A CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. eszközalapjaiban szereplő befektetési alapok befektetési politikájának magyar nyelvű tartalmi változata

Átírás

1 A CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. eszközalapjaiban szereplő befektetési alapok befektetési politikájának magyar nyelvű tartalmi változata Hatályos: november 30-tól

2 Az alábbi dokumentumban mindazon mögöttes befektetési politikák szerepelnek, melyek aránya jelentős, azaz egy kollektív befektetési forma aránya meghaladja az 50%-ot. Az eszközalapok összetételét a Biztosító a webhelyén havonta frissíti: Az egyes befektetési politikákat alábbiak szerint csoportosítjuk: I. Quantis Investment Management Zrt. II. III. IV. Pioneer befektetési csoport Concorde Alapkezelő Zrt. Aberdeen Asset Management Hungary Alapkezelő Zrt. V. BNP Paribas Investment Partners VI. VII. VIII. IX. C-Quadrat Investment AG Allianz Global Investors AG Dexia S.A Dexia Asset Management Vontobel Asset Management, Inc X. OTP Alapkezelő Zrt. XI. Egyéb (ETF-t tartalmazó eszközalapok) A fentebb felsorolt lista módosulhat. 2.

3 I. Quantis Investment Management Zrt. 1. Quantis HUF Likviditási Alap Tőkevédett Pénzpiaci Eszközalap Tőkevédett Pro Pénzpiaci Eszközalap NOVA Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Az Alap célja a befektetett tőke hosszú távú gyarapítása a kockázatmegosztás figyelembe vételével. Az Alapkezelő alacsony kamatláb érzékenységű portfólió kialakítására törekszik a likvid eszközbe történő befektetések révén Quantis Növekedési HUF Vegyes Alap Nemzetközi Vegyes Eszközalap Nemzetközi Pro Vegyes Eszközalap Pannónia Befektetési Életbiztosítás Pannónia Klikk Életbiztosítás NOVA Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Az Alap célja, hogy diverzifikált portfólió kialakítása révén fenntartható, kockázatarányos hozamot biztosítson. Az Alap több eszközosztályt reprezentáló diverzifikált portfólió kialakítására törekszik oly módon, hogy az Alap tőkéjének legalább 80%-át kollektív befektetési formákba fekteti. 3.

4 3. Quantis Globális Fejlődő Piacok Részvény Alap Fejlődő Piacok Részvény Eszközalap Fejlődő Piacok Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú Fejlődő Piacok Pro Részvény Eszközalap Pannónia Befektetési Életbiztosítás Pannónia Klikk Életbiztosítás Euró Alapú SIGNUM Pro Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás NOVA Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Az Alap célja, hogy diverzifikált portfólió kialakítása révén fenntartható, kockázatarányos hozamot biztosítson. Az Alap saját tőkéjét legalább 80%-ban olyan kollektív befektetési formákba fektetik, melyek a fejlődő piacokon székhellyel rendelkező társaságok értékpapírjaiba, vagy olyan társaságok által kibocsátott értékpapírokba fekteti be, melyek gazdasági tevékenységüket döntően e területeken gyakorolják Quantis Kína Részvény Alap Kínai Részvény Eszközalap Kínai Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú Kínai Pro Részvény Eszközalap Pannónia Befektetési Életbiztosítás Pannónia Klikk Életbiztosítás Euró Alapú SIGNUM Pro Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás NOVA Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás 4.

5 Az Alap célja a befektetetett tőke hosszú távú gyarapítása a kockázatmegosztás figyelembe vételével. Az Alap saját tőkéjét legalább 80%-ban olyan kollektív befektetési formákba fektetik, melyek kínai székhellyel rendelkező társaságok értékpapírjaiba, vagy olyan társaságok által kibocsátott értékpapírokba fekteti be, melyek gazdasági tevékenységüket döntően Kínában gyakorolják Quantis India Részvény Alap Indiai Részvény Eszközalap Indiai Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú Indiai Pro Részvény Eszközalap Pannónia Befektetési Életbiztosítás Pannónia Klikk Életbiztosítás Euró Alapú SIGNUM Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Euró Alapú SIGNUM Pro Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás NOVA Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Az Alap célja a befektetetett tőke hosszú távú gya-rapítása a kockázatmegosztás figyelembe vételével. Az Alap saját tőkéjét legalább 80%-ban olyan kollektív befektetési formákba fektetik, melyek indiai székhellyel rendelkező társaságok értékpapírjaiba, vagy olyan társaságok által kibocsátott értékpapírokba fekteti be, melyek gazdasági tevékenységüket döntően Indiában gyakorolják Quantis Dél-Amerika Részvény Alap Latin-amerikai Részvény Eszközalap 5.

