Középvállalati Fizetési Számla Kondíciós Lista I. fejezet Érvényes május 3-tól

Átírás

1 Középvállalati Fizetési Számla Kondíciós Lista I. fejezet Érvényes május 3-tól I. Általános feltételek A jelen Kondíciós lista az adott szerzıdésre, szolgáltatásra vagy megbízásra vonatkozó rendelkezéseiben a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe (továbbiakban: Bank) Vállalati Szolgáltatásainak Általános Üzleti Feltételei és Kis- és Középvállalati Általános Hitelezési Feltételei elválaszthatatlan részét képezi. A Bank kizárólag üzletpolitikájának és Vállalati Szolgáltatásainak Általános Üzleti Feltételeinek, valamint Kisés Középvállalati Általános Hitelezési Feltételeinek megfelelı megbízásokat fogad el. Az alábbiakban megadott általános kondíciók az általános banki mőveletekre érvényesek és a mindenkor hatályos hitelintézeti és pénzforgalmi jogszabályoknak megfelelıen kerültek kialakításra. Különeljárást igénylı mőveleteknél a Bank fenntartja magának a jogot különdíj felszámítására. A Bank Vállalati Szolgáltatásainak Általános Üzleti Feltételeinek pontjában felsorolt okokon kívül a jelen Kondíciós Listában közzétett díjak és jutalékok mértékét a Bank 15 nappal a hatálybalépést megelızı bejelentéssel minden év márciusában jogosult kiigazítani, a megelızı évi átlagos KSH fogyasztóiár-index (infláció) növekedésének mértékével megegyezı arányban. A Bank az infláció növekedésének mértékétıl az Ügyfél számára kedvezı irányba eltérhet. 1 SZÁMLAVEZETÉS (forint- és devizaszámla-vezetésre egyaránt érvényes) 1.1 Kamatkondíciók Kamatláb 360 napos bázison Forint látra szóló kamat Ha a számla havi átlagos követel egyenlege EBKM* 365 napos bázison a) nem haladja meg a 10 millió forintot évi 0,10% évi 0,10% b) meghaladja a 10 millió forintot évi 0,25% évi 0,25% c) meghaladja az 50 millió forintot évi 0,50% évi 0,51% Deviza látra szóló kamat évi 0% évi 0% *EBKM: Egységesített Betéti Kamatláb Mutató A fenti kamatok a jelenlegi pénzpiaci kondíciókon alapulnak, és idırıl-idıre változhatnak. Referencia kamatláb változása esetén a Bank jogosult a változást elızetes bejelentés nélkül alkalmazni az ügyfélszámlán. A lekötött betétekre külön megállapodás alapján megállapított kamatok vonatkoznak Betétlekötés (lásd II. 7. pont) forintbetét esetén devizabetét esetén Forint- és devizabetétek lejárat elıtti feltörése (csak a teljes betétösszeg törhetı fel lejárat elıtt) A 30 napos és annál rövidebb futamidejő forint- és devizabetétek lejárat elıtti feltörése esetén fizetett kamat minimum ,- Ft összegtıl minimum USA dollárnak megfelelı összegtıl 3.000,- Ft / alkalom évi 0% 1

2 1.1.6 A 30 napnál hosszabb futamidejő forint- és devizabetétek lejárat elıtti feltörése esetén fizetett kamat (Ha az eredeti kamat mértéke nem éri el az évi 4%-ot vagy az alá csökken, a Bank nem fizet kamatot.) eredeti kamat 4% Piaci Indexált Lekötött Betét feltörésének díja az egyes ajánlatok szerint Folyószámla-hitelkeret túllépése vagy negatív folyószámlaegyenleg (a vonatkozó hitelkeret-szerzıdés eltérı rendelkezése hiányában) a Ptk.-ban meghatározott késedelmi kamat mértéke + 5%, a túllépés vagy a negatív egyenleg fennállásának elsı napjától számított kamat 1.2 Számlavezetési költségek Számlanyitás jutalékmentes Forintfolyószámla-vezetés (a folyószámlák számától függetlenül) 5.000,- Ft / hó Devizaszámla-vezetés 25 USA dollárnak megfelelı összeg / hó / számla Igazolás átutalási megbízás végrehajtásáról (Ügyfél kérésére) 2.000,- Ft / tétel Számlaegyenleg igazolása (Ügyfél kérésére) 1.000,- Ft / igazolás Adatszolgáltatás mérleg auditáláshoz ,- Ft / igazolás Általános bankinformáció (Ügyfél kérésére) 3.000,- Ft / példány Eredeti számlakivonat (Havonta egy kivonat küldése díjmentes. A Bank minden további számlakivonatra felszámítja a díjat.) 500,- Ft / kivonat Fizetési számlakivonat-másolat (egy évnél nem régebbi) 800,- Ft / kivonat Fizetési számlakivonat-másolat (egy évnél régebbi) 1.200,- Ft / kivonat Terhelési / Jóváírási értesítı (A Bank a fizetési számla jóváírásokról és terhelésekrıl küldött külön értesítések után számítja fel ezt a díjat Kamatkivonat (A Bank kamatkivonat küldések után számítja fel ezt a díjat.) 200,- Ft / oldal 20,- Ft / oldal Betétlekötésre és hitelfolyósításra vonatkozó értesítı jutalékmentes Elektronikus számla-információ jutalékmentes Számlakivonat-másolat faxon (éjszakai fax) ,- Ft / hó Részletes jutalék- és összesített tranzakciókimutatás 5.000,- Ft / kimutatás Tranzakciós díj 1 35,- Ft / tétel 2

