1 Bankszámlavezetés 1.1 Számlanyitás, számlavezetés A Takarékszövetkezet forintban és az általa jegyzett devizanemekben vezet számlát. Számlanyitás Számlán elhelyezendő minimális összeg Havi egy számlakivonat küldése a hóvégi zárlatot követően Hóvégi zárlati kötlség Forgalmazási napi zárlati költség (értesítés küldése postai úton) Forgalmazási napi zárlati költség (értesítés visszatartva ) Forgalmazási napi zárlati költség (Netb@nkon, Electronic Bankon keresztül) Forgalmazási napi zárlati költség (értesítés küldése e-mail-ben) Számlavezetési díj jogi személyek részére Számlavezetési díj egyéni vállalkozók, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok részére Számlavezetési díj őstermelők részére Takarékszövetkezeti tagok havi számlavezetési díjkedvezménye Deviza számlavezetés 162,- Ft/hó 162,- Ft/forgalmazási nap /forgalmazási nap 30,- Ft/forgalmazási nap 2.570,- Ft / hó 1.720,- Ft / hó 620,- Ft/hó - 200,- Ft/hó 40 EUR / negyedév 1.2 Forgalmi jutalékok Bejövő átutalások jóváírása Eseti papíralapú átutalás Takarékszövetkezeten belülre Eseti papíralapú átutalás jogi személyek részére Takarékszövetkezeten kívülre Eseti napközbeni (InterGiro2) papíralapú átutalás jogi személyek részére Takarékszövetkezeten kívülre Eseti papíralapú átutalás egyéni vállalkozók, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok részére Takarékszövetkezeten kívülre Eseti napközbeni (InterGiro2) papíralapú átutalás jogi személyiség nélküli gazdasági tárasaságok részére Takarékszövetkezeten kívülre Tartós átutalási megbízás Takarékszövetkezeten belülre Tartós átutalási megbízás Takarékszövetkezeten kívülre Netb@nkon keresztül indított átutalás Takarékszövetkezeten belülre Netb@nkon keresztül indított átutalás Takarékszövetkezeten kívülre Electronic Bankingon keresztül indított átutalás Takarékszövetkezeten belülre Electronic Bankingon keresztül indított átutalás Takarékszövetkezeten kívülre Ügyfél saját számlái közötti átvezetés VIBER valós idejű tranzakció Fedezethiány miatt nem teljesített átutalások kezelési díja Okmány alapján teljesített beszedési megbízás (inkasszó) teljesítésének díja Takarékszövetkezeten belül Okmány alapján teljesített beszedési megbízás (inkasszó) teljesítésének díja Takarékszövetkezeten kívül Elektronikus beszedési megbízás (inkasszó) teljesítésének díja Takarékszövetkezeten belül Elektronikus beszedési megbízás (inkasszó) teljesítésének díja Takarékszövetkezeten kívül 1,45, min. /tétel 2,00, min. 162,- Ft/tétel 2,00, min. /tétel 0,75, min. 54,- Ft,-/tétel 1,20, min. 54,- Ft/tétel 0,40, min. 32,- Ft/tétel 1,00, min. 32,- Ft/tétel 6,5, min. 15.000,- Ft 300,- Ft/tétel Beszedési megbízás (inkasszó) rögzítésének, nyilvántartásba vételének díja Forint inkasszó felhatalmazás nyilvántartásba vétele (kedvezményezett: pénzintézet, pénzügyi szolgáltató) 6.000,- Ft/tétel Forint inkasszó felhatalmazás nyilvántartásba vétele (kedvezményezett: egyéb szervezet) /tétel Csoportos átutalási megbízások indítása 1,00, min. 41,- Ft/tétel Csoportos átutalások jóváírása/visszautasítása Csoportos beszedési megbízások indítása 30,- Ft/tétel Csoportos beszedési megbízások teljesítése 