AZ FHB Bank Zrt. Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzata MELLÉKLETEK

Átírás

1 AZ FHB Bank Zrt. Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzata MELLÉKLETEK Hatályos: július 14. napjától Közzétéve: július 10. napján Székhely: 1082 Budapest, Üllői út 48. Nyilvántartásba vette a Fővárosi Bíróság mint Cégbíróság a cégszámon Honlap: 1/127

2 1. számú melléklet: A Bank által alkalmazott szerződésminták 2. számú melléklet: Az FHB Bank Zrt. Panaszkezelési Szabályai 3. számú melléklet: Az FHB Bank Zrt. Végrehajtási Politikája Befektetési Szolgáltatások nyújtása során 4. számú melléklet: Érdekkonfliktusok kezeléséről szóló Politika összefoglaló leírása 5. számú melléklet: Kondíciós Lista 6. számú melléklet: A Bank által kiszervezett tevékenységek köre és a kiszervezett tevékenységet végzők jegyzéke 7. számú melléklet: Fióklista 8. számú melléklet: Az FHB Bank Zrt. által igénybe vett közvetítők jegyzéke 9. számú melléklet: Az FHB Bank Zrt. Hirdetménye a határidős deviza adásvétel ügyletek óvadéki követelményeiről és egyéb feltételeiről 2/127

3 A Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat 1. számú melléklete A Bank által alkalmazott szerződésminták Befektetési Számla Szerződés Határidős Deviza Adásvétel Keretszerződés Kétdevizás Opciós Prémium Befektetés Keretszerződés OTC vételi szerződés OTC eladási szerződés Befektetési jegy vételi megbízás Befektetési jegy visszaváltási megbízás Rendszeres befektetési jegy vételi megbízás Bizományosi szerződés értékpapír vásárlásra Bizományosi szerződés értékpapír eladásra Értékpapír Tartós Befektetési Számla Vezetésére Vonatkozó Keretszerződés Stabilitás Megtakarítási Számla Vezetésére Vonatkozó Szerződés Portfoliókezelési Szerződés 3/127

4 FHB Bank Zrt. Fiók neve: Fiók címe: Ügyletszám: Ügyintéző neve: Ügyfél azonosító: BEFEKTETÉSI SZÁMLA SZERZŐDÉS (a továbbiakban: Szerződés) mely létrejött egyfelől az FHB Bank Zrt. (1082 Budapest Üllői út 48., cégjegyzékszám: ) (a továbbiakban: Bank), másfelől Név / Cégnév: Születési név: Anyja neve: Születési hely, idő: Állandó lakcím / Székhely: Levelezési / értesítési cím: Személyi azonosító okmány típusa: Személyi azonositó okmány száma: Cégjegyzékszám: Adóazonosító jel / Adószám: Befektetési Számlához rendelt Devizaszámla száma: Befektetési Számlához rendelt Bankszámla száma: Befektetési Számla száma: (a továbbiakban: Számlatulajdonos) (Bank és Számlatulajdonos a továbbiakban együtt: Felek) között az alulírott napon és helyen az alábbi feltételek szerint: 1. A Szerződés alapján a Számlatulajdonos megbízza a Bankot, hogy javára díjazás ellenében Befektetési Számlát nyisson és vezessen. 2. A Bank a Számlatulajdonossal kötött szerződések vagy a Számlatulajdonos, valamint a Befektetési Számla felett rendelkezésre jogosult képviselők nyilatkozatai, rendelkezései alapján a Befektetési Számlán lévő értékpapírokról és egyéb pénzügyi eszközökről nyilvántartást vezet, azokra vonatkozóan - a Bank Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzatában (a továbbiakban: Üzletszabályzat) meghatározottak szerinti, szabályszerű rendelkezések alapján - megbízásokat hajt végre. A Befektetési Számla - a Számlatulajdonos vagy feljogosított képviselői rendelkezései alapján, az Üzletszabályzat szerinti keretek között - további alszámlákra tagozódhat. 3. A Bankkal kötött eltérő írásbeli megállapodás hiányában a Számlatulajdonos a Befektetési Számláján vagy a kapcsolódó Bank/Devizaszámláján mindenkor legalább akkora fedezetet köteles biztosítani, amekkora a bármilyen jogcímen esedékes terhelések végrehajtásához szükséges, és nem adhat olyan érvényes megbízást vagy rendelkezést, továbbá nem idézhet elő olyan helyzetet, amelynek eredményeképpen az esedékes teljesítési kötelezettségei fedezetlenek és/vagy teljesíthetetlenek legyenek. 4. A Bank bármilyen, a Befektetési Számlára vonatkozó megbízás elfogadása előtt jogosult vizsgálni az ügylet teljesítésének fedezetét. Amennyiben a Bank megítélése szerint a fedezet az ügylet végrehajtásához nem elegendő, a Bank a teljesítést megtagadhatja. Amennyiben 4/127

5 a Számlatulajdonos Befektetési Számlája vagy annak bármely alszámlája tartozást mutat, a Bank jogosult megtagadni a megbízás/utasítás elfogadását, illetve annak teljesítését. 5. A Számlatulajdonos ezúton kifejezetten megbízza a Bankot, hogy a befektetési szolgáltatási tevékenység és kiegészítő szolgáltatások igénybevételéhez, illetve a Befektetési Számlához kapcsolódó pénzforgalmát - attól függően, hogy az magyar forintban vagy devizában keletkezik - a jelen Szerződésben meghatározott bankszámláján és/vagy devizaszámláján bonyolítsa le. 6. A Számlatulajdonos összes, a befektetési szolgáltatási tevékenység és kiegészítő szolgáltatás igénybevételéhez kapcsolódó pénzeszközére vonatkozóan felhatalmazza a Bankot, hogy azokat külön rendelkezés nélkül, automatikusan jóváírja a jelen Szerződésben meghatározott bank- vagy devizaszámlájára/számláira. 7. A Bank a Befektetési Számla forgalmáról és egyenlegéről a mindenkori vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján meghatározott tartalommal negyedévente írásban, postai úton küld kivonatot a Számlatulajdonos részére, kivéve, ha a Számlatulajdonos kizárólag az FHB NetBróker internetes szolgáltatás keretében elektronikus úton kívánja elérni számlakivonatát, vagy lemondott a kivonatküldésről. 8. A Szerződés aláírásával a Számlatulajdonos kifejezetten hozzájárul és felhatalmazza a Bankot, hogy az FHB Bankcsoport bármelyik tagja részére a Számlatulajdonost érintő, tudomására jutott értékpapír- és vagy banktitok tárgyát képező tényt, információt, megoldást vagy adatot - beleértve a Számlatulajdonos személyes és üzleti befektetési tevékenységére, vagyoni helyzetére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, valamint a Bank által vezetett számlájának egyenlegére, forgalmára, továbbá a Bankkal kötött szerződéseire vonatkozó adatokat - szolgáltasson a Bank jogszabály alapján vállalt feladatai, fennálló kötelezettségei teljesítése, a Számlatulajdonossal szembeni követelése érvényesítése, továbbá konszolidációs, kockázatelemzési célból, az ezekhez szükséges mértékben, valamint e célokkal összefüggésben az adatokat a szerződéses jogviszony fennállása alatt, illetve addig, amíg a Banknak a Számlatulajdonossal szemben követelése áll fenn, gyűjtse, rögzítse, tárolja. 9. A Számlatulajdonos jelen Szerződés aláírásával kifejezetten, határozottan és visszavonhatatlanul feljogosítja a Bankot, hogy a Bank Üzletszabályzata alapján létrejött bármilyen jogviszonyból eredően a Bankot megillető bármilyen követelés alapján a Befektetési Számlán lévő eszközöket - a harmadik személy javára zárolt számlát kivéve - visszatartsa, a Befektetési Számlán lévő eszközöket óvadékként követelése közvetlen kielégítésére használja fel a Számlatulajdonos előzetes értesítése és jóváhagyása nélkül. A Számlatulajdonos felhatalmazza a Bankot, hogy az óvadéki jog gyakorlása és az eszközök értékesítése esetén az Üzletszabályzatban meghatározottak szerint járjon el, valamint tudomásul veszi, hogy az óvadéki jog gyakorlása és az eszközök értékesítése az Üzletszabályzatban meghatározott feltételekkel történik. 10. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy az Üzletszabályzat hatálya alá tartozó bármely szolgáltatásért - eltérő megállapodás hiányában - a Bank ezen szolgáltatásokra mindenkor hatályos Kondíciós Listájában meghatározott díjakat és költségeket tartozik a Banknak megfizetni. A mindenkori esedékes díjakkal, költségekkel a Bank jogosult a Számlatulajdonos jelen Szerződésben meghatározott Bankszámláját, Devizaszámláját külön rendelkezés nélkül, automatikusan megterhelni. 5/127

