VÁLLALKOZÓI SZÁMLÁK HIRDETMÉNYE

Átírás

1 VÁLLALKOZÓI SZÁMLÁK HIRDETMÉNYE A hirdetményben található valamennyi számlacsomagban elhelyezett összeg az OBA által EURO-ig biztosítva van. Közzétéve február 28-án Hatályos március 01-től A hirdetmény változás oka: A Light, Medium, E-business pénzforgalmi számlák mellé nyitható pénzforgalmi alszámlák, és ügyvédi letéti számlák kerültek a hirdetményben feltüntetésre.

2 "LIGHT" pénzforgalmi számlacsomag "LIGHT" pénzforgalmi alszámla "LIGHT" ügyvédi letéti számla B, B, B Számlavezetési díj (minden megkezdett hónap után) alszámla, ügyvédi letéti számla számlavezetési díja Hiteltörlesztés ügyfél saját számlái között Beszedéses megbízással Tartós átutalási megbízás Csoportos beszedéses megbízás teljesítése Átutalás Takarékszövetkezeten kívüli számlára IG2 rendszeren keresztül Számlavezetési díjak Papír alapú megbízások díjai Internetbankon keresztül adott megbízások díjai Átutalás Takarékszövetkezeten kívüli számlára IG 2 rendszeren keresztül Csoportos átutalás indítása saját számláról Készpénz befizetés pénztáron keresztül Készpénz felvétel pénztárból Bejelentett nagy összegű készpénz felvét lemondása Forgalmi kivonat díja Forgalmi kivonat másolat díja Postai költség Számlavezetéshez kapcsolódó késedelmi kamat Számlamegszüntetési díj Utólag kiadott pénzügyi kimutatás, és egyéb okirat másolásának díja Takarékszövetkezet által kiadott igazolások díja Felszólítások Felmondások RECALL pozitív válasz RECALL pozitív válasz konverzióval Azonnali beszedési megbízás, hatósági átutalási végzés (incasso) kezelése VIBER (valós idejű) átutalási megbízás indítása VIBER (valós idejű) jóváírás fogadása Készpénz tranzakciók díjai Egyéb számlavezetéshez kapcsolódó díjak Számlacsomag váltás díja (váltás másik Takarékszövetkezeti számlacsomagra) Devizaforgalmi díjak és jutalékok Forint számlára érkező forint átutalás külföldről Forint számlára érkező deviza átutalás Forint számláról történő forint átutalás külföldre Forint számláról történő deviza átutalás konverzióval Átvezetés ügyfél vagy ügyfelek forint illetve deviza számlái között konverzióval Takarékszövetkezeten belül Netbank szolgáltatás egyszeri regisztrációs díja Netbankhoz kapcsolódó SMS szolgáltatás havi díja Netbank SMS költség egységára (belföldi) Netbank SMS költség egységára (nemzetközi) Internetbank szolgáltatás díjai ,3 % maximum ,1 % plusz 20 / tétel 0,1 % plusz 30 / tétel 0,6% minimum 40 0,6 % minimum 20 2 / tétel 0,5 % minimum 20 0,45% minimum 20 2 / tétel 0,4 % minimum 4 0,79 % + 50 A megrendelt összeg 0,25%-a / oldal évi 6,0% 20 / oldal / tranzakció, valamint a teljesített összeg 0,45%-a, minimum 15 0,6% minimum EUR / tétel 0,5% minimum 3 50 maximum ,45% minimum 3 50 maximum ,5% minimum 2 EUR, maximum 100 EUR Ft / db Mobilszolgáltató által ténylegesen felszámított díj A Hirdetményben foglaltakon felül a számlatulajdonost terhelik a megbízások lebonyolításába bekapcsolt bel- és külföldi bankok által felszámított költségek, jutalékok is. A devizaforgalmi tranzakciók részletes szabályait és teljesítési határidejét a deviza számlavezetés hirdetménye tartalmazza. A devizában felszámított díjak forintra váltása a Takarékszövetkezet külkereskedelmi deviza közép árfolyamán történik.

