Tartalomjegyzék Bevezetés... 3 1. Mit nyújt önnek a Budapest Bank Online Befektetési Rendszere?... 4 2. Garantált biztonság az Online Befektetési Rendszer használatakor... 5 Technikai feltételek...5 3. Hogyan lehet ön is felhasználó a Budapest Bank Online Befektetési Rendszerében?... 6 A szerződéskötés feltételei...6 4. Belépés a Budapest Bank online befektetési rendszerébe... 7 Azonosító:...7 Bejelentkezési jelszó:...7 Bejelentkezés...7 Egyéb fontos tudnivalók...8 Időzár:...8 5. Milyen lehetőségeket kínál önnek a Budapest Bank Online Befektetési Rendszere?... 9 Néhány szóban a választható menüpontokról:...9 Számlainformáció...9 Megtakarítások... 10 Személyes beállítások... 10 Kezdő képernyő... 11 Elérhető funkciók... 11 Befektetések áttekintése... 13 Teljes vagyon összetétele... 13 Értékpapírszámlák áttekintése... 13 Portfólió összetétel:... 14 Számlák részletes áttekintése... 15 Átvezetés indítása... 17 Megbízások listája... 18 Számlatörténet... 19 Értékpapír vétel... 20 Értékpapír eladás... 23 Értékpapír csere... 25 Személyes adatok módosítása... 27 Belépési jelszó módosítása... 27 MiFID besorolás és kérdőív... 28 1
Saját számlaszám rögzítése... 29 2
Bevezetés A Budapest Bank Online Befektetési Rendszere meghatározott értékpapírokhoz (befektetési jegyek, állampapírok) kapcsolódó tranzakciók Interneten keresztül kezdeményezett végrehajtására és az értékpapírszámla portfoliók lekérdezésére szolgál. Jelenleg a rendszer által nyújtott szolgáltatások a következők: Számlainformációs adatok lekérése Értékpapír portfóliók menedzselése Pénz átvezetés értékpapírszámla és fizetési számla között Értékpapírok vétele, eladása és cseréje MiFID teszt kitöltése Számlaszám rögzítési igény benyújtása (pénz átvezetéshez) 3
1. Mit nyújt önnek a Budapest Bank Online Befektetési Rendszere? Az Online Befektetési Rendszer a Budapest Bank Interneten elérhető szolgáltatása, melynek segítségével bárhonnan figyelemmel kísérheti Bankunknál vezetett befektetéseinek aktuális alakulását, illetve műveleteket végezhet: befektetési jegyeket, állampapírokat vehet, cserélhet és adhat el, valamint pénzt vezethet át számlái között. A Budapest Internetbank Számlavezetési szolgáltatása kényelmes, mert legyen bárhol a világban, szolgáltatásainkat a hét minden napján 24 órán keresztül, sorban állás nélkül veheti igénybe, így kedve szerint tekintheti meg az értékpapír számlájával kapcsolatos információkat, valamint különböző megbízásokat is kezdeményezhet; egyszerűen kezelhető, mert a szolgáltatások könnyen, csupán megfelelő böngészőprogram segítségével igénybe vehetőek. Egyéb kiegészítő eszközre, valamint telepítésre nincs szükség; gazdaságos, mert amellett hogy időt takarít meg, az Interneten keresztül végrehajtott bankműveletek díja a legtöbb esetben jelentősen kedvezőbb, mint a bankfiókban leadott papír alapú megbízásoké. 4
2. Garantált biztonság az Online Befektetési Rendszer használatakor A Budapest Bank a rendszereit a legmagasabb banki biztonsági követelményeknek megfelelően működteti, így például szervereit is többszintű tűzfal rendszer védi. Bankunk az ügyfelek adatainak védelmében titkosított SSL protokollon keresztül biztosítja az adatok áramlását. Az SSL az ügyfél adatait továbbítás előtt titkosítja, s így azo k kódolt formában jutnak el Bankunkhoz, ennek következtében illetéktelen személyek számára nem értelmezhetők. Az adatok az ügyfél számítógépe és a Bank között végig titkosítva vannak. A Budapest Online Befektetési Rendszer biztonságát anyavállalatunk, a GE Capital nemzetközi auditor cége rendszeresen ellenőrzi. Szakértői ajánlások segítenek abban, hogy a rendszer maximális védelmet nyújtson Önnek a rosszindulatú támadások megelőzésére és kivédésére. A maximális biztonság érdekében azonban