VIII. Befektetési Termékek Kondíciós Lista Érvényben: október 15-től visszavonásig

Átírás

1 Meghirdetve: VIII. Befektetési Termékek Kondíciós Lista Érvényben: október 15-től visszavonásig 1. Értékpapír letéti számlavezetés 2 2. Alapkezelő (RIF) befektetési jegyei Nyiltvégű, határozatlan futamidejű HUF befektetési jegyek Nyiltvégű, határozatlan futamidejű EUR befektetési jegyek Nyíltvégű, határozatlan futamidejű USD befektetési jegyek Megbízások átvételének és teljesítésének határideje 9 3. Capital Management befektetési jegyei Vételi jutalék Visszaváltási jutalék Teljesítési határidők Idegen befektetési alapok Forgalmazott befektetési jegyek Értékesítési csatornák Megbízások átvételének határideje Kamatozó Kötvényekhez kapcsolódó tranzakciók és egyéb megbízások Private Banking Kötvényekhez kapcsolódó tranzakciók és egyéb megbízások Állampapírhoz kapcsolódó tranzakciók és egyéb szolgáltatások Részvényhez, certifikáthoz kapcsolódó tranzakciók és egyéb szolgáltatások Tőzsdei részvény, certifikát és származtatott ügyletek Tartós Befektetési Értékpapírszámla Rendszeres Befektetés Összegkorlátok Díjak, jutalékok Választható befektetési alapok Kiszolgálási csatornák Egyedi áras deviza konverzió ügyfélszámlán Megbízások átvételének határideje Teljesítési határidők A megbízások tranzakciós limitei Mifid szerinti komplex és nem komplex pénzügyi eszközök listája számú melléklet 19 Előzetes minta költségkalkulációk 19 1

2 2020. Október 15-én hatályba lépő változások: - 10% vételi jutalék kerül felszámításra, ha a megvásárolt Befektetési jegyek értéke meghaladja a Ft-ot / EUR-t / USD-t. Ebben az értelemben egy tranzakciónak számít az egy Befektető által 5 banki munkanapon belül a Befektetési jegyekre adott vételek összessége. Több részletben történő vétel esetén a jutalék felszámítása az összevont tranzakciós érték alapján történik. Az egyes rész-vételek esetében felszámított vételi jutalékot a Forgalmazók a vételi jutalék értékébe beszámítják. 1. Értékpapír letéti számlavezetés Ügyfélszámla-nyitás Értékpapírszámla vezetés 1,2,3 Rendszeres Befektetés befektetett állományára 1,3 vonatkozó értékpapírszámla vezetési díj Ügyfélszámla-vezetés (az ügyfélszámla negyedéves átlagos egyenlege alapján) 1,3 Ügyfélszámla-megszüntetés Negyedéves számlakivonat Rendkívüli számlakivonat 3 Forint átutalás más pénzintézethez ügyfélszámla terhére 3 (a teljesítési határidők megtalálhatóak a Bankszámla Kondíciós lista 10. pontjában) Forint és deviza átvezetés bankszámlára ügyfélszámla terhére Pénztári forint befizetés Pénztári forint kifizetés 3 Magyar állampapírok transzfere (értékpapír fajtánként) 3 Egyéb belföldi kibocsátású értékpapír transzfere (értékpapír fajtánként) 3 Külföldi kibocsátású értékpapír transzfere (értékpapír fajtánként) 3 Értékpapírok zárolása 3 Értékpapírok zárolásának feloldása 3 Internet Brókering szolgáltatás igénylése díjmentes az állomány 6 millió Ft-ig terjedő részére: évi 0,24% 6 millió Ft feletti, 30 millió Ft-ig terjedő részére: évi 0,285% 30 millió Ft feletti, 60,7 millió Ft-ig terjedő részére: évi 0,11% 60,7 millió Ft feletti részére: díjmentes A díj minimális összege 899 Ft/negyedév A díj negyedévente esedékes az állomány 6 millió Ft-ig terjedő részére: évi 0,13% 6 millió Ft feletti, 30 millió Ft-ig terjedő részére: évi 0,175% 30 millió Ft feletti részére: díjmentes A díj negyedévente esedékes. A díjat a Bank akció keretében december 31- ig nem számítja fel. az egyenleg 6 millió Ft-ig terjedő részére: évi 0,13% 6 millió Ft feletti, 30 millió Ft-ig terjedő részére: évi 0,175% 30 millió Ft feletti részére: díjmentes A díj negyedévente esedékes díjmentes díjmentes Ft 0,38% min. 524 Ft, max Ft díjmentes díjmentes 0,43%, min. 577 Ft, max Ft Ft Ft Ft Ft Ft díjmentes 1 Az értékpapírok negyedéves átlagos állománya után. Állampapír esetén a névértéken, belföldi és külföldi tőzsdei részvények, illetve tőzsdére bevezetett egyéb értékpapírok esetén a negyedév végén az utolsó ismert tőzsdei záróáron, befektetési jegy esetén a negyedév végén rendelkezésre álló utolsó közzétett nettó eszközértéken számítva. Minden más (tőzsdére be nem vezetett) értékpapír esetében, illetve amennyiben a piaci ár nem ismert, vagy nem határozható meg, úgy az adott értékpapír névértéke képezi a díjszámítás alapját. A devizában denominált befektetések árfolyama, illetve deviza számlaegyenleg esetén a Magyar Nemzeti Bank negyedév végi hivatalos devizaárfolyamát vesszük alapul a díjak meghatározásakor. 2 A Gardénia, a Worldcom INC és a Biomimix INC által kibocsátott papírok birtokosai egyedi megállapodásban kérhetik a számla blokkolását, ebben az esetben nem kerül felszámításra a díj, a számlán tranzakciók nem hajthatók végre, értékpapírokkal kapcsolatos szolgáltatások nem vehetők igénybe. 3 Indexálás: Bank a jelen kondíciós listában jelölt díjak számítását a Központi Statisztikai Hivatal által a megelőző naptári évre vonatkozó, évente közzétett átlagos fogyasztói árindexhez köti. A díj összege, illetve mértéke automatikusan, minden év április 1. napjától a megelőző naptári évre irányadó átlagos fogyasztói árindexnek megfelelően módosul (indexálásra kerül). A díj változását a Bank minden évben legkésőbb április hónap 1. napjáig jelen kondíciós listában közzéteszi. A díj változásánál a Bank az általános kerekítési szabályok alapján egész forint összeget, euróban meghatározott díjtétel esetén két tizedes jegyig megállapított összeget alkalmaz. Bank fenntartja a jogot aa, hogy egyes ügyfélcsoportok, illetve egyes szolgáltatás típusok tekintetében a díj indexálását egy, vagy akár több alkalommal ne érvényesítse. F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m :