1,00, min. 41,- Ft/tétel Csoportos beszedési megbízás teljesüléseként jóváírt összeg után Készpénzbefizetés Nem takarékszövetkezeti ügyfél befizetése nem takarékszövetkezeti ügyfél számlájára 3,00, min. 800,- Ft/tétel Készpénzkifizetés Előre bejelentett, de meghiúsult készpénzfelvét díja 3,00, min. 259,- Ft /tétel InterGiro2 átutalási megbízás visszavonására visszavonása (RECALL pozitív válasz megbízás indítása kezdeményezése) (RECALL pozitív válasz indítás) jogi személyek /tétel részére InterGiro2 átutalási megbízás visszavonására pozitív válasz indítása (RECALL pozitív válasz indítás) jogi személyiség nélküli gazdasági tárasaságok részére 2,00, min. 162,- Ft/tétel InterGiro2 átutalási megbízás visszavonására pozitív válasz indítása (RECALL pozitív válasz indítás) Az alábbiak szerint meghatározott készpénz igényt a előző nap 12.00 óráig be kell jelenteni! * 1.000.000,- forint felett: Eger, Széchenyi út 18 és Eger, Kertész út 84. sz. alatti kirendeltségeken * 500.000,- forint felett: valamennyi vidéki kirendeltségen 1.3. Elektronikus banki szolgáltatások 1.3.1. Home-Banking Havidíj Egyszeri telepítési díj Egyszeri programdíj A szolgáltatások igénybevétele során kezdeményezett tranzakciók díjait a jelen Hirdetmény 1.2 pontja tartalmazza. 1.3.2. Netb@nki szolgáltatások Netb@nk egyszeri regisztrációs díj Netb@nk szolgáltatás havi díja SMS szolgáltatás havi díja IVR szolgáltatás havi díja SMS díj az SMS szolgáltatás igénybevétele esetén SMS díj digitális azonosításhoz (dinamikus jelszó) küldött üzenet esetén Netb@nk letiltás feloldásának és/vagy jelszó módosításának díja 18.7 23.375,- Ft 207,- Ft/hó 207,- Ft/hó 31,- Ft/SMS 10,- Ft/SMS Vállalkozói számlavezetési hirdetmény érvényes 2012.07.02-től 1/5
2 Takarék Üzleti Bázis Számla Számlanyitás Számlán elhelyezendő minimális összeg Meglévő számla esetén számlatípus váltás díja Havi egy számlakivonat küldése a hóvégi zárlatot követően Havi számlavezetési díj Forgalmazási napi zárlati költség (értesítés küldése postai úton) Forgalmazási napi zárlati költség (Netb@nkon, Electronic Bankon keresztül) Forgalmazási napi zárlati költség (értesítés küldése e-mail-ben) Eseti papíralapú átutalás Takarékszövetkezeten belülre Eseti papíralapú átutalás Takarékszövetkezeten kívülre Eseti napközbeni (InterGiro2) papíralapú átutalás Takarékszövetkezeten kívülre Tartós átutalási megbízás Takarékszövetkezeten belülre Tartós átutalási megbízás Takarékszövetkezeten kívülre Netb@nkon keresztül indított átutalás Takarékszövetkezeten belülre Netb@nkon keresztül indított átutalás Takarékszövetkezeten kívülre Ügyfél saját számlái közötti átvezetés Csoportos beszedési megbízások teljesítése Okmány alapján teljesített beszedési megbízás (inkasszó) teljesítésének díja Takarékszövetkezeten belül Okmány alapján teljesített beszedési megbízás (inkasszó) teljesítésének díja Takarékszövetkezeten kívül Elektronikus beszedési megbízás (inkasszó) teljesítésének díja Takarékszövetkezeten belül Elektronikus beszedési megbízás (inkasszó) teljesítésének díja Takarékszövetkezeten kívül Elektronikus beszedési megbízás (inkasszó) kezdeményezése InterGiro2 átutalási megbízás visszavonására pozitív válasz indítása (RECALL pozitív válasz indítás) Az itt nem részletezett díjak vonatkozásában a Hirdetmény egyéb pontjaiban foglaltak szerinti jutalékot számoljuk fel. 321,- Ft/hó 162,- Ft/forgalmazási nap 30,- Ft/forgalmazási nap 1,45, min. /tétel 1,5, min.,-/tétel 1,7, min. 1/tétel 1,5, min. /tétel 1,5, min. 200,- Ft/tétel 3 Bankkártya díjak A pénzforgalmi számlához igényelhető bankkártyák díjait az aktuális Bankkártya hirdetmény tartalmazza. 