Spot ügylettel kombinált devizaswap ügylet

Hasonló dokumentumok
1 Az ügyletkötés napját megelőző munkanapi EONIA-t tekinti egynapos futamidejű euro hozamnak az MNB.

TÁJÉKOZTATÓ A JELZÁLOGHITELEKEN KÍVÜLI FOGYASZTÓI DEVIZAHITELEK FORINTOSÍTÁSÁHOZ KAPCSOLÓDÓ SPOT SVÁJCI FRANK ELADÁSI TENDEREK FELTÉTELEIRŐL

HIRDETMÉNY a Lakossági Betétügyletekről és egyéb Megtakarításokról

KONDÍCIÓS LISTA. Devizabelföldi magánszemélyek. Devizanem éves Kamat 22,13 % THM Ft, 3 év futamidő THM 1. 3 millió Ft, 5 év futamidő

Tájékoztató a Növekedési Hitelprogram III. pilléréhez kapcsolódó jegybanki EUR/HUF FX-swap és CIRS tenderek feltételeiről

Tájékoztató a változó kamatot fizető, hitelezési feltételhez kötött, 3 éves forint kamatcsere ügylet feltételeiről

Az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. tájékoztatója a lakossági kölcsönök feltételeiről Érvényes: május 01-től május 31-ig

Spot ügylettel kombinált devizaswap ügylet

A Közbeszerzések Tanácsa (Szerkesztőbizottsága) tölti ki A hirdetmény kézhezvételének dátuma KÉ nyilvántartási szám

A követelés-elengedés eredményeként az Ön tartozása <tartozás csökkenésének mértéke> forinttal csökken.

HIRDETMÉNY FOGYASZTÓK ÉS EGYÉNI VÁLLALKOZÓK RÉSZÉRE SZÓLÓ BANKSZÁMLÁKRA ÉS FIZETÉSI MŰVELETEKRE VONATKOZÓ KÜLÖNÖS ÜZLETSZABÁLYZAT MÓDOSÍTÁSÁRÓL

HIRDETMÉNY AEGON Magyarország Hitel Zrt. biztosítással kombinált kölcsöne

MECSEK TAKARÉK Szövetkezet Hirdetménye a től érvényes kondícióiról

VÉGLEGES FELTÉTELEK február 12.

Az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. tájékoztatója a jelzálogkölcsönök feltételeiről Érvényes: Október 01-től 2015.

1. FORINT ÉS DEVIZA ALAPÚ BANKKÁRTYÁK

Boldva és Vidéke Taka r ékszövetkezet

Boldva és Vidéke Taka r ékszövetkezet

H I R D E T M É N Y. Az OTP BANK SZEMÉLYI KÖLCSÖN, FÉSZEKRAKÓ ÉS KÖZALKALMAZOTTI SZEMÉLYI KÖLCSÖN

HIRDETMÉNY AKCIÓK, KEDVEZMÉNYEK

HIRDETMÉNY AZ OTP BANK ÉS OTP JELZÁLOGBANK ÁLTAL NYÚJTOTT OTP LAKÁSHITEL, OTP DEVIZA LAKÁSHITEL FELFÜGGESZTETT TERMÉKEINEK

HIRDETMÉNY AZ OTP BANK ÉS OTP JELZÁLOGBANK ÁLTAL NYÚJTOTT OTP LAKÁSHITEL, OTP DEVIZA LAKÁSHITEL FELFÜGGESZTETT TERMÉKEINEK

Hirdetmény az OTP Bank személyi kölcsön, Fészekrakó és Közalkalmazotti személyi kölcsön felfüggesztett termékének

2000 db speciális komposztláda, 0,3 m3 térfogatú

H I R D E T M É N Y június 15-től érvényes betéti kamatok

H I R D E T M É N Y. A RAKAMAZ ÉS VIDÉKE KÖRZETI TAKARÉKSZÖVETKEZET által lakosságnak nyújtott hitelek kamatairól és felszámított egyéb költségeiről

HIRDETMÉNY. Az FHB JELZÁLOGBANK NYRT. hivatalos tájékoztatója a deviza alapú időskori jelzálogjáradék esetén alkalmazott kondíciókról

ERSTE BANK HUNGARY ZRT. Lakossági Hitel Hirdetmény

1 Az ügyletkötés napját megelőző munkanapi EONIA-t tekinti egynapos futamidejű euro hozamnak az MNB.

HIRDETMÉNY AKCIÓK, KEDVEZMÉNYEK

2008. október 13-ától kezdıdıen az EUR és CHF alapú hitelek igénylésére vonatkozó új kérelmek befogadását a Bank határozatlan idıre felfüggeszti.