6 Euró Alapú Latin-amerikai Részvény Eszközalap Latin-amerikai Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú Latin-amerikai Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú SIGNUM Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Euró Alapú SIGNUM Pro Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás NOVA Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Az Alap célja a befektetetett tőke hosszú távú gyarapítása a kockázatmegosztás figyelembe vételével. Az Alap saját tőkéjét legalább 80%-ban olyan kollektív befektetési formákba fektetik, melyek dél-amerikai székhellyel rendelkező társaságok értékpapírjaiba, vagy olyan társaságok által kibocsátott értékpapírokba fekteti be, melyek gazdasági tevékenységüket döntően Dél-Amerikában gyakorolják Quantis Globális Fejlett Piaci Részvény Alap Globális Fejlett Piaci Részvény Eszközalap Euró Alapú Globális Fejlett Piaci Részvény Eszközalap Euró Alapú Globális Fejlett Piaci Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú SIGNUM Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Euró Alapú SIGNUM Pro Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Az Alap célja a befektetetett tőke hosszú távú gyarapítása a kockázatmegosztás figyelembe vételével. Az Alap saját tőkéjét legalább 80%-ban olyan kollektív befektetési formákba fektetik, melyek a globális fejlett piacokon székhellyel rendelkező társaságok értékpapírjaiba, vagy olyan társaságok által kibocsátott értékpapírokba fekteti be, melyek gazdasági tevékenységüket döntően e területeken gyakorolják. 6.

7 8. Quantis Kelet-Európa Részvény Alap Kelet-európai Részvény Eszközalap Euró Alapú Kelet-európai Részvény Eszközalap Kelet-európai Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú Kelet-európai Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú SIGNUM Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Euró Alapú SIGNUM Pro Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás NOVA Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Az Alap célja a befektetetett tőke hosszú távú gyarapítása a kockázatmegosztás figyelembe vételével. Az Alap saját tőkéjét legalább 80%-ban olyan kollektív befektetési formákba fektetik, melyek kelet-európai székhellyel rendelkező társaságok értékpapírjaiba, vagy olyan társaságok által kibocsátott értékpapírokba fekteti be, melyek gazdasági tevé-kenységüket döntően Kelet-Európában gyakorolják Quantis Észak-Amerika Részvény Alap Észak-amerikai Részvény Eszközalap Euró Alapú Észak-amerikai Részvény Eszközalap Észak-amerikai Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú Észak-amerikai Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú SIGNUM Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Euró Alapú SIGNUM Pro Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás NOVA Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás 7.

8 Az Alap célja a befektetetett tőke hosszú távú gyarapítása a kockázatmegosztás figyelembe vételével. Az Alap saját tőkéjét legalább 80%-ban olyan kollektív befektetési formákba fektetik, melyek észak-amerikai székhellyel rendelkező társaságok értékpapírjaiba, vagy olyan társaságok által kibocsátott értékpapírokba fekteti be, melyek gazdasági tevékenységüket döntően Észak-Amerikában gyakorolják Quantis Oroszország Részvény Alap Oroszországi Részvény Eszközalap Euró Alapú Oroszországi Részvény Eszközalap Oroszországi Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú Oroszországi Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú SIGNUM Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Euró Alapú SIGNUM Pro Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás NOVA Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Az Alap célja a befektetetett tőke hosszú távú gyarapítása a kockázatmegosztás figyelembe vételével. Az alap saját tőkéjét legalább 80%-ban olyan kollektív befektetési formákba fektetik, melyek oroszországi székhellyel rendelkező társaságok értékpapírjaiba, vagy olyan társaságok által kibocsátott értékpapírokba fekteti be, melyek gazdasági tevékenységüket döntően Oroszországban gyakorolják. 8.

