h a t á r o z a t o t

Méret: px
Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "h a t á r o z a t o t"

Átírás

1 / július 29. A Magyar Nemzeti Bank H-PM-I-B-103/2022. számú határozata a Raiffeisen Bank Zrt.-nél lefolytatott utóvizsgálat intézkedések és bírság alkalmazásával történő lezárásáról A Raiffeisen Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaságnál (székhelye: 1133 Budapest, Váci út ; cégjegyzékszám: ) (Társaság) a Magyar Nemzeti Bank (székhelye: 1013 Budapest, Krisztina körút 55., telephelye: 1122 Budapest, Krisztina körút 6.) (MNB) július 03. napján hozott, H-PM-I-B- 5/2020. számú határozatában (Határozat) foglalt intézkedések teljesítésének ellenőrzésére az MNB által hivatalból lefolytatott utóvizsgálat megállapításai alapján az alábbi hozza: h a t á r o z a t o t I. Az MNB figyelmezteti a Társaságot, hogy a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésére és megakadályozására vonatkozó tevékenysége során mindenkor maradéktalanul, teljeskörűen feleljen meg a hatályos jogszabályi követelményeknek, valamint az MNB döntésében foglaltaknak, ezen belül 1. kövesse figyelemmel i. a vonatkozó jogszabályban meghatározott kockázatcsökkentő és -kezelő intézkedéseket, implementálásukat a jogszabályban meghatározott határidőig végezze el, ii. a beazonosított kockázatokat és a kockázatok kezelése érdekében, a beazonosított kockázatok értékelését figyelembe véve, azokkal arányosan határozza meg az intézkedéseit, az alkalmazott iii. szűrési feltételeket, paramétereket és a küszöbértékeket, az ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatot és biztosítsa a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása szempontjából kockázatos ügyfelek és szokatlan ügyletek kiszűrését; 2. biztosítsa olyan belső szabályrendszer fenntartását és kontroll pontok működtetését, amelyek a mindenkor hatályos pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően garantálják a bejelentések és az ismételt bejelentések teljes körű és haladéktalan megtételét, továbbá a bejelentések és az ismételt bejelentések haladéktalan továbbítását a pénzügyi információs egységhez, különös tekintettel a fióki, ügyintézői, illetve társterületi jelzésből származó bejelentések kezelésének eljárásrendjére és a bejelentés alapjául szolgáló adat, tény, körülmény részletes ismertetésére. II. Az MNB kötelezi a Társaságot, hogy a jogszabályi előírásoknak való maradéktalan megfelelés érdekében tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb szeptember 01. napjáig 1. végezze el visszamenőleg i január 1. napjáig a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény végrehajtásának az MNB által felügyelt szolgáltatókra vonatkozó, valamint az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról szóló törvény szerinti szűrőrendszer kidolgozásának és működtetése minimumkövetelményeinek részletes szabályairól szóló 26/2020. (VIII. 25.) MNB rendelet (26/2020. MNB rendelet) 36. (1) bekezdés f) és g) pontjában meghatározott kötelező szűrési logikák élesítését követően az újonnan bevezetett szűrési feltételekkel az ügyfelek és ügyletek pótlólagos szűrését, a szűrőrendszer által kiszűrt ügyfél, illetve ügylet jogszabályi határidőn belül történő elemzését és értékelését, szükség esetén haladéktalanul tegyen bejelentést a pénzügyi információs egységnek, ii október 1. napjáig az újonnan bevezetett négy szűrési szcenárió, illetve a meglévő szűrési szcenárió paraméterei módosításának élesítését követően, ezeket a szcenáriókat lefuttatva, az ügyfelek és ügyletek pótlólagos szűrését, a szűrőrendszer által kiszűrt ügyfél, illetve ügylet jogszabályi határidőn belül történő elemzését és értékelését, szükség esetén haladéktalanul tegyen bejelentést a pénzügyi információs egységnek;

2 2. vizsgálja felül bejelentési gyakorlatát és a bejelentési kötelezettsége teljesítése érdekében vezessen be olyan intézkedéseket, amelyek tovább javítják kontrollkörnyezete hatékonyságát; 3. biztosítsa olyan belső szabályrendszer és azt támogató informatikai rendszer fenntartását és kontroll pontok működtetését, amelyek a mindenkor hatályos pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően garantálják a bejelentések és az ismételt bejelentések teljes körű és haladéktalan megtételét, továbbá a bejelentések haladéktalan továbbítását a pénzügyi információs egységhez, különös tekintettel a csalás kockázat kontrolling csoport által végzett vizsgálatok eredményeként azonnali hatállyal megszüntetett ügyfélkapcsolatokra, valamint a szűrőrendszeri jelzés alapján tett bejelentésekre, illetve a fiókhálózatból, ügyintézőktől és társosztályoktól érkező bejelentések továbbítására. III. Az MNB kötelezi a Társaságot, hogy a jogszabályi előírásoknak való maradéktalan megfelelés érdekében tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb november 01. napjáig végezze el október 1. napjáig visszamenőleg a 26/2020. MNB rendelet 23. (1) bekezdésének c), e), illetve f) pontjaiban felsorolt, megerősített eljárás alá tartozó ügyfelei esetében a 26/2020. MNB rendelet 24. (1) bekezdése alapján, a rendelkezéseinek megfelelően meghatározott kötelező szűrési logikák élesítését követően az ügyfelek és ügyletek pótlólagos szűrését, a szűrőrendszer által kiszűrt ügyfél, illetve ügylet jogszabályi határidőn belül történő elemzését és értékelését és szükség esetén haladéktalanul tegyen bejelentést a pénzügyi információs egységnek. IV. Az MNB kötelezi a Társaságot, hogy belső ellenőrzése végezzen ellenőrzést december 01. napjáig arra vonatkozóan, hogy 1. a bevezetett új szűrések a 26/2020. MNB rendelet 36. (1) bekezdés f) és g) pontjában meghatározott kötelező szűrési logikákat a jogszabályi elvárásoknak megfelelően hatékonyan biztosítják-e és a Társaság a jogszabályi elvárásoknak megfelelően elvégezte-e a számára előírt visszamenőleges szűréseket, elvégezte-e a kiszűrt ügyfél, illetve ügylet jogszabályi határidőn belül történő elemzését és értékelését, szükség esetén haladéktalanul tett-e bejelentést a pénzügyi információs egységnek; 2. az újonnan bevezetett négy szűrési szcenárió, illetve az egy már meglévő, de módosított szűrési szcenárió a jogszabályi elvárásoknak megfelelően hatékonyan biztosítják-e a jogszabályi megfelelést, így a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása szempontjából kockázatos ügyfél és szokatlan ügylet kiszűrését és a bejelentések elvárt haladéktalan megtételéhez szükséges adatok rendelkezésre bocsátását, továbbá hogy a Társaság különös figyelmet tudjon fordítani valamennyi összetett és szokatlan, valamint gazdasági és jogszerű cél nélküli ügyletre és pénzügyi műveletre (a vizsgálat során a beállítási paraméterek megfelelősége legalább 30 ügyfelet tartalmazó mintavétellel kerüljön ellenőrzésre); 3. a Társaság a jogszabályi elvárásoknak megfelelően elvégezte-e a számára előírt visszamenőleges szűréseket; 4. a kialakított új szabályrendszer, és az azt támogató informatikai rendszer, valamint kontroll pontok megfelelően hatékonyan biztosítják-e a jogszabályi megfelelést és garantálják-e a bejelentések teljes körű és haladéktalan megtételét, továbbá a bejelentések haladéktalan továbbítását a pénzügyi információs egységhez, különös tekintettel a szűrőrendszeri jelzés alapján tett bejelentésekre, illetve a fiókhálózatból, ügyintézőktől és társosztályoktól, valamint a csalás kockázat kontrolling csoport által felmondott ügyfélkapcsolatok esetében érkező bejelentések továbbítására; 5. a kialakított új szabályok, intézkedések és kontroll pontok megfelelően hatékonyan biztosítják-e a jogszabályi megfelelést és a pénzmosásra, terrorizmus finanszírozásra, vagy dolog büntetendő cselekményből való származására utaló adat, tény, körülmény felmerülése esetén tett bejelentések teljeskörűen tartalmazzák-e a bejelentés alapjául szolgáló adat, tény, körülmény részletes ismertetését (a vizsgálat során a bejelentések tartalmának megfelelősége legalább 15 ügyfelet tartalmazó mintavétellel kerüljön ellenőrzésre). 2