3 Nevesített KELER alszámla nyitás és kapcsolódó szolgáltatások díjtételei 4 Nevesített KELER alszámla nyitás Ft KELER gyűjtőszámla és nevesített alszámla közötti átvezetés* Ft/tranzakció Egyoldalú valamint kedvezményezetti zárolás KELER-ben Ft/tranzakció Egyoldalú valamint kedvezményezetti zárolás feloldása KELER-ben Ft/tranzakció Együttes zárolás KELER-ben Ft/tranzakció Együttes zárolás lejárat előtti kézi feloldása KELER-ben Ft/tranzakció Egyedi kivonat KELER-től Ft/oldal Egyoldalú, kedvezményezetti zárolásról szóló letéti igazolás Ft/tranzakció *Nevesített KELER alszámla esetén valamennyi eladási/vételi megbízás teljesítésekor addicionális elszámolási költségként jelentkezik a számlák közötti átvezetés díja. A nevesített alszámlához kapcsolódó költségek meghaladhatják a nevesített alszámlán kezelt értékpapírok hozamát/értékét. A Bank korlátozza a nevesített KELER alszámla nyitásának lehetőségét egyes befektetési szolgáltatásokkal/termékekkel rendelkező Ügyfelei esetében (továbbá már megnyitott Alszámla esetében azok együttes alkalmazását), tekintettel aa, hogy együttes alkalmazásuk esetén az alszámla költségei meghaladhatják a szolgáltatásokkal elérhető előnyöket. Jeleneg a korlátozás alatt álló befektetési szolgáltatás: Rendszeres befektetési program. Értékpapírszámláról történő pénztári kifizetések esetén a pénztári kifizetési ügylet jutalékának levonását követően kapott összeg a évi III. törvény 2. -ban rögzített szabálynak megfelelően kerekítve kerül kifizetésre. Készletpárosítás: Pénzügyi eszköz eladására vonatkozó megbízás esetén az eladások elszámolásánál a Bank a FIFO módszert alkalmazza, kivéve amennyiben az ügyfél a kézi készletpárosítási módszert választja. Kézi készletpárosítás a következő ügylettípusok esetén alkalmazható: hazai és külföldi részvények tőzsdei eladási megbízása, kötvények eladási megbízása, befektetési jegyek visszaváltási megbízása, értékpapíroknak az ügyfél megbízása alapján történő zárolása és a zárolás feloldása, értékpapírok átvezetése az ügyfél saját számlái között. 4 Ügyfél január 1. napjától megbízást adhat a KELER Zrt.-nél az Ügyfél nevére szóló, egyéni alszámla nyitására az Ügyfél tulajdonában lévő belföldi értékpapírok nyilvántartására. 5 Az egyoldalú zárolás, illetve annak törlése az Ügyfél megbízása alapján kerül végrehajtásra; a kedvezményezetti zárolást Bank kezdeményezheti, megjelölve azt a KELER-nél nevesített alszámlával rendelkező Ügyfelet, aki a zárolás feloldására jogosult. 6 A zárolás, illetve annak kézi feloldása az Ügyfél és a Bank együttes megbízása alapján kerül végrehajtásra. F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m :

4 2. Alapkezelő (RIF) befektetési jegyei Forgalmazási helyek: Fiók Direkt Internet Brókering Befektetési jegy vásárlás / visszaváltás igen igen igen 2.1. Nyiltvégű, határozatlan futamidejű HUF befektetési jegyek Megbízás devizaneme HUF Minimum befektetési összeg HUF Forgalmazott befektetési jegyek: Név Rövidítés ISIN Hozam Prémium Származtatott Befektetési Alap RAHA HU Index Prémium Származtatott Alap RIPA HU Ingatlan Alap A Sorozat RAIA A HU Ingatlan Alap A180 Sorozat RAIA A180 HU Kamat Prémium Rövid Kötvény Alap RAPA HU Kötvény Alap A Sorozat RAKA HU Kötvény Alap B Sorozat RAKA B HU Megoldás Start Alapok Alapja A Sorozat (korábbi név: Perspektíva Alap) RAPEA HU Megoldás Start Alapok Alapja B Sorozat (korábbi név: Perspektíva Alap B sorozat) RAPEA B HU Megoldás Plusz Alapok Alapja A Sorozat RAMPLUSZ HU Megoldás Pro Alapok Alapja A Sorozat (korábbi név: Alapok Alapja Konvergencia) RAAK HU Megoldás Pro Alapok Alapja B Sorozat (korábbi név: Alapok Alapja Konvergencia B sorozat) RAAK B HU Nemzetközi Kötvény Alapok Alapja RANKA HU Nemzetközi Részvény Alapok Alapja A Sorozat RANRA HU Nemzetközi Részvény Alapok Alapja B Sorozat RANRA B HU Nyersanyag Alapok Alapja A Sorozat REAK HU Nyersanyag Alapok Alapja B Sorozat REAK B HU Private Banking Pannonia Alapok Alapja A Sorozat RPB PANNONIA HU Private Banking Pannonia Alapok Alapja B Sorozat RPB PANNONIA B HU Részvény Alap A Sorozat RARA HU Részvény Alap B Sorozat RARA B HU Fenntartható Befektetések Vegyes Alap A Sorozat RAFEBE A HU F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m :

5 Díjak, jutalékok: Befektetési jegy vásárlás 7 Fiók 3 Direkt 3 Internet Brókering 3 RAKA B, RANRA B díjmentes díjmentes díjmentes RARA B, REAK B nem lehetséges díjmentes díjmentes RAPEA B, RAAK B nem lehetséges nem lehetséges nem lehetséges RAPA 594 Ft 594 Ft 359 Ft RIPA, RAHA nem lehetséges Ft 899 Ft RAKA 0,28%, min Ft 0,28%, min Ft 0,22%, min. 899 Ft RANKA nem lehetséges 0,28%, min Ft 0,22%, min. 899 Ft RARA, REAK nem lehetséges 0,54%, min Ft 0,43%, min Ft RANRA 0,54%, min Ft 0,54%, min Ft 0,43%, min Ft RAPEA 1,09%, min Ft 1,09%, min Ft 1,09%, min Ft RAMPLUSZ 1,36%, min Ft 1,36%, min Ft 1,36%, min Ft RAAK 1,63%, min Ft 1,63%, min Ft 1,63%, min Ft RPB PANNONIA, RPB PANNONIA B 1,09%, min Ft 1,09%, min Ft 0,82%, min Ft RAIA A 8 (az első vételi megbízás minimumösszege: 3 millió Ft) nem lehetséges 1,54%, min Ft 1,54%, min Ft RAIA A180 (az első vételi megbízás minimumösszege: 1 millió Ft) nem lehetséges 1,54%, min Ft 1,54%, min Ft RAFEBE A 1,5% min Ft ( ig 1% min Ft) 1,5% min Ft ( ig 1% min Ft) 1,5% min Ft ( ig 1% min Ft) Befektetési jegyek visszaváltása Fiók, Direkt 3 Internet Brókering 3 RAPA, RIPA, RAHA Ft Ft RAKA, RANKA, RAAK, RAPEA, RARA, RANRA, REAK, RAMPLUSZ, RPB Pannónia, RAFEBE A vételtől számított 5 banki munkanapon túli részleges vagy teljes díjmentes díjmentes visszaváltás esetén RAIA A, RAIA A180 0,51% min Ft 0,51% min Ft RAIA A vételtől számított 365 napon belüli részleges vagy teljes visszaváltás esetén 2% (a normál visszaváltási jutalékon felül) RAKA, RAKA B, RARA, RARA B, RAPA, RAAK, RAAK B, RANRA, RANRA B, RIPA, RAHA, RAPEA, RAPEA B, REAK, REAK B, RAMPLUSZ, RPB PANNONIA, RPB PANNONIA B, RAFEBE A vételtől számított 5 banki munkanapon belüli részleges 2% (a normál visszaváltási jutalékon felül) vagy teljes visszaváltás esetén Ft-ot meghaladó RAIA visszaváltáskor a visszaváltási igény 30 nappal korábbi bejelentésének elmulasztása esetén Ft-ot meghaladó RAIA A, RAKA, RAKA B, RARA, RARA B, RAAK, RAAK B, RANRA, RANRA B, RIPA, RAHA, RAPEA, RAPEA B, REAK, REAK B, RAMPLUSZ, RPB PANNONIA, RPB PANNONIA B, RAFEBE A visszaváltáskor a visszaváltási igény 5 nappal korábbi bejelentésének elmulasztása esetén Ft-ot meghaladó RAPA visszaváltáskor a visszaváltási igény 5 nappal korábbi bejelentésének elmulasztása esetén 9 2% (a normál visszaváltási jutalékon felül) 2% (a normál visszaváltási jutalékon felül) 2% (a normál visszaváltási jutalékon felül) nem lehetséges nem lehetséges nem lehetséges 7 A Bank a befektetési jegy forgalomba hozatalakor számítja fel a vételi jutalékot. 8 10% vételi jutalék kerül felszámításra, ha a megvásárolt Befektetési jegyek értéke meghaladja a Ft-ot / EUR-t / USD-t. Ebben az értelemben egy tranzakciónak számít az egy Befektető által 5 banki munkanapon belül a Befektetési jegyekre adott vételek összessége. Több részletben történő vétel esetén a jutalék felszámítása az összevont tranzakciós érték alapján történik. Az egyes rész-vételek esetében felszámított vételi jutalékot a Forgalmazók a vételi jutalék értékébe beszámítják. 9 Amennyiben a Befektető által visszaváltandó Befektetési jegyek összevont forint értéke meghaladja az Ft-ot, és az ee vonatkozó igényét a Befektető az Alapkezelő számára írásban nem jelezte legalább a visszaváltási megbízás adását megelőző 30 banki munkanappal korábban (az összeg, a Forgalmazó és a dátum megjelölésével). Ebben az értelemben egy tranzakciónak számít az egy Befektető által 30 naptári napon belül a Befektetési jegyekre adott visszaváltási megbízások összessége. Több részletben történő visszaváltás esetén a büntető jutalék felszámítása az összevont tranzakciós érték alapján történik. Amennyiben az írásban az Alapkezelő részére megküldött előzetes értesítésben szereplő napon, vagy legfeljebb az azt követő 2. forgalmazási napon a befogadási határidő végéig érvényes visszaváltási megbízás megadására nem kerül sor, vagy a Befektető csak a jelzett visszaváltási összeg egy részére vonatkozóan ad meg érvényes visszaváltási megbízást, a fennmaradó összeg tekintetében a fenti előzetes értesítés érvényét veszíti 10 Ebben az értelemben egy tranzakciónak számít az egy Befektető által 5 banki munkanapon belül a Befektetési jegyekre adott visszaváltási megbízások összessége (az értesítési kötelezettség az első visszaváltás napját legalább öt banki munkanappal megelőző banki munkanapon terheli a Befektetőt). Több részletben történő visszaváltás esetén a büntető jutalék felszámítása az összevont tranzakciós érték alapján történik. Az egyes rész-visszaváltások esetében felszámított visszaváltási jutalékot a Forgalmazók a büntető jutalék értékébe beszámítják. F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m :

