Tájékoztató Hirdetmény Az OTP Bank Nyrt. által, egyes kizárólag vagy elsősorban lakossági ügyfélnek forgalmazott kötvények másodpiaci árképzésének meghatározási szabályai Hatályos: 2014. október 15. napjától A változások a szövegben dőlten szedve olvashatók! OTP Bank Nyrt. Székhelye: 1051 Budapest, Nádor utca 16. Nyilvántartásba vette a Fővárosi Törvényszék Cégbírósága a 01-10-041585. cégszámon Központi postacím: 1876 Budapest Honlap: http://www.otpbank.hu
I. Általános rendelkezések Az OTP Bank Nyrt. a jelen Hirdetményben általános tájékoztatást ad az Üzletfél részére arról, hogy amennyiben az OTP Bank Nyrt. az adott értékpapír vonatkozásában az Üzletfél részére ilyen szolgáltatást nyújt akkor milyen szabályok mentén kerül sor az OTP Bank Nyrt. által, egyes kizárólag vagy elsősorban lakossági ügyfélnek forgalmazott lakossági kötvények másodpiaci árképzésének meghatározására. Az OTP Bank Nyrt. saját döntése alapján e szabályok alapján meghatározott árak figyelembevételével köt adásvételi szerződést az Üzletféllel az annak tárgyát képező értékpapírok saját számlára történő eladására, vagy vételére a tőzsdén kívüli (másod)piacon. Amennyiben az OTP Bank Nyrt. az adásvételi szerződés megkötésére jogszabály vagy a kibocsátóval kötött szerződés, vagy az adott értékpapír forgalomba hozatalához kapcsolódó (közzétett) dokumentáció alapján nem köteles, akkor az OTP Bank Nyrt. egyedi döntése alapján határozza meg azokat a további feltételeket (pl. mennyiség), amelyek figyelembevételével az értékpapírra vonatkozó adásvételi szerződést megköti az Üzletféllel. Amennyiben az OTP Bank Nyrt. az adásvételi szerződés megkötésére jogszabály vagy a kibocsátóval kötött szerződés, vagy az adott értékpapír forgalomba hozatalához kapcsolódó (közzétett) dokumentáció alapján köteles, akkor az OTP Bank Nyrt. e dokumentumban meghatározott feltételek szerint, de azon belül egyedi döntése alapján határozza meg azokat a további feltételeket (pl. mennyiség), amelyek figyelembevételével az értékpapírra vonatkozó adásvételi szerződést megköti az Üzletféllel. Az OTP Bank Nyrt. amennyiben ez a jogszabály eltérést nem engedő szabályába nem ütközik bármikor jogosult a értékpapírok saját számlára történő eladására, vagy vételére vonatkozó szolgáltatásának felfüggesztésére vagy megszüntetésére (ideértve különösen azt az esetet, ha az adott értékpapírra vagy annak kibocsátójára vonatkozó lényeges hátrányos hatást kiváltó információ kerül az OTP Bank Nyrt. tudomására vagy ha rendkívüli piaci körülmények következnek be). A jelen tájékoztató hirdetmény önmagában nem minősül ajánlatnak, befektetésre való ösztönzésnek és nem keletkeztet szerződéskötési kötelezettséget az OTP Bank Nyrt. oldalán, arra önmagában semmilyen (pl. kártérítési) igény nem alapítható az OTP Bankkal szemben, amennyiben az OTP Bank Nyrt. nem vagy nem a jelen tájékoztató hirdetményben foglalt feltételekkel köti meg az adásvételi szerződést. II. 1 éves OTP Saját Kötvény Az 1 éves forintban denominált OTP Saját kötvény napi visszavásárlási árfolyama a mindenkori, közel azonos hátralévő futamidejű benchmark papír Magyar Államkötvény (MÁK) - aktuális napi hozama plusz 150 bp hozamfelár alapján határozódik meg. Példa*: az OTP 2014/X kötvény árfolyamának meghatározása 2014.07.01-én futamidő: 2013.10.11. 2014.10.11. hátralévő futamidő: 102 nap benchmark papír: MÁK2014/D (131 nap hátralévő futamidő) benchmark hozam: 2,34% visszavételi hozam: 3,84% nettó visszavételi árfolyam: 101,6591% III. OTP TBSZ kötvények Az OTP TBSZ kötvények napi visszavásárlási árfolyama a mindenkori, közel azonos hátralévő futamidejű benchmark papír - Magyar Államkötvény (MÁK) - aktuális napi hozama plusz 150 bp hozamfelár alapján határozódik meg.