3 V. Az MNB kötelezi a Társaságot, hogy belső ellenőrzése végezzen ellenőrzést február 01. napjáig arra vonatkozóan, hogy 1. a kialakított új szűrések megfelelően hatékonyan biztosítják-e a jogszabályi megfelelést és garantálják-e a bejelentések teljes körű és haladéktalan megtételét, továbbá a bejelentések haladéktalan továbbítását a pénzügyi információs egységhez, különös tekintettel a 26/2020. MNB rendelet 23. (1) bekezdésének c), e), illetve f) pontjaiban felsorolt ügyfelekre vonatkozó bejelentésekre; 2. a Társaság a jogszabályi elvárásoknak megfelelően elvégezte-e a számára előírt visszamenőleges szűréseket. VI. Az MNB rendkívüli adatszolgáltatás keretében kötelezi a Társaságot, hogy január 02. napjáig küldje meg az MNB részére a jelen határozat rendelkező részének II. pontjában foglaltak teljesítésének a jelen határozat rendelkező részének IV. pontja szerint elvégzett teljes körű ellenőrzését és a nevezett pontban írt intézkedések megfelelő végrehajtását igazoló az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló dokumentumokat. VII. Az MNB rendkívüli adatszolgáltatás keretében kötelezi a Társaságot, hogy március 01. napjáig küldje meg az MNB részére a jelen határozat rendelkező részének III. pontjában foglaltak teljesítésének a jelen határozat rendelkező részének V. pontja szerint elvégzett teljes körű ellenőrzését és a nevezett pontban írt intézkedések megfelelő végrehajtását igazoló az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló dokumentumokat. VIII. Az MNB a Társaságot 1. a jelen határozat indokolásának I. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt Ft, azaz tizenhárommillió-egyszázhuszonötezer forint, 2. a jelen határozat indokolásának II. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt Ft, azaz hatmillió-ötszázhatvankettőezer-ötszáz forint, 3. a jelen határozat indokolásának III. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt Ft, azaz hatmillió-ötszázhatvankettőezer-ötszáz forint, 4. a jelen határozat indokolásának IV. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt Ft, azaz négymillió-hatszáznyolcvanhétezer-ötszáz forint, 5. a jelen határozat indokolásának V. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt Ft, azaz négymillió-háromszázhetvenötezer forint, 6. a jelen határozat indokolásának VI. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt Ft, azaz négymillió-háromszázhetvenötezer forint, 7. a jelen határozat indokolásának VII. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt Ft, azaz egymillió-ötszázhatvankétezer-ötszáz forint, mindösszesen Ft, azaz negyvenegymillió-kettőszázötvenezer forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi. A Társaság köteles a jelen határozat rendelkező részét haladéktalanul a honlapján közzétenni. Az ellenőrzési eljárás során eljárási költség nem merült fel. ( ) 3

4 I n d o k o l á s Az MNB a Határozat teljesítésének utóvizsgálat keretében történő ellenőrzése kapcsán a Társaság pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzési tevékenységével kapcsolatban a következő területeken tárt fel hiányosságot: I. Az MNB hiányosságokat tapasztalt a Társaság belső ellenőrző és információs rendszerével kapcsolatban a kötelező szűrési feltételek alkalmazásának terén. A szűrőrendszer jogszabálynak megfelelő működéséhez, a kötelező szűrési feltételek alkalmazásához kiemelt érdek fűződik, hiszen a megfelelően működtetett szűrőrendszer jelzései képezik a pénzügyi információs egység felé megtett bejelentések és a további kockázatcsökkentő intézkedések alapját. Amennyiben a szolgáltató szűrőrendszere nem működik megfelelően, mert nem tartalmazza a kötelező szűrési feltételeket, a szolgáltató nem szerez tudomást olyan pénzmosás gyanús tranzakciókról, amelyek a szolgáltató számára bejelentési kötelezettséget keletkeztetnek, ezáltal a szolgáltató nem képes jogszerűen teljesíteni a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzési tevékenységi körében legfontosabb kötelezettségét, továbbá nem tudja megfelelően azonosítani azon eseteket sem, ahol további kockázatcsökkentő intézkedés (pl. KYC adatok ellenőrzése és szükség szerinti pontosítása, pénzeszköz forrásigazolásának beszerzése, további ügyleti megbízások teljesítésének megtagadása) indokolt. II. III. Az MNB hiányosságokat tárt fel a Társaság a már bejelentett ügyfeleire vonatkozó megerősített eljárást illetően, illetve a megerősített eljárás alá tartozó ügyfelei vonatkozásában előírt kötelező szűrések terén. A megerősített eljárások megfelelő kialakítása kiemelt fontossággal bír, hiszen ezekben az esetekben a jogszabályban meghatározott, pénzmosási szempontból kockázatos ügyfelek, ügylet típusok fokozott monitoringjáról van szó. Amennyiben a szolgáltató figyelmen kívül hagyja a megerősített eljárások kialakítását, egy olyan fokozott kockázatú ügyfélkört téveszt szem elől, amelynek figyelemmel kísérése alapvető fontosságú a szolgáltató pénzmosás és terrorizmusfinanszírozási megelőzési tevékenységének keretein belül. Különösképpen hangsúlyosan jelentkezik e hiány azon ügyfelek esetében, amelyekkel kapcsolatban a szolgáltató korábban maga döntött a bejelentés szükségességéről. Az MNB hiányosságokat tapasztalt a Társaság belső ellenőrző és információs rendszerével kapcsolatban a szűrőrendszer nem megfelelő paraméterezése terén. A szűrőrendszer megfelelő paraméterezéséhez, tehát ahhoz, hogy a szűrési feltételek, paraméterek és küszöbértékek a beazonosított kockázatokkal arányosan kerüljenek meghatározásra és alkalmazásra kiemelt érdek fűződik, hiszen a megfelelően működtetett szűrőrendszer jelzései képezik a pénzügyi információs egység felé megtett bejelentések és a további kockázatcsökkentő intézkedések alapját. Amennyiben a szolgáltató szűrőrendszere nem működik megfelelően, mert nem tartalmaz a beazonosított kockázatokkal arányos szűrési feltételeket a tranzitszámlák kiszűrésére vonatkozóan, a szolgáltató nem szerez tudomást olyan pénzmosás gyanús tranzakciókról, amelyek a szolgáltató számára bejelentési kötelezettséget keletkeztetnek, ezáltal a szolgáltató nem képes jogszerűen teljesíteni a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzési tevékenységi körében legfontosabb kötelezettségét, továbbá nem tudja megfelelően azonosítani azon eseteket sem, ahol további kockázatcsökkentő intézkedés (pl. KYC adatok ellenőrzése és szükség szerinti pontosítása, pénzeszköz forrásigazolásának beszerzése, további ügyleti megbízások teljesítésének megtagadása) indokolt. 4

