A MAGYAR EXPORTHITEL BIZTOSÍTÓ ZRT. SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZATA



Hasonló dokumentumok
A MAGYAR EXPORT-IMPORT BANK ZRT. SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZATA

Magyar Exporthitel Biztosító Zártkörűen Működő Részvénytársaság A MAGYAR EXPORTHITEL BIZTOSÍTÓ ZRT. SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZATA

A MAGYAR EXPORT-IMPORT BANK ZRT. SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZATA

magyar államvasutak zártkörűen működő részvénytársaság

BISZ Központi Hitelinformációs. Zártkörűen Működő. Részvénytársaság

BISZ Központi Hitelinformációs. Zártkörűen Működő. Részvénytársaság

BISZ Központi Hitelinformációs. Zártkörűen Működő. Részvénytársaság

Az OTP Bank Nyrt. Javadalmazási Bizottságának ügyrendje

A januártól életbe lépő jogszabály jelentős változást hoz a köztulajdonú szervezetek irányításával kapcsolatos követelményekben, elsősorban

MAGYAR NEMZETI BANK ALAPÍTÓ OKIRATA

Neumann János Nonprofit Közhasznú Korlátolt Felelősségű Társaság.../2017. számú ügyvezetői utasítás Szervezeti és Működési Szabályzat

JAVADALMAZÁSI SZABÁLYZAT

dr. Száldobágyi Zsigmond Csongor ügyvéd ingatlanforgalmi szakjogász AZ EGYSZEMÉLYES ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ALAPSZABÁLYMINTÁJA Alapszabály

SZABOLCS-SZATMÁR-BEREG MEGYEI KORMÁNYHIVATAL FÖLDMŰVELÉSÜGYI IGAZGATÓSÁG ÜGYREND

AZ EGYSZEMÉLYES ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ALAPSZABÁLYMINTÁJA. 1. A társaság cégneve, székhelye, telephelye(i), fióktelepe(i)

T/4824. számú törvényjavaslat. a Magyar Fejlesztési Bank Részvénytársaságról szóló évi XX. törvény módosításáról

Javadalmazási Szabályzat

2013/31. SZÁM TARTALOM

A Pécsi Tudományegyetem. Szervezeti és Működési Szabályzatának 39. számú melléklete. A Pécsi Tudományegyetem Egyetemi Levéltárának

2013/36. SZÁM TARTALOM

1. A kormánymegbízott

Magyar joganyagok - Magyar Kereskedelmi Engedélyezési Hivatal - alapító okirata, m 2. oldal 4. A költségvetési szerv létrehozásáról rendelkező jogszab

KÖZZÉTÉTEL. - éves kockázatkezelési jelentés -

T/6951. számú törvényjavaslat

3. számú melléklet A gazdasági igazgatóhelyettes irányítása alá tartozó munkakörök:

AZ EÖTVÖS LORÁND TUDOMÁNYEGYETEM. Szervezeti és Működési Szabályzat. I. kötet. Szervezeti és Működési Rend. 4.y. sz. melléklete

Közzététel a helyénvalósági kritériumokról

A Soproni Városfejlesztő Korlátolt Felelősségű Társaság SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZATA

AEGON Magyarország Lakástakarékpénztár Zártkörűen Működő Részvénytársaság. Szabályzat a javadalmazási politikáról

9. számú melléklet a évi V. törvényhez AZ EGYSZEMÉLYES ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ALAPÍTÓ OKIRAT MINTÁJA.

Javaslat az OTP Bank Nyrt. Alapszabály 9.4., 9.14., 10.1., 10.2., 10.3., 10.4., 11.6., 12/A.1., 12/A.2. pontjainak módosítására

8. számú melléklet a évi V. törvényhez A ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ALAPSZABÁLYMINTÁJA. Alapszabály

Füzesgyarmat Város Önkormányzat Polgármesterétől 5525 Füzesgyarmat, Szabadság tér 1. szám (66) Fax:

Alapszabály. 1. A társaság neve, székhelye, telephelye(i), fióktelepe(i)

A Budapesti Értéktőzsde Zártkörűen Működő Részvénytársaság Közgyűlésének 7/2016. számú határozata

b) változásokkal egységes szerkezetbe foglalt alapító okiratát: 1.1. A társaság cégneve:... Zártkörűen Működő Részvénytársaság

