A Pénzforgalmi és bankkártya üzletszabályzat 2. sz. melléklete HIRDETMÉNY TELJESÍTÉSI HATÁRIDİK A PÉNZFORGALMI SZOLGÁLTATÁSOKNÁL Hatályos: 2015. június 18. Tájékoztatjuk t. Ügyfeleinket, hogy a teljesítési határidık 2015. június 18. napjától hatályos módosításaira az átvételi idıpontok kezdetének pontosítása miatt került sor. Errıl a Bank Igazgatósága 2015. június 15. napján tartott ülésén döntött. A teljesítési határidık egyebekben nem változtak. Az átvételi határidık kezdı idıpontja amennyiben külön nem került feltüntetésre -, minden tranzakció esetén megegyezik a fióknyitási idıponttal. Forintfizetések forintszámlák között Terhelés tranzakció Átvételi határidı on terhelés értéknapja Kedvezményezett számláján jóváírva Bankon belüli átutalás, átvezetés GIRO átutalás, napközbeni 1, többszöri elszámolással 2 GIRO átutalás, éjszakai elszámolással mint a GIRO utalásnál H-P: 7:15-tıl 15:30 óráig on a beadást követı 4 órán belül 3 fiókzárásig T+1 nap Forint átutalás a Bank Burgenlandnál vezetett ügyfélszámla javára konverzió nélkül Papír alapú bizonylaton benyújtva: H-CS: 15:00, P: 13:00 Kimenı VIBER utalás Papíron vagy elektronikus rendszeren benyújtva: H-Cs: 15 óráig, P: 14 óráig on a beadást követı 4 órán belül Napközbeni többszöri elszámolásban indított utalás visszahívása Az utalás indításától számított 30. munkanapig Jóváírás Tranzakció A Bank számláján való jóváírás dátuma jóváírás értéknapja 1 Az új, napközbeni elszámolásban kerül továbbításra minden belföldre, forintban, Netb@nkon vagy BT-n benyújtott, - egyszeri átutalási megbízás, - csoportos átutalási megbízás, - és a rendszeres (állandó) átutalási megbízás. 2 A Bank az átvételi határidıt követıen beérkezett utalásokat nem az éjszakai elszámolási rendszerben továbbítja, hanem a következı munkanapon a napközbeni többszöri elszámolási rendszerben. 3 Az átvételtıl számított 4 órán belül kell eljutnia a kedvezményezett ügyfél pénzforgalmi szolgáltatójához. 1
GIRO jóváírás, az éjszakai elszámolással érkezı tételekre vonatkozóan GIRO jóváírás, napközbeni, többszöri elszámolással érkezı tételekre vonatkozóan Bejövı VIBER átutalás H-Cs: 16 óráig, P: 15 óráig, a bankhoz beérkezést követıen haladéktalanul on a bankhoz beérkezést követı 2 órán belül, de legkésıbb a GIRO átvételi határidı elıtt Készpénzmővelet Mővelet idıpontja jóváírás/terhelés értéknapja Készpénz befizetés a pénztár nyitvatartási Készpénz felvét a pénztár nyitvatartási Külföldi pénznemben végrehajtott vagy devizaszámláról vagy devizaszámlára indított fizetések Terhelés tranzakció Átvételi határidı on terhelés értéknapja Kedvezményezett számláján jóváírva Bankon belüli átutalások konverzió nélkül Mint a HUF Giro átutalásnál Bankon belüli mőveletek konverzióval (os, standard árfolyam alkalmazásával) fiókzárást fél órával megelızı idıpontig Bankon belüli, saját számlák közötti mőveletek T+2 konverzióval (T+2 értéknapra szóló árfolyam 4 alkalmazásával) Deviza átutalás a Bank Burgenlandnál vezetett ügyfélszámla javára 10 óráig T+2 munkanap H-Sz: 14 óráig, Cs: 15 óráig 4 A Bank 11 órakor jegyzi és hozza nyilvánosságra az átváltási árfolyamot. 2
EUR devizanemben vagy EGT tagállamok pénznemében 5 EGT tagállamba 6, EGT tagállamok pénznemében vezetett számlára indított átutalás H-Sz: 14 óráig Cs: 15 óráig T+1 nap egyéb utalások H-Sz: 14 óráig Cs: 15 óráig A Bank a rá háruló feladatokat (indítás) legkésıbb T+1 napon végzi el, A Bankból EUR, CHF, GBP, USD és JPY devizanemekben indítható devizautalás. Jóváírás Tranzakció EUR-ban EUR számlára beérkezı jóváírások HUF, CHF, GBP devizanemben vezetett számlákon EUR, CHF, GBP összeg jóváírása USD, JPY összeg jóváírása, vagy USD, JPY számlán történı jóváírás Bankon belüli mőveletek konverzióval A Bank számláján való jóváírás dátuma 17 óráig 14 óráig (Kivétel Cs: 14:30 óráig) Átvétel: fiók zárást fél órával megelızı idıpontig jóváírás értéknapja Legkésıbb T+1 nap A Bank HUF, EUR, CHF, GBP, USD és JPY devizanemekben fogad el jóváírást. Készpénzmővelet EUR, CHF, GBP, USD befizetés Készpénz felvét Mővelet idıpontja a pénztár nyitvatartási a pénztár nyitvatartási jóváírás/terhelés értéknapja A fenti táblázatokban alkalmazott T + képlet formájában kifejezett teljesítési határidı jelentése: A teljesítés a tárgynapot (T) követı -edik munkanapon történik, beérkezı tételek esetén -egyéb idıpont megjelölése