Copyright 2012 AXA csoport Magyarország Minden jog fenntartva. 1. oldal LAKOSSÁGI BANKSZÁMLA HIRDETMÉNY az AXA Bank Europe SA Magyarországi Fióktelepe (székhely: 1138 Budapest, Váci út 135-139. D-C torony, Cg. szám: 01-17-000554, nyilvántartja a Fővárosi Törvényszék cégbírósága), az AXA Bank Europe SA (székhely: Boulevard du Souverain 25 - B 1170, Brussels, Belgium, regisztrációs szám: 0404 476 835, nyilvántartó hatóság: Banque des Enterprises) törvényes képviselője (a továbbiakban: Bank) lakossági bankszámlákra vonatkozó feltételeiről Hatályos 2013. január 4-től a hivatalosan közzétett változtatásig KamatHozó Bankszámla VIP Betétszámla Bankszámla devizaneme HUF HUF Számlanyitás Számlavezetés ibanq 2 igénylése ibanq 2 nem igényelhető 1. Bankszámlák látra szóló kamatai: KamatHozó Bankszámla VIP Betétszámla Számla egyenlege Éves kamat EBKM mutató Éves kamat EBKM mutató 1-500.00 2,75% (MNB - 3%) 2,78% 2,75% (MNB - 3%) 2,78% 500.001-5.000.00 4,00% (MNB 1,75%) 4,07% 4,50% (MNB 1,25%) 4,59% 5.000.001 Ft-tól 5,25% (MNB 0,50%) 5,38% Kamatszámítás napi Kamatjóváírás gyakorisága havi Aktuális MNB alapkamat mértéke 5,75% A bankszámlákon elhelyezett betétek lépcsős kamatozásúak, a hirdetmény szerinti összeghatárokon belül a bankszámlán elhelyezett teljes összeg az egyes lépcsőkhöz rendelt módon kamatozik, az ott meghatározott feltételek szerint. A hó végi kamatjóváírás keretében a Bank által jóváírt kamat hozzáadódik a bankszámla egyenlegéhez. Előfordulhat, hogy a kamatjóváírás következtében a bankszámla egyenlege eléri azt a lépcsőt, amelyben a kamatláb változik. A Bank a teljes összeg után a bankszámla aktuális egyenlege szerinti lépcsőre meghirdetett kamatot fizeti. AXA Bank Europe SA Magyarországi Fióktelepe az AXA Bank Europe SA törvényes képviselője, 1138 Budapest, Váci út 135-139. Telefon: +36 1 465 65 65, +36 1 801 35 65, Fax: +36 1 465 65 99, www.axa.hu, info.axa@axa.hu Adószám: 22570903-4-41, ÁFA csoport azonosító szám: 17781035-5-44 Cg. Szám: Fővárosi Bíróság 01-17-000554, CBFA eng. sz.: 036705 A, PSZÁF eng. sz.: E-I-1102/2008 AXA Bank Europe, Boulevard du Souverain 25 B 1170 Brussels, Regisztrációs szám: 0404 476 835, CBFA eng. sz.: 036705 A 1. oldal
2. Tranzakciók díjai: KamatHozó Bankszámla VIP Betétszámla Jóváírás a bankszámla javára Devizában érkező tételek jóváírása konverzióval 0,06%, min. 2.00, max. 0,06%, min. 2.00, 10.00 max. 10.00 Átvezetés bankszámlák között bankon belül Eseti átutalás díja GIRO-n keresztül ibanq 2 internetbanki rendszeren megadott megbízással - Telefonos Ügyfélszolgálaton 0,2%, min. 20, max. megadott megbízással 2.00 Papíralapú megbízással 0,2%, min. 20, max. 2.00 Rendszeres, fix összegű átutalási megbízás teljesítése Csoportos beszedési megbízás teljesítése Azonnali elszámolási (VIBER) utalások díja 7.00 7.00 Megbízások visszavonásának/törlésének díja Az összeg terhelése előtt Az összeg terhelése után 2.00 2.00 Postai sárga csekkes befizetés bármely postafiókban 1 (31-54 és 32-54) 115 Ft + 0,36% 115 Ft + 0,36% Belföldi postautalvány (rózsaszín csekk) kézi feldolgozással történő befizetése 8 8 Egyéb, nem a Bank által gyártott postai sárga csekk befizetése 1 100.00 50 50 100.001 Ft - 50 + 0,36% 50 + 0,36% Átutalási megbízás nem a Bank által rendszeresített nyomtatványon való benyújtása 50 50 3. Egyéb díjtételek (valamennyi számlatípus): Havi számlakivonat küldése Számlatörténet nyomtatása internetről Eseti számlakivonat