MAGYAR VÁMÜGYI SZÖVETSÉG SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZAT

A Magyar Kereskedelemi és Iparkamara által állandó választottbíróságként. működtetett Kereskedelmi Választottbíróság ügyrendje

A Magyar Műrepülő Klub Közhasznú Sportegyesület Szervezeti és Működési Szabályzata. A Magyar Műrepülő Klub Közhasznú Sportegyesület

A MEZŐGAZDASÁGI ÉS VIDÉKFEJLESZTÉSI HIVATAL ALAPÍTÓ OKIRATA

AZ ORSZÁGOS EGÉSZSÉGBIZTOSÍTÁSI PÉNZTÁR ALAPÍTÓ OKIRATA egységes szerkezetben

CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt.

Báta Község Önkormányzatának és Sárpilis Község Önkormányzatának. Óvodai ellátására társulási megállapodás

Javaslat az OTP Bank Nyrt. Alapszabály 9.4., b) ii.), 10.2., 12/A.3. és 12/A.4. és pontjainak módosítására. A javaslatok összefoglalása

Villamosipari Kereskedők és Gyártók Országos Szakmai Egyesülete SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZAT június 21.

Cs.A.Cs Könyvvizsgáló és Informatikai Szolgáltató zrt. Átláthatósági jelentés a december 31-én végződött üzleti évre

A ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ALAPSZABÁLYMINTÁJA. 1. A társaság neve, székhelye, telephelye(i), fióktelepe(i)

ALBENSIS Fejér Megyei Területfejlesztési Nonprofit Kft. ALAPÍTÓ OKIRATA

Javaslat az OTP Bank Nyrt. Alapszabályának módosítására

A KELER KSZF Zrt. Javadalmazási Politikája

A MAGYAR SZABADALMI HIVATAL ALAPTEVÉKENYSÉGÉBE TARTOZÓ MUNKAKÖRÖK JEGYZÉKE

Javadalmazási Szabályzat. a... Társaság (székhely:... cégjegyzékszám:...)

Összeférhetetlenségi irányelvekről (policy)

A Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt április 26-i közgyűlésének határozatai

CSENTERICS ügyvédi iroda

A SZÖVETKEZETI HITELINTÉZETEK INTEGRÁCIÓS SZERVEZETE

Javadalmazási politika

Magyar joganyagok - Magyarországi Németek Országos Önkormányzatának Hivatala - 2. oldal 2800 Tatabánya, Szent István út Szekszárd, Garay tér

Vodova János (nem veszi igénybe)

Compliance szerepe és felelőssége a magyar bank/tőke és biztosítási piacon

SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZAT

Központi Sport- és Ifjúsági Egyesület Budapest, Istvánmezei út 1-3. SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZAT. Jóváhagyva: május 03.

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete Elnökének 1/2010. számú ajánlása a javadalmazási politika alkalmazásáról. I. Az ajánlás célja és hatálya

Salgótarján Megyei Jogú Város Polgármestere. Javaslat

"31. A jegyző és az aljegyző" "Az aljegyző. 56/A. (1) A polgármester a jegyző javaslatára pályázat alapján aljegyzőt nevez ki.

MAGYAR KÉPZŐMŰVÉSZETI EGYETEM

Tárnoki Polgármesteri Hivatal. Szervezeti és Mű ködési Szabályzata

Budapesti Műszaki és Gazdaságtudományi Egyetem Építőmérnöki Kar

SZEGEDI KISTÉRSÉG TÖBBCÉLÚ TÁRSULÁSA MUNKASZERVEZETE ALAPÍTÓ OKIRAT. módosításokkal egységes szerkezetbe foglalt szövege

A B U D A P E S T I É R T É K T Ő Z S D E Z Á R T K Ö R Ű E N M Ű K Ö D Ő R É S Z V É N Y T Á R S A S Á G

A Pécsi Tudományegyetem Doktorandusz Önkormányzatának Gazdálkodási és Juttatási Szabályzata. I. Fejezet Általános rendelkezések

Holocaust Dokumentációs Központ és Emlékgyűjtemény Szervezeti felépítés

SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZATA

DIÓSJENŐ KÖZSÉG ÖNKORMÁNYZAT KÉPVISELŐ-TESTÜLETÉNEK 11/2014. (XII. 13.) számú rendelete

Általános közzétételi listák Az információs önrendelkezési jogról és az információszabadságról szóló évi CXII.

