ÚJ SZÉCHENYI HITEL ÜZLETI TERV TÁRSAS VÁLLALKOZÁS RÉSZÉRE CÉGADATOK Teljes név Rövid név Székhelye Telephely(ek) Postacím Telefon Cégjegyzékszám Statisztikai számjel Alapítás dátuma Tevékenység megkezdésének éve Fő tevékenységi kör (TEÁOR) Alkalmazottak létszáma (jelenleg) ÜGYVEZETŐ ADATAI Neve Születési neve Születési ideje, helye Édesanyja neve Adóazonosítója Személyigazolvány száma Állandó lakcím Mióta lakik az állandó lakcímén? Milyen jogcímen lakik az állandó lakcímen? Mióta tölti be tisztségét a cégnél? Legmagasabb iskolai végzettsége Családi állapot Állampolgárság Telefonszám Email cím CÉGTULAJDONOS, HA JOGI SZEMÉLY Cég neve a Cégjegyzékszáma 1
CÉGTULAJDONOS, HA MAGÁNSZEMÉLY Neve Születéskori neve Édesanyja neve Születési hely, idő Adóazonosító Személyi igazolvány száma Állandó lakcím Lakcímkártya száma Állampolgárság Telefonszám Email cím TULAJDONOSOK ÉS ÜGYVEZETŐK RÉSZESEDÉSE MÁS CÉGEKBEN 1. Tulajdonos 2. ügyvezető 3. Ügyvezető 4. Tulajdonos 5. Tulajdonos és ügyvezető 6. Tulajdonos PÉNZÜGYI ADATOK 2010 2011 2012 Nettó árbevétel Üzemi üzleti eredmény Pénzügyi műveletek ráfordítása Adózás előtti eredmény Mérleg szerinti eredmény Befektetett eszközök Forgóeszközök Aktív időbeli elhatárolások Saját tőke 2
Jegyzett tőke Céltartalékok Rövid lejáratú kötelezettség Hosszú lejáratú kötelezettség Passzív időbeli elhatárolások Átlagos statisztikai létszám FENNÁLLÓ HITELEK Bank/hitelező Szerződött hitelösszeg Fennálló tőketartozás Hitel lejárata Kamatfizetés / hó Tőketörlesztés / hó KÖLCSÖN ADATAI Beruházási hitel Teljes beruházás nettó Teljes beruházás bruttó Saját erő % Beruházási hitel összege Forgóeszköz hitel összege Futamidő Türelmi idő Beruházás megvalósításának helye BIZTOSÍTÉKOK BEMUTATÁSA Ingatlan Cím Helyrajzi szám Ingatlan típusa Telek alapterülete Felépítmény alapterülete Tulajdonos(ok) neve, tulajdoni hányad(uk) Ingatlanban lakók és a bentlakás jogcíme (pl bérlő) Ingatlan haszonélvezeti ill. más joggal terhelt? Amennyiben igen, milyen joggal? Ingatlanon fennálló terhek Ingóság Megnevezése Egyedi azonosító száma (pl gyári szám) Gyártás ideje Beszerzés ideje, módja Mai nyilvántartási értéke (amennyiben céges tulajdon) - - Forgóeszköz hitel Saját erő összege (Ft) 3
BERUHÁZÁS/HITELCÉL BEMUTATÁSA Üzleti elképzelés leírása Megvalósítás helye, időpontja Kérem, írja le, hogy mi lesz a hitel visszafizetésének forrása mutassa be a tervezett beruházás eredménytermelő (jövedelemtermelő) képességét 4
A VÁLLALKOZÁS ÁLTALÁNOS BEMUTATÁSA (ALAPÍTÁS, EGYÉNI VÁLLALKOZÓ, EDDIG ELÉRT EREDMÉNYEK) Tulajdonosi kör Szervezeti felépítés / vezetők szakmai pályafutása Jelenleg működő tevékenységek, üzleti területek, főbb termékek bemutatása Az egyes működő üzleti területek aránya egymáshoz, ha az összes 100 A piaci környezet bemutatása (piaci helyzet, kereslet-kínálat, főbb versenytársak) 5
EREDMÉNYTERV 2013. 2014. 2015. 1. Belföldi értékesítés nettó árbevétele 2. Export értékesítés árbevétele 3. Értékesítés árbevétele (1+2) 4. Aktivált saját teljesítmények értéke 5. Egyéb bevétel 6. Bevételek összesen (3+4+5) 7. Anyagjellegű ráfordítások 8. Személyi jellegű ráfordítások 9. Értékcsökkenési leírás 10. Egyéb ráfordítások 11. Költségek összesen (7+8+9+10) 12. Üzemi(üzleti) tevékenység eredménye (6-11) 13. Pénzügyi műveletek bevételei 14. Pénzügyi műveletek ráfordításai Pénzügyi műveletek eredménye 15. (13-14) 16. Szokásos vállalkozási eredmény (12+15) 17. Rendkívüli bevétel 18. Rendkívüli ráfordítás 19. Rendkívüli eredmény (17-18) 20. Adózás előtti eredmény (16+19) 21. Adófizetési kötelezettség 22. Adózott eredmény (20-21) 23. Osztalék 24. Eredménytartalék igénybevétele osztalékra 25. Mérleg szerinti eredmény (22-23+24) Törlesztésre rendelkezésre álló források 26. /amortizáció+adózott eredmény (9+25) Új Széchenyi Beruházási hitel 27. törlesztés/forgóeszköz hitel törlesztés 28. Egyéb hitel törlesztés 6
MÉRLEGTERV 2013. 2014. 2015. 1. A. Befektetett eszközök (2+3+4) 2. I. Immateriális javak 3. II. Tárgyi eszközök 4. III. Befektetett pénzügyi eszközök 5. B. Forgóeszközök (6+7+8+9) 6. I. Készletek 7. II. Követelések (vevők) 8. III. Értékpapírok 9. IV. Pénzeszközök 10. C. Aktív időbeli elhatárolások 11. ESZKÖZÖK ÖSSZESEN (1+5+10) 12. D. Saját tőke (13+...+19) 13. I. Jegyzett tőke 14. II. Jegyzett, de meg nem fizetett (-) 15. III. Tőketartalék 16. IV. Eredménytartalék 17. V. Lekötött tartalék 18. VI. Értékelési tartalék 19. VII. Mérleg szerinti eredmény 20. E. Céltartalékok 21. F. Kötelezettségek (22+23+24) 22. I. Hátrasorolt kötelezettségek 23. II. Hosszú lejáratú kötelezettségek 24. II. Rövid lejáratú kötelezettségek 25. Ebből: rövid lejáratú hitel 26. szállítók 27. G. Passzív időbeli elhatárolások 28. FORRÁSOK ÖSSZESEN (12+20+21+25) 7
KOROSÍTOTT VEVŐ-SZÁLLÍTÓ eft Vevő Szállító Összesen Lejárt < 91 Lejárt 90-61 Lejárt 60 31 Lejárt 30 1 Nem lejárt Kelt:, 201... év.. hó nap Kölcsönigénylő 8