapcsolódó mőveletek / Services related to domestic HUF operations 1.1. Átutalás jóváírása Incoming transfer 1.2. Átutalás papíron (GIRO) Paper-based payment order (GIRO) 1.3. Átutalás elektronikus úton (GIRO) Payment order submitted electronically (GIRO) 1.4. Hibás adatok javításával járó adminisztráció (pl. téves vagy hiányzó számlaszám) Administration of incorrect data (e.g. wrong or missing account number etc.) 1.5. Már benyújtott megbízás törlése, módosítása Cancellation, modification of transfer order after submission 1.6. Napon belüli ( VIBER ) átutalás papíron Paper-based same-day payment order ( VIBER ) 1.7. Napon belüli ( VIBER ) átutalás elektronikus úton Same-day payment order ( VIBER ) submitted electronically 1.8. Bankon belüli átvezetés vagy átutalás In-house internal transfer 1.9. Látra szóló kamat (Követve a piaci kamatlábak változását a bank értesíti ügyfelét a bekövetkezett kamatváltozásról) Sight interest rate (Subject to modifications following changes in market rates any change will be notified to the company) 0,15% min. 430 Ft 0.15% min. HUF 430 0,15% min. 350 Ft 0.15% min. HUF 350 0,20% min. 20.000 Ft, max. 100.000 Ft 0.20% min. HUF 20,000 max. HUF 100,000 0,20% min. 1, max. 100.000 Ft 0.20% min. HUF 15,000 max. HUF 100,000 Évi 0,15% 5.000.000 Ft-ot meghaladó követel egyenleg után 0.15% p.a. above a minimum credit balance of,000 1.10. Késedelmi kamat Late interest 1.11. Csoportos átutalási megbízás Direct credit A mindenkor érvényes Üzletszabályzat rendelkezései szerint According to the prevailing General Business Conditions 0,1%, min. 55 Ft tételenként 0.1%, min. HUF 55 per order
1.12. Csoportos beszedési megbízás Direct debit 1.13. Postai kimenı átutalás Postal outgoing payment 1.14. Postai bejövı utalás Postal incoming payment Kezdeményezéskor: GIRO átutalási díj, jóváíráskor 0,1% min. 25 Ft tételenként Upon initializing: GIRO transfer fee, when order is credited: 0.1% min. HUF 25 per item PEK díj + GIRO átutalás díja PEK fee + GIRO transfer fee PEK díj + 20 Ft tételenként PEK fee + HUF 20 per item 2. Nemzetközi és deviza forgalomhoz kapcsolódó mőveletek / Services related to international and FX operations 2.1. Átutalás jóváírása Incoming transfer 4 EUR tételenként EUR 4 per item 2.2. Átutalás számla terhére papíron Paper-based payment order 2.3. Átutalás számla terhére elektronikus úton Payment order submitted electronically 2.4. Átutalás számla terhére sürgısséggel (aznapi teljesítéssel, amennyiben a megbízás a beadási határidıig beérkezik a Bankba) Urgent payment order with same day execution, if submitted within cut-off time 2.5. Bankon belüli átvezetés vagy átutalás In-house internal transfer 2.6. Hibás adatok javításával járó adminisztráció (pl. téves vagy hiányzó számlaszám, IBAN, BIC stb.) Administration of incorrect data (e.g. wrong or missing account number, IBAN, BIC etc.) 2.7. Már beadott megbízás törlése, módosítása Cancellation, modification of transfer order after submission 2.8. Konverzió Conversion 0,20% min. EUR 50 + közvetítı bankok jutaléka 0.20% min. EUR 50 + correspondent bank charges if any 0,15% min. EUR 40 + közvetítı bankok jutaléka 0.15% min. EUR 40 + correspondent bank charges if any Normál megbízás díja + 0,1% min. 50 EUR Normal transfer fee + 0.1% min. EUR 50 a bank által közzétett vételi, illetve eladási árfolyamon a mindenkor érvényes Üzletszabályzat rendelkezéseinek megfelelıen at the buy or sell exchange rates published by the bank according to the prevailing General Business Conditions 2
2.9. Látra szóló kamat devizában (követve a piaci kamatlábak változását, a bank értesíti ügyfelét a bekövetkezett kamatváltozásról) Sight interest for foreign exchange deposits (Subject to modifications following changes in market rates any change will be notified to the customer) 0% 0% 3. Egyéb díjak 1 / Other fees 1 3.1. Számlanyitási díj (terhelés a hónap végén) Account opening fee (debited at month-end) 3.2. Számlazárási díj Account closing fee 3.3. Havi számlavezetési díj Monthly account maintenance fee 3.4. Bankszámlakivonat díja Account statement fee 3.5. 3 hónapon belüli kivonat másolati példánya Duplicate of a statement not older than 3 3.6. 