Széchenyi Kártya igénylési lap Egyéni Vállalkozók részére

Átírás

1 Széchenyi Kártya igénylési lap Egyéni Vállalkozók részére Ügyirat száma: Ügyfél azonosító: Iroda kódja: A) Az Egyéni Vállalkozó adatai Felülvizsgálat Új igénylés Ismételt igénylés 1 1. Az Egyéni Vállalkozó személyes adatai Hitelkeret emelés Hosszabbítás Név 2 Lakcímén milyen jogcímen lakik? Vezetékes telefon cím Lakossági bankszámla száma Magánszemélyként az előző évben befizetett tulajdonos családtag haszonélvező bérlő Lakcímén mióta lakik? éve Mobil telefon előfizetéses Számlanyitás dátuma kártyás SZJA összege Ft TB járulék összege Ft 2. Az Egyéni Vállalkozó azonosító és egyéb adatai c/o. (másnak a címén) Levelezési cím (ha nem a székhely) megye ir.szám helység postafiók közterület neve út, utca, tér házszám emelet ajtó hrsz. A Vállalkozás végzésének helyén üzemelő telefon száma A Vállalkozás végzésének helyén üzemelő telefax száma cím (üzleti) A tevékenység megkezdésének éve TB törzsszám Statisztikai számjel Foglalkoztatottak létszáma a nyilatkozat kitöltésének időpontjában fő A évi XXXIV. Törvény alapján a Vállalkozás mikro- kis- középvállalkozás A Vállalkozás mely érdekvédelmi szervezet tagja? A választott banknál Más banknál További számla Pénzforgalmi bankszámla száma Számlanyitás napja Előző 12 havi számlaforgalom 3 3. A tevékenység leírása, értékesítés földrajzi célterülete (helyi, regionális, országos), piaci helyzet megítélése, az előző évben a tevékenységi körben történt változások rövid leírása és ezek okai A vállalkozás tervezi-e új tevékenység beindítását egy éven belül? 1 Ha az egyéni vállalkozó nem járult hozzá személyazonosító okmányairól fénymásolat készítéséhez, a személyes adatokat Pótlapon kérjük megadni. 2 A személyi igazolvánnyal megegyezően kérjük kitölteni. 3 A megadott bankszámlán az előző 12 hónapban történt jóváírások összegét kérjük megadni. 1 e43_2

2 B) Kapcsolt vállalkozások adatai (Kapcsolt Vállalkozások III.) 4 1. Név Adószám Részesedés mértéke 5 % 2. Név Adószám Részesedés mértéke 5 % C) Az Egyéni Vállalkozó gazdálkodására vonatkozó információk 1. Egyszerűsített Vállalkozói Adó szerint adózó egyéni vállalkozó részére (Az adatokat kérjük ezer forintban megadni!) MEGNEVEZÉS TÁRGYIDŐSZAK 6 ELŐZŐ ÉV 7 BÁZISÉV 8...év.n.év...év...év 1 Az adóévben megszerzett bevétel 2 Az EVA alapja 3 Egyszerűsített vállalkozói adó 4 Adózás utáni váll. jövedelem Egyéb gazdálkodási adatok: 5 Vállalkozói költség összesen 6 Alkalmazottak részére kifizetett jövedelem 7 Tárgyi eszközök 8 Forgóeszközök 9 Készletek értéke 10 Követelések közül a vevőkkel szembeni követelések 11 Határidőn túli követelések 12 ESZKÖZÖK ÖSSZESEN 13 Rövid (éven belüli) lejáratú kötelezettségek 14 Ebből: szállítókkal szembeni kötelezettségek 15 lejárt tartozás (szállítók, kölcsön stb.) 16 hosszú lejáratú hitelek éven belül esedékes törlesztése 17 Hosszú (éven túli) lejáratú kötelezettségek 2. A Személyi Jövedelemadó szerint adózó egyéni vállalkozó részére (Az adatokat kérjük ezer forintban megadni!) MEGNEVEZÉS TÁRGYIDŐSZAK 6 ELŐZŐ ÉV 7 BÁZISÉV 8...év.n.év...év...év 1 Az adó alapjába számító bevételek (ÁFA nélkül) 2 ebből: pénzügyi műveletek bevételei (pl. kapott kamat) 4 Azon gazdasági társaságok adatait kérjük megadni, amelyekben a hitelfelvevő Egyéni Vállalkozó többségi irányítást biztosító befolyással rendelkezik. Többségi irányítást biztosító befolyásnak minősül, ha egy személy közvetlenül rendelkezik az adott vállalkozásban a vagyoni hozzájárulás (törzsbetét, törzstőke, alaptőke) vagy a szavaztok több mint 50%-ával, illetve e nélkül is, ha jogosult a vállalkozásban a vezető tisztségviselők, felügyelő bizottsági tagok többségének kinevezésére vagy leváltására. 5 A részesedés mértékének meghatározásakor az Egyéni Vállalkozó által teljesített vagyoni hozzájárulásának a Kapcsolt Vállalkozás jegyzett tőkéjéhez viszonyított aránya illetve az Egyéni Vállalkozó szavazatszámának a Kapcsolt Vállalkozás jegyzett tőkéjének egészét megtestesítő összes szavazatszámhoz mért aránya közül a nagyobbat kell megadni. 6 Tárgyidőszak: a legutolsó lezárt naptári negyedév. Az előző év végétől a legutolsó naptári negyedév végéig tartó időszak gazdálkodási adatait kérjük megadni. Az időszakot kérjük az oszlop fejlécében megadni. 7 Előző év: a tárgyidőszakot megelőző lezárt, teljes naptári (365 napos) adózott üzleti év. Az évet kérjük az oszlop fejlécében megadni. 8 Bázis év: az előző évet megelőző lezárt, adózott üzleti év (ha van ilyen). Az évet kérjük az oszlop fejlécében megadni. 2 e43_2

