CALYON Magyarországi Fióktelepe. Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzata

Átírás

1 CALYON Magyarországi Fióktelepe Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzata (Jelen Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat április 29-én lép hatályba. A jelen Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat hatályba lépésével egyidejőleg a CALYON Magyarországi Fióktelepe (a továbbiakban a Bank ) október 1-i Üzletszabályzata II.9 pontja hatályát veszti. Jelen Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzatot befektetési szolgáltatás nyújtására alakítottuk ki. Kérjük, alaposan olvassa el, tekintettel arra, hogy a jelen Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat lesz az irányadó az Ön és a Bank között létrejött ügyletek vonatkozásában. A jelen Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzattal kapcsolatos bármely kérdése esetén szívesen állunk rendelkezésére. CALYON Magyarországi Fióktelepe

2 Tartalom Tartalomjegyzék Oldal 1 Bevezetés Általános információk Engedélyezett tevékenységek Kapcsolattartás részletei Irányadó jog és joghatóság Változtatás és módosítás Pénzmosási szabályok Befektetıvédelmi szabályok Ügyfél-átvilágítási intézkedések Ügyfélbesorolás Az alkalmassági és a megfelelési teszttel kapcsolatos dokumentumok ABank szolgáltatásaihoz kapcsolódó költségek A szerzıdéskötés vagy a megbízás végrehajtásának megtagadása A szerzıdés módosítása és a szerzıdés megszüntetése Szerzıdésszegés A Bank felelıssége Állományátruházás Képviselık FX szabályok Adó levonása Megbízásokkal kapcsolatos különleges szabályok Megbízások végrehajtása Ügyletek elszámolása Bizományosi tevékenységek és értékpapír kereskedelem Ügyletfajták Értékpapír forgalomba hozatala, jegyzési garanciavállalás Tanácsadási tevékenység Nyilvános vételi ajánlat útján részvénytársaságokban történı befolyás szerzésének szervezése valamint Értékpapír forgalomba hozatalának szervezése Közvetítıi (ügynöki) tevékenység Értékpapír letétkezelés, értékpapír letéti ırzés Ügyfélszámla vezetés Értékpapírszámla vezetés Az ügyfél pénzügyi eszközeinek védelme Portfoliókezelés Értékpapír-kölcsönzés Titoktartás Adatvédelem Információszolgáltatás Elektronikus üzletkötés A Bank tevékenységi engedélyének felfüggesztése, korlátozása vagy visszavonása esetén követendı eljárás Összeférhetetlenség Ösztönzések Vegyes rendelkezések...35 CALYON Magyarországi Fióktelepe 2

3 Függelékek...38 FÜGGELÉK 1: A CALYON Magyarországi Fióktelepe üzleti órái FÜGGELÉK 2: A Calyon Ügyfélminısítési Szabályzata FÜGGELÉK 3: Ismertetı a pénzügyi eszközök és a hozzájuk kapcsolódó kockázatok jellegérıl és jellemzıirıl FÜGGELÉK 4: Megfelelési teszt FÜGGELÉK 5: A CALYON Magyarországi Fióktelepe által alkalmazott díjtételek jegyzéke FÜGGELÉK 6: Összefoglaló a Calyon Végrehajtási Politikájáról Helyszínekrıl és a Végrehajtási FÜGGELÉK 7: Számlavezetési és Pénzügyi Eszköz Letétkezelési Általános Szerzıdési Feltételek FÜGGELÉK 8: Tájékoztatás a Calyon Összeférhetetlenségi Politikájáról FÜGGELÉK 9: A CALYON Magyarországi Fióktelepe Panaszkezelési Szabályzata FÜGGELÉK 10: A CALYON Magyarországi Fióktelepe által kiszervezett tevékenységek körét és a kiszervezett tevékenységet végzık jegyzéke FÜGGELÉK 11: CALYON Magyarországi Fióktelepe által igénybe vett közvetítık jegyzéke FÜGGELÉK 12: CALYON Magyarországi Fióktelepe által alkalmazott szerzıdésminták CALYON Magyarországi Fióktelepe 3

4 1. Bevezetés 1.1 Bankunkkal folytatott a befektetési szolgáltatások körébe tartozó - ügyletei során ügyfeleinknek a jelen a jelen Üzletszabályzat által meghatározott rendelkezések szerint kell eljárnia. 1.2 A jelen Üzletszabályzat jelenlegi ügyfeleink számára a jelen Üzletszabályzat ügyféltérben történı kihirdetését követı 15 napon belül, új ügyfeleink esetében azonnal válik hatályossá. 1.3 A jelen Üzletszabályzat alkalmazásában: vonatkozó rendelkezések jelenti bármely jogalkotó hatóság bármely rendelkezését, bármely illetékes tızsde szabályát, valamint jelenti az összes hatályos alkalmazandó törvényt és egyéb jogszabályt, beleértve a MiFID-del kapcsolatos rendelkezéseket; banki munkanap jelenti azokat a hétköznapokat, amelyeken a Bank üzleti tevékenység céljából nyitva tart; pénzügyi eszköz Jelenti a Bszt. 6. -ban meghatározott eszközöket. átruházható értékpapírok jelenti a Bszt.4. (2).kezdés 5. pontjában meghatározott értékpapírokat; Tıkepiaci Törvény vagy Tpt. jelenti a tıkepiacról szóló évi CXX. törvényt; Hitelintézeti Törvény vagy Hpt. Végrehajtási Helyszín jelenti a hitelintézetekrıl és pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. törvényt; jelenti a BSZT.-ben meghatározott fogalmat; Pénzmosási törvény vagy Pmt Bszt. KELER Kondíciós Lista Jelenti a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelızésérıl és megakadályozásáról szóló évi CXXXVI. törvényt; Jelenti a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvényt; Jelenti a Központi Elszámolóház és Értéktár Budapest Zártkörően Mőködı Részvénytársaságot; jelenti azt a - jelen Üzletszabályzat 5. számú mellékletét - képezı dokumentumot, amely tartalmazza a Bank által nyújtott szolgáltatásokkal kapcsolatban fizetendı díjakat, költségeket, terheket és egyéb fizetendı összegeket; CALYON Magyarországi Fióktelepe 4

5 szolgáltatások MiFID jelenti a MiFID 1. mellékletének C. szakaszában szereplı listában és a MiFID-del összhangban - a Bszt. 5. -ban meghatározott befektetési szolgáltatási tevékenységeket és kiegészítı szolgáltatásokat; jelenti a április 21-i 2004/39/EC MiFID irányelvet. 2. Általános információk 2.1 A Bankra vonatkozó általános információk: A Bank elnevezése: CALYON Magyarországi Fióktelepe A Bank széhelye: H-1051 Budapest, József nádor tér 7. Levelezési cím: H-1051 Budapest, József nádor tér 7. Telefonszám: (+36 1) Fax: (+36 1) honlap: a Bank és az ügyfél egyedi szerzıdésben meghatározott cím A CALYON Magyarországi Fióktelepe (a Bank ) a Calyon S.A. (a Calyon ) külföldi hitelintézetnek a Magyar Köztársaság területén létesített fióktelepe. A Calyon engedéllyel rendelkezı hitelintézet és engedélyezett befektetési szolgáltató, melynek székhelye 9, quai President Paul Doumer Paris La Defence Cedex, és amely a jelen Üzletszabályzat 3.1 pontjában meghatározott szolgáltatások nyújtásához engedélyt kapott a French Comité des éstablissements de credit et des enterprises d'investissement / Banque de France-tól, melynek székhelye 39 rue Croix des Petits Champs Paris. A Calyon az Európai Gazdasági Térség minden államában nyújt a MiFID 1. mellékletének C. szakaszában szereplı listában meghatározott szolgáltatásokat, a szolgáltatások szabad létesítésére és szabad nyújtására vonatkozó szabályoknak megfelelıen. Az Európai Gazdasági Térségen kívül a Calyon a szolgáltatásokat a vonatkozó jogszabályoknak megfelelıen nyújtja. A Calyon a hitelintézetek tevékenységének megkezdésérıl és folytatásáról szóló 2006/48/EK irányelv 25. cikkével összhangban a székhelye szerint illetékes felügyeleti hatóság, a Banque de France útján bejelentette a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (a PSZÁF ), hogy a Magyar Köztársaság területén fióktelepet létesített, amit a PSZÁF 15092/6/2007. iktatószám alatt június 20-án nyilvántartásba vett. A Bank tevékenységét felügyelı hatóságok: a Banque de France (székhelye: FR Paris, 31 rue Croix-des-Petits-Champs) és a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (székhelye: H-1013 Budapest, Krisztina krt. 39., levelezési cím: 1535 Budapest, 114. Pf.: 777; honlap: 3. Engedélyezett tevékenységek 3.1 A Bank az alábbi tevékenységek végzésére, szolgáltatások nyújtására rendelkezik engedéllyel: CALYON Magyarországi Fióktelepe 5