6 Befektetési jegyek visszaváltása B sorozatok 3 A vétel és a visszaváltás között eltelt idő * 0-6 hónap 6-12 hónap 1-2 év 2 év- Fiók/RADIR IB Fiók/RADIR IB Fiók/ IB Fiók/ IB RADIR RADIR RAKA B, RAPEA B 0,54%, min Ft 0,43%, min. 871 Ft 0,28%, min Ft 0,22%, min. 871 Ft RARA B, RANRA B, REAK B, RAAK B, RPB PANNONIA B 0,82%, min Ft 0,71%, min Ft 0,54%, min Ft 0,43%, min Ft 0,28% 0,22% - - * A különböző bekerülésű befektetési jegyek a bekerülés idősoendjében kerülnek visszaváltásra. A fent feltüntetett minimum díjak sávonként kerülnek felszámításra. A kamatadó kalkulációja során a visszaváltási jutalékot a bekerülési darabszámok alapján arányosítva veszi a Bank figyelembe. Átváltás befektetési alapok között Fiók 3 RAKA, RARA, RAAK, RANRA, RAPEA, REAK, RAMPLUSZ, RPB PANNONIA, RAFEBE A befektetési jegyekről RIPA, RAHA, REAK, RAKA, RAPA, RAAK, RANRA, RAPEA, RAMPLUSZ, RPB PANNONIA, RAFEBE A befektetési jegyekre történő átváltása esetén RAPA, RIPA, RAHA, vételétől számított 5 banki munkanapon túl a RAPA, RIPA, RAHA befektetési jegyre történő átváltása esetén RAPA, RIPA, RAHA, vételétől számított 5 banki munkanapon túl a RAKA, RARA, REAK, RAAK, RANRA, RAPEA, RAMPLUSZ, RPB PANNONIA, RAFEBE A befektetési jegyre történő átváltása esetén RAKA, RARA, RAPA, RAAK, RIPA, RANRA, RAHA, RAPEA, REAK, RAMPLUSZ, RPB PANNONIA, RAFEBE A Ft-ot meghaladó RAKA, RAPA, RAAK, RANRA, RAPEA, RAMPLUSZ, RPB PANNONIA, RAFEBE A befektetési jegyre történő átváltáskor az átváltási igény 5 nappal korábbi bejelentésének elmulasztása esetén 9 RAKA B, RAPEA B, RARA B, RANRA B, RAAK B, REAK B, RPB PANNONIA B, RAIA A alapokra történő átváltás Ft (A vételétől számított 5 banki munkanapon belül történő átváltása esetén 9,11 +2%) Ft (A vételétől számított 5 banki munkanapon belül történő átváltása esetén 9,11 +2%) 0,28% min Ft (A vételétől számított 5 banki munkanapon belül történő átváltása esetén 9,11 +2%) 2% (a normál átváltási jutalékon felül) nem lehetséges Internet Brókering nem lehetséges nem lehetséges nem lehetséges nem lehetséges nem lehetséges Direkt Ft (A vételétől számított 5 banki munkanapon belül történő átváltása esetén 9,11 +2%) Ft (A vételétől számított 5 banki munkanapon belül történő átváltása esetén 9,11 +2%) 0,28% min Ft (A vételétől számított 5 banki munkanapon belül történő átváltása esetén 9,11 +2%) 2% (a normál átváltási jutalékon felül) nem lehetséges 11 A visszaváltott alap aktuális árfolyamával számolt érték alapján 6 F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m :

7 2.2. Nyiltvégű, határozatlan futamidejű EUR befektetési jegyek Megbízás devizaneme EUR Minimum befektetési összeg 200 EUR Forgalmazott befektetési jegyek: Név Rövidítés ISIN Euró Prémium Rövid Kötvény Alap RELA HU Ingatlan Alap D Sorozat RAIA D HU Ingatlan Alap D180 Sorozat RAIA D180 HU Megoldás Start Alapok Alapja E Sorozat RAMSTART EUR HU Megoldás Plusz Alapok Alapja E Sorozat (korábbi név: Perspektíva Euró Alap) RAPEA EUR HU Megoldás Pro Alapok Alapja E Sorozat RAMPRO EUR HU Nemzetközi Kötvény Alapok Alapja E sorozat (korábbi név: Private Banking Rajna Alapok Alapja) RANKA E HU Nemzetközi Kötvény Alapok Alapja F sorozat (korábbi név: Private Banking Rajna Alapok Alapja B RANKA F HU Sorozat) Fenntartható Befektetések Vegyes Alap F sorozat RAFEBE F HU Díjak, jutalékok: Megnevezés Fiók 3 Direkt 3 Internet Brókering 3 Befektetési jegy vásárlás RELA díjmentes díjmentes díjmentes RAIA D 8 (az első vételi megbízás nem minimumösszege: EUR) lehetséges 1,54% min. 9,22 EUR 1,54% min. 9,22 EUR RAIA D180 (az első vételi megbízás minimumösszege: nem lehetséges 1,54% min. 9,22 EUR 1,54% min. 9,22 EUR EUR) RAMSTART EUR 1,09%, min 3,27 EUR 1,09%, min 3,27 EUR 1,09%,min 3,27 EUR RAPEA EUR 1,36%, min 5,44 EUR 1,36%, min 5,44 EUR 1,36%,min 5,44 EUR RAMPRO EUR 1,63%, min 7,62 EUR 1,63%, min 7,62 EUR 1,63%,min 7,62 EUR RANKA E, RANKA F nem lehetséges 1,09%, min 12,05 EUR 0,82%,min 8,44 EUR RAFEBE F 1,5% min 8 EUR 1,5% min 8 EUR 1,5% min 8 EUR ( ig 1% min 8 EUR) ( ig 1% min 8 EUR) ( ig 1% min 8 EUR) Befektetési jegyek visszaváltása Fiók, Direkt 3 Internet Brókering 3 RELA 5,93 EUR 3,59 EUR RAIA D, RAIA D180 0,51%, min. 9,22 EUR 0,51%, min. 9,22 EUR RAMSTART EUR, RAPEA EUR, RAMPRO EUR, RANKA E, RAFEBE F vételtől számított 5 banki munkanapon túli részleges vagy teljes visszaváltása esetén díjmentes díjmentes RAMSTART EUR, RAPEA EUR, RAMPRO EUR, RANKA E, RANKA F, RAFEBE F vételtől számított 5 banki munkanapon belüli részleges vagy teljes visszaváltása esetén 2% (a normál visszaváltási jutalékon felül) RAMSTART EUR, RAPEA EUR, RAMPRO EUR, RANKA E és RANKA F, RAFEBE F EUR-t meghaladó visszaváltáskor a visszaváltási igény 5 nappal korábbi bejelentésének elmulasztása esetén 9 RAIA D vételtől számított 365 napon belüli részleges vagy teljes visszaváltás esetén RAIA D Ft értéket meghaladó visszaváltáskor a visszaváltási igény 30 nappal korábbi bejelentésének elmulasztása esetén 9 2% (a normál visszaváltási nem lehetséges jutalékon felül) 2% (a normál visszaváltási jutalékon felül) 2% (a normál visszaváltási nem lehetséges jutalékon felül) 7