3 3 a 3 legnagyobb vevőtől származó bevétel (ÁFA nélkül) 4 rendkívüli bevétel 5 Kisvállalkozói kedvezmény 6 Az adó tv. szerinti bevételt növelő és csökkentő tételekkel korrigált bevétel 7 Vállalkozói költség összesen 8 ebből: pénzügyi műveletek kiadása (pl. fizetett kamat) 9 alkalmazottak részére kifizetett jövedelem 10 tárgyi eszközök értékcsökkenése 11 vállalkozói kivét MEGNEVEZÉS TÁRGYIDŐSZAK 6...év.n.év ELŐZŐ ÉV 7...év BÁZISÉV 8...év 12 Vállalkozói jövedelem vagy veszteség (6-7) (előjellel) 13 Korábbi év(ek)ről áthozott veszteség címén levont összeg 14 Módosított vállalkozói adóalap 15 Vállalkozói személyi jövedelemadó módosított összege 16 Adózás utáni vállalkozói jövedelem 1 Befektetett eszközök (2+3+4) 2 Immateriális javak nettó (értékcsökkenési leírással csökkentett) értéke 3 Tárgyi eszközök nettó (értékcsökkenéssel csökkentett) értéke 4 Befektetett pénzügyi eszközök 5 Forgóeszközök ( ) 6 Készletek értéke 7 ebből 180 napon túli készletek 8 Vevőkkel szembeni követelések 9 Egyéb (vevőkön kívüli) követelések összesen 10 határidőn túli követelések (vevők+egyéb) 11 Értékpapírok 12 Pénzeszközök (pénztár és bankszámla egyenlege) 13 ESZKÖZÖK ÖSSZESEN (1+5) 14 KÖTELEZETTSÉGEK ÖSSZESEN (15+22-) 15 Rövid (éven belüli) lejáratú kötelezettségek ( ) 16 Szállítókkal szembeni kötelezettségek 17 Adó- és társadalombiztosítási kötelezettség 18 Rövid (éven belüli) lejáratú hitelek, kölcsönök 19 Hosszú lejáratú hitelek, kölcsönök éven belül esedékes törlesztése 20 Egyéb nem nevesített rövid lej. kötelezettségek 21 a fentiekből lejárt (határidőn túli) kötelezettségek összesen 22 Hosszú (éven túli) lejáratú kötelezettségek (23+24) 23 Hosszú lejáratú hitelek és kölcsönök a tárgyévben esedékes törlesztőrészletük nélkül 24 Egyéb éven túli kötelezettségek (váltótartozás, lízingdíj és maradványérték is) Adó alapjába számító bevétel az előző év tárgyidőszakkal megegyező negyedévének végén 3 e43_2