6 11. A Bank jogosult a Számlatulajdonos Bankkal szemben fennálló bármely esedékes tartozása vonatkozásában a Számlatulajdonos nála elhelyezett, illetve egyébként a birtokában vagy rendelkezése alá került eszközeivel, a Bankkal szemben fennálló követelésével szemben beszámítással élni. 12. A jelen Szerződés akkor lép hatályba, ha a Felek azt kölcsönös aláírásukkal ellátták. A jelen Szerződés határozatlan időre jön létre. 13. A Befektetési Számla kimerülése a Befektetési Számla Szerződést nem szünteti meg. 14. Jelen Szerződést a Bank a Számlatulajdonos ismételt felszólítás ellenére meg nem fizetett tartozása esetén 30 (harminc) napos felmondási idővel megszüntetheti, egyben felhívja a Számlatulajdonost Befektetési Számlán nyilvántartott eszközökről történő rendelkezésre. 15. A jelen Szerződést (a Befektetési Számlát) a Számlatulajdonos bármikor azonnali hatállyal felmondhatja, amennyiben minden, az igénybevett befektetési- és kiegészítő befektetési szolgáltatásokhoz kapcsolódó kötelezettségét és a Befektetési Számlával kapcsolatos összes, a megszüntetés napjáig felmerült költséget, díjat megfizeti, és a nyilvántartott pénzügyi eszközeit más számlavezetőhöz transzferáltatja. Amennyiben a Számlatulajdonos e kötelezettségének a felmondási idő végéig nem tesz eleget, a Bank a Befektetési Számlán maradt pénzügyi eszközöket felelős őrzésbe veszi az Üzletszabályzat rendelkezései szerint. A felelős őrzésbe vett pénzügyi eszközökre vonatkozóan a Bank az Üzletszabályzat és a mindenkor hatályos Kondíciós Lista rendelkezései szerint meghatározott díjat és költséget számol fel. 16. Számlatulajdonos kijelenti, hogy a jelen Szerződés aláírását megelőzően, az annak elválaszthatatlan részét képező Üzletszabályzatot és annak mellékleteit megismerte, megértette, valamint az abban foglaltakat magára nézve kötelezőnek elfogadja. 17. Számlatulajdonos a jelen Szerződés aláírásával kijelenti, hogy részére a Bank befektetési szolgáltatási tevékenysége és kiegészítő szolgáltatásai keretében igénybe vett ügyletekkel és pénzügyi eszközökkel kapcsolatosan a Bszt.-ben meghatározott előzetes tájékoztatást maradéktalanul, megfelelő időben és teljes körűen megadta, a Számlatulajdonos a tájékoztatást megismerte, megértette és elfogadta. A jelen Szerződésben nem szabályozott kérdésekben a vonatkozó jogszabályok, valamint a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, továbbá egyéb vonatkozó és kapcsolódó üzletszabályzatai és általános szerződési feltételei az irányadóak. 18. Jelen Szerződés aláírásával a Számlatulajdonos a Szerződésben, illetve az egyéb kapcsolódó nyomtatványokon meghatározott adatok kezelésére adott felhatalmazását kifejezetten megerősíti, valamint az alábbi nyilatkozatokat teszi: Kijelentem, hogy a Bank nevében eljáró személy felhívta figyelmemet, hogy személyes adataim kezelésének jogalapja önkéntes hozzájárulásom és hogy az adatkezelés célját tekintve a termék, szolgáltatás nyújtásához kapcsolódó jogok gyakorlásához és kötelezettségek teljesítéséhez, illetőleg önkéntes hozzájárulásom esetén további célhoz (pl. marketing célú adatkezelés és adattovábbítás) kapcsolódik. A kezelt adatkör: a jelen Szerződésben valamint bármely más, a szolgáltatás nyújtásához kapcsolódó nyomtatványon meghatározott személyes adatok. Ezennel hozzájárulok ahhoz, hogy a jelen Szerződésben és a szolgáltatás nyújtásához 6/127

7 kapcsolódó nyomtatványokban szereplő, az információs önrendelkezési jogról és az információszabadságról szóló évi CXII. törvény (Infotv.) szerint személyes adatnak minősülő adataimat az igényelt termék, illetve szolgáltatás nyújtásával kapcsolatosan a Bank nyilvántartásba vegye, ellenőrizze és a vonatkozó jogszabályokban az adatkezeléshez, adatmegőrzéshez mindenkor meghatározott időtartamig kezelje, valamint külön hozzájáruló nyilatkozatom vagy jogszabály rendelkezése esetén harmadik személy részére továbbítsa. Kijelentem, hogy tájékoztatást kaptam arról, hogy személyes adataimat kik ismerhetik meg (a hozzájárulásom szerint meghatározottak, a szolgáltatás nyújtásához kapcsolódó tevékenységet végző munkavállalók, megbízottak valamint a hozzájárulásom alapján külön meghatározottak pl. marketing célú megkereséshez kapcsolódóan), illetőleg kinek a részére továbbíthatóak (kiszervezéssel, adatfeldolgozással kapcsolatos adattovábbítások, jogszabályi rendelkezésen alapuló hatósági megkeresések alapján történő, valamint egyéb jogszabályon alapuló adattovábbítások). Kijelentem, hogy tájékoztatást kaptam arról a törvényi rendelkezésről is, hogy amennyiben a személyes adat felvételére hozzájárulásommal került sor, a Bank a felvett adatokat törvény eltérő rendelkezésének hiányában a rá vonatkozó jogi kötelezettség teljesítése céljából, vagy az adatkezelő vagy harmadik személy jogos érdekének érvényesítése céljából, ha ezen érdek érvényesítése a személyes adatok védelméhez fűződő jog korlátozásával arányban áll, további külön hozzájárulás nélkül, valamint az érintett hozzájárulásával visszavonását követően is kezelheti. Tájékoztatást kaptam továbbá az adatkezelés sérelmezése esetén megillető jogorvoslati lehetőségről (panasz az FHB Csoport honlapján közzétett általános panaszkezelési eljárásrend szerint, panasz a felügyeleti szervnél, továbbá az Infotv.-ben meghatározott tiltakozási jog, bírósági jogérvényesítés, adatvédelmi hatósági vizsgálat kezdeményezése). Kijelentem, hogy a Bank nevében eljáró személy ezen tájékoztatás megtörténte mellett külön is felhívta figyelmemet az FHB Bankcsoport honlapján közzétett, valamint az Ügyfelek számára nyitva álló helyiségben kifüggesztett írásbeli adatkezelési tájékoztatóra. Egyebekben az Infotv.-ben és más jogszabályokban foglalt rendelkezések az irányadók. 19. Számlatulajdonos a jelen Szerződésben meghatározott Befektetési Számlához az FHB NetB@nk szolgáltatás FHB NetBróker szolgáltatását ( ) Igényli ( ) Nem igényli A Bank kijelenti, Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Szerződés jelen pontjában igényelt elektronikus szolgáltatást a Bank beállítja és jelen Szerződés hatálya alatt Számlatulajdonos számára elérhetővé teszi. 20. Számlatulajdonos kijelenti, hogy külön és kifejezett tájékoztatást kapott a Banktól az FHB NetB@nk és NetBróker szolgáltatások kockázatairól és biztonságos használatának szabályairól, különös tekintettel a Felhasználói azonosító és a belépéshez szükséges Kezdeti jelszó, valamint Jelszó gondos őrzésének kötelezettségéről, valamint az FHB NetB@nk és NetBróker szolgáltatások illetéktelen személyek által történő használatának veszélyeiről. 21. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy az FHB NetBróker szolgáltatások igénybevételére nem jogosult harmadik személyt jelölni. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy ezzel ellentétes rendelkezést a Bank nem teljesíti. 22. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a jelen Szerződésben igényelt Elektronikus Szolgáltatás(ok) részletes szabályai, igénybe vételük módja és feltételei az FHB Elektronikus 7/127