díja Bank által rendszeresített nyomtatványok postázása Fax küldése Egyéb ügyféllevelezés postaköltsége Igazolások Bankinformáció kérése KHR (Központi Hitelinformációs Rendszer) adatlap információ Évente egy alkalommal Minden további alkalommal Egyenleg lekérdező SMS szolgáltatás KártyaSMS szolgáltatás díja AXA World MasterCard bankkártyához kapcsolódóan KártyaSMS szolgáltatás díja egyéb bankkártyákhoz kapcsolódóan Postai sárga csekk (32-54) rendelkezésre bocsátás 50 50 65 30 1.10 3.25 5.00 19 Ft/SMS /SMS 19 Ft/SMS 8 Ft/db 1 A befizetett összeget a PEK jóváírása napján a Bank jóváírja a bankszámlán. 2. oldal
(min. 50 db) Postai sárga csekkes (32-54) befizetés interneten történő megtekintése 2 Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás befogadása vagy Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízásra való Felhatalmazás befogadása (bankszámlánként) Ügyfél által benyújtott hatósági átutalási megbízás ügyintézési díja Ügyfél által kezdeményezett számlamegszüntetés díja Éven belül Éven túl Haláleseti kedvezményezett megadása / módosítása 5 Ft/db 2.00 2.00 1.00 4. Bankkártya kondíciók: Bankkártya VIP Betétszámlához nem igényelhető. Bankkártya kibocsátási díj 3 AXA Standard MasterCard akciós díj 4 AXA World MasterCard akciós díj 4 4.90 Bankkártya fenntartási díj 5 VISA Electron, VISA Classic akciós havidíj 4 AXA Standard MasterCard akciós havidíj 4 AXA World MasterCard éves díj Bankkártya újragyártási díj VISA Electron, VISA Classic AXA Standard MasterCard (meglévő AXA Standard MasterCard újragyártása) AXA World MasterCard akciós díj 4 Kártya megújítási díj Kártya újrapostázási díj PIN kód előállítás, pótlás és postai kiküldés díja Bankkártya átvétele bankfiókban Kártya letiltásának díja VISA Electron VISA Classic, AXA Standard MasterCard, AXA World MasterCard Igényelhető társkártyák 6 száma VISA bankkártyákhoz igényelhető utasbiztosítás Világ Egyéni utasbiztosítás éves díja Világ Családi utasbiztosítás éves díja AXA Standard MasterCard bankkártyához igényelhető utasbiztosítás Horizont Európa utasbiztosítás (beépített) 7.90 2.00 2.00 4.90 1.00 1.00 75 2.00 10.00 5 db 3.70 9.50 2 Csak ibanq 2 -vel rendelkező számlatípusok esetén. 3 A bankkártya kibocsátási díjat a Bank a kártya gyártás elindításának időpontjában terheli. A díjterhelés fedezetének a bankszámlán ezen időpontban rendelkezésre kell állnia. 4 Az akciós ár visszavonásig érvényes. 5 A bankkártya fenntartási díjak első terhelésének időpontja a bankkártya kibocsátását követő első teljes naptári hónapot követő hónap 1. munkanapja. További terhelések bankkártya függő rendszerességgel az esedékes hónap 1. munkanapján történnek. 6 A társkártyákra vonatkozó díjak mindenben megegyeznek az adott kártyatípusra vonatkozóan jelen Hirdetményben meghatározott díjakkal. 3. oldal
Horizont Extra utasbiztosítás Horizont Extra családi utasbiztosítás AXA World MasterCard bankkártyához igényelhető utasbiztosítás Horizont Extra utasbiztosítás (beépített) Horizont Extra családi utasbiztosítás 3.65 10.90 10.90 Belföldön Külföldön Készpénzfelvétel díja alkalmanként ATM-ből 26 57 Banki POS terminálokról 36 95 + 0,33% Magyar Posta hivatalaiban 36 - Vásárlás díja alkalmanként AXA World MasterCard további termékjellemzők és feltételek Kedvezményes kártyakibocsátás Az alábbi feltételeket teljesítő ügyfelek számára az AXA World MasterCard kártya kibocsátási díja : - a Banknál lakossági bankszámlával rendelkező