A MAGYAR KÖNYVVIZSGÁLÓI KÖZFELÜGYELET

AZ IGAZGATÁSI ÉS HUMÁNPOLITIKAI KÖZPONT ÜGYRENDJE

Lakcíme: Ausztria, AT-2500, Baden, Johannesgasse 25. Stg. 1/5.

A szabályzat a fenntartó jóváhagyásával lép hatályba és határozatlan időre szól. A Városi Sportlétesítmény Gondnokság Intézményének meghatározása:

J a v a s l a t az ÓZDINVEST Kft. ügyvezetői állás betöltésére vonatkozó nyilvános pályázat kiírására

ALAPÍTÓ OKIRATA. I. Általános rendelkezések

Borsod-Abaúj-Zemplén Megyei Közgyűlés ELNÖKÉTŐL

AZ IGAZGATÁSI ÉS HUMÁNPOLITIKAI KÖZPONT ÜGYRENDJE

Magyar joganyagok - Szociális és Gyermekvédelmi Főigazgatóság - alapító okirata, mó 2. oldal - módszertani feladat- és hatáskörében ellátja a Korm. re

HIVATALOS ÉRTESÍTŐ 41. szám

A Magyar Nemzeti Bank Szervezeti és Működési Szabályzata 1

Sárospatak Város Polgármesterétől

Partnerségi információs nap a civil szervezetek előtt álló feladatokról

Salgótarján Megyei Jogú Város Polgármestere

HÍRKÖZLÉSI ÉS INFORMATIKAI TUDOMÁNYOS EGYESÜLET SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZAT. Hatályba lépés: május 21. Author. Author Deleted: október

HIVATALOS ÉRTESÍTŐ 3. szám

A Szülői Közösség Szervezeti és Működési Szabályzata

AZ ALTEO ENERGIASZOLGÁLTATÓ NYILVÁNOSAN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG AUDIT BIZOTTSÁGÁNAK Ü G Y R E N D J E

A május 6-i és május 28-i közgyűlési, Alapítói Határozatok

E L Ő T E R J E S Z T É S

Ü G Y R E N D. MAGYAR TUDOMÁNYOS AKADÉMIA Agrártudományi Kutatóközpont

A Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt február 14-i rendkívüli közgyűlésének határozatai

A SÁRRÉTI MÚZEUM SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZATA

1997. évi CLVI. törvény. a közhasznú szervezetekről1

HIVATALOS ÉRTESÍTŐ 65. szám

Átírás:

A MAGYAR EXPORTHITEL BIZTOSÍTÓ ZRT. SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZATA Hatályos: 2015. március 16-tól

TARTALOM I. ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK... 3 1. A MEHIB Zrt. jogállása 3 2. A társaság jogszabályok által előírt szervei, döntési hatásköri rend 4 2.1. A Biztosító irányítási döntési hierarchiája... 4 2.2. Alapító... 5 2.3. Az Igazgatóság... 5 2.4. Felügyelőbizottság... 6 2.5. A vezérigazgató... 6 2.6. Vezérigazgató-helyettesek... 7 2.7. Vezető jogtanácsos... 8 2.8. Belső ellenőrzés... 8 2.9. A Biztosító döntés-előkészítő, döntéshozó főbb szervei... 8 3. Összeférhetetlenség, vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettség 9 3.1. Összeférhetetlenség... 9 3.2. Vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettség... 10 4. Titokvédelem, biztosítási és üzleti titok 10 5. Helyettesítés 10 6. Felügyelőbizottság, belső kontroll 10 6.1. Felügyelőbizottság... 10 6.2. Belső kontroll... 10 7. A belső ellenőrzés rendszere 11 II. VEGYES RENDELKEZÉSEK ÉS HATÁLYBALÉPÉS... 14 2

I. ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK 1. A MEHIB Zrt. jogállása 1.1. A MEHIB Zrt. cégneve: Magyar Exporthitel Biztosító Zártkörűen Működő Részvénytársaság angolul: Hungarian Export Credit Insurance Private Limited Company. rövidített elnevezése: MEHIB Zrt. rövidített neve angolul: Hungarian Export Credit Insurance Pte Ltd. 1.2. A MEHIB Zrt. székhelye: 1065 Budapest, Nagymező u. 46-48. 1.3. A Társaság fióktelepei: - 4026 Debrecen, Bethlen Gábor u. 3-9. - 9022 Győr, Bajcsy-Zsilinszky út 44. - 3530 Miskolc, Szemere Bertalan utca 13. - 8800 Nagykanizsa, Fő utca 9. - 7621 Pécs, Király utca 59. földszint 2. - 8000 Székesfehérvár, Kossuth utca 5.-2. - 6000 Kecskemét, Kisfaludy u. 5. fszt.7. - 8200 Veszprém, Szabadság tér 7. - 6720 Szeged, Dugonics tér 3. fszt.6. 1.4. A Társaság Moszkvai Képviseletének székhelye: Druzsinnyikovszkaja u. 15.,123242, Moszkva 1.5. A Képviselet jogállásáról és működéséről a Moszkvai Képviselet Működési Szabályzata rendelkezik vezérigazgatói utasítás formájában. 1.6. A MEHIB Zrt. szétválással jött létre. 1.7. A MEHIB Zrt. jogelődje: Exportgarancia Biztosítási Részvénytársaság, cégjegyzékszáma: 0110-041726 3

1.8. A Társaság 100 %-os állami tulajdonban álló részvénytársaság. A Magyar Export- Import Bank Részvénytársaságról és Magyar Exporthitel Biztosító Részvénytársaságról szóló 1994. évi XLII. törvény 1. -a alapján az állam tulajdonában álló társasági részesedések feletti tulajdonosi (részvényesi) jogok gyakorlására a külgazdasági ügyekért felelős miniszter jogosult. 1.9. A MEHIB Zrt. cégjegyzékszáma: Cg. 01-10-042595 1.10. A MEHIB Zrt. jogállását a Magyar Export- Import Bank Részvénytársaságról és a Magyar Exporthitel Biztosító Részvénytársaságról szóló 1994. évi XLII. törvény (a továbbiakban Etv. ), a biztosítókról és a biztosítási tevékenységről szóló 2003. évi LX. törvény (a továbbiakban Bit.), a 2013. évi V. törvény (Harmadik Könyv) a továbbiakban Ptk. ), az állami vagyonról szóló 2007. évi CVI. törvény valamint az Alapszabály szabályozza. 1.11. A MEHIB Zrt. biztosítási tevékenységére vonatkozóan az Etv., a Bit., a Magyar Exporthitel Biztosító Részvénytársaság által a központi költségvetés terhére, a Kormány készfizető kezessége mellett vállalható nem piacképes kockázatú biztosítások feltételeiről szóló 312/2001. (XII.28.) Kormányrendelet (a továbbiakban Kormányrendelet), az Eximbank által folyósítható kötött segélyhitelek feltételeiről és a segélyhitelnyújtás részletes szabályairól szóló 232/2003. (XII.16.) Kormányrendelet (továbbiakban segélyhitel Kormányrendelet), valamint az exporthitel biztosítókra és a biztosítási tevékenységre vonatkozó mindazon közvetlenül hatályos nemzetközi jogszabályok, egyezmények, amelyeknek Magyarország részes félként alanya lehet, illetve egyéb jogszabályok tartalmaznak rendelkezéseket. 1.12. A MEHIB Zrt. tevékenységi köre: TEÁOR 6512 Nem életbiztosítás. (Főtevékenység) Ezen belül a Társaság kizárólag az 1994. évi XLII. törvény 3. -ában, valamint a 2003. évi LX. törvény 1. számú melléklete,,a részének 14., 15., 16. pontjaiban foglalt ágazatok szerinti biztosítási tevékenységet végezheti. 1.13. Jelen Szervezeti és Működési Szabályzat szövegezésében a MEHIB Zrt. megnevezése: Biztosító, Társaság, vagy MEHIB. 2. A társaság jogszabályok által előírt szervei, döntési hatásköri rend 2.1. A Biztosító irányítási döntési hierarchiája - Alapító - Igazgatóság 4

