SZAKKÉPZÉSI TANTERV a XXIV. KÖZGAZDASÁG ÁGAZATHOZ az 54 343 01 PÉNZÜGYI TERMÉKÉRTÉKESÍTŐ (BANK, BEFEKTETÉS, BIZTOSÍTÁS) SZAKKÉPESÍTÉSHEZ 5/13. és 2/14. évfolyamok számára 1
1.1. Tartalomjegyzék Tartalom 1.1. Tartalomjegyzék... 2 2. Foglalkoztatás II. (11499-12)... 16 2.1. Foglalkoztatás II.... 16 2.1.1. A tantárgy feladatai... 16 2.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek... 16 2.1.3. Szakmai készségek... 16 2.1.4. Kompetenciák... 17 2.1.5. A tantárgy tanításának célja... 17 2.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 17 2.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 18 2.1.8. Az értékelés módja... 23 2.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati).... 23 2.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 23 3. Foglalkoztatás I. (11498-12)... 25 3.1. Szakmai idegen nyelv... 25 3.1.1. A tantárgy feladatai... 25 3.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek... 25 3.1.3. Szakmai készségek... 25 3.1.4. Kompetenciák... 25 3.1.5. A tantárgy tanításának célja... 26 3.1.6. Kapcsolódó közismeretei, szakmai tartalmak... 26 3.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 26 2
3.1.8. Az értékelés módja... 29 3.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati)... 30 3.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 30 4. Banki ügyfélkapcsolat és kommunikáció (10137-12)... 31 4.1. Banki értékesítési ismeretek... 31 4.1.1. A tantárgy feladatai... 31 4.1.2. Szakmai ismeretek... 31 4.1.3. Szakmai készségek... 32 4.1.4. Kompetenciák... 32 4.1.5. A tantárgy tanításának célja... 32 4.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 32 4.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 32 4.1.8. Az értékelés módja... 34 4.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati)... 34 4.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 34 4.2. Kommunikációs gyakorlat a banki ügyfélkapcsolatban... 35 4.2.1. A tantárgy feladatai... 35 4.2.2. Szakmai ismeretek... 35 4.2.3. Szakmai készségek... 35 4.2.4. Kompetenciák... 36 4.2.5. A tantárgy tanításának célja... 36 4.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 36 4.2.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 37 3
4.2.8. Az értékelés módja... 38 4.2.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati)... 38 4.2.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 39 5. Biztosítási ügyfélkapcsolat és kommunikáció (10142-12)... 40 5.1. Biztosítási értékesítési ismeretek... 40 5.1.1. A tantárgy feladatai... 40 5.1.2. Szakmai ismeretek... 40 5.1.3. Szakmai készségek... 40 5.1.4. Kompetenciák... 41 5.1.5. A tantárgy tanításának célja... 41 5.1.6. Kapcsolódó közismeretei, szakmai tartalmak... 41 5.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák... 41 5.1.8. Az értékelés módja... 43 5.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati)... 43 5.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 43 5.2. Kommunikációs gyakorlat a biztosítási ügyfélkapcsolatban... 43 5.2.1. A tantárgy feladatai... 43 5.2.2. Szakmai ismeretek... 44 5.2.3. Szakmai készségek... 44 5.2.4. Kompetenciák... 44 5.2.5. A tantárgy tanításának célja... 45 5.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 45 5.2.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 45 4
5.2.8. Az értékelés módja... 47 5.2.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati)... 47 5.2.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 47 6. Banki, befektetési és biztosítási jogi feladatok (10138-12)... 48 6.1. Polgárjogi alapfogalmak... 48 6.1.1. A tantárgy feladatai... 48 6.1.2. Szakmai ismeretek... 48 6.1.3. Szakmai készségek... 49 6.1.4. Kompetenciák... 49 6.1.5. A tantárgy tanításának célja... 49 6.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 49 6.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 50 6.1.8. Az értékelés módja... 51 6.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati)... 51 6.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 51 6.2. Pénzügyi intézményi szabályozás... 51 6.2.1. A tantárgy feladatai... 51 6.2.2. Szakmai ismeretek... 52 6.2.3. Szakmai készségek... 53 6.2.4. Kompetenciák... 53 6.2.5. A tantárgy tanításának célja... 53 6.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 54 6.2.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 54 5
6.2.8. Az értékelés módja... 55 6.2.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati)... 56 6.2.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 56 6.3. Pénzügyi, befektetési és biztosítási szolgáltatások szabályozása... 56 6.3.1. A tantárgy feladatai... 56 6.3.2. Szakmai ismeretek... 56 6.3.3. Szakmai készségek... 57 6.3.4. Kompetenciák... 57 6.3.5. A tantárgy tanításának célja... 58 6.3.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 58 6.3.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 58 6.3.8. Az értékelés módja... 59 6.3.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati)... 59 6.3.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 59 6.4. Szolgáltatási és fogyasztóvédelmi szabályozás a gyakorlatban... 60 6.4.1. A tantárgy feladatai... 60 6.4.2. Szakmai ismeretek... 60 6.4.3. Szakmai készségek... 60 6.4.4. Kompetenciák... 61 6.4.5. A tantárgy tanításának célja... 61 6.4.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 61 6.4.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 62 6.4.8. Az értékelés módja... 62 6