3 Beszedési megbízásra szóló felhatalmazás befogadása 2.000,- Ft / felhatalmazás Csoportos beszedési megbízásra szóló felhatalmazás befogadása SEPA beszedési megbízásra szóló felhatalmazás befogadása 2.000,- Ft / felhatalmazás 10 EUR / fehatalmazás Rendszeres átutalási megbízás befogadása 2.000,- Ft / megbízás Végsı megbízásbenyújtási határidı után benyújtott deviza átutalási megbízás aznapi feldolgozása Készpénzátutalási megbízás / express készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírásához kapcsolódó postai részletezı adatok ismételt átadása (Ügyfél kérésére) 3.000,- Ft / átutalás + átutalási díj 1.000,- Ft / könyvelési nap anyaga Díjak és jutalékok késedelmes megfizetése a Ptk.-ban meghatározott késedelmi kamat mértéke + 5%, a túllépés vagy a negatív egyenleg fennállásának elsı napjától számított kamat Számlazárási díj 5.000,- Ft / számla Teljes ügyfélkapcsolat megszüntetése egy éven belül 5.000,- Ft Felelıs ırzés díja 3 (az értesítésben megjelölt határnaptól számítva) Nem a Bank sztenderd formanyomtatványán történı megbízás benyújtása ,- Ft / számla / hó 500,- Ft / megbízás + átutalási díj Egyéb bankköltség (postázás, futárköltség, stb.) felmerülés szerint SWIFT üzenet másolat (Ügyfél kérésére, levélben vagy elektronikus úton) Hiteljóváhagyás hiányában igénybevett folyószámlahitel rendezése az Ügyfél másik fizetésiszámlájának terhére 2.000,- Ft / üzenet 1.000,- Ft / tétel Törzstıke-igazolás díja 3.500,- Ft / igazolás Adatlekérdezés a Központi Hitelinformációs Rendszerbıl egy kérelmezınek évente egy lekérdezés jutalékmentes, további lekérdezések 2.087,- Ft + postaköltség Invesztigációs díj 6 hónapnál nem régebbi tétel esetén 30 USA dollár / megbízás Invesztigációs díj 6 hónapnál régebbi tétel esetén 50 USA dollár / megbízás Cégkivonat nyomtatás számlanyitáshoz, számlavezetéshez kapcsolódó adatmódosítások igazolása céljából 2.500,- Ft / cégkivonat 3

4 Tulajdoni lap nyomtatás kölcsönügylethez kapcsolódóan 4.000,- Ft / tulajdoni lap Elsı fizetési számla megnyitásának díja off-shore vállalkozás részére Elsı fizetési számla megnyitásának díja külföldi vállalkozás részére ,- Ft ,- Ft 1 A díjat a következı tranzakciók után terheli a Bank: forintátutalás és jóváírás GIRO-n, illetve VIBER-en keresztül, devizaátutalás és -jóváírás, kártyaszámlán történt terhelések, készpénz be- és kifizetés, csekkjóváírás visszkeresettel, postai készpénzátutalási megbízások egy tételben történı jóváírása, postai kifizetési utalványok egyösszegő terhelése. 2 A Bank mindent elkövet a végsı megbízásbenyújtási határidı (lásd II. 1.) után beérkezett megbízások aznapi feldolgozása érdekében, de nem garantálja annak teljesülését akkor sem, ha az Ügyfél a tételt szabályosan benyújtotta és a fedezet is rendelkezésre áll. A Banknak a napi tranzakciók biztonságos végrehajtása érdekében jogában áll megtagadni a végsı megbízásbenyújtásihatáridı után beérkezett megbízások aznapi feldolgozására vonatkozó kérelmet. 3 A Bank a felelıs ırzési díjat a felelıs ırzésbe vétel idıpontjától számított elsı három hónapra egy összegben terheli, a letéti ırzésbe vett összeg terhére. Ezt követıen a díj minden megkezdett hónapra kerül felszámításra. 2. FIZETÉSI FORGALOM 2.1 Jóváírások Forintjóváírás GIRO-n keresztül Jutalékmentes Forintjóváírás VIBER-en keresztül Jutalékmentes Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás benyújtása elektronikusan Melléklettel nem rendelkezı felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás benyújtása papíron (személyesen, levél, fax) Melléklettel rendelkezı beszedési megbízás benyújtása papíron pl. váltó beszedés (személyesen, levél, fax) Jutalékmentes 1000,- Ft / beszedés 2.000,- Ft / beszedés Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás jóváírása Jutalékmentes Csoportos beszedési megbízás indítása elektronikusan mindenkori GIRO díj + 10,- Ft / db Csoportos beszedési megbízás jóváírása mindenkori GIRO díj + 10,- Ft / db Felhatalmazások kezelése csoportos beszedési megbízás mindenkori GIRO díj + 10,- Ft / db esetén Deviza-jóváírás 1 (Nem-SEPA 2 átutalás) 0,075%; minimum 2.500,- Ft Deviza-jóváírás (SEPA 2 átutalás) 3 EUR / db Soron kívüli hozzáférés jóváírások ellenértékéhez 3 az szerinti késedelmi kamattal azonos mértékő éves kamat 4

