1.9. Csoportos átutalási megbízás / Direct credit 0.1% tételenként, min. 22 Ft 0.1% per order, min. HUF 22

Átírás

1 SZÁMLAVEZETÉSHEZ KAPCSOLÓDÓ ÁLTALÁNOS KONDÍCIÓS LISTA Érvényes február 1-től STANDARD CONDITIONS FOR ACCOUNT KEEPING Applicable as of, February 1 st, Belföldi Forint forgalomhoz kapcsolódó műveletek / Services related to the domestic HUF operations 1.1. Átutalás jóváírása / Incoming transfer Átutalás faxon, postán / Payment order by fax or post Átutalás elektronikus úton / Payment order by OPTIM-CLIC 1.3. Hibás adatok javításával járó adminisztráció (pl. téves vagy hiányzó számlaszám)/ Administration of incorrect data (for example wrong or missing account number etc.) 1.4. Már benyújtott megbízás törlése, módosítása / Cancellation, modification of transfer order after submission Napon belüli ( VIBER ) átutalás faxon, postán / Same day payment order ( VIBER ) by fax or post Napon belüli ( VIBER ) átutalás elektronikus úton / Same day payment order ( VIBER ) by OPTIM-CLIC 1.6. Bankon belüli átvezetés vagy átutalás / In-house internal transfer 1.7. Látra szóló kamat / Sight interest rate Követve a piaci kamatlábak változását, a bank értesíti ügyfelét a bekövetkezett kamatváltozásról. (Subject to modifications following changes in market rates any change will be notified to the company) 0.15% min. 430 Ft 0.15% min. HUF % min. 350 Ft 0.15% min. HUF ,000 Ft HUF 16,000 12,800 Ft HUF 12,800 Évi 0.15% 500,000 Ft-ot meghaladó követel egyenleg után 0.15% p.a. above a minimum credit balance of HUF 500, Késedelmi kamat / Late interest A mindenkor érvényes Üzletszabályzat rendelkezései szerint According to the prevailing General Business Conditions 1.9. Csoportos átutalási megbízás / Direct credit 0.1% tételenként, min. 22 Ft 0.1% per order, min. HUF Csoportos beszedési megbízás / Direct debit Kezdeményezéskor: GIRO átutalási díj, jóváíráskor 0.1% min. 25 Ft, max. nincs Upon initializing: GIRO transfer fee, when order is credited: 0.1% min. HUF 25, no max Postai kimenő átutalás / Postal outgoing payment Elektronikus úton benyújtott átutalás díja + PEK díj PEK fee + electronic GIRO transfer fee Postai bejövő utalás / Postal incoming payment PEK díj + 0,01% min 20 Ft / tétel PEK fee + 0,01% min HUF 20 per item

2 2. Nemzetközi és deviza forgalomhoz kapcsolódó műveletek / International and FX Operations 2.1. Átutalás jóváírása más devizában vezetett számlára / Incoming transfer to an account kept in another currency 2.2. Átutalás jóváírása ugyanabban a devizában vezetett számlára / Incoming transfers to an account kept in the same currency 0,01% min 25 USD, max 500 USD 0,01% min USD 25, max USD Átutalás számla terhére/ Payment order 0.15% min. USD 45 max. USD közvetítő bankok jutaléka 0.15% min. USD 45 max. USD correspondant bank charges if any Átutalás számla terhére sürgősséggel (aznapi teljesítéssel, amennyiben a megbízás a beadási határidőig beérkezik a Bankba) / Urgent payment order with same day execution, if submitted before the cut-off time) 2.4. Bankon belüli átvezetés vagy átutalás / In-house internal transfer 2.5. Hibás adatok javításával járó adminisztráció (pl. téves vagy hiányzó számlaszám, IBAN, BIC stb.)/ Administration of incorrect data (for example wrong or missing account number, IBAN, BIC etc.) 2.6. Már beadott megbízás törlése, módosítása / Cancellation, modification of transfer order after submission Normál átutalási jutalék + egyszeri 0,1% min 50 EUR Normal transfer fee + 0,1% flat min EUR Csekk beszedés (külön megállapodás alapján) / Cash letter service subject to a separate agreement 4,400 Ft / csekk + esetleges postaköltség HUF 4,400 / cheque + mailing costs if any 2.8. Konverzió / Conversion 2.9. Látra szóló kamat devizában / Sight interest for foreign exchange deposits Követve a piaci kamatlábak változását, a bank értesíti ügyfelét a bekövetkezett kamatváltozásról. (Subject to modifications following changes in market rates any change will be notified to the customer) 0% 0% 2