6.4.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati)... 62 6.4.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 63 6.5. Biztosítási jog... 63 6.5.1. A tantárgy feladatai... 63 6.5.2. Szakmai ismeretek... 64 6.5.3. Szakmai készségek... 64 6.5.4. Kompetenciák... 64 6.5.5. A tantárgy tanításának célja... 65 6.5.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 65 6.5.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 65 6.5.8. Az értékelés módja... 66 6.5.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati)... 66 6.5.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 66 7. Banki piac termékeinek értékesítése (10136-12)... 67 7.1. Pénzügyi szolgáltatások és termékek... 67 7.1.1. A tantárgy feladatai... 67 7.1.2. Szakmai ismeretek... 68 7.1.3. Szakmai készségek... 68 7.1.4. Kompetenciák... 69 7.1.5. A tantárgy tanításának célja... 69 7.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 69 7.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 69 7.1.8. Az értékelés módja... 71 7
7.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati)... 71 7.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 71 7.2. Pénzforgalom... 72 7.2.1. A tantárgy feladatai... 72 7.2.2. Szakmai ismeretek... 72 7.2.3. Szakmai készségek... 72 7.2.4. Kompetenciák... 73 7.2.5. A tantárgy tanításának célja... 73 7.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 73 7.2.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 73 7.2.8. Az értékelés módja... 74 7.2.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati)... 74 7.2.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 75 7.3. Pénzügyi szolgáltatás gyakorlata... 75 7.3.1. A tantárgy feladatai... 75 7.3.2. Szakmai ismeretek... 76 7.3.3. Szakmai készségek... 76 7.3.4. Kompetenciák... 77 7.3.5. A tantárgy tanításának célja... 77 7.3.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 77 7.3.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 78 7.3.8. Az értékelés módja... 80 8
7.3.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati)... 80 7.3.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 80 8. Befektetési piac termékeinek értékesítése (10140-12)... 81 8.1. Befektetési szolgáltatások és termékek... 81 8.1.1. A tantárgy feladatai... 81 8.1.2. Szakmai ismeretek... 82 8.1.3. Szakmai készségek... 83 8.1.4. Kompetenciák... 83 8.1.5. A tantárgy tanításának célja... 83 8.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 84 8.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 84 8.1.8. Az értékelés módja... 85 8.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati)... 85 8.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 85 8.2. Befektetési döntések... 86 8.2.1. A tantárgy feladatai... 86 8.2.2. Szakmai ismeretek... 86 8.2.3. Szakmai készségek... 87 8.2.4. Kompetenciák... 87 8.2.5. A tantárgy tanításának célja... 88 8.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 88 8.2.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 88 8.2.8. Az értékelés módja... 89 9
8.2.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati)... 89 8.2.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 89 9. Biztosítási piac termékeinek értékesítése (10141-12)... 90 9.1. Biztosítástani ismeretek tantárgy... 90 9.1.1. A tantárgy feladat profilja... 90 9.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek... 90 9.1.3. Szakmai készségek... 90 9.1.4. Kompetenciák... 90 9.1.5. A tantárgy tanításának célja... 91 9.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 91 9.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 91 9.1.8. Az értékelés módja... 93 9.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati).... 93 9.2. Biztosításmatematikai ismeretek tantárgy... 95 9.2.1. A tantárgy feladat profilja... 95 9.2.2. Elsajátítandó szakmai ismeretek... 95 9.2.3. Szakmai készségek... 95 9.2.4. Kompetenciák... 95 9.2.5. A tantárgy tanításának célja... 96 9.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 96 9.2.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 96 9.2.8. Az értékelés módja... 98 9.2.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati).... 98 10
9.2.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 98 9.3. Biztosítás gyakorlata a szolgáltatói piacon tantárgy... 99 9.3.1. A tantárgy feladat profilja... 99 9.3.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek... 99 9.3.3. Szakmai készségek... 99 9.3.4. Kompetenciák... 99 9.3.5. A tantárgy tanításának célja... 100 9.3.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 100 9.3.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 100 9.3.8. Az értékelés módja... 102 9.3.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati).... 102 9.3.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 102 10. Biztosítástechnikai feladatok ellátása (10143-12)... 103 10.1. A biztosító működése és működésének pénzügyi garanciái tantárgy... 103 10.1.1. A tantárgy feladat profilja... 103 10.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek... 103 10.1.3. Szakmai készségek... 104 10.1.4. Kompetenciák... 104 10.1.5. A tantárgy tanításának célja... 105 10.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 105 10.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne.módszerek, tanulói tevékenységformák.... 105 10.1.8. Az értékelés módja... 107 10.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati).... 107 11
10.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 107 10.2. Biztosítási gyakorlat tantárgy... 109 10.2.1. A tantárgy feladat profilja... 109 10.2.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek... 110 10.2.3. Szakmai készségek... 110 10.2.4. Kompetenciák... 110 10.2.5. A tantárgy tanításának célja... 110 10.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 111 10.2.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 111 10.2.8. Az értékelés módja... 112 10.2.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati).... 113 10.2.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 113 11. Független biztosításközvetítői működés (10144-12)... 114 11.1. Független biztosításközvetítői működés elmélete tantárgy... 114 11.1.1. A tantárgy feladat profilja... 114 11.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek... 114 11.1.3. Szakmai készségek... 114 11.1.4. Kompetenciák... 115 11.1.5. A tantárgy tanításának célja... 115 11.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 115 11.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 116 11.1.8. Az értékelés módja... 119 11.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati).... 119 12
