clickfx Online FX Kereskedési Rendszer Felhasználói kézikönyv

Átírás

1 Felhasználói kézikönyv február

2 Tartalomjegyzék 1. Bevezetés 2. Első lépések 2.1 A böngészőcím beállítása 2.2 A jelszó megváltoztatása 2.3 Kijelentkezés 3. Az alkalmazás megismerése 4. Beállítások (Árfolyamtáblák) 4.1 Új árfolyamtábla készítése 4.2 Devizapárok kiválasztása 4.3 Több árfolyamtábla létrehozása 4.4 Az árfolyamtábla módosítása 5. Üzletkötés 5.1 Azonnali és határidős ügyletek 5.2 Egyéb információk 6. A napló 6.1 A napló használata 6.2 A napló beállításai 7. Beállítások 8. Szoftverkövetelmények 9.1 Operációs rendszer 9.2 Böngésző és Java 9. Biztonsági utasítások 10. Ügyfélszolgálat 2015 február 2

3 Elektronikus FX Kereskedési Rendszer 1. Bevezetés A clickfx az UniCredit Bank böngésző alapú alkalmazása, amelyet devizák elektronikus úton történő adás-vételéhez, kereskedéséhez fejlesztettek ki (FX = Foreign Exchange). A clickfx segítségével figyelemmel követhetjük a valós idejű árfolyamok alakulását, ugyanakkor bizonyos feltételek teljesítésével gyorsan és hatékonyan konverziós üzletet is köthetünk. Az üzletkötéshez szükséges: Érvényes keretszerződés A kereskedni kívánt devizákban megnyitott folyószámla (határidős ügyletekhez is) Határidős ügyletek esetén megfelelő szabad treasury limit A minimális kötési összeg ,- EUR, ill. ennek megfelelő egyéb deviza. clickfx Írjuk be az Address of website to allow mezőbe: Ezután kattintsunk az egérrel az "Add" gombra, így a beírt információ megjelenik az Allowed sites mezőben: 2. Első lépések Mielőtt megismerkednénk a clickfx használatával, végezzük el a következő pontban felsorolt beállításokat. 2.1 A böngészőcím beállítása A clickfx alkalmazása során úgynevezett felugróablakok (pop-up ablakok) nyílnak meg, ezért célszerű ezeket az alkalmazáshoz engedélyezni. A Microsoft Internet Explorer 10 példáján nézzük azt végig, hogy hogyan végezhetjük el a szükséges beállításokat: Nyissuk meg a böngészőnket. Kattintsunk az egérrel a Tools menüpontra, majd az Internet options/privacy fülön belül a Pop-up blocker Settings gombra. Ezután kattintsunk a Bezárás gombra és írjuk be a címet a böngészőnkbe, mellyel a clickfx alkalmazást indítjuk el. Figyelem! A kiválasztás után megjelenő lapot semmiképp ne zárjuk le, mert ez egyben a clickfx lezárását is eredményezi. Egy új lap nyitásával természetesen tovább internetezhetünk csak itt is ügyelni kell arra, hogy ne zárjuk le a böngészőnket, mert az a clickfx-et is akaratlanul lezárja február l 3