3 "MEDIUM" pénzforgalmi számlacsomag, "MEDIUM" pénzforgalmi alszámla "MEDIUM" ügyvédi letéti számla B, B, B P10053 Számlavezetési díj (minden megkezdett hónap után) alszámla, ügyvédi letéti számla számlavezetési díja Hiteltörlesztés ügyfél saját számlái között Beszedéses megbízással Tartós átutalási megbízás Csoportos beszedéses megbízás teljesítése Átutalás Takarékszövetkezeten kívüli számlára IG2 rendszeren keresztül Átutalás Takarékszövetkezeten kívüli számlára IG 2 rendszeren keresztül Csoportos átutalás indítása saját számláról Készpénz befizetés pénztáron keresztül Készpénz felvétel pénztárból Bejelentett nagy összegű készpénz felvét lemondása Forgalmi kivonat díja Forgalmi kivonat másolat díja Postai költség Számlavezetéshez kapcsolódó késedelmi kamat Számlamegszüntetési díj Utólag kiadott pénzügyi kimutatás, és egyéb okirat másolásának díja Takarékszövetkezet által kiadott igazolások díja Felszólítások Felmondások RECALL pozitív válasz RECALL pozitív válasz konverzióval Azonnali beszedési megbízás, hatósági átutalási végzés (incasso) kezelése VIBER (valós idejű) átutalási megbízás indítása VIBER (valós idejű) jóváírás fogadása Számlacsomag váltás díja (váltás másik Takarékszövetkezeti számlacsomagra) Forint számlára érkező forint átutalás külföldről Forint számlára érkező deviza átutalás Forint számláról történő forint átutalás külföldre Forint számláról történő deviza átutalás konverzióval Számlavezetési díjak Papír alapú megbízások díjai Internetbankon keresztül adott megbízások díjai Készpénz tranzakciók díjai Egyéb számlavezetéshez kapcsolódó díjak Devizaforgalmi díjak és jutalékok Átvezetés ügyfél vagy ügyfelek forint illetve deviza számlái között konverzióval Takarékszövetkezeten belül ,3 % maximum ,1 % plusz 15 / tétel 0,1 % plusz 15 / tétel 0,6% minimum 40 0,5% minimum 35 2 / tétel 0,5% minimum 25 maximum ,42% minimum 15 maximum / tétel 0,4 % minimum 4 0,79% + 50 A megrendelt összeg 0,25%-a / oldal évi 6,0% 20 / oldal / tranzakció, valamint a teljesített összeg 0,45%-a, minimum 15 0,6% minimum EUR / tétel 0,5% minimum 3 50 maximum ,45% minimum 3 50 maximum ,5% minimum 2 EUR, maximum 100 EUR Netbank szolgáltatás egyszeri regisztrációs díja Netbankhoz kapcsolódó SMS szolgáltatás havi díja Netbank SMS költség egységára (belföldi) Netbank SMS költség egységára (nemzetközi) Internetbank szolgáltatás díjai Ft / db Mobilszolgáltató által ténylegesen felszámított díj A Hirdetményben foglaltakon felül a számlatulajdonost terhelik a megbízások lebonyolításába bekapcsolt bel- és külföldi bankok által felszámított költségek, jutalékok is. A devizaforgalmi tranzakciók részletes szabályait és teljesítési határidejét a deviza számlavezetés hirdetménye tartalmazza. A devizában felszámított díjak forintra váltása a Takarékszövetkezet külkereskedelmi deviza közép árfolyamán történik.