6 3.1.1 Megbízás felvétele és továbbítása (bizományosi tevékenység) Megbízás végrehajtása az ügyfél javára (bizományosi tevékenység) Sajátszámlás kereskedés (kereskedelmi tevékenység) Portfoliókezelés Befektetési tanácsadás Pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (értékpapír vagy egyéb pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalással (jegyzési garanciavállalás) Pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (értékpapír vagy egyéb pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül (értékpapír forgalomba hozatalának szervezése és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás) Multilaterális kereskedési rendszer mőködtetése Pénzügyi eszköz letéti ırzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése Letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetése, nyomdai úton elıállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése Befektetési hitel nyújtása Tıkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezzel összefüggı kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás A befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódó valutával és devizával történı saját számlás kereskedés Befektetési elemzés és pénzügyi elemzés Jegyzési garanciavállaláshoz kapcsolódó szolgáltatás A Bszt. 6. e)-g), j) és k) pontjaiban foglalt származtatott ügyletek alapjául szolgáló eszközhöz kapcsolódó befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészítı szolgáltatás. 4. Kapcsolattartás részletei 4.1 Az ügyfél a Bankkal az 1. számú Függelékben meghatározott üzleti órákban a jelen Üzletszabályzat 2.1 pontjában meghatározott székhelyen létesíthet kapcsolatot a Bankkal. 4.2 Az ügyfél a fenti 2.1 pontban meghatározott levelezési címre küldhet levelet a Bank számára. 4.3 Az ügyfél a fenti 2.1. pontban meghatározott telefonszámon érheti el a Bankot. Amennyiben az ügyfél és a Bank úgy állapodnak meg, akkor az ügyfél a Banknál az egyedi szerzıdésben meghatározott telefonszámon kezdeményezhet ügyletet. 4.4 Amennyiben az ügyfél és a Bank megállapodnak, akkor az ügyfél - az egyedi szerzıdésben meghatározottak szerint - en is kapcsolatba léphet a Bankkal. CALYON Magyarországi Fióktelepe 6

7 4.5 A megbízás benyújtásával kapcsolatos elérési adatokat a 21. pont tartalmazza. 4.6 Értesítéssel kapcsolatos szabályok A Bank az ügyfél részére szóló szerzıdéses ajánlatokat, nyilatkozatokat, értesítéseket és okmányokat arra a címre küldi, amelyet az ügyfél a Bank részére megadott. Ilyen cím hiányában a Bank az ügyfél székhelyére, illetve postacímére küldi az értesítéseket Bármely értesítés postára adásától számított 3 nap (belföldi értesítés esetén), illetve 7 nap (külföldi értesítés esetén) elteltével a Bank jogosult úgy tekinteni, hogy az adott értesítést az ügyfél kézhez vette. A Bank az ügyfél részére küldött értesítéseket csak abban az esetben postázza tértivevényes küldeményben, ha ezt az ügyfél kifejezetten kéri. A Bank az ügyféllel szemben fennálló valamely értesítési kötelezettségét akkor teljesítette, amikor az értesítést postára adta, vagy a faxon küldött értesítésrıl visszaigazolást kapott. A Bank és az ügyfél viszonyában az értesítési kötelezettségek teljesítésének bizonyítékául az ellenkezı bizonyításáig a Bank nyilvántartását kell elfogadni mind a kimenı, mind a beérkezı értesítésekkel kapcsolatban A Bank részére küldendı értesítéseket, hacsak a Bank kifejezetten mást nem határoz meg, a Bank székhelyére kell megküldeni. 4.7 Az ügyfél a Bank számára szóló értesítéseket köteles írásban megtenni. A Bank jogosult az általa teljesítendı értesítési kötelezettségeit telefonon, szóban megtenni, azzal, hogy az ilyen értesítést legkésıbb az azt követı kettı banki munkanapon írásban is köteles megerısíteni. 4.8 A felek jogosultak az értesítéseket telefax útján közölni. A Bank nem felelıs az olyan károkért, amelyek az értesítéseknek a hírközlési eszközök nem megfelelı mőködése miatti késedelme, a telefax nem megfelelı minısége, vagy az ügyfél nevében eljáró személy által a kapcsolattartási módszerrel való visszaélés vagy annak tisztességtelen célú felhasználása miatt vagy eredményeként következnek be. A Bank a rendes üzletmenet során felmerülı, a szokásos mértéket meg nem haladó értesítésekért külön díjat nem számít fel. A Bank fenntartja magának a jogot, hogy minden körülmények között megkövetelje, hogy az ügyfél az általa küldött telefaxot írásban megerısítse. 4.9 Az ügyfél a Bankkal magyar vagy angol nyelven köteles kommunikálni. A jelen Üzletszabályzat angol és magyar nyelven elérhetı. Amennyiben eltérés van a magyar és angol nyelvő változatok között, a magyar nyelvő változat az irányadó. 5. Irányadó jog és illetékes bíróság 5.1 Az ügyfél és a Bank között létrejött összes szerzıdésre a magyar anyagi jog szabályai az irányadóak, kivéve, ha a felek írásban ettıl eltérıen állapodnak meg. Az ügyfél és a Bank alávetik magukat értékhatártól függıen - a Pesti Központi Kerületi Bíróság, vagy a Fıvárosi Bíróság illetékességének. 6. Változtatás és módosítás 6.1 A Bank bármikor jogosult a jelen Üzletszabályzatot megváltoztatni, módosítani vagy átalakítani. A változtatás, módosítás vagy átalakítás az ügyfél - a módosítás, vagy átalakítás tényérıl az ügyfél banknál vezetett folyószámlájára vonatkozó számlakivonaton feltüntetett közleményben történı - értesítésétıl számított 15. napon lép hatályba. CALYON Magyarországi Fióktelepe 7