lakossági ügyfelek akik, - az AXA World MasterCard bankkártya igénylését megelőző három naptári hónap során legalább átlagosan havi 80.00 értékben vásároltak a lakossági bankszámlájukhoz kibocsátott meglévő AXA bankkártyájukkal és - a Banknál vezetett összes bankszámlájuk összesített könyvelt záró egyenlege az igény rögzítését megelőző napon eléri az 500.00-ot (az összegbe nem számít bele a Tartós Befektetési Számlák egyenlege és a hitelkeretek összege). Késleltetett terhelés Az AXA World MasterCard kártya késleltetett terhelésű kártya. A késleltetett terhelési funkció készpénzfelvételre nem, csak interneten vagy fizikai POS terminálokon végrehajtott vásárlásokra vonatkozik. A vásárlások összege a vásárlás időpontjában a bankszámlán foglalásba kerül a tranzakció összegének tényleges terhelése csak későbbi időpontban történik meg az alábbiak szerint: - a hónap első napja és a hónap vége előtti 3. naptári nap 24 óra között Bankhoz beérkezett és elszámolt vásárlási tranzakciók a hónap utolsó napján kerülnek terhelésre - a hónap vége előtti 3. naptári nap és a hónap utolsó naptári nap 24 óra között a Bankhoz beérkezett és elszámolt vásárlási tranzakciók a következő hónap harmadik munkanapjáig kerülnek terhelésre. Kedvezményprogram Minden kibocsátott AXA World MasterCard bankkártya automatikusan részt vesz a kapcsolódó kedvezményprogramban. A Bank negyedévente, a negyedév utolsó napján vizsgálja az Ügyfelek bankkártya használatát és ez alapján állapítja meg, hogy az adott bankkártya birtokos a következő negyedévre melyik kedvezmény szerinti kedvezmény igénybevételére jogosult. A kedvezményokba történő besorolás alapját, az előző negyedévi bankkártyás vásárlások (internetes és fizikai POS) összege képezi, az alábbiak szerint: T A D 30. 5 Ahol: A Havi átlagos költés 4. oldal
T D A negyedév során végrehajtott összes vásárlási tranzakció összege A kártya aktiválásától a negyedév végéig eltelt napok száma Azon vásárlási tranzakciók számítanak bele a negyedévben figyelembe vett tranzakciók összegébe, melyek a negyedévet követő hónap 3. naptári napjáig terhelésre kerülnek a bankszámlán. A fenti módon számított érték alapján az alábbiak szerint kerülnek besorolásra az egyes kedvezménykategóriákba: Alap Ezüst Arany Gyémánt Havi átlagos költés 0-49.999 Ft 50.00 99.999 Ft 100.00 159.999 Ft 160.00-tól Az egyes kategóriákhoz tartozó kedvezmények: Alap Ezüst Arany Gyémánt Ingyenes ATM készpénz felvételek száma bármely belföldi vagy külföldi ATM-ből 0 havi 1db havi 2 db havi 4 db Pénzvisszatérítés vásárlások után 0 0,25% 0,50% 1,00% Minden főkártya kibocsátást követő első időszakban a Gyémánt kedvezmény kedvezményeit biztosítja a kártyabirtokosnak. Minden társkártya a kibocsátást követő első időszakban a hozzá kapcsolódó főkártya aktuális kedvezményának megfelelő kedvezményeket biztosítja a kártyabirtokosnak. Minden bankkártya a kibocsátást követő első negyedév végén kerül először a vásárlási forgalom alapján besorolásra kedvezménykategóriákba, amennyiben a kártya aktiválása és a naptári negyedév vége közötti idő legalább 1 naptári hónap. Amennyiben a bankkártya aktiválásának időpontja és a naptári negyedév vége között eltelt idő ennél kevesebb, akkor a bankkártya a kiinduló ban marad a következő naptári negyedév végéig. A vásárlások után járó pénzvisszatérítést a bank egy összegben a következő hónap első munkanapján írja jóvá arra a bankszámlára, amelyhez a