5 Magyar Posta Zrt.-tıl érkezett készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, részletezı mellékletek CitiDirecten keresztül történı továbbításával Magyar Posta Zrt.-tıl érkezett készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, részletezı mellékletek nyomtatott formában történı továbbításával 4 a mindenkor érvényes postai díjszabás ,- Ft / készpénzátutalási megbízás a mindenkor érvényes postai díjszabás ,- Ft / készpénzátutalási megbízás Magyar Posta Zrt.-tıl érkezett készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, érvényes szerzıdéssel nem rendelkezı Ügyfél számláján Magyar Posta Zrt.-tıl érkezett expressz készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, részletezı mellékletek CitiDirecten keresztül történı továbbításával 4 a pont szerinti díj + 100,- Ft / készpénzátutalási megbízás a mindenkor érvényes postai díjszabás ,- Ft / készpénzátutalási megbízás Közremőködés készpénzátutalási megbízás/expressz készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk) Magyar Posta Zrt. általi elıállításában Közremőködés készpénzátutalási megbízás/expressz készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk) Magyar Posta Zrt. felé történı utánrendelésében Közremőködés készpénzátutalási megbízás/expressz készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk) Magyar Posta Zrt. általi minısítésében ,- Ft / igénylés 3.000,- Ft / igénylés 3.000,- Ft / igénylés Forintváltó benyújtása beszedésre 2.000,- Ft / váltó 1 Devizaátutalások esetén a tranzakcióban részt vevı levelezı bankok további díjakat számíthatnak fel, mely díjakat a Bank továbbterheli a megbízásban érintett Ügyfélre, kivéve az Európai Unió tagállamába vagy az Európai Gazdasági Térségrıl szóló megállapodásban részes más államba, EGT állam pénznemében indított átutalásokat, mely esetekben a fizetı felet és a kedvezményezettet kizárólag a saját pénzforgalmi szolgáltatója által meghatározott díj, költség vagy egyéb fizetési kötelezettség terheli, ha a fizetéshez nem kapcsolódik pénznemek közötti átváltás. 2 A SEPA átutalásokra vonatkozó feltételekrıl további részleteket közlünk a II pontjában. 3 A Bank a szolgáltatást kizárólag az Ügyfél erre vonatkozó írásbeli felhatalmazása esetén nyújtja. 4 A Bank ezen díjszabást kizárólag az Ügyféllel kötött, ezen szolgáltatásra vonatkozó, érvényes szerzıdés esetén alkalmazza. 5 A Magyar Posta Zrt. mindenkori díjairól a Bank az Ügyfél kérésére tájékoztatást nyújt. 2.2 Terhelések Az alábbi díjak arra az esetre vonatkoznak, amikor a tranzakciókat CitiDirecten vagy CFX (File Exchange) rendszeren keresztül, azaz elektronikusan kezdeményezik. Amennyiben külön díj nem kerül meghatározásra, a papíron megadott megbízások esetén függetlenül attól, hogy Bankon belüli vagy Bankon kívüli átutalásról van szó az elektronikusan kezdeményezett Bankon kívüli átutalás díjának négyszeresét számoljuk fel Forintátutalás GIRO-n keresztül elektronikus benyújtás 0,1% (GIRO/MNB jutalékkal együtt); minimum 150,- Ft / átutalás 5

6 Forintátutalás GIRO-n keresztül 0,4% (GIRO/MNB jutalékkal együtt); papíralapú megbízás 1 minimum 600,- Ft / átutalás Forintátutalás VIBER-en keresztül elektronikus benyújtás 0,5% (MNB jutalékkal együtt); minimum ,- Ft / átutalás, maximum ,- Ft / átutalás Forintátutalás VIBER-en keresztül 1% (MNB jutalékkal együtt); papíralapú megbízás 1 minimum ,- Ft / átutalás, maximum ,- Ft / átutalás Forintátvezetés vagy -átutalás a Banknál vezetett számlára elektronikus benyújtás Forintátvezetés vagy -átutalás a Banknál vezetett számlára papíralapú megbízás Havi minimum számlaforgalmi díj (amennyiben a és a forgalmi díjak összege nem éri el a havi ,- Ft-ot) jutalékmentes 0,4%; minimum 600,- Ft / átutalás ,- Ft / hó / forint fizetési számla Külföldre menı forintátutalás 2 (amennyiben a külföldi partner levelezıbankja a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe) Külföldre menı forintátutalás 2 GIRO-n keresztül (amennyiben a külföldi partner levelezıbankja nem a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe) Forintátvezetés díja + 1 SWIFT üzenet díja Forintátutalás GIRO-n keresztül díja + 1 SWIFT üzenet díja Külföldre menı forintátutalás VIBER-en keresztül Forintátutalás VIBER-en keresztül díja + 1 SWIFT üzenet díja Csoportos átutalások GIRO díj + 200,- Ft / átutalás Fizetés kedvezményezett, vagy harmadik fél által kezdeményezett felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízásra beleértve hatósági átutalást, illetve az átutalás végzés alapján történı fizetéseket is Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízásra történt fizetés összegének a fizetı fél által történı visszatérítésének kezdeményezése GIRO átutalás díja +200,- Ft 1%, minimum 5.000,- Ft Fizetés SEPA beszedési megbízásra 10 EUR / átutalás (SWIFT díjjal együtt) Értesítés SEPA beszedés érkezésérıl 5 EUR/ értesítés SEPA beszedési megbízás alapján teljesített fizetés visszatérítésének kezdeményezése 30 USA dollár / megbízás Fizetés azonnali beszedési megbízásra megegyezik a forintátutalás GIRO-n keresztül díjával Csoportos beszedési megbízásra történt fizetés összege visszatérítésének kezdeményezése 1%, minimum 5.000,- Ft Fizetés csoportos beszedési megbízásra jutalékmentes 6