8 7. Pénzmosási szabályok 7.1 A Bank felhívja az ügyfél figyelmét arra, hogy a Magyar Köztársaság joga szerint a pénzmosási tevékenység szigorúan tilos és büntetendı. A pénzmosás alapvetıen magában foglal minden olyan tevékenységet, melynek célja bőncselekmény elkövetésébıl származó pénz vagy pénzben kifejezhetı értékkel bíró más dolog tisztára mosása és oly módon történı feltüntetése, mintha az legális tevékenységbıl származna. A pénzmosásra elsısorban az ún. Pénzmosási törvény (2007. évi CXXXVI. törvény A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelızésérıl és megakadályozásáról) valamint a Büntetı törvénykönyv (1978. évi IV. törvény a Büntetı törvénykönyvrıl) /C. rendelkezései irányadók. Kérjük, kérdés esetén e jogszabályokat nézze meg, illetve konzultáljon jogi tanácsadójával. Tájékoztatjuk, hogy a pénzmosással (és bizonyos egyéb bőncselekményekkel) kapcsolatos állami eljárásokban (függetlenül azok közigazgatási vagy büntetı jogi jellegétıl) az adatok védelmére és az értékpapírtitokra vonatkozó rendelkezések nem érvényesülnek. A Bank törvény erejénél fogva köteles az illetékes hatóságnak jelenteni minden olyan adatot, tényt vagy körülményt, amely pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utal. 8. Befektetıvédelmi szabályok 8.1 A Bank a Fonds de Garantie des Depots (francia betétbiztosítási alap) hatálya alá tartozik, mely az ügyfelek pénzügyi eszközeit és a kapcsolódó pénzeszközeit bizonyos feltételek bekövetkezése esetén biztosítja, amirıl információ a Fonds de Garantie des Depots további szabályzataival együtt az alábbi helyeken érhetı el: honlapon: vagy a Fonds de Garantie des Depots címén: Fonds de Garantie des Depots 4 rue Halévy, Párizs, Franciaország (tel: , fax: , contact@garantiedesdepots.fr) Az ügyfél kérésére a Bank további tájékoztatást nyújt. 9. Ügyfél-átvilágítási intézkedések 9.1 A Bank a jelen Üzletszabályzatban szabályozott befektetési szolgáltatásra vonatkozó szerzıdés megkötése elıtt meggyızıdik az ügyfél, illetve az ügyfél képviseletében, meghatalmazottjaként eljáró, valamint az ügyfél nevében rendelkezésre jogosult személy személyazonosságáról, és az ügyfél képviseletében eljáró személy képviseleti jogosultságáról, és rögzíti a Bank belsı szabályzata által a vonatkozó rendelkezésekkel összhangban - elıírt adatokat (azonosítás). Ha az ügyfél gazdasági társaság vagy más szervezet, az ügyfél képviseletében eljáró személy személyazonosságának megállapításán túlmenıen a Bank a gazdasági társaság, illetıleg a más szervezet azonosítását is elvégzi. Nem kell az ügyfélátvilágítási intézkedéseket ismételten elvégezni, ha a Bank a gazdasági társaság, illetıleg más szervezet tekintetében az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket valamely korábbi ügylet kapcsán már elvégezte. 9.2 A Bank az azonosítás során az alábbi adatokat rögzíti: CALYON Magyarországi Fióktelepe 8

9 a) természetes személy aa) családi és utónevét (születési nevét), ab) lakcímét, ac) állampolgárságát, ad) azonosító okmányának típusát és számát, ae) külföldi esetében a magyarországi tartózkodási helyet; b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet ba) nevét, rövidített nevét, bb) székhelyének, külföldi székhelyő vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címét, bc) cégbírósági nyilvántartásban szereplı jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttérıl (nyilvántartásba vételérıl, bejegyzésérıl) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát. A Bank az azonosítás során a fent meghatározott adatokon kívül - a Bank vonatkozó belsı szabályzatában meghatározott esetekben - az alábbi adatokat rögzítheti: c) természetes személy ca) születési helyét, idejét, cb) anyja nevét; d) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet da) fıtevékenységét, db) képviseletére jogosultak nevét és beosztását, dc) kézbesítési megbízottjának az azonosítására alkalmas adatait. 9.3 A Bank a személyazonosság igazoló ellenırzése érdekében az alábbi okiratok bemutatását jogosult az ügyféltıl megkövetelni, és azok másolati példányát megtartani: Természetes személyek esetében a) magyar állampolgárságú természetes személyek esetén (i) január 1-je elıtt kibocsátott személyi igazolvány, vagy (ii) január 1-je után kibocsátott kártya formátumú személyi igazolvány vagy vezetıi engedély vagy érvényes útlevél és lakcímet igazoló hatósági igazolvány; b) külföldi állampolgárságú természetes személyek esetén (i) érvényes útlevél, vagy (ii) tartózkodási engedély, vagy (iii) letelepedési engedély, vagy (iv) magyar igazolvány, illetıleg (v) magyar hozzátartozói igazolvány; c) egyéni vállalkozó esetén vállalkozói igazolvány, és vagy január 1-je elıtt kibocsátott személyi igazolvány, vagy január 1-je után kibocsátott kártya formátumú személyi igazolvány vagy vezetıi engedély vagy érvényes útlevél és lakcímet igazoló hatósági igazolvány, valamint az adószám meglétét tanúsító APEH okirat. CALYON Magyarországi Fióktelepe 9

10 9.3.2 Ha az ügyfél, az ügyfél képviseletében vagy meghatalmazottjaként eljáró, illetve az ügyfél nevében rendelkezésre jogosult személy nem jelent meg személyesen az azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenırzése céljából, úgy a személyazonosság igazoló ellenırzése érdekében az ügyfél köteles a Bank részére benyújtani a fenti a)-c) pontban meghatározott okirat hiteles másolatát. A hiteles másolat abban az esetben fogadható el az azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenırzése teljesítéséhez, ha a) magyar konzuli tisztviselı vagy közjegyzı készítette a hiteles másolatot, és azt ennek megfelelı tanúsítvánnyal látta el, vagy b) magyar konzuli tisztviselı vagy közjegyzı a másolatot olyan tanúsítvánnyal látta el, mely a másolatnak a felmutatott eredeti okirattal fennálló egyezıségét tanúsítja, vagy c) a másolatot külföldi közjegyzı készítette, és - nemzetközi szerzıdés eltérı rendelkezése hiányában - a magyar konzuli tisztviselı felülhitelesítette e hatóság másolaton szereplı aláírását és bélyegzılenyomatát (apostille) Magyarországon bejegyzett/nyilvántartásba vett nem természetes személyek esetében: a) bejegyzett gazdasági társaságok esetén: 30 napnál nem régebbi cégkivonat, hatályos létesítı okirat, valamint a képviseletre jogosultak aláírási címpéldányai. b) bejegyzés alatt álló gazdasági társaság esetén: cégtanúsítvány, hatályos létesítı okirat, valamint a képviseletre jogosultak aláírási címpéldányai. c) gazdasági társaság cégbejegyzési kérelmének cégbírósághoz történı benyújtását megelızıen: létesítı okirat. d) egyéb jogi személyiséggel rendelkezı szervezet (pl. ügyvédi iroda, oktatói munkaközösség, vízgazdálkodási társulat, vízközmő társulat, erdıbirtokossági társulat, helyi önkormányzat, önkormányzati intézmény, társasház, egyesület, érdekképviselet, egyház, egyházi intézmény, magán- és közalapítvány, MRP szervezet, közhasznú társaság) a szervezetre irányadó nyilvántartásba vételi okirat, hatályos létesítı okirat, APEH nyilvántartásba vételt igazoló okirat, valamint a képviseletre jogosultak aláírási címpéldányai. A fenti b)-c) pont szerinti esetekben az ügyfél a cégbejegyzés megtörténtét követı 30 napon belül köteles a cégbejegyzı végzés vagy cégkivonat benyújtásával igazolni a Banknak, hogy a cégbejegyzés megtörtént Nem Magyarországon bejegyzett vagy nyilvántartásba vett nem természetes személyek esetében a Bank jogosult elfogadni az ügyfél saját államának joga szerinti bejegyzését vagy nyilvántartásba vételét igazoló okiratát, létesítı okiratát, és a képviseletre feljogosított személy(ek) aláírási címpéldányait vagy a Bankkal szemben eljáró személy(ek) aláírási jogosultságát megfelelıképpen igazoló egyéb dokumentumokat, valamint a Bank a) az idegen nyelvő okirat eredeti példányához csatolva az Országos Fordító- és Fordításhitelesítı Intézet hiteles magyar nyelvő fordítását, vagy idegen nyelvi jogosultsággal rendelkezı magyar közjegyzı által hitelesített magyar nyelvő fordítását, illetve b) az idegen nyelvő okirat külföldi közjegyzı által hitelesített és nemzetközi szerzıdés eltérı rendelkezése hiányában - apostille-val ellátott másolati példányához csatolva az Országos Fordító- és Fordításhitelesítı Intézet hiteles magyar nyelvő fordítását, vagy idegen nyelvi jogosultsággal rendelkezı magyar közjegyzı által hitelesített magyar nyelvő fordítását CALYON Magyarországi Fióktelepe 10