4 Különdíjak, egyéb költségek Felszólítólevél Felmondólevél Postautalványok kezelése /db + 5,0 Igazolás számlaegyenlegről, hitelről, kamatról, betétről stb. (ügyfél kérése alapján) / db Igazolás átutalások teljesítéséről / db Egy hétnél hosszabb időszakot átfogó részletes kimutatás (ügyfél kérésére) Fedezeti igazolás kiadása Fedezeti összeg 5 e, Fedezethiány miatt sorban álló megbízások teljesítése 300,- Ft / tétel Soron kívüli átutalás teljesítése 300 Ft / tétel Bankinformáció kibocsátása 1. / alkalom Számlatulajdonos külön kérésére kiállított kivonat másolat 2 / oldal Számlatulajdonos külön kérésére kiállított, több évre visszamenő pénzforgalmi bizonylat másolás, igazolás 20.000,- Ft/alkalom Ügyfél kérésére igazolás, hiteles másolat kiadása /db Fax üzenet küldése külföldre (ügyfél kérése alapján) 200,- Ft / oldal Fax üzenet küldése belföldre (ügyfél kérése alapján) 120,- Ft / oldal Ajánlott levél küldése (ügyfél kérése alapján) 400,- Ft Tértivevényes küldemény küldése (ügyfél kérése alapján) 5 min. 5 Forint számlát érintő devizaműveletek 5.1 Forgalmi jutalékok Átutalás típusa Alkalmazott árfolyam Jutalék mértéke Forint számla terhére indított devizaforgalmi átutalás* Forint számla javára érkező devizaforgalmi átutalás* kedv. MTB deviza eladási kedv. MTB deviza vételi 0,2%, min. 3., max. 115.000,- Ft 0,1%, min., max. 65.000,- Ft 0,2%, min. 3., max. Forint számla terhére indított forint átutalás külföldre - 115.000,- Ft Forint számla javára érkező forint átutalás külföldről - jutalékmentes * A kondíciós listában foglalt tételeken felül a számlatulajdonost terhelik a megbízások lebonyolításába bekapcsolt bel- és külföldi bankok által felszámított jutalékok és költségek is. Vállalkozói számlavezetési hirdetmény érvényes 2012.07.02-től 2/5
5.2 Kapcsolódó költségek Tévesen megadott nemzetközi (IBAN) bankszámlaszám miatti költség Bankinformáció Pontatlan megbízások helyesbítése, sürgetés, külön bankári levelezés Telefax (pl.: SWIFT igazolás) Sürgősségi felár Hat hónapnál régebbi tétel visszakeresése reklamáció miatt külföldi bank által felszámított díj 0,1%, min. 3.000,- Ft /oldal 0,5%, min. 5.000,- Ft 5.000,- Ft 6 Megbízásos valuta forgalmazás Valuta befizetés pénzforgalmi számlára Valuta befizetés deviza számlára Valuta kifizetés deviza számláról Valuta befizetés / kifizetés, konverzió Forint kifizetés deviza számláról A különböző pénznemek közötti azonnali váltás a Takarékszövetkezet által jegyzett tárgynapi valutaárfolyamon történik. 