hiányában- a GIRO-átvételi határidıt megelızı idıpontban. Konverziós utalások esetén nem minısül munkanapnak az a nap, amelyen a konverzióval érintett bármelyik deviza piaca zárva van. A Bank jogosult a fenti határidıknél gyorsabban teljesíteni a megbízást. Átvételi határidı: A megbízás átvételi határidı elıtt történı átvétele esetén a Bank a tárgynapon teljesíti a megbízást (kivéve, ha az Ügyfél ezt követı értéknapot jelölt meg). Az átvételi határidıt az adott tranzakciótípusra vonatkozó, 18/2009. sz MNB rendelet 2. (1) 5. pontja szerinti munkanap záró idıpontja -ként kell értelmezni. A munkanap kezdı idıpontja a fiók nyitás idıpontja. A tágynapon az átvételi határidıt követıen beérkezett megbízást a következı munkanapon nyitáskor átvettnek kell tekinteni. A Bank a megbízás visszavonását kizárólag az értéknapot megelızı napi -az adott tranzakció típusra vonatkozó- átvételi határidıig köteles elfogadni, kivéve a GIRO utalások visszavonását, amelyet a Bank értéknapon a GIRO átvételi határidıig fogad el. 5 EGT tagállamok devizanemei: EUR, BGN, CZK, DKK, EEK, ISK, PLN, LVL, CHF, LTL, HUF, GBP, NOK, RON, SEK 6 EGT államok: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Izland, Lengyelország, Lettország, Liechtenstein, Litvánia, Luemburg, Magyarország, Málta, Nagy- Britannia, Németország, Norvégia, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia, Szlovénia. 3
A Bank elfogadja szabad formátumú SoproNetB@ank üzenetben az olyan megbízás visszavonását, amelyet az Ügyfél a Business Terminál vagy a SoproNetB@ank rendszeren keresztül adott, de a rendszer maga nem tartalmaz az adott megbízás visszavonására szolgáló funkciót. A szabad formátumú üzenetnek legalább az alábbi adatokat kell helyesen tartalmaznia: Visszavonandó megbízás rendszer által adott- azonosító száma Visszavonandó megbízás (ellenırzı adat) A terhelendı számla száma (ellenırzı adat) A jóváírandó számla száma (ellenırzı adat) A megbízás összege és devizaneme (ellenırzı adatok) A fenti módú visszavonási kérelmet a Bank a fent megadottak szerinti visszavonási határidıig, de legkésıbb a fiókzárást 2 órával megelızı idıpontig fogadja el. A Bank a visszavonási kérelmet visszautasítja, ha az adott azonosító számú megbízás nem érkezett be a Bankhoz, vagy a visszavonási kérelemben szereplı ellenırzı adatok bármelyike nem egyezik meg a visszavonandó megbízás megfelelı adatával. Ügyfél kötelessége kellı idıben meggyızıdni arról, hogy a visszavonási kérelmet a Bank végrehajtotta-e. Az ügyfél köteles a visszavonási kérelemrıl email-t is küldeni a penzforgalom@sopronbank.hu címre, megjelölve az ügyfél azonosító számát, nevét és a visszavont megbízások darabszámát (egyéb adat nem szükséges). A fiókok nyitvatartási rendje Nyitás-zárás Hétfı - Kedd - Szerda 8.00-15.30 Csütörtök 8.00-17.30 Péntek 7.30-13.30 A Bank elektronikus szolgáltatásai keretében elfogadott megbízások A Bank az alábbi táblázatban felsorolt fizetési megbízásokat fogadja el a szolgáltatásra hatályos szerzıdéssel rendelkezı ügyfelektıl, a szerzıdésben foglaltak szerint: Egyszeri megbízások SoproNetb@nk SMS BT Átvezetés saját számlák között az elıre Bankon belüli Ft átutalási megbízás meghatározott célszámlákra HUF átutalási megbízás (GIRO) * Ft összeg utalása HUF átutalási megbízás (VIBER) ** Postai csekk átutalás Csoportos átutalás (HUF) csak fájl importálással Saját számlák közötti konverzió Bankon belüli deviza átutalási megbízás Bankközi deviza átutalási megbízás Betét lekötés Betét feltörés Tartós megbízások Tartós megbízás rögzítése forintszámlára Tartós megbízás módosítás Tartós megbízás megszüntetés Beszedés 4
Csop. beszedés új felhatalmazás rögzítése Csop. beszedés felhatalmazás módosítása Csop. beszedés felhatalmazás megszüntetése Szolgáltatói beszedés visszautasítása csak fájl Csoportos beszedés (HUF) importálással Beszedési megbízás * GIRO átutalás: a GIRO Zrt. által elszámolt átutalás (másik banknál vezetett számlára), amelynek jellemzıje, hogy a kedvezményezett számlája a fizetı fél számlájának terhelését követı munkanapon kerül jóváírásra. * *VIBER átutalás: kiemelt fontosságú átutalás (másik banknál vezetett számlára), amely esetében a fizetı fél számlájának terhelését követıen néhány órán belül jóváírásra kerül a kedvezményezett számlája is. Gyorsasága miatt rendszerint jóval költségesebb, mint a GIRO utalás! 5