3 hónapon túli kivonat másolati példánya Duplicate of a statement older than 3 3.7. SWIFT másolat SWIFT copy 3.8. Kamatrészletezı riport kérésre Interest advice on demand 3.9. Telefaxon leadott megbízások Payment orders received by fax 3.10. Bank információ Bank information 10.000 Ft HUF 10,000 10.000 Ft HUF 10,000 7.350 Ft számlánként HUF 7,350 per account OPTIM-CLIC rendszeren keresztül: jutalékmentes papíron: 275 Ft / kivonat 2 automatikus küldés telefaxon: 20.000 Ft / hó via OPTIM-CLIC: free of charge on paper form: HUF 275 / statement 2 automatic sending via telefax:huf 20,000 per month 1.500 Ft HUF 1,500 1.550 Ft HUF 1,550 számlánként per account átutalási megbízás díja + 2.850 Ft tételenként transfer fee + HUF 2,850 per order 7.500 Ft HUF 7,500 1 Devizában vezetett számlák esetén Ft-ban feltüntetett összegeknek megfelelı díjak kerekítve, devizában kerülnek felszámításra / In case of FX accounts, the charges are to be paid in FX rounded up. 2 A pénzforgalmi szolgáltatás nyújtásáról szóló 2009. évi LXXXV. Törvény alapján mikrovállalkozásnak minısülı és OPTIM-CLIC hozzáféréssel nem rendelkezı ügyfelek részére a havi számlakivonat ingyenes / For companies having no access to OPTIM CLIC and defined as micro enterprises by Act no. LXXXV of 2009 on payment services, monthly account statements are free of charge. 3
3.11. Egyéb banki igazolás Other bank certificate 3.12. Sürgısségi bank információ, bankigazolás (aznapi teljesítéssel, 12 óráig benyújtva a bankhoz) Urgent bank information, bank certificate (same day issuance if the request is sent to the Bank before 12 a.m.) 3.13. Fedezet igazolás Coverage certificate 3.14. Igazolás 3 hónapnál nem régebbi átutalás teljesítésérıl Certificate of fulfilment of payments within 3 3.15. Igazolás 3 hónapnál régebbi átutalás teljesítésérıl Certificate of fulfilment of payments over 3 3.16. Ügyfélaláírás igazolása harmadik fél felé Certifying client signature for third parties 3.17. Három hónapnál nem régibb tétel invesztigációja Investigation of items not older than 3 3.18. Három hónapon túli tétel invesztigációja Investigation of items over 3 3.19. Banki igazolás könyvvizsgálathoz Certificate for audit 3.20. MT 940 kivonatküldés havi díja MT 940 statements monthly fee 3.21. Állandó átutalási megbízás befogadása, módosítása, törlése Registration, modification or cancellation of standing orders 3.22. Felhatalmazó levél vagy csoportos beszedés indítására vonatkozó felhatalmazás iktatása, módosítása, törlése Registration, modification or cancellation of authorization letters for collection or direct debit 3.23. Felhatalmazó levélen alapuló beszedés kezdeményezése Initiation of collection based on authorization letter 5.500 Ft HUF 5,500 Normál bank információ / igazolás díja + 4.000 Ft Normal bank information / certificate fee + HUF 4,000 14.100 Ft HUF 14,100 1 HUF 15,000 40 EUR + a harmadik fél esetleges jutaléka EUR 40 + third party cost if any 70 EUR + a harmadik fél esetleges jutaléka EUR 70 + third party cost if any 14.000 Ft HUF 14,000 50 EUR számlánként EUR 50 per account 4
3.24. Felhatalmazó levélen alapuló átutalás teljesítése Fulfilment of payment transaction based on collection order 3.25. Beszedés visszatérítésének fizetı fél által történı kezdeményezése Initiation of remittance of collection by the paying customer 3.26. Nem kamatozó letéti számlára történı átvezetés (számlazárás miatt) Transfer to a non interest bearing deposit account (due to account closing) 3.27. Nem kamatozó letéti számla havi adminisztrációs díja Monthly administration fee of the non interest bearing deposit account 3.28. Igazolás már bezárt számlával kapcsolatban Certificates issued after account closing 3.29. Elveszett szerzıdés pótlása Substitution of a lost contract 3.30. Internet bank (OPTIM CLIC) szolgáltatás Electronic banking (OPTIM CLIC) services 3.31. SWIFTNet szolgáltatás SWIFTNet services 3.32. Cash-pooling szolgáltatás Cash-pooling services 3.33. Készpénzszállítási szolgáltatás Conditions for cash collection and delivery 1.000 Ft + GIRO átutalási díj HUF 1,000 + GIRO transfer fee 0,2% + 0.2% + 7.350 Ft vagy 27 EUR számlánként HUF 7,350 or EUR 27 per account 20.000 Ft HUF 20,000 1 példányonként HUF 15,000 per copy A kondíciós lista 1.9. és 2.9. pontjai a piaci kamatlábak változását követve módosulhatnak. Conditions 1.9. and 2.9. are subject to revision according to market rates fluctuation. 5