5 IV. Az MNB hiányosságokat tárt fel a Társaságnál annak bejelentési gyakorlatával kapcsolatban. A szolgáltató pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzési tevékenységi körében legfontosabb kötelezettsége, hogy pénzmosásra, terrorizmus finanszírozására, vagy dolog büntetendő cselekményből való származására utaló adat, tény, körülmény felmerülése esetén haladéktalanul bejelentést tegyen a pénzügyi információs egység felé, jelen esetben különös tekintettel a fióki bejelentésekre vonatkozóan is. Amennyiben a szolgáltató helytelen gyakorlatot alakít ki akár a fiókhálózatból, ügyintézőktől, illetve társosztályoktól érkező pénzmosás gyanús jelzések kezelésére, illetve az innen érkező pénzmosási bejelentések továbbításával kapcsolatban és emiatt a bejelentések haladéktalan megtétele elmarad, illetve a szolgáltató esetlegesen egyáltalán nem tesz bejelentést, akkor az illetékes hatóság nem értesül megfelelő időben a pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás gyanús tranzakciókról, ezáltal veszélyeztetve a hatóság hatékony fellépését az ilyen esetekkel szemben. Fentiek miatt elengedhetetlen és ezért kiemelt érdek fűződik ahhoz, hogy a gyanús tranzakciót követően haladéktalanul tegyen bejelentést a szolgáltató, még abban az esetben is, ha a szolgáltató inkább úgy dönt, hogy a kockázatra tekintettel az üzleti kapcsolatot megszünteti. A bejelentési kötelezettség ugyanis nem szűnik meg az ügyfélkapcsolat utólagos megszüntetésével, hiszen azt nem az ügyfélminőség keletkezteti, hanem a gyanús tranzakció. Az MNB továbbá hiányosságokat tárt fel a Társaság bejelentések tartalmi követelményeire vonatkozó gyakorlatában, holott a szolgáltató köteles a bejelentés alapjául szolgáló valamennyi adatot, tényt, körülményt részletesen ismertetni a pénzügyi információs egységgel, hiszen ezen információk teljes körű rendelkezésre állása nélkül a pénzügyi információs egység nem képes hatékonyan elvégezni elemző-értékelő tevékenységét, amely gátolhatja a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelmet, valamint a bűncselekmények megelőzését, felderítését. V. Az MNB hiányosságokat tapasztalt a Társaság belső szabályrendszerére vonatkozóan, tekintettel arra, hogy az nem tartalmazta a fióki, ügyintézői, illetve társterületi jelzésből származó bejelentések kezelésének és a pénzügyi információs egység felé történő továbbításának belső eljárásrendjét. Amennyiben pedig a szabályozás hiányos, a Társaság részéről nincsen biztosítva akár a fiókhálózatból, ügyintézőktől, illetve társosztályoktól érkező pénzmosás gyanús jelzések, illetve az innen érkező pénzmosási bejelentések továbbításával kapcsolatban a bejelentések teljes körű és haladéktalan megtétele a pénzügyi információs egység felé. ( ) Budapest, július 26. A Magyar Nemzeti Bank nevében eljáró Dr. Kandrács Csaba s.k., Pénzügyi szervezetek felügyeletéért és fogyasztóvédelemért felelős alelnök ELEKTRONIKUSAN ALÁÍRT IRAT 5

h a t á r o z a t o t

h a t á r o z a t o t A Magyar Nemzeti Bank H-JÉ-III-B-3/2018. számú határozata a KONZUM Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságnál lefolytatott ellenőrzési eljárás intézkedések és bírság alkalmazásával történő

Részletesebben

Magyar joganyagok - 21/2017. (VIII. 3.) NGM rendelet - a pénzmosás és a terrorizmus 2. oldal i) az ügyfél-átvilágítás, illetve a bejelentés kapcsán ke

Magyar joganyagok - 21/2017. (VIII. 3.) NGM rendelet - a pénzmosás és a terrorizmus 2. oldal i) az ügyfél-átvilágítás, illetve a bejelentés kapcsán ke Magyar joganyagok - 21/2017. (VIII. 3.) NGM rendelet - a pénzmosás és a terrorizmus 1. oldal 21/2017. (VIII. 3.) NGM rendelet a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról

Részletesebben

Iktatószám: /2017

Iktatószám: /2017 Iktatószám: 1435-136/2017 A Magyar Nemzeti Bank H-JÉ-III-B-71/2017. számú határozata az ebrókerház Befektetési Szolgáltató Zártkörűen Működő Részvénytársaságnál lefolytatott ellenőrzési eljárás intézkedések

Részletesebben

h a t á r o z a t o t

h a t á r o z a t o t 2017. július 31. A Magyar Nemzeti Bank H-JÉ-III-B-50/2017. számú határozata a FINEXT Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságnál lefolytatott ellenőrzési eljárás intézkedések és bírság

Részletesebben

PSZÁF-RTF Konferencia november 12

PSZÁF-RTF Konferencia november 12 PSZÁF-RTF Konferencia 2007. november 12 Az új, a Pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény alkalmazásából adódó felügyeleti feladatok Kérdő Gyula Pénzügyi

Részletesebben

1. A Szerencsejáték Zrt., mint adatkezelő adatai

1. A Szerencsejáték Zrt., mint adatkezelő adatai A Szerencsejáték Zrt. adatkezelési tájékoztatója a pénzmosás és a finanszírozása megelőzését és megakadályozását, valamint a pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtását érintő adatkezelésével

Részletesebben

HIRDETMÉNY. A Fundamenta-Lakáskassza Zrt. ügyfél-átvilágítással kapcsolatos kötelezettségeiről

HIRDETMÉNY. A Fundamenta-Lakáskassza Zrt. ügyfél-átvilágítással kapcsolatos kötelezettségeiről HIRDETMÉNY A Fundamenta-Lakáskassza Zrt. ügyfél-átvilágítással kapcsolatos kötelezettségeiről 2018 Tisztelt Ügyfeleink! A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló

Részletesebben

(EGT-vonatkozású szöveg)

(EGT-vonatkozású szöveg) L 125/4 A BIZOTTSÁG (EU) 2019/758 FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE (2019. január 31.) az (EU) 2015/849 európai parlamenti és tanácsi irányelvnek a hitelintézetek és pénzügyi intézmények által bizonyos

Részletesebben

A pénzügyi közvetítői tevékenységhez kapcsolható visszaélések egyes kérdései 2009. november 23. Váczi Imre Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete

A pénzügyi közvetítői tevékenységhez kapcsolható visszaélések egyes kérdései 2009. november 23. Váczi Imre Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete Coordination Committee Meeting for the SIGNAL Iduna Group A pénzügyi közvetítői tevékenységhez kapcsolható visszaélések egyes kérdései 2009. november 23. Váczi Imre Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete

Részletesebben

Ügyleti megbízás: Üzleti kapcsolat Adatrögzítés adatrögzítést végez összeghatárra való tekintet nélkül belföldi postautalvány FM jelzést nem

Ügyleti megbízás: Üzleti kapcsolat Adatrögzítés adatrögzítést végez összeghatárra való tekintet nélkül belföldi postautalvány FM jelzést nem HIRDETMÉNY A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017.évi LIII. tv. valamint a kapcsolódó egyéb jogszabályok által előírt kötelezettségek postai végrehajtásáról,

Részletesebben

Alapítvány ügyfél általános tényleges tulajdonosi nyilatkozata

Alapítvány ügyfél általános tényleges tulajdonosi nyilatkozata Tisztelt Ügyfelünk! A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény 9. (1) bekezdése szerint a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező

Részletesebben

Az Európai Unió Tanácsa Brüsszel, november 25. (OR. en)

Az Európai Unió Tanácsa Brüsszel, november 25. (OR. en) Az Európai Unió Tanácsa Brüsszel, 2016. november 25. (OR. en) 14857/16 EF 363 ECOFIN 1119 DELACT 247 FEDŐLAP Küldi: az Európai Bizottság főtitkára részéről Jordi AYET PUIGARNAU igazgató Az átvétel dátuma:

Részletesebben

SZABÁLYTALANSÁGOK KEZELÉSÉNEK ELJÁRÁSRENDJE

SZABÁLYTALANSÁGOK KEZELÉSÉNEK ELJÁRÁSRENDJE SZABÁLYTALANSÁGOK KEZELÉSÉNEK ELJÁRÁSRENDJE A Kazincbarcika és Vonzáskörzete Többcélú Önkormányzati Kistérségi Társulás Társulási Iroda (továbbiakban: Társulási Iroda) szabálytalanságok kezelésének eljárásrendjét