kedvezményre jogosító bankkártya kapcsolódik. A visszatérítés összege minden esetben a terhelt forintösszeg alapján kerül kiszámításra. A Bank nem fizet pénzvisszatérítést a tőzsdén és tőzsdén kívül kereskedett pénzügyi eszközök, így különösen értékpapírok, tőzsdei indexek, árupiaci termékek (pl. arany, olaj stb.), devizák vételére vonatkozó vásárlási tranzakciókra. A kedvezményprogram keretében a következő típusú termékek és szolgáltatások vásárlására összesen maximum havi 10.00 értékben fizet a Bank pénzvisszatérítést: - benzinkutak (MCC: 5541, 5542) - utazás, és utazási irodák szolgáltatásai (MCC: 4111, 4112, 4131, 4722, 4789) - telekommunikációs szolgáltatók (MCC: 4814, 4899) - kórházi szolgáltatások (MCC: 8062) - tanulmányok (MCC: 8220, 8299) - adófizetés, bírságok (MCC: 9311, 9222) - postai szolgáltatások (MCC: 9402) - közművek (MCC: 4900) - egyéb MCC: 6050, 6051 Amennyiben a bankkártyával végrehajtott vásárlási tranzakció ellenértéke a kereskedő által visszafizetésre kerül a Kártyabirtokos bankszámlájára, az ezen összeg után már jóváírt pénzvisszatérítés összegével a Bank jogosult az Ügyfél bankszámláját megterhelni. AKCIÓ: Az újonnan igényelt AXA World MasterCard bankkártyák most 2% pénzvisszatérítést nyújtanak a kibocsátást követő első időszakban. Az akció visszavonásig érvényes (az akció a Dolgozói Partner Program keretében kibocsátott bankkártyákra nem vonatkozik). Azok az ATM tranzakciók számítanak egy adott hónapban végzett ATM készpénzfelvételek számába, melyek a hónap első és utolsó naptári napja között a bankhoz elszámolásra beérkeztek. Az ingyenes havi ATM felvételek száma az adott hónapra vonatkozik, a kedvezmények következő hónapra nem átvihetők. 5. oldal
Napi tranzakciós limitek kártyánként: VISA Classic, VISA Electron, AXA Standard MasterCard kártyák esetén: Bank által meghatározott (standard) Ügyfél által meghatározható ATM készpénzfelvételek maximális száma 5 alkalom/nap 5 alkalom/nap ATM készpénzfelvételek maximális összege 100.00/nap 200.00/nap Vásárlás maximális száma 10 alkalom/nap 10 alkalom/nap Vásárlás maximális összege 100.00/nap 200.00/nap Összesített tranzakció limit összege 100.00/nap 200.00/nap AXA World MasterCard kártya esetén: Bank által meghatározott (standard) Ügyfél által meghatározható ATM készpénzfelvételek maximális száma 15 alkalom/nap 15 alkalom/nap ATM készpénzfelvételek maximális összege 500.00/nap 1.000.00/nap Vásárlás maximális száma 15 alkalom/nap 15 alkalom/nap Vásárlás maximális összege 500.00/nap 1.000.00/nap Összesített tranzakció limit összege 500.00/nap 1.000.00/nap Ügyfél által meghatározható eseti, időkorlátos napi tranzakciós limitek kártyánként: Eseti, időkorlátos napi költési limit maximális összege: bankkártya fedezetét képező bankszámla egyenlege. Eseti, időkorlátos napi költési limit érvényessége. a limit beállításának napját követő harmadik nap 22:00 óra, amely igény esetén meghosszabbítható maximum naptári 14 napra. Limitállítás (Telefonos Ügyfélszolgálaton ügyfélszolgálati idő alatt illetve ibanq 2 rendszeren keresztül): Limitenként kizárólag a fenti korlátok között és 1.00-tal osztható összeg állítható be. Sürgősségi szolgáltatások díja: VISA bankkártyák esetén: Sürgősségi bankkártya csere díja külföldön Sürgősségi készpénzfelvétel díja külföldön Sürgősségi készpénzfelvétel esetén a maximálisan felvehető készpénz összege 7 Sürgősségi szolgáltatástól való utólagos elállás díja 50.00/db 