11 jogosult az ügyféltıl kérni. A Bank jogosult a fordítástól, illetve a hitelesítéstıl eltekinteni, amennyiben a Bank véleménye szerint az ügyletkötés körülményei ezt indokolják, illetve amennyiben az idegen nyelvő okirato(ka)t saját maga is értelmezni tudja A Bank jóhiszemően bízhat az azonosítás során beszerzett, fentiekben meghatározott adatok, iratok és dokumentumok pontosságában, hitelességében és hatályosságában. A Bank a felelısséget teljeskörően kizárja azért, mert bízott az ügyfél, illetve annak képviselıje, meghatalmazottja által szolgáltatott adatokban, és ezért nem folytatott behatóbb vizsgálatot az ügyfél (személy)azonosságának megállapítása céljából. A Bank az ügyfél azonosítása során egyebekben a pénzmosás megelızésérıl és megakadályozásáról, valamint a személyi jövedelemadóról szóló mindenkor hatályos magyar jogszabályok rendelkezései szerint jár el Az ügyfél a Bankkal való üzleti kapcsolat létesítésekor, illetve a Bank kérésére bármely idıpontban köteles a Bank részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját, vagy a Pmt. 3. r) pontjában meghatározott tényleges tulajdonos nevében, illetıleg érdekében jár el. Ha az ügyfél nyilatkozik arról, hogy a tényleges tulajdonos nevében, illetıleg érdekében jár el, írásbeli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos Bank által kért személyi adatait is tartalmaznia kell. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az ügyfél köteles a tudomásszerzéstıl számított öt banki munkanapon belül a Bankot értesíteni az ügyfél-átvilágítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintıen bekövetkezett változásról. A Bank a tényleges tulajdonos személyének megállapítása érdekében jogosult minden olyan személyt azonosítani, aki a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet ügyfélben közvetlenül vagy közvetve - a szavazati jogok vagy a tulajdoni hányad legalább huszonöt százalékával rendelkezik. Az ügyfél köteles a Bank kérésére e személyek adataira vonatkozóan tájékoztatást adni A külföldi lakóhellyel rendelkezı ügyfél köteles a Bank részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplınek minısül-e. Ha a külföldi lakóhellyel rendelkezı ügyfél kiemelt közszereplınek minısül, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy mi alapján minısül kiemelt közszereplınek. 10. Ügyfélbesorolás 10.1 A Bank köteles a (leendı) ügyfelet szerzıdéskötést megelızıen minısíteni és az ügyfél minısítés szerinti besorolásáról tájékoztatni. A Bank az ügyfeleit az alábbi kategóriákba sorolhatja: "nem szakmai (lakossági) ügyfél", "szakmai ügyfél" és/vagy "elfogadható partner". Az ügyfélre a besorolásától függıen különbözı szabályok és különbözı védelmi szintek vonatkoznak. Az Ügyfél bizonyos feltételek szerint - kérheti a Banktól egy másik ügyfél kategóriába történı átsorolását. A besorolás célját, a besorolási kategória megváltoztatásának feltételeit és következményeit a Bank Ügyfélminısítési Szabályzata tartalmazza. Az Ügyfélminısítési Szabályzat a jelen Üzletszabályzat 2. számú Függelékét képezi. 11. Az alkalmassági (Bszt. 44. ) és a megfelelési teszttel (Bszt. 45. ) kapcsolatos dokumentumok 11.1 A Bank az általa végzett befektetési tanácsadási és portfoliókezelési tevékenység keretében, a Bszt ban foglalt esetekben és szabályok szerint, meggyızıdik arról, hogy a (leendı) ügyfél ismeretei és a szerzıdés vagy a megbízás tárgyát képezı pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselı képessége megfelelı-e ahhoz, hogy CALYON Magyarországi Fióktelepe 11

12 megalapozott befektetési döntést hozzon, és a szerzıdésben foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárja az ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon (alkalmassági teszt) A Bank az általa végzett egyéb (nem befektetési tanácsadási vagy portfoliókezelési) tevékenysége keretében, a Bszt ban foglalt esetekben és szabályok szerint, a (leendı) ügyféltıl nyilatkozatot kér az ügyfélnek - a szerzıdésben foglalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzıivel, és különösen ezek kockázataival kapcsolatos - ismereteirıl és tapasztalatairól, annak megítélése érdekében, hogy a Bank valóban az ügyfél számára megfelelı ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánlja (megfelelési teszt). A Bank felmérése a Bank által az Ügyféltıl beszerzett információkon alapul. Az Ügyfél köteles a Bankot a helyzetében bekövetkezett minden olyan változásról értesíteni, mely érinti azon képességét, hogy az általa kezdeményezett ügylet, illetve az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzıit és azok kockázatait felmérje. A Bank tájékoztatja az Ügyfelet, ha úgy ítéli meg, hogy a kapott információk alapján a szerzıdésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet az Ügyfél számára nem megfelelı. Ha az Ügyfél a kért információkat a Banknak nem adja meg, vagy ha az információkat a Bank elégtelennek tartja, a Bank tájékoztatja az Ügyfelet, hogy nem áll módjában megállapítani, hogy a szerzıdésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet az ügyfél számára megfelelı-e. Amennyiben az ügyfél - a Bank tájékoztatása ellenére - kéri, a Bank jogosult az ügyfél megbízását teljesíteni, ebben az esetben azonban a Bankot semmilyen felelısség nem terheli Amennyiben az ügyfél a szabályozott piacra bevezetett részvényekre, pénzpiaci eszközökre, kötvényekre vagy átruházható értékpapírokba kollektív alapon befektetı formák (UCITS, ÁÉKBV) által kibocsátott értékpapírokra vagy más nem komplex eszközökre (Bszt. 45. (4) bek.) vonatkozó megbízást ad a Banknak, a Bank nem köteles tájékoztatást kérni az ügyféltıl az ismeretérıl és tapasztalatáról, pénzügyi helyzetérıl, befektetési céljairól. Ebben az esetben a Bank feltételezheti, hogy az ügyfél számára a nyújtott szolgáltatás, illetve az annak tárgyát képezı pénzügyi eszköz alkalmas és megfelelı; az ügyfél nem áll a vonatkozó rendelkezések szerinti védelem alatt A Bank kizárólag az Ügyfél által adott információk alapján állapítja meg, hogy az ajánlott szolgáltatás megfelelı-e az ügyfél számára. Az ügyfél felelıssége az, hogy írásban tájékoztassa Bankot bármely olyan körülményrıl, amely ésszerően azt jelzi a Bank számára, hogy ezt a megállapítást módosítani kell. A gazdasági környezetrıl, a piacokról, befektetési stratégiákról vagy befektetésekrıl szóló, az ügyfélnek nyújtott általános elemzések (akár szóbeli, akár írásbeli) nem tekinthetıek befektetési tanácsadásnak. Ezen információk pontosságáért, teljességéért, valamint adóvonzataiért a Bank nem szavatol, és nem vállal semmilyen felelısséget bármely, az ügyfelet ért olyan veszteségért, vagy az ügyfelet terhelı olyan kötelezettségért vagy költségért, amely abból származik, hogy az ügyfél az adott információra támaszkodott Amennyiben az ügyfél úgy dönt, hogy ügyletet köt a Bankkal vagy elkötelezi magát ügylet kötésére valamely termék, szolgáltatás vagy ügylet tekintetében, az ügyfélnek figyelembe kell vennie az adott termékkel, szolgáltatással, ügylettel járó kockázatot. Az ügyfél kockázatfelmérésének magában kell foglalnia a hitelkockázatot, piackockázatot, likviditási kockázatot, kamat kockázatot, külföldi tızsdekockázatot, üzleti, mőködési és csıdkockázatot, tızsdén kívüli ügyletek kockázatkezelését (szemben a tızsdeivel), az elszámolóházak garanciáját, az árak átláthatóságát, a szabályozói illetve jogi kockázatot stb. A Bank a különbözı pénzügyi eszközökkel kapcsolatos kockázatokról a jelen Üzletszabályzat 3. Számú Függelékét képezı CALYON Magyarországi Fióktelepe 12