Részletesebben

A PSZÁF szövetkezeti hitelintézeteknél végzett átfogó vizsgálatainak tapasztalatai

A PSZÁF szövetkezeti hitelintézeteknél végzett átfogó vizsgálatainak tapasztalatai A PSZÁF szövetkezeti hitelintézeteknél végzett átfogó vizsgálatainak tapasztalatai Pénzügyi visszaélések megelőzése vizsgálati tapasztalatai, kapcsolódó felügyeleti elvárások Kérdő Gyula vezető felügyelő

Részletesebben

h a t á r o z a t o t

h a t á r o z a t o t A Magyar Nemzeti Bank H-JÉ-I-B-140/2018. számú határozata az ERSTE Bank Hungary Zártkörűen Működő Részvénytársasággal szemben felügyeleti intézkedések és bírság szankció alkalmazásáról. Az ERSTE Bank Hungary

Részletesebben

MELLÉKLET. a következőhöz. A Bizottság közleménye az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak

MELLÉKLET. a következőhöz. A Bizottság közleménye az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak EURÓPAI BIZOTTSÁG Strasbourg, 2016.2.2. COM(2016) 50 final ANNEX 1 MELLÉKLET a következőhöz A közleménye az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak Cselekvési terv a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem

Részletesebben

Alelnök. h a t á r o z a t o t

Alelnök. h a t á r o z a t o t Alelnök Ügyszám: PFE/000122/2009 Iktatószám: MNB/ 001942/2010 Budapest, 2010. január 27. Tárgy: Helyszíni ellenőrzés lezárása bírság alkalmazásával A Brink s C.L. Hungária Zrt. (továbbiakban: pénzfeldolgozó)

Részletesebben

ÜGYFÉL NYILATKOZATA A TÉNYLEGES TULAJDONOSRÓL**

ÜGYFÉL NYILATKOZATA A TÉNYLEGES TULAJDONOSRÓL** Értékpapír-, és ügyfélszámla vezetéséről szóló számlaszerződéshez kapcsolódó azonosítási adatlap JOGI SZEMÉLYEK ÉS JOGI SZEMÉLYISÉGGEL NEM RENDELKEZŐ GAZDÁLKODÓ SZERVEZETEK RÉSZÉRE Jelen Azonosítási adatlap

Részletesebben

Nem természetes személy ügyfél általános tényleges tulajdonosi nyilatkozata

Nem természetes személy ügyfél általános tényleges tulajdonosi nyilatkozata Tisztelt Ügyfelünk! A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény 9. (1) bekezdése szerint a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező

Részletesebben

h a t á r o z a t o t

h a t á r o z a t o t Iktatószám: 151726-7/2018 Ügyintéző: Dr. Dobrocsi László Tárgy: figyelmeztetés intézkedés alkalmazása H-PJ-III-77/2018. számú határozat A PLOTINUS HOLDING Nyilvánosan Működő Részvénytársaság (székhely:

Részletesebben

MELLÉKLET. A terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem fokozásáról szóló cselekvési terv végrehajtásának helyzete. a következőhöz:

MELLÉKLET. A terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem fokozásáról szóló cselekvési terv végrehajtásának helyzete. a következőhöz: EURÓPAI BIZOTTSÁG Brüsszel, 2017.6.29. COM(2017) 354 final ANNEX 2 MELLÉKLET A terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem fokozásáról szóló cselekvési terv végrehajtásának helyzete a következőhöz: A Bizottság

Részletesebben

Kitöltési útmutató tényleges tulajdonosi nyilatkozat Jogi személy (alapítvány), jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet

Kitöltési útmutató tényleges tulajdonosi nyilatkozat Jogi személy (alapítvány), jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Kitöltési útmutató tényleges tulajdonosi nyilatkozat Jogi személy (alapítvány), jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet 1. Lépés - Tényleges tulajdonos meghatározása Alapítvány jogi személy esetében

Részletesebben

KÖZZÉTÉTEL. - éves kockázatkezelési jelentés -

KÖZZÉTÉTEL. - éves kockázatkezelési jelentés - KÖZZÉTÉTEL - éves kockázatkezelési jelentés - A GlobalFX Investment Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhely: 1113 Budapest, Nagyszőlős utca 11-15., cégjegyzékszám: 01-10-046511; továbbiakban: Társaság)

Részletesebben

EFS Euro Finanz Service Biztosításközvetítő Zártkörűen Működő Részvénytársaság

EFS Euro Finanz Service Biztosításközvetítő Zártkörűen Működő Részvénytársaság EFS Euro Finanz Service Biztosításközvetítő Zártkörűen Működő Részvénytársaság A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló szabályzat SZÁMA: 2/2016 EFS Euro Finanz

Részletesebben

A BIZOTTSÁG (EU).../... FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE ( )

A BIZOTTSÁG (EU).../... FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE ( ) EURÓPAI BIZOTTSÁG Brüsszel, 2017.3.24. C(2017) 1951 final A BIZOTTSÁG (EU).../... FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE (2017.3.24.) az (EU) 2015/849 európai parlamenti és tanácsi irányelv kiegészítéséről

Részletesebben

Iktatószám: /2017 Ügyintéző: dr. Varga Bernadett Tárgy: átfogó vizsgálat lezárása. H-JÉ-II-B-23/2017. számú határozat

Iktatószám: /2017 Ügyintéző: dr. Varga Bernadett Tárgy: átfogó vizsgálat lezárása. H-JÉ-II-B-23/2017. számú határozat Iktatószám: 3251-11/2017 Ügyintéző: dr. Varga Bernadett Tárgy: átfogó vizsgálat lezárása H-JÉ-II-B-23/2017. számú határozat A Magyar Nemzeti Bank (székhely: 1054 Budapest, Szabadság tér 8-9.) (MNB) által

Részletesebben

I. ÁLTALÁNOS TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZAT

I. ÁLTALÁNOS TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZAT I. ÁLTALÁNOS TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZAT Ügyfél azonosító (CIF ID): Családi és utónév: Születési családi és utónév: Születési hely, idő: Anyja születési családi és utóneve: Telefonszám (opcionális

Részletesebben

Bevezető 11. A rész Az általános könyvvizsgálati és bankszámviteli előírások összefoglalása 13

Bevezető 11. A rész Az általános könyvvizsgálati és bankszámviteli előírások összefoglalása 13 Bevezető 11 A rész Az általános könyvvizsgálati és bankszámviteli előírások összefoglalása 13 I. rész Rövid összefoglaló az általános könyvvizsgálati előírásokról 15 1. A könyvvizsgálati környezet 17 1.1.

Részletesebben

EFS Euro Finanz Service Biztosításközvetítő Zártkörűen Működő Részvénytársaság

EFS Euro Finanz Service Biztosításközvetítő Zártkörűen Működő Részvénytársaság EFS Euro Finanz Service Biztosításközvetítő Zártkörűen Működő Részvénytársaság A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló szabályzat SZÁMA: 2/2016 EFS Euro Finanz

Részletesebben

A Társaság ezúton teszi közzé adatkezelési elveit, amelyet magára nézve kötelező erővel ismer el.

A Társaság ezúton teszi közzé adatkezelési elveit, amelyet magára nézve kötelező erővel ismer el. A Szerencsejáték Zrt. i tájékoztatója a pénzmosás és megelőzését és megakadályozását, valamint a pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtását érintő ével ban A Szerencsejáték Zrt. (a továbbiakban:

Részletesebben

E. Melléklet Treasury meghatalmazott nyilatkozat minták

E. Melléklet Treasury meghatalmazott nyilatkozat minták E. Melléklet Treasury meghatalmazott nyilatkozat minták Treasury meghatalmazott nyilatkozat minták Hatályos: 209. július 5. napjától Közzétéve: 209. július 5. OTP Bank Nyrt. Székhelye: 05 Budapest, Nádor

Részletesebben

Az előbbi kötelezések teljesítését dokumentumokkal alátámasztottan május 31-ig igazolja az MNB felé.