4 Elektronikus FX Kereskedési Rendszer 2.3 Kijelentkezés Kattintsunk a "Kijelentkezés" gombra az alkalmazás jobb felső részében. A megerősítéshez kattintsunk az Igen"-re, a Nem"-re pedig ahhoz, hogy megszakítsuk a műveletet és visszatérjünk az alkalmazáshoz. 3. Az alkalmazás megismerése Kattintsunk a Belépés gombra a bejelentkezési ablakban. Adjuk meg felhasználónevünket és jelszavunkat, melyet a banki ügyfélszolgálattól kaptunk, majd kattintsunk az "Ok"-ra. Figyelem! Amennyiben első alkalommal jelentkezünk be, biztonsági okokból meg kell változtatni a kapott jelszót! 2.2 A jelszó megváltoztatása A felhasználónév és a korábbi/kezdeti jelszó megadását követően kattintsunk a bejelentkezési párbeszéd-panelben a Jelszó változtatás mezőre. Írjuk be az új jelszót az Új jelszó mezőbe: ez legalább 6 karakterből álljon, ebből legalább 5 betű (speciális karakter és szóköz nem megengedett), illetve legalább 1 számjegy legyen. Kis- és nagybetű számít, de a nagybetű használata nem kötelező! Alatta ismételten adjuk meg az új jelszót megerősítésképpen, majd kattintsunk az "Ok"- ra. A következő bejelentkezésnél már használjuk az új jelszót. Az alapvető funkciók eléréséhez az alkalmazás felső részén található menüpontokat és ikonokat lehet használni: Kijelentkezés Kilépés. Beállítások Az alkalmazás testreszabása. Verziószám Itt találhatók az ügyfélszolgálati azonosításhoz szükséges adatok. Árfolyamok Itt találhatók azok a devizapár-csoportok, amelyekben aktuális árakat szeretnénk látni, ill. amelyekben kereskedni szeretnénk. Megkötött üzletek/transactions A megkötött ügyletek részleteinek megtekintésére vagy a bejelentkezésünk óta vagy archív keresés formájában. 4. Beállítás (Árfolyamtáblák) Amennyiben első alkalommal jelentkezünk be, egy Árfolyamtáblát kell összeállítanunk, amelyen a kívánt devizapárok árjegyzéseit láthatjuk majd a későbbiekben. Több táblát is létrehozhatunk, egyenként maximum tíz devizapárral. Megj.: Képernyőméretünk az áttekinthetőséget erősen befolyásolhatja, így kis képernyőnél előfordulhat, hogy hatnál több devizapár kiválasztása esetén a kép nehezen lesz áttekinthető. 4.1 Új árfolyamtábla készítése Kattintsunk jobb oldalon a + ikonra, ekkor egy pop-up ablak nyílik meg. Az új árfolyamtábla nevét írjuk be az Elnevezés mezőbe, majd erősítsük meg a beírt adatot az "Ok" gombbal február l 4

5 Elektronikus FX Kereskedési Rendszer egyéb esetben a beállított devizapárokban a bank árjegyzése kizárólag tájékoztató jellegű! 4.2 Devizapárok kiválasztása Válasszuk ki a kívánt devizakombinációkat, amelyeket az adott árfolyamtáblán szeretnénk látni: Kattintsunk a devizaablakban a kívánt párok devizáira egymás után Vagy a gyors beállítás-opcióhoz válasszunk ki balra egy deviza-billentyűkombinációt: Ezzel beállíthatjuk a devizák egyikét minden párhoz és így a párokat egyetlen kattintással tudjuk kiválasztani. Válasszuk pl.: az EUR.???-et és kattintsunk ezután a JPY-re, CHF-re és HUF-ra, azért hogy az EUR.JPY, EUR.CHF és EUR.HUF párokat kapjuk. Kiválasztható devizapárok: CHF.HUF, CZK.HUF, EUR.CHF, EUR.CZK, EUR.GBP, EURHRK, EUR.HUF, EUR.JPY, EUR.PLN, EUR.RON, EUR.USD, GBP.HUF, GBP.USD, HRKHUF, JPY.HUF, PLN.HUF, RON.HUF, USD.CHF, USD.HUF, USD.JPY Ok gombbal elmentjük a beállításokat. Figyelem! Inverz árfolyamjegyzés nem lehetséges! 4.3 Több árfolyamtábla létrehozása Kattintsunk újra a + gombra és ismételjük meg a fenti lépéseket, hogy további devizapárokat választhassunk ki az adott árfolyamtáblára. A különböző árfolyamtáblák között a jobb oldalon, az árfolyamtáblák nevére kattintva lépegethetünk. Kattintsunk a jobb szélső ház gombra, ha az adott árfolyamtáblát sztenderdként szeretnénk beállítani. (Belépés után egyből ez fog megjelenni). 4.4 Az árfolyamtábla módosítása A módosítandó táblát válasszuk ki a jobb oldalon. Kattintsunk a kis ikonok között a ceruzahegy gombra. Végezzük el a szükséges változtatásokat, majd kattintsunk az Ok -ra. A változtatásokat nem kell külön elmenteni, azok azonnal életbe lépnek. 5. Üzletkötés Figyelem! A clickfx-ben látott árak ás a megkötött üzletek iránya a saját szempontunkból értendők: az eladás = mi adunk el és a bank vesz, a vétel = mi vásárolunk és a bank ad el. (pl. az Eladok EUR panelen az az ár látható, amelyen el tudunk adni a banknak EUR-t). Amennyiben több cég nevében is köthetünk ügyletet, akkor azt legelőször ki kell választanunk az Ügyfél legördülő menüpontból. Az ügyletkötést az árfolyamtábláról indítjuk: 1. a megfelelő devizapár Eladok/Veszek felületére (üzletkötési panel) kattintva Figyelem! A kiválasztástól függetlenül csak olyan devizákban köthetünk ügyletet, melyekben rendelkezünk bankszámlával és amelyeket a szerződésben megadtunk ill. melyekben a bank kereskedésre alkalmas árfolyamot jegyez. Minden február l 5