9 11. Gránit Bank Betét Alap Gránit Bank Betét Eszközalap Gránit Bank Pro Betét Eszközalap NOVA Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Az Alap célja a befektetett tőke hosszú távú gyarapítása a kockázatmegosztás figyelembe vételével. Az Alapkezelő alacsony kamatlábérzékenységű portfólió kialakítására törekszik a likvid eszközbe történő befektetések révén, jellemzően a Gránit Bank Zrt. betéti konstrukcióiba, illetve állampapírokba, vállalati kötvényekbe és repo ügyletekbe (aktív és passzív) történő befektetésekkel. II. Pioneer befektetési csoport 1. Pioneer Magyar Kötvény Alap Hazai Kötvény Eszközalap Hazai Pro Kötvény Eszközalap Pannónia Befektetési Életbiztosítás Pannónia Klikk Életbiztosítás Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás NOVA Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás 9.

10 Befektetési cél: mérsékelt kockázat felvállalása mellett a hazai állampapírokéval versenyképes hozam elérése. Befektetési eszközök: elsősorban közepes és hosszabb futamidejű magyar állampapírok, emellett pénzpiaci eszközök, vállalati kötvények, jelzáloglevelek, külföldi kötvények, eseti jelleggel származtatott eszközök. Az alap esetében nincs tőkeáttétel, az alapkezelő a devizakockázat csökkentése érdekében fedezeti ügyleteket köthet Pioneer Magyar Részvény Alap Hazai Részvény Eszközalap Hazai Pro Részvény Eszközalap Pannónia Befektetési Életbiztosítás Pannónia Klikk Életbiztosítás Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás NOVA Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Befektetési cél: A hazai részvénypiac elsődleges részvényindexének, a BUX indexnek az alakulását követő teljesítmény elérése, az index összetételéhez hasonló részvényportfólió kialakításán keresztül. A BUX indexben szereplő részvények, valamint a likviditás biztosítása értékben a portfólió maximum 10%-a erejéig hazai állampapírok és pénzpiaci eszközök. Az alap esetében nincs tőkeáttétel, az alapkezelő a devizakockázat csökkentése érdekében fedezeti ügyleteket köthet

11 3. Pioneer Emerging Markets Equity Euró Alapú Fejlődő Piacok Részvény Eszközalap Pannónia Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú SIGNUM Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Bestens - Euró Alapú Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Egység Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú OPTIM Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Gold Age Pro Befektetési Életbiztosítás Az alap célja: közép-, illetve hosszú távon tőkenövekedést érjen el azzal, hogy a feltörekvő piacoknak tekintett országokban bejegyzett, ott székhellyel rendelkező vagy fő tevékenységüket ott folytató vállalatok részvényeibe és részvényekkel összefüggő eszközeibe fekteti be. Az alap földrajzi térségek szempontjából a lehető legrugalmasabb befektetési gyarkorlatot folytatja. Nincs korlátozás arra vonatkozóan, hogy az alap nettó eszközeinek mekkora hányadát fektetheti be egy adott földrajzi térségben Pioneer Nemzetközi Vegyes Eszközalap Nemzetközi Vegyes Eszközalap Euró Alapú Nemzetközi Vegyes Eszközalap Kolumbusz Nemzetközi Pro Vegyes Eszközalap Euró Alapú Kolumbusz Nemzetközi Pro Vegyes Eszközalap Pannónia Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás 11.

12 Bestens - Euró Alapú Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Egység Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú OPTIM Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Gold Age Pro Befektetési Életbiztosítás Az alap célja: hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekmény elérése a hazai és nemzetközi pénz- és kötvénypiaci eszközöket, valamint a hazai és nemzetközi részvénypiacokat vegyítő, rendkívül széles diverzifikációt megvalósító, aktív befektetési stratégián keresztül. III. Concorde Alapkezelő Zrt. 1. Concorde 2000 Alap Hazai Vegyes Eszközalap Hazai Pro Vegyes Eszközalap Pannónia Befektetési Életbiztosítás Pannónia Klikk Életbiztosítás Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás NOVA Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Az Alap nyilvános, nyíltvégű, a BAMOSZ kategorizálása alapján hazai kiegyensúlyozott vegyes befektetési alap. Az Alapkezelő aktív portfoliókezelést folytatva, fundamentális elemzésekre támaszkodva alakítja ki az Alap portfolió összetételét. Az Alapkezelő célja, hogy a befektetési lehetőségek figyelembevételével az Alap forrásainak átlagosan százalékát fordítsa részvények vásárlására, míg a fennmaradó hányadot döntő részben állampapírokba, illetve vállalati és egyéb kötvényekbe, jelzáloglevelekbe fektesse. 12.