Az előbbi kötelezések teljesítését dokumentumokkal alátámasztottan május 31-ig igazolja az MNB felé. 21314-10/2017 2017. március Az MNB H-JÉ-II-B-25/2017. számú határozata az AEGON Magyarország Általános Biztosító Zártkörűen Működő Részvénytársaság részére átfogó vizsgálat lezárásáról A Magyar Nemzeti

Részletesebben

2015-2018. Község Önkormányzata

2015-2018. Község Önkormányzata Ikt.szám:../2015 BELSŐ ELLENŐRZÉSI STRATÉGIAI TERV 2015-2018. Község Önkormányzata A belső ellenőrzési feladat végrehajtására különböző szintű előírások vonatkoznak. Törvényi szinten az Államháztartási

Részletesebben

h a t á r o z a t o t

h a t á r o z a t o t Iktatószám: 8363-69/2017 Az MNB H-JÉ-I-B-336/2017. számú határozata a Sberbank Magyarország Zártkörűen Működő Részvénytársasággal szemben felügyeleti intézkedések alkalmazásáról és bírság kiszabásáról

Részletesebben

Kiemelt adózók ellenőrzési irányai, tapasztalatai

Kiemelt adózók ellenőrzési irányai, tapasztalatai Kiemelt adózók ellenőrzési irányai, tapasztalatai Herczegh Zsolt igazgató NAV Kiemelt Adó- és Vámigazgatósága Nemzeti Adókonzultáció 2017. szeptember 29. A kiemelt adózói kör jellemzői KAVIG hatáskörébe

Részletesebben

Hivatkozási szám a TAB ülésén: 1. (T/15063) Az Országgyűlés Törvényalkotási bizottsága. A bizottság kormánypárti tagjainak javaslata. I.

Hivatkozási szám a TAB ülésén: 1. (T/15063) Az Országgyűlés Törvényalkotási bizottsága. A bizottság kormánypárti tagjainak javaslata. I. Az Országgyűlés Törvényalkotási bizottsága Hivatkozási szám a TAB ülésén: 1. (T/15063) A bizottság kormánypárti tagjainak javaslata. Javaslat módosítási szándék megfogalmazásához a Törvényalkotási bizottság

Részletesebben

Verziószám Hatály Elfogadó határozat Módosítás célja Megjegyzés

Verziószám Hatály Elfogadó határozat Módosítás célja Megjegyzés Az AXIOM Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság szabályzata a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról, valamint az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági

Részletesebben

Szabályzat a Pénzmosás Megelőzéséről és Megakadályozásáról

Szabályzat a Pénzmosás Megelőzéséről és Megakadályozásáról ... (társaság neve)... (adószám) Szabályzat a Pénzmosás Megelőzéséről és Megakadályozásáról Érvényes:... -tól Érvénybe helyezte:... Tartalomjegyzék 1. A pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló

Részletesebben

Kitöltési útmutató tényleges tulajdonosi nyilatkozat Jogi személy (cég), jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet

Kitöltési útmutató tényleges tulajdonosi nyilatkozat Jogi személy (cég), jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Kitöltési útmutató tényleges tulajdonosi nyilatkozat Jogi személy (cég), jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet 1. Lépés - Tényleges tulajdonos meghatározása Jogi személy számlatulajdonos esetében

Részletesebben

Határozatot. I.1.4. A jogszabályi előírások betartása érdekében legkésőbb június 30. napjáig vizsgálja felül a

Határozatot. I.1.4. A jogszabályi előírások betartása érdekében legkésőbb június 30. napjáig vizsgálja felül a MNB H-JÉ-l-B-111/2018. számú határozata A Kinizsi Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaságnál (székhely: 8200 Veszprém, Óváros tér 22.) (Bank) lefolytatott célvizsgálat során a Magyar Nemzeti Bank (székhely:

Részletesebben

h a t á r o z a t o t

h a t á r o z a t o t A Magyar Nemzeti Bank H-JÉ-I-B-188/2018. számú határozatszámú határozata a Sopron Bank Burgenland Zártkörűen Működő Részvénytársaság számára átfogó vizsgálat felügyeleti intézkedéssel történő lezárása

Részletesebben

www.netrisk.hu Telefon: +36 1 413 3480 1. / 30 oldal

www.netrisk.hu Telefon: +36 1 413 3480 1. / 30 oldal SZABÁLYZAT a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény rendelkezései által előírt feladatokról 1. / 30 oldal Tartalom I. A szabályzat célja...

Részletesebben

Az előbbi kötelezések teljesítését dokumentumokkal alátámasztottan január 31-ig igazolja az MNB felé.

Az előbbi kötelezések teljesítését dokumentumokkal alátámasztottan január 31-ig igazolja az MNB felé. Iktatószám: 55683-243/2017 Ügyintéző: dr. Garay Ildikó dr. Nozdroviczky Alena Tárgy: átfogó vizsgálat lezárása H-JÉ-II-B-69/2017. számú határozat A GRAWE Életbiztosító Zártkörűen Működő Részvénytársaságnál

Részletesebben

KOCKÁZATKEZELÉSI SZABÁLYZAT. Hatályos: május 31.

KOCKÁZATKEZELÉSI SZABÁLYZAT. Hatályos: május 31. KOCKÁZATKEZELÉSI SZABÁLYZAT Hatályos: 2014. május 31. A jelen szabályzatot a GlobalFX Investment Zrt. (székhely: 1113 Budapest, Nagyszőlős utca 11-15; cégjegyzékszám: 01-10-046511, vezetve a Fővárosi Bíróság

Részletesebben

Tárgy: Földgáz-kereskedelmi üzletszabályzat módosításának jóváhagyása

Tárgy: Földgáz-kereskedelmi üzletszabályzat módosításának jóváhagyása Ügyszám: Ügyintéző: Telefon: Fax: E-mail: FFAFO_2018/30-8 (FFAFO_2017/544) Kovács Krisztina +36 1 459 7819 +36 1 459 7660 kovacsk@mekh.hu HATÁROZAT SZÁMA: 901 /2018. Tárgy: Földgáz-kereskedelmi üzletszabályzat

Részletesebben

c) Felszólítom a Pénztárat annak biztosítására, hogy az EB tagjai a jövőben maradéktalanul ellássák a jogszabályban foglalt feladataikat.

c) Felszólítom a Pénztárat annak biztosítására, hogy az EB tagjai a jövőben maradéktalanul ellássák a jogszabályban foglalt feladataikat. 11122-9/2017 A Magyar Nemzeti Bank H-JÉ-IV-B-3/2017. számú határozata a Patika Önkéntes Kölcsönös Egészség- és Önsegélyező Pénztárral szemben felügyeleti intézkedések alkalmazásáról A Magyar Nemzeti Bank

Részletesebben

ADATKEZELÉSI TÁJÉKOZTATÓ AZ ÉRINTETT TERMÉSZETES SZEMÉLY JOGAIRÓL SZEMÉLYES ADATAI KEZELÉSE VONATKOZÁSÁBAN TARTALOMJEGYZÉK

ADATKEZELÉSI TÁJÉKOZTATÓ AZ ÉRINTETT TERMÉSZETES SZEMÉLY JOGAIRÓL SZEMÉLYES ADATAI KEZELÉSE VONATKOZÁSÁBAN TARTALOMJEGYZÉK ADATKEZELÉSI TÁJÉKOZTATÓ AZ ÉRINTETT TERMÉSZETES SZEMÉLY JOGAIRÓL SZEMÉLYES ADATAI KEZELÉSE VONATKOZÁSÁBAN TARTALOMJEGYZÉK BEVEZETÉS I. FEJEZET - AZ ADATKEZELŐ MEGNEVEZÉSE II. FEJEZET - ADATFELDOLGOZÓK

Részletesebben

PLATINUM TRAVEL SOLUTIONS KFT. ADATVÉDELMI INCIDENS BEJELENTÉSÉRE VONATKOZÓ ELJÁRÁSI REND. Érvényes: napjától

PLATINUM TRAVEL SOLUTIONS KFT. ADATVÉDELMI INCIDENS BEJELENTÉSÉRE VONATKOZÓ ELJÁRÁSI REND. Érvényes: napjától PLATINUM TRAVEL SOLUTIONS KFT. ADATVÉDELMI INCIDENS BEJELENTÉSÉRE VONATKOZÓ ELJÁRÁSI REND Érvényes: 2018.05.25. napjától 1 Tartalom BEVEZETÉS... 3 1. AZ ADATVÉDELMI INCIDENS FOGALMA ÉS BELSŐ JELENTÉSE...