3 3. Egyéb díjak 1 / Other fees Számlanyitási díj / Account opening fee 3.2. Számlazárási díj / Account closing fee 10,000 Ft HUF 10, Havi zárlati / Monthly operation fee 7,350 Ft / számla HUF 7,350 / account 3.4. Bankszámla kivonat / Statement fee Elektronikus úton (OPTIM-CLIC): jutalékmentes Papíron: 155 Ft / kivonat* Electronically (via OPTIM-CLIC): free of charge On paper form: HUF 155 / statement* hónapon belüli kivonat másolati példánya / Duplicate of a statement not older than 3 months hónapon túli kivonat másolati példánya / Duplicate of a statement older than 3 months 1,500 Ft HUF 1, Telex, SWIFT költség / Telex, SWIFT charge 1,550 Ft HUF 1, Telefaxon leadott megbízások / Payment orders received by fax 225 Ft HUF Bank információ / Bank information 7,380 Ft HUF 7, Bank igazolás / Bank certificate 5,350 Ft HUF 5, Sürgősségi bank információ, bankigazolás (aznapi teljesítéssel, 12 óráig benyújtva a bankhoz) / Urgent bank information, bank certificate (same day issuance if request sent to the Bank before 12 a.m.) Normál bank információ /igazolás díja + 4,000 Ft Normal bank information/ certificate fee + HUF 4,000 1 Devizában vezetett számlák esetén Ft-ban feltüntetett összegeknek megfelelő díjak kerekítve, devizában kerülnek felszámításra/ In case of FX accounts, the charges are to be paid in FX rounded up. * A pénzforgalmi szolgáltatás nyújtásáról szóló évi LXXXV. Törvény alapján mikrovállalkozásnak minősülő, és OPTIM-CLIC hozzáféréssel nem rendelkező ügyfelek részére a havi számlakivonat ingyenes / for companies having no access to OPTIM CLIC and defined as micro enterprises by Act no. LXXXV of 2009 on payment services, monthly account statements are free of charge 3

4 3.12. Fedezet igazolás / Issue of coverage certificate 14,100 Ft HUF 14, Igazolás 3 hónapnál nem régebbi átutalás teljesítéséről / Certificate of fulfilment of payments within 3 months Igazolás 3 hónapnál régebbi átutalás teljesítéséről / Certificate of fulfilment of payments over 3 months Ügyfél aláírás igazolása harmadik fél felé / Certifying client signature for third parties 1 HUF 15, Három hónapnál nem régibb tétel invesztigációja / Investigation for items not older than 3 months Három hónapon túli tétel invesztigációja / Investigation for item over 3 months Banki igazolás könyvvizsgálathoz/ Certificate for audits MT 940 kivonatküldés havi díja MT 940 statements monthly fee Felhatalmazó levél iktatása, módosítása, törlése / Registration, modification, cancellation of authorization letters for collection 11,800 Ft + a harmadik fél esetleges jutaléka HUF 11,800 + third party cost if any 30,000 Ft + a harmadik fél esetleges jutaléka HUF 30,000 + third party cost if any 14,000 Ft HUF 14, EUR / számla / hó EUR 50/ account / month Felhatalmazó levélen alapuló beszedés kezdeményezése / Initiation of collection based on authorization letter Felhatalmazó levélen alapuló átutalás teljesítése / Fulfilment of payment transaction based on collection order Beszedés visszatérítésének fizető fél által történő kezdeményezése / Initiation of remittance of collection by the paying customer 1,000 Ft + GIRO átutalási díj HUF 1,000 + GIRO transfer fee 0,2% + 0,2% Nem kamatozó letéti számlára történő átvezetés / Transfer to a non interest bearing deposit account Nem kamatozó letéti számla adminisztráció / Monthly administration fee of the non interest bearing deposit account 7,350 Ft vagy 27 EUR / számla HUF 7,350 or EUR 27 / account 4

5 3.26. Igazolás már bezárt számlával kapcsolatban / Certificate after account closing Elveszett szerződés pótlása / Substitution of lost contract Internet bank (OPTIM CLIC) szolgáltatás / Electronic banking (OPTIM CLIC) services SWIFTNet szolgáltatás / SWIFTNet services Cash-pooling szolgáltatás / Cash-pooling services Készpénz-szállítási szolgáltatás / Conditions for cash collection and delivery 20,000 Ft HUF 20,000 1,000 EUR EUR 1,000 N.B. Conditions 1.7. and 2.9. are subject to revision according to market rates fluctuation. 5