11.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 119 11.2. Független biztosításközvetítői működés gyakorlata tantárgy... 121 11.2.1. A tantárgy feladat profilja... 121 11.2.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek... 121 11.2.3. Szakmai készségek... 121 11.2.4. Kompetenciák... 122 11.2.5. A tantárgy tanításának célja... 122 11.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 122 11.2.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 122 11.2.8. Az értékelés módja... 126 11.2.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati).... 127 11.2.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 127 12. Speciális ügyintézői feladatok ellátása (10146-12)... 128 12.1. Speciális ügyintézői ismeretek tantárgy... 128 12.1.1. A tantárgy feladat profilja... 128 12.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek... 129 12.1.3. Szakmai készségek... 129 12.1.4. Kompetenciák... 130 12.1.5. A tantárgy tanításának célja... 130 12.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 130 12.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne.módszerek, tanulói tevékenységformák.... 130 12.1.8. Az értékelés módja... 133 12.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati).... 133 13
12.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 133 12.2. Speciális ügyintézői feladatok gyakorlata tantárgy... 135 12.2.1. A tantárgy feladat profilja... 135 12.2.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek... 135 12.2.3. Szakmai készségek... 136 12.2.4. Kompetenciák... 136 12.2.5. A tantárgy tanításának célja... 136 12.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 137 12.2.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 137 12.2.8. Az értékelés módja... 139 12.2.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati).... 139 12.2.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 140 13. Bankjegyfelismerés bankjegyvizsgálat végzése (10139-12)... 141 13.1. Bankjegyismeret tantárgy... 141 13.1.1. A tantárgy feladat profilja... 141 13.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek... 141 13.1.3. Szakmai készségek... 141 13.1.4. Kompetenciák... 141 13.1.5. A tantárgy tanításának célja... 142 13.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 142 13.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 142 13.1.8. Az értékelés módja... 144 13.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati).... 144 14
13.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 144 13.2. Bankjegyvizsgálat gyakorlata tantárgy... 146 13.2.1. A tantárgy feladat profilja... 146 13.2.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek... 146 13.2.3. Szakmai készségek... 146 13.2.4. Kompetenciák... 146 13.2.5. A tantárgy tanításának célja... 147 13.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak... 147 13.2.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.... 147 13.2.8. Az értékelés módja... 148 13.2.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati).... 149 13.2.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai.... 149 15
2.1. Foglalkoztatás II. 2.1.1. A tantárgy feladatai 2. Foglalkoztatás II. (11499-12) A tantárgy legfontosabb funkciója, hogy elsajátítása során a tanuló képessé váljon a következő tevékenységekre: munkaviszony létesítése, munkaerőpiaci technikák alkalmazása, karrierlehetőségek feltérképezése, vállalkozás létrehozása és működtetése, motivációs levél és önéletrajz készítése, diákmunka végzése. 2.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek A tantárgy oktatása során a diákok a következő szakmai ismereteket sajátítják el: munkavállaló jogai, munkavállaló kötelezettségei, munkavállaló felelőssége; munkajogi alapok, foglalkoztatási formák; speciális jogviszonyok (önkéntes munka, diákmunka); álláskeresési módszerek; vállalkozások létrehozása és működtetése; munkaügyi szervezetek; munkavállaláshoz szükséges iratok; munkaviszony létrejötte; a munkaviszony adózási, biztosítási, egészség- és nyugdíjbiztosítási összefüggései; a munkanélküli (álláskereső) jogai, kötelezettségei és lehetőségei; a munkaerőpiac sajátosságai (állásbörzék és pályaválasztási tanácsadás). 2.1.3. Szakmai készségek Az ismeretek megszerzése során elsajátítandó készségek: 16
köznyelvi olvasott szöveg megértése, köznyelvi szöveg fogalmazása írásban, elemi szintű számítógéphasználat, információforrások kezelése, köznyelvi beszédkészség. 2.1.4. Kompetenciák 2.1.4.1. Személyes kompetenciák A legfontosabb személyes kompetenciák: önfejlesztés, szervezőkészség. 2.1.4.2. Társas kompetenciák A tantárgy tanulása során megszerzendő társas kompetenciák: kapcsolatteremtő készség, határozottság. 2.1.4.3. Módszerkompetenciák Az elsajátítandó módszerkompetenciák: logikus gondolkodás, információgyűjtés. 2.1.5. A tantárgy tanításának célja A Foglalkoztatás II. tantárgy legfőbb célja tanuló általános felkészítése az álláskeresés módszereire, technikáira, valamint a munkavállaláshoz, munkaviszony létesítéséhez szükséges alapismeretek elsajátítására. 2.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak Nincsenek. 17
2.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. 2.1.7.1. Témakörök, tartalmak A Foglalkoztatás II. heti 0,5 órában, éves szinten 16 órában kerül tanításra az alábbi témakörökkel és tartalmakkal: 18
