Az Igazgatótanács BESZÁMOLÓJA. a év gazdálkodásáról, végzett munkájáról.

Átírás

1 Az Igzgtótnács BESZÁMOLÓJA év gzdálkodásáról, végzett munkájáról. 1

2 BEVEZETŐ Az Igzgtótnács opertív irányítás mellett Villmosenergi - Ipri Társságok Nyugdíjpénztáránk mindkét ágzt jelentős hozm eredményeket ért el. Az elmúlt év legfontosbb eseménye - mgánpénztár törvény változási - sjnos negtívn befolyásolták z egész pénztárpici szektor, így V megítélését is. A mgánpénztári ágzt tglétszám vgyon jelentősen csökkent, z önkéntes ágzt tgji között z ágzt jövőjét illetően elbizonytlnodás volt tgság körében tpsztlhtó. Ebben negtív" hngultbn zonbn pénztár gzdálkodási eredményei, illetve tgok hűség rátáj mgsn többi szereplő fölé helyezte V médi megítélését. Köszönhető ez tgság kompktságánk, ngy munkálttók támogtásánk, és természetesen kiváló hosszú távú hozm eredményeknek. Még egy személyes összetevője volt ennek megítélésnek.. z erőteljes, és lcsony költségű kmpány, melyet pénztár és nnk minden dolgozój és tisztségviselője folyttott november - jnuár vége közötti időszkbn közvetlenül tgsággl. (rodshowk + honlp npi frissítése, 2 db DM levél tgságnk és 2 db számlértesítő, mely mellé erős szövegezésű kísérőlevelek is kpcsolódtk). A tgi tájékozttás szempontjából főleg z októberi események utáni, folymtos és ngy tgsági kört lefedő Hírleveles kommunikációt emelném ki,14 db hírlevelünk ment ki 3550 tgnk. Az évnek fontos eseménye volt még, mgánpénztári tgtoborzó kmpány 2010 tvszán, mellyel gykorltilg megkdályoztuk tglétszám csökkenését. Bár kkor még természetesen nem tudtuk, hogy létszám e ténytől függetlenül jelentősen csökkeni fog mjd. Szoros együttműködésben forró dróttl többször is jelentkeztünk cikkekkel lpbn, és létrehoztuk pénztár fcebook profilját. A ngyon rövid kmpány sjnos csk" mgánpénztári tgság közel 10%-os mrdási rányhoz volt elegendő, z ellenkmpányt nézve ezt is óriási eredménynek tekinthetjük. Pénzpici megítélése pénztárnk - mennyiben ez szigorún szkmi lpokon nyugszik - soh nem volt veszélyben. A kiváló hosszú távú hozm eredményeinket, lcsony működési költségeinket kell jövőben még erőteljesebben hngsúlyozni hhoz, hogy z önkéntes ágzt tglétszámánk csökkenése megálljon, és trend megforduljon. (Kiemelném, hogy mind 6 portfólió még ngyon hektikus inflációs dtokt is képes volt folymtosn túlszárnylni.) Pénztárunk életében" m természetesen CIG Pnnóni Életbiztosító Nyrt-vel vló szoros strtégii együttműködés feltétel rendszerének kidolgozás, legfontosbb üzenet tgságunknk és picnk. H jövő kép megerősítése érdekében z együttműködés szerződés formájábn is összeáll, kkor lehet mjd egy ngyon erőteljes expnzív növekedési pályár állítni pénztárunkt. Az opertív munkábn pedig továbbr is z elért eredményeink trtás cél, z ügyfélszolgált, mint cég "rcult" mindent megtesz z esetlegesen megcsppnt bizlom helyreállításár és tgság korrekt, pontos tájékozttásánk érdekében. 2