13 2. Concorde Abszolút Trió Alap Abszolút Hozam Eszközalap Abszolút Hozam Pro Eszközalap Pannónia Befektetési Életbiztosítás Pannónia Klikk Életbiztosítás Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás Az Alap célja az állampapírok által biztosított hozamnál nagyobb hozam elérése addicionális kockázat vállalása mellett. A többlethozam elérésének érdekében az Alapkezelő törekszik arra, hogy az Alapban közel egyenlő arányban tartson a Concorde Columbus Származtatott Befektetési Alap, a Concorde-VM Származtatott Befektetési Alap és a Citadella Származtatott Befektetési Alap Befektetési jegyeiből. Ezen vásárolt alapok potenciális befektetési területe a lehető legszélesebb és globális: hazai és nemzetközi részvények illetve egyéb kötvények, bankbetétek, devizák, egyéb befektetési eszközök, valamint fedezeti célú származtatott ügyletek. A hagyományos befektetési alapoktól a széles eszköztáron túl abban térnek el, hogy nem csak emelkedő, de - eső piacon is van lehetőségük hozamot elérni

14 IV. Aberdeen Asset Management Hungary Alapkezelő Zrt. 1. Aberdeen Global Latin American Equity Amazonas Latin-amerikai Részvény Eszközalap Amazonas Latin-amerikai Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú Amazonas Latin-amerikai Részvény Eszközalap Euró Alapú Amazonas Latin-amerikai Pro Részvény Eszközalap Pannónia Befektetési Életbiztosítás Pannónia Klikk Életbiztosítás Pannónia Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás Egység Pro Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Az Alapkezelő hosszú távon abszolút hozam elérésére törekszik, ennek érdekében az alap vagyonának két harmadát részvényekbe, és részvényekhez kötödő egyéb értékpapírokba fekteti. Olyan vállalatok részvényeibe fektet, melyek székhelye latin-amerikai országokban van és/vagy amelyek üzleti tevékenységének túlsúlya latin-amerikai országokhoz köthető Aberdeen Global Convertible Europe Fund Euró Alapú Nemzetközi Kötvény Eszközalap Euró Alapú Nemzetközi Pro Kötvény Eszközalap Pannónia Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú SIGNUM Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Bestens - Euró Alapú Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Egység Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás 14.

15 Euró Alapú OPTIM Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Gold Age Pro Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás Egység Pro Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú SIGNUM Pro Befektetési Egységhez kötött Életbiztosítás Az Alap befektetési célkitűzése vonzó abszolút hozam elérése európai székhelyű kibocsátók által kibocsátott befektetési kategóriájú és spekulatív átváltható értékpapírokba való befektetés révén. Az Alap célkitűzését úgy kívánja megvalósítani, hogy átváltható kötvényekbe, warrant kötvényekbe, kötvényre szóló opciókba (warrantokba), és olyan hasonló értékpapírokba fektet, melyek európai székhelyű állami, félállami és magánkibocsátóktól származnak és opciós jogokat biztosítanak. A fent említett warrantokba történő befektetések teljes piaci értéke nem haladhatja meg az Alap nettó eszközértékének 15%-át. Az eurón kívül más devizába befektetett rész nem fedezhető az euróval szemben. Az Alap eszközeinek nagy részét spekulatív értékpapírokba fektetheti. Bármely eszköz, amely megvétel után válik spekulatív értékpapírrá, nem kerül eladásra, kivéve, ha a befektetési tanácsadó szerint ez a lépés kifejezetten a részvényesek érdekét szolgálja Aberdeen Global Chinese Equity Fund Kínai Részvény Eszközalap Euró Alapú Kínai Részvény Eszközalap Jangce Kínai Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú Jangce Kínai Pro Részvény Eszközalap Pannónia Befektetési Életbiztosítás Pannónia Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Pannónia Klikk Életbiztosítás BESTENS Euró Alapú Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Egység Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú OPTIM Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Gold Age Pro Befektetési Életbiztosítás 15.