13 Ismertetı a pénzügyi eszközök és a hozzájuk kapcsolódó kockázatok jellegérıl és jellemzıirıl elnevezéső dokumentumban nyújt az ügyfélnek tájékoztatást A megfelelés illetve alkalmasság megállapítása céljából a jelen Üzletszabályzat 4. számú Függelékét képezı dokumentumokat és nyomtatványokat kell az ügyfélnek kitöltenie és a Bank részére átadnia. 12. A Bank szolgáltatásaihoz kapcsolódó költségek 12.1 A jelen Üzletszabályzat 5. számú Függeléke tartalmazza a Bank Szolgáltatásaihoz kapcsolódó költségeket és díjakat. Az ügyfél az általa igénybe vett szolgáltatások után e költségeket és díjakat köteles a Banknak fizetni, kivéve ha a felek írásban ettıl eltérıen állapodnak meg. A Bank az ügyfél egyidejő értesítése mellett jogosult levonni a költségeit bármely, a Banknál kezelt, az ügyfél rendelkezésére álló összegbıl. Ebbıl a célból, a Bank jogosult az ügyfél bármely, a Banknál vezetett számláját megterhelni vagy az ügyfél számlái között átvezetést teljesíteni A Bank a jelen Üzletszabályzatban, vagy a Bank és az ügyfél között létrejött egyedi szerzıdésben meghatározott késedelmi kamat alkalmazásával jogosult megterhelni az ügyfél Banknál vezetett bármely számláját az ügyfél bármely Bank felé fennálló fizetési kötelezettsége késedelmes teljesítése miatt esedékessé váló késedelmi kamattal. A kamatot a Bank napi lebontásban számolja Ellenkezı írásbeli értesítés hiányában, a felek közötti fizetéseket és teljesítést (szállítást) nettó alapon kell végrehajtani. A Bank mindaddig nem köteles az ügyfélnek teljesíteni (szállítani) vagy fizetni, amíg az ügyfél a Bank felé fennálló fizetési vagy szállítási kötelezettségeit maradéktalanul nem teljesítette A Bank jogosult arra, hogy levonjon, vagy visszatartson adókat bármely kifizetésbıl, amennyiben a vonatkozó rendelkezések azt elıírják. Amennyiben az ügyfélnek valamely vonatkozó rendelkezés alapján az ügyfél által fizetendı összegbıl le kell vonnia, vagy vissza kell tartania egy bizonyos pénzösszeget, akkor az ügyfél akkora összeget köteles a Bank számára megfizetni, amely akkor lenne fizetendı, ha az említett levonások nem lennének. Amennyiben a Banknak valamely vonatkozó rendelkezés alapján az ügyfél által fizetendı összegbıl adófizetési kötelezettsége származik, akkor az ügyfél akkora összeget köteles a Bank számára megfizetni, amely akkor lenne fizetendı, ha az említett adófizetési kötelezettség nem lenne. A Bank jogosult arra, hogy az esedékes pénzösszeggel megterhelje az ügyfél bármely, Banknál vezetett számláját. 13. A szerzıdéskötés vagy a megbízás végrehajtásának megtagadása 13.1 A Bank megtagadhatja a leendı ügyféllel a szerzıdéskötést, valamint megbízása végrehajtását, ha azzal bennfentes kereskedelmet vagy piacbefolyásolást valósítana meg; az jogszabályba vagy a szabályozott piac, a szabályozott piacra vonatkozó feltételeknek megfelelı harmadik országbeli tızsde, elszámolóház, elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet központi szerzıdı fél vagy központi értéktár szabályzatának rendelkezésébe ütközne; a (leendı) ügyfél, illetıleg az ügyfél személyazonosságának igazolását vagy az azonosítást megtagadta, valamint ha az azonosítás más okból sikertelen volt; a Bank (a Bszt ban foglaltak szerint végrehajtandó) alkalmassági teszthez szükséges információkhoz nem jutott hozzá, vagy CALYON Magyarországi Fióktelepe 13

14 a (Bszt. 45. szerinti) megfelelési teszt eredménye nem teszi lehetıvé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az ügyfél számára; az ügyfél pénzügyi fedezete (értékpapír vagy óvadék) nem elegendı a Bank számára az érintett ügylet fedezeteként; vagy az a Bank üzletpolitikájával ellentétes; a jelen Üzletszabályzatban meghatározott bármely egyéb esetben. 14. A szerzıdés módosítása és a szerzıdés megszüntetése 14.1 A jelen Üzletszabályzat vagy szerzıdés ellenkezı rendelkezése hiányában, az ügyfél a szerzıdéstıl annak teljesítése elıtt bármikor elállhat, feltéve, hogy a Bank a szerzıdés teljesítését még nem kezdte meg. Ebben az esetben a Bank jelen Üzletszabályzatának 5. számú Függelékét képezı Kondíciós Listában meghatározott bánatpénzt (ha van ilyen) köteles megfizetni a Banknak Az ügyfél elállási szándékát köteles úgy bejelenteni, hogy arról a Bank üzletkötıjét a tızsdei vagy a tızsdén kívüli kereskedelem megkezdése elıtt értesíteni tudja. Amennyiben erre nincsen lehetıség, a szerzıdéstıl való elállás csak a következı naptól hatályos. Ha az ügyfél elállási szándékát olyan idıpontban jelenti be, amikor a Bank a szerzıdésnek megfelelı ügyletet megkötötte, úgy az Ügyfelet teljes kártérítési (helytállási) kötelezettség terheli Azon Végrehajtási Helyszínek kereskedési idejére vonatkozó információk, ahol a Bank a megbízások teljesítését vállalja, a Bank székhelyén, a Bank üzleti óráiban tekinthetık meg A Bank jogosult az ügyféllel kötött szerzıdéstıl elállni, vagy azt felmondani, amennyiben tevékenységi engedélyének, egyes tevékenységének részleges vagy teljes felfüggesztésére, korlátozására, engedélyének részleges vagy teljes visszavonására, vagy a KELER Zrt-nek az ügyfél megbízását érintı intézkedésére kerül sor. A Bank a fentiek szerinti esemény bekövetkeztérıl, valamint ezen okokból kifolyólag gyakorolt elállásáról az Ügyfelet haladéktalanul értesíti A Bank a fenti okból történı felmondása, illetve elállása esetén kizárólag a teljesített kötelezettségei alapján járó díjra jogosult Amennyiben a megbízás tárgyát képezı értékpapír Végrehajtási Helyszínein történı forgalmazását a megbízás teljes idıtartamára felfüggesztik, úgy a Bankot megilleti a szerzıdéstıl való elállás joga. Az elállás a felek között létrejött szerzıdést felbontja. A szerzıdés a megkötésének idıpontjára visszamenı hatállyal szőnik meg. A felek az elállás bejelentése után kötelesek a másik féllel elszámolni a már teljesített szolgáltatások figyelembe vételével A felek között létrejött szerzıdés módosítása a szerzıdés megkötésére irányadó szabályok szerint, a jelen Üzletszabályzatban, vagy a szerzıdésben rögzített módon történhet, feltéve, hogy a Bank a létrejött szerzıdés teljesítését még nem kezdte meg, illetve ha megkezdte, további szerzıdı partnereivel a módosítást el tudja fogadtatni, vagy ha a szolgáltatás részben is teljesíthetı, a még nem teljesített részben A módosítás elfogadása új szerzıdéskötésnek számít azzal, hogy a felek között létrejött korábbi szerzıdés, módosítással nem érintett részei változatlanul érvényesek és hatályosak. CALYON Magyarországi Fióktelepe 14