TÉMAKÖRÖK TARTALMAK ÓRASZÁM Munkajogi alapismeretek Munkavállaló jogai: megfelelő körülmények közötti foglalkoztatás, bérfizetés, költségtérítés, munkaszerződés módosítás, szabadság, kötelezettségek (megjelenés, rendelkezésre állás, munkavégzés, magatartási szabályok, együttműködés, tájékoztatás), munkavállaló felelőssége (vétkesen okozott kárért való felelősség, megőrzési felelősség, munkavállalói biztosíték). Munkajogi alapok: felek a munkajogviszonyban, munkaviszony létesítése, munkakör, munkaszerződés módosítása, megszűnése, megszüntetése, felmondás, végkielégítés, pihenőidők, szabadság. Foglalkoztatási formák: munkaviszony, megbízási jogviszony, vállalkozási jogviszony, közalkalmazotti jogviszony, közszolgálati jogviszony. Speciális jogviszonyok: egyszerűsített foglalkoztatás: atipikus munkavégzési formák az új Munka Törvénykönyve szerint (távmunka, bedolgozói munkaviszony, munkaerő-kölcsönzés, rugalmas munkaidőben történő foglalkoztatás, egyszerűsített foglalkoztatás(mezőgazdasági, turisztikai idénymunka és alkalmi munka), önfoglalkoztatás, őstermelői jogviszony, háztartási munka, iskolaszövetkezet keretében végzett diákmunka, önkéntes munka. 4 óra 19
Munkaviszony létesítése Munkaviszony létrejötte, fajtái: munkaszerződés, teljes- és részmunkaidő, határozott és határozatlan munkaviszony, minimálbér és garantált bérminimum, képviselet szabályai, elállás szabályai, próbaidő. Munkavállaláshoz szükséges iratok, munkaviszony megszűnésekor a munkáltató által kiadandó dokumentumok. Munkaviszony adózási, biztosítási, egészség- és nyugdíjbiztosítási összefüggései: munkaadó járulékfizetési kötelezettségei, munkavállaló adó- és járulékfizetési kötelezettségei, biztosítottként egészségbiztosítási ellátások fajtái (pénzbeli és természetbeli), nyugdíj és munkaviszony. 4 óra 20
Álláskeresés Karrierlehetőségek feltérképezése: önismeret, reális célkitűzések, helyi munkaerőpiac ismerete, mobilitás szerepe, képzések szerepe, foglalkoztatási támogatások ismerete. Motivációs levél és önéletrajz készítése: fontossága, formai és tartalmi kritériumai, szakmai önéletrajz fajtái: hagyományos, Europass, amerikai típusú, önéletrajzban szereplő email cím és fénykép megválasztása, motivációs levél felépítése. Álláskeresési módszerek: újsághirdetés, internetes álláskereső oldalak, személyes kapcsolatok, kapcsolati hálózat fontossága, EURES (Európai Foglalkoztatási Szolgálat az Európai Unióban történő álláskeresésben), munkaügyi szervezet segítségével történő álláskeresés, cégek adatbázisába történő jelentkezés, közösségi portálok szerepe. Munkaerőpiaci technikák alkalmazása: Foglalkozási Információs Tanácsadó (FIT), Foglalkoztatási Információs Pontok (FIP), Nemzeti Pályaorientációs Portál (NPP). Állásinterjú: felkészülés, megjelenés, szereplés az állásinterjún, testbeszéd szerepe. 4 óra 21
Munkanélküliség A munkanélküli (álláskereső) jogai, kötelezettségei és lehetőségei: álláskeresőként történő nyilvántartásba vétel; a munkaügyi szervezettel történő együttműködési kötelezettség főbb kritériumai; együttműködési kötelezettség megszegésének szankciói; nyilvántartás szünetelése, nyilvántartásból való törlés; munkaügyi szervezet által nyújtott szolgáltatások, kiemelten a munkaközvetítés. Álláskeresési ellátások ( passzív eszközök ): álláskeresési járadék és nyugdíj előtti álláskeresési segély; utazási költségtérítés. Foglalkoztatást helyettesítő támogatás. Közfoglalkoztatás: közfoglalkoztatás célja, közfoglalkozatás célcsoportja, közfoglalkozatás főbb szabályai. Munkaügyi szervezet: Nemzeti Foglalkoztatási Szervezet (NFSZ) felépítése, Nemzeti Munkaügyi Hivatal, munkaügyi központ, kirendeltség feladatai. Az álláskeresők részére nyújtott támogatások ( aktív eszközök ): önfoglalkoztatás támogatása, foglalkoztatást elősegítő támogatások (képzések, béralapú támogatások, mobilitási támogatások). Vállalkozások létrehozása és működtetése: társas vállalkozási formák, egyéni vállalkozás, mezőgazdasági őstermelő, nyilvántartásba vétel, működés, vállalkozás megszűnésének, megszüntetésének szabályai. A munkaerőpiac sajátosságai, NFSZ szolgáltatásai: pályaválasztási tanácsadás, munka- és pályatanácsadás, álláskeresési tanácsadás, álláskereső klub, pszichológiai tanácsadás. 22 4 óra
2.1.7.2. Képzés helyszíne Tanterem 2.1.7.3. Módszerek, tanulói tevékenységformák Magyarázat, megbeszélés, szemléltetés, házi feladat és teszt. 2.1.8. Az értékelés módja A nemzeti köznevelésről szóló 2011. évi CXC. törvény 54. (2) a) pontja szerinti értékeléssel. A teljesítményszázalékokhoz rendelt érdemjegyek témakörönként: 90 100%: jeles 80 89%: jó 65 79%: közepes 50 64%: elégséges 0 49%: elégtelen 2.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati). A számonkérés a tananyag jellegéből következően szóbeli és írásbeli formában történik. A szóbeli számonkérést a tanév során folyamatosan célszerű alkalmazni az alapfogalmak, kifejezések önálló, szakszerű, szabatos megfogalmazásával. Az egyes nagyobb témakörök feldolgozása, rendszerezése után a tanulók teljesítményét írásbeli feladatsorral mérjük. A számonkérés különböző típusú feladatok kombinációjából áll: teszt jellegű feladatokat, igaz/hamis állításokat és az alapfogalmak rövid meghatározását tartalmazza. Az írásbeli feladatok értékelésénél az alakilag rendezett, szabályos javításokat tartalmazó megoldások tekinthetők alapkövetelménynek. 2.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai. Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok megoldása. 23
Szóbeli házi feladatok: előzetes bejelentés nélkül a szóbeli számonkérés része az egyes témakörben szereplő témaismeret ellenőrzése. 24