50.00/alkalom Üzletszabályzat szerint, de maximum 1.000.00 10.00/alkalom MasterCard bankkártyák esetén Sürgősségi bankkártya csere díja külföldön Sürgősségi készpénzfelvétel díja külföldön Sürgősségi készpénzfelvétel esetén a maximálisan felvehető készpénz összege 7 Sürgősségi szolgáltatástól való utólagos elállás díja 60.00/db 60.00/alkalom Üzletszabályzat szerint, de maximum a bankszámla egyenlege 20.00/alkalom AXA World MasterCard - Partner Dolgozói Program ajánlat A kedvezményre a Partner Dolgozói Programban (a továbbiakban: Program) résztvevő stratégiai partnernek minősülő hitelintézetek, takarékszövetkezetek, biztosítótársaságok és egyéb pénzügyi vállalkozások azon munkavállalói jogosultak, akiknek munkabére a Banknál vezetett bankszámlájukra érkezik. 7 Sürgősségi készpénzfelvétel esetén biztosított készpénz devizaneme USD vagy készpénzfelvétel helye szerinti ország devizaneme. 6. oldal
Továbbá a programban való részvételre azon pénzügyi vállalkozások jogosultak, akik az alábbi feltételeket teljesítik: - a gazdasági társaság minimum 100 fő munkavállalót foglalkoztat, és - a gazdasági tevékenységek egységes osztályozási rendszere (TEÁOR 08) szerinti főtevékenysége az alábbiak közül valamelyik: 66.22 Biztosítási ügynöki, brókeri tevékenység, 64.19 Egyéb monetáris közvetítés, 64.91 Pénzügyi lízing, 65.11 Életbiztosítás, 65.12 Nem életbiztosítás, 64.11 Jegybanki tevékenység, 66.29 Biztosítás, nyugdíjalap egyéb kiegészítő tevékenysége, 66.19 Egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység, és - rendelkezik olyan saját vagy a Bankkal együttműködésben nyújtott termékkel vagy szolgáltatással, amelyhez kapcsolódóan a Bank saját neve alatt vagy co-branded kártyaként bankkártyát bocsát ki, valamint - a Bank kivételével a Bankkal érvényes együttműködési megállapodással rendelkezik a Partner Dolgozói Programban való részvételre. Munkavállaló fogalmába beleértendő a munkaerő-kölcsönzés keretében foglalkoztatott munkavállalók és megbízási vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló természetes személyek, akik a Partner Dolgozói Programban résztvevő társas vállalkozásánál minimum heti 10 óra munkavégzésre vonatkozó szerződéssel rendelkeznek. A kedvezmények csak a kedvezményre való jogosultság igazolásával vehetőek igénybe. A kedvezmény igénybevételének feltétele, hogy a munkavállaló igazolja a Bank a kedvezményre jogosító Partner Dolgozói Programban résztvevő társas vállalkozással létesített munkaviszonyának fennállását. Amennyiben a munkavállaló az előzőekben rögzítettek szerint nem igazolja jogosultságát vagy a jogosultság feltételei megszűnnek, akkor a kedvezményre való jogosultság azonnali hatállyal megszűnik A fenti munkavállalók AXA World MasterCard bankkártyáira az alábbi kedvezmények vonatkoznak (a kedvezmények nem terjednek ki a társkártyákra) Bankkártya kibocsátási díj Bankkártya éves díj AXA World MasterCard AXA World MasterCard Kedvezményprogram: A Programban résztvevő munkavállalók mint bankkártya birtokosok az előző negyedéves bankkártyás vásárlások értékétől függetlenül Gyémánt kedvezményra jogosultak. Minden egyéb feltétel tekintetében az AXA World MasterCard bankkártyára meghatározott általános feltételek érvényesek. 