8 Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételeiben, a szolgáltatásra vonatkozó kamatok, díjak, jutalékok, költségek a vonatkozó Hirdetményben és Kondíciós Listában találhatók, amelyek mind a Bank honlapján ( mind bankfiókjaiban részletesen megismerhetők, és melyeket Számlatulajdonos jelen Szerződés megkötésekor közvetlenül is megkapott - kivéve, ha azokat a NetB@ank szolgáltatás igénylésekor korábban már átvette -, és az átvétel tényét jelen Szerződés aláírásával igazolja. Az FHB NetB@nk és NetBróker szolgáltatásokra vonatkozóan további részletszabályokat tartalmaz az FHB NetB@nk felhasználói kézikönyv, mely mind a Bank honlapján ( mind az FHB bankfiókjaiban részletesen megismerhetőek. 23. A Bank tájékoztatja Számlatulajdonost, hogy a Bszt. előírásai, illetve a Számlatulajdonos által rendelkezésre bocsátott információk alapján elvégezte az ügyfélminősítést, melynek alapján Számlatulajdonost (ügyfélminősítés) minősítésű ügyfél-kategóriába vette nyilvántartásba, és a jelen Szerződés hatályba lépését követően ügyfélként e minősítésnek megfelelően kezeli. 24. A Bank ügyfél-kategorizálásáról, valamint az ügyfél kategória módosításának lehetőségéről, az ún. átminősítésről a Bank Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzata és ügyfél-tájékoztató anyaga rendelkezik, melyek elérhetőek a Bank honlapján ( és az FHB bankfiókokban. 25. Az átminősítés iránti kérelem illetve szerződés kizárólag az FHB Bank Zrt. által erre célra rendszeresített formanyomtatványán, írásban terjeszthető elő, melyek elérhetőek a honlapon, illetve az FHB Bank Zrt. bármelyik bankfiókjában. Számlatulajdonos az átminősítést követően bármikor, írásban kérheti eredeti ügyfélminősítése visszaállítását. 26. Számlatulajdonos kijelenti, hogy a Szerződésben és annak mellékleteiben szereplő adatai helytállóak, a valóságnak mindenben megfelelnek, egyúttal kötelezettséget vállal arra, hogy az azokban bekövetkező változásról - különösen amelyek a 23. pont szerinti ügyfél-minősítést befolyásolják - haladéktalanul, de legkésőbb 5 munkanapon belül értesíti a Bankot. 27. A Számlatulajdonos rendelkezése értelmében a Bank mindennemű levelezést a Számlatulajdonos által megadott levelezési címre, illetve ennek hiányában állandó lakcímére (székhelyére) továbbít. 28. A Felek megállapodnak, hogy az Üzletszabályzat hatálya alá tartozó bármely jogviszonyukból eredő vitás kérdéseiket elsősorban egyeztetés útján rendezik. Amennyiben ez nem vezet eredményre, úgy a Felek kikötik a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos illetékességét. Az eljárásra a Választottbíróság saját eljárási szabályzata irányadó. Az eljárás nyelve magyar. 29. A jelen Szerződés két példányban készült, melyből az egyik példány a Számlatulajdonost, a másik a Bankot illeti meg. Kelt: FHB Bank Zrt. Számlatulajdonos 8/127

9 HATÁRIDŐS DEVIZA ADÁSVÉTEL KERETSZERZŐDÉS Mely létrejött egyrészről (Ügyfél neve) (Születési helye, ideje:, anyja neve:, állampolgársága:., azonosító okmány típusa és száma:.. ) (a továbbiakban: Ügyfél ) másrészről az FHB Bank Zrt. (1082 Budapest, Üllői út 48.; Cg.: ; adószáma: ) (a továbbiakban: Bank ) (a továbbiakban együttesen: Felek) között alulírott helyen és napon az alábbi feltételek szerint: I. A KERETSZERZŐDÉS MEGKÖTÉSÉNEK CÉLJA ÉS JELLEGE A jelen Keretszerződés megkötésének célja, hogy meghatározza a Felek közötti Tőzsdén Kívüli (OTC) Határidős Deviza Adásvétel Ügyletek (FX Forward) általános szerződési feltételeit, ezáltal lehetővé tegye azt, hogy az Egyedi Határidős Deviza Adásvétel Ügyletek megkötésekor (a továbbiakban: Ügylet vagy Ügyletek ) kizárólag az ügyletenként változó feltételekben kelljen a Feleknek megállapodniuk. A Felek megállapodnak abban, hogy a jelen Keretszerződés alapján a Felek Tőzsdén Kívüli (OTC) Határidős Deviza Adásvételi ügyleteket köthetnek, ha az Ügyfél és az általa megkötni kívánt Ügylet vonatkozásában fennállnak a jelen Keretszerződésben meghatározott egyedi feltételek. Felek megállapodnak abban, hogy a jelen Keretszerződés egyik Fél számára sem keletkeztet kötelezettséget egyedi Ügylet megkötésére, továbbá a közöttük létrejött valamennyi egyedi Ügyletre a jelen Keretszerződés rendelkezései az irányadóak, és a Felek között létrejött egyedi Ügyletek a jelen Keretszerződés részét képezik. A Felek megállapítják, hogy az Ügyfél a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) szerint lakossági ügyfélnek minősül a Bszt.-ben foglalt minősítési szabályok alapján. II. FOGALMAK A Keretszerződésben az alábbi meghatározások a jelen pontban, a Keretszerződés más részeiben meghatározott (kiemelt szedéssel jelzett) kifejezések pedig az ott meghatározott jelentéssel bírnak. 9/127