16 Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás A befektetési alap célja olyan hosszú távú abszolút hozam stratégiájú befektetés, amelyben az eszközök legalább kétharmad része Kínában bejegyzett vállalkozások, és/vagy döntően Kínában vállalkozási tevékenységet folytató vállalatok, és/vagy olyan holdingok, melyek eszközei döntően Kínában bejegyzett vállalkozások részvényeiben ill. részvény-típusú értékpapírjaiban van Aberdeen Global Indian Equity Fund Indiai Részvény Eszközalap Euró Alapú Indiai Részvény Eszközalap Gangesz Indiai Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú Gangesz Indiai Pro Részvény Eszközalap Pannónia Befektetési Életbiztosítás Pannónia Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Pannónia Klikk Életbiztosítás BESTENS Euró Alapú Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Egység Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú OPTIM Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Gold Age Pro Befektetési Életbiztosítás Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás A befektetési alap célja olyan hosszú távú abszolút hozam stratégiájú befektetés, amelyben az eszközök legalább kétharmad része Indiában bejegyzett vállalkozások, és/vagy döntően Indiában vállalkozási tevékenységet folytató vállalatok, és/vagy olyan holdingok, melyek eszközei döntően Indiában bejegyzett vállalkozások részvényeiben ill. részvény-típusú értékpapírjaiban van. 16.

17 V. BNP Paribas Investment Partners 1. BNP Paribas Plan Target Click Fund 2025 Kikötő 2025 Euró Alapú Tőkevédett Nemzetközi Vegyes Eszközalap Euró Alapú Gold Age Pro Befektetési Életbiztosítás Befektetési politika A befektetési alap hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba, pénzpiaci eszközökbe, lekötött bankbetétekbe, derivatívákba ( főként kamatcsere és valutacsere ügyletekbe) fektet. A befektetések UCITS (európai uniós direktívák alapján létrehozott európai befektetési alapok), és UCI (egyéb kollektív befektetési vállalkozások) alapok lehetnek az előbb említett pénzpiaci eszközökben. A befektetési alap kezelője úgy alakítja a eszközöket, hogy a lejáratkor a garantált érték megképződjön. A alap eszközeinek kevesebb, mint 50 %-a olyan egyéb USITS és UCI alapokba is fektethető, amelyek kitettsége a fent meghatározott pénzügyi eszközökben van. Az alapkezelő rendszeresen újrasúlyozza a portfóliót, és ha az egy részvényre jutó nettó eszközérték (árfolyam) magasabb a garantált értéknél, akkor a garantált értéket felfelé módosítja és átcsoportosít az eszközök befektetési kategóriái között. Garancia A Garantőr (Fortis Bank) garantálja a garantált alap lejáratkori garantált értékét. A lejáratkori garancia érvényes minden forgalomban levő részvényre. A lejárati dátumtól eltérő napon (lejárat előtti visszaváltás) történő visszavásárlás az éppen aktuális árfolyamon történik. NSG&shareId=2437&compartmentId=1038&umbrellaId=72&currency=EUR&#tab=7 2. BNP Paribas Plan Target Click Fund 2030 Kikötő 2030 Euró Alapú Tőkevédett Nemzetközi Vegyes Eszközalap 17.

18 Euró Alapú Gold Age Pro Befektetési Életbiztosítás Befektetési politika A befektetési alap hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba, pénzpiaci eszközökbe, lekötött bankbetétekbe, derivatívákba ( főként kamatcsere és valutacsere ügyletekbe) fektet. A befektetések UCITS (európai uniós direktívák alapján létrehozott európai befektetési alapok), és UCI (egyéb kollektív befektetési vállalkozások) alapok lehetnek az előbb említett pénzpiaci eszközökben. A befektetési alap kezelője úgy alakítja a eszközöket, hogy a lejáratkor a garantált érték megképződjön. A alap eszközeinek kevesebb, mint 50 %-a olyan egyéb USITS és UCI alapokba is fektethető, amelyek kitettsége a fent meghatározott pénzügyi eszközökben van. Az alapkezelő rendszeresen újrasúlyozza a portfóliót, és ha az egy részvényre jutó nettó eszközérték (árfolyam) magasabb a garantált értéknél, akkor a garantált értéket felfelé módosítja és átcsoportosít az eszközök befektetési kategóriái között. Garancia A Garantőr (Fortis Bank) garantálja a garantált alap lejáratkori garantált értékét. A lejáratkori garancia érvényes minden forgalomban levő részvényre. A lejárati dátumtól eltérő napon (lejárat előtti visszaváltás) történő visszavásárlás az éppen aktuális árfolyamon történik. NSG&shareId=2440&compartmentId=1018&umbrellaId=72&currency=EUR#tab=7 3. BNP Paribas Plan Target Click Fund 2035 Kikötő 2035 Euró Alapú Tőkevédett Nemzetközi Vegyes Eszközalap Euró Alapú Gold Age Pro Befektetési Életbiztosítás Befektetési politika A befektetési alap hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba, pénzpiaci eszközökbe, lekötött bankbetétekbe, derivatívákba ( főként kamatcsere és valutacsere ügyletekbe) fektet. A befektetések UCITS (európai uniós direktívák 18.