3. Foglalkoztatás I. (11498-12) 3.1. Szakmai idegen nyelv 3.1.1. A tantárgy feladatai A szakmai nyelv oktatása során teljesítendő feladat, hogy a diák: alapszintű idegen nyelven kommunikáljon munkahelyzetekben, szakmájára jellemző munkafolyamatok szakkifejezéseit szóban és írásban is képes legyen alkalmazni, szakmai szöveget fordítson magyarról idegen nyelvre, szakmai szöveget fordítson idegen nyelvről magyarra, alapszintű idegen nyelven telefonáljon, munkafolyamatokat alapfokú szakmai idegen nyelven értelmezze szakképesítéséhez szükséges alapszintű szakmai idegen nyelvű feliratokat értelmezze. 3.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek A szakmai ismeretek a következők: alapszintű idegen nyelvű kommunikáció, olvasás, írás, fordítás; alapszintű idegen nyelven szakma-specifikus kifejezések ismerete; alapszintű szakmai idegen nyelv nyelvtana. 3.1.3. Szakmai készségek A tantárgy tanulása során a tanuló a következő készségeket fogja elsajátítani: alapszintű szakmai idegen nyelvű beszédkészség, alapszintű szakmai idegen nyelvű hallott szakmai szöveg megértése, alapszintű szakmai idegen nyelvű olvasott szakmai szöveg megértése. 3.1.4. Kompetenciák 3.1.4.1. Személyes kompetenciák Szorgalom, igyekezet, 25
fejlődőképesség, önfejlesztés. 3.1.4.2. Társas kompetenciák Határozottság, kapcsolatteremtő készség. 3.1.4.3. Módszerkompetenciák Logikus gondolkodás. gyakorlatias feladatértelmezés. 3.1.5. A tantárgy tanításának célja Az ügyintézői munkaterületen a szakmai ismeretek mellett kiemelkedő fontosságú a szakmai nyelv alapvető ismerete. Az ügyfelekkel, partnerekkel kapcsolatos napi idegen nyelvi kommunikáció mellett a multinacionális vállalatoknál napi munkamenet is megkívánja a szakmai nyelv ismeretét. A tárgy a munkavégzéshez szükséges szakmai nyelvismerettel próbálja a tanulókat felvértezni. 3.1.6. Kapcsolódó közismeretei, szakmai tartalmak Az idegen nyelv tanulás során elsajátított: - nyelvtani alapok, - munkához, levelezéshez kapcsolódó témakörök. 3.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. 3.1.7.1. Témakörök, tartalmak A szakmai idegen nyelv oktatása a 13. évfolyamon évente 72 órában a következő témakörökkel és tartalmakkal kerül oktatásra: 26
TÉMAKÖR TARTALOM ÓRASZÁM Nyelvtani rendszerzés 1 A nyelvtani rendszerezés alatt a tanulók a legalapvetőbb igeidőket átismétlik, begyakorolják azokat, így a munkavállaláshoz kapcsolódóan az állásinterjú során nem okoz gondot a múltra, illetve a jövőre vonatkozó kérdések megértése, megválaszolása. A tanuló alkalmas lesz arra, hogy egy szakmai állásinterjún elhangzott kérdésekre összetett mondatokban legyen képes reagálni. A tanultak eredményeként a leendő munkavállaló képes lesz arra, hogy a munkaszerződésben megfogalmazott tartalmakat helyesen értelmezze, a jövőbeli karrierlehetőségeket feltérképezze. A célként megfogalmazott idegennyelvi magbiztosság csak az igeidők helyes használata révén fog megvalósulni. 10 óra 27
Nyelvtani rendszerezés 2 Nyelvi készségfejlesztés Kérdésszerkesztés, a jelen, jövő és múlt idejű feltételes mód, a módbeli segédigék (lehetőséget, kötelességet, szükségességet, tiltást kifejező) használatának felelevenítése. A tanuló a segédigék jelentéstartalmának precíz és pontos ismerete alapján alkalmas lesz arra, hogy tájékozódjon a munkahelyi és szabadidő lehetőségekről. Precízen meg tudja fogalmazni az állásinterjún idegen nyelven feltett kérdésekre a választ. A kérdésfeltevés alapvető szabályainak elsajátításával a diák alkalmassá válik arra, hogy egy munkahelyi állásinterjún megértse a feltett kérdéseket, esetleg ő maga is tisztázó kérdéseket tudjon feltenni a munkahelyi meghallgatás során. A szórend, a prepozíciók és a kötőszavak pontos használatának elsajátításával olyan egyszerű mondatszerkesztési eljárások birtokába jut, melyekkelaz állásinterjún elhangozott kérdésekre relevánsan tud felelni, illetve képes legyen tájékozódni a munkakörülményekről és lehetőségekről. Az induktív nyelvtanulási képesség és az idegennyelvi asszociatív memória fejlesztése fonetikai készségfejlesztéssel kiegészítve Az induktív nyelvtanulási képességfejlesztés és az idegennyelvi asszociatív memóriafejlesztés 6 alapvető társalgási témakör szavai, kifejezésein keresztül: személyes bemutatkozás a munka világa napi tevékenységek, aktivitás lakás, ház utazás, étkezés 10 óra 26 óra 28
Munkavállalói szókincs Munkavállalással kapcsolatos alapvető szakszókincs elsajátítása Cél, hogy a diák folyékonyan tudjon bemutatkozni kifejezetten szakmai vonatkozással. Képes lesz a munkalehetőségeket feltérképezni a célnyelvi országban. Begyakorolja az alapadatokat tartalmazó formanyomtatvány kitöltését, illetve a szakmai önéletrajz és a motivációs levél megírásához szükséges rutint megszerzi. Elsajátítja azt a szakmai jellegű szókincset, ami alkalmassá teszi arra, hogy a munkalehetőségekről, munkakörülményekről tájékozódjon. A témakör tanulása során közvetlenül a szakmájára vonatkozó gyakran használt kifejezéseket sajátítja el. A munkaszerződések kulcskifejezéseinek elsajátítása és fordítása révén alkalmas lesz arra, hogy a leendő saját munkaszerződését, illetve munkaköri leírását lefordítsa és értelmezze. 26 óra 3.1.7.2. Képzés helyszíne Az órák kb. 50%-a egyszerű tanteremben történik,másik fele pedig számítógépes tanterem. 3.1.8. Az értékelés módja A nemzeti köznevelésről szóló 2011. évi CXC. törvény 54. (2) a) pontja szerinti értékeléssel. A teljesítményszázalékokhoz rendelt érdemjegyek témakörönként: 90 100%: jeles 80 89%: jó 65 79%: közepes 50 64%: elégséges 0 49%: elégtelen 29
3.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati) FORMÁJA Röpdolgozat, feleltetés Témakörzáró dolgozat A SZÁMON KÉRHETŐ TANANYAG TERJEDELME Az előző tanóra, de maximum 2 óra anyagából, illetve a tanév alapvető szókincséből Egy témakörből 3.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai. Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok megoldása. Szóbeli házi feladatok: előzetes bejelentés nélkül a szóbeli számonkérés része az egyes témakörben szereplő szakmai szókincs és témaismeret ellenőrzése. 30