7 Devizaátutalás 3 (nem-sepa 4 átutalás SHA költségviseléssel) elektronikus benyújtás Devizaátutalás 3 (nem-sepa 4 átutalás SHA költségviseléssel) papíralapú megbízás Devizaátutalás 3 (nem-sepa 4 átutalás OUR költségviseléssel) 0,15%, minimum 3.500,- Ft / átutalás + SWIFT díj 0,6%, minimum 7.000,- Ft / átutalás + SWIFT díj Devizaátutalás díja (lsd vagy pont alatt) + USD 35 / átutalás SWIFT díj 1.500,- Ft / a Bank által küldött SWIFT üzenet Devizaátutalás (SEPA 4 átutalás) elektronikus benyújtás 15 EUR / átutalás SWIFT díjjal együtt Devizaátutalás (SEPA 4 átutalás) papíralapú megbízás 1 60 EUR / átutalás SWIFT díjjal együtt Devizaátvezetés vagy -átutalás a Banknál vezetett számlára elektronikus benyújtás Devizaátvezetés vagy -átutalás a Banknál vezetett számlára papíralapú megbízás Kifizetés belföldi postautalványon keresztül (kizárólag CitiDirecten keresztüli benyújtással vehetı igénybe) díjmentes 0,6%; minimum 7.000,- Ft / átutalás a mindenkor érvényes postai díjszabás ,- Ft / kifizetési utalvány Bezárt számlára érkezı postai tételek továbbítása 6 a mindenkor érvényes postai díjszabás ,- Ft / utalás Számlazárás elıtti záróegyenleg (forint) átvezetése a Banknál vezetett egyéb számlára vagy átutalása más bankba GIRO-n keresztül Bezárt számlára GIRO-n keresztül érkezı forinttételek átirányítása az Ügyfél Banknál vezetett egyéb, az érvényes számlaszerzıdés hatálya alá tartozó forint fizetési számlájára Számlazárás elıtti záróegyenleg (forint) átutalása másik bankba VIBER-en keresztül Számlazárás elıtti záróegyenleg (deviza) átvezetése a Banknál vezetett egyéb számlára vagy átutalása másik bankba 7 500,- Ft 5.000,- Ft / bezárt számla ,- Ft Deviza-átutalási, illetve -átvezetési díj Forintátutalási megbízás törlése feldolgozás elıtt 1.000,- Ft / megbízás Deviza-átutalási megbízás törlése feldolgozás elıtt 1.000,- Ft / megbízás + lehetséges konverziós veszteség GIRO Forintátutalási megbízás módosítása feldolgozás elıtt 3.000,- Ft / megbízás Deviza-átutalási megbízás módosítása feldolgozás elıtt 3.000,- Ft / megbízás + lehetséges konverziós veszteség 7

8 Deviza-átutalási megbízás törlése feldolgozás után 30 USA dollár / megbízás + konverziós veszteség Téves adatok miatt visszaküldött devizaátutalás jóváírása konverzió nélkül, illetve konverzióval, USA dollár alatti összeg konvertálása esetén Téves adatok miatt visszaküldött devizaátutalás jóváírása konverzióval, vagy újrautalása az Ügyfél választása szerint, USA dollár feletti összeg esetén Adott Banki munkanapon beérkezett deviza-átutalási megbízás aznapi értéknappal történı feldolgozása, a Banknál vezetett saját számlára történı utalás kivételével Külföldre menı forint- illetve devizaátutalás esetén, beleértve a SEPA átutalásokat is, a kedvezményezett bankja általi automatikus feldolgozásra nem alkalmas tétel pótdíja (pl. az Ügyfél a kedvezményezett számlaszámot, bankkódot tévesen vagy nem megfelelı formátumban adta meg, a kedvezményezett megadott bankja nem fogad SEPA átutalást stb.) Elektronikus csatornán hibásan, hiányosan vagy nem megfelelı módon benyújtott 10, a Bank által kézi feldolgozást igénylı megbízás pótdíja SWIFT üzenet útján megadott átutalási megbízás (MT101/103/104) feldolgozásának díja jutalékmentes 30 USA dollár 100 USA dollár 5 USA dollár / megbízás + külföldi bank(ok) által bekért díj, felmerülés szerint 2.500,- Ft / tranzakció elektronikus átutalási, illetve átvezetési megbízás 1 díja + 5 USA dollár / megbízás Fizetés váltóbeszedésre 5.000,- Ft / váltó 1 Papíralapú megbízásnak minısül minden olyan megbízás, amelyet az Ügyfél nem CitiDirect, CFX (File Exchange) vagy SWIFT rendszeren keresztül nyújt be. Elektronikus megbízásnak minısül minden olyan megbízás, amelyet az Ügyfél CitiDirect, vagy CFX (File Exchange) rendszeren nyújt be a Banknak. 2 Külföldre menı forintátutalás esetén az utaláshoz minden esetben szükségünk van a kedvezményezett bankjának a magyarországi levelezıbanknál vezetett GIRO számlaszámára. Ennek hiányában a Bank VIBER rendszeren keresztül teljesíti a megbízást, a VIBER átutalási díjának felszámítása mellett. A pontatlan vagy hiányos adatokkal benyújtott megbízás esetén a Bank nem vállal felelısséget a megbízás teljesítéséért. 3 Devizaátutalások esetén a tranzakcióban résztvevı levelezıbankok további díjakat számíthatnak fel, ezeket a díjakat a Bank továbbterheli a megbízásban érintett Ügyfélre, kivéve az Európai Unió tagállamába vagy az Európai Gazdasági Térségrıl szóló megállapodásban részes más államba irányuló, vagy EGT állam pénznemében történı átutalásokat, mely esetekben a fizetı felet és a kedvezményezettet kizárólag a saját pénzforgalmi szolgáltatója által meghatározott díj, költség vagy egyéb egyéb fizetési kötelezettség terheli, ha a fizetéshez nem kapcsolódik pénznemek közötti átváltás. Devizaátutalások esetén a Bank fenntartja magának a jogot, hogy az átutalási megbízás teljesítése érdekében másik levelezıbankot választhasson. A Bank nem felel másik levelezıbank kiválasztása miatt esetlegesen bekövetkezı kárért, ha igazolja, hogy a kiválasztás és utasítás adás során úgy járt el, ahogy az adott helyzetben az általában elvárható. 4 A SEPA átutalásokra vonatkozó feltételekrıl további részleteket közlünk a II pontban. 5 A Magyar Posta Zrt. mindenkori díjairól a Bank az Ügyfél kérésére tájékoztatást nyújt. 6 A Bank csak az Ügyfél elızetes, írásbeli megbízása esetén, az abban meghatározott feltételek szerint vállalja ezt a szolgáltatást. 8