19 alapján létrehozott európai befektetési alapok), és UCI (egyéb kollektív befektetési vállalkozások) alapok lehetnek az előbb említett pénzpiaci eszközökben. A befektetési alap kezelője úgy alakítja a eszközöket, hogy a lejáratkor a garantált érték megképződjön. A alap eszközeinek kevesebb, mint 50 %-a olyan egyéb USITS és UCI alapokba is fektethető, amelyek kitettsége a fent meghatározott pénzügyi eszközökben van. Az alapkezelő rendszeresen újrasúlyozza a portfóliót, és ha az egy részvényre jutó nettó eszközérték (árfolyam) magasabb a garantált értéknél, akkor a garantált értéket felfelé módosítja és átcsoportosít az eszközök befektetési kategóriái között. Garancia A Garantőr (Fortis Bank) garantálja a garantált alap lejáratkori garantált értékét. A lejáratkori garancia érvényes minden forgalomban levő részvényre. A lejárati dátumtól eltérő napon (lejárat előtti visszaváltás) történő visszavásárlás az éppen aktuális árfolyamon történik. NSG&shareId=2450&compartmentId=1022&umbrellaId=72&currency=EUR#tab=7 4. BNP Paribas Plan Target Click Fund 2040 Kikötő 2040 Euró Alapú Tőkevédett Nemzetközi Vegyes Eszközalap Euró Alapú Gold Age Pro Befektetési Életbiztosítás Befektetési politika A befektetési alap hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba, pénzpiaci eszközökbe, lekötött bankbetétekbe, derivatívákba ( főként kamatcsere és valutacsere ügyletekbe) fektet. A befektetések UCITS (európai uniós direktívák alapján létrehozott európai befektetési alapok), és UCI (egyéb kollektív befektetési vállalkozások) alapok lehetnek az előbb említett pénzpiaci eszközökben. A befektetési alap kezelője úgy alakítja a eszközöket, hogy a lejáratkor a garantált érték megképződjön. A alap eszközeinek kevesebb, mint 50 %-a olyan egyéb USITS és UCI alapokba is fektethető, amelyek kitettsége a fent meghatározott pénzügyi eszközökben van. Az alapkezelő rendszeresen újrasúlyozza a portfóliót, és ha az egy részvényre jutó nettó eszközérték (árfolyam) magasabb a garantált értéknél, akkor a garantált értéket felfelé módosítja és átcsoportosít az eszközök befektetési kategóriái között. 19.

20 Garancia A Garantőr (Fortis Bank) garantálja a garantált alap lejáratkori garantált értékét. A lejáratkori garancia érvényes minden forgalomban levő részvényre. A lejárati dátumtól eltérő napon (lejárat előtti visszaváltás) történő visszavásárlás az éppen aktuális árfolyamon történik. NSG&shareId=3343&compartmentId=630&umbrellaId=72&currency=EUR#tab=7 5. BNP Paribas L1 Equity World Low Volatility Euró Alapú Abszolút Hozam Eszközalap Euró Alapú Abszolút Hozam Pro Eszközalap Pannónia Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás BESTENS Euró Alapú Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Egység Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú OPTIM Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Gold Age Pro Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás Egység Pro Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Befektetési politika A befektetési alap eszközeinek legalább kétharmadát vállalati részvényekbe fekteti. A maradék ( maximum egyharmad) lehet egyéb értékpapír, pénzpiaci eszköz, derivatíva, készpénz, adóssághoz kapcsolódó befektetés, melyek értéke nem haladhatja meg az alap egészének 15 % át. Az eszközérték 10 %-a lehet befektetési alapokban illetve más kollektív befektetési formákban. Az árfolyamkockázat ellen nem fedezik az alapot. A befektetési alap célja a kockázat minimalizálása olyan alacsony volatilitású értékpapírok vételével, melyeknek növekvő piaci potenciálja van. Az alap menedzsere folyamatos kockázatbecslést, optimalizálást, valamint hozambecslést végez a piaci helyzethez igazodva, elkerülve az egyedi értékpapírok nagyarányú vételét. NSG&shareId=7097&compartmentId=7094&umbrellaId=91&currency=EUR#tab=1 20.