Részletesebben

TERMÉSZETES SZEMÉLYEK RÉSZÉRE

TERMÉSZETES SZEMÉLYEK RÉSZÉRE Számlaszerződéshez kapcsolódó azonosítási adatlap TERMÉSZETES SZEMÉLYEK RÉSZÉRE Jelen Azonosítási adatlap a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (székhely: 1122 Budapest, Pethényi köz 10. Cg.: 01-10-041206;

Részletesebben

I. Fejezet ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK

I. Fejezet ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK 11/2006. (VIII. 1.) MNB rendelet a hitelintézeti elszámolóházak üzletszabályzatára és szabályzataira vonatkozó követelményekről A Magyar Nemzeti Bankról szóló 2001. évi LVIII. törvény 60. -a (1) bekezdésének

Részletesebben

h a t á r o z a t o t

h a t á r o z a t o t 10509-17/2016 Az MNB H-JÉ-I-B-281/2016. számú határozata a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zártkörűen Működő Részvénytársasággal szemben felügyeleti intézkedések és bírság szankció alkalmazásáról A Magyar

Részletesebben

82/2017. ( ) IT

82/2017. ( ) IT SZABÁLYZAT a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról, valamint az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések

Részletesebben

Tárgy: Földgáz-kereskedelmi üzletszabályzat módosításának jóváhagyása

Tárgy: Földgáz-kereskedelmi üzletszabályzat módosításának jóváhagyása Ügyszám: FFAFO_2018/86-6 Ügyintéző: Kovács Krisztina Telefon: +36 1 459 7819 Fax: +36 1 459 7660 E-mail: kovacsk@mekh.hu HATÁROZAT SZÁMA: 1717/2018 Tárgy: üzletszabályzat módosításának jóváhagyása A Magyar

Részletesebben

NYILATKOZAT ÁTLÁTHATÓ SZERVEZETRŐL

NYILATKOZAT ÁTLÁTHATÓ SZERVEZETRŐL NYILATKOZAT ÁTLÁTHATÓ SZERVEZETRŐL 1. Alulírott.... (képviseletre jogosult családi és utóneve) (születéskori családi és utónév /ha különböző/:.., születési hely, idő:., anyja születési családi és utóneve:

Részletesebben

Az Európai Unió Tanácsa Brüsszel, július 7. (OR. en) Jeppe TRANHOLM-MIKKELSEN, az Európai Unió Tanácsának főtitkára

Az Európai Unió Tanácsa Brüsszel, július 7. (OR. en) Jeppe TRANHOLM-MIKKELSEN, az Európai Unió Tanácsának főtitkára Az Európai Unió Tanácsa Brüsszel, 2016. július 7. (OR. en) Intézményközi referenciaszám: 2016/0208 (COD) 10678/16 ADD 2 FEDŐLAP Küldi: Az átvétel dátuma: 2016. július 6. Címzett: Biz. dok. sz.: Tárgy:

Részletesebben

Védelmi Vonalak - Compliance

Védelmi Vonalak - Compliance Dr. Wieland Zsolt igazgató Compliance Igazgatóság Védelmi Vonalak - Compliance 2013. Február 14. Tartalom 1 2 3 4 1 2 3 4 Védelmi vonalak Compliance az mi? Compliance feladatok Gyakorlatban 1 Belső védelmi

Részletesebben

I. A tőkepiacról szóló évi CXX. törvény (a továbbiakban: Tpt.) A Tpt. 5. (2) bekezdésének 4. pontja **

I. A tőkepiacról szóló évi CXX. törvény (a továbbiakban: Tpt.) A Tpt. 5. (2) bekezdésének 4. pontja ** Ref. Ares(2014)2887431-04/09/2014 648/2012/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet 12. cikk Szankciók (1) A tagállamok megállapítják az e címben foglalt szabályok megsértése esetén alkalmazandó szankciókra

Részletesebben

PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE HUNGARIAN FINANCIAL SUPERVISORY AUTHORITY

PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE HUNGARIAN FINANCIAL SUPERVISORY AUTHORITY PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE HUNGARIAN FINANCIAL SUPERVISORY AUTHORITY Iktatószám: 12106-82/2012* Tárgy: határozat rendkívüli adatszolgáltatási kötelezettség tartalmának módosításáról Melléklet:

Részletesebben

ÖSSZEFÉRHETETLENSÉGI POLITIKA

ÖSSZEFÉRHETETLENSÉGI POLITIKA ÖSSZEFÉRHETETLENSÉGI POLITIKA A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. tv (továbbiakban Bszt.

Részletesebben

TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZAT (TTNY)

TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZAT (TTNY) Alulírott, TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZAT (TTNY) A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII.. törvény szerinti tényleges tulajdonos 1 személyének

Részletesebben

2017. évi LII. törvény. az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról 1

2017. évi LII. törvény. az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról 1 2017. évi LII. törvény az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról 1 E törvény célja, hogy az Európai Unió, valamint az Egyesült

Részletesebben

A Magyar Nemzeti Bank H-JÉ-IV-B-2/2019. sz. határozata a Tempo Egészség- és Önsegélyező Pénztárral szemben felügyeleti intézkedések alkalmazásáról

A Magyar Nemzeti Bank H-JÉ-IV-B-2/2019. sz. határozata a Tempo Egészség- és Önsegélyező Pénztárral szemben felügyeleti intézkedések alkalmazásáról 5377-6/5377-9/2019 A Magyar Nemzeti Bank H-JÉ-IV-B-2/2019. sz. határozata a Tempo Egészség- és Önsegélyező Pénztárral szemben felügyeleti intézkedések alkalmazásáról A Tempo Egészség- és Önsegélyező Pénztárnál

Részletesebben

Kivonat a Bocskaikert Községi Önkormányzat Képviselő-testületének 2014. december 15-én megtartott ülésének jegyzőkönyvéből

Kivonat a Bocskaikert Községi Önkormányzat Képviselő-testületének 2014. december 15-én megtartott ülésének jegyzőkönyvéből Kivonat a Bocskaikert Községi Önkormányzat Képviselő-testületének 2014. december 15-én megtartott ülésének jegyzőkönyvéből Bocskaikert Községi Önkormányzat Képviselő-testületének 131/2014. (XII.15.) KT.