10 Banki Munkanap : jelenti azokat a napokat, amikor a Bank üzletvitel céljából nyitva tart. Külföldi devizanemben történő tranzakciók vonatkozásában mindazon napokat jelenti, amikor a Bank üzletvitel céljából nyitva tart, és az érintett devizanem pénzügyi központjaiban abban a devizanemben pénzügyi elszámolás történik, illetőleg az adott devizanemben teljesítendő fizetések pénzügyi elszámolása az általánosan alkalmazott banki gyakorlat szerint lehetséges. Amennyiben a Keretszerződés bármely része Munkanap -ot említ, az alatt Banki Munkanapot kell érteni, a megjelölés nélküli nap pedig naptári napot jelent. Biztosíték : a Bank mindenkor hatályos, vonatkozó Hirdetményében meghatározott pénz- és/vagy pénzügyi eszköz, amelyre nézve a vonatkozó biztosítéki szerződés létrejött. Elszámolási Számla : jelenti a kizárólag az Ügyfél egyedi Ügyleteiből keletkező követelések és kötelezettségek (beleértve az egyes Ügyletekből eredő díjakat is) elszámolására szolgáló nem pénzforgalmi típusú forint pénzszámlát. Értéknap : jelenti azt a Banki Munkanapot, amelyen egy adott Ügylet alapján a Felek egymásnak teljesíteni kötelesek. Határidős Deviza Adásvétel (FX Forward) : jelenti azt a jogügyletet, amely keretében az egyik Fél egy adott pénznemben meghatározott devizaösszeget (az Eladott Összeg ) a másik Félre átruház, egy másik pénznemben meghatározott devizaösszeg (a Vásárolt Összeg ) ellenében (az összegek meghatározásánál a két pénznem között fennálló, a Bank által az Ajánlatban meghatározott határidős devizaárfolyamot alkalmazva), a Felek által meghatározott Határidős Értéknapon történő teljesítéssel. Határidős Deviza Adásvétel jelenti a jelen Keretszerződés alapján kötött ügyletek összességét vagy bármelyikét. Határidős Értéknap : jelenti az azonnali deviza ügyletre irányadó értéknapon (az ügyletkötést követő második banki munkanapon) túli értéknapot. Óvadéki Érték : jelenti a Bank rendelkezésére bocsátott Biztosíték Bank belső szabályzatainak megfelelően meghatározott értékét. Pozíció lezáró nettósítás : az Ügyletekből eredő tartozásoknak és követeléseknek az adott pénzügyi termék piacán elfogadott elszámolásaként egyetlen nettó tartozássá vagy követeléssé történő átalakítása, amelynek eredményeként a tartozás vagy a követelés kizárólag az ekként megállapított nettó összegre korlátozódik. III. AZ ÜGYLETKÖTÉS MÓDJA ÉS FELTÉTELEI 1. Felek megállapodnak abban, hogy az Ügylet feltételeiben hangrögzítős telefonon keresztül állapodnak meg. A beszélgetésben elhangzott szakkifejezések mindenkor a Treasury üzletágban megszokott és elfogadott jelentéssel bírnak. 10/127

11 2. A Bank az Ügyféllel folytatott telefonbeszélgetéseket rögzíti, melyhez az Ügyfél a jelen Keretszerződés aláírásával hozzájárul. A Bank és az Ügyfél között létrejött telefonbeszélgetésről készült hangfelvételt az adott Ügylet létrejötte, illetve annak tartalmára vonatkozó vitás kérdések tisztázása során Felek bizonyítékként fogadják el. 3. A jelen Keretszerződés alapján létrejövő Ügyletekre a telefonbeszélgetés útján létrejött, és a rögzített hangfelvétel által tanúsított kikötések, valamint a jelen Keretszerződés feltételei az irányadóak. Amennyiben egy Ügylet és jelen Keretszerződés rendelkezései között eltérés lenne, akkor az Ügylet rendelkezései az irányadóak. 4. Az Ügyfél felel minden olyan kárért, amely a telefonkapcsolat során az Ügyfél részéről felmerülő tévedés, félreértés vagy hiba eredménye, kivéve, ha a kár bizonyíthatóan a Bank jogellenes közrehatásának a következménye. 5. A bizonyíthatóan a telekommunikációs csatorna meghibásodásából, illetve üzemzavarából eredő károk megtérítéséért való felelősséget a Bank kizárja. 6. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a telefonhálózat működése során a telefonon továbbított adatok jogosulatlan harmadik személyek számára ismertté válhatnak, ideértve az egyébként értékpapírtitoknak vagy banktitoknak minősülő adatokat is. A Bank nem felel az ebből eredően az Ügyfelet ért semminemű kárért, kivéve, ha azt a Bank szándékos vagy súlyosan gondatlan magatartásával összefüggésben szenvedte el. IV. AJÁNLATKÉRÉS 1. Az Ügylet megkötésére Ajánlatot közvetlenül a jelen Szerződés VIII. fejezet 8. pontjában megjelölt, hangrögzítéssel ellátott vezetékes banki telefonvonalakon a Bank mindenkor hatályos Hirdetményében közzétett rendes üzleti órái alatt (Üzletkötési Időszak), a jelen Keretszerződésben meghatározott feltételekkel, kizárólag a Bank számára hivatalosan bejelentett és azonosított személy kérhet. 2. Az Ügyfél az Ajánlatkéréskor, illetve Ügyletkötéskor a jelen Keretszerződés 2. számú mellékletében az általa meghatározott Kódszóval köteles magát azonosítani. Az Ügyfél jogosult a Kódszót megváltoztatni, melyről köteles a Bankot haladéktalanul, írásban értesíteni. Az értesítési kötelezettség elmaradásából eredő esetleges károk kizárólag az Ügyfelet terhelik. 3. Az Ügyfél köteles gondoskodni a mindenkor érvényes Kódszó titokban tartásáról. A Kódszó illetéktelen vagy jogosulatlan személy által történő használatából eredő, az Ügyfélnél és/vagy az Ügyfél érdekkörében felmerült károk megtérítéséért való felelősséget a Bank kizárja. 4. A Bank jogosult, de nem köteles az Ügyfél kérése alapján Ajánlatot adni, és az Ajánlat adása esetén annak feltételeit a piaci körülmények alapján saját hatáskörében állapíthatja meg. 11/127