Öntől is kérünk bizonyos óvintézkedéseket, melyekkel kapcsolatban részletes információt weboldalunkon talál: http://www.budapestbank.hu/info/doc_biztonsag.php Technikai feltételek A rendszer használatát az alábbi böngészőprogramokkal támogatjuk: Internet Explorer 10, illetve ennél magasabb verziószámú böngésző; Opera 15, illetve ennél nagyobb verziószámú böngésző; Mozilla FireFox 23, illetve ennél nagyobb verziószámú böngésző; Safari 7, illetve ennél nagyobb verziószámú böngésző; Chrome 29, illetve ennél nagyobb verziószámú böngésző. Az ún. béta tesztverzió böngésző esetén, valamint az újonnan kiadott verziószámú hibák jelentkezhetnek, melyekért a Bank felelősséget nem vállal, így ezen böngészők használatát a Bank nem javasolja. 5
3. Hogyan lehet ön is felhasználó a Budapest Bank Online Befektetési Rendszerében? A szerződéskötés feltételei A Budapest Online Befektetési szolgáltatásra vonatkozó szerződést minden olyan Budapest Bankkal már kapcsolatban álló lakossági és vállalati ügyfelünk megkötheti, aki értékpapírszámlával rendelkezik. A szolgáltatáshoz csak egy teljes jogosultsággal rendelkező felhasználó kapcsolható. Amennyiben Ön már rendelkezik Bankunknál vezetett értékpapírszámlával, több lehetőség közül is választhat: Fiókhálózatunk bármelyik egységében megkötheti a szerződést a szolgáltatásra. Amennyiben már rendelkezik Budapest Internetbank szolgáltatással, akkor a rendszerbe belépve az Igénylések / Online Befektetési rendszer hozzáférés menüpontból elküldheti igénylését, melyet 2 munkanapon belül feldolgozunk. A Budapest Telebankon Tele-kódos vagy e-pin kódos azonosítást követően igényelheti a szolgáltatást. A szolgáltatás sikeres igénylését követően Bankunk SMS-ben elküldi a szolgáltatás igénybe vételéhez azonosítót és jelszót. Az értékpapírszámlához és a Budapest Online Befektetési rendszerhez kapcsolódó feltételeket a vonatkozó banki Hirdetmények (kondíciós listák) tartalmazzák, melynek aktuális verziói megtalálhatók a www.budapestbank.hu honlapon az Kondíciók/ Hirdetmények menüpontban. 6
4. Belépés a Budapest Bank online befektetési rendszerébe A rendszerbe történő belépéshez a Budapest Bank weboldalán (www.budapestbank.hu) kattintson a fejlécben található Befektetés gombra, ezt követően a belépő oldalon adja meg felhasználónevét és jelszavát. Azonosító: A Budapest Online Befektetési szolgáltatásra vonatkozó szerződésen szereplő azonosító. Bejelentkezési jelszó: Minimum 8, maximum 32 karakter hosszúságú karaktersorozat, tartalmaznia kell minimum 2 kisbetűt, 2 nagybetűt és 2 számot (például: AB12cd34). Bankunk által előállított első belépési jelszavát az első sikeres belépést követően, illetve később évente meg kell változtatnia a biztonság érdekében. Bejelentkezés Bejelentkezéskor először az azonosítót és a jelszót kell megadnia. A Belépés gomb megnyomásával léphet tovább. A jelszó helyett csak csillagok jelennek meg, hogy illetéktelen személyek ne tudják kilesni az Ön jelszavát. 7
Egyéb fontos tudnivalók Amennyiben nem a helyes jelszót adja meg, újra kell próbálkoznia. A rendszer 5 sikertelen belépési kísérlet után felfüggeszti az adott felhasználónévvel való bejelentkezés további lehetőségét. Ebben az esetben illetve, ha elfelejtette jelszavát kérjük, fáradjon be valamelyik bankfiókunkba vagy hívja a Telebankot, és azonosítást követően kérje a szolgáltatás újra aktiválását. Időzár: A Budapest Online Befektetési Rendszer igénybevételekor a további biztonságot szolgálja, hogy amennyiben ugyanazon az oldalon tartózkodik, és nem kezdeményez semmilyen változást, 10 perc elteltével a rendszer kilépteti. Ennek lejárata előtt 2 perccel figyelmeztető üzenet jelenik meg. Amennyiben 10 percnél több időre van szüksége megbízásainak rögzítésére (pl. bejövő telefonhívások vagy leveleinek megválaszolása miatt), úgy lehetősége van az időzár meghosszabbítására akár egy egyszerű kattintással. Amennyiben nem hosszabbította meg az időt és működésbe lép az időzár, kiléptetéskor az előzetesen megadott információk elvesznek. Fontos, hogy ne hagyja soha gépét őrizetlenül, miközben a számlavezetési szolgáltatást igénybe veszi, mert így bárki hozzáférhet és betekintést nyerhet pénzügyeibe! 8