Részletesebben

Az önkéntes kölcsönös biztosító pénztári szolgáltatást nyújtó

Az önkéntes kölcsönös biztosító pénztári szolgáltatást nyújtó 10918001-00000085-7068000210918001-00000085-70680002 10918001-00000085-70680002 Az önkéntes kölcsönös biztosító pénztári szolgáltatást nyújtó AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár szabályzata a pénzmosás

Részletesebben

Magyar joganyagok évi LII. törvény - az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági T 2. oldal 6. pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedés alanya: a pé

Magyar joganyagok évi LII. törvény - az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági T 2. oldal 6. pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedés alanya: a pé Magyar joganyagok - 2017. évi LII. törvény - az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági T 1. oldal 2017. évi LII. törvény az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó

Részletesebben

6068/16 as/ps/kb 1 DGG 1B

6068/16 as/ps/kb 1 DGG 1B Az Európai Unió Tanácsa Brüsszel, 2016. február 12. (OR. en) 6068/16 AZ ELJÁRÁS EREDMÉNYE Küldi: Címzett: a Tanács Főtitkársága a delegációk Előző dok. sz.: 5783/1/16 REV 1 Tárgy: EF 24 ECOFIN 90 JAI 95

Részletesebben

A MAGYAR SZABADALMI HIVATAL ALAPTEVÉKENYSÉGÉBE TARTOZÓ MUNKAKÖRÖK JEGYZÉKE

A MAGYAR SZABADALMI HIVATAL ALAPTEVÉKENYSÉGÉBE TARTOZÓ MUNKAKÖRÖK JEGYZÉKE 3. melléklet A MAGYAR SZABADALMI HIVATAL ALAPTEVÉKENYSÉGÉBE TARTOZÓ MUNKAKÖRÖK JEGYZÉKE A köztisztviselők jogállásáról szóló 1992. évi XXIII. törvény 7. -ának (6) bekezdése alapján szabadalmi elbíráló

Részletesebben

II. 3. Szerződésminta befektetési tanácsadásra. Szerződés befektetési tanácsadásra

II. 3. Szerződésminta befektetési tanácsadásra. Szerződés befektetési tanácsadásra II. 3. Szerződésminta befektetési tanácsadásra Jelen melléklet azon a napon lép hatályba, amelyen a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete a befektetési tanácsadási tevékenység végzését az Alapkezelő

Részletesebben

A MENTŐ NYUGDÍJPÉNZTÁR pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló szabályzata ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK

A MENTŐ NYUGDÍJPÉNZTÁR pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló szabályzata ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK A MENTŐ NYUGDÍJPÉNZTÁR pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló szabályzata ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK E szabályzat célja, hogy a Mentő Nyugdíjpénztár (székhelye:

Részletesebben

1. A Szerencsejáték Zrt., mint adatkezelő adatai

1. A Szerencsejáték Zrt., mint adatkezelő adatai A Szerencsejáték Zrt. adatkezelési tájékoztatója a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzését és megakadályozását, valamint a pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtását érintő

Részletesebben

Az előbbi kötelezések teljesítését dokumentumokkal alátámasztottan május 31-ig igazolja az MNB felé.

Az előbbi kötelezések teljesítését dokumentumokkal alátámasztottan május 31-ig igazolja az MNB felé. Iktatószám: 21314-5/2017 Ügyintéző: dr. Garay Ildikó Tárgy: dr. Herman-Mucza Judit átfogó vizsgálat lezárása H-JÉ-II-B-25/2017. számú határozat A Magyar Nemzeti Bank (székhely: 1054 Budapest, Szabadság

Részletesebben

OTP ORSZÁGOS EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR 1051 BUDAPEST, MÉRLEG UTCA 4.

OTP ORSZÁGOS EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR 1051 BUDAPEST, MÉRLEG UTCA 4. 10918001-00000085-7068000210918001-00000085-70680002 10918001-00000085-70680002 OTP ORSZÁGOS EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR 1051 BUDAPEST, MÉRLEG UTCA 4. Szabályzat a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása

Részletesebben

h a t á r o z a t o t

h a t á r o z a t o t A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének H-PJ-III-60/2012. számú határozata OPTISOFT Számítástechnikai, Pénztárszolgáltató, Könyvelő és Oktató Nyilvánosan működő Részvénytársasággal (székhely: 1025

Részletesebben

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének JÉ-I-10020/2012. számú végzése a Nyúl és Vidéke Takarékszövetkezet számára kérelme elutasításáról

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének JÉ-I-10020/2012. számú végzése a Nyúl és Vidéke Takarékszövetkezet számára kérelme elutasításáról A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének JÉ-I-10020/2012. számú végzése a Nyúl és Vidéke Takarékszövetkezet számára kérelme elutasításáról A Nyúl és Vidéke Takarékszövetkezet (9023 Győr, Sport u. 4/a.)

Részletesebben

Random Capital Zrt. ELŐZETES TÁJÉKOZTATÓ

Random Capital Zrt. ELŐZETES TÁJÉKOZTATÓ Random Capital Zrt. ELŐZETES TÁJÉKOZTATÓ 1. A TÁRSASÁGRA VONATKOZÓ ALAPVETŐ TUDNIVALÓK: 1.1. A Társaság adatai: a) Név: Random Capital Broker Zártkörűen Működő Részvénytársaság b) Székhely: H 1053 Budapest,

Részletesebben

CITY-FLOOR IMMO Kft. Szolgáltató. Pénzmosás Elleni Belső Szabályzata

CITY-FLOOR IMMO Kft. Szolgáltató. Pénzmosás Elleni Belső Szabályzata CITY-FLOOR IMMO Kft. Szolgáltató a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény szerinti, és az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által

Részletesebben

T Á J É K O Z T A T Ó

T Á J É K O Z T A T Ó T Á J É K O Z T A T Ó a befektetési vállalkozások és a befektetési szolgáltatást nyújtó hitelintézetek nyilvántartási kötelezettségeivel összefüggésben A CESR (Európai Értékpapír Szabályozók Bizottsága)

Részletesebben

SINUS-FAIR Corporate Zártkörűen Működő Részvénytársaság Összeférhetetlenségi politika

SINUS-FAIR Corporate Zártkörűen Működő Részvénytársaság Összeférhetetlenségi politika SINUS-FAIR Corporate Zártkörűen Működő Részvénytársaság Összeférhetetlenségi politika. 2016. augusztus 9. Tartalom 1. Az összeférhetetlenségi politika célja és hatálya... 3 2. Alapelvek... 3 3. Az összeférhetetlenség

Részletesebben

I. Az ajánlás célja és hatálya

I. Az ajánlás célja és hatálya A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete Felügyeleti Tanácsának 3/2008. (XI.20.) számú ajánlása a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról I. Az ajánlás célja és hatálya

Részletesebben

SOLAR CAPITAL MARKETS ÉRTÉKPAPÍR KERESKEDÉSI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG SZABÁLYZAT

SOLAR CAPITAL MARKETS ÉRTÉKPAPÍR KERESKEDÉSI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG SZABÁLYZAT SOLAR CAPITAL MARKETS ÉRTÉKPAPÍR KERESKEDÉSI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG SZABÁLYZAT SZABÁLYZAT Kiadás: 02 Ügyfélminősítési szabályzat Oldal: 5 Hatályos: 2011. 03. 01. Módosítás: Hivatkozás 1 A Solar

Részletesebben

Az előbbi kötelezések teljesítését dokumentumokkal alátámasztottan 2012. január 31.

Az előbbi kötelezések teljesítését dokumentumokkal alátámasztottan 2012. január 31. A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének H-JÉ-II-B-1326/2012. számú határozata a K&H Biztosító Zrt.-vel szemben felügyeleti intézkedések alkalmazásáról és bírság kiszabásáról A Pénzügyi Szervezetek

Részletesebben

Nemzeti Adókonzultáció szeptember

Nemzeti Adókonzultáció szeptember Nemzeti Adókonzultáció 2017. szeptember 28-29. Koncepcióváltás NAV szervezeti struktúrájának átalakítása Adózói magatartás, adózói életút alapján differenciált adóhatósági fellépés Új szemléletű ellenőrzési

Részletesebben

958-19/2018. A Magyar Nemzeti Bank H-JÉ-II-B-43/2018. számú határozata a Generali Biztosító Zrt-nél folytatott átfogó vizsgálat lezárásáról

958-19/2018. A Magyar Nemzeti Bank H-JÉ-II-B-43/2018. számú határozata a Generali Biztosító Zrt-nél folytatott átfogó vizsgálat lezárásáról 958-19/2018. A Magyar Nemzeti Bank H-JÉ-II-B-43/2018. számú határozata a Generali Biztosító Zrt-nél folytatott átfogó vizsgálat lezárásáról A Generali Biztosító Zrt-nél (székhelye: 1066 Budapest, Teréz

Részletesebben

/2019/ÖNYP

/2019/ÖNYP 10918001-00000085-7068000210918001-00000085-70680002 10918001-00000085-70680002 15/2019/ÖNYP AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár szabályzata a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről

Részletesebben

Salgótarján Megyei Jogú Város Polgármesteri Hivatal Szociális és Egészségügyi Iroda

Salgótarján Megyei Jogú Város Polgármesteri Hivatal Szociális és Egészségügyi Iroda Salgótarján Megyei Jogú Város Polgármesteri Hivatal Szociális és Egészségügyi Iroda Ikt. szám:1292/2010. Tisztelt Közgyűlés! Javaslat a Női és a Férfi Átmeneti Szálló akadálymentesítésére vonatkozó hatósági

Részletesebben

1. A Társaság alapadatai (jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet) Társaság neve

1. A Társaság alapadatai (jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet) Társaság neve AZONOSÍTÓ ADATLAP A 2017. ÉVI LIII. TÖRVÉNYBEN ELŐÍRT FELADAT VÉGREHAJTÁSÁHOZ JOGI SZEMÉLYEK, VAGY JOGI SZEMÉLYISÉGGEL NEM RENDELKEZŐ SZERVEZETEK RÉSZÉRE Fontos figyelmeztetések Az adatokat kérjük pontosan

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ SZEPTEMBER 15. ELŐADÓ: DR. SZEPESI GÁBOR OPERATÍV PROJEKTVEZETŐ

TÁJÉKOZTATÓ SZEPTEMBER 15. ELŐADÓ: DR. SZEPESI GÁBOR OPERATÍV PROJEKTVEZETŐ TÁJÉKOZTATÓ AZ ÖNKORMÁNYZATI ASP ORSZÁGOS KITERJESZTÉSE KAPCSÁN A CSATLAKOZTATÁSI KONSTRUKCIÓRÓL 2016. SZEPTEMBER 15. ELŐADÓ: DR. SZEPESI GÁBOR OPERATÍV PROJEKTVEZETŐ Önkormányzati ASP 1.0 Az Önkormányzati

Részletesebben

ÜZLETSZABÁLYZAT. Felülvizsgálandó szükség esetén, de legalább minden év elején Felülvizsgálatért felelos: Ügyvezeto igazgatók

ÜZLETSZABÁLYZAT. Felülvizsgálandó szükség esetén, de legalább minden év elején Felülvizsgálatért felelos: Ügyvezeto igazgatók EXCLUSIVE CHANGE KFT (105 1.Szent István tér 3..) ÜZLETSZABÁLYZAT Felülvizsgálandó szükség esetén, de legalább minden év elején Felülvizsgálatért felelos: Ügyvezeto igazgatók Elfogadásra került: Budapest,

Részletesebben

I. A SZABÁLYZAT CÉLJA

I. A SZABÁLYZAT CÉLJA Pénzfeldolgozási kiegészítő pénzügyi szolgáltatást végzők mintaszabályzata a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló szabályzat elkészítéséhez I. A SZABÁLYZAT

Részletesebben

Generali Egészség- és Önsegélyező Pénztár Pénzmosási Szabályzat

Generali Egészség- és Önsegélyező Pénztár Pénzmosási Szabályzat Azonosító: 1/2018 Pénzmosási szabályzat Állapot: végleges Verzió: 8. Szabályzat címe: Szabályzat a pénzmosás megelőzésére és megakadályozására Személyi hatály: Pénzügy és számvitel, backoffice, frontoffice,

Részletesebben

bármely "mi", "ránk" hivatkozás e társaságra vonatkozik.

bármely mi, ránk hivatkozás e társaságra vonatkozik. Adatvédelmi tájékoztatás Szolgáltató / beszállító adatainak kezelése Elkötelezettek vagyunk személyes adatai védelme és az adatvédelmi jogszabályokban, különösen az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2016/679

Részletesebben

A 41/2013. (XII. 29.) MNB

A 41/2013. (XII. 29.) MNB A Magyar Nemzeti Bank elnökének 41/2013. (XII. 29.) MNB rendelete a nyilvánosan forgalomba hozott értékpapír kibocsátója és a Magyar Nemzeti Bank közötti kötelező elektronikus kapcsolattartással érintett

Részletesebben

A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében az ügyfél köteles valamely alábbi, érvényes és sérülésmentes okiratát bemutatni:

A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében az ügyfél köteles valamely alábbi, érvényes és sérülésmentes okiratát bemutatni: H I R D E T M É N Y A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény által támasztott követelményekről A Magyarországi Volksbank Zrt. (a továbbiakban:

Részletesebben

A8-0126/ Irányelvi javaslat (COM(2016)0056 C8-0026/ /0033(COD)) AZ EURÓPAI PARLAMENT MÓDOSÍTÁSAI * a Bizottság javaslatához

A8-0126/ Irányelvi javaslat (COM(2016)0056 C8-0026/ /0033(COD)) AZ EURÓPAI PARLAMENT MÓDOSÍTÁSAI * a Bizottság javaslatához 2.6.2016 A8-0126/ 001-001 MÓDOSÍTÁSOK 001-001 előterjesztette: Gazdasági és Monetáris Bizottság Jelentés Markus Ferber A pénzügyi eszközök piaca A8-0126/2016 Irányelvi javaslat (COM(2016)0056 C8-0026/2016

Részletesebben

Zálogházak mintaszabályzata pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló szabályzat elkészítéséhez

Zálogházak mintaszabályzata pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló szabályzat elkészítéséhez Zálogházak mintaszabályzata pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló szabályzat elkészítéséhez I. A SZABÁLYZAT ELKÉSZÍTÉSE A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása

Részletesebben

FŐVÁROSI ÁLLAT- ÉS NÖVÉNYKERT

FŐVÁROSI ÁLLAT- ÉS NÖVÉNYKERT FŐVÁROSI ÁLLAT- ÉS NÖVÉNYKERT ADATVÉDELMI INCIDENS KEZELÉSÉNEK SZABÁLYZATA Hatályba lépésének napja: 2019. Március 12. Alkalmazását kötelezően elrendelem: Prof. Dr. Persányi Miklós főigazgató 1 TARTALOMJEGYZÉK

Részletesebben

A könyvvizsgáló kapcsolatrendszere. Kapcsolatrendszer elemei. Szabályozási háttér. Dr. Kántor Béla

A könyvvizsgáló kapcsolatrendszere. Kapcsolatrendszer elemei. Szabályozási háttér. Dr. Kántor Béla A könyvvizsgáló kapcsolatrendszere Dr. Kántor Béla 1 Kapcsolatrendszer elemei Tulajdonosok Menedzsment Igazgatóság, Felügyelő Bizottság (Igazgatótanács), Audit Bizottság Megbízó belső audit részlege Pénzügyi

Részletesebben

II. AZ IRATOK MEGŐRZÉSÉNEK KÖTELEZETTSÉGE

II. AZ IRATOK MEGŐRZÉSÉNEK KÖTELEZETTSÉGE 2016. 04. 08. Pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló szabályzat I. A SZABÁLYZAT CÉLJA A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról

Részletesebben

Születési helye: Születési ideje: Születési helye: Születési ideje: Születési helye: Születési ideje: Születési helye: Születési ideje:

Születési helye: Születési ideje: Születési helye: Születési ideje: Születési helye: Születési ideje: Születési helye: Születési ideje: Alulírott, TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZAT (TTNY) A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 07. évi LIII. törvény szerinti tényleges tulajdonos személyének megállapítására

Részletesebben

Nyíregyházi Egyetem SZABÁLYTALANSÁGOK KEZELÉSÉNEK ELJÁRÁSRENDJE

Nyíregyházi Egyetem SZABÁLYTALANSÁGOK KEZELÉSÉNEK ELJÁRÁSRENDJE Nyíregyházi Egyetem SZABÁLYTALANSÁGOK KEZELÉSÉNEK ELJÁRÁSRENDJE A Szervezeti és működési szabályzat 32. sz. melléklete Elfogadva: 2005. május 10., hatályba lép: 2005. május 18-án Utolsó módosítás: 2016.

Részletesebben