3 GAZDASÁGI ÖSSZEFOGLALÓ Az év srokszámi közül gzdsági növekedés z év folymán fokoztosn lendületet vett és negyedik negyedévben már 2%-os növekedést publikált KSH. Az éves növekedés üteme 1,2% lett, melyet leginkább német gzdság mgár tlálás segítetett, növekedésünket továbbr is z export húzz. Az év első felében még csökkenő lkossági fogysztást tpsztlhttunk, mely z év második felében már enyhe élénkülést muttott ( negyedik negyedéves dtok még nem állnk rendelkezésünkre), de beruházási kedv továbbr is lcsony mrdt országosn év/év lpon több mint 5%-ot csökkent. Részvénypicok Világossá vált, hogy 2009 márciusábn nem egy rövid életű tőzsdei korrekció kezdődött, hnem hosszbbtávú emelkedő trenddel állunk szemben. Ugynkkor befektetők többsége továbbr is lulsúlyozott vgy semleges pozícióból figyelte z eseményeket. Jnuár közepére Lehmn-krízis utáni csúcspontokr emelkedtek főbb indexek. Ezt követően zonbn kíni gzdságpolitik likviditás-szűkítő lépései, z USA bnkokkl kpcsoltos szbályozási tervei, illetve görög dósságcspdávl kpcsoltos hírek jövőbeni kilátások újrgondolásár késztették befektetőket. Kötvénypicok Az állmppírpic részvénypichoz hsonlón teljesített, jnuár eleji hozm-csökkenés után hónp második felében emelkedni kezdtek hozmok, és február első hetére mjdnem tvly év végi szintig emelkedtek vissz hozmok. Ekkor görögök melletti egységes európi kiállás htásár ismét pozitívr váltott hngult, és forint március közepére 261-ig erősödött z euróvl szemben ősze, válság kitörése ót nem volt ilyen erős szinten forint. Az állmppírok szintén erősödtek, február elejétől március végéig szinte törés nélkül folymtosn csökkentek hozmok. Folymtosn jelentős kereslet volt ppírokr, kéthetente megrendezett kötvény-ukciókon rendre jelentős többletérdeklődés, kétháromszoros kereslet muttkozott feljánlott mennyiségekhez képest. A sikeres ukciókhoz hozzájárult külföldiek növekvő érdeklődése is. November végén kiderült z is, milyen ösztönzőkkel veszik rá mgánnyugdíj-pénztári tgokt z állmi nyugdíjrendszerbe vló önkéntes visszlépésre. E szerint, ki nem lép vissz, z nem lesz jogosult z állmi nyugdíjr - z ddigi rendszer szerint várhtó nyugdíj ¾-e z állmi rendszerből, ¼-e mgánpénztárktól jött voln-. Ez durv bevtkozás nyugdíjrendszerbe, gykorltig visszfordított z egész bn megkezdett nyugdíjreformot. Rövidtávon, következő néhány évben jvulnk ezen intézkedéstől költségvetés pozíciói, de hosszú távon - tíz év után rossz demográfii helyzet mitt - drsztikusn romlik mjd, és kérdés, hogyn lesz fedezhető jövőbeni nyugdíjkidás. A mgánnyugdíj-pénztárk kvázi állmosításávl rádásul vételi oldlról kiesik egy ngy állmkötvény vásárló intézmény, kisebb kereslet lesz hosszú lejártú ppírok kibocsátás iránt. 3

4 1. Önkéntes pénztári ágzt főbb muttói Önkéntes ágzt 2010 jnuár-december (hlmozott dtok) 2009 I- IV. n.év Tény 2010 I-IV. n.év Terv 2010 I- IV. n. év Tény Tény/Te rv (%) Tény-Terv 2010/2009 (%) Trtlékok állomány ,1% ,2% időszki záró (eft) Tgdíj bevételek (eft) ,1% ,2% Tgi kifizetések (eft) ,9% ,0% Működési bevétel (eft) ,0% ,7% Működési kidás (eft) ,9% ,0% Befektetési tevékenység ,3% ,5% eredménye (eft) Mérleg szerinti eredmény ,8% ,0% (eft) Tglétszám záró (Fő) ,5% ,3% -390 Átlgos tglétszám (Fő) ,16% -49-3,0% tgr jutó átlgos befizetés (Ft/Fő/hó) ,0% ,4% -978 Az önkéntes ágztbn bemuttott 7 pénzügyi muttó közül csk trtlékok záró állomány teljesített terv felett, többi 6 muttó (tgdíj bevételek, tgdíj kifizetések, működési bevétel, működési kidás, befektetési tev. eredménye, MSZE) terv ltt lkult. A trtlékok (vgyon) terv feletti lkulásár htott, egyrészt z év nyitó dt is terv felett volt (2010 nyitó terv: Mrd, záró tény: Mrd), másrészt z év során urlkodó kedvező pici hngult. Az ingtlnok kivételével minden eszközcsoport pozitív hozmot termelt, és fedezeti trtlékot csökkentő tgdíjkifizetések sem érték el tervezett szintet. A tgdíj kifizetések elmrdás szintén köszönhető kedvező pici környezetnek, mely zt muttj, hogy pánikszerű pénzfelvételek visszestek. Ugynkkor z utolsó negyedévben kifizetések mértéke ismételten - I. n. év: 1,5 mrd; II. n. év: 1,6 mrd; III. n.