0,5 %, min: 1,- EUR 0,5 %, min: 1,- EUR 1,2 %, min: 1,- EUR Valutavételi / deviza eladási árfolyamon 1,2 %, min: 1,- EUR 7 Bankszámla kamatok 7.1 A forintban vezetett bankszámlák kamatfeltételei A forintban vezetett bankszámlák, követel egyenlege után a Takarékszövetkezet kamatot térít. Az adott sávhatárok közé eső összegekre a Takarékszövetkezet mindig az adott sávokra meghirdetett kamatot fizeti. 7.2 Látra szóló vállalkozói forint bankszámlák Kamatláb EBKM (%) Társas vállalkozások számlaegyenlege 0,50 % 0,50 % 7.3 Pénzforgalmi számla mellett lekötött betétek kamatai (változó) Lekötött összeg Lekötési idő 100.000 1.000.000 1.000.001 5.000.000 5.000.001-15 30 napra 2,00 % (EBKM: 2,02 %) 2,50 % (EBKM: 2,53 %) 2,75 % (EBKM: 2,78 %) 31 60 napra 3,00 % (EBKM: 3,04 %) 3,50 % ()EBKM: 3,56 %) 4,00 % (EBKM: 4,07 %) 61 90 napra 3,50 % (EBKM: 3,55 %) 4,00 % (EBKM: 4,06 %) 4,10 % (EBKM: 4,17 %) 91 180 napra 3,75 % (EBKM: 3,80 %) 4,00 % (EBKM: 4,06 %) 4,25 % (EBKM: 4,32 %) 181 270 napra 3,75 % (EBKM: 3,79 %) 4,20 % (EBKM: 4,24 %) 4,25 % (EBKM: 4,30 %) 271 365 napra 3,75 % (EBKM: 3,79 %) 4,00 % (EBKM: 4,04 %) 4,25 % (EBKM: 4,30 %) Lejárat előtt felmondott betét kamata 0,00 % 0,00 % 0,00 % Minimálisan leköthető betétösszeg: 100.000,- Ft, 10 Millió Ft betét fölött egyedi kamatmegállapodás. 7.4 A devizában vezetett bankszámlák kamatfeltételei A devizában vezetett bankszámlák, követel egyenlege után a Bank az adott devizanemre meghirdetett látra szóló betéti kamatot téríti. 8 Széchenyi kártya Kártyakibocsátással kapcsolatos díjak Éves kártyadíj 500.000 forintos hitelketret esetén Éves kártyadíj 1 2 millió forintos hitelketret esetén Éves kártyadíj 3 4 millió forintos hitelketret esetén Éves kártyadíj 5 6 millió forintos hitelketret esetén Éves kártyadíj 7 10 millió forintos hitelketret esetén Éves kártyadíj 11 15 millió forintos hitelketret esetén Éves kártyadíj 16 20 millió forintos hitelketret esetén Éves kártyadíj 21 25 millió forintos hitelketret esetén Társkártya éves díja kártyánként Kártya pótlás (letiltást követően) PIN kód újragyártása Kártya újragyártás (sérülés, adatmódosítás esetén) Kártyaletiltás díja 15.000,- Ft 30.000,- Ft 50.000,- Ft 70.000,- Ft 90.000,- Ft 120.000,- Ft 140.000,- Ft 160.000,- Ft 2. 1. 10.000,- Ft Vállalkozói számlavezetési hirdetmény érvényes 2012.07.02-től 3/5
Tranzakciós díjak Vásárlás belföldön Vásárlás külföldön Készpénzfelvételi limit Napi ATM limit Naponta (készpénzfelvét és vásárlás POS terminálon együtt) 500.000,- Ft 1.000.000,- Ft Készpénzfelvétel díja ATM-ből Saját ATM-ből 60,- Ft + 0,3 % Integrációs ATM-ből 60,- Ft + 0,3 % Idegen ATM-ből (belföld) 2 + 0,3 % Idegen ATM-ből (külföld) 4 EUR +1,00 % Egyenleglekérdezés ATM-ből Saját ATM-ből Integrációs ATM-ből Bankpénztári POS műveletek Saját bankpénztárból POS készpénzfelvét + 0,3 % Integrációs bankpénztárból POS készpénz felvét + 0,3 % Idegen bankpénztárból POS készpénz felvét (belföld) 3 + 0,3 % Idegen bankpénztárból POS készpénz felvét (külföld) 5 EUR + 1,0 % Egyenleg lekérdezése POS (saját fiókban) Egyenleg lekérdezése POS (integrációs fiókban) Napi tranzakció szám maximum (ATM) Napi tranzakció szám maximum ( POS pénzfelvét + POS vásárlás) 5 db/nap 10 db/nap Számlavezetés és fizetési forgalom vonatkozásában a jelen Hirdetményben meghatározott díjakat számoljuk fel. 9 Gazdakártya Kártyakibocsátással