15 15. Szerzıdésszegés 15.1 Eltérı megállapodás hiányában a jelen Üzletszabályzat alkalmazásában szerzıdésszegésnek minısülnek az alábbiak: az ügyfél esedékességkor elmulaszt megfizetni bármely összeget vagy átadni valamely pénzügyi eszközt illetve vagyontárgyat; az ügyfél a jelen Üzletszabályzat bármely lényeges rendelkezését megszegi vagy valamely esemény bekövetkezése ezt valószínősíti; az ügyfél ellen akár az ügyfél, akár harmadik személy által kezdeményezett - csıd-, felszámolási- vagy végelszámolási eljárás indul, vagy ehhez hasonló esemény következik be; a Bank ésszerő megítélése alapján az ügyfél fizetésképtelenné válik vagy válhat; az ügyfél lényeges tekintetben megszegi a vonatkozó rendelkezések ügyfélre vonatkozó rendelkezéseit, illetve az ügyfél birtokában lévı bármely engedélyt az illetékes hatóság vagy más szerv felfüggeszti vagy visszavonja; az ügyfél pénzügyi helyzetében lényeges hátrányos hatás következik be; bármely olyan esemény következik be, amely - az idı múlásával, értesítéssel, bírósági/hatósági döntéssel vagy ezek bármely kombinációjával a Bank ésszerő feltételezése alapján a fenti események valamelyikét idézheti elı, az ügyfél által szolgáltatott tényadatok és információk nem felelnek meg a valóságnak, nem helytállóak, nem teljeskörőek, hamisak, hamisítottak, megtévesztésre alkalmasak vagy arra irányulnak; az ügyfél a jogszabályban vagy a Végrehajtási Helyszínek illetve a KELER Szabályzatában meghatározott kötelezettsége teljesítéséhez szükséges információkat felszólítás ellenére sem bocsátja a Bank rendelkezésére; az ügylet vagy a számla kábítószer kereskedelemmel, terrorizmussal, illegális fegyverkereskedelemmel, pénzmosással, szervezett bőnözéssel áll összefüggésben, és errıl a felek valamelyikének tudomása van; csıd vagy jogutód nélküli megszőnésre (felszámolás, végelszámolás) irányuló eljárás elhallgatása; az átadott biztosítékok, fedezetek az ügyfél vonatkozó nyilatkozata ellenére - terheltek, zároltak, hamisak, megsemmisítettek; az átadott biztosítékok, fedezetek értéke jelentısen csökken, és a hiányzó fedezetet az ügyfél a Bank felszólítása ellenére - nem pótolja; az ügyfél és a Bank között létrejött bármely szerzıdésben meghatározott egyéb szerzıdésszegési esemény. 16. A Bank felelıssége 16.1 A Bank nem vállal több felelısséget az ügyfél és a Bank közötti ügyletek teljesítése során, mint amelyet a vonatkozó rendelkezések, a jelen Üzletszabályzat, vagy a Bank és az ügyfél között valamely ügylet tárgyában létrejött egyedi megállapodás a Bankra ró. CALYON Magyarországi Fióktelepe 15

16 16.2 A Bank csak abban az esetben korlátozhatja a szerzıdés teljesítésére vonatkozó felelısségét, ha ezt a vonatkozó rendelkezések megengedik, vagy ha az ügyfél szerzıdésszegésbe esett, és szerzıdésszegését a Bank erre irányuló felhívása ellenére nem orvosolta A Bank nem vállal felelısséget semmilyen, az ügyfél által elszenvedett vagy az ügyfélnél felmerült veszteségért, kötelezettségért vagy költségért, mely az ügyfélnél a Bank által nyújtott szolgáltatás eredményeképpen keletkezik, kivéve azt az esetet, ha e veszteség, kötelezettség vagy költség a Bank - ügyfél megbízása alapján történt eljárása során tanúsított - súlyos gondatlanságának vagy szándékos magatartásának illetve csalásának eredményeképpen következett be A Bank az ügyféltıl kapott ügyleti megbízások végrehajtásához harmadik személy közremőködését veheti igénybe. A Bank nem vállal felelısséget semmiféle olyan veszteségért, kötelezettségért vagy költségért, mely az ügyfelet bármely harmadik személy hanyagsága, szándékossága, csalása folytán éri, vagy amely az ügyfélnél ennek következtében merül fel, továbbá késedelmes teljesítés esetén sem, feltéve, hogy a Bank a harmadik személy kiválasztása során kellı gondossággal járt el. A Bank nem vállal felelısséget semmiféle olyan veszteségért, kötelezettségért vagy költségért, melyet az ügyfél a teljesítésbe bevont bármely harmadik személy hanyagsága, szándékos gondatlansága, csalása vagy csıdje folytán szenved el, vagy amely ennek következtében merül fel, továbbá késedelmes teljesítés esetén sem, amennyiben azt a Bankon kívül álló esemény okozza A Bank nem tartozik felelısséggel az ügyfélnek, amennyiben az ügyfél felé fennálló szerzıdéses kötelezettségét vis maior-nak minısülı, vagy egyéb a Bankon kívül álló okból nem teljesíti, vagy késedelmesen teljesíti (ideértve többek között a természeti csapásokat, a terrorista cselekményeket, robbantásokat, különösen a nukleáris robbantásokat, a politikai zavargásokat, a fegyveres konfliktusokat, a jogszabályi vagy szabályozó hatósági intézkedéseket, a kisajátítást, a devizakorlátozások bevezetését, az ország-kockázattal kapcsolatos eseményeket, a sztrájkokat, a számítástechnikai és távközlési rendszerek leállásait vagy meghibásodását, a piacon használatos elszámolórendszerek mőködési hibáit) A jelen Üzletszabályzatban foglalt bármely felelısségkorlátozás vagy -kizárás érvénytelen, amennyiben azt jogszabály tiltja Az ügyfél folyamatosan köteles megtéríteni a Banknak minden, a Bank által az ügyfél beleegyezésével (vagy az ügyfél nevében tett beleegyezéssel) indult eljárás eredményeképpen, illetve a jelen Üzletszabályzat valamely lényeges rendelkezésének ügyfél által történı megszegésének következtében - elszenvedett kárt, veszteséget és költséget. 17. Állományátruházás 17.1 A Bank szerzıdéses kötelezettségeinek átvállalásához a Felügyelet engedélye szükséges. Az állományátruházás során a Ptk. tartozásátvállalásra vonatkozó szabályait kell alkalmazni azzal az eltéréssel, hogy az állományátruházáshoz az ügyfél hozzájárulása nem szükséges. Az állományátruházás esetén a Bank az Ügyfelet haladéktalanul írásban értesíti. A szerzıdéses kötelezettségek állományának átruházása során a Bank az átruházásról rendelkezı szerzıdés hatályosulása elıtt tartós adathordozón értesíti az ügyfeleket arról, hogy az átvevı üzetszabályzata hol, mikor, milyen formában tekinthetı meg. Ha az ügyfél a szerzıdéses kötelezettségek állományát átvevı befektetési vállalkozás személyét vagy üzletszabályzatát elutasítja, akkor az ügyfél megjelölhet más befektetési vállalkozást. Az ügyfélnek fel kell tüntetnie az ott vezetett számlák (pl.: értékpapírszámla, értékpapír-letéti számla és a befektetéshez kapcsolódó pénzmozgások lebonyolítására szolgáló számla) számát. Az ügyfélnek 30 napja van arra, hogy döntésérıl informálja a Bankot. Ha az ügyfél a fent meghatározott 30 napon belül nem CALYON Magyarországi Fióktelepe 16