év: 1 mrd; IV. n.év: 2 mrd - megnövekedett mgánpénztári változásokt követően. Megfigyelhető volt, hogy évvégén jelentősebb számbn vették ki pénzüket már nyugdíjs tgjink kormányzt mgánpénztári intézkedés következtében z önkéntes ágztr is kiterjedő bizlmtlnság mitt. A működési bevétel elmrdás tgdíj bevételek elmrdásából dódik, összetevői: o munkálttók egy része hozzájárulást egyre növekvő mértékben kfetéri rendszeren belülre vitte, és így már munkvállló döntésén múlik, hogy rendelkezésre álló keretet elsődlegesen mire hsználj fel (megfigyelhető tendenci, hogy munkválllók likvidebb kfetéri elemeket válsztják szívesebben pénztári befizetés mrdvány elven képződik), és csk z idősebb korosztály preferálj pénztári befizetést o ngyobb rányú elbocsátások mitt munkálttói hozzájárulás helyett nem z így megszűnő befizetések 100%- kerül egyéni befizetésként továbbr is pénztárhoz. A működési kidás éves eft-ról eft-r emelkedett, és tervezett eft-ot is meghldták 3,9%-kl. A tervhez képest összesen eft többlet z lábbi tételekből áll: 4

5 203 eft túllépés mutthtó ki z nygjellegű ráfordítások tekintetében, mely gykorltilg tervezési hibhtáron belülinek tekinthető. 516 eft túllépés tpsztlhtó személyi jellegű ráfordításoknál z lábbi htások eredőjeként: o évi tervben bérjárulékok tervezése egy képletezési problém mitt jelentős hibát trtlmzott, így tény dtokbn itt eft tervtől vló eltérés mutthtó ki o tervezési hib mitt nem terveztünk z önkéntes nyugdíjpénztári hozzájárulás 25%-os dójávl, mi eft tervhez vló eltérést eredményezett o pénztár nem tervezett állományb nem trtozó megbízottk díjávl, tényben ezért itt eft többlet mutthtó ki o tervben tisztségviselők tiszteletdíjánk hozmmuttóhoz kötött eleme 100%-bn lett tervezve, tényben zonbn ennél lényegesen kisebb rány került kifizetésre, így itt tervhez képest eft megtkrítás történt o eft megtkrítás történt cfetéri felhsználásbn, és 424 eft pedig reprezentációbn o további idetrtozó kisebb tételekben még nettó 700 eft túllépés mutthtó ki. Több mint eft-os tervtől vló eltérés jelentkezik még z értékcsökkenésben. Ennek ok, hogy tervben z értékcsökkenés összege csökkentve lett mgán ágztr jutó résszel, tényben zonbn ez htás számviteli okok mitt nem ráfordítás csökkenésként, hnem eszközhsználti díj bevételként térül meg eft értékben, így terv és tény összehsonlíthtóságot is figyelembe véve tényleges túllépés csk eft. Az egyéb költségek túllépése Felügyeleti díjból dódó eft-os tételnek köszönhető Összességében kijelenthető, hogy z értékcsökkenés vs eszközhsználti díj htásánk korrekciójávl működési ráfordítások tervezetthez képest eft-tl (1,4%-kl) tértek el, mely jó ránynk mondhtó. Záró tglétszám tervezetthez képest 143 fővel, z előző évhez képest pedig 390 fővel (1,3%) mrd el. Ez nem tekinthető mgs értéknek, ugynkkor viszont láthtó, hogy z ágzt létszám évről évre folymtosn csökken. 2. Mgán pénztári ágzt főbb muttói Mgán ágzt 2010 jnuár-december (hlmozott dtok) Trtlékok állomány - időszki záró (eft) 2009 I- IV. n.év Tény 2010 I-IV. n.év Terv 2010 I- IV. n. év Tény Tény/Terv (%) Tény- Terv 2010/200 9 (%) ,5% ,6% Tgdíj bevételek (eft) ,6% ,5% Tgi kifizetések (eft) ,3% ,1% Működési bevétel (eft) ,2% ,8% Működési kidás (eft) ,6% ,9% Befektetési tevékenység ,5% ,0% eredménye (eft) Mérleg szerinti eredmény ,3% ,9% (eft) Tglétszám záró (Fő) ,0% ,3% 110 Átlgos tglétszám (Fő) ,5% ,3% tgr jutó átlgos befizetés (Ft/Fő/hó) ,5% ,3%