5. Milyen lehetőségeket kínál önnek a Budapest Bank Online Befektetési Rendszere? A rendszerbe történő belépést követően a menüben tekintheti meg a szolgáltatás kínálta lehetőségeket. Elég a megfelelő menüpontra kattintania, és máris a kiválasztott szolgáltatás áll rendelkezésére. Bármelyik oldalon tartózkodjon is, a tartalomjegyzék a képernyő bal oldalán mindig rendelkezésére áll, az egyes szolgáltatások egyszerű elérésének biztosítására. A Budapest Bank logóra kattintva a kezdőképernyőre jut vissza. A menü szolgáltatásai csoportokba vannak rendezve. A csoport nevére kattintva nyílik ki az alá besorolt szolgáltatások listája. Néhány szóban a választható menüpontokról: Számlainformáció Értékpapír portfólió áttekintése: itt tekintheti meg a számláihoz kapcsolódó főbb adatokat és a befektetési portfólióját számszerűen és grafikus formában is. Megbízások listája: itt tekintheti meg az ön által kezdeményezett megbízásokat, valamint azok állapotát. Számlatörténet: itt tekintheti át az ön által választott időszakban a számláihoz kötődő megbízások listáját. 9
Megtakarítások Értékpapír portfólió áttekintése: itt tekintheti meg a számláihoz kapcsolódó főbb adatokat és a befektetési portfólióját számszerűen és grafikus formában is. Értékpapír vétele: innen kezdeményezhet értékpapír vételi tranzakciót Személyes beállítások Belépési jelszó módosítása: itt módosíthatja bejelentkezési jelszavát MiFID besorolás és kérdőív: itt tekintheti meg aktuális besorolását és töltheti ki a kockázatvállalásra vonatkozó kérdőívet Saját számlaszám rögzítése: itt állíthatja be a Budapest Bank által vezetett fizetési számlaszámát az átvezetésekhez 10
Kezdő képernyő Sikeres belépést követően az Online Befektetési Rendszer nyitóképernyőjével fog találkozni, mely a praktikusságot és az Ön kényelmét szem előtt tartva összesített adatokat tartalmaz az értékpapír számláiról és legutóbb beküldött megbízásokról, valamint azok állapotáról. A számlák áttekintése oldalon láthatja a teljes értékpapírszámla egyenlegét összesítve, illetve számlánkénti bontásban. Erről az oldalról néhány kattintással intézheti pénzügyeit. Elérhető funkciók befektetések áttekintése portfólió összetétele számlatörténet megbízások listája utolsó megbízások részletei 11
legújabb értékpapírokat egyből megvásárolhatja vagy megnézheti a részleteit megtekintheti az elérhető értékpapírok listáját 12
Befektetések áttekintése Az Ön által a Budapest Banknál vezetett, az Online Befektetési Rendszerében kezelt befektetéseinek és értékpapír számláinak aktuális adatait a Befektetések áttekintése menüpont alatt tekintheti meg, mely elérhető a menüben egyaránt a Számlainformáció és a Megtakarítások menüpontban. Teljes vagyon összetétele Az első szekció az Ön Online Befektetési Rendszerben kezelt teljes vagyonát mutatja (közvetlenül a cím alatt), és annak megoszlását a különböző értékpapírszámlái között. A teljes vagyon összege minden esetben forintosítva jelenik meg, előző napi MNB középárfolyamon átszámítva. Ez a szekció további két fülre tagolódik, melyek a teljes vagyon eloszlását különböző módon mutatja be: Értékpapírszámlák áttekintése A lapfülre kattintva (vagy alaphelyzetben, az oldal betöltése nyomán) az ön teljes vagyonának az értékpapírszámlák közti megoszlását láthatja táblázatos formában, mely külön oszlopokban jelzi azok befektetési értékét, piaci értékét, befektetési eredményét és a pénzszámla egyenlegét. A táblázat mellett soronként látható átvezetés gombbal kezdeményezhet az adott számláról történő pénzátvezetést amennyiben ez a művelet engedélyezett az adott számlán. 13