8 Befektetési jegyek visszaváltása RANKA F esetében 3 RANKA F A vétel és a visszaváltás között eltelt idő * 0-6 hónap 6-12 hónap 1-2 év 2 év- Fiók/RADIR IB Fiók/RADIR IB Fiók/RADIR IB Fiók/RADIR IB 0,82%, min. 11,66 EUR 0,71%, min. 8,12 EUR 0,54%, min. 11,66 EUR 0,43%, min. 8,12 EUR 0,28% 0,22% - - * A különböző bekerülésű befektetési jegyek a bekerülés idősoendjében kerülnek visszaváltásra. A fent feltüntetett minimum díjak sávonként kerülnek felszámításra. A kamatadó kalkulációja során a visszaváltási jutalékot a bekerülési darabszámok alapján arányosítva veszi a Bank figyelembe Nyíltvégű, határozatlan futamidejű USD befektetési jegyek Megbízás devizaneme USD Minimum befektetési összeg 200 USD Forgalmazott befektetési jegyek: Név Rövidítés ISIN Ingatlan Alap U Sorozat RAIA U HU Ingatlan Alap U180 Sorozat RAIA U180 HU Fenntartható Befektetések Vegyes Alap U Sorozat RAFEBE U HU Díjak, jutalékok: Megnevezés Fiók 3 Direkt 3 Befektetési jegy vásárlás RAIA U 8 (az első vételi megbízás minimumösszege: USD) RAIA U180 (az első vételi megbízás minimumösszege: USD) RAFEBE U nem lehetséges nem lehetséges 1,5% min 8 USD ( ig 1% min 8 USD) csak visszaváltás lehetséges 1,54% min. 10,24 USD 1,5% min 8 USD ( ig 1% min 8 USD) Internet Brókering 3 csak visszaváltás lehetséges 1,54% min. 10,24 USD 1,5% min 8 USD ( ig 1% min 8 USD) Befektetési jegyek visszaváltása RAIA U, RAIA U180 RAIA U vételtől számított 365 napon belüli részleges vagy teljes visszaváltás esetén RAIA U, Ft értéket meghaladó visszaváltáskor a visszaváltási igény 30 nappal korábbi bejelentésének elmulasztása esetén 9 RAFEBE U vételtől számított 5 banki munkanapon túli részleges vagy teljes visszaváltása esetén RAFEBE U vételtől számított 5 banki munkanapon belüli részleges vagy teljes visszaváltása esetén Fiók, Direkt 3 0,51% min. 10,24 USD Internet Brókering 3 0,51% min. 10,24 USD 2% (a normál visszaváltási jutalékon felül) 2% (a normál visszaváltási nem lehetséges jutalékon felül) díjmentes 2% (a normál visszaváltási jutalékon felül) díjmentes 2% (a normál visszaváltási jutalékon felül) 8 F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m :

9 2.4. Megbízások átvételének és teljesítésének határideje Tárgynapon beérkezett megbízások (vétel és visszaváltás) átvételének határideje: Fiók Direkt Internet Brókering Befektetési jegy vásárlás 8:00-16:00 8:00-16:00 8:00-16:00 Befektetési jegy visszaváltás 8:00-16:00 8:00-16:00 8:00-16:00 Az Internet Brókeringen keresztül a fenti átvételi határidőn kívül is adhatóak megbízások. Az Internet Brókeringen a fenti átvételi határidőn kívül adott megbízások esetében a megbízások feldolgozása a megbízásokon szereplő ügyletkötési napon, a megbízások megadásának soendjében történik. Megbízások elszámolása, teljesítése és az alkalmazott árfolyam értéknapja (megegyezik az elszámolás értéknapjával): T = megbízás átvételének napja RAHA, RAKA, RAKA B, RAPA, RELA elszámolás: T+1, teljesítés: T+2 RIPA, RANRA, RANRA B, RANRA EUR elszámolás: T+2, teljesítés: T+3 RAAK, RAAK B, RAMPLUSZ, RAMPRO EUR, RAMSTART EUR, RAMPRO USD, RAMPLUSZ USD, RAMSTART USD, RANKA E, RANKA F, RAPEA, RAPEA B, RAPEA EUR, RARA, RARA B, RPB PANNONIA, RPB PANNONIA B, elszámolás: T+3, teljesítés: T+4 RAIA A, RAIA D, RAIA U vásárlás - Elszámolás: T+1, teljesítés: T+2 visszaváltás - Elszámolás: T+3, teljesítés: T+4 RAIA A180, RAIA D180, RAIA U180 vásárlás - Elszámolás: T+1, teljesítés: T+2 visszaváltás - Elszámolás: T+140, teljesítés: T+141 REAK, REAK B elszámolás: T+4, teljesítés: T+5 RAFEBE A, RAFEBE F, RAFEBE U vásárlás - Elszámolás: T+3, teljesítés: T+4 visszaváltás - Elszámolás: T+4, teljesítés: T+5 Az aznapi elszámolástól eltérő teljesítésű befektetési jegyek visszaváltásakor, összegszerű visszaváltási megbízás esetén legfeljebb az aktuális árfolyamérték 65%-a adható meg visszaváltási összegként, annak érdekében hogy megbízása esetleges árfolyamcsökkenés bekövetkeztekor is végrehajtásra kerülhessen. A Alapkezelő nem napon belüli elszámolású befektetési jegyei esetén től a Bank Zrt. - a KELER Zrt. által működtetett, a befektetési jegyek forgalmazását és elszámolását támogató rendszer változása miatt - megszünteti a konkrét összegre vonatkozó visszaváltási megbízások felvételét és kizárólag a befektetési jegyek mennyiségére adott visszaváltási megbízásokat fogad el. Ezen befektetési jegyek esetén , péntek az utolsó értéknap, amelyre vonatkozóan a Bank konkrét összegre vonatkozó visszaváltási megbízást befogad péntekig a Alapkezelő nem napon belüli elszámolású befektetési jegyei visszaváltásakor, konkrét összegre vonatkozó visszaváltási megbízás esetén legfeljebb az aktuális árfolyamérték 65%-a adható meg visszaváltási árként, annak érdekében hogy a megbízás az esetleges árfolyamcsökkenés bekövetkeztekor is végrehajtásra kerülhessen. Darabszám alapú visszaváltási megbízás a rendelkezésre álló készlet erejéig korlátlanul megadható. 9