4 "E-BUSINESS" pénzforgalmi számlacsomag "E-BUSINESS" pénzforgalmi alszámla "E-BUSINESS" ügyvédi letéti számla B, B, B P10054 A számlacsomag igénybevételének feltétele legalább havi 5 millió forint átlagos kimenő forgalom vállalása a számlán. A számlacsomag feltételeinek való megfelelést a Takarékszövetkezet évente egy alkalommal (április 30-án) felülvizsgálja. Amennyiben a számlacsomag előírásainak a számla nem felel meg, úgy a Takarékszövetkezet jogosult számlacsomagban maradási díjat felszámítani. Számlavezetési díj (minden megkezdett hónap után) alszámla, ügyvédi letéti számla számlavezetési díja Számlavezetési díjak Papír alapú megbízások díjai 6 50 Hiteltörlesztés ügyfél saját számlái között Tartós megbízással vagy Beszedéses megbízással" Tartós átutalási megbízás Csoportos beszedéses megbízás teljesítése Átutalás Takarékszövetkezeten kívüli számlára IG2 rendszeren keresztül 0,3 % maximum ,1 % plusz 10 / tétel 0,1 % plusz 10 / tétel 0,6% minimum 40 0,5% minimum 35 Átutalás Takarékszövetkezeten kívüli számlára IG 2 rendszeren keresztül Csoportos átutalás indítása saját számláról Készpénz befizetés pénztáron keresztül Készpénz felvétel pénztárból Bejelentett nagy összegű készpénz felvét lemondása Forgalmi kivonat díja Forgalmi kivonat másolat díja Postai költség Számlavezetéshez kapcsolódó késedelmi kamat Számlamegszüntetési díj Utólag kiadott pénzügyi kimutatás, és egyéb okirat másolásának díja Takarékszövetkezet által kiadott igazolások díja Felszólítások Felmondások RECALL pozitív válasz RECALL pozitív válasz konverzióval Azonnali beszedési megbízás, hatósági átutalási végzés (incasso) kezelése VIBER (valós idejű) átutalási megbízás indítása VIBER (valós idejű) jóváírás fogadása Számlacsomag váltás díja (váltás másik Takarékszövetkezeti számlacsomagra) Forint számlára érkező forint átutalás külföldről Forint számlára érkező deviza átutalás Forint számláról történő forint átutalás külföldre Forint számláról történő deviza átutalás konverzióval Átvezetés ügyfél vagy ügyfelek forint illetve deviza számlái között konverzióval Takarékszövetkezeten belül Internetbank szolgáltatás díjai Netbank szolgáltatás egyszeri regisztrációs díja Netbankhoz kapcsolódó SMS szolgáltatás havi díja Netbank SMS költség egységára (belföldi) Netbank SMS költség egységára (nemzetközi) Internetbankon keresztül adott megbízások díjai Készpénz tranzakciók díjai Egyéb számlavezetéshez kapcsolódó díjak Devizaforgalmi díjak és jutalékok 2 / tétel 0,35 % minimum 15 maximum ,3 % minimum 15 maximum / tétel 0,4 % minimum 4 0,79 % + 50 A megrendelt összeg 0,25%-a / oldal évi 6,0% 20 / oldal / tranzakció, valamint a teljesített összeg 0,45%-a, minimum 15 0,6% minimum EUR / tétel 0,5% minimum 3 50 maximum ,45% minimum 3 50 maximum ,5% minimum 2 EUR, maximum 100 EUR Ft / db Mobilszolgáltató által ténylegesen felszámított díj A Hirdetményben foglaltakon felül a számlatulajdonost terhelik a megbízások lebonyolításába bekapcsolt bel- és külföldi bankok által felszámított költségek, jutalékok is. A devizaforgalmi tranzakciók részletes szabályait és teljesítési határidejét a deviza számlavezetés hirdetménye tartalmazza. A devizában felszámított díjak forintra váltása a Takarékszövetkezet külkereskedelmi deviza közép árfolyamán történik.