12 V. AZ ÜGYLETKÖTÉS 1. Az Ügylet akkor jön létre, amennyiben egy megszakítás nélküli telefonbeszélgetés során az Ügyfél ajánlattételre való felhívására a Bank Ajánlatot ad és azt az Ügyfél az adott megszakítás nélküli telefonbeszélgetés alatt azonnal elfogadja. Amennyiben az Ügyfél azonnal nem fogadja el az így adott árfolyamot, akkor az ilyen árfolyam csak tájékoztató jellegűnek tekintendő. Ilyen esetben a Bank fenntartja magának a jogot, hogy az Ügyfél kérésére jegyzett árfolyamot annak kölcsönös elfogadásáig a devizapiac feltételeinek megfelelően módosítsa. 2. Az Ügyfél az V.5. pontban meghatározott paraméterek ismertetésével ajánlat tételére, vagyis árfolyam jegyzésére hívja fel a Bankot, majd ezen felhívás alapján a Bank megteszi ajánlatát, és árfolyamot jegyez. A Bank ajánlati kötöttsége megszűnik, amennyiben a Bank ajánlatát a telefonbeszélgetés időtartama alatt az Ügyfél bármely okból nem fogadja el, vagy a Bank azt visszavonja, vagy a Felek közötti kapcsolat egyedi Ügylet megkötése nélkül megszakad. Az adott Ügyletre vonatkozó egyedi szerződés minden egyéb jogcselekmény nélkül létrejön a Felek között, amennyiben a Bank az ajánlatát az előbbiek szerint nem vonja vissza, és a Bank ajánlati kötöttségének időtartama (telefonbeszélgetés időtartama) alatt az Ügyfél a Bank ajánlatát azonos tartalommal és feltételek szerint elfogadja, és kifejezett nyilatkozatával megerősíti a Bank képviselőjének az összefoglalóját, mely tartalmazza az Ügylet ( Egyedi Szerződés ) valamennyi lényeges feltételeit. Az Ajánlat Ügyfél általi elfogadásáig a Bank jogosult módosítani, illetve visszavonni az Ajánlatát. 3. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank a telefonon, szóban adott utasításokat kizárólag csak azzal a feltétellel köteles teljesíteni, ha az utasítás tárgyát képező Ügylethez a Bankkal kötött szerződésekben meghatározott fedezet az Ügylet teljesíthetőségéhez a szerződésben meghatározott időben és mennyiségben rendelkezésre áll. 4. Az Ügylet létrejöttéhez a megszakítás nélküli telefonbeszélgetés alatt a Feleknek az alábbi feltételekben kell megállapodniuk: a) Devizapár; b) Az Ügylet iránya (eladás/vétel) és mennyisége; c) Árfolyam; d) Határidős Értéknap. 5. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a jelen Keretszerződés hatálya alá eső Ügyletek Banki Munkanapokon az Üzletkötési Időszak alatt köthetőek meg. Felek megállapodnak, hogy nem érinti az Ügylet érvényességét, amennyiben az Ügyfél nem az Üzletkötési Időszak alatt kér Ajánlatot, illetve az Ügylet megkötésére nem az Üzletkötési Időszak alatt kerül sor azzal, hogy az Üzletkötési Időszakon kívül a Bankot Ajánlat adási és Ügylet kötési kötelezettség nem terheli. 6. A Bank az Ügyfél részére a jelen Keretszerződés hatálya alatt kötött Ügyletekről az Ügyletkötés napján írásbeli visszaigazolást (6. számú melléklet) küld a jelen Keretszerződésben meghatározott fax számra és/vagy címre. Az Ügyfél köteles a telefonon létrejött Ügyleteket a Bank által megküldött visszaigazolás elküldését követő Banki Munkanap 10:00 óráig írásban a Bank részére megerősíteni (aláírással ellátni és a Bank részére faxon visszaküldeni), mely azonban nem 12/127

13 érvényességi feltétele az Ügylet létrejöttének. Az előbbiek szerinti, Bank részére való visszaküldés elmulasztásából, hiányos vagy késedelmes teljesítéséből eredő kockázatokat és következményeket az Ügyfél viseli. Az Ügyfél köteles az Ügylet hibás visszaigazolása miatt esetleg felmerülő károk enyhítése érdekében a Bank esetleges mulasztásának időbeni feltárásával fellépni. 7. Az Ügyfél kijelenti, hogy az Ügyletkötésekkel együtt járó kockázatokkal tisztában van, a veszteség-kockázatot valamennyi Ügyletkötés során gondos megfontolás tárgyává teszi, és fizetőképességének megfelelően mérlegeli, továbbá tudomásul veszi, hogy ezen kockázatok anyagi kihatásai teljes mértékben őt terhelik. 8. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az Ügyletkötések során felmerülő esetleges veszteségeiért a Bank nem tehető felelőssé, az ezen való osztozásra nem kötelezhető, kivéve, ha a Bank a jelen Keretszerződésben meghatározott kötelezettségeinek megszegésével, neki felróható módon okoz kárt az Ügyfélnek. 9. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az Ügylet eredményességét, illetőleg nyereségességét lehetetlen garantálni és egyúttal igazolja, hogy a Banktól vagy annak alkalmazottjától semmilyen nyereségre vonatkozó garanciát nem kapott, továbbá a Bankkal létesített Keretszerződést sem ilyen garanciák vagy nyilatkozatok, vagy azokra való hagyatkozás alapján kötötte. 10. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az Ügyletek megkötése esetén esetlegesen keletkező vesztesége az általa a Bank számára nyújtott óvadék értékét meghaladhatja, és kötelezettséget vállal ezen veszteség haladéktalan megtérítésére. 11. Illetéktelen vagy jogosulatlan személy által adott rendelkezésből eredő, az Ügyfélnél és/vagy az Ügyfél érdekkörében felmerülő károk megtérítéséért való felelősséget a Bank kizárja. 12. Az Ügyfél a jelen Keretszerződés aláírásával elismeri, hogy a létrejött Ügyletek visszavonhatatlan üzletkötésnek minősülnek. I. AZ ÜGYLET TELJESÍTÉSE 1. Elszámolásos Ügylet esetén csak a jogügylet eredménye kerül elszámolásra az Elszámolási Számlán. 2. Az Ügyfél jogosult bármely Ügylet lezárását kezdeményezni (Zárási Ügylet), a Bank pedig az Ügyfél kezdeményezése esetén köteles az adott Ügyletet lezárni. Nyitott (még le nem zárt) Ügyletnek minősül az ellentétes irányú ügylettel még le nem zárt és pénzügyileg el nem számolt Ügylet. Egy adott Ügylet zárására a jelen pontban foglaltakat figyelembe véve, a IV.-V. pontokban foglaltak megfelelő alkalmazásával, alakszerű ügyletkötés útján kerül sor. Egy adott Ügylet jelen pont szerint zárásának kezdeményezési joga csak az Ügyfelet illeti meg. Az Ügyfél a Zárási Ügyletet azzal kezdeményezi, hogy a IV. pontban foglaltak szerint Ajánlatot kér a Banktól és kifejezetten megjelöli, hogy az ajánlat kérésére melyik fennálló Ügylet lezárása érdekében kerül sor. Az Ügyfél Zárási Ügyletre vonatkozó Ajánlatot az eredeti Ügylet Határidős Értéknapját megelőző második Banki Munkanapig kérhet. 13/127

14 3. Az Ügylet zárása a X. 1. pontban foglaltak szerint történik az alábbiak figyelembe vételével: a) A lezárásból eredő elszámolásra a nyitó és záró Ügyletek párosításakor (a Zárási Ügylet napján) kerül sor. b) Az Árfolyam a Felek által a Zárási Ügylet megkötése során kerül meghatározásra. 4. Amennyiben az Ügyfél nem kezdeményezi az adott Ügylet lezárását, akkor az elszámolásra a X. 1. pontban foglaltak a következő módosításokkal irányadóak: a) a lezárásból eredő elszámolásra a Határidős Értéknapot megelőző második Banki Munkanapon kerül sor; b) az alkalmazott Árfolyam - olyan Ügylet esetén, amelyben az egyik pénznem a forint (HUF), a Bank kereskedelmi deviza árfolyamán a Határidős Értéknapra vonatkozóan a honlapon közzétett utolsó FHB forint árfolyam; illetve - olyan Ügylet esetén, amelyben egyik pénznem sem a forint (HUF), a Bank kereskedelmi deviza árfolyamán a Határidős Értéknapra vonatkozóan a honlapon közzétett utolsó FHB forint árfolyamokból számolt keresztárfolyam. 5. Az Ügylet lezárása kapcsán keletkező fizetési kötelezettségek a Lezárás Napján esedékesek. 6. A Bank az Ügyfél kérése alapján jogosult, de nem köteles az Ügylet szállítással történő teljesítésére (Szállításos Ügylet). Szállításos Ügylet esetén az adott Ügylet tárgyát képező, az egyes Felek által fizetendő összegek bruttó módon kerülnek elszámolásra és könyvelésre (terhelésre, jóváírásra). 7. Az Ügyfél köteles biztosítani azt, hogy az adott Szállításos Ügylet alapján az általa fizetendő pénzösszeg legkésőbb a Határidős Értéknapon a Bank rendelkezésére álljon. 8. A Bank az adott Szállításos Ügyletből eredő fizetési kötelezettségét a Határidős Értéknapon jóváírással teljesíti. 9. Ha valamely napon, Határidős Deviza Adásvételi Ügyletek alapján, azonos pénznemben, egyébként mindkét szerződő fél fizetésre lenne köteles, a kölcsönös fizetési kötelezettségek egymással szemben a Felek külön megállapodása alapján beszámításra kerülhetnek, amely esetben a nagyobb összeg fizetésére kötelezett szerződő fél a nagyobb összeg és a kisebb összeg különbözetét köteles a másik szerződő fél részére megfizetni. Egyebekben Felek a lezárás időpontjában a devizaügyletek piacán elfogadott gyakorlatnak megfelelően kialakult piaci szokványoknak és elszámolási technikáknak megfelelő eljárás szabályait rendelik alkalmazni. 14/127