I. Kamat és kezelési költség kondíciók

HIRDETMÉNY AZ OTP BANK ÉS OTP JELZÁLOGBANK ÁLTAL NYÚJTOTT OTP LAKÁSHITEL, OTP DEVIZA LAKÁSHITEL FELFÜGGESZTETT TERMÉKEINEK

AZ EURÓPAI KÖZÖSSÉGEK BIZOTTSÁGA. Javaslat: AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS A TANÁCS IRÁNYELVE

6. SZÁMÚ FÜGGELÉK: AZ E.ON ENERGIASZOLGÁLTATÓ KFT. ÁLTAL E.ON KLUB KATEGÓRIÁBA SOROLT ÜGYFELEKNEK NYÚJTOTT ÁRAK, SZOLGÁLTATÁSOK

Otthonteremtési kamattámogatásos használt lakásvásárlási hitel

JELZÁLOGLEVÉL KAMATTÁMOGATÁS MELLETT NYÚJTOTT LAKÁSCÉLÚ KÖLCSÖNÖK

BC Tipp heti statisztika (7. hét)

MINTA. Fizetendô összeg: ,00 HUF. Telefonon: / ben: Interneten:

Diák számlacsomag (14 18 év)

HIRDETMÉNY. Hatálybalépés: január 1.

TÁJÉKOZTATÓ A SZERZ DÉS MÓDOSÍTÁSÁRÓL I. SZAKASZ: A SZERZ DÉS ALANYAI I.1) AZ AJÁNLATKÉR KÉNT SZERZ D FÉL NEVE ÉS CÍME

VÉGLEGES FELTÉTELEK február 22.

KONDÍCIÓS LISTA HUF éves Késedelmi kamat Kamat + 6,00% Kényszerhitel éves kamata 27,99% CIB Hitelfedezeti Védelem havi díja

Személyi jellegű hitelek

VÉGLEGES FELTÉTELEK november 17.

(a futamidő első 24 hónapjában) előtörlesztett összeg 4,0 %-a, min. HUF (a futamidő 24. hónapját követően)

XII. FEJEZET EGYÉB GAZDASÁGI ESEMÉNYEK ELSZÁMOLÁSAI. Költségvetési évben esedékes. T0022 kötelezettségvállalás, más

Tájékoztató a szerződés módosításáról_munkaruházati termékek szállítása (5. rész)

EPER E-KATA integráció

I. Adóalany. 1. Adóalany neve (cégneve): 2. Adóazonosító jele: Adószáma: - - II. A nettó árbevétel (Ft)

120/2012. (XI. 23.) VM rendelet az Agrár Forgóeszköz Hitelprogram kapcsán igénybe vehető kamattámogatásról

Egyéb előterjesztés Békés Város Képviselő-testülete december 2-i ülésére

Tájékoztató az önkéntes nyugdíjpénztárak számára a 2012-től érvényes felügyeleti adatszolgáltatási változásokról

MAGYAR NEMZETI BANK Budapest, március 31. A J E G Y B A N K F O R I N T - É S D E V I Z A P I A C I M Ű V E L E T E I N E K

Ügyiratszám: SMÖ/150-1/2015.

1.25. számú melléklet - A január 1-je előtt szerződött ügyfelek egyedi díjairól

ÁLLAMPAPÍRPIAC. HAVI TÁJÉKOZTATÓ július

1. LAKOSSÁGI SZABAD FELHASZNÁLÁSÚ HITELEK. A. Személyi jellegű hitelek. Kamata (évi)

Sárospatak Város Polgármesterétől

Kondíciós Lista Magánszemélyek bankszámláira vonatkozóan FORINT SZÁMLÁK Havi számlavezetési díj. CIB Classic. CIB Nyugdíjas Bankszámla Plusz 1