5 "Elkülönített vállalkozói számla" B Elkülönített számla nyitására jogosult az a vállalkozói ügyfél, aki a Békés Takarék Szövetkezetnél pénzforgalmi számlát vezet. Az elkülönített számla tulajdonosa jogosult jóváírásokat fogadni Takarékszövetkezet kívülről és Takarékszövetkezetn belülről érkezőket egyaránt, valamint jogosult az általa kezelt pénzösszegeket az általa Takarékszövetkezetnél vezetett pénzforgalmi számla és az elkülönített számla között szabadon mozgatni. Az elkülönített számla tulajdonosa további szolgáltatásokat nem jogosult igénybe venni a számlához. Számlavezetési díjak Számlavezetési díj (minden megkezdett hónap után) Papír alapú megbízások díjai Hiteltörlesztés ügyfél saját számlái között Tartós megbízással vagy Beszedéses megbízással" Tartós átutalási megbízás Csoportos beszedéses megbízás teljesítése Átutalás Takarékszövetkezeten kívüli számlára IG2 rendszeren keresztül Internetbankon keresztül adott megbízások díjai Átutalás Takarékszövetkezeten kívüli számlára IG 2 rendszeren keresztül Csoportos átutalás indítása saját számláról Készpénz tranzakciók díjai Készpénz befizetés pénztáron keresztül Készpénz felvétel pénztárból Bejelentett nagy összegű készpénz felvét lemondása Egyéb számlavezetéshez kapcsolódó díjak Forgalmi kivonat díja Forgalmi kivonat másolat díja Postai költség Számlavezetéshez kapcsolódó késedelmi kamat Számlamegszüntetési díj Utólag kiadott pénzügyi kimutatás, és egyéb okirat másolásának díja Takarékszövetkezet által kiadott igazolások díja Felszólítások Felmondások RECALL pozitív válasz RECALL pozitív válasz konverzióval Azonnali beszedési megbízás, hatósági átutalási végzés (incasso) kezelése VIBER (valós idejű) átutalási megbízás indítása VIBER (valós idejű) jóváírás fogadása Számlacsomag váltás díja (váltás másik Takarékszövetkezeti számlacsomagra) Devizaforgalmi díjak és jutalékok Forint számlára érkező forint átutalás külföldről Forint számlára érkező deviza átutalás Forint számláról történő forint átutalás külföldre Forint számláról történő deviza átutalás konverzióval Átvezetés ügyfél forint illetve deviza számlái között konverzióval Takarékszövetkezeten belül Internetbank szolgáltatás díjai Netbank szolgáltatás egyszeri regisztrációs díja Netbankhoz kapcsolódó SMS szolgáltatás havi díja Netbank SMS költség egységára (belföldi) Netbank SMS költség egységára (nemzetközi) 15 / oldal 20 / oldal / tranzakció, valamint a teljesített összeg 0,45%-a, minimum 15 5 EUR / tétel 0,5% minimum 2 EUR, maximum 100 EUR

6 KAMATOK ÉS KÖLTSÉGEK ELSZÁMOLÁS GYAKORISÁGA VÁLLALKOZÓI PÉNZFORGALMI BANKSZÁMLA VEZETÉS ALKALMÁVAL (valamennyi számlacsomag tekintetében) KAMAT JÓVÁÍRÁS Követel egyenleg után havonta a hó utolsó munkanapján. FORGALMI JUTALÉK Havonta a hó utolsó munkanapján (hó közbeni megszűnéskor a tényleges jutalék kerül elszámolásra.) SZÁMLAVEZETÉSI DÍJ Havonta a hó utolsó munkanapján (hó közbeni megszűnéskor időarányosan kerül felszámításra.) SZÁMLAVEZETÉSSEL KAPCSOLATOS EGYÉB DÍJAK Felmerülés időpontjában Takarékszövetkezet hibájából eredő helyesbítő tételek JUTALÉK MENTES TÉTELEK Számlakivonat díja Átvezetés pénzforgalmi számláról lekötött betétszámlára és vissza. BEJELENTETT NAGY ÖSSZEGŰ KÉSZPÉNZ FELVÉTEL LEMONDÁSA Alkalmanként plusz a megrendelt összeg 0,25 %-a TELJESÍTÉSEK IDŐPONTJA Az átutalási megbízásokat teljes nyitvatartási időben fogadjuk szeptember 7.-től a bankok közötti napközbeni átutalásokat feldolgozó InterGIRO2 rendszer fejlesztésével a jelenlegi napi öt helyett a jövőben naponta tíz ciklusban, óránkénti rendszerességgel kerülnek feldolgozásra a bankközi forint átutalások, így az átutalások átfutási ideje átlagosan a felére csökken. A pénzforgalom lebonyolításáról szóló 18/2009 (VIII.6.) MNB rendelet szerint továbbiakban is fennáll a négy órán belüli teljesítés garantált az elektronikus átutalásokra vonatkozóan. Takarékszövetkezeti integráción belüli átutalásnak minősül minden olyan kimenő átutalási megbízás, amely az ügyfél számlájáról olyan célszámlára kerül átutalásra, amelynek számlavezetője tagja az Országos Takarékszövetkezeti Integrációnak. Az akciós lekötött betét a futamidő lejáratát követően a mindenkor hatályos Hirdetményben közzétett nem akciós lekötés feltételeinek megfelelően kamatozik tovább. A devizaforgalmi átutalások esetén a hirdetményben foglaltakon felül a számlatulajdonost terhelik a megbízások lebonyolításába bekapcsolt bel- és külföldi bankok által felszámított költségek, jutalékok is. A devizaforgalmi tranzakciók részletes szabályait és teljesítési határidejét a deviza számlavezetés hirdetménye tartalmazza. A devizában felszámított díjak forintra váltása a Takarékszövetkezet külkereskedelmi devizaközép árfolyamán történik.