15 II. AZ ELSZÁMOLÁSI SZÁMLA 1. Az Ügyletekből keletkező követelések és kötelezettségek elszámolására az Ügyfél alábbi, a Banknál forintban vezetett Elszámolási Számlája szolgál: [] - [] - [] 2. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az Ügyletekből az Elszámolási Számlán esetlegesen keletkező veszteséget az elszámolás napján köteles rendezni. Amennyiben az Ügyfél a veszteség rendezéséről az elszámolás napján nem gondoskodik, a Bank jogosult elsősorban a jelen Keretszerződés 4. számú mellékletében meghatározott számlákról, másodsorban a Biztosíték terhére az Elszámolási Számla negatív egyenlegét kiegyenlíteni. A Bank jogosult az Elszámolási Számla előzőeket követően is negatív egyenlege után büntető kamatot felszámítani, melynek mértéke a mindenkori jegybanki alapkamat kétszerese. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a jelen pont szerint történő eljárás esetén az esetlegesen keletkező valamennyi kárt, költséget viselni köteles. 3. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az Ügyletekből az Elszámolási Számlán esetlegesen keletkező egyenleg után a Bank kamatot nem fizet. 4. Az Ügyfél valamely Ügyletből az Elszámolási Számlán keletkező nyereség összegét abban az esetben jogosult felhasználni, amennyiben mindenkori nyitott pozíciói tekintetében teljesíti a Bank által támasztott fedezeti igény 100%-át. 5. A Felek megállapodnak abban, hogy a jelen Keretszerződés aláírásával egyidejűleg a Bank az Ügyfél részére megnyitja a fenti Elszámolási Számlát. Az Elszámolási Számla a jelen Keretszerződéssel egyidejűleg szűnik meg. III. BIZTOSÍTÉKOK 1. A Bank az Ügyfél részére Biztosíték nyújtási kötelezettséget ír elő a Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzat, illetve a jelen Keretszerződés 3. számú mellékletében foglaltak szerint. 2. Az Ügyfél a jelen Keretszerződés aláírásával tudomásul veszi, hogy a Bank az Ügyfél által nyújtott Biztosítékot kizárólag a Treasury Biztosítéki Keret erejéig köteles figyelembe venni. A Biztosítéki Keret maximális összegét tájékoztató jelleggel a jelen Keretszerződés 5. számú melléklete tartalmazza. 3. Amennyiben a Bank rendelkezésére bocsátott egyéb Biztosítékok a Bank megítélése szerint az Ügylet pénzügyi kockázatát bármely okból már nem fedezi, az Ügyfél köteles a Bank felszólítására a Bank által megjelölt mértékű pótlólagos Biztosítékot nyújtani. 4. Az Ügyfél által nyújtott Biztosíték Biztosítéki Értékét a Bank belső szabályzatai alapján számolja ki és állapítja meg, amely mértéket az Ügyfél a jelen Keretszerződés aláírásával elfogad. 15/127

16 IV. ELSZÁMOLÁS SZERZŐDÉSSZEGÉS ESETÉN 1. A jelen Keretszerződésben meghatározott bármely, az Ügyfél vonatkozásában bekövetkezett Szerződésszegési Esemény, vagy annak a Bank megítélése szerint várható bekövetkezése esetén, a Bank jogosult az Ügyfél jelen Keretszerződés alapján megkötött bármely Ügyletét lezárni, és a Bank jogosult az Ügylete(ke)t elszámolni (Kényszerzárási Esemény). 2. Szerződésszegési esemény bekövetkezése esetén az egyéb jogainak érvényesítését nem kizárva, és nem korlátozva - a Bank az Ügyfélnek küldött értesítés alapján azonnal lejárttá teheti az összes vagy bármelyik Határidős Devizaügyletet azok lezárásával, megjelölve azt a napot, amelyen a Nyitott Pozíciók lezárása ún. pozíció lezáró nettósítás keretében megtörténik, oly módon, hogy a Pozíciók ilyen lezárása esetén az adott fél köteles a másik félnek valamennyi Határidős Devizaügylet során az ügylettel érintett pénzösszeg határidős értéke és azonnali értéke közötti különbözetet megfizetni, azzal, hogy ennek során a Bank a határidős értéket az adott pénznem határidős árfolyamán számítja ki, illetve a Bank az azonnali értéket (a Bank választása szerint) a Banknak az adott pénznemre irányadó azonnali árjegyzése a fentiek szerinti lezárás napjára (a továbbiakban: Lezárás Napja) érvényes devizavételi/eladási árfolyama alapján számítja ki, és az így kiszámított különbözetek nettó összege a Lezárás Napján fizetendő. 3. Az Ügylet Ügyfél érdekkörében felmerülő bármely okból való meghiúsulása esetén az ebből eredő saját kárát az Ügyfél maga viseli. 4. Az Ügyfél köteles a Bank számára az értesítésben megjelölt napon megfizetni az eredeti Ügylet lezárása kapcsán a Bank számításai szerint felmerülő minden költséget és kárt. 5. A Bank a jelen fejezet 4. pontjában meghatározott követelését kellő gondossággal és jóhiszeműen eljárva határozza meg, mely számítás levezetését és eredményét az Ügyfélnek átadja. 6. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank jogosult az Ügyféllel szemben fennálló bármely esedékes követelése vonatkozásában az Ügyfél nála elhelyezett, illetve egyébként a birtokában vagy a rendelkezése alá került eszközeivel szemben beszámítással élni. V. KÉNYSZERZÁRÁSI ESEMÉNY 1. Ha egy Lezárási Napon egy Ügylet lezárására kerül (Lezárásra Kerülő Ügylet), a lezárás úgy történik, hogy a Lezárási Napon a Felek között egy, a Lezárásra Kerülő Ügylettel ellentétes Ügylet (Zárási Ügylet) jön létre. A Zárási Ügylet a Lezárásra Kerülő Ügylettel mindenben megegyező jogügylet, kivéve az alábbiakat: a) a Zárási Ügylet iránya a Lezárásra Kerülő Ügylettel ellentétes (határidős eladás helyett határidős vétel, illetve határidős vétel helyett határidős eladás); és b) az Árfolyam a Bank által megállapított mérték, mely a IV.2. pont szerint számítandó ki. 16/127