10 3. Capital Management befektetési jegyei Megbízás devizaneme: Minimum befektetési összeg: EUR EUR Forgalmazási helyek: Internet Brókering Fiók Direkt Befektetési jegy vásárlás / visszaváltás nem igen igen 3.1. Vételi jutalék A vételi jutalékot a befektetési jegyek forgalomba hozatalakor számítja fel a Bank az alábbi mértékekben: Kötvény és pénzpiaci Alapok Megnevezés ISIN Fiók 3 Euró Rövid Lejáratú Kötvény Alap 1212 Felelős Befektetések-Kötvény Alap Euro Vállalati Kötvény Alap Globál Kötvény Alap Európa Magas Hozamú Kötvény Alap KeletEurópa Kötvény Alap 1313 Vegyes Alapok alap Biztonság alap Hozam Felelős Befektetések Vegyes Alap 14 AT AT AT AT AT AT AT AT AT csak visszaváltás lehetséges csak visszaváltás lehetséges Részvény Alapok Európa Részvény Alap Európa-SmallCap Alap HealthCare - Részvény Alap AT AT AT csak visszaváltás lehetséges Direkt 3 1,09%, min. 11,66 EUR 1,09%, min. 29,26 EUR 1,09%, min. 29,31 EUR 1,63%, min. 29,31 EUR 2,18%, min. 29,26 EUR 2,18%, min. 29,26 EUR Internet Brókering 3 0,82%, min. 11,66 EUR 0,82%, min. 23,39 EUR 0,82%, min. 23,43 EUR 1,36%, min. 23,43 EUR 1,90%, min. 23,39 EUR 1,90%, min. 23,39 EUR 3.2. Visszaváltási jutalék A Capital Management befektetési jegyeinek visszaváltása díjmentes Teljesítési határidők A 13:00 óráig beadott megbízások teljesítése az alábbi feltételek szerint történik: T = megbízás megadásának napja Alap Alkalmazott árfolyam Megbízás teljesítése alap Biztonság, alap Hozam T+2 T+3 A Capital Management minden egyéb befektetési jegye T+1 T október 6-át megelőzően Euró Liquid Alap augusztus 8-át megelőzően -EuroVision-Kötvény Alap július 22-én az alapba beolvadt a KeletEurópaPlusz Kötvény Alap szeptember 30-át megelőzően Globál - Mix Alap. 10 F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m :

11 4. Idegen befektetési alapok Minimum befektetési összeg: HUF-ban denominált befektetési alapok esetében: HUF EUR-ban denominált befektetési alapok esetében: EUR USD-ben denominált befektetési alapok esetében: USD 4.1 Forgalmazott befektetési jegyek Ügyfél befektetési jegy forgalmazásra/vételre adott megbízása a Vétel teljesítési határidejének megfelelően, Vételi jutalék felszámításával kerül teljesítésre. Ügyfél befektetési jegy visszaváltására vonatkozó megbízása a Visszaváltás teljesítési határidejének megfelelően, visszaváltási jutalék felszámításával kerül teljesítésre. Egyéb díjak: tól a Bank jogosult az Ügyféltől beszedni az Ügyfél által igénybe vett befektetési szolgáltatásokkal kapcsolatos azon jutalékokat, díjakat és költségeket is, melyek a befektetési szolgáltatás tárgyát képező instrumentum jogszabály által előírt, az Ügyfél által adott megbízás értéknapján érvényes dokumentumaiban a Bank, mint forgalmazó által kötelezően felszámítandó tételek szerepelnek. T = megbízás megadásnak napja Abszolút hozamú alapok Aegon Alfa Abszolút Hozamú Befektetési Alap Alapkezelő ISIN kód Vételi jutalék 3 Devizanem Visszaváltási jutalék 3 Vétel teljesítésének határideje Visszaváltás teljesítésének határideje Aegon HUF HU ,09%, min Ft Ft T+2 T+2 Aegon Money Maxx Alap Aegon HUF HU ,09%, min Ft Ft T+2 T+2 Hold-VM Euro Befektetési Alap Hold EUR HU ,09%, min. 23,39 EUR 9,70 EUR T+2 T+2 Hold VM Abszolút Származtatott Befektetési Alap Hold HUF HU ,09%, min Ft Ft T+2 T+2 Nemzetközi részvény alapok Alapkezelő Devizanem ISIN kód Vételi jutalék 3 Aegon Istanbull Aegon HUF HU Aegon Russia Aegon HUF HU csak visszaváltás lehetséges csak visszaváltás lehetséges Visszaváltási jutalék 3 Vétel teljesítésének határideje Visszaváltás teljesítésének határideje Ft T+2 T Ft T+2 T+3 Vegyes alapok és alapok alapja konstrukciók Aegon Smart Money Alapok Alapja Alapkezel ő Devizanem ISIN kód Vételi jutalék 3 F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m : Visszaváltási jutalék 3 Vétel teljesítésének határideje Visszaváltás teljesítésének határideje Aegon HUF HU ,09%, min Ft Ft T+2 T+3 Hold 2000 Befektetési Alap Hold HUF HU ,09%, min Ft Ft T+2 T+2 Hold Alapok Alapja Hold HUF HU ,09%, min Ft Ft T+2 T tól megadott új megbízásokra vonatkozóan Büntető jutalék Aegon Alapkezelő befektetési jegyeinek visszaváltása a vásárlástól számított 10 forgalmazási napon (T+10) belül 2% tól megadott új megbízásokra vonatkozóan Büntető jutalék Hold Alapkezelő befektetési jegyeinek visszaváltása a vásárlástól számított 5 banki munkanapon (T+5) belül 5% 4.2. Értékesítési csatornák Fiók Direkt Internet Brókering Befektetési jegy vásárlás nem igen igen Befektetési jegy visszaváltás igen igen igen 4.3. Megbízások átvételének határideje Vételi / visszaváltási megbízás: 13:00 Árfolyam alkalmazása A 13:00 óráig beadott megbízások teljesítése az alábbi feltételek szerint történik: Megbízás napján érvényes árfolyam (T), kivéve: Allianz Alapkezelő befektetési jegyei (T+1), Aberdeen Global Indian Equity A2 (T+1), OTP Supra Származtatott Befektetési Alap (T+1), OTP EMDA Származtatott Befektetési Alap (T+1) 11

12 5. Kamatozó Kötvényekhez kapcsolódó tranzakciók és egyéb megbízások A Bank Zrt. kötvényprogramjai keretében, nyilvános forgalomba hozatali - jegyzési vagy aukciós - eljárás során értékesített kötvények tételes listáját a "A Bank Zrt. által kibocsátott kötvények jegyzéke" c. dokumentum tartalmazza, mely elektronikus formában a fiókhálózatban ( és a honlap címen keresztül érhető el. A forgalomban lévő, mind a forgalomba hozatali eljárás alatt álló kötvények esetében a kötvények pontos feltételeit, kamatozását, kamatfizetési időpontokat, futamidőt és egyéb paramétereket az adott kötvényre vonatkozó Végleges Feltételek dokumentum szabályozza. Díj, jutalék kötvényvétel/-eladás kezelési költsége Mértéke díjmentes Fiók Direkt Internet Brókering Vétel / eladás forint Kamatozó Kötvények igen igen igen Vétel / eladás euró Kamatozó Kötvények igen igen igen A Kamatozó Kötvények esetében az egységesített értékpapír hozammutató (EHM) számítása a következő képlet alapján történik: ahol: n: a kamatfizetések száma, r: az EHM értéke, t i: a vásárlás napjától az i-edik kifizetésig hátralévő napok száma, (k+tt) i: az i-edik kifizetéskor kifizetett kamat és tőketörlesztés összege. 6. Private Banking Kötvényekhez kapcsolódó tranzakciók és egyéb megbízások Díj, jutalék kötvényvétel/-eladás kezelési költsége Díj, jutalék díjmentes Fiók Direkt Internet Brókering Vétel / eladás igen igen igen Minimálisan befektethető összeg Ft 12 F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m :