7 VÁLLALKOZÓI PÉNZFORGALMI SZÁMLA BETÉT Pénzforgalmi bankszámla a számlatulajdonos pénzforgalmának lebonyolítása céljából vállalkozási tevékenységével kapcsolatos kötelezettség alapján nyitható illetve az a bankszámla, amely a számlatulajdonos rendelkezésének megfelelően kifejezetten pénzforgalmi bankszámlaként kerül megnyitásra. Egy számlatulajdonos több pénzforgalmi számlával is rendelkezhet. Devizakülföldiek részére korlátozás nélkül nyitható látra szóló forintszámla. Elkülönített számla, melyet a számlatulajdonos kérésére nyit a Takarékszövetkezet abból a célból, hogy a számlatulajdonos a különböző tevékenységével kapcsolatos pénzforgalmát elkülönítetten tudja kezelni Valamennyi lekötés nélküli számla elszámolása (kamat, jutalék, díj, költség, stb.) a Takarékszövetkezet által készített Általános Szerződési Feltételekben foglaltak szerint történik. Az aktuális kamatmértékek, illetve díjtételek mindig az érvényben lévő Hirdetményben kerülnek meghatározásra. Bankszámla megnyitásra jogosultak köre: A bankszámla megnyitásához a bankszámlaszerződést azon képviseleti joggal rendelkező személlyel (személyekkel) kell megkötni, aki(k) egyébként jogosult(ak) a számla felett rendelkezőket bejelenteni. Gazdasági társaságok esetében ez az általános jellegű képviseleti joggal felruházott cégvezető, vagy amennyiben az alapítói dokumentum az erre vonatkozó képviselő jogát nem korlátozza más vezető tisztségviselő lehet. LEKÖTÉS NÉLKÜLI PÉNZFORGALMI SZÁMLABETÉT BRUTTÓ KAMATA Sávos kamatozású, összeghatárhoz kötött sávok szerint változó kamat ig ig ig felett Kamat mértéke éves szinten 0,10% 0,10% 0,10% 0,10% 0,10% 0,10% 0,10% 0,10% LEKÖTÖTT PÉNZFORGALMI SZÁMLABETÉT BRUTTÓ KAMATA Sávos kamatozású, összeghatárhoz kötött sávok szerint változó kamat Lekötési napok Kamat mértéke éves szinten 1-30 napig 0,20% napig 0,30% napig 0,50% napig 0,60% napig 0,60% napig 1,00% napig 1,10% EBKM 0,20% - 1,10%-ig Minimális lekötési összeg: Lekötési idő előtt felvett betétre kamat nem jár. A lekötési idő eltelte után egyéb rendelkezés hiányában az összeg és kamata az alaprendelkezésnek megfelelően kerül kezelésre. A lekötési idő alatt további rendelkezés lehetséges. Rendelkezni a számla megnyitásakor, illetve a lejáratot megelőző nap 12 óráig lehet , I05053 VÁLLALKOZÓI ELKÜLÖNÍTETT SZÁMLA KAMATA Bruttó kamat: évi 0,00% EBKM: évi 0,00% A vállalkozói pénzforgalmi számlák valamint a vállalkozói lekötött betétek után járó kamatjövedelem adómentes.