17 2. A Bank a Lezárásra Kerülő Ügylet Árfolyama és a Zárási Ügylet Árfolyama közötti különbség alapulvételével meghatározza a Lezárásra Kerülő Ügyletek eredményét (veszteség vagy nyereség). A Felek között a Lezárásra Kerülő Ügylet így meghatározott eredménye kerül elszámolásra. 3. A Bank az általa meghatározott Lezárási Naponként állapítja meg a fizetendő összegeket. 4. Az Ügylet lezárása kapcsán keletkező fizetési kötelezettségek a Lezárás Napján esedékesek. 5. A jelen Keretszerződés és az Ügyletből eredő fizetési kötelezettség elszámolás helye az Ügyfél Elszámolási Számlája. Az Ügyfél fizetési kötelezettségének akkor tesz eleget, hogy az adott összeg az esedékesség időpontjában az Elszámolási Számlán rendelkezésre áll. A Bank fizetési kötelezettségének azzal tesz eleget, hogy az adott összeget az esedékesség időpontjában az Elszámolási Számlán jóváírja. VI. SZERZŐDÉSSZEGÉSEK 1. A jelen pontban meghatározott bármely esemény a Keretszerződés tekintetében külön-külön szerződésszegést megalapozó körülménynek (a továbbiakban együttesen: Szerződésszegési Esemény), és a Keretszerződés azonnali hatályú (rendkívüli) felmondására vonatkozó oknak minősül: a) az Ügyfél az esedékességkor valamely olyan összeget elmulaszt megfizetni a Banknak, amely a jelen Keretszerződés, az Egyedi Szerződés(ek) és/vagy a Biztosítékra vonatkozó szerződés alapján fizetendő; b) az Ügyfél a jelen Keretszerződésben, illetve az Egyedi Szerződésben vállalt valamely kötelezettségét nem vagy nem szerződésszerűen teljesíti, kivéve, ha a Bank - egyedi mérlegelés alapján meghozott döntésével - a szerződésszerű teljesítésre, illetve a teljesítésre póthatáridőt biztosított és erről az Ügyfelet írásban értesíti; c) az Ügyfélnek a jelen Keretszerződésben vállalt bármely szavatossági nyilatkozata, az általa a Banknak adott gazdasági, jogi, pénzügyi információk, illetve szerződéses kötelezettségeinek teljesítésére vonatkozó közlése valótlannak, hiányosnak bizonyulnak ahhoz a tényleges helyzethez képest, amely a nyilatkozat megtétele vagy az információ átadása időpontjában fennállt, illetve az Ügyfél a Bankot bármely egyéb módon szándékosan megtéveszti; d) bármilyen olyan körülmény felmerül, amely a Bank feltételezése alapján alkalmas arra, hogy az Ügyfél pénzügyi, gazdasági vagy piaci helyzetét, illetve ezek várható alakulását jelentősen veszélyeztesse, illetve amely veszélyezteti az Ügyfél azon képességét, hogy a jelen Keretszerződésben, illetve az Egyedi Szerződés(ek)ben vagy a Biztosítékra vonatkozó szerződésben foglalt kötelezettségeit teljesítse; e) az Ügyfél olyan fizetési kötelezettséget vállal, mely veszélyezteti a Bankkal szembeni kötelezettségei teljesítését; 17/127

18 f) bármely egyéb szerződés alapján, amely az Ügyfélre vagy annak bármilyen arányú tulajdonában lévő más gazdálkodó szervezetre fizetési kötelezettségvállalást tartalmaz, és az Ügyfél olyan szerződésszegést követ el, amely jelen Keretszerződés vagy az Egyedi Szerződés(ek) teljesítését, a Keretszerződéshez kapcsolódó Biztosítékok érvényesíthetőségét a Bank megítélése szerint veszélyezteti; g) a Szerződés Biztosítéka bármilyen okból hatályát veszti vagy az arra vonatkozó szerződésben foglalt kötelezettségvállalások kikényszeríthetősége bármilyen okból csökken, megszűnik, vagy azokat nem teljesítik. VII. A KERETSZERZŐDÉS HATÁLYA, MÓDOSÍTÁSA ÉS FELMONDÁSA 1. A jelen Keretszerződés azon a napon lép hatályba, amikor azt a Felek mindegyike szabályszerűen aláírja és a szabályszerűen aláírt példányt a másik Félnek átadja. 2. A jelen Keretszerződés kizárólag a Felek kölcsönös egybehangzó akaratnyilatkozatával, írásban módosítható. 3. Felek a jelen Keretszerződést határozatlan időtartamra kötik. 4. A jelen Keretszerződést bármelyik fél részéről, írásban, 30 napra felmondható (rendes felmondás). A jelen Keretszerződés felmondása nem szolgál alapul az annak alapján már korábban megkötött Ügyletektől való elállásra, azok felmondására, a már megkötött Ügyletek vonatkozásában a jelen Keretszerződést továbbra is alkalmazni kell. 5. A jelen Keretszerződés megszűnésekor a Felek teljes pénzügyi elszámolásra kötelesek. VIII. EGYÉB RENDELKEZÉSEK 1. Az Ügyfél kijelenti, hogy az Ügyletekkel kapcsolatos kockázatokról a Bank a jelen Keretszerződés aláírásával egyidejűleg teljes körűen, megfelelő módon és időben tájékoztatta, továbbá az Ügyletek minden részletével, jelentésével, céljával, várható kockázatával, piaci hatásával, gazdasági és jogi jellemzőivel tisztában van. A Felek megállapodnak, hogy a jelen bekezdésben foglaltakat minden Ügylet megkötésekor automatikusan megismételtnek kell tekinteni, valamint hogy a jelen bekezdéssel szemben az Ügyfélnek van bizonyítási kötelezettsége. 2. A jelen Keretszerződés elválaszthatatlan részét képezik a Bank mindenkor hatályos Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzata, valamint a mindenkor hatályos Hirdetmények rendelkezései. 3. Az Ügyfél a jelen Keretszerződés aláírásával igazolja, hogy a jelen fejezet 2. pontjában meghatározott dokumentumokat átvette, elolvasta, megértette, és azok rendelkezéseit magára nézve kötelezőnek ismeri el. 18/127

19 4. Jelen Keretszerződés teljes egészében tükrözi a Felek akaratát. A jelen Keretszerződés aláírásával a Felek között korábban létrejött valamennyi, a jelen Keretszerződés tárgyát érintő megállapodás, levelezés, írásbeli kommunikáció hatályát veszti. 5. A jelen Keretszerződésre a magyar jog az irányadó. 6. Felek kijelentik, hogy bármely esetlegesen felmerülő vitás kérdést megkísérelnek elsősorban békés úton rendezni. 7. Jelen Keretszerződés magyar nyelven 2 db eredeti példányban készült, amelyből 1 db eredeti példányt aláíráskor a Bank átad az Ügyfél részére. 8. A Felek között a jelen Keretszerződéssel kapcsolatos bármiféle értesítés vagy közlés a jelen Keretszerződés jelen pontjában meghatározott címre, illetve számra tehető meg. A Felek értesítési címei: Bank részéről Levelezési Cím: FHB Bank Zrt. Treasury Főosztály 1082 Budapest, Üllői út 48. Üzletkötés esetén hívható hangrögzítős telefonvonalak: / Faxszám: Mail: treasuryfo@fhb.hu Ügyfél részéről Levelezési Cím: Telefonszám: Telefonszám: cím: Szerződő Felek a jelen Keretszerződést, mint akaratukkal mindenben megegyezőt elolvasást és értelmezést követően jóváhagyólag aláírják. K E L T [helyszín, dátum] Ügyfél Bank 19/127