4. Banki ügyfélkapcsolat és kommunikáció (10137-12) 4.1. Banki értékesítési ismeretek 4.1.1. A tantárgy feladatai E tantárgy elsajátítása során a tanulók megismerkednek a banki értékesítés különböző területeivel és fázisaival, valamint a banki területen alkalmazandó marketingkommunikációs eszközökkel. A tárgy feladata, hogy elsajátítása után a tanuló alkalmas legyen az alábbi tevékenységekre: hatékony pénzügyi és befektetési szolgáltatási vonatkozású prezentációt tervez és tart, szakmailag is megalapozott kifogáskezelési és meggyőzési technikákat alkalmaz banki és befektetési területen, alkalmazza a vállalati kommunikációs protokollt, a banki és befektetési termék tulajdonságainak feltárásával annak megvásárlására ösztönöz, fenntartja a banki és befektetési ügyfélkapcsolatot, saját területén marketingtevékenységet folytat, megkülönbözteti az általános és a speciális marketinget, banki és befektetési termékkel, szolgáltatással kapcsolatos érvelés és kifogáskezelés. 4.1.2. Szakmai ismeretek A tantárgy megismerésével a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert: kommunikációs csatornák, üzleti protokoll szabályai, önszervezési, időtervezési technikák, prezentációs technikák banki és befektetési termékek, szolgáltatások vonatkozásában, eladási folyamat, eladási technikák. 31
4.1.3. Szakmai készségek A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai készségeket rögzíti: olvasott és hallott szakmai szöveg megértése, szakmai íráskészség, fogalmazás írásban, jogszabály-alkalmazás készsége, szakmai kommunikáció. 4.1.4. Kompetenciák 4.1.4.1. Személyes kompetenciák Rugalmasság 4.1.4.2. Módszerkompetenciák Információgyűjtés 4.1.5. A tantárgy tanításának célja A tantárgy elsajátítása során banki termékek és szolgáltatások értékesítése során szükséges, hasznos, alkalmazható és előrevivő kommunikációs, termékismeret hasznosítása és ezek összekapcsolását jelentő tudás, ismeret és készség kerül megszerzésre, kialakításra és fejlesztésre. A banki szolgáltatás egyik meghatározó szempontja a hatékony és gyakorlott kommunikáció. A súlypont az elméleten, a megalapozáson van. 4.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai tartalom az általános marketing ismeretek. Ezen kívül a tudás ráépítését segíti, ha a tanuló pszichológiai alapismereteket és önismereti tudást szerzett korábban. 4.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. 4.1.7.1. Témakörök, tartalmak Az évfolyamon a tantárgy heti 1órában, éves szinten pedig 32 órában a következő témakörökkel és tartalmakkal kerül oktatásra: 32
TÉMAKÖR TARTALOM ÓRASZÁM Banki értékesítési területek és fázisok Marketing kommunikációs eszközök a banki területen Banki értékesítési csatornák egyedisége és eszközei Banki értékesítési csatornák és ügyfél-kategóriák (hagyományos megbontáson túl a korosztályos, kockázati érzékenységbeli, vagyoni helyzetbeli, stb. csoportosítás is) összekapcsolása Hatékony banki értékesítés elveiés gyakorlati elemei Banki szolgáltatásnyújtás alapelvei Banki értékesítési folyamat egésze Banki értékesítési folyamat lépései értékesítési folyamat lépéseihez rendelt kommunikációs elemek és képességek Összehangolt kommunikáció (azaz szakmai érvelési és kommunikációs eszközbeli összhang) lényege és megoldási módjai Alapvető és kiegészítő kommunikációs eszközök Visszacsatolás értelmezése és felhasználása a kommunikációban Kommunikációs hibák és azok felismerése, kommunikációs hibák korrekciója Crossselling tartalma, jelentősége és alkalmazása Banki marketing egyedi szemlélete és alapvető specifikációi Banki marketingkommunikáció eszközei és módszerei A hatékony banki marketingkommunikáció lényege és megvalósítása A marketing eszközök banki piaci szemlélete és használata A banki ügyfelek marketing eszközökhöz kapcsolása A banki termékek és szolgáltatások marketing eszközökhöz rendelhetősége Hatékony marketing kommunikáció a banki termékek és szolgáltatások, a banki ügyfelek terén és a banki szektorban A marketing kommunikáció és a fogyasztóvédelem kapcsolata A reklámtevékenység egyedisége és korlátozása a banki szektor vonatkozásában 20 óra 12 óra 4.1.7.2. A képzés helyszíne(i) Tanterem, taniroda. 33
4.1.7.3. A tantárgy elsajátítása során alkalmazható módszerek, tanulói tevékenységformák Magyarázat, szemléltetés. 4.1.8. Az értékelés módja A nemzeti köznevelésről szóló 2011. évi CXC. törvény. 54. (2) a) pontja szerinti értékeléssel. A teljesítményszázalékokhoz rendelt érdemjegyek témakörönként: 90 100%: jeles 80 89%: jó 65 79%: közepes 50 64%: elégséges 0 49%: elégtelen 4.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati) FORMÁJA Röpdolgozat, feleltetés Témakörzáró dolgozat A SZÁMON KÉRHETŐ TANANYAG TERJEDELME Az előző tanóra, de maximum 2 óra anyagából, illetve a tanév alapvető szókincséből Egy témakörből 4.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai. Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok megoldása. Szóbeli házi feladatok: előzetes bejelentés nélkül a szóbeli számonkérés része az egyes témakörben szereplő szakmai szókincs és témaismeret ellenőrzése. 34
4.2. Kommunikációs gyakorlat a banki ügyfélkapcsolatban 4.2.1. A tantárgy feladatai A tantárgy elsajátítása során a tanulók önismereti és kommunikációs készségeik fejlesztésével képessé vállnak az ügyféligények felmérésére, a banki termékértékesítés során jelentkező kommunikációs feladatok maximális kielégítésére. A tárgy feladata, hogy elsajátítása után a tanuló alkalmas legyen az alábbi tevékenységekre: tudatosan és hatékonyan kommunikál, tárgyalási, konfliktuskezelési technikákat alkalmaz, időgazdálkodást folytat, időtervet készít, tevékenységet elemez, önszervezési technikákat alkalmaz, banki, befektetési területen ügyfélkapcsolatot épít és ápol, banki, befektetési ügyfelet értékel, az ügyfél kockázatvállalási képességét mérlegeli, tárgyalási tervet készít, kezeli a banki és befektetési ügyfelek kifogásait, fenntartja a banki és befektetési ügyfélkapcsolatot, kapcsolatteremtés, kapcsolatápolás. 4.2.2. Szakmai ismeretek A tantárgy megismerésével a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert: kommunikációs csatornák, üzleti protokoll szabályai, önszervezési, időtervezési technikák, prezentációs technikák banki és befektetési termékek, szolgáltatások vonatkozásában, eladási folyamat, eladási technikák. 4.2.3. Szakmai készségek A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai készségeket rögzíti: olvasott és hallott szakmai szöveg megértése, 35