I. Adóalany Adóalany neve (cégneve): Adóazonosító jele [][][][][][][][][][] Adószáma: [][][][][][][][]-[]-[][]

Pályázati Hirdetmény. nyilvános pályázati felhívás

Közbeszerzési Értesítő száma: 2016/62

Munkaerőpiaci szervező, elemző Személyügyi gazdálkodó és fejlesztő

Városi Önkormányzat Polgármesteri Hivatala 8630 Balatonboglár, Erzsébet u. 11. : (85) december 9. napján tartandó rendkívüli

Czeglédi Sándorné Humánerőforrás és Közoktatási Bizottság elnöke

Tájékoztató az euro likviditást nyújtó 6 hónapos jegybanki EUR/HUF FX-swap tender feltételeiről

MECSEK TAKARÉK Szövetkezet Hirdetménye a től érvényes kondícióiról III. Kártyaszerződéshez kapcsolódó díjak vállalkozások részére

A mikrogazdálkodói beszámoló mérlege

LAKÁSCÉLÚ TÁMOGATÁSOK (ÉRVÉNYES: TŐL)

INGATLANFEDEZET NÉLKÜLI HITELEK. I. Biztosíték nélküli hitelek. II. Egyéb hitelek III. THM és egyéb rendelkezések

AZ EURÓPAI UNIÓ TANÁCSA. Brüsszel, március 3. (OR. en) 5991/14 Intézményközi referenciaszám: 2014/0015 (NLE) AELE 6 CH 5 AGRI 60

Hatályos: február 1. napjától

3.1. Most Személyi kölcsön (a termék korábbi neve: Személyi kölcsön) (Érvényes: AUGUSZTUS 01-től)

Elektron számlacsomag

KORÁBBAN ÉRTEKESÍTETT SZABAD FELHASZNÁLÁSÚ FORINT ÉS DEVIZA KÖLCSÖNÖK, HITEL OPTIMALIZÁLÓ TERMÉK, ÉS REFERENCIAKAMAT HIRDETMÉNY

H I R D E T M É N Y. Hatályos: szeptember 01-től

VÉGLEGES FELTÉTELEK augusztus 12.

CONCORDE-VM ABSZOLÚT SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP

(rka t + rka t+1 + rka t+2 )/3 (rka 6 + rka 7 + rka 8 )/3 0,5*X t. ahol

Már nem értékesített hiteltípusok és korábban folyósított hitelek kondíciói Egyéb hitelek (Érvényes: től)

ELŐTERJESZTÉS a Képviselő-testület április 30-i ülésére

Bátmonostori Roma Nemzetiségi Önkormányzat Képviselő-testületének január 28. napján megtartott üléséről

A KOCKÁZATVÁLLALÁSSAL KAPCSOLATOS LAKOSSÁGI ÜGYLETEK ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEI

Véleményezési határidő: november 26. Véleményezési cím:

I. 4.) Az ajánlatkéra más ajánlatkérak nevében folytatja-e le a közbeszerzési eljárást? nem X

biztosítási szolgáltatások

3. E rendelet alkalmazásában: 1. előtörlesztés: a fogyasztónak nyújtott hitelről szóló évi CLXII. törvény 3. -a szerinti fogalom;

Kiszombor Nagyközség Polgármesterétől 6775 Kiszombor, Nagyszentmiklósi u. 8. Tel/Fax: 62/

HIRDETMÉNY ERSTE Lakástakarék Zrt. által nyújtott akciók Érvényes: től

HIRDETMÉNY PROFESSZIONÁLIS DÍJCSOMAGHOZ IGÉNYELT SZEMÉLYI KÖLCSÖN ÉS JELZÁLOGKÖLCSÖN FELTÉTELEI TERMÉSZETES SZEMÉLYEK RÉSZÉRE

irányítószám: Ország: Magyarország

Növekedési Hitelprogram

tartalmazó becsült értékek októbertől a lakáscélú és szabad felhasználású jelzáloghitelek új szerződéses összege tartalmazza a

A SZERZŐDÉS TELJESÍTÉSÉRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK

TÁJÉKOZTATÓ A KKV MINŐSÍTÉS MEGÁLLAPÍTÁSÁHOZ ÉS A PARTNER ÉS KAPCSOLÓDÓ VÁLLALKOZÁSOK MEGHATÁROZÁSÁHOZ

VÁLLALKOZÓI BANKKÁRTYÁK

A központi költségvetés és az államadósság finanszírozása 2015-ben

Jelen Kondíciós Lista az elszámolással nem érintett forint alapú jelzálogkölcsönre vonatkozik.