20 Mellékletek: 1. számú melléklet: Az Ügyfél részéről alkalmazandó Kódszó 3. számú melléklet: Biztosítéki követelmények 4. számú melléklet: Nyilatkozat számlákról történő kielégítéshez 5. számú melléklet: Treasury Biztosítéki Keret 6. számú melléklet: Visszaigazolás 7/a. számú melléklet: Óvadéki szerződés pénzbetét fedezethez 7/b. számú melléklet: Óvadéki szerződés értékpapír fedezethez 8. számú melléklet: Kockázatfeltáró Nyilatkozat 20/127

21 1. számú melléklet Az Ügyfelet azonosító Kódszó Jelen mellékletben található az a Kódszó, amellyel az Ügyfél az Ajánlatkéréskor magát azonosítani köteles, illetve amely elhangzása feljogosítja az Ügyfelet arra, hogy Ajánlatot kérjen. A melléklet tartalmát az Ügyfél aláírt, írásbeli nyilatkozattal módosíthatja. Kódszó: K E L T [helyszín, dátum] Ügyfél 21/127

22 2. számú melléklet BIZTOSÍTÉKI KÖVETELMÉNYEK I. Általános rendelkezések 1. Az Ügyfél vállalja, hogy az Ügyletekből származó esetleges kötelezettségeinek fedezeteként biztosítékot nyújt a Bank számára Biztosítékformájában. 2. A Bank az Ügyféllel óvadéki szerződés(eke)t köt minden olyan esetben, ha az Ügyfél az Ügyletkötések fedezeteként Biztosítékot helyez el a Banknál vezetett valamely óvadéki értékpapír-, vagy pénzszámlán. 3. Az Ügyleteket a Bank folyamatosan az érvényes piaci árfolyamokon átértékeli. Az értékelés módszerének megválasztása és az Árfolyamok megállapítása a Bank kizárólagos joga, amelyet az Ügyfél kifejezetten elfogad. A Bank csak az Ügyfél kifejezett, írásbeli kérésére ad felvilágosítást az adott esetben alkalmazott módszerről. A Bank által alkalmazott módszert az Ügyfél csak és kizárólag akkor jogosult kifogásolni, amennyiben az minden kétséget kizáróan téves, mely tekintetében a bizonyítási teher az Ügyfelet terheli. 4. A pozíciók fedezettségének számítási módszertana: i. a Bank összesíti az Ügyfél nyitott pozícióit ii. a Bank megállapítja a pozíciók fedezet igényét iii. a Bank megállapítja a Biztosítékok befogadási értékét (Óvadéki érték) iv. a Biztosítékok befogadási értéke nem lehet kevesebb a pozíciók fedezet igényénél v. a Bank megállapítja az átértékelési eredményt, amely tartalmazza mind a nyitott pozíciók, mind a lezárt, de még el nem számolt pozíciók eredményét vi. a Bank kivonja a Biztosítékok befogadási értékéből a pozíciók átértékelési eredményét vii. a fennmaradó értéknek kell elérnie vagy meghaladnia a Bank által megállapított fedezet igényt. 5. Amennyiben az 4.vii. pontban meghatározott fennmaradó érték nem éri el a Hirdetményben meghatározott felszólítási szintet (margin call), úgy a Bank az Ügyfelet telefonon értesíti, és felszólítja pótlólagos óvadék elhelyezésére, vagy pozícióinak csökkentésére. A felszólításnak az Ügyfél köteles haladéktalanul eleget tenni. 6. Az Ügyfél felelőssége, hogy a megadott telefonszámon Üzletkötési Időben mindig elérhető legyen. Amennyiben az Ügyfél a megadott telefonszámon nem elérhető, akkor a Bank faxon és/vagy mailen keresztül értesíti az Ügyfelet. Ezzel, ennek sikerességétől függetlenül, a Bank a pótlólagos óvadéki követelmények teljesítésére vonatkozó felszólítást megtörténtnek tekinti. 7. Amennyiben az 4.vii. pontban meghatározott fennmaradó érték már nem éri el a Hirdetményben meghatározott likvidálási szintet (close out), a Bank jogosult az Ügyfél pozícióit, vagy azok egy részét piaci áron lezárni (azaz likvidálni), az Ügyfél utólagos értesítése mellett. 22/127

23 8. A Bank nem vállal felelősséget azokért a károkért, amelyek az Ügyfél pótlólagos óvadék elhelyezése kapcsán a felszólítás és az óvadék tényleges elhelyezése között érik az Ügyfelet. 9. Pozíció zárás (likvidálás) esetén a Banknak jogában áll az Ügyfél óvadékának teljes összegét a veszteség kielégítésére felhasználni. Amennyiben a pozíció zárásból származó veszteség az óvadék összegét meghaladja, úgy az Ügyfél köteles a pozícióin keletkezett veszteséget a Bank számára utólag megfizetni. II. Óvadéki követelmények értékpapírok esetén 1. A Bank óvadékként kizárólag a Hirdetményben meghatározott értékpapírokat fogad el. A Bank az értékpapírokat az Ügyféltől a mindenkor érvényben lévő Hirdetményben meghatározott fedezeti értéken veszi figyelembe. (A Hirdetmény Óvadékba elhelyezhető eszközök és beszámítási értékük pontja.) 2. Az óvadéki szerződés aláírását követően a Bank az Ügyfél által Biztosítékként felajánlott értékpapírokat az Ügyfél Banknál vezetett értékpapír számláján haladéktalanul zárolja. 3. Amennyiben az Ügyfél a Banknál vezetett Elszámolási Számlája egyenlege részben, vagy egészben nem fedezi a Banknak az Ügyletekből eredő követeléseit, akkor a Bank esedékességi nappal jogosulttá válik az óvadékba helyezett értékpapírokat a követelései közvetlen kielégítése céljából igénybe venni. Az óvadéki jog keretösszege megegyezik a követelések, és esetleges járulékaik teljes összegével, azaz kiterjed a késedelmi kamatra, a követelés és a biztosíték érvényesítésének költségeire és a jog tárgyára fordított szükséges költségekre. Az Ügyfelet terhelik mindazon költségek és kiadások, amelyek a biztosíték adásával, érétkesítésével, kezelésével kapcsolatban felmerülnek. A Bank kizárja felelősségét az Ügyfelet a kényszerértékesítés miatt ért esetleges károkért. 4. A Bank kötelezettséget vállal arra, hogy az óvadékul szolgáló értékpapírokat az általában tőle elvárható gondossággal kezeli és értékesíti. 5. A Bank vállalja, hogy az óvadék tárgyát képező értékpapírok kamatait, hozadékát esedékességkor beszedi, és amennyiben az óvadéki szerződés értelmében nem képezi az óvadék részét az Ügyfél Banknál vezetett Ügyfélszámláján jóváírja. A Banknak ez a kötelezettsége az óvadék tárgyát képező értékpapírok igénybevételét követően megszűnik. III. Óvadéki követelmények forint és deviza készpénz, illetve betét esetén 1. A jelen Keretszerződés aláírásával egyidejűleg az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a Bank az Ügyletek fedezeteként, a Hirdetmény Tőzsdén kívüli Határidős Deviza Adásvétel Ügyletek Óvadéki Követelményei pontjában szükséges fedezetként előírt forint/deviza összegeket az óvadéki szerződés rendelkezéseivel összhangban az Ügyfél valamely óvadéki pénz/devizaszámláján az Ügyletek létrejöttét megelőzően óvadékul zárolja. Az Ügyletek létrejöttével egyidejűleg az Ügyfél felhatalmazza a 23/127