4 3. A B) pontban felsorolt, kapcsolt vállalkozások részére nyújtott hitelek és kölcsönök Hitelfelvevő megnevezése Teljes hitelösszeg Hitel végső lejárata 4. Más személy, társaság vagy bank által a Vállalkozó részére nyújtott hitelek (lízing és fennálló Széchenyi Kártya hitelkeret is) Hitelnyújtó megnevezése Fennálló hiteltartozás 9 Havi törlesztőrészlet Hitel végső lejárata D) A hitel megítéléséhez szükséges egyéb információk 1. Az Egyéni Vállalkozó szakképzettsége és szakmai tapasztalata Munkában töltött évek száma Legmagasabb iskolai végzettség 10 Előző tevékenység, munkahelyek neve általános iskola szakmunkás bizonyítvány szakközépiskolai érettségi Önálló tevékenység technikus gimnáziumi érettségi főiskola vagy egyetem Alkalmazott beosztott középvezető felsővezető (választott tisztségviselő) év időtartam (év) 2. Vevők, szállítók Vevőkkel való kapcsolat Kérjük, nevezze meg a 3 legnagyobb vevőjét (és azok adószámát)! a vevőkör a jövedelmezőség csökkenése nélkül változtatható a vevőkör csak a jövedelmezőség csökkenésével változtatható valamely vevő kiesése nehezíti a működést Telefonszám A szerződés, üzleti kapcsolat kezdete (év) Megkötött szerződés lejárata határozatlan (év) Nettó forgalom az előző naptári évben () A legnagyobb 5 vevő bevételből való részesedésének mértéke: % Készpénzes fizetések aránya % Szállítókkal való kapcsolat Kérjük, nevezze meg a 3 legnagyobb szállítóját (és azok adószámát)! szállítók könnyen helyettesíthetőek kevés számú, de monopol helyzetű szállító a szállítók monopol helyzetűek Telefonszám A szerződés, üzleti kapcsolat kezdete (év) Megkötött szerződés lejárata határozatlan (év) Nettó forgalom az előző naptári évben () 9 A fennálló hiteltartozásnál az igénylés napján fennálló tőketartozást kérjük megadni. 10 Amennyiben a válaszok között nem szerepel a pontos végzettség, a hozzá leginkább hasonlót kérjük megjelölni. 4 e43_2

5 3. A Vállalkozás ellen indított eljárások Az elmúlt két évben indítottak a Vállalkozás ellen végrehajtási eljárást? igen nem 4. A Vállalkozás székhelye biztosítva van vagyonbiztosítással? Rendelkezik vagyonbiztosítással? igen nem 5. A Vállalkozó, mint magánszemély által felvett hitelek A hitel típusa Személyi kölcsön Lakáshitel Áruhitel Egyéb összege havi törlesztés összege végső lejárata 6. Az Egyéni Vállalkozó, mint magánszemély családi állapota és az eltartottak száma Családi állapota egyedülálló élettárs házas elvált özvegy Háztartás létszáma fő Eltartottak száma fő 7. A Vállalkozó, mint magánszemély biztosításai és közüzemi számlái Milyen biztosításokkal rendelkezik? életbiztosítás önkéntes nyugdíjpénztár CASCO Milyen számlák érkeznek a nevére vagy bejelentett lakcímére? telefon villany gáz víz/csatorna táv-hő / távfűtés szemét kábeltévé 8. A Vállalkozó, mint magánszemély tulajdonában lévő ingatlan 11 Település Megnevezése (lakás, üdülő stb.) Becsült forgalmi értéke Helyrajzi száma Tulajdoni hányad Jelzálog, elidegenítési tilalom van az ingatlanon? igen nem Biztosítva van? igen nem E) A (garanciaintézményen kívüli) biztosítékok adatai Magánszemély készfizető kezessége 13 Név Vezetékes telefon cím Lakossági bankszámla száma 2. A készfizető kezes tulajdonában lévő ingatlan 11 Település Megnevezése (lakás, üdülő stb.) Becsült forgalmi értéke Helyrajzi száma Mobil telefon Tulajdoni hányad Jelzálog, elidegenítési tilalom van az ingatlanon? igen nem Biztosítva van? igen nem MFt közötti hiteligény esetén a fedezetként felajánlott ingatlan adatai (ha az nem azonos az egyéni vállalkozó vagy a készfizető kezes tulajdonában lévő ingatlannal): Település Megnevezése (lakás, üdülő stb.) Becsült forgalmi értéke Helyrajzi száma Jelzálog, elidegenítési tilalom van az ingatlanon? igen nem Biztosítva van? igen nem 11 Ötmillió forintot meghaladó hitelkeret igénylése esetén legalább egy, magánszemély (vagy az egyéni vállalkozó vagy a kezes) tulajdonában lévő ingatlan adatait kötelező megadni! 12 A készfizető kezesnek meg kell felelnie a Széchenyi Kártya Üzletszabályzatban a kezessel szemben támasztott feltételeknek (különös tekintettel az Üzletszabályzat II.2.5, II , valamint a II pontjában foglalt feltételeknek). 13 Ha a magánszemély kezes nem járult hozzá személyazonosító okmányairól fénymásolat készítéséhez, a személyes adatokat Pótlapon kérjük megadni. 5 e43_2