Átírás:

TÁJÉKOZTATÓ AZ ÁRFOLYAMRÉS ÉS A FOGYASZTÓI KÖLCSÖNSZERZŐDÉS EGYOLDALÚ SZERZŐDÉSMÓDOSÍTÁSÁRA VONATKOZÓ SZERZŐDÉSES KIKÖTÉS TISZTESSÉGTELENSÉGE MIATTI ELSZÁMOLÁSÁBÓL ADÓDÓ BANKI FEDEZÉSI IGÉNYHEZ KAPCSOLÓDÓ SPOT ÜGYLETTEL KOMBINÁLT DEVIZASWAP TENDEREK FELTÉTELEIRŐL A Magyar Nemzeti Bank (MNB) a lakossági devizahitelekkel kapcsolatos elszámolásokból adódó banki fedezési igény kielégítése érdekében 2014. október 13-tól spot ügylettel kombinált devizaswap (CIRS) tendert vezetett be (a továbbiakban: elszámoláshoz kapcsolódó feltétel nélküli euroeladási eszköz). A kapcsolódó jegybanki programnak része egy rövid külső adósság csökkentési feltételhez kötött, spot euro eladási ügylet is (a továbbiakban: elszámoláshoz kapcsolódó feltételhez kötött euroeladási eszköz), melyről az MNB külön terméktájékoztatót ad ki. Jelen terméktájékoztató az elszámoláshoz kapcsolódó feltétel nélküli euroeladási eszköz paramétereit ismerteti. Az elszámoláshoz kapcsolódó feltétel nélküli euroeladási eszközt az MNB az ügyfélkörébe tartozó hitelintézetek előzetes kérése alapján, legkorábban az igénybevételi szándék jelzését követő második üzleti napon eseti jelleggel legalább 2015. március 30-ig hirdeti meg. A jegybanki eszköz célja annak biztosítása, hogy a bankok és az ügyfelek közötti, a 2014. évi XXXVIII. törvényben, valamint a 2014. évi XL. törvényben rögzített elszámolások rendezetten, a pénzügyi rendszer stabilitásának megőrzése mellett és a forint árfolyamára gyakorolt érdemi hatás nélkül menjenek végbe. A tendereken közvetlen VIBER- vagy BKR-tagsággal rendelkező belföldi (tartalékköteles) hitelintézetek (a továbbiakban: Hitelintézet) vehetnek részt. Az elszámoláshoz kapcsolódó feltételhez kötött euroeladási eszköz és az elszámoláshoz kapcsolódó feltétel nélküli euroeladási eszköz tenderein való hitelintézeti részvétel ugyanakkor korlátozott. A két eszközön a hitelintézeti részvétel együttes maximális mértéke (a továbbiakban: limit) a Hitelintézetnek az árfolyamrés és a 2014. évi XXXVIII. törvény szerinti fogyasztói kölcsönszerződés egyoldalú szerződésmódosítására vonatkozó szerződéses kikötés tisztességtelensége miatti elszámolásából adódó, MNB által becsült maximális fedezési igénye (a továbbiakban: becsült maximális fedezési igény) csökkentve a Hitelintézet számára a jelen program keretében már korábban allokált devizával. A becsült maximális fedezési igényt az MNB a Központi Hitelregiszter adatai, valamint a hitelintézeti adatszolgáltatásból származó kamatstatisztikák alapján állapította meg, és az érintett Hitelintézetekkel egyeztette. A Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. becsült maximális fedezési igényébe beleértendő a pénzforgalmi számláját a szövetkezeti hitelintézetek integrációjáról és egyes gazdasági tárgyú jogszabályok módosításáról szóló 2013. évi CXXXV. törvény alapján a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.-nél mint levelező tartalékköteles hitelintézetnél vezető szövetkezeti hitelintézetek becsült maximális fedezési igényeinek összege. Az MNB lehetővé teszi, hogy az ügyfélkörébe tartozó kapcsolt vállalkozások esetén ezen Hitelintézetek közül egy összevontan használja fel a kapcsolt vállalkozások limitjeit, amennyiben azt a