21 VI. C-Quadrat Investment AG 1. C-Quadrat Arts Total Return Fund Euró Alapú Abszolút Hozam Eszközalap Euró Alapú Abszolút Hozam Pro Eszközalap Pannónia Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Bestens - Euró Alapú Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Egység Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Befektetési politika C-Quadrat Arts Total Return Global AMI rugalmas befektetési irányelvek alapján működik. Az alap akár 100%-os mértékig fektethet részvény, kötvény és pénzpiaci alapokba. Az alap befektetési politikája a total return szemléletmódot követi. Az alap kezelői egy olyan számítógép által vezérelt kereskedési rendszert használnak, melynek célja középtávon a trendek követése, vagyis abszolút érték hozzáadása bármilyen piaci körülmények között. Az alap eszközei befektethetők teljes egészében részvényalapokba. Medve (eső) piacon a részvényalapok aránya nullára csökkenthető. 27&cid=44&pid=61&accept_aggrement=1&lang=hu-hu VII. Allianz Global Investors Luxembourg S.A 1. Allianz PIMCO Bondspezial AT EUR Euró Alapú Nemzetközi Kötvény Eszközalap Euró Alapú Nemzetközi Pro Kötvény Eszközalap Pannónia Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás 21.

22 Euró Alapú SIGNUM Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Bestens - Euró Alapú Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Egység Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú OPTIM Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Gold Age Pro Befektetési Életbiztosítás Az alap elsődlegesen a nemzetközi kötvénypiacon fektet be. Az akvizíciók közé tartozhatnak magas hozamú vállalati és fejlődő országokbeli kötvények is. Az alap befektetési célja, hogy hosszú távon átlag feletti hozamot érjen el. A befektetési célok alapján a pénzeszközök legalább kétharmada kamatozó értékpapírokban van, beleértve a zéro-kupon kötvényeket, vállalati kötvényeket, jelzálog kötvényeket, pénzügyi intézmények fedezett kötvényeit, állampapírokat, jelzáloggal fedezett kötvényeket, mozgó kamatozású papírokat, és egyéb biztosítékkal fedezett kötvényeket. Az alap eszközeinek maximum 25 %-áig tartalmazhat átváltoztatható kötvényeket illetve részvényopcióval kibocsátott kötvényeket. A befektetések 30 %-a lehet maximum az Európai Unió ill. OECD intézményei által nem garantált kötvényekben; megengedett viszont az értékpapírok sokféle devizanemben való tartása. A vásárolt értékpapírok lejárati diverzifikációjára törekednek, melynek hossza 3-9 év lehet. VIII. Dexia S.A Dexia Asset Management 1. Dexia Fullinvest Low Nemzetközi Vegyes Eszközalap Euró Alapú Nemzetközi Vegyes Eszközalap Kolumbusz Nemzetközi Pro Vegyes Eszközalap Euró Alapú Kolumbusz Nemzetközi Pro Vegyes Eszközalap Pannónia Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás 22.

23 Bestens - Euró Alapú Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Egység Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú OPTIM Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Gold Age Pro Befektetési Életbiztosítás A nyíltvégű befektetési alap a DEXIA Fullinvest alapsorozat része. Olyan befektetési alapokat tartalmaz, amelyek lefedik a globális pénzügyi piac lényegi elemeit, és széles diverzifikációt tesznek lehetővé mind a hagyományos (részvény, kötvény, készpénz), mind az alternatív eszközosztályok között. A Dexia Fullinvest Low magas kockázatú befektetési alap, amely rugalmas és gyorsan reagál az eszközallokáció révén a pénzügyi piac változásaira. A részvények súlya a nettó eszközérték 50 %-át is elérheti. &source=web&cd=2&ved=0cccqfjab&url=http%3a%2f%2fwww.dexiaam.com%2fdocuments%2fdexiabil%2frep%2fen%2fbe %2frc%2fdocument.pd f&ei=cvuoumlzgofjswbj64cadq&usg=afqjcngqzl2udcejxozvwvhokwqmckeuew IX. Vontobel Asset Management, Inc 1. Vontobel Fund Emerging Markets Equity Érintett eszközalap Fejlődő Piacok Részvény Eszközalap Euró Alapú Fejlődő Piacok Részvény Eszközalap Mozaik Fejlődő Piacok Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú Mozaik Fejlődő Piacok Részvény Eszközalap Pannónia Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú SIGNUM Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Bestens - Euró Alapú Befektetési Egységhez Kötött Életbiztosítás Egység Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú OPTIM Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Gold Age Pro Befektetési Életbiztosítás Befektetési politika A luxemburgi székhelyű nyílt végű befktetési alap célja minél nagyobb értéknövekedés elérése. A fejlődő piacokon változatos értékpapír eszközökbe teljesít befektetéseket: főként 23.