szakmai kommunikáció. 4.2.4. Kompetenciák 4.2.4.1. Személyes kompetenciák Türelmesség Rugalmasság Stressztűrő képesség 4.2.4.2. Társas kompetenciák Hatékony kérdezés készsége Kapcsolatteremtő készség Konfliktuskerülő készség 4.2.4.3. Módszerkompetenciák Információgyűjtés Problémaelemzés, - feltárás 4.2.5. A tantárgy tanításának célja Atantárgy elsajátítása során banki termékek és szolgáltatások értékesítése viszonylatában szükséges, hasznos, alkalmazható és előrevivő kommunikációs, termékismeret hasznosítása és ezek összekapcsolását jelentő tudás, ismeret és készség kerül megszerzésre, kialakításra és fejlesztésre. A súlypont a gyakorlaton, az alkalmazáson van. 4.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai tartalom általánosságban az általános marketing ismereteket jelenti. A tantárgy elsajátításának feltétele a banki piac termékeinek értékesítése modul összes tantárgyának, valamint a banki értékesítési ismeretek tantárgy elsajátítása. Ezen kívül a tudás ráépítését segíti, ha a tanuló pszichológiai alapismereteket és önismereti tudást szerzett korábban. 36
4.2.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. 4.2.7.1. Témakörök, tartalmak Az évfolyamon a tantárgy heti 2 órában, éves szinten pedig 64 órában a következő témakörökkel és tartalmakkal kerül oktatásra: TÉMAKÖR TARTALOM ÓRASZÁM Önismeret és kommunikáció Ügyféligények felmérése A banki ügyfél megismerésének szerepe, ügyfél tipizálása felismert személyiségjellemzők mentén A banki ügyfél reakcióinak értelmezése, ügyfél megismerésének felhasználása az értékesítésben A banki ügyfél verbális és nonverbális kommunikációjának értelmezése, felhasználása(különböző szituációk kialakítása), hiteles kommunikáció szerepe, lényege, értelmezése a banki gyakorlatban (különböző szituációk kialakítása) Hibás kommunikáció felismerése, korrigálása a banki gyakorlatban (különböző szituációk kialakítása) Banki termék és szolgáltatási igény és kereslet felismerése, megfogalmazása Banki termék és szolgáltatás iránti kereslet kielégítésének felismerése A banki termékek és szolgáltatások iránti igény esetén a kérdezési technikák alkalmazása Banki sztenderdizált ügyféligények felismerésére való felkészülés A banki egyedi ügyféligényekfelismerésére való felkészülés 20 óra 30 óra 37
Kapcsolatfelvétel és fenntartás a banki termékek értékesítése során A banki ügyfélszerzés szerepe és lényege Abanki ügyfélszerzés lépéseinek megtétele, ügyfélszerzési folyamatra való felkészülés lényege Ügyfélszerzés során a taktika módosítása a visszacsatolás mentén (különböző szituációk kialakítása) A banki ügyfelek megtartásának eszközei Hatékony kommunikáció a banki ügyfelek megszerzése során (különbözőszituációk kialakítása), Hatékony kommunikáció a banki ügyfelekkel való kapcsolat fenntartása során (különböző szituációk kialakítása) Kérdezéstechnikák lényege, kérdezéstechnikák eszközei, kérdezéstechnikák ügyfél megközelítése, kérdezéstechnikák termék szempontú megközelítése, kérdezéstechnikák panaszügyek esetén való alkalmazása (különböző szituációk kialakítása) 14 óra 4.2.7.2. A képzés helyszíne(i) Tanterem, taniroda. 4.2.7.3. A tantárgy elsajátítása során alkalmazható módszerek, tanulói tevékenységformák Magyarázat, szemléltetés, szerepjáték. 4.2.8. Az értékelés módja A nemzeti köznevelésről szóló 2011. évi CXC. törvény. 54. (2) a) pontja szerinti értékeléssel. 4.2.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati) FORMÁJA Röpdolgozat, feleltetés Témakörzáró dolgozat A SZÁMON KÉRHETŐ TANANYAG TERJEDELME Az előző tanóra, de maximum 2 óra anyagából, illetve a tanév alapvető szókincséből Egy témakörből 38
4.2.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai. Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok megoldása. Szóbeli házi feladatok: előzetes bejelentés nélkül a szóbeli számonkérés része az egyes témakörben szereplő szakmai szókincs és témaismeret ellenőrzése. 39
5. Biztosítási ügyfélkapcsolat és kommunikáció (10142-12) 5.1. Biztosítási értékesítési ismeretek 5.1.1. A tantárgy feladatai A tantárgy elsajátításával a tanuló képessé válik a következő tevékenységek elvégzésére: hatékony biztosítási szolgáltatási vonatkozású prezentációt tervez és tart, szakmailag is megalapozott kifogáskezelési és meggyőzési technikákat alkalmaz biztosítási területen, alkalmazza a vállalati kommunikációs protokollt, biztosítási termék tulajdonságainak feltárásával annak megvásárlására ösztönöz, fenntartja a biztosítási ügyfélkapcsolatot, saját területén marketingtevékenységet folytat, megkülönbözteti az általános és a speciális marketinget. 5.1.2. Szakmai ismeretek A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert: kommunikációs csatornák, hatékony kommunikáció-biztosítási termékek, szolgáltatások vonatkozásában, üzleti protokoll szabályai, önszervezési, időtervezési technikák, prezentációs technikák biztosítási termékek, szolgáltatások vonatkozásában, eladási folyamat, eladási technikák. 5.1.3. Szakmai készségek A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai készségeket rögzíti: olvasott és hallott szakmai szöveg megértése, szakmai íráskészség, fogalmazás írásban, 40