kapcsolatos díjak Éves kártyadíj 1 15 millió forintos hitelketret esetén Társkártya éves díja kártyánként (maximum 3 társkártya) Kártya pótlás (letiltást követően) PIN kód újragyártása Kártya újragyártás (sérülés, adatmódosítás esetén) Kártyaletiltás díja 15.000,- Ft Tranzakciós díjak Vásárlás belföldön Vásárlás külföldön Készpénzfelvételi limit Napi ATM limit Naponta (készpénzfelvét és vásárlás POS terminálon együtt) 500.000,- Ft 1.000.000,- Ft Készpénzfelvétel díja ATM-ből Saját ATM-ből 60,- Ft + 0,3 % Integrációs ATM-ből 60,- Ft + 0,3 % Idegen ATM-ből (belföld) 2 + 0,3 % Idegen ATM-ből (külföld) 4 EUR +1,0 % Egyenleglekérdezés ATM-ből Saját ATM-ből Integrációs ATM-ből Bankpénztári POS műveletek Saját bankpénztárból POS készpénzfelvét Integrációs bankpénztárból POS készpénz felvét Idegen bankpénztárból POS készpénz felvét (belföld) Idegen bankpénztárból POS készpénz felvét (külföld) Egyenleg lekérdezése POS (saját fiókban) Egyenleg lekérdezése POS (integrációs fiókban) Napi tranzakció szám maximum (ATM) Napi tranzakció szám maximum ( POS pénzfelvét + POS vásárlás) Számlavezetés és fizetési forgalom vonatkozásában a jelen Hirdetményben meghatározott díjakat számoljuk fel. 5 db/nap 10 db/nap 10 Késedelmi kamat Bankot illető díj, kamat, jutalék vagy költség késedelmes fizetése Forintban vezetett számlák esetén Devizában vezetett számlák esetén A Takarékszövetkezet a késedelmi kamatokat a késedelem időtartamára számítja fel. 6,00 % Vállalkozói számlavezetési hirdetmény érvényes 2012.07.02-től 4/5
11 Egyszerű betéti kamatszámítás (napi kamatozás) Eger és Környéke Takarékszövetkezet tőke x % x naptári napok száma kamat = ---------------------------------------------------------- 36000 12 EBKM számítás (éven belül) Ahol n: a kamatfizetések száma, r: az EBKM századrésze, ti: a betételhelyezés napjától az i-edik kifizetésig hátralévő napok száma, (k+bv)i: az i-edik kifizetéskor kifizetett kamat és betétösszeg visszafizetés összege. 13 EBKM számítás (éven túl) Ahol n: a kamatfizetések száma, r: az EBKM századrésze, ti: a betételhelyezés napjától az i-edik kifizetésig hátralévő napok száma, (k+bv)i: az i-edik kifizetéskor kifizetett kamat és betétösszeg visszafizetés összege. 14 Jegybanki alapkamat Jegybanki alapkamat 7,00% 15 Általános feltételek Jelen hirdetményben szereplő bankszámla és betéti szolgáltatások feltételei az Eger és Környéke Takarékszövetkezet vállalkozói ügyfeleire érvényesek. A Takarékszövetkezet meghatározása szerint vállalkozói ügyfélnek minősül minden devizabelföldi és devizakülföldi, jogi személyiséggel rendelkező vagy jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, illetve szervezet, továbbá vállalkozás vagy gazdasági tevékenységet folytató magánszemély. Amennyiben a Számlatulajdonossal kötött egyedi szerződés a jelen Hirdetményben foglalt feltételektől eltérő feltételeket tartalmaz, akkor mindenkor a vonatkozó szerződés rendelkezései alkalmazandók. Az alapelveket és szabályokat, amelyek szerint a Takarékszövetkezet üzleti tevékenységet folytat az Üzletszabályzat és jelen Hirdetmény együttesen tartalmazzák. A betéti szerződések részletes leírását az üzletszabályzat tartalmazza. Az Üzletszabályzat és a Hirdetmény a Kirendeltségeken kifüggesztve megtalálhatóak, ezek a Takarékszövetkezet ügyfelei számára en hozzáférhetőek. A Takarékszövetkezet fenntartja magának a Hirdetményben szereplő kondíciók megváltoztatásának jogát, amelyről a Kirendeltségekben kifüggesztett Hirdetmény útján értesíti az ügyfeleket. 