limitjükről lemondó kapcsolt vállalkozások hivatalosan is közölték az MNB-vel. Hivatalos közlésnek számít jelen esetben a Hitelintézet cégszerűen vagy az MNB-hez bankszámla felett rendelkezőként bejelentett személyek által aláírt nyilatkozata, amelynek szkennelt változata az első tendert megelőző munkanap (2014. október 10.) délelőtt 11:00 óráig az MNB a dsktit@mnb.hu email címre megérkezett. Az első tendert megelőző munkanap 16:00 óráig az MNB a hitelintézetekkel közölte limitjük végleges mértékét. A Hitelintézetek előzetes kérésére meghirdetett tenderek esetében az MNB emailben értesíti a limittel rendelkező Hitelintézeteket a soron következő tender időpontjáról. A Hitelintézet a tenderek előtti munkanapon 9:00 óráig kérheti az MNB-t, hogy tájékoztassa a Hitelintézetet a következő tenderre vonatkozó limitjének nagyságáról. Az MNB vállalja, hogy kérés esetén a tender előtti munkanapon 16:00 óráig közli a Hitelintézettel a tenderre vonatkozó hitelintézeti limit nagyságát. Az MNB az elszámoláshoz kapcsolódó feltétel nélküli euroeladási eszköz esetében fixáras tendert hirdet a banki limitek figyelembevételével. A Hitelintézetek futamidőnként 1 ajánlatot adhatnak be, amelyben a megvásárolni kívánt euro mennyiségét kell megjelölniük. Amennyiben a Hitelintézet egy tenderre beadott ajánlatainak összege meghaladja a limitet, akkor az MNB az ajánlatok összegét a limitre csökkentve minden futamidőn arányosan csökkenti az ajánlatokat. Túljegyzés esetén az MNB az ajánlatok arányában osztja szét a devizát az ajánlatot tevő Hitelintézetek között, és az egyes futamidőkre jutó ajánlatokat azonos arányban csökkenti. A beadott ajánlatok módosítására a banknak nincs lehetősége. Az MNB a tender esetében a fizetés fizetés után (Payment after payment, PaP) elvet alkalmazza, ami azt jelenti, hogy az ügyletből eredő fizetési kötelezettségének csak az ügyfél fizetési teljesítésének megtörténte után tesz eleget. Az elszámoláshoz kapcsolódó feltétel nélküli euroeladási eszköz a Hitelintézet részéről egy azonnali eurovételi ügylet és egy 2016-ban, vagy 2017-ben lejáró ellenirányú többdevizás kamatswap ügylet (CIRS) kombinációját jelenti. Az elszámolás napja a spot ügylet és a CIRS spot lába esetében is T+2 munkanap. Az MNB a spot és CIRS ügylet induló lábán nettósítást alkalmaz ugyanarra az értéknapra azonos devizanemekben. A CIRS ügylet paramétereit az ajánlati felhívás tartalmazza. Az elszámoláshoz kapcsolódó feltétel nélküli euroeladási eszköz esetében az MNB spot devizaeladása az Európai Központi Bank EUR/HUF referencia árfolyamán történik. A Hitelintézet az ajánlat részeként jelzi, hogy az igényelt deviza értékében milyen lejáratú CIRS-ügyletet köt az MNB-vel. A Hitelintézet az egy tenderen kapott deviza értékének erejéig több CIRS-ügyletet is köthet. A CIRS-lejáratot nem tartalmazó ajánlatot az MNB nem értékeli. A CIRS induló lábánál az MNB az allokációnál használt, Európai Központi Bank EUR/HUF referencia árfolyamot alkalmazza. A jegybanki CIRS-ügylet esetén a tenderen meghirdetett árat az MNB a 3 hónapos BUBOR és EURIBOR referenciakamatot használó piaci CIRS-ügyletek alapján, hozamkorrekció figyelembevételével határozza meg. A CIRS ügyletet lejárat előtt az MNB-vel nem lehet lezárni, kivéve a jelen terméktájékoztató Kiegészítésében definiált esetet. Az MNB az elszámoláshoz kapcsolódó feltétel nélküli euroeladási eszköz esetében nyolc futamidőn hirdeti meg a CIRS-ügyleteket, az ügyletek lejárata 2016 és 2017 során a naptári negyedévek utolsó hónapjának harmadik szerdáira esik (kivéve, ha az nem munkanap). Az MNB elvárja, hogy a Hitelintézet törekedjen arra, 2