9 7 A Bank csak az Ügyfél elızetes, írásbeli megbízása esetén az abban meghatározott feltételek szerint vállalja ezt a szolgáltatást, amelynek díjával a megbízásban megjelölt jóváírandó bankszámlát terheli meg. A bezárt számlára érkezı deviza-jóváírásokat a Bank visszautasítja. 8 A Bank nem vállal felelısséget a levelezıbankok feldolgozási eljárásaiért. Bizonyos devizanemekben (pl. japán yen, ausztrál dollár, cseh korona) aznapi értéknappal történı feldolgozás nem végezhetı. Az érintett devizanemekrıl, kérjük, elızetesen érdeklıdjön telefonos ügyfélszolgálatunkon. 9 A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthetı csoportos beszedési megbízást a terhelési napon visszautasítja és nem állítja sorba. 10 CitiDirect, CFX (File Exchange) vagy SWIFT rendszeren keresztül érkezı megbízások automatikus feldolgozásának minimális követelményei a II. Fejezet pont alatt kerülnek részletezésre. A Bank a díjat a minimális követelményektıl eltérı megbízásokra a feldolgozás napján számítja fel. 3. PÉNZTÁRI MŐVELETEK 3.1 Készpénzbefizetések Forintbefizetés 1 0,03%; minimum 250,- Ft Zsákos (forint bankjegy) befizetés (a Bank általi feldolgozás esetén) Zsákos (forint bankjegy) befizetés jóváírása (pénzfeldolgozó vállalat általi feldolgozás esetén) 0,15%; minimum 1.500,- Ft + MNB díj MNB díj Zsákos (forint érme) befizetés 2%; minimum 1.000,- Ft + MNB díj Valutabankjegy-befizetés konverzióval vagy anélkül 0,5%; minimum 10 USA dollár vagy annak megfelelı összeg Valutaérme-befizetés a névérték 20%-a 3.2 Készpénzkifizetés Forintkifizetés 1 0,175%; minimum 250,- Ft Zsákos forintkifizetés 0,25%; minimum 1.500,- Ft + MNB díj Valutakifizetés konverzióval vagy anélkül 1%; minimum 10 USA dollár vagy annak megfelelı összeg Bejelentett összeg meg nem történt felvételének díja ,- Ft / alkalom + a bejelentett összeg beszerzésének és újbóli piaci értékesítésének költsége Elıre be nem jelentett nagy összegő forintfelvétel díja 0,2% Elıre be nem jelentett nagy összegő valutafelvétel díja 2% 3.3 Valutaváltás költségmentes 9