2.2. Alapító - Vezérigazgató - Vezérigazgató-helyettesek - A szervezeti egységek vezetői A kockázatvállalásokkal, kárkezeléssel kapcsolatos döntési hierarchia - külön vezérigazgatói utasításokkal szabályozva - ettől eltérően működik. A Biztosító szoros intézményi-szervezeti egységben áll az Eximbank Zrt-vel (Magyar Export- Import Bank Zártkörűen Működő Részvénytársasággal, a továbbiakban: Bank vagy Eximbank, a két intézmény együttesen: EXIM ), amely szervezeti integráció a két részvénytársaság vezérigazgatójának, és vezérigazgató-helyetteseinek azonos személyében, valamint az általuk irányított szervezeti egységek (a két társaság tevékenységi köréből eredő szükségszerű eltérések figyelembevétele melletti) közös tevékenységében is megnyilvánul. A Ptk 3:268. értelmében a részvénytársaság legfőbb szerve a közgyűlés. A Ptk 3:109. (4) bekezdésének megfelelően egyszemélyes társaságnál a legfőbb szerv hatáskörét az alapító gyakorolja. A legfőbb szerv hatáskörébe tartozó kérdésekben az alapító írásban határoz és a döntés az ügyvezetéssel való közléssel válik hatályossá. Az Alapító a Társaság legfőbb szerve, amely az 1.8. pontban meghatározott részvényesből áll. Az Alapító kizárólagos hatáskörébe tartozó kérdéseket az Etv., a Ptk., a Bit. és az Alapszabály tartalmazza. Az Alapító kizárólagos hatáskörébe tartozik a Biztosító működésének és szervezetének alapvető szabályairól rendelkező Szervezeti és Működési Szabályzat elfogadása. A Biztosító részletes szervezeti felépítésére, a szervezeti egységek megnevezésére és az egyes szervezeti egységek struktúrájára, feladatkörére vonatkozó részletes szabályokat tartalmazó Szervezeti Felépítés jóváhagyását az Alapító az Igazgatóság jogkörébe delegálja. Az Alapító a hatáskörébe tartozó ügyekben alapítói határozat formájában dönt. 2.3. Az Igazgatóság A Ptk 3:282. (1) bekezdése szerint a részvénytársaság ügyvezetését az igazgatóság látja el. 5

Az Igazgatóság képviseli a Biztosítót harmadik személyekkel szemben, bíróságok és más hatóságok előtt. Az Igazgatóság feladat-és hatáskörét az Alapszabály, működésének rendjét pedig az Igazgatóság Ügyrendje szabályozza részletesen. Az Igazgatóság ügyrendjét maga állapítja meg, amelyet az Alapító hagy jóvá. Az Igazgatóság tagjainak felelősségére a Ptk. rendelkezései az irányadóak. A Biztosító igazgatósága mindösszesen 7 tagból áll. Az Igazgatóság elnökét és tagjait az Alapító nevezi ki, legfeljebb 5 éves határozott időtartamra. 2.4. Felügyelőbizottság Az Etv 15. értelmében az Eximbank és a MEHIB Zrt. ügyvezetésének és ügyvitelének ellenőrzését a Felügyelőbizottság végzi. A Felügyelőbizottságra vonatkozó részletes rendelkezéseket a 6.1. pont tartalmazza 2.5. A vezérigazgató 2.5.1. A Biztosító munkaszervezetének élén a vezérigazgató áll. 2.5.2. A Bank munkavállalói felett ide nem értve az Igazgatóság elnökét, tagjait és a vezérigazgató-helyettes (eke)t a munkáltatói jogokat a vezérigazgató gyakorolja. A munkaviszony létesítésével és megszüntetésével kapcsolatos jogok kivételével a munkáltatói jogok gyakorlását a vezérigazgató külön vezérigazgatói utasításban foglaltak szerint delegálhatja. 2.5.3. A vezérigazgató felelősségére elsősorban a Munka Törvénykönyve és a Ptk. továbbá a vonatkozó egyéb jogszabályok rendelkezései az irányadók. 2.5.4. A vezérigazgatót a gazdaságpolitikáért felelős miniszter egyetértésével legfeljebb 5 éves határozott időtartamra az Alapító nevezi ki, feladat- és hatáskörét az Igazgatóság állapítja meg. A vezérigazgató felett a munkáltatói jogokat az Alapító gyakorolja. A vezérigazgató hatásköre kiterjed mindazon biztosítási vagy a Biztosítóval kapcsolatos tevékenységre, amelyet jogszabály valamint az Alapszabály, az Igazgatóság Ügyrendje, illetve a Felügyelőbizottság Ügyrendje nem utal az Alapító, az Igazgatóság vagy a Felügyelőbizottság hatáskörébe. 2.5.5. A Biztosító munkáját a jogszabályok, az Alapítói, illetve Igazgatósági határozatok szabta keretek között irányítja, gondoskodik az Alapítói és Igazgatósági határozatok végrehajtásáról. A vezérigazgató felelős azért, hogy a Biztosító tevékenysége megfeleljen a jogszabályi előírásoknak, különösen az 6