hogy a feltétel nélküli euroeladási eszközből kapott devizát az eszköz futamidejéhez hasonló, attól legfeljebb 6 hónappal eltérő futamidejű külső forrás, vagy swap törlesztésére használja fel. Az ügylet keretében az MNB és a Hitelintézet közötti kamatelszámolásokra a naptári negyedévek utolsó hónapjának harmadik szerdáján kerül sor (kivéve, ha az nem munkanap). Az első kamatperiódus vonatkozásában az MNB a változó kamatokat az első kamatperiódus futamidejét közrefogó két legközelebbi futamidejű BUBOR és EURIBOR referenciakamat ügyletkötéskori értékének lineáris interpolációja alapján számítja. Az MNB fedezeti számlát vezet a Hitelintézetnek, és legalább naponta egyszer kiértékeli a tenderek keretében megkötött CIRS ügyleteket. Ezen ügyletek vonatkozásában a fedezeti számla egyenlegének (a továbbiakban: forint fedezet) minden nap el kell érnie a Hitelintézetnek ezen ügyletekből származó, MNB felé fennálló forint tartozásának és marginnal csökkentett deviza követelése forintban kifejezett összegének különbségét. Az euro összeg forintra történő átszámítása az MNB adott napi hivatalos euro/forint árfolyamán történik. A fedezet számítása során az MNB a CIRS ügyletek egyes devizalábainak értékeként a piaci értéket tekinti. Amennyiben a Hitelintézet forint fedezete az adott kiértékeléskor a szükséges értéket nem éri el, az MNB a Hitelintézet egyidejű értesítése mellett megterheli a Hitelintézet MNB-nél vezetett pénzforgalmi számláját a szükséges fedezettség eléréséhez hiányzó összeggel, és az összeget a Hitelintézet fedezeti számlájára vezeti. Amennyiben a forint fedezet a szükséges értéket a kiértékeléskor meghaladja, a többletet az MNB a Hitelintézet fedezeti számlájáról a Hitelintézet MNB-nél vezetett pénzforgalmi számlájára vezeti. Az MNB a Hitelintézet fedezeti számlájának pozitív egyenlegére a mindenkori jegybanki alapkamatnak megfelelő kamatot fizet, amit minden hónap utolsó napján ír jóvá a Hitelintézet MNB-nél vezetett pénzforgalmi számláján. A Hitelintézet fedezeti számlájának negatív egyenlegére a Hitelintézet a mindenkori jegybanki alapkamatnak megfelelő kamatot fizet az MNB részére, amelynek összegével az MNB minden hónap utolsó napján megterheli a Hitelintézet MNB-nél vezetett pénzforgalmi számláját. Az MNB a CIRS-ek esetében nem alkalmaz tőkeérték kiigazítást (FX-rate reset). Részletes feltételek Ügylet neve Spot ügylettel kombinált devizaswap ügylet Meghirdetés/felhívás időpontja, helye, tartalma Ajánlatok fogadási ideje Tender napján 14:15 14:30 Ügyfélkör Ajánlatok formai kellékei, tartalma Az értéknapot, a lejárati napokat, a maximálisan elfogadható mennyiséget, a piaci és az MNB szpredet az MNB a tender napján 14:15 órakor hirdeti meg a Reuters NBHR és a Bloomberg NBH6 oldalán, illetve az MNB honlapján. Közvetlen VIBER- vagy BKR-tagsággal rendelkező belföldi (tartalékköteles) Hitelintézetek. Az ajánlatok Reuters Dealingen, ennek hiányában faxon nyújthatók be, az igényelt euro összeg és a kapcsolódó CIRS lejárat megjelölésével. 3