13 7. Állampapírhoz kapcsolódó tranzakciók és egyéb szolgáltatások 7.1 Általános információk Minimálisan befektethető összeg: Ft, 1000 EUR, 1000 USD (kivéve REPHUN ahol 2.000,-USD) Fiók Direkt Internet Brókering Állampapír aukciós megbízás igen* igen nem Állampapír vétel / eladás igen igen igen *Állampapír aukciós megbízás a Bank összes bankfiókjában megadható. Díj, jutalék 3 Állampapír aukciós megbízás megadása 0,28% min Ft 15 Aukciós megbízás módosítása 594 Ft / módosítás KELER-képes fizikai értékpapírok elfogadása 1,09%, min Ft megbízásonként a névértékre vetítve Fiók Direkt Internet Brókering Állampapír vétel / eladás Ft Ft 899 Ft 7.2 Prémium Euró Magyar Államkötvény (PEMÁK), Prémium Euró Magyar Állampapír (PEMÁP) Minimálisan befektethető összeg: 100 EUR Fiók Direkt Internet Brókering PEMÁK, PEMÁP másodpiaci vétel igen igen igen PEMÁK, PEMÁP eladás igen igen igen Díj, jutalék 3 PEMÁK, PEMÁP másodpiaci vétel Díjmentes PEMÁK, PEMÁP eladás Díjmentes A T napon óráig megadott aukciós megbízások teljesítése T+1 napon történik, a T nap órát követően megadott megbízásoké T+2 napon. 7.3 Féléves Állampapír (FMÁP), Kamatozó Kincstárjegy (KKJ), Egyéves Állampapír (1MÁP), Magyar Állampapír Plusz Minimálisan jegyezhető összeg: - Egyéves Állampapír: Ft - Magyar Állampapír Plusz: megegyezik az adott értékpapír címletével Minimális másodpiaci kötésnagyság: megegyezik az adott értékpapír címletével Fiók Direkt Internet Brókering 1MÁP, Magyar Állampapír Plusz jegyzés igen igen nem FMÁP, KKJ, 1MÁP, Magyar Állampapír Plusz másodpiaci vétel igen igen igen FMÁP, KKJ, 1MÁP eladás** igen igen igen ** a Bank azokra a sorozatokra jegyez árat, amelyeknek az elsődleges forgalmazásában részt vett. Díj, jutalék 3 1MÁP, Magyar Állampípr Plusz jegyzés Díjmentes FMÁP, KKJ, 1MÁP, Magyar Állampapír Plusz másodpiaci vétel Díjmentes FMÁP, KKJ, 1MÁP, Magyar Állampapír Plusz eladás Díjmentes Az jegyzések pénzügyi teljesítése (sikeres jegyzés esetén) a jegyzés lezárultát követő munkanapon történik, a papír jóváírása pedig a pénzügyi teljesítés napját követő munkanapon. A másodpiaci tranzakciók a megbízás napján teljesülnek. 15 A feltüntetett minimumdíjak részteljesülés esetén is terhelésre kerülnek. 13

14 7.4 Prémium Magyar Államkötvény (PMÁK), Prémium Magyar Állampapír (PMÁP), Bónusz Magyar Államkötvény (BMÁK), Bónusz Magyar Állampapír (BMÁP), Kétéves Állampapír (2MÁP) Aukciós megbízás minimumösszege: megegyezik az adott értékpapír címletével Értékpapír címlete PMÁK esetén: Ft Értékpapír címlete BMÁK esetén: 1 Ft Értékpapír címlete Kétéves Állampapír esetén: 1 Ft Minimális másodpiaci kötésnagyság: megegyezik az adott értékpapír címletével Fiók Internet Direkt Brókering PMÁP aukciós vételi megbízás igen igen nem PMÁK, PMÁP, BMÁK, BMÁP, 2MÁP másodpiaci vétel igen igen igen PMÁK, PMÁP, BMÁK, BMÁP, 2MÁP eladás igen igen igen Díj, jutalék 3 PMÁP aukciós vételi megbízás Díjmentes PMÁK, PMÁP, BMÁK, BMÁP, 2MÁP másodpiaci vétel Díjmentes PMÁK, PMÁP, BMÁK, BMÁP, 2MÁP eladás Díjmentes A T napon óráig megadott aukciós megbízások teljesítése T+1 napon történik, a T nap órát követően megadott megbízásoké T+2 napon. A másodpiaci tranzakciók a megbízás napján teljesülnek. 8. Részvényhez, certifikáthoz kapcsolódó tranzakciók és egyéb szolgáltatások 16 Fiók Direkt Internet Brókering BÉT-re bevezetett értékpapír vételi megbízások nem igen igen BÉT-re bevezetett értékpapír eladási megbízások igen igen igen A Premium Banking szolgáltatás keretein kívül től kizárólag Direkten, illetve Internet Brókeringen keresztül lehet BÉT-re bevezetett értékpapía szóló vételi megbízást adni (fiókokban ez a lehetőség megszűnt). Díj, jutalék 3 Megjegyzés részvények fizikai kikérése 17 1,09%, min Ft névértékre vetítve KELER-képes fizikai értékpapírok elfogadása 1,09%, min Ft megbízásonként névértékre vetítve Fiók Direkt Internet Brókering BÉT-re bevezetett értékpapír vételi/eladási megbízások teljesítése 15 1%, min Ft 1%, min Ft 0,5%, min Ft megbízás módosítása/visszavonása 515 Ft 515 Ft 515 Ft A piaci áras részvényvételi megbízás fedezetfoglalása a Budapesti Értéktőzsde mindenkori ajánlati árakra vonatkozó korlátozásainak figyelembe vételével történik. 16 A Bank csak a BÉT-en bevezetett tőzsdei részvényekre, certifikátokra fogad el megbízásokat. 17 Részvények kikérésekor a kiszállítási díjat a PM rendeletben és a KELER díjszabályzatában foglaltaknak megfelelően kell az ügyfélnek fizetnie. 14