1. A Takarékszövetkezet mindenkor fenntartja a jogot a Kondíciós listában közölt feltételek megváltoztatására, az ügyfelek tájékoztatása mellett. A Kondíciós listát a Takarékszövetkezet a Kirendeltségeken közzéteszi. A Hirdetmény díj- és költségtételei minden év május 1.-i napjával módosíthatóak az előző év összesített éves fogyasztói árindex (KSH inflációs index) értékével. Azegyes díjtételek módosítása során a Takarékszövetkezet a módosuló díjakat a kerekítés általános szabályai szerint, illetve a %-os érték esetén 2 tizedes jegyig állapítja meg. Jelen díjszámítási módszer első alkalmazási időpontja 2010 május 1. 2. A Kondíciós listában foglalt költség-, jutalék- és díjtételek a standard ügyletek esetében érvényesek. Amennyiben a megkötött szerződés és a jelen Kondíciós lista szerint költség-, jutalék- és díjtétel eltér; a szerződésben rögzített mérték az irányadó. Az eltérésről és annak indokairól a Takarékszövetkezet ügyéntézői az ügyfelet szerződéskötés előtt kötelesek tájékoztatni. A tájékoztatás megtörténtét az ügyfél a szereződés aláírásával ismeri el. 3. Az Ügyfél a Bank szolgáltatásaiért jutalékot, díjat, illetve költségeket fizet. A jutalék, díj, illetve költség megfizetése eltérő megállapodás hiányában utólag, minden hónap végén esedékes, ha azonban a szerződés bármely ok miatt hónap közben jár le vagy szűnik meg az esedékesség napja a lejárat, illetve a megszűnés napja. Kivételt képeznek külön díjak, a pénztári, pénzváltási szolgáltatásokhoz kapcsolódó díjak, jutalékok és költségek, amelyek aznap esedékesek. A Takarékszövetkezetet illető díj, jutalék és költség késedelmes megfizetése esetén az Ügyfél a jelen Kondíciós listában meghatározott mértékű késedelmi kamat megfizetésére kötelezett. A látraszóló és lekötött betéti kamatok elszámolása és jóváírása negyedév végén, illetve a szerződések megszűnésének napján történik. 4. A Takarékszövetkezet az Ügyfél bármely általa vezetett számlája terhére jogosult az Ügyfél és a Takarékszövetkezet között létrejött bármely jogviszonyból keletkezett, esedékes követelését érvényesíteni az Ügyfél külön eseti rendelkezése nélkül, még akkor is, ha követelései más-más jogviszonyból származnak. 5. Az ügylet meghiúsulása nem mentesíti az ügyfelet a szerződés létrejöttétől függetlenül felmerülő díjak megfizetésétől. 6. Jelen Kondíciós listában meg nem határozott díjak egyedi megállapodás részét képezik. 7. A Kondíciós lista a Takarékszövetkezet mindenkori érvényes üzletszabályzataival együttesen alkalmazandó. 8. A megadott betéti kamatmértékek 365 napos bázison kerülnek megállapításra. A kamatozás az elhelyezés napjától a felvétet megelőző napig tart. Sávos kamatozás esetén a teljes összeg a sávhoz tartozó kamattal kamatozik. Vállalkozói számlavezetési hirdetmény érvényes 2012.07.02-től 5/5