17 vagy hiányosan válaszol a Banknak, akkor azt úgy kell tekinteni, hogy az ügyfél az átvevı befektetési vállalkozás személyét és üzletszabályzatát elfogadta. Az ügyfélnek küldött tartós adathordozóban foglalt idıponttól az ügyfél tulajdonában lévı vagy ıt megilletı pénzügyi eszköz az átvevı befektetési vállalkozás kezelésébe kerül és arra az átvevı befektetési vállalkozás üzletszabályzatának elıírásai vonatkoznak. 18 Képviselık 18.1 A felek közötti jogviszony keletkezésének idıpontjában (szerzıdéskötés, megbízás, visszaigazolás stb.) az ügyfél képviseletére az Ügyfél szervezeti formáját szabályozó jogszabály erejénél fogva jogosult személy (vezetı) az Ügyfél nevében eljárva köteles a Bank számára a Bank által erre a célra rendszeresített formában bejelenteni, hogy az adott jogviszonnyal kapcsolatos nyilatkozatok, illetve aláírások megtételére az ügyfél részérıl kik jogosultak. Az ügyfél köteles a vezetı képviseleti jogosultságát a mindenkor hatályos jogszabályoknak megfelelıen igazolni (cégkivonat, aláírási címpéldány stb.). A Bank jogosult a bejelentett képviselıket és aláírási jogosultságukat mindaddig érvényesnek és hatályosnak tekinteni, amíg az ügyfél ennek ellenkezıjérıl írásban nem tájékoztatja a Bankot A Bank jogosult visszautasítani minden olyan megbízást, amelyen a képviseleti jogosultsággal rendelkezı személy aláírása eltér attól az aláírástól, amelyet az ügyfél a Bank számára az adott személlyel kapcsolatban a Bank által erre a célra rendszeresített formában bejelentett. A Bank nem felelıs az álképviseletbıl vagy hamisított megbízásból, meghatalmazásból eredı károkért, kivéve, ha tudomása volt az álképviseletrıl vagy a megbízás hamisságáról. Eseti meghatalmazás esetén a Bank a gyanús, a meghatalmazó és a meghatalmazott adatai, valamint a meghatalmazás egyéb lényeges elemei tekintetében pontatlan, nem egyértelmő, visszaélés gyanús esetekben jogosult az ilyen meghatalmazás alapján az üzleti kapcsolat létesítését megtagadni és a meghatalmazótól ismételt nyilatkozatot bekérni. 19. FX szabályok 19.1 Amennyiben az ügyfél megbízása alapján teljesült vagy teljesítendı ügylet napi nettó értékét vagy egyéb felmerülı költségét át kell váltani forintra vagy külföldi devizára, a Bank az adott összeggel a teljesítés napját megelızı második banki munkanapon az ügyféllel kötött eltérı megállapodás hiányában - a Bank által az adott pénznemre a teljesítés napját megelızı második banki munkanapon jegyzett spot (azonnali) árfolyamon terheli meg vagy írja jóvá az ügyfél Banknál vezetett folyószámláját. 20. Adó levonása 20.1 Amennyiben a hatályos jogszabályok adólevonási kötelezettséget állapítanak meg a Bank számára az Ügyfelet megilletı osztalék-, kamat- vagy árfolyamnyereség kifizetés teljesítése elıtt, a Bank az azt terhelı adót levonja, és befizeti az adóhatósághoz Amennyiben az osztalék, kamat, árfolyamnyereség vagy az azt terhelı adó megállapításához az szükséges, hogy a jogszabályban meghatározott adatokat az ügyfél igazolja, az ügyfél köteles a szükséges dokumentumokat a Banknak hiánytalanul, idıben benyújtani. Ennek hiányában a Bank a vonatkozó adójogszabályban foglalt szabályok szerint vonja le az adót. Az ügyfél szavatol az általa beadott dokumentumok teljességéért és valódiságáért A Bank amennyiben ez jogszabályban foglalt kötelezettsége - vállalja Ügyfelei részére az árfolyamnyereség utáni adózás miatt szükséges igazolás kiállítását a korábban a közremőködésével megszerzett értékpapírok beszerzési árára vonatkozóan. A Bank jogosult CALYON Magyarországi Fióktelepe 17

18 azonban ehhez az ügyféltıl a jegyzés elfogadásáról szóló visszaigazolást, adásvételi szerzıdést vagy egyéb iratot bekérni. 21. Megbízásokkal kapcsolatos különleges szabályok 21.1 A Bank megbízásokat a székhelyén, 1051 Budapest, József nádor tér 7. szám alatt fogad el Az ügyfél megbízást a Bank üzleti óráiban adhat a Bank számára. A megbízásokat a Bank az adott napon akkor kísérli meg teljesíteni, ha a Végrehajtási Helyszínen vagy a tızsdén kívüli (OTC) megbízást a Bank az adott piac zárása elıtt átvette A Bank megbízást írásban (levél útján), elektronikus eszközön keresztül (faxon, e- mailen, a 39. pontban meghatározott elektronikus üzletkötés útján) és szóban (telefonon keresztül) fogad el. Az ügyfél a megbízást írásban, a felek között az adott megbízás elfogadása és teljesítése tárgyában kötött keretszerzıdésben megjelölt formanyomtatvány kitöltésével (ha van ilyen), cégszerően aláírva, a megbízás Bank székhelyére igazoltan történı megküldésével adhatja meg A Bank szóban, telefonon keresztül vagy telefaxon vagy en megbízásokat kizárólag olyan ügyféltıl fogad el, amellyel korábban treasury ügyletek kötésére vonatkozó keretszerzıdést kötött, és a megbízás adásának idıpontjában a szerzıdés hatályban van Az ügyfél a megbízást szóban, telefonon keresztül az ügyfél megfelelı azonosítását követıen adhatja meg a Bank részére. Az ügyfél az ügyfél azonosítás során az általa a Bank részére külön okiratban bejelentett jelszóval is azonosíthatja önmagát A nem írásban adott megbízásokat a Bank köteles tartós adathordozóra rögzíteni az adott megbízás Bank által történı átvételét követı egy banki munkanapon belül Az ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben a megbízás adása során a Bank képviselıjének (üzletkötı) az ügyfél személyét illetıen kétségei merülnek fel, úgy a Bank további azonosító adatok bekérésére és/vagy a (személy) azonosság további megerısíttetésére is jogosult Az ügyfél azonosítása hiányában vagy annak eredménytelensége esetén a Bank a megbízás elfogadását megtagadja A megbízás szóban, telefonon keresztül történı módosítására a szóban, telefonon keresztül adott megbízás elfogadására vonatkozó szabályok az irányadóak azzal, hogy az ügyfélazonosítás hiányában vagy annak eredménytelensége esetén a Bank a megbízást az eredeti megbízás feltételei szerint teljesíti Az ügyfél tudomásul veszi, hogy a telefonon keresztül adott megbízásait és ezzel kapcsolatos telefonbeszélgetéseit a Bank rendszere rögzíti, azokról hangfelvételt készít. A Bank és az ügyfél elfogadják az ekként rögzített adatok valódiságát, és esetleges jogvita esetén azokat bizonyítékként elismerik mind a megbízás adására, mind a teljesítésére vonatkozóan. A rögzítés az ellenkezı bizonyításáig (a megbízás írásba foglalásáig) a felekre nézve kötelezı erıvel bizonyítja a megbízási jogviszony létrejöttét és tartalmát. A hangrögzítést a Bank a felvételtıl számított három hónapig, illetve az esetleges vitás ügyek lezárásáig megırzi. A hangrögzítéshez kizárólag az ügyfél, annak megfelelıen felhatalmazott képviselıje és a Bank erre kijelölt alkalmazottja jogosult hozzáférni. Amennyiben a hozzáférés az ügyfél kérésére történik, az kizárólag az ügyfél, illetıleg képviselıje jelenlétében, jegyzıkönyv egyidejő felvétele mellett teljesülhet Szóban, telefonon történı ügyletkötés esetén az ügylet létrejöttnek tekintendı akkor, amikor az ügyfél telefonon történı ügyletkötésre felhatalmazott képviselıje a Bank által adott CALYON Magyarországi Fióktelepe 18