6 A bemuttott 7 pénzügyi muttó közül 2 - trtlékok állomány, tgi kifizetés - terv felett, és 5 - tgdíj bevétel, működési bevétel, működési kidás, befektetési tev. eredménye, MSZE - terv ltt lkult. A trtlékok (vgyon) terv feletti lkulásár htott egyrészt nyitó dt is terv felett volt nyitó terv: Mrd, záró tény: Mrd -, másrészt z év során urlkodó kicsit hullámzó, de kedvező pici hngult. Az ingtlnok kivételével minden eszközcsoport pozitív hozmot termelt, és fedezeti trtlékot csökkentő tgdíjkifizetések sem érték el tervezett szintet. A trtlékok lkulását jelentősen befolyásolt, hogy pénztárb novembertől nem érkezett tgdíjbevétel (3 hónp kiesett). A tgdíj kifizetések z ágztbn pénztári szolgálttások és kifizetések több mint 475%-l meghldják tervezett értékeket. A túllépést más pénztárb átlépők, vlmint TB-be visszlépő tgok okozták. A társdlombiztosítási rendszerbe visszlépők mgs számár II. félévben egy jogszbály módosítás lehetőséget biztosított - bizonyos feltételek fennállás esetén - évvégéig visszlépésre. Sjnáltos módon tglétszám csökkenésében legngyobb szerepet más pénztárt válsztó tgjink kilépése játszott. Az gresszív ügynöki ktivitás nem esett olyn mértékben vissz, hogyn zt pénztár tervezés során feltételezte. Az ügynöki ktivitás piczvró htásivl Stbilitás Pénztárszövetség és htóságok is fogllkoztk, további jogszbályi szigorítást és pénztárk egy mgtrtási kódex kidolgozását tervezték. Az év végi mgánpénztári változások zonbn ezt kérdést megoldották, mgánpénztári tg szervezés 2010 utolsó negyedévében gykorltilg megszűnt, de ez már nem tudt ellensúlyozni pénztárunknál jelentkező negtív htásokt. A működési bevétel elmrdás tgdíj bevételek elmrdásából dódik, nevezetesen kormányzt tgdíjbefizetések 14 hónpr történő befgysztásáról döntött, így IV. negyedévben már gykorltilg egyáltlán nem volt tgdíjbevétele pénztárnk. A működési kidás éves eft-ról eft-r emelkedtek, és tervezett eft-ot is 3,6%-kl meghldták. A tervhez képest összesen eft túllépés z lábbi megtkrítások és többlet ráfordítások egyenlegeként dódik: o eft túllépés történt személyi jellegű ráfordítások tekintetében, mely évi tervben bérjárulékok tervezése egy képletezési problém mitt jelentős hibát trtlmzott, így tény dtokbn itt jelentős tervtől vló eltérés mutthtó ki. o z nyg költségben és igénybevett szolgálttásokbn összességében eft megtkrítás mutthtó ki míg z egyéb szolgálttások értékében ee Ft többlet, mely így összességében e Ft megtkrítást jelent z nygjellegű ráfordítások tekintetében. o mintegy eft-os látszólgos megtkrítás jelentkezik z értékcsökkenésben. A tervben értékcsökkenésként mutttuk ki tényben z egyéb költségekben megjelenő úgynevezett eszközhsználti díjt, melyet z önkéntes ágztbn jelentkező értékcsökkenésből mgán ágzt költségmegosztási szbályok mitt ilyen módon térített meg. o z egyéb költségekben z eszköz hsználti díj mitt túllépés, míg PSZÁF, Grnci díj soron e Ft megtkrítás jelentkezett. A záró tglétszám 178 fővel terv ltt, ugynkkor 2009 évhez képest 110 fővel mgsbbn zárt, létszám csökkenés okit tgdíj kifizetéseknél leírtkkl megegyezik. 6