10 3.4 Utazásicsekk-eladás 0,75%; minimum 5 USA dollárnak megfelelı összeg / egyidejőleg eladott azonos devizanemő csekkek 3.5 Utazásicsekk-visszavásárlás 0,75%; minimum 5 USA dollárnak megfelelı összeg / egyidejőleg visszavásárolt azonos devizanemő csekkek 1 Az 500 db mennyiségő bankjegyet meghaladó pénztári be- és kifizetések esetén a Bank az MNB díjat felszámítja. A Bank számára felszámított érvényes bankjegy és érme készpénzkezelési díjak az MNB honlapján ( megtekinthetıek. 3.6 Általános szabályok A 2 millió Ft feletti (a Bank által nagy összegőnek tekintett) készpénzfelvételi, illetve meghatározott címletek iránti igényét kérjük 1 Banki munkanappal a kifizetés értéknapja elıtt óráig, illetve pénteken óráig jelezze a telefonos ügyfélszolgálaton keresztül vagy a megfelelıen kitöltött kifizetési bizonylatot telefaxon továbbítsa Bankunk felé. A fıbb valutákból (USD, EUR, CHF) a 10 ezer USA dollár (vagy azzal megegyezı értékő más devizanem) feletti (a Bank által nagy összegőnek tekintett) készpénzfelvételi igényét, a többi valutából a felveendı összeg nagyságától függetlenül, kérjük, 2 Banki munkanappal a kifizetés értéknapja elıtt óráig a telefonos ügyfélszolgálaton keresztül jelezze vagy a megfelelıen kitöltött kifizetési bizonylatot telefaxon továbbítsa Bankunk felé. A tényleges készpénzfelvétel alkalmával az eredeti kifizetési bizonylatot kell bemutatni. Amennyiben a jelzett napon a készpénzfelvétel nem történik meg, a tranzakciót töröljük és a pontban említett díjat számítjuk fel. Elıre be nem jelentett, nagy összegő készpénzfelvételi igény esetén a Bank a megbízás napján csak a rendelkezésére álló szabadon felhasználható készpénzmennyiség erejéig tesz eleget a megbízásnak. A fennmaradó összegnek a megbízás napján történı beszerzése a piaci beszerzési lehetıségek függvénye. A beszerzéssel kapcsolatos többletköltségeket a Bank az Ügyfélre hárítja (3.2.5, 3.2.6). 4. BESZEDÉSEK 4.1 Csekkek Csekkbeszedés 0,25%; minimum 30 USA dollár / csekk Utazási csekk beszedése 0,3%; minimum 50 USA dollár / egy napon benyújtott azonos devizanemő csekkek Fizetetlen csekkek jutaléka 0,3%; minimum 50 USA dollár / csekk Csekkbeszedés státuszának nyomon követése 1.500,- Ft / Bank által küldött SWIFT üzenet Futár igénybevétele miatt felmerült banki költség 1.500,- Ft / csekk-kifizetıhely 4.2 Okmányos és sima beszedés Okmányok kiszolgáltatása fizetés vagy váltóelfogadás ellenében 0,3%; minimum 50 USA dollár Okmányok kiszolgáltatása fizetés nélkül 0,2%; minimum 50 USA dollár Címünkre vagy rendelkezésünkre feladott áruk kiszolgáltatása 100 USA dollár 10

11 4.2.4 Beszedési megbízások módosítása 30 USA dollár / megbízás Beszedés törlése 0,2%; minimum 50 USA dollár Elfogadvány letéti ırzése 100 USA dollár / év Sima clean beszedés (pl. devizaváltók) 0,3%; minimum 50 USA dollár Beszedés más banknak történı átadása 100 USA dollár Beszedvény sorsának nyomon követése 25 USA dollár / üzenet SWIFT költség 10 USA dollár / SWIFT üzenet Egyéb bankköltség (pl. futár) felmerülés szerint Az okmányos beszedésekre (inkasszókra) a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara (ICC) A beszedésre vonatkozó egységes szabályok 522. számú kiadványának évi, illetve azt követı kiadásaiban foglaltak az irányadók. 5. OKMÁNYOS MEGHITELEZÉS (AKKREDITÍV) 5.1 Import okmányos meghitelezés (import akkreditív) Nyitás 0,2%; minimum 100 USA dollár Kockázati felár 1 Egyedi megállapodás szerint Okmányvizsgálat és fizetés (látra szóló fizetés esetén) 0,2%; minimum 200 USA dollár Okmányvizsgálat és fizetés (halasztott fizetés esetén) 0,25%; minimum 200 USA dollár Módosítás, amennyiben az összeg emelésére és/vagy hosszabbítására vonatkozik 0,2%; minimum 100 USA dollár Egyéb módosítás 50 USA dollár / tétel Okmányeltérés 100 USA dollár A kihasználatlanul lejárt meghitelezés törlése 100 USA dollár SWIFT költség 10 USA dollár / üzenet Akkreditív egyeztetés 0,1%; minimum 50 USA dollár, maximum 250 USA dollár Futár felmerülés szerint Egyéb bankköltség (pl. UPS postaszolgálat) felmerülés szerint Az okmányos meghitelezésekre (akkreditívekre) a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara (ICC) Az okmányos meghitelezésekre vonatkozó egységes szabályok és szokványok címő mindenkor hatályban lévı kiadványa érvényes. 11

12 1 Amennyiben az akkreditív nyitása nem készpénzfedezettel történik, úgy a nyitási díjon felül kockázati felár (5.1.2) fizetendı az akkreditív teljes futamidejére (évi %-ban kifejezve) a vonatkozó Szerzıdés feltételei szerint. 5.2 Export okmányos meghitelezés (export akkreditív) Elızetes értesítés 40 USA dollár Értesítés (avizálás) 0,15%; minimum 50 USA dollár, maximum USA dollár Okmányvizsgálat és fizetés (látra szóló fizetés esetén) 0,2%; minimum 100 USA dollár Okmányvizsgálat és fizetés (halasztott fizetés esetén) 0,25%; minimum 100 USA dollár Ügyfél kérésére teljesített elızetes okmányvizsgálat 0,1%; minimum 50 USA dollár Módosítás 50 USA dollár / módosítás A meghitelezés teljes vagy részleges átruházása engedményezése 2 0,15%; minimum 50 USA dollár Igazolás/leszámítolás külön megegyezés szerint A meghitelezés más banknak történı átadása a kedvezményezett kérésére 50 USA dollár (avizálási díj felett) Kihasználatlanul lejárt meghitelezés törlése 50 USA dollár Távirat/SWIFT költség 10 USA dollár / üzenet Futár felmerülés szerint Egyéb bankköltség (pl. UPS postaszolgálat) felmerülés szerint 2 Az akkreditív átruházását a Banknak a transzferálással összefüggı költségek és jutalékok megfizetését követıen áll módjában teljesíteni. 6. BANKGARANCIÁK, VÁMKEZESSÉGEK 6.1 Kötelezettségvállalás nélküli avizálás 0,15%; minimum ,- Ft, maximum ,-Ft 6.2 Módosítás kötelezettségvállalás nélküli avizálás esetén ,-Ft 6.3 A Bank által vállalt kezesség, bankgarancia, illetve bankgarancia ígérvény kibocsátási díja 0,125% / megkezdett hónap; minimum ,- Ft garanciánként egy évre vonatkozóan, évente felszámítva 6.4 Más bankhoz telepített garancia 0,15% / hónap; minimum ,- Ft garanciánként egy évre vonatkozóan, évente felszámítva 6.5 Emelés és/vagy hosszabbítás a Bank által kibocsátott garanciánál 0,125% / hónap; minimum ,- Ft, garanciánként, egy évre vonatkozóan, évente felszámítva 12