5. Bankszámlához kapcsolódó általános rendelkezések Vegyes rendelkezések A KamatHozó Bankszámla automatikusan tartalmazza az ibanq 2 szolgáltatást és az Egyenleg lekérdező SMS szolgáltatást. internet banki szolgáltatást, a betétgyűjtési Egy magánszemély kizárólag egy VIP Betétszámlával rendelkezhet. A VIP Betétszámla korlátozott rendeltetésű számla, amelyhez bankkártya és ibanq 2 szolgáltatás nem igényelhető Közjegyzői okiratba foglalt meghatalmazás értékhatára: 1.000.000,- Ft (eseti meghatalmazás bankszámla feletti rendelkezéskor) A Bank a nála vezetett bankszámlák terhére külföldi pénznemben, illetve Magyarországon kívülre történő átutalásra megbízást nem fogad be és nem teljesít. Bankkártya használat 1. A bankkártyával naponta felhasználható keret: A hirdetmény szerint meghatározott kártyalimit, de legfeljebb a kártyához tartozó bankszámla egyenlege szerinti összeg lehet. 2. A Bank által kibocsátott bankkártyák készpénz felvételre és vásárlásra használhatók a VISA/VISA Electron, illetve a MasterCard felirattal ellátott elfogadóhelyeken. 7. oldal
Külföldön történő vásárlás vagy készpénzfelvétel esetén a tranzakció devizaneme és a bankszámla devizaneme között átváltás (konverzió) történik, melynek során az alkalmazott árfolyam a nemzetközi kártyatársaság által meghatározott átváltási árfolyam. VISA bankkártyák esetén az átváltás kártyatársaság által alkalmazott árfolyamon történik, amely elérhető az alábbi oldalon: http://corporate.visa.com/pd/consumer_services/consumer_ex_rates.jsp MasterCard bankkártyák esetén az átváltás a MasterCard kártyatársaság által alkalmazott árfolyamon történik, amely elérhető a következő honlapon: https://www.mastercard.com/global/currencyconversion/index.html Tájékoztatjuk Ügyfeleinket, hogy a nemzetközi kártyatársaságok által a fenti hivatkozási helyeken feltüntetett átváltási árfolyamok tájékoztató jellegűek, a tényleges átváltási árfolyam ezektől eltérő lehet. A Bank a bankkártyás művelet elszámolását a nemzetközi kártyatársaságok által ténylegesen alkalmazott átváltási árfolyamon végzi. A ténylegesen alkalmazott átváltási árfolyamról a Bank utólag ad tájékoztatást. 3. A Bank kártyával rendelkező Ügyfelei készpénzt vehetnek fel a VISA/VISA Electron illetve a MasterCard bankkártyát elfogadó POS berendezéssel rendelkező bármely bankfiókban. Nagyobb összegű készpénz bankfiókban, postahivatalban való felvétele előtt kérjük, minden esetben tájékozódjon az adott bankfiókban, postahivatalban arról, hogy a szükséges készpénz mennyiség és a bankkártyát elfogadó POS berendezés rendelkezésre áll-e! Bankkártya használat korlátozása A Bank az általa kibocsátott bármely bankkártyával kezdeményezett interneten keresztüli szerencsejátékhoz kapcsolódó tranzakciókat nem engedélyezi. Bankkártya letiltása A Kártyabirtokos a bankkártya elvesztése vagy ellopása esetén a bankkártya tiltását egységesen a Bank Telefonos Ügyfélszolgálatán a (06 1) 465-6565-ös telefonszámon kérheti a hét minden napján 00.00-tól 24.00 óráig. Egyéb rendelkezések A Bank és az Ügyfél közötti szerződéses feltételrendszert az adott szolgáltatásigénylési nyomtatványban, a szerződésben, a jelen hirdetményben valamint az Üzletszabályzatban foglalt feltételek együttesen alkotják. Amennyiben a jelen hirdetményben meghatározott feltételek és az Üzletszabályzat bármely rendelkezése között eltérés van, a jelen hirdetménybe foglalt feltételek irányadóak. Az aktuális feltételek megtalálhatók a Bank honlapján, a www.axa.hu címen és a Régióközpontokban, vagy kérdés esetén a Bank Telefonos Ügyfélszolgálata tud felvilágosítást nyújtani a (06 1) 465-6565-ös telefonszámon. 8. oldal