Etv.-ben megfogalmazottaknak. Az Igazgatóság által megállapítottak szerint köteles az Igazgatóság felé számot adni a Biztosító üzletmenete szempontjából minden lényeges körülményről. 2.5.6. A vezérigazgató a hatályos jogszabályok, valamint a Biztosító belső szabályozásának keretei között a hatáskörébe tartozó, a Biztosító működésére vonatkozó kérdésekben Vezérigazgatói Utasítás kibocsátása útján hozza meg a döntését. 2.5.7. A vezérigazgató közvetlen felügyeletet gyakorol a Vezérigazgató-helyettesek és a Szervezeti Felépítésben részletesen bemutatott szervezeti egységek felett. 2.6. Vezérigazgató-helyettesek A Biztosító két vezérigazgató-helyettese felügyeli a vezérigazgató által közvetlenül nem felügyelt alábbi területekhez tartozó szervezeti egységeket. a) Üzleti területek; b ) Operációs területek. Az egyes területekhez tartozó szervezeti egységeket, valamint azok feladat- és hatáskörét a Szervezeti Felépítés szabályozza. A vezérigazgató-helyettesek felett az Igazgatóság gyakorolja a munkáltatói jogokat, kivéve a vezérigazgató-helyettesek számára a teljesítménykövetelmény, valamint az ahhoz kapcsolódó teljesítménybér vagy egyéb juttatás megállapításáról, amelyek az Alapító hatáskörébe tartoznak. A vezérigazgató-helyettesek első sorban stratégiai, irányítási kérdésekkel foglalkoznak (leadership), felügyelik a hozzájuk rendelt szervezeti egységeket. A Vezérigazgató-helyettesek feladatköre: - a vezérigazgató által meghatározott szervezeti egységek szakmai irányítása, illetve felügyelete, ennek keretében részükre feladatok kijelölése, - felelősségi körükben, illetve az Igazgatóság vagy a vezérigazgató által adott felhatalmazás keretei között a Biztosító képviselete harmadik személyekkel szemben, - részvétel a Biztosító éves és középtávú üzleti, pénzügyi és munkatervének, stratégiájának kidolgozásában és azok egységekre történő lebontásában, 7

- a felügyelete alá tartozó szervezeti egységek vezetői számára rendszeres tájékoztató és értékelő értekezletek tartása, - részvétel a bizottságok munkájában. A vezérigazgató-helyetteseket akadályoztatásuk esetén utólagos beszámolási kötelezettség mellett a munkaszervezeten belüli irányítás/felügyelet szempontjából az általuk felügyelt szervezeti egységek vezetői a maguk irányította területek vonatkozásában helyettesítik, a vezérigazgató által hatáskörükbe utalt kérdésekben való döntéshozatal kivételével. 2.7. Vezető jogtanácsos A jogtanácsosi tevékenységről szóló 1983. évi 3. törvényerejű rendelet 6. -a alapján: a jogtanácsos, több jogtanácsos esetén a vezető jogtanácsos, a szervezet vezetőjének közvetlen felügyelete alatt végzi tevékenységét. A biztosítókról és a biztosítási tevékenységről szóló 2003. évi LX. törvény (Bit.) 85. (1) bekezdés b) pontja alapján: a biztosító a biztosítási tevékenység folytatásához vezető jogtanácsost köteles foglalkoztatni. 2.8. Belső ellenőrzés A Bit. 89. (4) bekezdése alapján: a belső ellenőr felett a munkáltatói jogokat közvetlenül az első számú vezető (a Biztosító esetében a vezérigazgató) gyakorolja, a belső ellenőr irányítását a Felügyelőbizottság látja el. 2.9. A Biztosító döntés-előkészítő, döntéshozó főbb szervei 2.9.1. Cenzúrabizottság (CB) A Cenzúrabizottság feladata, hogy a hatáskörébe utalt üzleti ügyekben döntéseit a kockázat megfelelő mérlegelésével, szabályozott módon, a felelősség szem előtt tartásával hozza meg. A Cenzúrabizottság hatáskörét és eljárásrendjét külön vezérigazgatói utasítás határozza meg. 2.9.2. Befektetési Bizottság (BB) A Befektetési Bizottság célja és feladata a befektetési stratégia kialakítása, karbantartása és ellenőrzése. 8