6 Elektronikus FX Kereskedési Rendszer 2. megnyílik a kereskedési ablak (kötjegy): clickfx érdekében ezer helyett "k"-t, millió helyett "m"-t is írhatunk. Amennyiben spot értéknapon túl lejáró ügyletet szeretnénk kötni (azaz határidős ügyletet), akkor mindenképp válasszuk ki a Jelleg" legördülő mezőben a megfelelő megjegyzést: 1. Határidős nyitás -t, ha új határidős ügyletet kötünk. 2. Határidős zárás -t, ha egy már korábban a clickfx-en kötött határidős ügyletet szeretnénk ellenügylettel (eredményelszámolás, nettó zárás) lezárni. Ebben az esetben a Lezárandó határidős ügylet azonosítója mezőbe írjuk még be az eredeti határidős ügyletünk azonosító számát, amelyet a Naplóból (Transactions) kereshetünk ki (ld. 6. fejezet). Figyelem! A szállításos határidős ügyleteket, vagyis ahol a lejáratkor ténylegesen számlaátvezetésre kerül sor, nem kell ellenügylettel lezárni! Figyelem! Ha kattintás után nem nyílik meg a kötjegy, akkor nem kereskedhető árjegyzésnél próbáltunk üzletet kötni. A nem kereskedhető árjegyzés azt jelenti, hogy a rendszerben lévő árak túl szélesek (vétel és eladás között túl nagy a különbség) ahhoz, hogy kompetitív áraknak tekinthessük ezeket. 5.1 Azonnali és határidős ügyletek Adjuk meg vagy válasszuk ki az ügylet futamidejét. Figyelem! Alapértelmezésként a rendszer az azonnali (spot) dátumot hozza fel, mint az üzletkötés értéknapja. Ez a piaci szokásoknak megfelelően az üzletkötési nap + 2 banki munkanap, figyelembe véve az adott devizák ünnepnapjait és adott esetben az USD ünnepnapokat. Ha más értéknapot szeretnénk, akkor válasszuk azt ki a legördülő menüből vagy írjuk be közvetlenül az Értéknap mezőbe. Írjuk be a kereskedni kívánt összeget a devizaösszeg mezők egyikébe. A gyorsaság Ha befejeztük a kötjegy kitöltését, kattintsunk a Árkérés gombra. Ha a kötjegyablak megnyitása és a megfelelő adatok beírása közt a piaci jegyzések elmozdultak az Árváltozás! gomb jelenik meg. Erre kattintva a rendszer a kötési árfolyamunkat frissíti az aktuális piaci árfolyamnak megfelelően. Ezek után aktívvá válik az Elfogad és a Visszautasít gomb. Ha meg akarjuk kötni az ügyletet, klikkeljünk az Elfogad, egyébként pedig a Visszautasít gombra. Figyelem! Az árfolyam elfogadására 7 másodperc áll rendelkezésünkre, a hátralévő időt a rendszer a jobb oldalon mutatja és grafikusan is kijelzi. Ezen az időn belül - a piaci árfolyammozgástól függetlenül - a felajánlott üzletkötési ár már nem változik! Figyelem! A 7 másodperc leteltével a két gomb ismét inaktívvá válik, így újabb jegyzésért az Árkérés gombokra kell klikkelni február l 6

7 Elektronikus FX Kereskedési Rendszer Az ügylet akkor kerül rögzítésre, amikor a Státusz sorban (kötjegyablak alsó sor) megjelenik a "Sikeres üzletkötés, üzlet rögzítve (ID xxxx)" üzenet. Az ügylet ezek után a naplóban is (ld. "Napló" fejezet) "Megkötött" (Completed) státusszal szerepel. Figyelem! A megkötött ügylet utólag már nem módosítható, ezért nagyon figyelmesen járjunk el az üzletkötés folyamán. clickfx 5.2 Egyéb információk Kétfajta lekérdezési lehetőség közül választhatunk: Ha bal oldalt a Szűrő -t választjuk a legördülő menüben, akkor különböző feltételek szerint szűkíthetjük is a keresésünket. A másik lehetőség az ID Search amivel egy referenciaszámhoz tartozó üzletet tuduk előkeresni, amennyiben közvetlenül jobbra található mezőben a GID ID-t választjuk. Határidős ügyleteknél a maximális futamidő egy év. Üzletkötésnél az ügylet állapotát a bal alsó sarokban található Státusz sorban láthatjuk. Ugyanitt jelennek meg adott esetben a hibaüzenetek, amelyek a felugró ablakokban is olvashatók. A jobb áttekinthetőség érdekében javasolt az alkalmazást a képernyőn maximalizálni. 6. A napló 6.1 A napló (Transactions) használata A clickfx valamennyi üzletet elmenti a naplóba (az ügyletek leképezése). A rendszerben tárolt üzletek a főképernyő közepén jelennek meg. Figyelem! A sorokra kattintva megnyílik az eredeti kötjegy ablak. A lista természetesen nem tartalmazza azokat az ügyleteket sem, amelyeket a bank Treasury osztályával telefonon kötöttünk. 6.2 A napló beállításai A clickfx többi funkciójához hasonlóan a Naplónak is van egy alapértelmezett beállítása. Természetesen lehetőségünk van arra, hogy ezt ízlésünk szerint megváltoztassuk, azaz kiválasszuk a megjelenítendő oszlopokat (tulajdonságokat). Ehhez klikkeljünk a Szűrő -től jobbra található menüsorban Szűrő jellemzői pontra, majd ezen belül az Oszlopok -ra február l 7