Portfólió összetétel: Teljes vagyonának megoszlását tekintheti meg számlánkénti vagy értékpapíronkénti megoszlás szerint. A két nézet között a baloldalon lévő választási panelben válthat, annak nevére vagy az előtte lévő jelölődobozra kattintva. Az aktív nézet neve előtti négyzetben egy pipa jelenik meg. A megjelenítés egy interaktív grafikonon alapul, melynek részeit kijelölve (az egérmutatónak a megfelelő körcikk felé mozgatva) annak részletei jelennek meg: név, egészre kerekített százalékos arány és a z érték. Amennyiben ön valamely számláját vagy értékpapírját nem kívánja megjeleníteni a grafikonon, a lap bal alsó részén lévő jelmagyarázatban annak nevére kattintva elrejtheti. Ekkor a grafikon a maradék számlák vagy értékpapírok alapján újraszámolódik, és a százalékos megoszlás tekintetében már nem tartalmazza az imént elrejtett számlát vagy értékpapírt. Az elrejtett számla vagy értékpapír nevére újból rákattintva, azt ismét megjelenítheti a grafikonon. A grafikonon megjeleníthető számlák szerinti és értékpapírok szerinti nézetben is. 14
Számlák részletes áttekintése A vonalgrafikon a felhasználható és az értékpapírokba fektetett pénz mennyiségi megoszlása szerepel, mely alatt a számlával kapcsolatos fő műveletek parancsgombjai találh atók: részletek, számlatörténet és átvezetés. A kördiagram az adott számlához tartozó értékpapírok százalékos megoszlását mutatja. 15
A lap alján az adott számlán található értékpapírok táblázatos jegyzékét találja, melyhez soronként egy műveletek nevű gomb tartozik. A gomb megnyomásával három művelet válik láthatóvá (vétel, csere, eladás), kattintást követően a kiválasztott műveletre navigál a rendszer. Az egyes értékpapírok nevére kattintva megtekintheti azok további adatait is: bekerülés(ek) időpontja és a hozzájuk tartozó értékek. A táblázat esetén lehetőség van alternatív megjelenítésre, mely az adott számlánál az egyes összegek kategórián belüli arányát szemlélteti: befektetési érték, piaci érték és nyereség/veszteség kategóriában. A két nézet között a jobb felső sarokban található ikonokkal válthat (az aktív nézet ikonja piros színűre változik). 16
Átvezetés indítása A Teljes vagyon áttekintése szekcióban egyes számlák sora mellett egy további gomb jelenik meg átvezetés néven, mellyel ön pénzt vezethet át a rendszerben szereplő számlái között. A gombra kattintva - amennyiben az adott számla esetén ez lehetséges - megjelenik az átvezetés képernyő, ami feltünteti a forrás számlát (melynek sorában a kezdeményezést indító gomb volt). Ki kell választani a célszámlát, mely a forrásszámlával megegyező devizanemű további értékpapír- és fizetési számláit tartalmazza. Ezen felül meg kell adni az összeget. Az adatok bevitelét követően a tovább gombra kattintva egy összesítő képernyő jelenik meg a megbízás adataival, amennyiben itt mindent rendben talál, a jobb alul található átvezetés indítása gombbal véglegesítheti a megbízást, vagy a bal alsó sarokban lévő adatok módosítása gom bbal térhet vissza az előző képernyőhöz. Több lehetőség közül is választhat, hogy miként kerül pénz a rendszerbe. - Közvetlenül utalhat az értékpapír számlájára. Amely minden esetben 10100888-al kezdődik. - Rögzítheti a rendszerben a Bankunknál vezetett fizetési számláját, amelyről átvezethet az értékpapír számlájára. 17