7 Pénztári hozmok Mgánpénztár 2010 évi hozmráták nettó hozm Pénztári benchmrk Klsszikus 6,64% 6,28% 0,36% Kiegyensúlyozott 8,90% 8,54% 0,37% Növekedési 10,47% 9,87% 0,60% Önkéntes pénztár 2010 évi hozmráták nettó hozm Pénztári benchmrk Klsszikus 6,54% 6,28% 0,27% Kiegyensúlyozott 6,44% 8,59% -2,16% Növekedési 10,47% 9,87% 0,60% A fenti Pénztári hozmok már költségekkel csökkentett nettó dtok! A két ágzt zonos kockázti ktegóriákhoz trtozó teljesítménykülönbségeket ngyrészt beármló és kifizetésre került pénzármok mgyrázzák. Az Önkéntes Kiegyensúlyozott portfolió jelentős lulteljesítése, december 31-i értéknppl újrértékelésre került ingtln részportfolióbn tlálhtó direkt eszközök eredménye. A fordulónpon z értékbecslő értékelése lpján 23%-kl lcsonybb árfolymon muttj ki pénztár z ingtln vgyonát. A teljes Önkéntes Kiegyensúlyozott portfolió tekintetében leértékelés több mint 1,60%-kl csökkenti portfolió teljesítményét. Az lulteljesítés fennmrdó részét,50 bázispontot mgyráznk portfolió, jelentős pénzármi december hónpbn,- befizetések meghldták 1,5 milliárd forintot, míg kifizetések 1,1 milliárd forint fölött voltk - melyeket rövid lejártú eszközökben trtott vgyonkezelés. Ezzel szemben kockáztosbb eszközök teljesítménye hónp folymán meghldt 2%-ot - például hosszú kötvények: 2,17%, közép-európi részvények: 6,14%, fejlett pici részvények 2,39% -. A vgyonkezelés teljesítményét vizsgálv elmondhtó, hogy nettó hozmokt tekintve is sikerült - egy portfolió kivételével - referenciindex feletti hozmokt jóváírni tgok egyéni számláján. Önkéntes pénztári hozmok Az önkéntes ágzti összehsonlításbn ngyszámú pici szereplő és z áttekinthetőség mitt csk ngyobb - 6 milliárd forint feletti - vgyonnl rendelkező pénztárkt trtlmzz. A 10 éves átlghozm sorrendjében klsszikus portfoliónk 2., kiegyensúlyozott portfoliónk 3., növekedési portfoliónk 2. helyen szerepel, tehát megőrizte z elmúlt évben megszerzett kiváló pozícióit Pénztár. A tízéves reálhozm tekintetében zonbn előrelépett Pénztár, mivel mindegyik portfoliój jvuló teljesítményt mutt z előző évhez képest. Mgánpénztári hozmok A 10 éves átlghozm sorrendjében klsszikus portfoliónk 7., kiegyensúlyozott portfoliónk 4., növekedési portfoliónk 1. helyen szerepel 18 pénztárból! Az elmúlt évhez képest reltív pozíciók klsszikus és kiegyensúlyozott portfoliók esetében romlottk - z előző évben portfoliók rendre z 5. és 2. helyen álltk -, míg Növekedési portfolió estén jvult - 2. helyről lépett 7

8 portfolió előre -. Érdemes zonbn hngsúlyozni, hogy egyrészt Növekedési portfolióbn vn pénztártgok kéthrmd, másrészt z előző évhez képest z időszki reálhozm mindegyik portfolió esetében növekedni tudott. A Hitelintézeti Szemlében megjelent Mtits Ágnes független szkértő elemzése mgán nyugdíjpénztári hozmokról. A szerzői jogok tiszteletben trtás mellett teljes elemzés elérhető linken. Az elemzés legfontosbb megállpítási: A tnulmány mgán nyugdíjpénztárk portfolióiról 2009 évre közzé tett hozmdtok elemzése kpcsán kísérletet tesz portfoliók hozmteljesítményének minősítésére. A minősítéshez 5 szempontot vizsgál, rövid és hosszú távú értékmegőrzés minősége, rövid és hosszú távú referencikövetés minősége, vlmint 2008 évi veszteségek kompenzálásánk