13 6.6 Kockázati felár 1 Egyedi megállapodás szerint 6.7 Egyéb módosítás a Bank által kibocsátott garanciánál ,- Ft 6.8 Citibanknál nem nyilvántartott garanciák igénybejelentésének továbbítása 6.9 Citibanknál nyilvántartott garanciák igénybejelentése / okmányok kezelése 6.10 Citibankos sztenderdtıl eltérı garanciaszöveg tervezet készítése, véleményezése 50 USA dollár 0,2%; minimum ,- Ft 0,1%; minimum ,- Ft / tervezet 6.11 Szövegegyeztetés a kedvezményezettel 100 USA dollár 6.12 Garancia szándéknyilatkozat készítése 150 USA dollár 6.13 Futár felmerülés szerint 6.14 Egyéb bankköltség (pl. UPS postaszolgálat) felmerülés szerint 6.15 Kiadott garanciához kapcsolódó igazolás kiállítása 25 USA dollár / igazolás 6.16 Ügyfél által kért másolat kiadása 10 USA dollár / másolat 6.17 Okmányos megbízások pontatlanságából eredı ügyintézés 25 USA dollár 1 Amennyiben a garancia kibocsátása nem készpénzfedezettel történik, úgy a kibocsátási díjon felül kockázati felár (6.6) fizetendı a garancia teljes futamidejére (évi %-ban kifejezve), a vonatkozó Szerzıdés feltételei szerint. 7. PAYLINK VISA ELECTRON KÁRTYA Kártyakibocsátási díj ,- Ft / kártya 7.2 Éves díj ,- Ft / kártya 7.3 Kártyaletiltás 1.000,- Ft / kártya 7.4 Elveszett kártya pótlása 5.000,- Ft / kártya 7.5 Elveszett kártya pótlása sürgısséggel ,- Ft / kártya 7.6 Lejárt kártya megújítása díjmentes 7.7 Készpénzfelvétel Magyarországon 300,- Ft / tranzakció 7.8 Készpénzfelvétel külföldön 1.000,- Ft / tranzakció 7.9 Kártyaszámla kamata évi 0,1% 7.10 Kártyával történı vásárlás (Magyarországon és külföldön) díjmentes 13

14 8. MASTERCARD KÁRTYA 8.1 Kártyakibocsátási díj díjmentes 8.2 Éves díj ,- Ft / kártya 8.3 Kártyaletiltás ,- Ft / kártya 8.4 Elveszett kártya pótlása 5.000,- Ft / kártya 7.5 Elveszett kártya pótlása sürgısséggel ,- Ft / kártya 8.6 Lejárt kártya megújítása díjmentes 8.7 Készpénzfelvétel Magyarországon 0,2%, minimum 300,- Ft / tranzakció 8.8 Készpénzfelvétel külföldön 1%, minimum 1.000,- Ft / tranzakció 8.9 Kártyaszámla kamata évi 0,1% 8.10 Kártyával történı vásárlás (Magyarországon és külföldön) díjmentes 1 VISA Electron kártya május 3-tól nem igényelhetı. 2 A kártyaigénylılap benyújtását követı hó végi elszámoláskor kerül beszedésre. 3 Elsı alkalommal a kártyaigénylılap benyújtását követı, elsı hó végi elszámoláskor, majd évente ugyanezen hónap végén kerül beszedésre. A hatályos jogszabályok szerint a bankkártyával végzett tranzakciók nem módosíthatók és nem vonhatók vissza. 9. CITIDIRECT INTERNET BANKING SZOLGÁLTATÁS 9.1 CitiDirect tranzakció-kezdeményezés és információ-lekérdezés Telepítés díjmentes Oktatás és helpdesk díjmentes SafeWord kártya (dinamikus jelszót képzı eszköz) elsı 2 kártya SafeWord kártya (dinamikus jelszót képzı eszköz) további SafeWord kártyák díjmentes 3.750,- Ft / hó / kártya SafeWord kártya cseréje 5.000,- Ft / csere Kiszállási díj (CitiDirect banki rendszer karbantartásával kapcsolatban) Automatikus fájl- és jelentésküldés en elsı 3 cím ,- Ft / alkalom 5.000,- Ft / hó 14