8 Mi a SEPA? A SEPA egy angol elnevezés kezdőbetűiből alkotott betűszó; Single Euro Payments Area, azaz Egységes Euró Fizetési Övezet (továbbiakban: SEPA). A SEPA, az Európai Gazdasági Térség területén az euróban történő fizetések küldését és fogadását szolgáló, a fizetéseket egységes szabványok és szabályok alkalmazásával lebonyolító, közös európai fizetési eszköztár. (Bővebb információ a honlapon érhető el.) Miért szükséges a változás? A 32 tagállam 490 millió lakosa és gazdasága évente mintegy 71,5 milliárd elektronikus tranzakciót bonyolít le egymás között. A hatékony lebonyolítása szempontjából fontos, hogy legyen egy összes érintett ország és szereplő által használható adatformátum. Az egységes szabvány, a gyorsabb teljesítés és az egyszerűsített feldolgozás eredményesebb készpénzgazdálkodást és költségmegtakarítást okoz. Az EU az egységes euró fizetési övezet teljes körű megvalósítása érdekében rendeletben írta elő a SEPA fizetési módok kötelező használatbavételt. SEPA átutalás teljesítésének rendje: A tárgynapon 12:30-ig beérkezett utalások (papíralapú és NetBankban rögzített tételek) tárgynapon (T napon) teljesülnek. A tárgynapon 12:30 után beérkezett utalások (papíralapú és NetBankban rögzített tételek) tárgynapot követő napon (T+1 napon) teljesülnek. Hitelintézetünk a papíralapú illetve elektronikus úton leadott deviza átutalási megbízásokat az Egységes Euró Fizetési Övezetre vonatkozó egységes nemzetközi szabványok és szabályok alkalmazásával, úgynevezett SEPA SCT (SEPA Credit Transfer) átutalásként teljesíti, amennyiben a deviza átutalási megbízás - normál prioritású; - devizaneme: EUR; - kedvezményezett bankja EGT tagállamon belüli és SEPA átutalás fogadására alkalmas; - tartalmazza a kedvezményezett helyes IBAN számát (nemzetközi bankszámlaszámát); - SWIFT másolat illetve SWIFT igazolás igényt nem tartalmaz (SEPA SCT típusú feldolgozás esetén SWIFT másolat illetve SWIFT igazolás nem igényelhető). A SEPA SCT átutalásként teljesített megbízások SHA költségviselés alkalmazásával kerülnek teljesítésre, ahol a megbízó fél fizeti a pénzforgalmi szolgáltatójánál felmerült költségeket, a többi bank költségét a kedvezményezett viseli. EGT tagállamai (SEPA tagországok): Az Európai Unió tagállamai (Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Cseh Köztársaság, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Horvátország, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia, Szlovénia), valamint Izland, Liechtenstein, Monaco, Norvégia, Svájc és San Marino. A SEPA bank tagok listája megtekinthető a következő linken: A Békés Takarék Szövetkezet SWIFT/BIC azonosítója: TAKBHUHBXXX Amennyiben az Ügyfél által leadott deviza átutalási megbízás a fenti feltételeknek - megfelel, úgy a Hitelintézet a megbízást automatikusan SEPA SCT eljárásrenddel kezeli; - nem felel meg, úgy a Hitelintézet a megbízást automatikusan SWIFT elszámolási csatornán dolgozza fel, a nem SEPA deviza átutalási megbízás kondíciói és teljesítési feltételei mellett. A SEPA SCT átutalásként teljesített megbízások díjkondíciói megegyeznek a nem SEPA típusú deviza átutalási megbízások kondícióival. Az aktuális kondíciós a Lakossági és Pénzforgalmi hirdetmény tartalmazza. Békés Takarék Szövetkezet