A Befektetési Bizottság hatáskörét és ügyrendjét külön vezérigazgatói utasítás határozza meg. 2.9.3. Kölcsönbizottság (KB) A Biztosító Kölcsönbizottságának feladata, hogy a vonatkozó vezérigazgatói utasítás alapján a Biztosító munkavállalói részére folyósítható kölcsönök ügyében javaslatot tegyen a vezérigazgató számára. A Kölcsönbizottság hatáskörét, ügyrendjét külön vezérigazgatói utasítás határozza meg. 2.9.4. Támogatási Igényekről döntő Bizottság (TIB) A Támogatási Igényekről döntő Bizottság feladata a Biztosítóhoz beérkező támogatási igényekről szabályozott keretek között, megfelelő indokolás alapján, a prudens működés követelményei szerint döntést hozni. Támogatási Igényekről döntő Bizottság eljárásrendjét külön vezérigazgatói utasítás határozza meg. 2.9.1. Projekt Portfólió Bizottság (PPB) A MEHIB projekt portfólióját érintő kérdésekben (így különösen a projektindítás, az egyes projektek kapcsán szükségessé váló intézkedések, projektek leállítása, projektvezető kijelölése) a Projekt Portfólió Bizottság jogosult dönteni. A MEHIB projektjeinek megvalósításával és működtetésével kapcsolatos részletszabályokat beleértve a projektek vonatkozásában létrehozott egyes bizottságok összetételét, feladat- és hatáskörét külön vezérigazgatói utasítás szabályozza. 3. Összeférhetetlenség, vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettség 3.1. Összeférhetetlenség A Biztosító vezető állású személyeinek és munkavállalóinak összeférhetetlenségével kapcsolatos szabályokat a vonatkozó jogszabályi előírások alapján a compliance szabályzatról szóló vezérigazgatói utasítás, valamint a köztulajdonban álló gazdasági társaságok működéséről szóló törvényben meghatározott személyek esetében a rájuk vonatkozó javadalmazási rendszerről, összeférhetetlenségi és egyéb szabályokról szóló belső szabályzat tartalmazza. 9

3.2. Vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettség A vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettség teljesítésével kapcsolatos szabályokat a vonatkozó jogszabályi előírások alapján a vagyonnyilatkozat-tétel szabályáról szóló vezérigazgatói utasítás tartalmazza. 4. Titokvédelem, biztosítási és üzleti titok 4.1. A Társaság tisztségviselői és munkavállalói kötelesek a tudomásukra jutott minősített adatot, üzleti és biztosítási titkot megőrizni, illetőleg azt csak az ügyintézésre illetékes vagy abba bevont munkavállalóval közölhetik. 4.2. Az üzleti titoknak minősülő adatok körét - a jogszabályok alapján - a vezérigazgató határozza meg. A titokvédelem részletes szabályait a compliance szabályzatról szóló vezérigazgatói utasítás, az adatvédelmi és adatbiztonsági szabályzat valamint a Biztosító Üzletszabályzata tartalmazza. 5. Helyettesítés A vezérigazgató távollétében feladatait az üzleti területért felelős vezérigazgatóhelyettes látja el. Az üzleti területért felelős vezérigazgató-helyettes a vezérigazgató általános helyettesének is minősül. A Biztosító operatív szervezeti rendszerében minden vezetőnek és minden munkafolyamat felelősének kijelölt helyettese kell, hogy legyen, akit maga a vezető jelöl ki. A Biztosító egyes bizottságaiban történő helyettesítés rendjét a bizottságok ügyrendje szabályozza. 6. Felügyelőbizottság, belső kontroll 6.1. Felügyelőbizottság A Felügyelőbizottság a Biztosító ügyvezetésének és üzletvitelének az ellenőrzését végzi. A Felügyelőbizottság feladat-és hatáskörére vonatkozó kérdéseket az Alapszabály, működésének rendjét pedig a Felügyelőbizottság Ügyrendje szabályozza részletesen. A Felügyelőbizottság ügyrendjét maga állapítja meg, amelyet az Alapító hagy jóvá. 6.2. Belső kontroll A Biztosító a hatékony és átfogó, az intézmény összes tevékenységére és szervezeti egységére kiterjedő belső kontroll megvalósítása érdekében: 10