Megbízások listája Az ön által a Budapest Banknál vezetett, az Online Befektetési Rendszerében kezelt befektetéseivel és értékpapír számláival kapcsolatos, ezen a csatornán beküldött megbízásairól a Megbízások listája menüpont alatt találhatók adatok, mely elérhető a menüszalagon a Számlainformáció kategória alatt. A Megbízások listája menüpontra kattintva vagy az Megbízások listája nevű lapfül kiválasztásával az ön által ezen a csatornán beküldött megbízásai jelennek meg. A képernyő felső részén található legördülő listából választhatja ki a megjelenítendő számláját. A kiválasztás után a rendszer automatikusan frissíti a listázott adatokat. Lehetősége van egy adott megbízás részleteinek megjelenítésére a részletek gombra kattintva, mely egy előugró szövegbuborékban összegzi azokat. A számlaválasztás lehetőség mellett az áttekintendő időszakot is módosíthatja, mely alapértelmezetten az elmúlt hónapot mutatja. Ezt a módosítás megteheti az előre definiált lehetőségekkel (utolsó 1 hét / 1 hónap / 3 hónap), vagy az ön által kiválasztott két dátum közötti időszakkal. Az OK - gombra történő kattintás nyomán a rendszer frissíti a megjelenített adatokat. 18
Számlatörténet Az ön által a Budapest Banknál vezetett, az Online Befektetési Rendszerében kezelt értékpapír számláin könyvelt megbízásokról a Számlatörténet menüpont alatt találhatók összesítő adatok, melyek elérhető a főmenüben a Számlainformáció kategória alatt. A Számlatörténet menüpontra kattintva vagy az azonos nevű lapfül kiválasztásával áttekintheti egy adott számlájához kötődő könyvelt megbízásokat egy adott időszakra vonatkozóan. A képernyő felső részén található legördülő listából választhatja ki a megjelenítendő számláját. A kiválasztás után a rendszer automatikusan frissíti a listázott adatokat., A számlaválasztás lehetőség mellett az áttekintendő időszakot is módosíthatja, mely alapértelmezetten az elmúlt hónapot mutatja. Ezt a módosítás megteheti az előre definiált lehetőségekkel (utolsó 1 hét / 1 hónap / 3 hónap), vagy az ön által kiválasztott két dátum közötti időszakkal. Az OK - gombra történő kattintás nyomán a rendszer frissíti a megjelenített adatokat. Lehetősége van egy adott megbízás részleteinek megjelenítésére a részletek gombra kattintva, mely egy előugró szövegbuborékban összegzi azokat. 19
Értékpapír vétel A Budapest Bank Online Befektetési Rendszerének fő funkciójaként önnek lehetősége van értékpapírok vételére. A befektetési alapok listája a Megtakarítások menüpontban az Értékpapír vétele funkcióra kattintva elérhetők. A menüpontra kattintva a rendszer betölti a Budapest Bank Online Befektetési Rendszerében elérhető összes megvásárolható értékpapírfajtát, melyek között ön az oldal tetején található szűrő mezővel tud keresni. A mezőbe gépelve a rendszer automatikusan, minden leütés nyomán, frissíti a bevitt szöveg alapján a szűrt befektetési lehetőségek listáját. A befektetési tételek megjelenítése három részből áll, elsőként a tétel neve jelenik meg, majd alatta a második szekcióban annak kockázati kategóriája és típusa. Végül a harmadik szekcióban opcionálisan megjeleníthető az értékpapír árfolyamának alakulása az ön által választott időszakra visszamenőleg grafikonos formában. Az adatok a szürke részben található az árfolyam alakulása szövegre kattintva jeleníthetők meg vagy rejthetők el újra. 20
Amennyiben ön megfelelőnek tartja az adott értékpapír tulajdonságait, a vétel gombra kattintva kezdeményezhet megbízást. A vétel gombra történő kattintást követően az adott értékpapírra vonatkozó vételi képernyőn Ön kiválaszthatja a terhelendő számláját, és megadhatja a megbízás összeget. A rendszer automatikusan kalkulálja a megbízás díját, valamint megjeleníti a megbízást követően felhasználható pénzösszeget, melyet vizuálisan is megjelenít. 21