15 Automatikus fájl- és jelentésküldés en további címek Infopool számlakivonat küldés MT940/MT950 SWIFT üzenetben 1.500,- Ft / hó / cím 100 USA dollár / hó / számla CitiDirect riportok egyedi beállítása USD 50 / riport 10. TELEFONOS ÜGYFÉLSZOLGÁLATI DÍJAK, INFORMÁCIÓ 10.1 Információ számlaegyenlegrıl, forint- és devizaátutalásokról, visszautasított tételekrıl 10.2 Információ banki termékekrıl és szolgáltatásokról, azok díjáról és a kamatokról 10.3 Másolat készítése banki dokumentumokról (Ügyfél kérésére) díjmentes díjmentes 1.000,- Ft / dokumentum 11. CITIBANK SMS ÉS SZOLGÁLTATÁS Elıfizetési díj 500,- Ft / hó / Ügyfél 11.2 SMS-ek díja 50,- Ft / db ek díja 50,- Ft / db 1 Az szolgáltatás csak kártyatranzakciókra igényelhetı. 12. SZÉFBÉRLET Széfkulcs pótlásának díja/széfzárcseredíj ,- Ft + 25% Áfa 12.2 Bérlethez kapcsolódó havidíjak Széf méretek Havidíjak (nettó díj) Áfa Bruttó díj 7,5 x 60 x 25 cm 800,- Ft 200,- Ft 1000,- Ft 8 x 31 x 40 cm 800,- Ft 200,- Ft 1000,- Ft 12 x 31 x 40 cm 800,- Ft 200,- Ft 1000,- Ft 12 x 60 x 25 cm 1.600,- Ft 400,- Ft 2000,- Ft 24 x 31 x 40 cm 1.600,- Ft 400,- Ft 2000,- Ft 48 x 31 x 40 cm 1.600,- Ft 400,- Ft 2000,- Ft 22,5 x 60 x 25 cm 2.400,- Ft 600,- Ft 3000,- Ft 46 x 60 x 25 cm 3.200,- Ft 800,- Ft 4000,- Ft 93,5 x 60 x 25 cm 4.000,- Ft 1000,- Ft 5000,- Ft 1 Csak bizonyos fiókokban elérhetı szolgáltatás 15

16 13. FINANSZÍROZÁS 13.1 Jóváhagyási díj 0,25%; minimum 25 ezer Ft vagy a Szerzıdésben meghatározott mértékő díj, amelyet a Bank jogosult a jóváhagyást követıen vagy a Szerzıdésben meghatározott idıpontban terhelni Kamatfizetés a kamat a Szerzıdésben meghatározottak szerint esedékes; amennyiben a kamatfizetés a Szerzıdésben nem került meghatározásra, akkor folyószámlahitel kamata a jelen Kondíciós lista II.8. pontja alapján esedékes, kölcsönszerzıdés és hitelkeretszerzıdés alapján folyósított Kölcsön kamata a Kamatidıszak utolsó napján esedékes. Az esedékes kamat összegével a Bank az Ügyfél Szerzıdésben meghatározott fizetési számláját terheli meg Késedelmi kamat a késedelmi kamat a Szerzıdésben meghatározottak szerint esedékes; amennyiben a késedelmi kamat mértéke a Szerzıdésben nem került meghatározásra, akkor az esedékes, de nem teljesített fizetési kötelezettségek után fizetendı késedelmi kamatláb mértéke a Ptk. szerinti késedelmi kamatmérték+ 5%. A késedelmi kamat a késedelembe esés elsı napjától esedékes Rendelkezésre tartási jutalék rendelkezésre tartási jutalék minden naptári hónap utolsó Banki munkanapján, vagy a Szerzıdésben meghatározott idıpontban és feltételekkel, számlamegterhelés útján fizetendı Lehívás/visszafizetés a Kölcsönök Hitelkeret-szerzıdés alapján történı lehívásához/visszafizetéséhez a Lehívási értesítést legkésıbb a Lehívási értesítésben megjelölt Lehívási, illetve visszafizetési napot megelızı 3 (három) Banki munkanap délután óráig kell megküldeni a Bank részére; a lehívható Kölcsön minimális összege Ft, azaz egymillió forint vagy annak megfelelı devizaösszeg lehet Elıtörlesztés amennyiben a Szerzıdés másképpen nem rendelkezik, az elıtörlesztés legkisebb összege Ft vagy annak megfelelı devizaösszeg lehet; a Bank jogosult elıtörlesztési díjat felszámítani, amely részleges elıtörlesztés esetén a visszafizetett Kölcsön összegének 0,25%-a, teljes elıtörlesztés esetén a visszafizetett Kölcsön összegének 1%-a, illetve egy naptári évnél hosszabb futamidejő Hitelkeret-, illetve Kölcsönszerzıdés esetén a visszafizetett Kölcsön összegének 1,25%-a; teljes elıtörlesztés esetén minimum ,- Ft 13.7 Szerzıdésmódosítási díj ,- Ft 13.8 Szerzıdésmegszüntetés díja 1, ,- Ft 13.9 Tartozáskimutatási kérelem ,- Ft díja Kezelési költség 3 0,25%;minimum 25 ezer Ft július 15-ét követıen létrejött Szerzıdések esetén alkalmazott díjak 2 Folyószámlahitel, hitelkeret és garanciakeret megszüntetése esetén, amennyiben elıtörlesztési díj nem kerül felszámításra. 3 Készpénzfedezettel nyitott akkreditív és kibocsátott garancia esetén fizetendı, a díj elıre kerül beszedésre. A díjat május 3-át követıen létrejött Szerzıdések esetén alkalmazza a Bank. Amennyiben az akkreditív nyitása/kezelése nem készpénzfedezettel történik, úgy a fizetendı kezelési költség mértéke a vonatkozó Szerzıdésben kerül meghatározásra. 16