- kockázati kontroll funkciót, - belső ellenőrzési rendszert, - megfelelőség-biztosítási (compliance) funkciót alakított ki és működtet. A vezérigazgató az alábbi feltételek figyelembevételével biztosítja a kontroll funkciók függetlenségét: - a kontroll funkciók személyzete nem végez olyan tevékenységét, amely ellenőrzése körébe tartozik, - a kontroll funkciók szervezetileg elkülönülnek azoktól a tevékenységi és szervezeti területektől, amelyek ellenőrzésére hivatott, - a kontroll funkció vezetője közvetlenül az intézmény vezetése, illetve a Felügyelőbizottság felé tesz jelentést. 7. A belső ellenőrzés rendszere 7.1. A belső ellenőrzési rendszer működtetését a belső ellenőrzési szervezeti egység végzi, a belső ellenőrzési szervezeti egység feladatait a belső ellenőr látja el. A belső ellenőrzési rendszer feladatai - a Biztosító és ügyfelei eszközeinek, valamint az Alapító érdekeinek védelme, - a Biztosító jogszabályoknak megfelelő működésének elősegítése és ellenőrzése, - a Biztosítóra vonatkozó külső és belső szabályzatokban foglalt előírások betartásának, valamint elégségességének ellenőrzése, - a jogszabályoktól és a belső szabályzatokban foglaltaktól való eltérések, az alkalmazott gyakorlat és a beépített (ellenőrzési) kontrollokban lévő kockázatok feltárása, jelentése, továbbá szükség esetén javaslattétel a feltárt hiányosságok kijavítására. 7.2. A Biztosítón belül az ellenőrzés: - a folyamatba épített ellenőrzés, - a vezetői ellenőrzés, 11

- a Belső Ellenőrzés szervezeti egysége és - a Vezetői Információs Rendszer útján valósul meg. 7.2.1. A folyamatba épített ellenőrzés A belső ellenőrzés formái közül a tevékenység folyamatába épített, úgynevezett automatikus vagy a munkakörből adódó ellenőrzésnek kell az elsődlegesnek lennie. Ezt az ellenőrzést a Biztosító minden lényeges ügyviteli folyamatába be kell építeni, hogy tevékenységével átfogja a Biztosító egész gazdálkodását. Az üzleti területeken kettős jelentési utak kialakítása történt. A pozíciókkal és kockázatokkal kapcsolatba hozható jelentések az üzletági feletteseken kívül a kockázatkezelési funkcióhoz is eljut. 7.2.2. A vezetői ellenőrzés A kiadott intézkedések végrehajtásának ellenőrzése bármilyen szintű vezetői tevékenység szerves része és elengedhetetlen követelménye. Ezért a Biztosító minden egyes vezető dolgozója az irányítása alá tartozó területet rendszeresen ellenőrizni köteles. Ez az ellenőrzés: - a folyamatos adatszolgáltatás értékelésével, - az alsóbb szintű vezetők és beosztottak beszámoltatásával, illetve - személyes helyszíni ellenőrzéssel valósul meg. Valamennyi szervezeti egység vezetőjének gondoskodnia kell arról, hogy az ellenőrzések által feltárt hiányosságok megszüntetésére a szükséges intézkedések meghatározása - a felelősségi körében - megtörténjen. Az ellenőrzés szempontjából vezető dolgozó a jelen SZMSZ-ben meghatározott szervezeti felépítésben szereplő minden szervezeti egység vezetője, a vezérigazgató-helyettesek, valamint a vezérigazgató. 7.2.3. A Belső Ellenőrzés a vezérigazgató munkáltatói joggyakorlása mellett, a Felügyelőbizottság szakmai irányításával végzi tevékenységét. 12

7.2.4. Vezetői Információs Rendszer A Biztosító - tevékenységének teljes körére kiterjedő - Vezetői Információs Rendszert alakít ki és működtet. 13

II. VEGYES RENDELKEZÉSEK ÉS HATÁLYBALÉPÉS A jelen Szervezeti és Működési Szabályzat jóváhagyásával az Alapító felhatalmazza az Igazgatóságot a Szervezeti Felépítés elfogadására. Jelen Szervezeti és Működési Szabályzatot az Alapító a 4/2015. (II.19.) számú határozatával jóváhagyta. Budapest, 2015. február 27. Urbán Zoltán vezérigazgató 14