sikeressége. Az eredmények szerint vizsgált 81 portfolió közül mindössze 8 hozmteljesítménye gyenge minősítésű, míg többi jó vgy megfelelő, sőt két portfolió kiválónk minősíthető. Ugynkkor zt is láthtjuk, hogy z egyes portfoliók hozmi között esetenként igen ngy eltérések muttkoznk. Ennek következtében zonos befizetések mellett is jelentős különbségek lehetnek z egyéni számlákon felhlmozódó pénzek között különböző pénztárkbn, mi végső soron zt eredményezheti, hogy zonos keresetű pénztártgok eltérő mértékű nyugdíjkr számíthtnk. A tnulmány fontos megállpítás, hogy z egyéni számlákon felhlmozott összeg minden portfolióbn meghldj zt z elméleti fedezeti szükségletet, mely hhoz kellene, hogy z elmúlt 12 évben ( mi jogszbályok lpján meghtározott ) TB nyugdíjjogosultságukból elvesző 25 százlékot mgán nyugdíjpénztári járdékok kompenzálni tudják. A tnulmány V Nyugdíjpénztár mgán ágzti portfólióit z lábbik szerint minősíti: Portfóliók V Rövid távú teljesítmény Értékmegőr zés Referenci követés Klsszikus Kiváló Megfelel ő Kiegyensúlyo Kiváló Túlteljesí zott tő Növekedési Kiváló Túlteljesí tő 2008-s veszteség kompenzál ás Gyenge Gyenge Elfogdhtó Referenc i követés Megfelel ő Túlteljesí tő Túlteljesí tő Hosszútávú teljesítmény Értékmegőr zés Jó Jó Jó Portfóli ó minősíté se Jó Kiváló Kiváló 8

9 Sor szá m ülés időpontj ülés npir endje inek szám ülés htár ozt ink szám htároztink főbb trtlmi elemei Az megtárgylt pénztár lprendszerének, könyvelő-nyilvántrtó rendszerének koncepciótervét és megbízt z ügyvezetést z IRF-fel közösen készítse el specifikációt. Megtárgylt még kommunikációs kciótervet, melynek kiegészítésére, átdolgozásár kérte fel z ügyvezetést. Az elfogdt z ingtlnértékelő pályázt lpján készített kiértékelést és felhtlmzt pénztár képviseletét z Euro-Immo Expert Kft-vel megbízási szerződés láírásár. Szintén megtárgylt évi önkéntes, ill. mgánpénztári ágztról készített kontrolling beszámolót. A szbályztok között tárgylt és elfogdt z évi munkprogrmját, Befektetési politik változttásávl kpcsoltos előterjesztést, Vgyonkezelési és vgyonértékelési szbályztot, Pnszkezelési szbályzt módosításit, z ügyrendjét, mgán és z önkéntes pénztári ágzt Szolgálttási szbályztát. Az kiegészített kommunikációs kciótervet megtárgylt és elfogdt és tervben meghtározott kiemelt feldtok végrehjtásár z ügyvezetőt felhtlmzt. Elfogdt Munkügyi Szbályzt módosításit, vlmint évi hozmok vizsgáltáról készített előterjesztést. Szintén elfogdt és április 01-től htályb léptette pénztár folymtelvű működési modelljét hozzákpcsolódó személyi változásokkl együtt. Ennek értelmében Folkmyer Tibor főkönyvelő főkönyvelői beosztás megtrtás mellett, megbízt z ügyvezető helyettesi feldtok végzésével is. Végül z elfogdt Concord vgyonkezelő szerződésének módosítását. -EB együttes ülése volt. Az és z EB Pénztár évről készített beszámolóját könyvvizsgáló és z ktuárius támogtás mellett, szóbeli kiegészítésekkel, vitábn elhngzottkkl elfogdt. Egyben felkérte z ügyvezetést, hogy egy tgi levelet készítsen, mi évi gzdálkodás legfontosbb eredményeit ismerteti. Elfogdt z Alpszbály módosításit, Válszthtó Portfoliós rendszer szbályztánk előterjesztéseit. Az elfogdt Befektetési politiki módosításit, ill. Közgyűlés időpontját, npirendi pontjit, z módosított Ügyrendjét. Megtárgylt és elfogdt letétkezelői szerződés módosítás előterjesztését, vlmint felhtlmzt pénztár képviseletét, nnk láírásár. Megtárgylt és jóváhgyt z üzletmenet állásásról készített I. negyedéves beszámolóját. Végül z megtárgylt és elfogdt, Képviseleti Testület díjzásár vontkozó előterjesztésben foglltkt. * z ülésről hiányzó tg, minden esetben írásbn megküldi véleményét tárgylt npirendekről tgok részvé tele (fő) *