8 Elektronikus FX Kereskedési Rendszer A lenti kép az alapbeállítást mutatja. clickfx 8. Szoftverkövetelmények 8.1 Operációs rendszer Az alábbi táblázatból tájékozódhatunk az ajánlott verziókról: Microsoft Windows Használat Egyéb Win 7 Ajánlott Csak a "Szervizcsomag 1+" verzióval 7. Beállítások A clickfx testreszabását (árfolyam- és kötjegymegjelenítés, ablakigazítások stb.) jobb oldalt felül található, Beállítások menüben végezhetjük el: Kattintsunk a Beállítások majd a client gombra, majd ezek után - a fülek között váltogatva - a főbb beállításokat szükség szerint megváltoztathatjuk. 8.2 Böngésző és Java A böngészők közül a Microsoft Internet Explorer 9+, a Mozilla Firefox és a Chrome ajánlott. Az MS Internet Explorernél deaktiválni kell a kapcsolódási beállítás paraméterét: Tools menü, Internet options almenü, Advanced fül, Browsing rész, Reuse windows for launching shortcuts paraméter. Jelen paraméter deaktiválásával elkerülhető, hogy a clickfx egy a böngészőnkben már aktív kapcsolatot új művelet elindításával felülírjon, ha a lapolt böngészés le van tiltva február l 8

9 9. Biztonsági intézkedések A clickfx-en lebonyolított tranzakciókat átfogó biztonsági intézkedések védik. Az UniCredit Bank Hungary részéről alkalmazott biztonsági intézkedésekhez mi is hozzájárulhatunk: Ellenőrizzük, hogy valóban a clickfx indítási oldalán tartózkodunk és a bejelentkezés titkosított-e. Csak https-titkosított, a bank érvényes tanúsítványával rendelkező átvitel biztosít biztonságos összeköttetést! Jelszavunkat legalább havonta egyszer vagy még rövidebb időközönként változtassuk meg! Mindig az aktuális clickfx által támogatott programverziókat használjuk (lásd: a Szoftverkövetelmények című fejezetet). Használjunk tűzfalat! De természetesen engedélyezzük a clickfx adatforgalmát. Mindig a legfrissebb vírusirtó-szoftvert használjunk! Ideális esetben ezek a szoftverek rendelkeznek antispyware-funkcióval, azért, hogy a kémprogramok ellen védjenek. Ismerjük fel az adathalász eket (phishing)! Adathalászatnak nevezzük az azonosítók, jelszavak illetéktelen megszerzését az interneten. Az adathalász ek azt a látszatot keltik, hogy banktól vagy internetszolgáltatótól érkeznek. Az internetbűnözők olyan fogalmakat használva, mint BIZTONSÁG, ADATKARBANTARTÁS megpróbálják elbizonytalanítani a felhasználót és megszerezni online hozzáférési adatait. Ehhez legtöbbször ben vagy egy hamis oldalon nyomtatványokat bocsátanak rendelkezésre. Vigyázzunk a trójai programokkal! Ezek, a számítógépünkre becsempészett programok nem kívánt akciókat indítanak. Így a trójai programok például kikémlelhetik felhasználói adatainkat és megszakíthatják az összeköttetést a bankszerverrel vagy bizalmas adatainkat csalóknak adhatják át. Ideális az olyan integrált védelmi szoftver alkalmazása, amely a fenti funkciók mindegyikét egyesíti. 10. Ügyfélszolgálat A clickfx-el kapcsolatos kérdésekben az UniCredit Bank az alábbi ügyfélszolgálati telefonszámon nyújt segítséget: 06-40/ február 9