Példa*: az OTP 2015/I kötvény árfolyamának meghatározása 2014.07.01-én futamidő: 2012.01.13. 2015.12.15. hátralévő futamidő: 532 nap benchmark papír: MÁK2016/C (1001 nap hátralévő futamidő) benchmark hozam: 2,17 % visszavételi hozam: 3,67% nettó visszavételi árfolyam: 107,4433% Példa*: az OTP 2017/I kötvény árfolyamának meghatározása 2014.07.01-én futamidő: 2012.01.13. 2017.12.15. hátralévő futamidő: 1263 nap benchmark papír: MÁK2017/A (1731 nap hátralévő futamidő) benchmark hozam: 2,87% visszavételi hozam: 4,37% nettó visszavételi árfolyam: 110,1806% IV. OTP EURO kötvények Az OTP EURO kötvények napi visszavásárlási árfolyama a mindenkori 2 éves EUR kamatláb swap (EUR IRS) - aktuális napi hozama plusz 350 bp hozamfelár értéke alapján határozódik meg. A mindenkori benchmark EUR kamatláb swap (EUR IRS) aktuális napi árfolyamai megtekinthetők a Reuters, www.reuters.com és a Bloomberg, www.bloomberg.com honlapján. ** Példa*: OTP EURO 1 2015/XIII kötvény árfolyamának meghatározása 2014.07.01-én futamidő: 2014.06.20. 2015.07.04. hátralévő futamidő: 368 nap benchmark papír: 2 éves EUR kamatláb swap (EUR IRS) benchmark hozam: 0,31% (2014.06.30-án) hozamfelár: 350 bp visszavételi hozam: 3,81% nettó visszavételi árfolyam: 97,5483 % Példa*: OTP EURO 2 2016/XII kötvény árfolyamának meghatározása 2014.07.01-én futamidő: 2014.06.20. 2016.06.20. hátralévő futamidő: 720 nap benchmark papír: 2 éves EUR kamatláb swap (EUR IRS) benchmark hozam: 0,31% (2014.06.30-án) hozamfelár: 350 bp visszavételi hozam: 3,81% nettó visszavételi árfolyam: 95,7222% V. OTP Járadékkötvény Az 5 éves OTP Járadékkötvény napi visszavásárlási árfolyama a mindenkori, közel azonos hátralévő futamidejű benchmark papír - Magyar Államkötvény (MÁK) - aktuális napi hozama plusz 150 bp hozamfelár alapján határozódik meg.
Példa*: az OTP OJK 2017/I kötvény árfolyamának meghatározása 2014.07.01-én futamidő: 2012.06.22. 2017.01.27. hátralévő futamidő: 942 nap benchmark papír: MÁK2017/B (1731 nap hátralévő futamidő) benchmark hozam: 2,65% hozamfelár: 150bp visszavételi hozam: 4,15% nettó visszavételi árfolyam: 103,8421% VI. Kamatozó Kincstárjegy A Kamatozó Kincstárjegy napi visszavásárlási árfolyama a hátralévő futamidőnek megfelelő BUBOR értékek interpolálásából képzett aktuális napi hozam plusz 275 bp hozamfelár alapján határozódik meg. Példa*: a KKJ/25 kötvény árfolyamának meghatározása 2014.07.01-én futamidő: 2014.06.24. 2015.06.24. hátralévő futamidő: 1039 nap benchmark hozam: 2,42% (2014.06.30.) hozamfelár: 275 bp visszavételi hozam: 5,17% nettó visszavételi árfolyam: 97,9339% VII. Bónusz Magyar Államkötvény A Bónusz Magyar Államkötvény napi visszavásárlási árfolyama az államkötvény névértéke mínusz max. 350 bp árfolyammarzs alapján határozódik meg.*** Példa*: a BMAK/2020R kötvény árfolyamának meghatározása 2014.08.29-én futamidő: 2014.07.23. 2020.07.23. hátralévő futamidő: 2155 nap VIII. Prémium Magyar Államkötvény A Prémium Magyar Államkötvény napi visszavásárlási árfolyama az államkötvény névértéke mínusz max. 350 bp árfolyammarzs alapján határozódik meg.*** Példa*: a PMAK/2017L kötvény árfolyamának meghatározása 2014.08.29-én futamidő: 2014.07.31. 2017.05.10. hátralévő futamidő: 985 nap IX. Prémium Euro Magyar Államkötvény A Prémium Euro Magyar Államkötvény napi visszavásárlási árfolyama az államkötvény névértéke mínusz max. 350 bp árfolyammarzs alapján határozódik meg.***
Példa*: a PEMAK/2016Y kötvény árfolyamának meghatározása 2014.08.29-én futamidő: 2013.05.21. 2016.10.25. hátralévő futamidő: 788 nap A bruttó visszavételi árfolyam a nettó visszavételi árfolyam és az adott napra vonatkozó felhalmozott kamat összege. *A Tájékoztató hirdetményben megjelölt példákban meghatározott visszavételi árfolyamok tájékoztató jellegűek, célja kizárólag a példákon keresztül a visszavételi árfolyamok kiszámításának bemutatása. Az OTP Bank Nyrt. által jegyzett mindenkori visszavételi árfolyamok eltérhetnek a példákban meghatározott visszavételi árfolyamoktól. A Tájékoztató Hirdetmény példáiban feltüntetett hozamok bruttó, nem évesített hozamok, amelyeket a hatályos jogszabályok szerint adó és egészségügyi hozzájárulás fizetési kötelezettség terhelhet. Az értékpapírok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeni teljesítményre, hozamra. **A nemzetközileg elismert adatszolgáltatók (Bloomberg, Reuters) a szolgáltatott információk teljes körűségéért nem vállalnak felelősséget. Bár az OTP Bank Nyrt. a nemzetközileg elismert adatszolgáltatók által publikált piaci adatok felhasználásakor jóhiszeműen hagyatkozik olyan forrásokra, amelyeket megbízhatónak gondol, az OTP Bank Nyrt. semmilyen szavatosságot, jótállást vagy kötelezettséget nem vállal azért, hogy az adatszolgáltatók által közölt adatok pontosak és teljesek. ***Az OTP Bank Nyrt. az aktuális árfolyammarzsot 0-350 bp között a piaci viszonyok függvényében határozza meg.