24 részvényekbe, átváltoztatható kötvényekbe, részvény opciókkal kibocsátott kötvényekbe, és kisebb mértékben fejlődő piaci cégek által kibocsátott warrantokba. X. OTP Alapkezelő Zrt. 1 OTP Abszolút Hozamú Kötvény Abszolút Hozam Eszközalap Abszolút Hozam Pro Eszközalap Pannónia Befektetési Életbiztosítás Pannónia Klikk Életbiztosítás Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás Az OTP indexált kötvénye egyedülálló módon biztosít hozzáférést a magyar pénzpiac legsikeresebb abszolút hozamú termékeihez, A kötvény hozamingadozás kontroll mechanizmussal működik (volatilitás évi 10 % körül tartása), a teljesítmény növelése és a kockázat csökkentése mellett. A hozam az OTP meghatározott abszolút hozamú befektetési alapjaira épülő index teljesítményétől függ. 24.

25 Az OTP Abszolút Hozamú Kötvény bemutatása: 25.

26 XI. Egyéb (ETF-t tartalmazó eszközalapok) ETF (Exchange Traded Fund): tőzsdén jegyzett befektetési alap, mely egy meghatározott tőzsdei indexet követve passzív portfóliókezelést végez (az alap összetétele minden esetben megegyezik az adott index összetételével). 1. SPDR Barclays Capital Convertible Bond ETF Globális Átváltoztatható Kötvény Eszközalap Globális Átváltoztatható Pro Kötvény Eszközalap Befektetési politika Az SPDR Barclays Capital Convertible Securities ETF olyan befektetési eredmény elérésének lehetőségét nyújtja, melynek teljesítménye a költségek és díjak levonása előtt a Barclays Capital U.S. Convertible Bond > $500MM Index teljesítményével van összhangban. A Barclays Capital U.S. Convertible Bond Index olyan amerikai átváltoztatható kötvényeket tartalmaz, melyek forgalomban levő kibocsátási értéke az 500 millió dollárt meghaladja. Az átváltoztatható kötvény olyan instrumentum, mely lehetőséget teremt a tulajdonosának, hogy adott feltételek mellett meghatározott számú részvényre váltsa a kötvényeit. Az alap szemléletmódja úgy került kialakításra, hogy olyan portfóliót kínáljon, melynek alacsony a forgalma, pontosan követi az indexet alacsony költségszerkezet mellett LYXOR ETF Russia 26.

27 Urál Oroszországi Pro Részvény Eszközalap Euró Alapú Urál Oroszországi Pro Részvény Eszközalap Urál Oroszországi Részvény Eszközalap Euró Alapú Urál Oroszországi Részvény Eszközalap Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás Euró Alapú Pannónia Pro Befektetési Életbiztosítás Egység Pro Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Pannónia Befektetési Életbiztosítás Pannónia Euró Alapú Befektetési Életbiztosítás Pannónia Klikk Életbiztosítás Befektetési politika A Lyxor ETF Russia a Dow Jones Russia GDR indexet követő befektetési alap, amely a Londoni Részvénytőzsdén forgalmazott orosz kereskedhető letéti igazolások teljesítményét tükrözi ( GDR=Global Depository Receipt, azaz olyan kereskedhető letéti igazolás, amelyet egy másik országban forgalmazott részvények alapján bocsátanak ki és tőzsdei forgalomba kerül). Az indexben olyan orosz vállalkozások papírjai szerepelnek, amelyeket jegyeznek a Moszkvai Bankközi Valutatőzsdén, ill. a Londoni Részvénytőzsdén. Egy részvénykomponens súlya nem haladhatja meg a 20 %-ot. A GDR kockázati kitettsége meghaladhatja az eredeti orosz részvény kockázatát