A számla kiválasztása és a pontos összeg rögzítését követően a tovább gombra kattintva egy összesítést láthat a megbízás adatairól, amennyiben mindent rendben talál a jobb alul található vétel gombbal beküldheti a megbízást, vagy a bal alsó sarokban lévő adatok módosítása gombbal térhet vissza az előző képernyőhöz. 22
Értékpapír eladás A portfolióban található értékpapírokat lehet eladni, így a funkció a Befektetések áttekintése nézetből indítható. A rendszer automatikusan kalkulálja a megbízás díját, valamint megjeleníti a megbízást követően felhasználható pénzösszeget, melyet vizuálisan is megjelenít. 23
A számla kiválasztása és a pontos összeg rögzítését követően a tovább gombra kattintva egy összesítést láthat a megbízás adatairól, amennyiben mindent rendben talál a jobb alul található eladás indításal gombbal beküldheti a megbízást, vagy a bal alsó sarokban lévő adatok módosítása gombbal térhet vissza az előző képernyőhöz. 24
Értékpapír csere A portfolióban található értékpapírokat lehet másik értékpapírra elcserélni, így a funkció a Befektetések áttekintése nézetből indítható. A rendszer automatikusan kalkulálja a megbízás díját, valamint megjeleníti a megbízást követően felhasználható pénzösszeget, melyet vizuálisan is megjelenít. 25
A számla kiválasztása és a pontos összeg rögzítését követően a tovább gombra kattintva egy összesítést láthat a megbízás adatairól, amennyiben mindent rendben talál a jobb alul található csere indítása gombbal beküldheti a megbízást, vagy a bal alsó sarokban lévő adatok módosítása gombbal térhet vissza az előző képernyőhöz. Amennyiben rendelkezik Befektetési kártyaszámlával és forint értékpapír számlával, akkor a csere megbízásoknál ezen számlák között is tud csere megbízást adni. Abban az esetben, ha azt szeretné, hogy a Befektetési kártyaszámlájára kerüljön a megtakarítás, akkor válassza ki a forint értékpapír számláról az eladni kívánt befektetési alapot és cserélje Budapest Tőkevédett Pénzpiaci Alapra. Ha a Befektetési kártyaszámlájáról szeretne cserét indítani, akkor válassza az eladni kívánt értékpapír mezőnél a Budapest Tőkevédett Pénzpiaci Alapot és válassza ki a vásárolni kívánt Befektetési Alapot. Ebben az esetben a rendszer a Befektetési kártyaszámla mögött álló Budapest Tőkevédett Pénzpiaci Alapo t elcseréli az Ön által választott Alapra. 26
Személyes adatok módosítása Belépési jelszó módosítása A rendszerben lehetőség van belépési jelszavának a módosítására. Ezt a funkciót a Személyes beállítások menüpontban a Belépési jelszó módosítása funkcióra kattintva érheti el. A megjelenő ablakban önnek be kell írni jelenlegi és új jelszavát. A mezők kitöltését követően a jobb alsó sarokban lévő jelszó módosítása gombra kattintva hagyhatja jóvá a változások mentését. Ezt követően már csak az új jelszavával tud bejelentkezni a rendszerbe. 27
MiFID besorolás és kérdőív Ebben a funkcióban megtekintheti kockázatvállalási besorolását valamint új kockázatvállalási kérdőívet tölthet ki. A kérdőív kitöltését követően a rendszer azt automatikusan kiértékeli és közli az új kockázati besorolást. 28
Saját számlaszám rögzítése Az online pénzátvezetés megkönnyítése érdekében önnek lehetősége van a Budapest Banknál vezetett számlaszámának a rendszerben történő rögzítését kérni, melyet a Személyes beállítások kategóriában a Saját számlaszám rögzítése menüpontra kattintva érhet el. A megjelenő képernyőn a számlaszám megadását követően a beküldés gombbal küldheti be számlaszám rögzítési igényét. Felhívjuk figyelmét, hogy a megadott számlaszám ellenőrzést követően, legfeljebb két munkanapon belül megjelenik az átvezetés funkcióban. Amennyiben a számlaszám ellenőrzése során úgy találjuk, hogy a megadott számlaszám hibás vagy nem az adott ügyfélhez tartozik, a számlaszám nem kerü l rögzítésre! Sem sikeres, sem sikertelen számlaszám rögzítés esetén további visszajelzést a Bank nem küld! 29