10 Sor szá m ülés időpontj ülés npir endje inek szám ülés htár ozt ink szám elektronikus elektronikus együttes htároztink főbb trtlmi elemei Az ülésen döntött z Pénztár nyilvántrtó rendszerének specifikációjáról és z új rendszer fejlesztésének IRF áltli megvlósításáról.. Megtárgylt z strtégi prtnerszövetséggel kpcsoltbn beérkezett pályáztok kiértékelését és tárgylódelegációt hozott létre leendő strtégii prtnerrel történő részletek kidolgozásár. Döntött z 5 szbályzt módosításánk elfogdásáról, vlmint megtárgylt Pénztár I. negyedéves gzdálkodásáról szóló beszámolót. Tudomásul vette z 1 fő munkvállló felvételét befektetési könyvelés területén és elfogdt befektetési vezető közös megegyezéssel történő távozásánk feltételeit. Megtárgylt z közgyűlésen is ismertetésre kerülő PSZÁF htároztot, döntött befektetési vezetői munkkörre kiírt pályázt eredményéről és Vécsei Pétert nevezte ki munkkörbe. Felkérte Pénztár ügyvezetését z szoftver megvlósítás vontkozásábn végezzen vizsgáltot, kiegészítő válllkozási tevékenység kilkításáról. (értékesítés, elszámolás..) Az meghllgtt tájékozttót strtégii prtnerszövetséggel kpcsoltos tárgylások eredményeiről. Döntött két szbályzt módosításáról és egy munkkör értékelési módszertni útmuttó trtlmáról. Elutsításr került Gyógyfű utci ingtlnnl kpcsoltos beruházási terv, viszont döntöttek Gyöngyösi ingtln eldásáról, vlmint megtárgylt Pénztár II. negyedéves gzdálkodásáról szóló beszámolót. Döntés született továbbá vgyon- és letétkezelői szerződések módosításáról, belső ellenőr személyének változásáról, z EB elnök részére hivtli gépkocsi biztosításáról, kiegészítő válllkozási tevékenység végzésére vontkozó előterjesztés Közgyűlés elé viteléről. Elutsított z Pénztár egyik strtégii részvény befektetésének értékesítését. Döntött z prkolóház téli felkészítése beruházás tárgyábn. Az megtárgylt mgánpénztárkt érintő törvényi változások htásit és kérte, hogy tgság folymtosn és részletesen kpjon tájékozttást várhtó változásokról. Megtárgylt z strtégii prtnerszövetség együttműködés lpelveit és nnk mgánpénztári fejlemények mitti pontosítását kérte. Döntött pénzügyi tervet meglpozó premisszákról és nnk kiegészítéséről. Megtárgylt vgyonkezelő válllkozás meglpításár vontkozó htásvizsgáltot, de z ezzel kpcsoltos döntést későbbre hlsztott. Elfogdt Pénztár egyik ingtlnánk középtávú strtégii tervét. Döntött z pénztár ingtln értékbecslőjével történő szerződés megszüntetéséről és új pályázt kiírásáról. 1 1 Az elfogdt z értékbecslői pályázt eredményét és jóváhgyt Deutsche-Immo Kft.-vel történő szerződés megkötését. 6 Elfogdt z és z EB Küldöttközgyűlés elé terjesztendő nygokt, döntött strtégii prtnerszövetségre vontkozó lpelvekről és részletes szerződés jnuár 31-ig történő 10 kidolgozásáról. Elfogdott 7 szbályzt módosítást, megtárgylt 8 23 Pénztár III. negyedéves gzdálkodásáról szóló beszámolót, elvetette z egyik pénztári ingtlnnl kpcsoltos beruházást, és megtárgylt PSZÁF levelét májusi közgyűlés tpsztltivl kpcsoltbn. tgok részvé tele (fő) *