6 F) Széchenyi Kártya és hitelkeret igénylés A Vállalkozó kéri, hogy a Széchenyi Kártyát a konstrukcióban résztvevők közül az alábbi hitelintézet bocsássa ki számára: MKB Bank Zrt. (MKB) Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Nyrt. (OTP) Budapest Bank Nyrt. (BB) Erste Bank Hungary Zrt. (EBH) K&H Bank Zrt Mekkora hitelkeretet igényel? Magyarországi Volksbank Zrt. (VB) Valamely Takarékszövetkezet Gránit Bank Zrt. Unicredit Bank Raiffeisen Bank Zrt A hitel felhasználásához igényel 2. (társ-) kártyát? igen nem Amennyiben igényel 2. (társ-) kártyát, a kártya birtokosának adatai 14 Név millió forint Születéskori név Születési hely, idő Állampolgárság Anyja neve Személyazonosító okmány Ifj, stb. családi név utónevek hely Adóazonosító jel: típusa (szem.ig., útlevél stb.) Kiállító hatóság neve, betűjele Okmány betűjele, száma ország megye ir.szám helység Nem: Nő Férfi Lakcím közterület neve út, utca házszám emelet ajtó hrsz. Vezetékes telefon Mobil telefon cím H) Csatolt dokumentumok, melyek átvételét az ügyintéző a jelen igénylési lap aláírásával igazolja 1. Eredetiben csatolt iratok Nyilatkozat a Széchenyi Kártya konstrukcióban való részvételhez Széchenyi Kártya Igénylési lap Egyéni Vállalkozók részére Pótlap a Széchenyi Kártya Igénylési laphoz Egyéni Vállalkozók részére Kifejezetten a Széchenyi Kártya igényléshez kiállított 30 napnál nem régebbi dátumú NAV igazolás, mely tanúsítja, hogy a Vállalkozásnak nincs lejárt adótartozása és az adózó kérelmére tartalmazza még az SZJA vagy EVA bevallás Üzletszabályzat melléklete szerinti adatait is 2. Eredetiben bemutatott és másolatban csatolt iratok Az Egyéni Vállalkozó személyazonosító okmányai (személyi, lakcím és adóigazolvány) Vállalkozói igazolvány vagy a évi CXV. tv.-ben meghatározott igazolás Pénzforgalmi bankszámlakivonat (30 napnál nem régebbi, legutóbbi teljes hónapra vonatkozó), ha nem a számlavezető Bankhoz kerül benyújtásra a kérelem Személyi jövedelemadó ill. EVA bevallás az utolsó két lezárt, teljes üzleti évről (amennyiben van 2 éves gazdálkodási múlt ill MFt közötti hiteligény esetén) Érdekvédelmi vagy Társult szervezeti tagság esetén a szervezet igazolása, mely tanúsítja, hogy a Vállalkozás a Szervezet tagja és nincs tagdíjhátraléka Magánszemély készfizető kezes(ek) személyazonosító okmányai (személyi-, lakcím- és adóigazolvány) fő db 6-10 MFt összegű hitelkeret igénylés esetén minimum az igényelt hitelkeret háromszoros, MFt-os Széchenyi Kártya igénylés esetén az igényelt hitelkeret ötszörös összegére vonatkozó előző 12 havi számlaforgalom igazolás (új ill. ismételt igénylés esetén, ha nem a számlavezető Bankhoz kerül benyújtásra a Széchenyi kártya Igénylési lap) Osztatlan közös tulajdonú ingatlan igénylőlapon való feltüntetése esetén Földhivatal által érkeztetett adásvételi vagy használati megosztási szerződés db db 14 A Széchenyi Kártya birtokosa az Egyéni Vállalkozó. A 2. (társ-) kártya birtokosa az Egyéni Vállalkozó családtagja vagy alkalmazottja lehet. 6 e43_2

7 A Vállalkozás a jelen szakasz végén található IGEN vagy NEM megjelölésével nyilatkozik, felhatalmazza-e a KA-VOSZ Zrt.-t arra, hogy a Széchenyi Kártya használata alatt a Vállalkozás ill. képviselő(i) nevére, címére (székhely), vezetékes és mobil telefonszámá(ai)ra, címére, tevékenységi körére vonatkozó adatait továbbítsa, vagy hozzáférhetővé tegye olyan kereskedelmi és szolgáltató ill. egyéb vállalkozásoknak, cégeknek, amelyek a Vállalkozás számára szolgáltatásokat, kereskedelmi információkat, ajánlatokat, kedvezményeket kívánnak nyújtani, vagy a fenti adatokat egyéb direkt marketing célra kívánják felhasználni. Igen Nem Kelt:.(Település).(év).(hónap).(nap) Egyéni Vállalkozó Aláírása (+E.V. nyilvántartási szám) Regisztráló irodai Ügyintéző aláírása 1. tanú neve 2. tanú neve lakcíme lakcíme aláírása aláírása 7 e43_2