jogszabály-alkalmazás készsége, szakmai kommunikáció. 5.1.4. Kompetenciák 5.1.4.1. Személyes kompetenciák Rugalmasság 5.1.4.2. Módszerkompetenciák Információgyűjtés 5.1.5. A tantárgy tanításának célja A tantárgy elsajátítása során biztosítási termékek és szolgáltatások értékesítése során szükséges, hasznos, alkalmazható és előrevivő kommunikációs, termékismeret hasznosítási és ezek összekapcsolását jelentő tudás, ismeret és készség kerül megszerzésre, kialakításra és fejlesztésre. A súlypont az elméleten, a megalapozáson van. 5.1.6. Kapcsolódó közismeretei, szakmai tartalmak A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai tartalom az általános marketing ismeretek. Ezen kívül a tudás ráépítését segíti, ha a tanuló pszichológiai alapismereteket és önismereti tudást szerzett korábban. 5.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák 5.1.7.1. Témakörök, tartalmak Az évfolyamon a tantárgy heti 1 órában, éves szinten pedig 32 órában a következő témakörökkel és tartalmakkal kerül oktatásra: 41
TÉMAKÖR TARTALOM ÓRASZÁM Biztosítási értékesítési területek és fázisok Marketing kommunikációs eszközök a biztosítási területen Biztosítási értékesítési csatornák egyedisége és eszközei Biztosítási értékesítési csatornák és ügyfél-kategóriák (hagyományos megbontáson túl a korosztályos, kockázati érzékenységbeli, vagyoni helyzetbeli, stb. csoportosítás is) összekapcsolása Hatékony biztosítási értékesítés elveiés gyakorlati elemei Biztosítási szolgáltatásnyújtás alapelvei Biztosítási értékesítési folyamat egésze Biztosítási értékesítési folyamat lépései, az értékesítési folyamat lépéseihez rendelt kommunikációs elemek és képességek Összehangolt kommunikáció (azaz szakmai érvelési és kommunikációs eszközbeli összhang) lényege és megoldási módjai Alapvető és kiegészítő kommunikációs eszközök Visszacsatolás értelmezése és felhasználása a kommunikációban Kommunikációs hibák és azok felismerése, kommunikációs hibák korrekciója Crossselling tartalma, jelentősége és alkalmazása Biztosítási marketing egyedi szemlélete és alapvető specifikációi Biztosítási marketingkommunikáció eszközei és módszerei A hatékony biztosítási marketingkommunikáció lényege és megvalósítása A marketing eszközök biztosítási piaci szemlélete és használata A biztosítási ügyfelek marketing eszközökhöz kapcsolása A banki termékek és szolgáltatások marketing eszközökhöz rendelhetősége Hatékony marketing kommunikáció a biztosításitermékek és szolgáltatások, a biztosítási ügyfelek terén és a biztosítási szektorban A marketing kommunikáció és a fogyasztóvédelem kapcsolata A reklámtevékenység egyedisége és korlátozása a biztosítási szektor vonatkozásában 20 óra 12 óra 5.1.7.2. A képzés helyszíne(i) Tanterem, taniroda. 42
5.1.7.3. A tantárgy elsajátítása során alkalmazható módszerek, tanulói tevékenységformák Magyarázat, szemléltetés. 5.1.8. Az értékelés módja A nemzeti köznevelésről szóló 2011. évi CXC. törvény. 54. (2) a) pontja szerinti értékeléssel. 5.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati) FORMÁJA Röpdolgozat, feleltetés Témakörzáró dolgozat A SZÁMON KÉRHETŐ TANANYAG TERJEDELME Az előző tanóra, de maximum 2 óra anyagából, illetve a tanév alapvető szókincséből Egy témakörből 5.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai. Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok megoldása. Szóbeli házi feladatok: előzetes bejelentés nélkül a szóbeli számonkérés része az egyes témakörben szereplő szakmai tudás és témaismeret ellenőrzése. 5.2. Kommunikációs gyakorlat a biztosítási ügyfélkapcsolatban 5.2.1. A tantárgy feladatai A tantárgy elsajátítása során a tanulók önismereti és kommunikációs készségeik fejlesztésével képessé vállnak az ügyféligények felmérésére, a biztosítási termékértékesítés során jelentkező kommunikációs feladatok maximális kielégítésére. A tárgy feladata, hogy elsajátítása után a tanuló alkalmas legyen az alábbi tevékenységekre: tudatosan és hatékonyan kommunikál, tárgyalási, konfliktuskezelési technikákat alkalmaz, 43
időgazdálkodást folytat, időtervet készít, tevékenységet elemez, önszervezési technikákat alkalmaz, biztosítási területen ügyfélkapcsolatot épít és ápol, biztosítási ügyfelet értékel, az ügyfél kockázatvállalási képességét mérlegeli, tárgyalási tervet készít, kezeli a biztosítási ügyfelek kifogásait, fenntartja a biztosítási ügyfélkapcsolatot, kapcsolatteremtés, kapcsolatápolás. 5.2.2. Szakmai ismeretek A tantárgy megismerésével a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert: kommunikációs csatornák, üzleti protokoll szabályai, önszervezési, időtervezési technikák, prezentációs technikák biztosítási termékek, szolgáltatások vonatkozásában, eladási folyamat, eladási technikák. 5.2.3. Szakmai készségek A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai készségeket rögzíti: olvasott és hallott szakmai szöveg megértése, szakmai kommunikáció. 5.2.4. Kompetenciák 5.2.4.1. Személyes kompetenciák Türelmesség Rugalmasság Stressztűrő képesség 5.2.4.2. Társas kompetenciák Hatékony kérdezés készsége Kapcsolatteremtő készség 44
Konfliktuskerülő készség 5.2.4.3. Módszerkompetenciák Információgyűjtés Problémaelemzés, - feltárás 5.2.5. A tantárgy tanításának célja A tantárgy elsajátítása során biztosítási termékek és szolgáltatások értékesítése viszonylatában szükséges, hasznos, alkalmazható és előrevivő kommunikációs, termékismeret hasznosítása és ezek összekapcsolását jelentő tudás, ismeret és készség kerül megszerzésre, kialakításra és fejlesztésre. A súlypont a gyakorlaton, az alkalmazáson van. 5.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai tartalom általánosságban az általános marketing ismereteket jelenti. A tantárgy elsajátításának feltétele a biztosítási piac termékeinek értékesítése modul összes tantárgyának, valamint a biztosítási értékesítési ismeretek tantárgy elsajátítása. Ezen kívül a tudás ráépítését segíti, ha a tanuló pszichológiai alapismereteket és önismereti tudást szerzett korábban. 5.2.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. 5.2.7.1. Témakörök, tartalmak Az évfolyamon a tantárgy heti 2 órában, éves szinten pedig 64 órában a következő témakörökkel és tartalmakkal kerül oktatásra: TÉMAKÖR TARTALOM ÓRASZÁM 45