15 9. Tőzsdei részvény, certifikát és származtatott ügyletek Fiók Direkt Internet Brókering Külföldi részvény vételi megbízások nem nem nem 10. Tartós Befektetési Értékpapírszámla Tartós Befektetési Értékpapírszámla kizárólag bankfiókjainkban nyitható, számlanyitáskor a számlán minimálisan elhelyezendő összeg Ft, vagy ennek megfelelő összegű deviza. Tartós Befektetési Értékpapírszámla nyitásához magyar adóazonosító jel és a Banknál meglévő - vagy újonnan megnyitásra kerülő értékpapírszámla szükséges. Értékpapír-számlavezetési díj: A Tartós Befektetési Értékpapírszámla vezetéséért a bank külön díjat nem számol fel. A Tartós Befektetési Értékpapírszámla állománya beleszámít az ügyfél értékpapírszámla állományába mely után a jelen kondíciós lista 1. pontjában meghatározott díj fizetendő. Tranzakciós jutalékok: A Tartós Befektetési Értékpapírszámlán végrehajtott tranzakciókra a jelen kondíciós listában meghatározott, szokásos jutalékok vonatkoznak. Befizetés és értékpapír transzfer Befizetés csak az Ügyfél Banknál vezetett értékpapírhoz kapcsolódó pénzszámlájára lehetséges, melyről kérhető a tartós befektetési számlára történő átvezetés. Értékpapír átvezetése Tartós Befektetési Értékpapírszámlára kizárólag NYESZ-R számláról lehetséges. A Tartós Befektetési Értékpapírszámlára kizárólag az alábbi devizanemekben teljesíthető befizetés: Magyar forint (HUF) Ausztrál dollár (AUD) Lengyel zloty (PLN) Euró (EUR) Kanadai dollár (CAD) Román lej (RON) Amerikai dollár (USD) Japán jen (JPY) Török líra (TRY) Angol font (GBP) Cseh korona (CZK) Svájci frank (CHF) Norvég korona (NOK) TBSZ számla másik szolgáltatóhoz történő hordozásakor az 1. pontban meghatározott transzferdíjakat számítjuk fel. Megbízási csatornák: Tartós Befektetési Értékpapírszámlára tranzakciók Direkten, Internet Brókeringen, és bankfiókban kezdeményezhetők Igénybevehető termékek köre: A pénzszámla kamatozása: 0,00% (EBKM: 0,00%) Budapesti Értéktőzsde részvény szekciójába bevezetett értékpapírok Külföldi részvények, certifikátok Állampapírok saját kibocsátású kötvények, egyéb vállalati kötvények Befektetési jegyek EHO-kötelezettség: Amennyiben ügyfeleinknek a TBSZ számlával kapcsolatban az évi LXVI. tv. alapján EHO (egészségügyi hozzájárulás) fizetési kötelezettsége keletkezik, úgy annak bevallása és megfizetése az Ügyfél kizárólagos felelőssége a Bank által kiállított igazolás alapján. A Bank a fizetendő EHO összegével nem terheli meg az ügyfélszámlát, azaz a Bank nem teljesíti az ügyfélnek a TBSZ számlájával kapcsolatban keletkező EHO fizetési kötelezettségét. Harmadik év végi nyilatkozattétel részleges vagy teljes megszüntetésről: A nyilatkozatban pénz és/vagy értékpapír is megjelölhető részleges vagy teljes kivét céljából Nyilatkozat kizárólag bankfiókban, személyesen tehető. A megjelölt értékpapír mennyiséget a bank a nyilatkozatban foglaltak teljesítéséig zárolja. Hitelfedezet miatt zárolt értékpapír nem jelölhető meg. A részkivétel miatt zárolt értékpapír-állományról az év utolsó munkanapján 12:00 óráig lehet rendelkezni személyesen bármely bankfiókunkban Amennyiben a kivétre megjelölt értékpapír az átvezetést megelőzően visszahívásra vagy kiütésre kerül, illetve esedékességet fizet a nyilatkozat megadását követően (de még az év utolsó munkanapját megelőzően), úgy a Bank az értékpapír pénzbeli ellenértékét zárolja és a nyilatkozatban foglaltak teljesítésekor átvezeti a fő értékpapír számlára. A 3. év végi részkivétkor, illetve 5. év végi teljes megszüntetéskor átvezetett értékpapírok új szerzési értékének az átvezetéskori piaci árfolyam és az eredeti szerzési érték közül a magasabb kerül megállapításra a személyi jövedelemadóról szóló évi CXVII. Törvényben (továbbiakban: Szja) előírtaknak megfelelően. A 3. év végi részkivétet követően a lekötési nyilvántartásban maradó értékpapírok és pénzeszközök gyűjtőévi befizetési értékének nyilvántartási értéke a részkivétellel arányosan csökken. Amennyiben - részkivétel, vagy teljes kivét esetén - az átvezetéseket követően a Tartós Értékpapírszámla egyenlege nem éri el az Szja által előírt minimum forintnak megfelelő összeget, úgy a Bank az átvezetést követően a fent nevezett Tartós Befektetési Értékpapír számlát megszünteti és a maradék összeget/értékpapírt a fő értékpapírszámlára automatikusan átvezeti. F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m :

16 Adható megbízások korlátozása: Ügyfél nem adhat, Bank nem fogad el pénzügyi eszköz vételére, illetve eladására vonatkozó olyan megbízást, amely esetén az elszámolás időpontja az ötéves lekötési időszak megszűnését követő évre húzódik vagy húzódhat át. 11. Rendszeres Befektetés Összegkorlátok Rendszeres befektetés minimum összege Havi rendszeresség Negyedéves rendszeresség Eseti befizetés, eseti beutalás Ft/25 EUR Ft/75 EUR nem lehetséges Díjak, jutalékok 3 Megnevezés Megbízási díjak (2018. augusztus 1-ét követően felvett Rendszeres Befektetés egyedi megbízás esetén alkalmazandó): Számlanyitás, megbízás törlése, szüneteltetés (max 1 évre kérhető) Új megbízás megadása Fiók Mértéke Direkt Internet Brókering Díjmentes Díjmentes Nem lehetséges A havi/negyedéves összeg egyszeri 25%-a* A havi/negyedéves összeg egyszeri 25%-a* Nem lehetséges Rendszeres Befektetés tranzakciós díja - alapok - Capital Management alapok - Egyéb hazai és nemzetközi alapok 0,75% Nem lehetséges Nem lehetséges 0,75% 1,00% 1,00% Nem lehetséges Megbízás módosítása - havi/negyedéves összeg emelése Az új és a régi összeg különbözetének az egyszeri 25%-a Az új és a régi összeg kölönbözetének az egyszeri 25%-a Nem lehetséges HUF megbízás módosítása minden más esetben Ft Díjmentes Nem lehetséges EUR megbízás módosítása minden más esetben 3,5 EUR Díjmentes Nem lehetséges USD megbízás módosítása minden más esetben 4 USD Díjmentes Nem lehetséges Visszaváltás Rendszeres Befektetés értékpapír-alszámláról Díjmentes Díjmentes Nem lehetséges Transzfer Rendszeres Befektetés értékpapír-alszámláról Díjmentes Díjmentes Nem lehetséges A augusztus 1. napját megelőzően igényelt Rendszeres Befektetések esetén a július 31. napján hatályos Kondíciós Lista szerint kerülnek a megbízási díjak megállapításra, illetve terhelésre. *Ha azonos banki munkanapon belül ugyanakkora összegben történt megbízás törlés mint az új megbízás összege, a díj elengedésre kerül Választható befektetési alapok Alapkezelő fióki forgalmazásban megvásárolható befektetési jegyei, kivéve RAIA A, RAIA D, RAIA U, RAIA A180, RAIA D180, RAIA U180 és a B és F sorozatú befektetési jegyek Kiszolgálási csatornák Fiók Direkt Internet Brókering Rendszeres Befektetés igénylése, számlanyitás, számlazárás igen Nem nem Megbízások megadása, módosítása, szünteltetése, törlése igen Igen nem Átvezetési, visszaváltási megbízások megadása igen Igen nem 12. Egyedi áras deviza konverzió ügyfélszámlán Jutalék mértéke Fiók, Direkt HUF: 0,3%, maximum 1500 HUF EUR: 0,3%, maximum 5 EUR USD: 0,3%, maximum 5 USD GBP: 0,3%, maximum 5 GBP CHF: 0,3%, maximum 5 CHF Internet Brókering jutalékmentes A jutalékot a Bank akció keretében december 31-ig nem számítja fel. A jutalék összege a megbízás teljesítéséhez szükséges eladási összeg alapján kerül meghatározásra. A szolgáltatás igénybevételére min , maximum Ft-nak megfelelő összegben, a Bank által jegyzett és egyedileg megállapított árfolyamon van lehetőség. A konverzióhoz és a felszámított jutalékhoz szükséges fedezetet az ügyfélnek biztosítania kell. Az egyedi áras konverzió nem vehető igénybe a Rendszeres Befektetési Program keretében megnyitott ügyfélszámlákra vonatkozóan. A konverzió ellenértéke a megbízásban megadott devizanemben vezetett alszámlán kerül jóváírásra. F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m :