19 ajánlatot telefonon keresztül elfogadja. A telefonon megkötött ügyletet a felek írásban visszaigazolják egymásnak. A visszaigazolások közötti esetleges eltérés esetén a felek az eltérést haladéktalanul tisztázzák egymással. Amennyiben a felek az eltérést az ügylet létrejöttétıl számított egy banki munkanapon nem tudják egymással tisztázni, a Bank az ügyletet a Bank eredeti visszaigazolása szerinti feltételekkel teljesíti Az ügyfél köteles biztosítani azt, hogy az általa adott megbízások világosak és érthetıek legyenek. Amennyiben az adott megbízás nem világos és érthetı, annak végrehajtása elıtt a Bank amennyiben azt az ügyfél vagy a saját érdekei védelmében szükségesnek tartja - az ügyfél költségére további intézkedéseket kérhet. Amennyiben az ügyfél nem ad megerısítést, vagy nem teszi meg a Bank által kért további intézkedéseket az adott megbízás védelmét illetıen, a Bank jogosult arra, hogy a megbízás teljesítését visszautasítsa A Bank a vonatkozó rendelkezések eltérı rendelkezése hiányában - nem köteles ügylet megkötésére vonatkozó megbízást elfogadni az ügyféltıl. A Bank a visszautasítást nem köteles megindokolni Bank az ügyféltıl kapott megbízásokat a végrehajtási politikája (és annak módosításai) szerint teljesíti. A jelen Üzletszabályzat 6. számú Függeléke tartalmazza a Bank Végrehajtási Politikájának összefoglalóját Az ügyfél kizárólag annyiban jogosult a Banknak adott megbízást visszavonni vagy módosítani, amennyiben az még nem teljesült. Az Ügyfél a megbízás már teljesült része tekintetében köteles a Banknak helytállni A Bank jogosult arra, hogy az ügyfél ügyleteit az ügyfél tájékoztatása nélkül összevonja a Bank saját ügyleteivel és/vagy más ügyfelek ügyleteivel. Az összevonás az ügyfél által adott több megbízás esetében egyes megbízások tekintetében hátránnyal járhat, azonban a Bank kizárólag akkor vonja össze az ügyfelei ügyleteit a saját ügyleteivel és/vagy más ügyfelek ügyleteivel, ha okkal feltételezheti, hogy ezzel összességében egyetlen olyan ügyfél sem szenved hátrányt, akinek a megbízását egy másik ügyfél megbízásával összevonták Amennyiben az ügyfél szabályozott piacon forgalmazott részvényre vonatkozó limitáras megbízást nyújt be és a Bank a megbízást nem tudja azonnal végrehajtani, a Bank - az ügyfél kifejezett eltérı utasítása hiányában a megbízást a vonatkozó rendelkezések szerint a többi piaci szereplı számára nyilvánosságra hozza. 22. Megbízások végrehajtása 22.1 A Bank a megbízás végrehajtásáról az ügyfél számára legkésıbb a végrehajtást követı banki munkanapon értesítést küld Mindazon esetekben, amikor a Bank javára az ügyfél, illetıleg az ügyfél által megbízott más személy fizetést köteles teljesíteni, a fizetés teljesítésének helye a Bank székhelye, illetve az ilyen fizetési kötelezettség teljesítésének idıpontja az a nap, amelyen a megfizetett összeget jóváírják a Bank számláján, illetve az a nap, melyen az összeget a Bank pénztárába befizették Mindazon esetekben, amikor az ügyféllel szemben a Bankot terheli fizetési kötelezettség, a teljesítés helye a Bank székhelye, és a teljesítés idıpontja az a nap, amelyen a Bank számláját az adott összeggel a Bank számláját vezetı pénzintézet megterhelte, vagy az ügyfél az összeget a Bank pénztárában felvette Pénzügyi eszközre vonatkozó kötelezettség akkor tekinthetı teljesítettnek a Bank javára, ha a pénzügyi eszközt a Banknak átadják vagy azt más módon a Bank rendelkezésére bocsátják (pl. értékpapír transzfer útján). Amennyiben az Ügyfél a teljesítéshez szükséges pénzügyi eszközt CALYON Magyarországi Fióktelepe 19

20 elmulasztja átadni a Banknak, a Bank jogosult arra, hogy ilyen pénzügyi eszközt a saját döntése alapján - az ügyfél elızetes értesítése nélkül vásároljon a piacon. Ennek költségei az ügyfelet terhelik Pénztartozás késedelmes megfizetése esetén a késedelembe esett Fél - eltérı megállapodás hiányában - a mindenkori jegybanki alapkamat kétszeresének megfelelı mértékő késedelmi kamatot köteles fizetni. 23. Ügyletek elszámolása 23.1 A Bank köteles az ügyfél részére az ügylet teljesítésével a szolgáltatás jellegének megfelelıen elszámolni. Amennyiben a szerzıdés külön nem rendelkezik az elszámolás formájáról, úgy az ügyfélnek küldött - a szerzıdéskötés idıpontját követıen kiállított - számlakivonat (ügyfél- és értékpapírszámla kivonat), illetve visszaigazolás (konfirmáció) tekintendı elszámolásnak. A számlakivonatok és konfirmációk a Bank számítógépes nyilvántartása alapján készülnek. Az elszámolás tekintetében a jelen Üzletszabályzat 7. számú Függelékét képezı Számlavezetési és Pénzügyi Eszköz Letétkezelési Általános Szerzıdési Feltételek további rendelkezéseket tartalmaznak Az egyenleget, illetıleg az annak alapjául szolgáló tartozásokat és követeléseket az ügyfél az elküldésétıl számított 15 (tizenöt) napon belül írásban kifogásolhatja Ha az ügyfél az egyenleget nem kifogásolta, illetıleg a felek a kifogásolt tételekben megegyeztek, vagy a kifogás tárgyában a bíróság határozatot hozott, az egyes követelések megszőnnek, és helyükbe a számlaegyenleg lép Az ügylettel kapcsolatos, másik fél általi átadás vagy fizetés az ügyfél kockázata. A Bank kötelezettségének teljesítése a Bankkal, vagy a Bank elszámolási ügynökével, vagy az elszámolási eljárásba bevont harmadik személyekkel szembeni kötelezettségek teljesítésének függvénye. A Bank mindaddig nem köteles az ügyletet elszámolni, vagy az ügyfél számláján jóváírni, amíg minden ahhoz szükséges dokumentumot meg nem kapott az ügyféltıl. Az ügyfél által vásárolt és a Bank által kezelt pénzügyi eszköz tulajdonjoga a vételár megfizetésekor száll át ügyfélre. A Bank és az ügyfél közötti ellenkezı megállapodás hiányában, az ügylet az adott pénzügyi eszközzel kapcsolatos gyakorlattal és a vonatkozó piaci szokásokkal összhangban kerül elszámolásra Az ügyfél tudomással bír arról, hogy bármely ügylet elszámolási napja kizárólag jelzésértékő, az elszámolás függhet a szokásos piaci késésektıl. A Bank nem felel a megbízás vagy más információ továbbításából származó késedelemért vagy pontatlanságokért. 24. Bizományosi tevékenység (megbízás végrehajtása az ügyfél javára) és értékpapír kereskedelem (sajátszámlás kereskedés) 24.1 Fıszabályként a Bank, saját eszközei terhére teljesíti (sajátszámlás kereskedés) a szabályozott piacon jegyzett és forgalmazott, valamint az egyéb pénzügyi eszközök megvételére, illetve eladására vonatkozó megbízásokat. A Bank csak kivételes esetekben teljesíti bizományosként a szabályozott piacon jegyzett és forgalmazott, valamint az egyéb pénzügyi eszközök megvételére, illetve eladására vonatkozó megbízásokat. A Bank Végrehajtási Helyszínen és tızsdén kívül teljesítendı megbízásokat egyaránt elfogadhat. A megbízás vonatkozhat: spot deviza ügyletekre CALYON Magyarországi Fióktelepe 20