Beadható ajánlatok száma ajánlattevőnként Ajánlati korlát Módosítási lehetőség Elfogadási lépésköz Eredményhirdetés helye időpontja, Eredményhirdetés tartalma Induló árfolyam Lejáratok Haircut/Margin A napi kiértékelés és a fedezeti számla-műveletek időpontja A bankok tenderenként 1 ajánlatot adhatnak be. A Hitelintézet az egy tenderen kapott deviza értékének erejéig több CIRS-ügyletet is köthet. Az ajánlati méret 1 millió euro egészszámú többszöröse. Nincs 1 millió euro A tender napján 15:30 órakor a Reuters NBHR és a Bloomberg NBH6 oldalán, illetve az MNB honlapján. A tendereken együttesen benyújtott és elfogadott deviza mennyisége. Az Európai Központi Bank által közzétett fixing euro/forint árfolyam. 2016-ban és 2017-ben a naptári negyedévek utolsó hónapjának harmadik szerdája, kivéve, ha az nem munkanap. A margin mértéke az euro láb 5 százaléka. Közzététel: minden kereskedési napon 12:00 órakor. Számlaműveletek időpontja: 12:00 VIBER zárás között. 1. Az MNB által a Hitelintézet javára teljesítendő forintfizetés a Hitelintézet számára az MNB által forint pénznemben vezetett pénzforgalmi bankszámla javára történik, a Hitelintézet általi forintfizetés esetén az MNB jogosult a vonatkozó összeggel az általa a Hitelintézet számára forint pénznemben vezetett pénzforgalmi bankszámlát megterhelni. A devizafizetés: a) a Hitelintézet által a tenderre benyújtott ajánlatban megjelölt számlára (megjelölendő a számlavezető hitelintézet neve, a számlavezetés helye, a számla száma), vagy b) a Hitelintézet A Jegybank forint- és devizapiaci műveleteinek üzleti feltételei szerinti, deviza és forint közötti azonnali átváltásokra vonatkozó állandó számlakapcsolatait tartalmazó listája (Standard Instructions) alapján történhet. A Hitelintézet által választott a) vagy b) módszer az adott Hitelintézet esetében váltakozva nem alkalmazható, az összes tenderhez kapcsolódóan azonos kell, hogy legyen. 2. Az 1.b) pontban említett állandó számlakapcsolatokat tartalmazó listát (Standard Instructions) az MNB Pénz- és devizapiac szervezeti egységére a devizanem, a számlavezető hitelintézet neve, a számlavezetés helye, a számlaszám, valamint az értéknap megjelölésével az értéknapot legalább 7 (hét) munkanappal megelőzően, írásban, cégszerű aláírással ellátva vagy autentikus SWIFT üzenet formájában lehet benyújtani, illetve módosítani. A Hitelintézet által megadott számlakapcsolatoktól eseti eltérés nem lehetséges. 3. A jelen tenderfeltételekben nem szabályozott kérdésekben A Jegybank forint- és devizapiaci műveleteinek üzleti feltételei alkalmazandók. Budapest, 2014. december 2. MAGYAR NEMZETI BANK 4