17 13. Megbízások átvételének határideje Megnevezés Fiók, Direkt Internet Brókering Állampapír aukciós megbízás az aukció megrendezésének napján óra nem lehetséges Állampapír-vásárlás/eladás MÁP és Magyar Állampapír Plusz jegyzés Fiók: fiókzárás Direkt: péntek, 18:00 nem lehetséges BÉT-re bevezetett értékpapír vételi/eladási megbízások (szabad szakasz)* (korábban záró bankfiók esetében fiókzárás) Nyitó szakaszra adott BÉT megbízás* Értékpapír-transzferálás nem lehetséges Rendszeres Befektetés szerződésre vonatkozó egyedi megbízás megadása nem lehetséges Kamatozó Kötvények másodlagos forgalmazása esetén vételi és eladási megbízásokra vonatkozólag Private Banking Kötvények másodlagos forgalmazása esetén vételi és eladási megbízásokra vonatkozólag Tőzsdei részvény és származtatott ügyletek (9. pont szerint) nem lehetséges Átutalás ügyfélszámláról bankszámlára Forint átutalás más pénzintézethez ügyfélszámla terhére nem lehetséges Az Internet Brókeringen keresztül BÉT-re bevezetett értékpapírok kivételével a fenti átvételi határidőn kívül is adhatóak megbízások. Az Internet Brókeringen a fenti átvételi határidőn kívül adott megbízások esetében a megbízások feldolgozása a megbízásokon szereplő ügyletkötési napon, a megbízások megadásának soendjében történik. A Bank fenntartja a jogot, hogy nemzetközi szankciók, valamint a Bankcsoport által megállapított korlátozások alá eső kibocsátók értékpapírjai vonatkozásában a Bank ne vegyen fel megbízást és ne fogadjon be értékpapír-transzfert egyedi döntése szerint. * A BÉT kereskedési modell szerint az ügylettel érintett értékpapír, illetve megbízás típusától függ, hogy az egyes kereskedési szakaszokban a BÉT milyen megbízásokat fogad be. A BÉT kereskedési modelljéről bővebb információ a illetve a BÉT honlapján (bet.hu) található. A Premium Banking szolgáltatás keretein kívül től kizárólag Direkten, illetve Internet Brókeringen keresztül lehet BÉT-re bevezetett értékpapía szóló vételi megbízást adni (fiókokban ez a lehetőség megszűnt). 14. Teljesítési határidők A 12. pontban részletezett határidőkön belül benyújtott megbízásokat a Bank az alábbi határidőkkel teljesíti (T = megbízás megadásának napja) Állampapír aukciós megbízás Megbízásban szereplő értékpapír aukciós dátuma Rendszeres Befektetésből történő visszaváltás, transzfer a választott befektetési jegy elszámolása szerint Kamatozó Kötvények másodlagos forgalmazása esetén vételi és T nap eladási megbízásokra vonatkozólag Private Banking Kötvények másodlagos forgalmazása esetén vételi és eladási megbízásokra vonatkozólag T nap Elszámolás tőzsdei részvény ügyletek esetében a tranzakció teljesülésétől számítva T+2 nap 17 F ő v á r o s i T ö r v é n y s z é k C é g b í r ó s á g a C é g j e g y z é k s z á m :

18 15. A megbízások tranzakciós limitei Megnevezés Vétel Eladás Alapkezelő befektetési jegyei 50 millió Ft 50 millió Ft Capital Management befektetési jegyei 50 millió Ft 50 millió Ft Állampapírok 50 millió Ft 50 millió Ft Kamatozó Kötvények és Private Banking Kötvények 50 millió Ft 50 millió Ft OTP, MOL, Mtelekom, Richter részvények 50 millió Ft 50 millió Ft BÉT-re bevezetett egyéb részvények 5 millió Ft 5 millió Ft Napi tranzakciós limit (visszavonásokra, vételekre és eladásokra együttesen értendő) 250 millió Ft 250 millió Ft 16. Mifid szerinti komplex és nem komplex pénzügyi eszközök listája MiFID hatálya alá nem tartozó ügyletek/szolgáltatások devizakonverzió pénzpiaci betét MiFID hatálya alá tartozó nem komplex pénzügyi eszközök részvény befektetési jegy állampapír (DKJ, MÁK, KKJ, PMÁK, BMÁK, PEMÁK, FMÁP, 1MÁP, 2MÁP, BMÁP, PMÁP, PEMÁP) vállalati kötvény (egyszerű fix vagy változó kamatozású) MiFID hatálya alá tartozó komplex pénzügyi eszközök certifikát strukturált kötvény (pl: Private Banking kötvények) strukturált betét prémium befektetés Treasury termékek/ügyletek (határidős ügylet, swap, opció, ETF, waant stb.) A befektetési termékekkel kapcsolatban felmerülő szolgáltatási és termékköltségekről további, részletes tájékoztatást nyújt a Bank a jelen kondíciós lista 1. számú mellékletében szereplő előzetes minta kölségkalkulációk segítségével. 18

19 1. számú melléklet Előzetes minta költségkalkulációk Jelen előzetes minta költségkimutatások célja a befektetők tájékoztatása a befektetésre kiválasztott pénzügyi eszközökkel kapcsolatban felmerülő lehetséges költségekről, ideértve: - Belépési költségeket (pl. vételi vagy forgalmazási jutalékok, illetékek és áések) - Folyamatos költségek (pl. értékpapírszámla-vezetési díj, alapkezelési díj, befektetővédelmi hozzájárulás) - Egyszeri, kilépési költségek (pl. eladási vagy visszaváltási jutalékok, áések) A vonatkozó befektetővédelmi szabályoknak megfelelően a minta számításokban elkülönítetten kerülnek feltüntetésre - Befektetési szolgáltatás költségei: a pénzügyi eszköz megszerzésével, tartásával, eladásával és az igénybevett befektetési szolgáltatásokkal kapcsolatos költségek, amelyeket a Bank von le - Pénzügyi eszköz költségei: a termék kibocsátójánál felmerülő költségek - Ösztönzők: harmadik fél által a Banknak fizetett díjak, jutalékok Felhívjuk szíves figyelmét, hogy jelen minta kalkulációk előre meghatározott befektetési összegre, meghatározott időtávra számított, becsült értékeket tartalmaznak, mely becslések feltételezéseken alapulnak, és eltérhetnek az egyedi ügyleteknél ténylegesen felmerülő költségektől és díjaktól. Az könnyebb átláthatóság érdekében valamennyi díj és jutalék számítását a befektetendő összegre vetítve tartalmazzák a kalkulációk. A feltüntetett költségek mértékét befolyásoló tényezők lehetnek többek között: a pénzügyi eszköz árfolyamában bekövetkező változások, a befektetési szolgáltatásokhoz kapcsolódó kondíciók módosulása, a pénzügyi eszköz kibocsátójánál jelentkező költség- és díjváltozások stb. A befektetési szolgáltatásokkal kapcsolatban felmerülő további lehetséges költségekről a mindenkor hatályos Befektetési Termékek Kondíciós Listából tájékozódhat. A pénzügyi eszközhöz kapcsolódó pontos és részletes költségekről valamint díjakról kérjük tájékozódjon a termék kibocsátójánál. Felhívjuk szíves figyelmét, hogy a Prémium befektetéssel kapcsolatos előzetes költségtájékoztatásokat a Bank honlapos elérhetőségén keresztül teszi közzé, továbbá ugyanezen oldalon keresztül érheti el a lakossági befektetési csomagtermékekkel, illetve biztosítási alapú befektetési termékekkel kapcsolatos kiemelt információkat tartalmazó dokumentumokat (PRIIPs KID). Befektetési döntése meghozatala előtt mérlegelje a befektetése tárgyát, kockázatát, díjait, a számlavezetéshez kapcsolódó díjakat, eseti költségeket, a termék előállítójánál jelentkező költségeket és ezeknek a befektetés hozamára gyakorolt hatását. A befektetéssel járó esetleges adófizetési kötelezettségekről Ügyfeleink a webcímen keresztül tájékozódhatnak. 19