KIEGÉSZÍTÉS AZ ÁRFOLYAMRÉS ÉS A FOGYASZTÓI KÖLCSÖNSZERZŐDÉS EGYOLDALÚ SZERZŐDÉSMÓDOSÍTÁSÁRA VONATKOZÓ SZERZŐDÉSES KIKÖTÉS TISZTESSÉGTELENSÉGE MIATTI ELSZÁMOLÁSBÓL ADÓDÓ BANKI FEDEZÉSI IGÉNYHEZ KAPCSOLÓDÓ SPOT ÜGYLETTEL KOMBINÁLT DEVIZASWAP TENDEREK FELTÉTELEIRŐL SZÓLÓ TÁJÉKOZTATÓHOZ A Magyar Nemzeti Bank (MNB) Monetáris Tanácsának döntése értelmében az MNB lehetővé teszi az árfolyamrés és a fogyasztói kölcsönszerződés egyoldalú szerződésmódosítására vonatkozó szerződéses kikötés tisztességtelensége miatti elszámolásból adódó banki fedezési igényhez kapcsolódóan kötött egyes CIRS ügyletek részleges vagy teljes, lejárat előtti lezárását, kizárólag a jelen tájékoztató-kiegészítésben foglalt feltételekkel. A jelen tájékoztató-kiegészítésben nem szabályozott kérdésekben az árfolyamrés és a fogyasztói kölcsönszerződés egyoldalú szerződésmódosítására vonatkozó szerződéses kikötés tisztességtelensége miatti elszámolásból adódó banki fedezési igényhez kapcsolódó spot ügylettel kombinált devizaswap tenderek feltételeiről szóló tájékoztató rendelkezései irányadóak. Az elszámolási tendereken kötött ügyletek közül a Hitelintézetek kizárólag a 2016 márciusában lejáró, feltétel nélküli CIRS-eket zárhatják le az elszámolási és a forintosítási tendereken megvett deviza értékének 20 százalékáig (lezárási limit). A lezárási limitet millió euróra felfelé kerekítve kalkulálja az MNB. A CIRS ügyletek lezárásakor a felek az induláskor elcserélt devizalábakat visszacserélik, az ügylet MNB által számszerűsített korrigált nettó jelenértékét elszámolják, és az MNB a Hitelintézet fedezeti számlájának egyenlegét a lezárás elszámolásának értéknapjától módosítja. Amennyiben az eredeti ügyletben alkalmazott swap felár eltért az ügylet megkötésekor a piacon megfigyelt mid bázis swap szpredtől, az eltérés az ügylet hátralevő futamidejére nem érvényesíthető, annak értékével az ügylet jelenértékét az MNB módosítja. Vételi-eladási árfolyam-különbözetet az MNB nem számol fel. A spot ügylettel kombinált devizaswap ügylet lezárásához kapcsolódó tendereken a Hitelintézet a lezárni kívánt devizaswap ügyleteket és ügyletenként a lezárni kívánt mennyiségeket adja be ajánlatként. Amennyiben az ajánlat a 2016. márciusi lejáratra vonatozik, valamint a lezárási mennyiségek összege nem haladja meg a banki lezárási limitet, akkor az MNB elfogadja az ajánlatot. Amennyiben a Hitelintézet beadott ajánlatainak összege meghaladja a lezárási limitet, akkor az MNB úgy tekinti, mintha a Hitelintézet az ajánlatot a lezárási limitnek megfelelően adta volna be, azaz az ajánlatok összegét a lezárási limitre csökkentve minden futamidőn arányosan csökkenti az ajánlatokat. Az MNB két devizaswap ügylet lezárási tendert tart az elszámoláshoz és a forintosításhoz kapcsolódó feltétel nélküli eszközök esetében: 2015. április 13-án és 2015. április 20-án. A 2015. április 20-ai tenderen a Hitelintézetek csak lezárási limitjüknek a 2015. április 13-ai lezárásokkal csökkentett értékét használhatják fel. 5

Részletes feltételek Ügylet neve Spot ügylettel kombinált devizaswap ügylet lezárása Meghirdetés/felhívás időpontja, helye, tartalma Az értéknapot, a lejárati napokat, a referencia CIRS ügyletek nettó jelenértékét (ahol a CIRS ügyletek 1 millió EUR névértékűek, a Hitelintézetek számára releváns értéknapokon indulnak és 2016. márciusi lejáratúak) az MNB a tender napján 12:00 órakor hirdeti meg a Reuters NBHR és a Bloomberg NBH6 oldalán, illetve az MNB honlapján. Ajánlatok fogadási ideje Tender napján 12:00-13:00 Ügyfélkör Ajánlatok formai kellékei, tartalma Beadható ajánlatok száma ajánlattevőnként Ajánlati korlát Módosítási lehetőség Elfogadási lépésköz Közvetlen VIBER- vagy BKR-tagsággal rendelkező belföldi (tartalékköteles) Hitelintézetek, melyek részt vettek az elszámoláshoz és forintosításhoz kapcsolódó euroeladási tendereken. Az ajánlatok Reuters Dealingen, ennek hiányában faxon nyújthatók be, az euro összeg és a kapcsolódó CIRS lejárat megjelölésével. A bankok tenderenként 1 ajánlatot adhatnak be. Az ajánlat tartalmazza a lezárni kívánt swap-ügyleteket és a lezárási mennyiségeket. Az ügyletek mérete 100 ezer euro egészszámú többszöröse. Nincs 100 ezer euro Eredményhirdetés helye időpontja, A tender napján 14:00 órakor a Reuters NBHR és a Bloomberg NBH6 oldalán, illetve az MNB honlapján. Eredményhirdetés tartalma Alkalmazott devizaárfolyam Lejáratok Az ügyletek kiértékelése, elszámolása A tenderen lezárásra megjelölt és elfogadott swap-állomány deviza mennyisége. A Magyar Nemzeti Bank által közzétett hivatalos forint/euro árfolyam. A lezárni kívánt ügyletekkel megegyező. Az ügyletek elszámolása T+2 napon történik. Budapest, 2015. március 31. MAGYAR NEMZETI BANK 6